ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.
Открыв Всемирную паутину многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод. Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает. Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?
Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.
Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера
Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.
Основные преимущества:
- Контроль с любой точки земного шара;
- Полный пакет информации для принятия решений;
- Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
- Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.
Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2018 года:
«Я давно присматривался к ПАММ-инвестированию, читал отзывы, изучал рейтинги. Собрал консервативный портфель из 5 счетов, в каждый вложил по 200$. Один уже закрылся, остальные приносят доход уже полгода.»
Игорь Косотурский
«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»
Болтун
«За 2 недели управляющий принес мне со 100$, около 15$ пассивного дохода. Я уже инвестирую не в нескольких управляющих и более крупные суммы.»
Dead_Mazay
«Скажу вам как человек, который торгует в компании уже больше 4 лет, можно сказать росли Альпари на глазах и продолжают расти что не может не радовать, не даром носит звание брокера номер 1 в РФ и СНГ.»
Juve98
Как выбрать площадку для инвестирования
Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать . Лучшие компании обязательно будут в него включены.
- 4 место: Пантеон Финанс
Обладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы; - 3 место: Форекс Тренд
Площадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России; - 2 место: FXOpen
Одна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков; - 1 место: Альпари
Самая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.
В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.
Другим не менее важным шагом является выбор счета.
Как выбрать счет для инвестирования
Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.
При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:
- Возраст
Чем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев; - Соотношение денег инвесторов и управляющего
Чем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему; - Уровень максимальной просадки
Позволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола, не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна; - Уровень собственных средств управляющего
Показывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли; - Прибыльность
Ежемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов; - Норма убытка
Предельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.
Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать .
Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.
Можно изучить полный , список десяти наиболее перспективных управляющих мы отобрали из сотен.
Лучшие ПАММ-счета альпари, правдивые отзывы 2018 года
«Разнообразие методов пополнения и вывода средств приятно радует. За всё время проблем с выводом не было ни разу.»
Евгений
«Самый лучший брокер из всех с которыми я успел поработать за последние 2 года.»
Махмуд
“Уровень сервиса удовлетворительный, удобно что в России много офисов этого брокера. Инвестирую в ПАММ, пока нареканий нет.”
Влад
“Начал инвестировать у этого брокера перед НГ. Считаю его самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам.”
Сансаник
ПАММ индексы (Портфели): выбор, преимущества
ПАММ индексы
– идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.
Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.
Выгоды такого инвестирования:
- Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
- Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
- Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.
Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:
- Первый – тридцать процентов;
- Второй – двадцать процентов;
- Третий – двадцать процентов;
- Четвертый – двадцать процентов;
- Пятый – десять процентов.
Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.
Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.
Что выгоднее: ПИФ или ПАММ
Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики). Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива. Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.
В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:
- Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
- Возможность полного слива депозита.
Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.
Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.
ПИФ или ПАММ, отзывы
“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”
Green
Как открыть инвестиционный ПАММ-счет
Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.
После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.
Стратегии инвестирования: заключение
Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:
Скальпинг
Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.
Распределенный вход
Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.
Заключение
Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».
Привет всем читателям моего блога! На сегодняшний день существует огромное количество способов . Один из самых безопасных, то есть наименее рискованных из них: инвестиции в ПАММ-счета.
Как инвестировать в памм счета. Руководство для начинающих.
Эту статью я решил разбить на несколько частей, в каждой из которых я по-порядку объясню основные моменты.
1. Что такое ПАММ?
Спросим у википедии:
ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM - модуль управления процентным распределением) - специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.
Проще говоря, ПАММы – это управляемые торговые счета финансового рынка. Они примечательны тем, что управляющий трейдер может привлекать средства инвесторов и использовать их в торговле. То есть, Вы даёте деньги профессиональному трейдеру, он пускает их в оборот и затем полученные доходы Вы делите между собой в зависимости от договорённости.
Когда ПАММ площадки только появлялись, инвесторам приходилось работать с управляющими напрямую, поэтому риски были огромны. Ведь существовало всего 2 способа работы:
- Инвестор даёт трейдеру пароль от своего торгового счёта, причём большинство управляющих брали только те счета, на которых была «солидная» сумма денег (как можно дать незнакомому человеку пароль от счёта, на котором твои деньги, я не понимаю).
- Инвестор просто отдаёт трейдеру свои деньги (при личной встрече или просто скидывает на электронный кошелёк), а потом таким же образом забирает прибыль (здесь вообще без комментариев).
Думаю, Вы понимаете, что вероятность обмана и мошенничества со стороны трейдеров была очень большая.
