Размера индекса потребительских цен. Расчет индекса потребительских цен – как рассчитать ипц

Инструкция

Прежде чем приступить к расчету индекса цен, вы должны понять принцип его построения. Если вам нужно выявить, насколько изменилась цена на определенные товары или услуги или количество данных товаров или услуг, то необходимо привести некоторое количество товаров по указанным ценам к общей стоимости. Для этого нужно соизмерить вес каждого элемента (цены или количества товара). Если вам необходимо отразить изменение цен на товары, то в качестве весов нужно взять количество товара. Если же необходимо найти изменение количества товара, то весами будут выступать цены. Необходимо лишь определиться, на уровне какого периода (базисного или отчетного) зафиксировать их.

Для того чтобы найти индекс цен, вы можете использовать формулу Ласпейреса. В ней количество товара q зафиксировано на уровне базисного периода:

Ip = ΣP1хQ0/ΣP0хQ0, где ΣP1хQ0 – стоимость продукции, реализованной в предыдущем периоде (базисном) по ценам отчетного периода; ΣP0хQ0 – стоимость продукции в базисном периоде.

Данный индекс показывает изменение цен в отчетном периоде по сравнению с базисным на товары, реализованные в базисном периоде. Иными словами индекс цен Ласпейреса показывает, во сколько раз стоимость товаров базисного периода возросла или снизилась из-за изменения цен в отчетном периоде.

Ip = ΣP1хQ1/ΣP0хQ1, где ΣP1хQ1 – стоимость продукции в отчетном периоде; ΣP0хQ1 – стоимость товаров, проданных в отчетном периоде по ценам предыдущего.

Данный индекс характеризует изменение цен отчетного периода по сравнению с базисным по товарам, продаваемым в отчетном периоде. Иными словами, он показывает, на сколько изменилась стоимость реализованных товаров. Индекс цен Пааше активно использовался в отечественной до перехода страны к рыночной . После 1991 года расчет индексов цен стали производить по формуле Ласпейреса.

Источники:

  • как изменять стоимость товара на свое

Масса - одна из важнейших физических характеристик тела в пространстве, характеризующая степень его гравитационного воздействия на точку опоры. Когда речь идет о том, чтобы вычислить массу тела, подразумевается так называемая "масса покоя". Рассчитать ее несложно.

Вам понадобится

  • p - плотность того вещества, из которого и состоит данное тело(кг/м³);
  • V - объем данного тела, характеризующий количество занимаемого им пространства(м³).

Инструкция

Практический подход:
Для масс различных тел, пользуются из древнейших изобретений человечества - весами. Первые весы были рычажными. На одной находился эталонный вес, на другой - . В качестве показателей эталонного веса используются гири. Когда вес гири/гирь совпадал с данного тела, то рычаг переходит в состояние покоя, не склоняясь ни в одну из сторон.

Видео по теме

Индекс потребительских цен – один из способов измерения среднего уровня цен , который рассчитывается для множества наименований товаров и услуг и, по мнению некоторых исследователей, является лучшим показателем стоимости жизни.

Инструкция

Индекс потребительских цен рассчитывает изменение цен на и услуги, входящие в потребительскую корзину. В России утверждена 31 марта 2006 года Федеральным законом № 44-ФЗ «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации». В ее входит три группы и услуг:
Продукты питания (хлебные продукты, картофель, овощи и др.);
Непродовольственные товары (одежда, лекарства, хозтовары и т.п.);
Услуги (коммунальные, транспортные и другие).

Чтобы рассчитать индекс потребительских цен самостоятельно, вам потребуется полный перечень входящих в корзину товаров и услуг, их цен а базисного года и текущая рыночная . Формула индекса потребительских цен следующим образом: ИПЦ = ? (Ц(т) ? Т(б)) / ? (Ц(б) ? Т(б)),где Ц(т) и Ц(б) – уровень цен , соответственно, текущего и базисного на продукты и услуги потребительской корзины;
Т(б) – перечень товаров и услуг потребительской корзины. Для расчета

Экономический индекс потребительских цен - это индекс, служащий для замеров среднего уровня цен на услуги и товары за какой-либо определённый период. Он основан на зафиксированной стоимости некоторого числа услуг и товаров, составляющих потребительскую корзину.

Индекс потребительских цен в РФ

В РФ данные индексов потребительских цен (сокращённо ИПЦ), региональных и федеральных, за целый год и за месяц размещаются на портале Росстата . Подобные статистические исследования ведутся с начала девяностых.

Актуальная формула индекса потребительских цен в простом обобщённом варианте такова: стоимость потребительской корзины делится на стоимость потребительской корзины в базисный период. А потом полученная таким способом цифра перемножается на 100% (и конечный результат тоже, соответственно, выводится с процентами). За базисный период при расчётах Росстата берётся предшествующий текущему месяц или год. Стоит сказать также о том, что в подсчётах учитывается доля конкретных услуг и товаров в корзине, для чего применяется формула Ласпейреса.

Приведём конкретный пример, чтобы было понятней, что такое индекс потребительских цен. Росстат указывает, что в январе 2017 году по отношению к декабрю 2016 года ИПЦ составил 100,5 процентов, а в феврале 2017 по отношению к январю 105 процентов. То есть расходы повысились на 5 процентов. Кроме того, Росстатом высчитывается индекс роста потребительских цен отдельно на товары и отдельно на услуги. Эти цифры, конечно, могут различаться между собой.

Стоит также заметить, что в экономике западных государств индекс потребительских цен или индекс инфляции называется Consumer Price Index (сокращённо, CPI). Причём в каждой стране CPI определяется с учётом местной специфики, везде имеются какие-то нюансы. Так, допустим, в Соединённых Штатах индекс потребительских цен рассчитывается с помощью списка из более чем 260 наименований услуг и товаров, выбранных в 85 городах этой страны.

Из чего складывается потребительская корзина

Наиболее спорным вопросом в методологии определения ИПЦ на нынешний момент остаётся вопрос о перечне того, что должно входить в потребительскую корзину. Сейчас в неё пропорционально включены расходы на:

  • пищевую продукцию;
  • обувь;
  • одежду;
  • расходы на электричество;
  • содержание своего жилья;
  • медобслуживание;
  • образование;
  • общественный транспорт;
  • отдых.