Сейчас же благодаря интернету появились специальные ПАММ-площадки, которые имеют ряд преимуществ:
- Самое главное – управляющий не может взять и «исчезнуть» вместе с деньгами инвесторов, потому что он попросту не выведет эти деньги;
- Брокер предоставляет реальную историю всех счетов, благодаря чему все желающие могут получить доступ к статистике того или иного ПАММа. Кроме того, есть возможность посмотреть счёт управляющего (Обычно инвесторы стараются не сотрудничать с теми трейдерами, на счету у которых мало денег)
- Инвестор может пополнить счёт на площадке один раз и распределить средства на нескольких управляющих. Согласитесь, это весьма удобно.
- Рейтинги и фильтры, благодаря которым можно без проблем найти или выбрать нужного трейдера.
- Экономия времени. Чтобы заключить сделку, не нужно связываться с управляющим, обговаривать условия, достаточно всего лишь нажать пару кнопок.
2. Как выбрать ПАММ?
Отлично, мы разобрались, что такое ПАММ-счета. Теперь поговорим о том, как их правильно выбирать. Критериев, на самом деле, много, но для нас будет достаточно нескольких самых важных и основных.
2.1. Срок работы.
Это достаточно важно, потому что те счёта, которые «живут» долго, можно проанализировать намного глубже, чем те, которые существуют несколько месяцев. Оптимальный срок работы – более полугода.
2.2. Максимальная просадка.
Если есть возможность отфильтровать рейтинг по максимальной просадке, фильтруйте. Этот показатель даст вам понимание того, каком риску подвергаются средства инвесторов, вложивших в этот счёт. Если вы начинающий, ориентируйтесь на ПАММы, максимальная просадка которых не больше 40%.
2.3. Отношение доходности и риска.
Запомните главное принцип: чем больше доходность, тем больше риск, и наоборот. Идеально, если доходность в период инвестирования будет больше максимальной просадки в 2-3 раза (к сожалению, такое встречается очень-очень редко).
2.4. Капитал управляющего (КУ).
Чем больше объём КУ, тем большим количеством своих денег рискует управляющий. Это значит, что трейдер будет внимательнее, аккуратнее и так далее. В общем, он будет лучше управлять средствами, ведь не хочется же свои деньги терять. Оптимальная доля КУ – больше 10% от общего баланса (КУ+КИ).
2.5. Капитал инвесторов (КИ).
Здесь вообще всё просто: чем больше денег вложили в ПАММ инвесторы (то есть чем больше КИ), тем большее доверие заслужил данный управляющий.
Хорошо, мы уже знаем, как выбирать ПАММы. Давайте же прямо сейчас попробуем выбрать, чтобы разобраться в этом окончательно.
3. Пример выбора ПАММ-счета.
Как мы видим, на первом месте стоит ПАММ, у которого:
- Возраст – 1397 дней (больше 3,5 лет) – подходит
- Максимальная просадка за год меньше 40% - 8,4% - подходит
- Доходность за год – 39,4%, больше чем просадка в 4,8 раз – подходит
- Капитал управляющего меньше, чем 10% - не подходит
- Капитал инвесторов в рейтинге не обозначен
В итоге получилось 3 из 4 (КИ не считаем), можно инвестировать.
Отлично, теперь Вы представляете, как примерно происходит выбор ПАММа из рейтинга. Можно начинать инвестировать в ПАММ счета. Но сначала настоятельно рекомендую прочитать ещё несколько советов:
3.1. Первый совет – составляйте свой портфель.
Инвестирование в портфель намного безопаснее и стабильнее, чем в отдельные счета. При составлении следуйте двум правилам:
- , чтобы уменьшить риски. Включите в него 5-10 ПАММов разных управляющих, торгующих разными валютами и так далее.
- Распределите риски. Иными словами, распределите доли ПАММов так, чтобы риск каждого отдельного был не больше, чем половина риска всего портфеля.
3.2. Второй совет – выводите прибыль.
Это нужно для того, чтобы уменьшить потери денег в случае возможной просадки. Поэтому, когда видите, что вероятность роста уменьшается, фиксируйте прибыль. Желательно выводить частями по мере приближения к пику. Конечно, вы потеряете часть дохода, но зато застрахуете себя от возможной утраты средств.
3.3. Третий совет – не вкладывайте больше, чем готовы потерять.
Ну это самый популярный совет, который дают всем инвесторам. Вкладывайте только ту сумму, потеря которой не отразится на вашей жизни слишком явно. Даже если это очень надёжный ПАММ и очень заманчивая доходность.
Вот оооочень пожалел, что не послушал этот совет в своё время. На протяжении 6-ти месяцев всё у меня было здорово и я постоянно докладывал и докладывал средства на «самый надёжный счет» в итоге, всем известный брокер форекс тренд прекратил свою деятельность и все мои доходы пошли коту под хвост.
Инвестиции в ПАММ счета - одна из лучших возможностей получения пассивного дохода для тех, кто не желает тратить собственное время на изучение стратегий и отслеживания событий, которые могут повлиять на доходность вложений. Подобный способ удобен и для начинающих инвесторов, так как не требует предварительного получения знаний и значительного опыта участия в валютных торгах.
Что такое ПАММ счет
Свое название ПАММ-счета получили от английского "PAMM", аббревиатуры, означающий модуль управления процентным распределением. В самых общих словах систему можно описать как передачу средств трейдеру для торговли на международной бирже валют Форекс.
Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.
В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты. Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения - это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.
При этом инвестиции в ПАММ защищены от кражи, потому что трейдер не может воспользоваться ими иначе, кроме как в торговых операциях. Таким образом, инвестор оказывается защищен от возможности снятия и воровства денег трейдером. Условия вложений, процент от прибыли, получаемый трейдером, правила вывода средств, и другие детали обговариваются офертой - договором, заключаемым между вкладчиком и управляющим.
После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.
Пример инвестирования
Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие ПАММ счета позволяет привлечь деньги третьих лиц и использовать их в торговых операциях.
Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго - 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдера общее количество денег составит 5000$.
Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$. Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:
Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом - в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.
Преимущества инвестиций в ПАММ счета
До появления подобной схемы вкладчик и трейдер работали напрямую, первый вынужден был предоставлять второму доступ непосредственно к своему торговому счету. В этом случае трейдера мог заинтересовать только счет со значительными вложениями - управление мелкими суммами занимало много времени в сравнении с возможной прибылью, поэтому порог вхождения был слишком высок.
Второй вариант сотрудничества - передача денег напрямую в доверительное управление. Торговля при таком подходе никак не могла проверяться инвестором, а перед управляющим появлялась возможность воспользоваться чужими деньгами, что приводило к фактам совершения мошеннических действий.
Инвестиции в ПАММ счета лишены недостатков описанных способов и обладают следующими преимуществами перед ними:
- Счет открывается на площадке брокера, который исполняет роль гаранта, как перед трейдером, так и перед инвестором в соблюдении обоими взятых обязательств.
- Имеется возможность доступа к истории движения финансов на счете, доступ к статистике каждого из управляющих так же предоставляется брокерской компанией.
- Средства, поступающие от инвесторов, могут использоваться только в процессе торговли, самостоятельно вывести их управляющий не имеет возможности.
- Удобство в плане диверсификации - итоговый баланс может пополняться один раз, а затем введенные финансы распределяются между различными управляющими, при условии, что они работают на единой площадке.
- Риск потери вложений стоит не только перед инвесторами, но и непосредственно перед самими трейдерами - они должны инвестировать в ПАММ счета собственные деньги, малый процент средств управляющего становится для опытного человека отрицательным фактором, в таком случае привлечь деньги крайне сложно.
- ПАММ-брокеры стремятся к удобству, поэтому рейтинги составляются в расчете быстрого поиска трейдера.
- Процесс вхождения в торговлю не требует согласований и длительного оговаривания условий - потенциальному вкладчику достаточно ознакомиться с условием оферты и подтвердить согласие с ними нажатием одной кнопки.
К общим достоинствам, которыми обладают инвестиции, следует отнести следующие факторы:
- Низкий порог входа - можно начинать вкладываться всего с 10 долларов.
- Исключена любая возможность мошенничества - у управляющего нет никакого иного, кроме как в процессе торговли, доступа к деньгам, лежащим на балансе, как к начальным вложениям, так и к прибыли.
- Инвестирование в ПАММ счета, в отличие от большинства других методов, не требует специализированного опыта и специальных знаний - для получения прибыли достаточно правильно подобрать управляющего и верно распределить вложения.
- Деньги могут быть выведены по желанию их владельца в любое удобное для него время, операция не требует ожидания или заранее оформленного заказа.
- Действия трейдера могут отслеживаться из личного кабинета и подвергаться анализу.
- Перед управляющим стоят риски не только потери собственных средств, но и репутации - плохие показатели оттолкнут от него других возможных соинвесторов.
- Выбор облегчается простотой и доступностью настроек - человек может подбирать ПАММы, управляющие которых используют различные стратегии, получают разный доход и играют с разной степенью риска.
К единственному минусу можно отнести риск понести потерю денег, но это свойство практически любым инвестициям, особенно тем, которые основываются на человеческом факторе. Минимизировать опасность можно серьезным отношением к выбору управляющего, анализом используемых им стратегий и других показателей.