Разумеется, для того, чтобы качественного отображать колебания уровня трат потребителя, корзина сама должна меняться с течением времени и находиться в чётком соответствии с реальной структурой потребления. Допустим, в 1993 году неадекватно было включать в корзину траты на сотовую связь, но сегодня такое включение представляется совершенно необходимым. В России для расчётов берётся потребительская корзина, параметры которой утверждены ФЗ №44, и, кстати, поправки в него вносились в последний раз ещё в 2006 году.

«Минимальная потребительская корзина мужчины работоспособного возраста, подготовленный Госкомтрудом СССР в 1989 г.» и Федеральный закон № 44-ФЗ от 2006 года «О потребительской корзине в целом по Российской Федерации»

ИПЦ и дефлятор ВВП

Помимо ИПЦ, существует другой статистический инструмент, выполняющий схожие функции – дефлятор ВВП. Однако между этими двумя показателями есть и значимые различия.

  1. В ИПЦ включаются лишь так называемые конечные потребительские товары, а для расчёта дефлятора важны любые конечные услуги и товары, учитывающиеся в ВВП.
  2. В процессе подсчёта ИПЦ статистики учитывают импорт, в то время как для определения дефлятора роль играют только те услуги либо товары, которые производятся непосредственно внутри РФ.

Важность ИПЦ для дальнейших стратегических экономических расчётов

Данные ИПЦ представляют большую пользу для многих ведомств. Анализируя эти данные, несложно понять, насколько обеднели или стали богаче жители всей страны (либо же какого-то одного субъекта федерации) за определённый временной промежуток. То есть индексы потребительских цен товаров и услуг дают возможность подкорректировать показатели доходов жителей страны за период на общий уровень цен и определить точнее, увеличились или снизились доходы российских граждан в реальном выражении.

Сравнительная таблица расчета потребительских корзин пенсонеров

Минэкономразвития использует данные ИПЦ при подготовке индексаций заработных плат работников бюджетной сферы, пенсионных выплат и различных пособий. Также индекс потребительских цен используется при определении такого параметра, как производительность труда.

Существует ещё так называемый прогнозируемый ИПЦ (или прогнозируемый уровень инфляции). Информация об этом уровне учитывается, когда планируется бюджет.

Кроме того, Центробанк РФ прогноз по инфляции использует для расчёта среднегодового курса к российскому рублю иных валют. Если инфляция высока, то это говорит о том, что покупательная способность рубля падает. То есть чем выше прогноз по ИПЦ, тем на сегодняшний день слабее курс нацвалюты.

Индекс потребительских цен (ИПЦ) характеризует изменение во времени общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления. ИПЦ является одним из важнейших показате­лей, характеризующих уровень жизни населения.

ИПЦ применя­ется:

    для оценки изменения стоимости жизни и уровня инфляции в стране;

    для пересмотра правительственных социальных программ (основа повышения минимальной заработной платы, индексации прожиточного минимума, индексации минималь­ной пенсии, обоснования субсидий и дотаций к ценам, не допускающих снижения уровня потребления населением това­ров и услуг первой необходимости);

    в определении государственной политики в области фи­нансов, регулирования реального курса национальной валюты, анализа и прогноза ценовых процессов;

    для пересчета из текущих в сопо­ставимые цены показателей системы национальных счетов.

ИПЦ измеряет изменение стоимости фиксированного набо­ра товаров и услуг в текущем периоде по сравнению с его стоимостью в предыду­щем (базисном) периоде.

«Корзина» основных потребительских товаров и услуг фик­сирована для того, чтобы измене­ния ИПЦ вызывали только изменения цен, но не перемены в структуре потребления в результате изменения доходов или приобретения других товаров. Поэтому ИПЦ назы­вают также индексом стоимости жизни.

Потребительский набор для расчета ИПЦ состоит из трех крупных групп:

    Продовольственные товары,

    Непродовольственные товары,

    платные услуги, оказываемые населению.

Для расчёта ИПЦ используется формула индекса цен Ласпейреса , но не агрегатная форма, а средняя арифметическая взвешенная из индивидуальных индексов цен, вычисленная по показателям структуры расходов. Весом выступает доля потребительских расходов населения на определённый товар-представитель.

Формула цен Ласпейреса преобразовывается следующим образом:

,

где Q 0 – стоимость отдельного товара в потребительской «корзине» базисного периода;

- доля расходов населения по конкретному j-ому товару в общем объёме потребительских расходов в базисном периоде;

- индивидуальный базисный индекс цен на j-ый товар-представитель,

, - средние цены товара соответственно текущего и базисного периодов. Они рассчитываются как простые средние арифметические из цен, зарегистрированных в отобранных базовых торговых точках:

,

где М – число торговых точек.

Индекс показывает , во сколько раз (или на сколько процентов) изменились бы потребительские расходы населения в текущем периоде по сравнению с предыдущим, если бы при изменении цен уровень потребления оставался бы прежним.

Формулу с индивидуальными базисными индексами трудно использовать, т.к. за длительные периоды времени меняется круг продаваемых товаров, происходит замещение товаров, изменяется структура товарных потоков. Поэтому индивидуальный базисный индекс цен вычисляют как произведение цепных индивидуальных индексов цен:

Использование цепных сравнений цен облегчает введение новых товаров или их замещение, когда возникает такая необходимость.

Расчет сводного ИПЦ ведется с месячной, квартальной периодичностью, а также нарастающим итогом за период с начала года. Ежемесячно рассчитывается ИПЦ к предыдущему месяцу текущего года и к соответствующему месяцу предыдущего года, а также нарастающим итогом с начала года к соответствующему периоду предыдущего года. Расчет индексов цен за квартал, полугодие, период с начала года производится цепным методом, т.е. путем перемножения месячных индексов потребительских цен.

Статистика доказывает, что использование формулы Лас­пейреса имеет тенденцию завышать реальное изменение цен. Так, если цены на какие-то потребительские товары увеличиваются по отношению к остальным товарам, то потребители сокраща­ют расходы на эти товары. Путем замены более дорогих товаров некоторыми более дешевыми потребители могут купить набор товаров и услуг, адекватный предыдущему, но он обойдется им дешевле, чем обошлась бы покупка предыдущего набора по но­вым ценам.