Диверсификация - главный принцип профессиональных инвестиций
Основное правило, обязательное для инвестиции - диверсификация рисков. Применять его надо еще на этапе подготовки вложений. В это понятие входит как вложение денег в ПАММ, так и их распределение между различными управляющими.
Не следует все деньги, предназначенные для инвестирования, вкладывать только в ПАММы, на их долю должно приходиться не больше 40% вашего инвестиционного портфеля.
Максимально избежать потерь от потенциальных рисков и получить наибольшую прибыль можно тогда, когда деньги передаются не одному, а нескольким управляющим. При этом стоит проанализировать стратегии, которые они используют в торговле, и выбрать игроков, пользующихся разными методиками.
Некоторые брокерские площадки предлагают действенную помощь в составлении ПАММ портфеля, способного повысить общую доходность и снизить риск убытков. Еще один вид диверсификации - разделение денег по площадкам и торгуемым валютам.
Виды стратегий ПАММ-инвестирования
Все существующие стратегии разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:
- Загрузка депозита - определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме счета.
- Просадка - убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.
Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели:
- Доходность - не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
- Просадка - от 50%.
Умеренные счета со средней доходностью и рисками:
- Доходность - в месяц 5-10%, за год 60-120%.
- Просадка - 30-50%.
Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:
- Доходность - примерно 5% в месяц, за год - 60%.
- Просадка - не больше чем 30%.
Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях ПАММ счета, в который планируется вносить инвестиции.
Правила выбора
Кроме подбора стратегии потребуется изучить ряд определенных факторов:
Опыт трейдера
Время существования объекта инвестиций дает возможность лучше проанализировать информацию. Желательно вкладываться в ПАММ, возраст которого не меньше 12 месяцев. За это время у управляющего должна быть хотя бы единственная просадка - его реакция на убытки покажет возможность справляться с возникшими сложностями. Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда во время первой же просадки человек сливает все имеющиеся средства.
Можно найти другой ПАММ, работающий под управлением этого же трейдера - он продемонстрируют доходность и стиль работы, а если деньги были слиты, даст возможность увидеть причину неудачи.
Просадки
Неминуемые просадки в работе позволяют решить, на какой уровень риска может рассчитывать инвестор. Выбирать можно то предложение, уровень просадок которого вы можете себе позволить: кто-то решает забирать деньги при просадке в 20%, для другого же и 50% не становится поводом для вывода средств. Оптимальный вариант: максимальная просадка в 30%, выход из которой длится не дольше 2 недель.
Доходность
Стоит обращать внимание не столько на месячную доходность, сколько на показатель за все время работы. Еще одна характеристика - изменение доходности на протяжении всей торговли.
Объем собственного капитала
Лучше вложить деньги в ПАММ счета, управляющий коего привлекает крупные собственные средства - чем выше его собственный риск, тем больше заинтересованность в повышении доходности. Капитал трейдера не должен быть меньше, чем 1000 долларов.
Общая сумма в управлении
Чем больше денег отдается в "распоряжение" трейдеру, тем выше доверие к нему. Другие вкладчики так же анализируют стратегию и способы управления деньгами и, если они решились на вложения, значит такая проверка себя оправдала. Вывод - чем больше общая сумма, тем надежнее инвестиция.
Рейтинг
Брокерские компании предоставляют возможность воспользоваться таким инструментом как рейтинг управляющих, в котором они располагаются от лучших к худшим. Желательно искать данные для вклада в первой двадцатке.
Создание ПАММ портфеля
Исходя из вышеизложенного, ПАММ портфелем называется набор различных счетов, в которые одновременно инвестируются деньги. Это один из принципов диверсификации, позволяющий повысить прибыльность и уменьшить риск потерь. Портфель можно составить самостоятельно или вложиться в тот, который был заранее подготовлен управляющим.
Самостоятельный подбор портфеля
Большинство дилинговых центров дают возможность использования финансового инструмента, который называется конструктор ПАММ счетов. Благодаря ему можно выбирать счета, добавляемые в портфель. Средства распределяются после его составления, а принцип вложения зависит от степени допускаемого риска и желаемой доходности. К примеру, большая честь денег направляется управляющим, придерживающимся умеренной стратегии, а оставшиеся деньги переходят в управление на агрессивные счета.
Готовые портфели
Такие портфели составляются самими управляющими и включают в себя наиболее надежные, по их мнению, варианты. Трейдер может сам инвестировать в портфели, созданные для инвесторов - это демонстрирует серьезный подход к выбору. После того, как происходят новые инвестиции в счета, входящие в составленный управляющим портфель, он получает вознаграждение от их владельцев.
Тактика инвестиций
Кроме выбора ПАММ счетов, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:
Ограничение убытков
Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.
Перераспределение средств
После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.
Инвестиционный горизонт
Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные ПАММы не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.
"Уборка" портфеля
Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.
В заключении можно сказать, что инвестиции в ПАММ счета становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.
Видео лекция от эксперта:
Результат инвестирования в ПАММ-счета напрямую зависит от того, насколько выбранная РАММ-стратегия будет успешной. Если же не иметь определенного последовательного плана действий при попытке заработать, используя столь непростой инвестиционный инструмент, то успех полностью зависит от воли случая. Поэтому мы с вами всегда рассматриваем все варианты инвестиций, а что такое инвестиции? Вы уже читали в предыдущей статье .
Когда же речь идет о деньгах, а иногда и о деньгах немаленьких, то необходимо вооружиться до зубов и четко следовать отработанной стратегии. От этого зависит не только сумеете вы получить доход, но и то, вернутся ли ваши деньги обратно в ваш кошелек. О том, как успешно инвестировать в ПАММ-счета читайте в этой статье.
Выбор ПАММ счета
О том, что такое ПАММ-счет мы уже рассказывали в одной из предыдущих статей, надеемся, что она немало вас заинтересовала. Один из первоочередных и наиболее значимых этапов вложения в ПАММ – это выбор наиболее подходящего для вашей тактики счета. Оценивая того или иного управляющего, необходимо обращать внимание на два важных показателя: риск и доходность. Оптимальное сочетание этих параметров и позволяют считать счет подходящим для инвестирования.
Выбор счета для инвестирования
Очень важно подобрать счет, который бы подвергал ваши средства минимальному риску. И если с доходностью все предельно ясно – она отображена языком цифр и множественными графиками, то оценка рискованности вложения дело непростое. Мы же расскажем на что обращать внимание, чтобы оценить достоин ли ПАММ-счет ваших средств.
Для верной оценки рискованности счета необходимо проанализировать следующие нюансы:
- Длительность работы ПАММ-счета – чем дольше работает управляющий, тем меньшая существует вероятность, что счет будет слит, а средства украдены недобросовестным воротилой. Если вы ищите ПАММ-счет с минимальным риском, то выбирайте наиболее «старый». При этом не стоит обращать внимание на управляющих, работающих меньше шести месяцев, а лучше остановится на тех, кто ведет свою деятельность более года.
- Сумма в управлении – чем больше инвесторов вложили средства в счет, тем более высокий уровень их доверия к управляющему. А если такое доверие возникает, то для этого должны быть веские основания. Это один из немногих случаев, когда следуя за толпой, можно получить личную выгоду.
- Показатели максимальной просадки – есть управляющие, которые слишком рискуют и использую опасные стратегии. Если вы нарвались именно на такого, то поведать о шальном характере трейдера позволит уровень максимальной просадки. Советуем выбирать счета, которые имеют наименьший показатель просадки – оптимально до 35%.
- Доля управляющего – обязательно обращайте внимание на то, сколько средств сам трейдер вкладывает в свой счет. Здесь все логично – чем больше будет денег вложено управляющим, тем выше будет уровень ответственности за капитал в управлении и продуманные шаги.
Стратегия инвестирования в PAMM
Каждый инвестор может выбирать счета, суммы инвестирования, сроки по личным критериям, но независимо от этого все стратегии работы с ПАММ можно разделить на две большие группы: активные и пассивные. Каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, но тем не менее, обе категории имеют право на жизнь и активно используются инвесторами.
Активная стратегия
Предложенная стратегия больше подходит для опытных инвесторов, ведь предполагает определенные действий, требующие сноровки и нужных знаний, ведь сама по себе тактика несет повышенные риски. Ниже мы раскроем суть активной стратегии инвестирования в ПАММ.
- В начале недели необходимо составить свой ПАММ-портфель. Обратите внимание на более агрессивных управляющих, обещающих больший доход.
- Не думайте, что, подобрав счета, можно сесть и сложив руки ждать профита. Следует постоянно мониторить состояние счетов и регулярно просматривать показатели просадки. Лучше всего делать это в 13:00 по МСК – в это время происходит обновление данных на ПАММ-мониторингах.
- В случае, если кто-то из управляющих потерпел просадку, необходимо досрочно вывести средства и добавить их к тем депозитам, которые идут в плюс. Это позволит получить максимальную прибыль
Что мы имеем, осуществив все вышеперечисленные действия? Инвестор получает сверхприбыль. У стратегии есть недостаток – необходимо ежедневно следить за ПАММ-счетами, поэтому тактика не подойдет тем, кто не желает выполнять каких-либо действий, а просто хочет получать доход.