Индекс потребительских цен, исчисленный по такой фор­муле, не принимает во внимание и качественные сдвиги. Если улучшается качество товаров и услуг, должно произойти и повышение цен на них. Однако предполагается, что весь рост денежной стои­мости потребительской «корзины» целиком вызван инфляцией, а не улучшением качественных характеристик товаров и услуг. Следовательно, расчет на фиксированном наборе корректен только за непродолжительный период времени, если за это время не происходит существенных количественных и качественных изме­нений в структуре потребительских расходов. При этих условиях ИПЦ будет адекватно отражать изменение стоимости жизни.

Индекс потребительских цен по модифицированной фор­муле Ласпейреса рассчитывается на региональном и федераль­ном уровнях.

Сводный индекс цен по России рассчитывается как средневзвешенный из региональных индексов, весом служит доля численности населения соответствующего района в общей численности населения:

,

где - индекс потребительских цен вk-ом регионе;

- доля численности k-ого региона в общей численности населения России.

Индекс покупательной способности денег рассчитывается как величина, обратная к ИПЦ:

Его величина показывает относительное изменение покупательной способности денег, находящихся на руках у населения.

Вид индекса Расчетные формулы
Агрегатный индекс Средний индекс из индивидуальных
1. Индекс цен с базисными весами (формула Ласпейреса)
2. Индекс цен с весами отчетного периода (формула Пааше)
3. Индекс Фишера
4. Индекс цен переменного состава
5. Индекс для пространственно-территориальных сопоставлений (Эджворта-Маршалла)

3. Сводный индекс потребительских цен

Темпы повышения или снижения уровня жизни населения, обусловленные изменениями зарплаты, пенсий и других денежных доходов, можно правильно оценивать лишь с учетом изменения индекса потребительских цен (ИПЦ). С января 1992 г. по всей территории России осуществляется сбор ценовой информации на потребительском рынке для расчета ИПЦ. На основе ИПЦ правительство корректирует внутреннюю политику в области финансов, денежного обращения, индексирует доходы различных социальных групп населения, оценивает уровень инфляции на потребительском рынке и др.

Наряду с информацией о ценах для расчета ИПЦ используется информация о доходах и расходах населения, получаемая статистикой бюджетных обследований домохозяйств.

Сбор ценовой информации проводится на предприятиях торговли и сферы услуг всех видов собственности и форм организации торговли, а также в местах реализации товаров (услуг) физическим лицам.

С 2002 г. набор товаров и услуг, по которым регистрируются цены, состоит из трех групп, охватывающих 412 вида товаров и услуг: продовольственные товары (101), непродовольственные товары (214) и платные услуги (97). Набор формируется по принципу важности товаров-представителей и устойчивости наличия в продаже с целью обеспечения сопоставимости ценовой информации. Регистрируются цены фактической реализации с учетом НДС, акцизов и других косвенных налогов.

Учет цен и тарифов проводится по выборочному кругу городов (296 городов) и других населенных пунктов, отобранных с учетом их представительности в отражении социально-экономического и географического положения и степени насыщенности товарами потребительского рынка. Наблюдение за ценами осуществляется на потребительском рынке только городских поселений (так как динамика потребительских цен на селе мало чем отличается от динамики цен в городе).

По указанному выше набору товаров и услуг цены регистрируются ежемесячно, а также нарастающим итогом за период с начала года. Ежемесячно определяется ИПЦ к предыдущему месяцу текущего года и к соответствующему месяцу предыдущего года, к декабрю предыдущего года. Индексы цен за квартал, полугодие, период с начала года рассчитывают цепным методом, т.е. путем перемножения месячных ИПЦ.

Росстат рассчитывает несколько ИПЦ: сводный ИПЦ по полному фиксированному набору потребительских товаров и услуг и по этому же набору без товаров необязательного пользования (ювелирные изделия, легковые автомобили и др.); ИПЦ для отдельных социально-экономических групп населения с различным уровнем доходов (10 децильных групп семей); индекс стоимости прожиточного минимума на региональном и федеральном уровнях; сводные индексы цен в целом по группам продовольственных, непродовольственных товаров и платных услуг.

Порядок расчета ИПЦ выглядит так. Сначала определяют индивидуальные индексы цен товара (услуги) по городу или району:

где - средние сопоставимые цены отчетного и предыдущего периода (месяца), рассчитанные по конкретному товару (услуге) по формуле простой средней арифметической:

Сопоставимой считается цена, зарегистрированная в одном и том же предприятии торговли (сферы услуг) на один и тот же или аналогичный по качеству товар (услугу).

На основе индивидуальных индексов цен по городам, участвующим в наблюдении, и территориальных весов определяются агрегатные индексы цен отдельных товаров, товарных групп и услуг в целом по региону, экономическому району, Российской Федерации. В качестве территориальных весов используется удельный вес численности населения обследуемой территории в общей численности населения России на начало года.

Далее, исходя из агрегатных индексов по товарам и услугам в целом по региону, экономическому району, Российской Федерации и доли расходов на их приобретение в потребительских расходах населения, определяются сводные индексы цен в целом по группам продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, а также ИПЦ по региону, экономическому району, Российской Федерации в целом.

В качестве формулы для расчета сводного ИПЦ используется модифицированная формула Ласпейреса:

где р 0 и р 1 – цена конкретного товара в базисном и текущем периоде; q 0 – количество конкретного товара в базисном периоде; – расходы на товар в базисном периоде.

Таким образом, ИПЦ рассчитывается путем последовательного агрегирования данных. Сначала определяют потоварные индексы, охватывающие все виды торговли, затем – индексы по товарным группам, потом строится сводный ИПЦ.

Одним из недостатков ИПЦ по формуле Ласпейреса является базисная структура потребительских расходов семей, выступающая весами индекса. В условиях нестабильной экономики структура таких расходов неизбежно меняется в течение года. Поэтому среднегодовые веса обычно корректируются с целью максимального приближения базисной потребительской корзины к условиям текущего периода.

В системе ИПЦ ежемесячно исчисляется индекс стоимости прожиточного минимума, или, как его называют, индекс стоимости жизни. Стоимость прожиточного (физиологического) минимума представляет собой стоимость набора 25 важнейших продуктов питания, который соответствует минимальным размерам потребления по нормам Института питания АМН РФ. Выбор перечня товаров потребительской корзины прожиточного минимума связан также с тем, что входящие в набор продукты питания довольно постоянно имеются в продаже по всей территории России. В свою очередь, это условие позволяет обоснованно анализировать динамику стоимости прожиточного минимума.