Разновидностью активной стратегии является стратегия доливки на просадках, которая по праву считается одной из наиболее доходных и выгодных.
Стратегия доливки на просадках (Скальпинг ПАММ)
После каждой просадки в ПАММ-торговле наступает период подъема – это правило можно выгодно использовать при инвестировании. При скальпировании ПАММ-счетов задача вкладчика - входить в счета на короткий период, предварительно выждав просадку, и дождавшись прибыли, выйти из счета. Ухватив график роста прибыли, инвестор попросту пропускает этап просадки и при этом не теряет свои средства. К сожалению, данная стратегия не позволяет заработать много и требует от инвестора максимальной активности.
1. Проанализируйте ПАММ-счета, используя мониторинг fastpamm.com . Необходимо обращать внимание на управляющих, которые по результатам недели попали в просадку.
2. Нажав на графу помеченную стрелкой на скриншоте ниже, вы можете просмотреть историю.
3. Вам откроется окошко с информацией о доходности управляющего за неделю. В данном случае мы видим, что счет потерпел определенную просадку.
4. Проанализировав предоставленные данные и пролистав историю за несколько недель, можно узнать характерны ли для конкретного управляющего крупные подъемы после просадок. В нашем случае управляющий после минуса показывает хорошие результаты.
5. Важно проанализировать всю историю, чтобы сформировать представление о том, доход или убыток превалирует у управляющего конкретного счета. У нас счет большую часть времени получает доход, нежели убытки. Такой ПАММ-счет отлично подходит для скальпинг-инвестирования.
6. Кликнув по кнопке, отмеченной на скрине красной стрелочкой, можно ознакомиться с более обширной информацией касательно выбранного счета.
Скальпинг-инвестирование – очень хорошая тактика, которая пришла в ПАММ из Форекс-инвестирования, и применяют ее многие вкладчики. В то же время она требует определенной сноровки и знаний, поэтому не рекомендована для новичков. Это объясняется тем, что входить в счет необходимо в правильный момент, ведь порой управляющий может попасть в глубокую просадку, а инвестор, не умея оценивать ситуацию, может потерять часть своих средств, выбрав не тот момент для инвестиции.
Но, чаще всего, если правильно подойти к выбору управляющего и проанализировать динамику работы счета, то можно практически без рисков получить прибыль за короткий промежуток времени. Конечно же не стоит сравнивать прибыль в ПАММ с доходами такой инвестиционной платформы.
Пассивная стратегия
Оптимальной стратегией для новичков и тех, кто не желает уделять время инвестиционным схемам, станет пассивная стратегия, которая требует от вкладчика минимальных временных затрат. Далее мы подробно расскажем ее суть.
1.
Выберите наиболее подходящие счета с позиции соотношения риска и доходности (Мы приведем конкретный пример работы со счетами Аlpari).
2.
Пошаговую инструкцию об инвестировании в ПАММ мы уже расписывали в отдельной статье о брокере Альпари , напомним лишь, что для выбора счетов необходимо в личном кабинете выбрать «Инвестировать» и раздел «Инвестировать в ПАММ».
3.
Здесь мы видим рейтинг, где счета упорядочены от лучших, которые имеют регулярную и большую прибыль, к менее успешным – для нашей стратегии это очень удобно.
4. Например, выберем управляющего Stability Turbo, здесь же можем посмотреть основную информацию о нем. Просто кликаем по имени управляющего и видим все, что нас интересует.
5.
Вы можете просмотреть информацию об управляющем прямо в общем рейтинге, кликая на определенный столбец.
6.
Не зависимо от методики изучения счета необходимо обратить внимание на такие показатели, как доля управляющего, сумма минимального входа и доходность ПАММ-счета.
7.
При оценке показателей доходности лучше подбирать счета предлагающие меньший доход, но стабильно, нежели те, которые обещают много, но редко. Но решать только вам и оптимальный вариант для каждого свой.
8.
Не последнюю роль в подборе ПАММ-счета играет и капитал управляющего. Мы советуем обращать внимание на счета, в которые трейдер вкладывает как можно большую сумму (почему объяснялось выше). В данном случае имеем управляющего, который сам вложил 3000$ - это сравнительно небольшая сумма, желательно подбирать трейдера с личным вкладом от 10000$. При этом есть большая вероятность, что такие управляющие ведут более агрессивную торговлю – это повышенный риск потерять средства.
9.
Почему важно обращать внимание на минимальную сумму входа? Да потому что, как и при использовании других инвестиционных инструментов с ПАММ-счетами, следует не забывать о диверсификации средств: глупо вкладывать весь банк в один ПАММ-счет, если можно его разбить на несколько. Таким образом, чем меньше сумма входа в счет, тем больше счетов вы можете подобрать для имеющихся у вас денег, а значит максимально снизите риски потери средств.
10.
Вы можете выбрать несколько счетов одного управляющего или похожие счета других управляющих.
Когда счета выбраны, остается распределить между ними имеющиеся средства в равных пропорциях. После этого от вас не требуется никаких активных действий - достаточно раз в месяц заходить в личный кабинет и перераспределять доли в счетах.
Как видите, такая стратегия инвестирования довольно удобная – инвестор просто тщательно отбирает счета и вкладывает средства, остальное делают за него. Мы напоминаем, что в сфере высокодоходного инвестирования всегда существует немалый риск потерять деньги.
Рейтинг PAMM счетов
Какую стратегию инвестирования в ПАММ вы бы не выбрали, очень важно правильно подобрать оптимальные счета. Блог GQMonitor ведет свою аналитику и рейтинг лучших ПАММ-счетов можно просмотреть в отдельной статье, которая будет каждую неделю корректироваться и обновляться.
Вывод о ПАММ инвестировании
ПАММ-инвестирование – выгодный инструмент в руках инвестора, который многие обходят стороной в нежелании изучать кучу информации и вникать в что-то непостижимое. На самом же деле ничего сложного во вложении в ПАММ нет – необходимо научится лишь обращать внимание на важные показатели такие как риск и доходность, уровень просадки и агрессивность управляющего. При этом очень важно находить золотую середину, правильное соотношение риска и доходности, при которых можно получить как можно больше, рискуя минимально. Когда вы научитесь правильно подбирать ПАММ-портфель, то инвестирование в ПАММ вам покажется предельно простым, доходным и приятным. Будьте в плюсе при любых раскладах и не отчаивайтесь, если что-то не удается сразу – ведь после просадок непременно наступит рост, и ваш онлайн доход непременно увеличится!
ПАММ счета на сегодня, представляют собой передачу собственных средств в управление профессионалов, то есть трейдеров обладающих богатым опытом в торговле на Forex. Однако, далеко не все инвестиционные ПАММ счета, способны привести к получению стабильной прибыли.
Для этого типа заработка, необходимо соблюдать определенные правила успешных инвестиций, знать некоторые секреты инвестирования, а также постоянно пополнять свои знания, касающиеся особенностей данного рода деятельности. Сегодня, мы предлагаем изучить правила успешных инвестиций в ПАММ счета и узнать некоторые секреты инвестирования от профессионалов.
Секреты инвестирования – ряд правил успешных инвестиций в ПАММ счета от профессиональных трейдеров
Для начала напомним, что , это модули по управлению распределения процентов, являющиеся одним из не так давно созданных методов передачи средств инвестора или группы инвесторов в управление профессионалов, называемых управляющими. Наибольшее количество успешных инвестиций в ПАММ счета, приходится на рынок валют Форекс.
Итак, те, кто желает инвестировать в ПАММ счета, и все же не владеет достаточным опытом, должны запомнить некоторые несложные правила, которые помогут извлекать из данного процесса максимальные доходы, и их неуклонно соблюдать.
Для того чтобы это сделать, используйте маленькие секреты инвестирования от профессионалов – распределите свой капитал между несколькими управляющими , которые работают в . Рекомендовано, чтобы выбранные Вами управляющие использовали отличающиеся друг от друга по стилю торговые системы.
К примеру, разделите свой капитал, который собираетесь инвестировать в ПАММ счета, на три равных части. Выберите трех или даже 5 разных управляющих, с различными типами торговли:
- агрессивная,
- долгосрочная
- и стабильная
И инвестируйте в них части своего капитала.
Так Вы не просто защитите свой депозит от полной потери, но и будете получать довольно таки солидную прибыль, особенно от агрессивной стратегии.
Какие еще секреты инвестирования помогут Вам при работе с ПАММ счетами?
Часть получаемой прибыли обязательно инвестируйте в , а также регулярно интересуйтесь рейтингом управляющих, посещайте форумы и обсуждения – ищите новые возможности. Это позволит Вам своевременно вкладывать средства в прибыльные операции с минимальными рисками потерять свой депо.
Ведь не зря, один из величайших профессионалов успешных инвестиций Джон Рокфеллер, которого отдельно представлять нет смысла, утверждал, что дорога к настоящим богатствам лежит исключительно через получение пассивного дохода (ПАММ счета – один из его видов).