Региональный анализ динамики стоимости жизни параллельно с динамикой уровней денежных доходов дает возможность характеризовать не только состояние потребительского рынка, но также и уровень жизни населения.

4. Индексы цен производителей

Наблюдение за ценами на рынке производителей различных видов продукции позволяет изучать динамику цен и тарифов предприятий промышленности, сельского хозяйства, строительства и грузового транспорта, связи и др. Динамика изучается на основе исчисления индексов цен производителей, которые являются взаимосвязанными и образуют систему индексов. Система индексов цен производителей используется для сравнительного анализа изменения цен на предприятиях отдельных отраслей, при переоценке основных фондов, при пересмотре ставок арендной платы, для дефлятирования ВВП, для оценки инфляции на товарных рынках и др.

Индексы цен производителей промышленной продукции строятся с использованием выборочного метода в несколько этапов. Вначале отбираются базовые предприятия и товары-представители, по которым осуществляется наблюдение за изменением цен. Отбираются предприятия, наиболее типичные для данной отрасли промышленности, с учетом различных форм собственности и размера предприятий.

В начале совокупность товаров-представителей формируется на федеральном уровне, а затем уточняется ее состав региональными статистическими органами. Обычно в качестве критерия представительности служит удельный вес отобранных видов товаров в объеме товарной продукции или добавленной стоимости (около 50%).

Следующим наиболее сложным этапом построения индекса цен является определение порядка регистрации цен. Регистрируют фактические цены на произведенную и отгружаемую продукцию в текущем месяце на российский рынок без косвенных налогов, не входящих в оптовую цену. Особую трудность представляет обеспечение сопоставимости регистрируемых цен вследствие обновления ассортимента выпускаемой продукции, сезонности производства и др. Вместе с тем постоянство товаров-представителей, потребителей и условий сделки является главным условием достоверности рассчитываемых индексов цен.

Индексы цен производителей исчисляются на основе цепного метода. В качестве базисной цены принимается цена за декабрь предыдущего года.

По отобранным для наблюдения товарам рассчитываются индивидуальные индексы цен текущего периода по отношению к предыдущему месяцу и к декабрю предыдущего года:

(цепной метод).

На базе этих индивидуальных индексов определяются сводные индексы цен по укрупненным товарным группам, подотраслям и отраслям промышленности.

В условиях нестабильной структуры производства базисного и текущего периодов используется модифицированная формула Ласпейреса с рекурсивной системой расчета стоимостных весов:

а) к предыдущему месяцу:

где – стоимость продукции в базисном периоде, т. е. = ; – индекс цен по отдельной отрасли; k – число отраслей;

б) к декабрю предыдущего года:

В качестве базисных весов по видам продукции и товарным группам используются данные о стоимости этих видов продукции за базисный год в среднегодовых ценах. При расчете индекса по укрупненным группам товаров, подотраслям и отраслям промышленности в целом базисными весами выступает стоимостной объем продукции в действующих ценах за год, принятый за базисный.

Существенную роль в формировании оптовых цен производителей промышленной продукции играют покупные материально-технические ресурсы. Поэтому региональная статистика исчисляет индексы цен приобретения промышленными организациями сырья и материалов для основного производства. Для этой цели проводится выборочное наблюдение за ценами на основные виды приобретаемых материально-технических ресурсов, в которые включены топливо, электроэнергия и основные структуроопределяющие виды сырья, материалов, комплектующих, используемые на текущее потребление.

Регистрируемые цены приобретения, помимо цены производителей, включают транспортные, сбытовые расходы, НДС, акциз, прочие налоги. На их основе по каждому виду ресурсов рассчитываются средние цены приобретения и соответствующие индивидуальные индексы цен приобретения

Для расчета групповых и сводных индексов цен используется формула средней арифметической, где весами выступает стоимость приобретенных видов материально-технических ресурсов в базисном периоде ():

В качестве базисного периода может быть выбран предшествующий отчетному месяц текущего года или декабрь предшествующего года.

В сельском хозяйстве рассчитываются индексы цен на продукцию, реализуемую и приобретаемую сельскохозяйственными предприятиями.

Для расчета индекса цен реализации сельскохозяйственной продукции используются средние фактические цены реализации. В состав фактической цены реализации не должны включаться транспортно-экспедиционные расходы, расходы на погрузку и разгрузку продукции, а также НДС. При этом в составе регистрируемых цен должны быть учтены надбавки и скидки за качество реализованной продукции.

Регистрация цен производится ежемесячно по всем каналам реализации: заготовительным организациям, населению с транспортных средств, на рынке и др.

Цены регистрируются по выборочной совокупности товаров-представителей и предприятий сельскохозяйственного производства, которая формируется Росстатом на базе регистра сельскохозяйственных предприятий с учетом особенностей каждого региона (специализация производства, почвенно-климатические условия и др.).

Исчисляют индивидуальные, агрегатные (сводные), базисные и цепные индексы цен на реализованную сельскохозяйственную продукцию.

Индивидуальный индекс цен отражает изменение цены реализации отдельного вида продукции в отчетном периоде по сравнению с базисным.

Агрегатный индекс цен реализации сельскохозяйственной продукции исчисляется по группам однородной продукции (продукции растениеводства, животноводства и сельскохозяйственной продукции в целом). Он отражает изменение стоимости реализованной продукции вследствие изменения цен на нее. Для расчета используется модифицированная формула Ласпейреса, т. е. как и в промышленности.

Индексы цен реализации сельскохозяйственной продукции рассчитываются по отношению к предыдущему месяцу и к декабрю предыдущего года. Кроме того, исчисляются индексы, характеризующие изменение цен текущего периода данного года по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года.

Наряду с индексом цен на реализованную продукцию Росстат исчисляет индексы цен на приобретенные сельскохозяйственными предприятиями промышленную продукцию и услуги. Удорожание промышленной продукции и услуг вызывает рост издержек сельскохозяйственного производства. Оценивая величину прироста издержек, сельское хозяйство может защитить свои экономические интересы либо путем адекватного повышения цен реализации, либо обоснованием величины финансовых потерь из-за нарушения ценового паритета, которые должны компенсироваться государством. Сравнение динамики цен реализации и цен на приобретаемые промышленные товары и услуги позволяет анализировать тенденции в соблюдении этого паритета.

Органы статистики проводят единовременные выборочные обследования хозяйств для наблюдения за ценами на приобретенные сельскохозяйственными предприятиями промышленную продукцию и услуги.

Цены на промышленную продукцию, приобретенную по различным каналам (через снабженческие предприятия и организации, по прямым связям, по бартеру и др.), складываются из расходов на покупку и транспортировку продукции, включая все накладные расходы, без НДС. Средняя цена приобретения исчисляется на единицу продукции, принятой к оплате.

Средние расценки на услуги определяются путем деления фактической стоимости услуг на их объем.

Индивидуальные индексы цен приобретенной продукции и услуг представляют собой отношение цены конкретного товара, расценки на услуги в отчетном к соответствующей цене (расценке) в базисном периоде.

Сводные индексы цен рассчитываются в целом по товарной группе, региону и т. п. по формуле:

где , – средняя цена приобретения единицы промышленной продукции и услуг в отчетном и базисном периодах; – количество приобретенной промышленной продукции и услуг в отчетном периоде.

Разность сумм числителя и знаменателя в агрегатной формуле сводного индекса цен отражает увеличение (снижение) расходов сельскохозяйственных производителей на приобретение промышленной продукции и услуг в связи с изменением цен на них в отчетном периоде по сравнению с базисным.

В капитальном строительстве индекс цен отражает изменение инвестиций в строительство объектов различных отраслей экономики и рассчитывается как агрегированный показатель из индексов цен на строительно-монтажные работы, машины и оборудование и прочие капитальные работы и затраты, взвешенные по доле этих элементов в общем объеме инвестиций в основной капитал.

В общем виде индекс цен вычисляется по формуле:

где – индекс цен в капитальном строительстве; – индексы цен на строительно-монтажные работы, машины и оборудование, прочие капитальные работы и затраты; – соответствующие доли (удельные веса) элементов технологической структуры инвестиций в основной капитал в их общем объеме.

Каждый из индексов цен по отдельным элементам технологической структуры исчисляется по различной методике.

Индексы цен на строительно-монтажные работы рассчитываются в отраслевом и региональном разрезах. Сводный индекс определяется с использованием отраслевых индексов цен по формуле:

,

где – сводный индекс цен на СМР для региона или экономики в целом; – индекс цен на СМР k -й отрасли; – доля СМР k -й отрасли в общем объеме СМР по региону и экономике в целом.

Индексы цен на машины и оборудование инвестиционного назначения исчисляются на основании ежемесячных индексов цен производителей оборудования, используемого в строительстве, а также тарифов на грузовые перевозки, снабженческо-сбытовых расходов и ставки налога на добавленную стоимость. Расчет этих индексов осуществляется поэтапно.

В начале рассчитывается индекс цен производителей по основным группам оборудования ( ). Для этого по каждой отрасли-потребителю формируются технологически однородные группы машин и оборудования, по которым имеются сводные индексы цен производителей, отражающие специфику отрасли.

Затем на основании стоимости машин и оборудования определяется доля i -й группы оборудования в общей стоимости приобретенных j -й отраслью машин и оборудования ( ).

Отсюда для каждой j -й отрасли, использующей машины и оборудование, определяется сводный индекс цен на машины и оборудование инвестиционного назначения ():

В целом по экономике индекс цен на машины и оборудование рассчитывается как средневзвешенная величина индексов по отраслям, где в качестве весов выступают доли отдельных отраслей в инвестициях на оборудование.

Индексы цен на прочие капитальные работы и затраты определяются из индексов цен на основные составляющие: проектно-изыскательские работы, работы по эксплуатационному и глубокому разведочному бурению на нефть и газ и другие затраты (более 20 статей). Все виды прочих капитальных работ и затрат агрегируются с учетом их информативности в шесть укрупненных групп, и по каждой из них определяется доля группы в суммарной стоимости прочих работ и затрат ( ) по результатам единовременных обследований объектов-представителей. Сводные индексы цен на прочие капитальные работы и затраты () на отраслевом и федеральном уровнях рассчитываются следующим образом:

где – индекс цен в i -й группе.

Отраслевые индексы цен в капитальном строительстве, исчисленные по отдельным элементам технологической структуры, являются основой для определения сводного индекса цен в капитальном строительстве в целом по экономике. Он рассчитывается как средневзвешенный из отраслевых индексов, и в качестве весов используются доли капитальных вложений отдельных отраслей в общем объеме капитальных вложений в экономику страны.

На транспорте исчисляются индексы тарифов на перевозку грузов отдельными видами транспорта (железнодорожным, трубопроводным, морским, внутренним водным, автомобильным, воздушным) и сводный индекс тарифов на грузовые перевозки всеми видами транспорта.

Индексы тарифов на грузовые перевозки характеризуют изменение за отчетный период фактически действующих тарифов на грузовые перевозки без изменения за этот период структуры перевезенных грузов по различным признакам: по виду и размеру отправки груза, скорости доставки, расстоянию перевозки, типу перевозки и т. д.

Рассчитываемые индексы тарифов используются для оценки темпов изменения транспортных тарифов на грузовые перевозки по видам транспорта и для исчисления темпов изменения ВВП в сопоставимых ценах.

По каждому виду транспорта регистрируются тарифы услуг-представителей. За услугу-представитель принимается перевозка одной тонны массового груза определенным видом транспорта на фиксированное расстояние (кроме автомобильного транспорта и морского транспорта заграничного плавания).

Регистрация транспортных тарифов осуществляется в выборочной совокупности транспортных организаций.

Индексы транспортных тарифов на перевозку грузов рассчитываются за отчетный месяц к предыдущему месяцу текущего года, за месяцы отчетного года к декабрю предыдущего года, за отчетный месяц к соответствующему месяцу предыдущего года, а также нарастающим итогом с начала отчетного года к соответствующему периоду предыдущего года.

Система индексов цен и тарифов, рассмотренных выше, является основной в системе показателей статистики цен. Наряду с ними в социально-экономической статистике исчисляются и другие индексы: индексы цен во внешней торговле, индексы цен на первичном и вторичном рынке жилья, индексы биржевых котировок ценных бумаг и т. д. Эти индексы являются предметом соответствующих отраслей статистики.

5. Система статистических показателей инфляции

Для наиболее общей характеристики уровня инфляции в мировой практике используются два показателя: дефлятор валового национального продукта (ДВНП) и индекс потребительских цен (ИПЦ).