Этот путь по его словам, является единственным, дающим возможность стабильно получать настоящие деньги, живя при этом в свое удовольствие. И чем больше Вы создадите источников такого дохода, тем прочнее и могущественнее будет Ваше положение, причем не только финансовое.
Видео: Как правильно делать анализ инвестиционных ПАММ счетов? Секреты выбора управляющих
Далее, при выборе управляющих, Вы как потенциальный инвестор должны знать, по какому принципу работает управляющий – прибегает ли к помощи или ведет процесс торговли вручную. Сразу отметим, что как один вариант, так и другой может показывать одинаково отличные результаты.
Еще один совет от профессионалов – если Вы новичок, то начинать инвестировать рекомендуется с небольшого капиталовложения, к примеру, с нескольких сот Евро или долларов. Такие инвестиции окажут помощь в налаживании собственных рабочих систем и подготовят основу для дальнейших (более серьезных) вливаний, приносящих большую прибыль.
Секреты инвестирования. Как правильно входить в ПАММ счета?
Сегодня, Вы можете встретить массу всевозможных ПАММ счетов. А для того чтобы увеличить свой капитал при помощи данного вида инвестиционной деятельности, Вам необходимо научиться правильно входить в ПАММ счета и выходить из них.
Секреты инвестирования здесь, в том, что при внесении средств в ПАММ счета, для которых характерна смена периодов просадки и роста, нередко встречается такая ситуация когда кажется, что растет прибыль, а на самом деле, это продолжение просадки. А для того, чтобы избежать такого момента, необходимо следовать правилам успешных инвестиций при входе в ПАММ.
Итак, перед тем как войти в ПАММ счет, необходимо провести тщательный анализ графиков по прибыльности торговой системы выбранного Вами управляющего.
В процессе анализа Вы должны выявить те периоды времени, где прибыльность сменялась просадками. Также, необходимо выявить размер максимально возможной просадки, случавшейся за период активности счета.
Если внимательно изучить советы профессионалов, то мы увидим, что они не рекомендуют спешить входить в ПАММ, если на графике давно не наблюдалось просадок, а все время был рост. При таких обстоятельствах, очень высок риск возникновения просадки в самое ближайшее время. Здесь лучше немного подождать, чтобы произошла просадка и выход из нее, а затем только инвестировать.
Идеальное время для успешных инвестиций, то есть входа в ПАММ счет, это ситуация при которой управляющий уже прошел всю просадку и график его устремляется вверх.
Сразу отметим, что неопытный инвестор поначалу будет немного путаться при выявлении таких моментов, но по мере наработки опыта в инвестиционной деятельности, он обязательно начнет безошибочно выявлять самые перспективные моменты входа.
Секреты инвестирования или как правильно выходить из ПАММ счета?
Начнем с того, что правильно выйти из ПАММ счета намного сложнее, чем войти в него. Именно из-за неумения правильного выхода новички-инвесторы и теряют свои накопления. Какие же правила успешных инвестиций необходимо соблюдать при выходе из ПАММ счета? Какие секреты инвестирования здесь используют профессионалы ?
Итак, чтобы инвестиции в PAMM счета, шли в прибыль необходимо немедленно вывести средства со счета, как только он начал погружаться в просадку.
Как правило, просадка продолжается не более 2-дней, а затем возобновляется рост доходности, поэтому выведите средства на период просадки и немного подождите, наблюдая за тем, как ведет себя управляющий в такой ситуации.
Если Вы перевели средства в ПАММ счет в период роста, но при этом не выявили на протяжении какого времени, он наблюдается – немедленно исправьте свою ошибку. Если после этого выявится, что этот период длится уже очень давно, то, скорее всего, он должен в скорости закончиться, поэтому в такой ситуации, свои накопления вложенные в такой ПАММ счет, лучше вывести заранее, чтобы избежать неоправданных рисков.
Если заметили малейшее проявление просадки – не затягивайте с выходом из ПАММ счета , так как любое промедление, как понимаете, приведет к уменьшению прибыли, а возможно даже к крупным убыткам.
А заключение об инвестиционных ПАММ счетах
И в заключение необходимо сказать, что не стоит гнаться за сверхприбылями, особенно когда появляется малейший риск потери своих средств. Здесь не стоит переживать о преждевременном выходе из ПАММ счета. Пускай Вы и не отобьете всей максимальной прибыли, зато ничего не потеряете, да еще и останетесь пусть в небольшом, но плюсе.
РЕКОМЕНДУЕМ ВИДЕО:
Секреты инвестирования и распределения средств в ПАММ счета