Дефлятор ВВП (ДВВП) оценивает степень инфляции всей совокупности благ, произведенных и потребленных в государстве. ДВВП учитывает изменение цен на товары, не только потребленные населением, но и используемые в государственных интересах, инвестициях, для экспорта и импорта.

Дефлятор ВВП в России определяется, как и в большинстве стран, по агрегатной формуле Пааше:

где – ВВП, анализируемого периода;

– ВВП, в ценах базисного периода.

В качестве базисного периода обычно выступает предыдущий год. Трудоемкость расчета дефлятора ВВП обусловлена во многом пересчетом составляющих ВВП текущего года в цены базисного года, определяемого методом конечного использования.

Дефлятор ВВП можно исчислить также и косвенным способом:

Дефлятор ВВП является по существу индексом цен Пааше и, следовательно, может отражать влияние не только изменения цен, но и изменений в структуре ВВП.

В России дефлятор ВВП рассчитывается ежеквартально и за год по всей совокупности произведенных товаров и услуг с выделением производства товаров и производства услуг.

Можно использовать для расчета дефлятора ВВП следующую формулу, основанную на уравнении обмена количественной теории денег:

где – индекс изменения денежной массы;

–индекс изменения скорости обращения денег;

– индекс изменения товарной массы.

В качестве показателя товарной массы можно использовать объем товарооборота и продажи услуг или ВВП, а денежную массу можно выразить через денежный агрегат М 2 .

Скорость денежного обращения может быть рассчитана как средняя величина посредством деления ВВП в текущих ценах на среднегодовую денежную массу.

На основе дефлятора ВВП принято рассчитывать основной показатель уровня инфляции – норму инфляции по следующей формуле:

где и – дефляторы ВВП смежных периодов.

Именно по величине этого показателя инфляцию подразделяют на ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Для характеристики инфляционных процессов на потребительском рынке товаров и услуг используется индекс потребительских цен (ИПЦ). На основе ИПЦ в статистике исчисляется индекс покупательной способности денежной единицы – как величина, обратная ИПЦ. Индекс покупательной способности денежной единицы показывает во сколько раз обесценились деньги, т. е. характеризует инфляцию, и может исчисляться по отношению к денежной единице текущего и базисного периодов на федеральном и региональном уровнях.

Индексы цен производителей используются для оценки инфляционных процессов в стадии их формирования. Опережающий рост цен производителей промышленной продукции по сравнению с изменением потребительских цен является одним из факторов, создающих условия для развития инфляции.

В качестве измерителя уровня инфляции предлагается также использовать индекс инфляции:

Расчет этого индекса технически сложен, так как в числителе под мощностью инфляционного сдвига в расходах населения на товары и услуги понимаются абсолютная стоимостная оценка снижения покупательной силы денег, избыточные сбережения и скрытый рост цен за счет снижения качества товаров.

Важное значение для оценки инфляционных процессов имеет сравнительный анализ динамики цен с динамикой ряда показателей: соотношения денежной и товарной массы, темпов роста денежной эмиссии, темпов роста доходов, относительной дефицитности бюджета к ВВП и др.

Тест по теме 10

1. Компромиссными формами индексов, учитывающими сдвиги в структуре товарной массы в отчетном и базовом периодах являются индексы цен…

а) Фишера; в) Эджворта-Маршалла;

б) Пааше; г) Ласпейреса.

2. В статистике финансов для вычисления индекса-дефлятора используют следующие данные …

а) текущий объем ВВП в текущих ценах;

б) базисный объем ВВП;

в) текущий объем ВВП в ценах базисного периода;

г) текущий объем ВНД в текущих ценах.

3. Основными задачами статистики цен являются …

а) изучение уровня, структуры и динамики цен;

б) анализ факторов, влияющих на уровень цен;

в) регулирование цен;

г) ценообразование.

4. Как определить абсолютный размер экономии (перерасхода) покупателей в результате изменения цен на группу товаров:

а) невозможно определить;

б) как разность индекса стоимости и индекса цен;

в) как разность числителя и знаменателя индекса цен;

г) как разность числителя и знаменателя индекса стоимости?

а) закупочных цен в сельском хозяйстве;

б) индексов цен производителей на промышленную продукцию;

в) средней цены в отчетном периоде по сравнению с базисным.

6. При расчете индексов потребительских цен применяются индекс:

а) с отчетными весами (индекс Пааше);

б) базисными весами (индекс Ласпейреса);

в) индекс Фишера.

7. Определите процент инфляции на основании следующих данных: денежная масса выросла на 12%; скорость обращения денег увеличилась на 28%; объем производства сократился на 9%:

а) 57,5%; в) 42%;

б) 30%; г) 10%.

Задачи для решения

1. Имеются данные об обороте розничной торговли и индексах физического объема продовольственных и непродовольственных товаров по области:

По данным сайта http://kirovstat.kirov.ru

Определите:

1) индивидуальные индексы оборота розничной торговли, индивидуальные индексы цен по группам продовольственных и непродовольственных товаров;

2) общий индекс оборота розничной торговли, общий индекс физического объема и общий индекс цен.

Сделайте выводы и покажите взаимосвязь индексов.

2. Имеются данные Кировстата об изменении цен в области в 2008 г. по сравнению с 2007 г., %:

1) Рассчитайте индекс потребительских цен (по формуле Ласпейреса) в области за 2008 г., если структура потребительской корзины следующая, %:

2) Определите величину перерасхода средств населения в 2008 г. из-за роста цен, если известно, что в 2007 г. реализовано продовольственных товаров на 27966,0 млн руб., непродовольственных товаров на 29660,6 млн руб., оказаны услуги на 21370,4 млн руб.


Индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI) представляет собой интегральный показатель, характеризующий динамику изменения уровня цен на ряд товаров и услуг за установленный период. Другое название указанного параметра – индекс инфляции. В среде специалистов для обозначения этого показателя часто употребляется сокращение ИПЦ, CPI (Core CPI). Данный показатель преимущественно выражается в процентах.

При расчете индекса потребительских цен во внимание принимается стоимость тех товаров и услуг, что составляют потребительскую корзину. В состав ее входит набор продуктов питания, непродовольственных товаров и услуг, потребных для поддержания определенного уровня жизни человека. Данный перечень утверждается на законодательном уровне и в разных странах списки могут значительно отличаться друг от друга. В России включает в себя 156 наименований, для сравнения в США – 300, в Великобритании – 350, в Германии – 475.

Уровень цен фиксируется в конечных точках – розничных магазинах и или иных предприятиях торговли. Стоимость набора услуг определяется на основе фактических затрат населения по расчетам за них, которые производятся в соответствии с установленными тарифами. Сбор сведений нужных для проведения расчетов осуществляется сотрудниками государственных органов статистики. ИПЦ во многих странах является официальным показателем инфляции за определенный период.

Индекс потребительских цен используется не только в качестве статистических данных для оценки эффективности кредитно-денежной политики в государстве. Другие применения данного показателя: корректировка платежных обязательств по договорам аренды, подряда, а также государственных социальных пособий, страховых выплат и в иных случаях. Методика расчетов Индекса рекомендована таких международных организаций, как МВФ, ЕБРР и ООН.

Интернациональные стандарты в сфере расчетов ИПЦ

Основное назначение индексов – это показ уровня цен в каждой из стран, а для корректности их сравнения необходимо, чтобы расчеты выполнялись по единой методологии. С этой цель вводятся международные стандарты в сфере сбора и обработки статистических данных. Такой подход дает возможность сопоставлять сведения об уровне жизни в разных странах. Во многих государствах ИПЦ используется для индексации доходов населения.

Впервые вопрос о стандартизации в этой сфере был поднят в 1925 году на заседании Международной конференции статистиков труда. В рамках данной организации и были разработаны первые методики расчетов индекса, которые и стали основой современной системы оценки стоимости жизни в любой из стран мира.

В настоящее время существует два основных вида индексов, используемых в данной сфере:

  • Собственно ИПЦ, который характеризует динамику изменения стоимости товаров и услуг, составляющих потребительскую корзину.
  • Индекс стоимости жизни определяет изменения цен на продовольствие, предметы необходимые для поддержания установленного стандарта жизнедеятельности человека на должном уровне полезности.

Термин Индекс потребительских цен был утвержден в качестве официального упомянутой выше международной организацией на очередной конференции в 1962 году. Стандарты в сфере методологии определения индекса CPI были установлены в 1925 году. Позже документы пересматривались трижды в 1947, 1962 и 1987 году, в связи с происходившими в экономике и хозяйственной жизни изменениями.

Общая методология для определения индекса потребительских цен

ИПЦ является по существу показателем, который характеризует изменение совокупного уровня стоимости товаров и услуг по сравнению с базисным периодом. Индекс необходим для оценки потребления домашними хозяйствами для поддержания определенного уровня благосостояния. Такая оценка необходима, прежде всего, для отражения покупательной способности населения в стране в целом или отдельной провинции.

Следует отметить, что динамика роста или снижения стоимости для разных групп предметов потребления может заметно отличаться для данного периода времени. Методика расчета ИПЦ предполагает усреднение результат. Для наглядности индексу Core CPI за базисный период присваивается значение единице или 100 %. Таким образом, ИПЦ отражает изменение уровня цен на группу товаров и услуг, составляющих потребительскую корзину, в процентном отношении за установленный период.

Методология расчета Core CPI основывается на основополагающей теории индексов, при этом учитываются и аксиоматическая, и экономическая концепции. Это поднимает достоверность оценок и позволяет учесть влияние возможно большего количества факторов. В методике применяются как элементарные, так и агрегированные индексы. В целом процесс расчета ИПЦ включает следующие этапы:

  • Определение перечня финансовых и экономических операций, совершаемых домашним хозяйством, подлежащих оценке при помощи данного индекса.
  • Сбор статистических данных о ценах на товары и услуги с последующей их обработкой.
  • Внесение поправок в предварительные сведения, используемые для проведения расчетов.
  • Осуществление вычислений Индекса потребительских цен в строгом соответствии с установленной и утвержденной методикой.
  • Проверка расчетов и выявления ошибок и системных отклонений от значений, полученных в результате теоретических выкладок.
  • Опубликование Индексов в установленном порядке в средствах массовой информации.
  • Использование Core CPI в формировании экономической и денежно-кредитной политике государства.

В США Индекс потребительских цен публикуется в 8.30 по Североамериканскому восточному времени 15 числа каждого следующего за отчетным периодом месяца. Расчеты Core CPI производятся Организацией статистики Министерства торговли, полученные данные используются Правительством страны для формирования эффективной экономической и социальной политики.

Вопросы выбора определенной методики расчета индексов

Для проведения вычислений используется определенный математический аппарат и некоторый набор данных. Работы по теории индексов ведутся учеными, начиная с 18 века, при этом используются разные подходы. За этот период было предложено множество формул для проведения вычислений ИПЦ, соответственно методики получили названия по фамилиям авторов.

В настоящий момент для расчетов Core CPI могут быть использованы индексы, которые основаны на исследовании динамики изменения цен для определенного набора товаров и услуг. Такой комплект принято называть корзиной. Среди наиболее известных методик расчета индексов выделяются следующие:

  • индекс Лоу;
  • индекс Ласпейреса;
  • индекс Пааше.

Основная цель такого рода показателей заключается в сравнении цен затрат домашних хозяйств на потребление за два установленных календарных периода обычно за месяц или квартал. Однако простая констатация факта, что рост или снижение данного параметра составил некоторую величину, сама по себе не имеет большой ценности. Изменения могут быть вызваны разными факторами:

  • увеличением или снижением цен на отдельные товары и услуги;
  • изменением количественных показателей потребления.

Рассматриваемые выше методики имеют целью учесть колебания стоимости и объемов приобретения товаров и услуг, составляющих потребительскую корзину. Кроме того, и сама структура данного набора имеет тенденции к изменениям с появлением на рынке новых предложений и ухода из обращения старых предметов.

Индекс Лоу

Данная методика расчетов была разработана в 1823 году и до сих пор используется в работе многими органами статистики в разных странах. Существует несколько разновидностей этого индекса. Рассмотрение теоретических основ выходит за рамки данной статьи, и приведем только одну формулу для вычисления индекса Лоу, которая применяется чаще других:

Основным достоинством данного метода является возможность использования в качестве корзины любого набора количеств. При этом и приобретение предметов потребления не ограничивается только периодами времени, что являются предметами сопоставления. Наборы количеств могут быть представлены в среднеарифметическом или среднегеометрическом выражении.

Период по отношению, к которому делается сравнение, называется базисным. Преимущественно он предшествует исследуемому, но в принципе могут быть использованы и данные любого другого. Индексы Лоу находят широкое применение в официальных статистических органах для определения ИПЦ.

Индексы Ласпейреса и Пааше используются для особых случаев, когда необходимо точно указать долю фактических расходов домашнего хозяйства. Указанные методики связанны между собой, но позволяют уточнить показатели в определенных условиях. Ласпейреса определяется по формуле:

Индекс Пааше является по сути взвешенным гармоническим средним соотношением стоимости товаров и услуг из потребительской корзины. Данный показатель определяется с применением следующего уравнения:

Из теории индексов цен известно, что все названные выше показатели связаны между собой. Потребительские цены имеют свойство изменяться во времени притом, что домашние хозяйства за редким исключением не имеют прямых рычагов воздействия на них. Обычная реакция потребителя на подорожание – замена подорожавших товаров более дешевыми аналогами. Это оказывает существенное влияние на индексы цен.

Расхождения между ними становятся ощутимыми, потому органы статистики часто используют менее точный показатель, определяемый по формуле Лоу. Взаимосвязи разных методик можно представить в виде цепочки: индекс Лоу ≥ индекс Ласпейреса ≥ индекс Пааше. Длительное применение одной и той же методики дает значительное завышение ИПЦ, что снижает уровень доверия к данному показателю.

Основные принципы выполнения расчетов ИПЦ

Органам статистики при определении Core CPI приходится иметь со значительными массивами данных, в таких условиях возрастает риск накопления ошибок. С целью снижения подобной тенденции определение индекса осуществляется в несколько этапов. Сначала специалисты производят оценку так называемых элементарных индексов стоимости и расходов. На следующем этапе полученные данные подвергаются агрегированию, иными словами, усреднению.

Такой подход обеспечивает переход к ИПЦ высшего уровня, в которых составляющие его элементарные агрегаты используются в качестве весов. Эти параметры вычисляются для небольшого и относительно небольшого набора продуктов или услуг одной товарной группы. Для репрезентативной категории делается выборка цен путем получения данных от некоторого количества торговых точек.

Таким образом, собираемые на первом этапе сведения не являются реальными показателями стоимости, что уплачивается за те или иные товары домашними хозяйствами. Помимо того цены могут колебаться в некоторых пределах в течение исследуемого периода. Для снижения влияния указанных колебаний производиться их усреднение. Широкое внедрение электронных кассовых аппаратов и штрих-кодов на товарах, с одной стороны, упрощает процесс сбора данных, с другой - способствуют повышению их точности.

Для повышения уровня сопоставимости данных репрезентативные выборки производятся в одних и тех же торговых точках. При этом во внимание не принимаются возможные изменения качества продукции, которое обязательно сказывается на изменении стоимости. Отдельную и довольно сложную проблему составляет исчезновение одних товаров и их замещение новыми. Для учета таких изменений в органах статистики выстраивается определенный порядок их учета.

На первом этапе расчет элементарных индексов может выполняться без учета значимости того или иного товара или группы в потребительской корзине. Специалисты рекомендуют по возможности вводить в расчеты понятия веса показателя. Частично отсутствие этого коэффициента компенсируется проведением выборки данных о ценах по объемам продаж. Таким образом, косвенно значимость товара или услуги учитывается процедурой подготовки данных.

Индексы цен первого уровня могут быть рассчитаны с использованием одной из двух методик:

  • определение среднего ценового коэффициента;
  • соотношение средних цен двух установленных периодов.

Применение первого варианта расчета элементарного индекса цен могут быть произведены вычисления разными способами среднего соотношения цен:

  • арифметический;
  • геометрический;
  • гармонический.

Аналогичный математический аппарат применяется и при производстве вычислений по второму варианту. В статистике может применяться один из двух подходов к расчетам элементарных индексов: аксиоматический и экономический. Каждый из них имеет определенные преимущества, но и целый ряд особенностей, оказывающих прямое влияние на точность методик.

Некоторые вопросы охвата товарных групп и их классификация

Обеспечение жизнедеятельности человека предполагает потребление продуктов питания и целого ряда услуг, к примеру, коммунальных. Перечень их разный и зависит от уровня развития экономики в стране. Для проведения статистических исследований производится и услуг по разным признакам.

Одним из критериев оценки особенностей потребления могут служить такие понятия, как приобретения и использование. Как правило, товар или услуга не применяется по назначению сразу после покупки, данные события, обычно следуя друг за другом, и разнесены по времени. Часть товаров могут применяться многократно в течение определенного срока, что тоже следует учитывать при определении структуры затрат.

Кроме того, расчеты за приобретенные товары и услуги, особенно для категории предметов длительного пользования могут производиться не в момент их приобретения. Вещи могут покупаться в рассрочку или с использованием заемных средств. Так, развитие системы потребительского кредитования может оказывать существенное влияние на индекс потребительских цен.

При составлении классификаций индивидуального потребления выделяются три основных категории товаров:

  • Краткосрочного пользования: продукты питания, предметы гигиены и тому подобное.
  • Среднесрочного пользования: одежда, обувь, средства связи и цифровая техника и многое другое.
  • Длительного пользования: транспорт, крупногабаритные бытовые приборы, мебель, предметы обстановки и иные предметы.

Жилища и другие объекты недвижимости представляются обычно как средства предоставления коммунальных услуг. Статус потребителей по отношению к данному виду собственности может быть разным (владелец или арендатор) и соответственно структура и уровень расходов на данный вид услуг у них будет разным.

Индекс потребительских цен, за основу которого берутся данные о приобретения, учитывает разные способы получения материальных благ и услуг:

  • Покупка предметов за счет совершения товарно-денежных операций.
  • Изготовление товаров и производства услуг для собственного домашнего хозяйства.
  • Получение предметов потребления от бартерных обменов.
  • Приобретение товаров на безвозмездной основе в подарок или виде материальной помощи.

Таким образом, учитываются неденежные сделки между экономическими единицами. Это позволяет увеличить точность расчетов Core CPI.

Применение Индексов потребительских цен для корректировки расчетных операций между контрагентами приобретает все большее распространение. Это говорит о высоком уровне доверия к данному показателю, который наглядно демонстрирует динамику изменения цен на товары и услуги. Во многих случаях ИПЦ используется для оценки уровня инфляции в отдельно взятой стране и уровня жизни в ней.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш