Финансы организаций! Почему нужно опасаться инвестиций? Как привлечь финансирование в салон красоты: пошаговая инструкция

Иван Клыков, руководитель практики «Привлечение финансирования» КСК групп

Высокий уровень развития технологий и глобализация позволили бизнес-сообществу стать максимально открытым. Большинство инвестиционных фондов установили понятные и прозрачные правила для желающих получить финансирование. Как правило, всю необходимую информацию об инвестиционных компаниях можно найти в открытом доступе в Интернете, а контакты управляющих партнеров находятся не только в записных книжках приближенных к ним инвестиционных банкиров, но и в LinkedIn или на сайтах фондов.

Однако все это, как правило, не способствует бизнесу в привлечении финансирования. По статистике, свыше 90% компаний терпят неудачу в попытках привлечь в свой бизнес деньги инвесторов. Конечно, этому есть вполне банальное объяснение — инвесторов мало, а желающих получить денежные средства на развитие собственных идей очень много. В среднем инвестиционный фонд получает порядка трех заявок в день и около 750 заявок ежегодно. При этом среднестатистический фонд заключает от одной до трех сделок в год. Почему предприниматели получают отказы в предоставлении финансирования и как привлечь инвестиции, расскажем в этой статье.

У каких компаний нет шансов привлечь инвестиции?

Предпринимателей, которые стремились получить финансирование от инвесторов, но так и не смогли достичь цели, можно разделить на две категории. Первые — бизнесмены, чьи шансы на успешное завершение сделки изначально были близки к нулю. Вторые — предприниматели, бизнес которых был потенциально привлекателен для инвесторов, но они сами допустили ряд существенных просчетов в процессе поиска финансирования и упустили выгодную возможность.

Начнем с тех, чей бизнес буквально с момента основания был обречен быть отвергнутым инвестиционным сообществом. В профессиональной среде есть понятие «убийцы сделок» (deal breakers / deal killers) — это признаки, наличие которых исключает возможность получения компанией финансирования. К сожалению, многие предприниматели знакомятся с перечнем «убийц» довольно поздно — уже на этапе переговоров с потенциальными инвесторами. Рассмотрим наиболее часто встречающиеся на практике deal killers.

Рынок размером с наперсток

По мнению инвесторов, чтобы компания была привлекательной для размещения капитала, объем текущего или потенциального спроса на продукцию фирмы должен находиться в диапазоне от $100 млн до $500 млн и выше. Этот фактор часто не учитывают предприниматели, которым связи и административный ресурс позволяют получать доходы «здесь и сейчас». Такие бизнесмены даже не пытаются разрабатывать долгосрочную стратегию развития. Да, они могут быть лидерами на умирающих или специфических и нишевых рынках, но при этом доступ к инвестиционному капиталу для подобных проектов по большому счету изначально закрыт.

Нужно понимать, что в большинстве своем профессиональные инвесторы — обеспеченные люди. Поэтому для размещения капитала им интересны компании, которые благодаря имеющимся конкурентным преимуществам смогут в ближайшей перспективе начать генерировать сверхдоходы и занимать лидерские позиции. В связи с этим среднестатистический стабильный бизнес, который в течение пяти лет не способен достичь оборота в $50 млн находится ниже порога отсечения по критериям фондов. По мнению большинства инвесторов, при обозначенном горизонте планирования достижимый объем продаж должен быть на уровне $50-100 млн.

Если компания не способна добиться такого результата, значит, при создании бизнеса предприниматели не позаботились о том, чтобы: создать масштабируемую бизнес-модель, которая позволит развивать проект и вести успешную деятельность как в России, так и за рубежом; привлечь в проект сильную команду, имеющую опыт реализации амбициозных задач; разработать четкую стратегию развития.

«Семейственность» бизнеса — препятствие в получении финансирования

Часто фаундеры (основатели) стремятся сделать бизнес семейным и передавать его из поколения в поколение, не допуская возможности делегировать право принятия операционных и стратегических решений кому-либо за пределами семейного круга. К сожалению, в такой парадигме есть место только долговому финансированию (привлечение финансов на условиях их последующего возврата и уплаты процентов). При таком подходе невозможно учесть интересы ни стратегических, ни финансовых инвесторов. Первые, будучи отраслевыми специалистами, хотят оставить контроль за принятием решения за собой, а вторые практически в 99% случаев через некоторое время стремятся продать бизнес, в который они вложили деньги.

Очевидно, что такой фаундер никогда не расстанется со своим бизнесом. Стремление обогатиться для него — второстепенно. Проект превращается для подобных предпринимателей в некий lifestyle, в игрушку, в которую они хотят играть до бесконечности, воплощая свои задумки. Однако финансовые инвесторы — прагматичные люди, они не хотят «сидеть» в активе долгие годы, получая дивидендную доходность. Как правило, они покидают проект через 5-8 лет. В течение этого периода финансовые инвесторы стремятся за счет вложенных инвестиций, своих связей, экспертизы управляющих партнеров и синергий с текущими портфельными компаниями значительно нарастить стоимость акционерного капитала. В результате последующей продажи актива стратегическому инвестору они рассчитывают, как минимум, утроить свои вложения. Однако семейный бизнес не дает такой возможности.

Домашняя работа должна быть выполнена «на отлично»

Давайте разберем на примере конкретных кейсов, в чем причины неудач в привлечении финансирования тех предпринимателей, чей бизнес успешен и имеет все предпосылки для того, чтобы кратно увеличивать свою стоимость?

Часто собственники не делают, как это называется в профессиональном сообществе, «домашнюю работу». Например, они поручают подготовку инвестиционных документов внутренним сотрудникам компании, у которых нет опыта работы с фондами. Это приводит к тому, что документация формируется по шаблонам, скачанным из Интернета. Это предсказуемо отталкивает инвесторов от проекта. Заниматься «самоделками» при привлечении инвестиций — все равно, что прийти на важные переговоры не в красивом костюме, а в рваных джинсах.

Также нужно всегда следовать правилу: необходимая документация должна быть направлена инвестору в течение 24 часов после поступления запроса. Такие ответы, как «скоро направим» или «в стадии доработки», приводят к серьезному затягиванию переговорного процесса.

В «домашнюю работу» включается также тщательное составление списка целевых инвесторов. К сожалению, мы часто видим в списках тех, кто в силу разных причин даже теоретически не может стать инвесторами проекта. Опытные консультанты КСК групп по привлечению инвестиций помогут вам в течение одного дня сформировать short-list из активных отраслевых инвесторов и фондов. Более того, в списке будут фигурировать конкретные лица — директоры по инвестициям, менеджеры и управляющие партнеры фондов, для которых ваш бизнес может быть привлекательным объектом инвестирования.

Ищете инвесторов? Пора выйти из тени

Многие предприниматели до сих пор предпочитают держать свой бизнес в тени. Они считают, что так проще и выгоднее — ведь это дает возможность оптимизировать налоги, использовать различные схемы выплаты зарплаты и т.д. При этом все сэкономленные средства можно пустить на дальнейшее развитие дела. Для инвестора же такая «тень» — негативный фактор, так как чаще всего он будет выступать миноритарным акционером, не погружающимся в тонкости ведения бизнеса. Инвестиции получают компании, готовые прозрачно вести дела и формировать понятные отчеты для акционеров. Профессиональные инвесторы уверены, что если бизнес нельзя сделать прозрачным и эффективным одновременно, инвестировать в него нет смысла.

В связи с этим при наличии теневой составляющей в бизнесе ни в коем случае нельзя настаивать на том, что дальнейшее развитие компании будет проходить в этом же ключе. Даже если собственникам это кажется удобным, почти наверняка инвестор не станет вкладываться в проект.

«Растянутая» презентация и неправильное ведение переговоров

После получения приглашения на встречу с представителями фондов многие предприниматели ошибочно считают, что полдела сделано, и осталось только убедить инвестора в том, что успех проекта неизбежен. Практика показывает, что многие сделки срываются на начальных стадиях переговоров, когда собственник, пытаясь удивить инвестора, в течение многих часов посвящает его в тонкости работы своего бизнеса. По сути, на первой встрече представителей фондов интересуют самые простые вопросы: «Каков объем вашего рынка?», «Как быстро и за счет чего вы росли?», «Чем вы лучше конкурентов?», «Кому можно продать ваш бизнес через 3-5 лет?», «Как вы планируете достичь кратного увеличения стоимости бизнеса при запланированном горизонте инвестирования?»

По большому счету из ответов на эти вопросы и должен состоять идеальный стартовый питч (краткая презентация проекта перед потенциальными инвесторами), который должен длиться 7-8 минут. Такой формат диктует практика — многие успешные инвесторы сообщают, что готовы вкладывать только в понятные проекты, которые можно за несколько минут «расписать на салфетке».

При этом для соискателей важно не только отвечать на вопросы потенциальных инвесторов, но и задавать собственные: инвесторы ценят подготовленность к переговорам. Нужно помнить, что не только инвесторы должны интересоваться вашим бизнесом, но и для вас важно выяснить, сможет ли фонд помочь развитию компании. Действуйте проактивно, интересуйтесь, что даст вашему бизнесу возможное сотрудничество — такая позиция на переговорах поможет вам склонить чашу весов в свою сторону.

Если по итогам переговоров вы получите отказ, не стоит демонстрировать свою негативную реакцию. В такой ситуации вам обязательно нужно получить обратную связь от инвестора. Часто причина не в том, что бизнес в принципе не интересен фонду, а в том, что компания еще «не готова» или на данный момент инвестор предпочел другие проекты. Возможно, фонд готов стать инвестором в будущем или для него приемлемы другие условия сделки (например, включение в нее поглощения конкурента или западной высокотехнологичной производственной компании, если текущий бизнес — торговый). Возможно, фонд не станет участвовать в акционерном капитале, а предложит фирме кредитное финансирование. В своей практике консультанты КСК групп часто сталкиваются с тем, что сотрудники фонда, отказавшегося от сделки, предоставляют контакты инвесторов, которых мог бы заинтересовать данный проект.

Нередко собственники чересчур усердствуют в своем стремлении подписать с инвестором NDA (соглашение о неразглашении) на ранних стадиях переговоров. Прежде чем настаивать на подписании такого документа, тезисно опишите инвесторам, в чем для них заключается привлекательность проекта. В большинстве случаев информация, раскрываемая в инвестиционном меморандуме и финансовой модели, не может повлечь никаких негативных последствий для бизнеса. Поэтому подписание NDA требуется на этапе, когда переговоры достигли необходимой «глубины», и инвестор заинтересован в детальном изучении компании. Чрезмерная настойчивость со стороны собственников в этом вопросе приводит к тому, что фонды тратят драгоценное время на согласование джентльменских соглашений. В результате переговоры затягиваются, интерес инвестора угасает, а уровень прозрачности в отношениях между потенциальными партнерами по бизнесу снижается.

Будьте честными с собой и с инвесторами

К сожалению, часто на переговорах с фондами собственники стараются увеличить вероятность закрытия сделки, сообщая инвестиционным менеджерам заведомо ложную информацию. Например, об интересе к проекту со стороны других инвесторов (создание «ложной конкуренции») или путем включения в материалы о компании данных, не соответствующих действительности.

Члены инвестиционного сообщества находятся в постоянном контакте друг с другом, поэтому выявить «ложного инвестора» для менеджеров фонда не составляет никакого труда. Все манипуляции с отчетностью с целью завышения оценки бизнеса наверняка будут раскрыты в процессе процедуры Due Diligence. Стоит ли говорить, что такие шаги приведут к провалу не только в сделке с конкретным фондом, но и с рядом других потенциальных инвесторов — информация о попытках смошенничать распространяется очень быстро. Более того, собственник может понести финансовые потери в результате «дезинформации», оплатив инвестору неустойку за проведенный им аудит.

Стоимость проекта: всему свое время

Попытка оценить свой бизнес самостоятельно часто приводит к возникновению у предпринимателя завышенных ожиданий относительно стоимости его «творения». Как ни странно это звучит, но указывать результаты оценки бизнеса в рассылаемых инвесторам документах не стоит. Во-первых, инвесторы — компетентные специалисты в вопросах оценки бизнеса. Они сами оценят проект, если он им будет интересен. На практике цена сделки формируется не столько с помощью различных экономических методик, сколько в ходе переговоров инвестора и представляющих предпринимателя инвестиционных банкиров: на цену может повлиять целый ряд субъективных факторов.

К какому результату может привести «непопадание оценки в рынок»? Завышенная стоимость просто-напросто отпугивает инвесторов. Обсуждать стоимость не следует на первых этапах переговоров. В ответ на вопросы инвесторов о цене следует озвучить цифры в диапазоне «от… до…», а не конкретное число.

Также желательно добиться первого предложения по оценке (bid) от инвестора, и от этих цифр «отталкиваться» в последующих переговорах с другими фондами. Конкуренция всегда положительно влияет на переговоры.

Прежде всего, важно продемонстрировать заинтересованность в развитии бизнеса, а не в завышении оценки компаний. При этом хорошими инструментами для формирования переговорных позиций могут стать опционы (договор, по которому покупатель опциона получает право, но не обязательство, совершить покупку или продажу актива по заранее оговоренной цене в будущем), позволяющие снизить риск инвестора в случае, если проект будет развиваться не так интенсивно, как планировалось.

Деньги оставьте в кассе

Распространенной ошибкой является желание собственников развивать компанию за счет денег инвестора (cash-in), получив при этом часть этих средств в личное пользование (cash-out). К сожалению, такая комбинация крайне редко встречается на практике. Если собственник планирует сразу вывести часть привлеченных средств из оборотов компании, велика угроза, что уже на старте большинство инвесторов откажутся от участия в проекте.

«Разведка боем» приводит к поражению

Часто собственники, уверенные, что компания может совершить рывок в развитии с помощью привлечения внешнего финансирования (порой это действительно так), руководствуются в своих действиях одной из двух ложных гипотез: 1) вероятность успеха возрастет многократно, если срочно сообщить рынку о возможности инвестирования в конкретный процветающий бизнес; 2) нет смысла тратить свое собственное время и средства на подготовку к переговорам о получении финансирования, ведь гарантий успеха все равно нет — лучше «впустить» в процесс посредников, причем, чем больше, тем лучше.

Следование этим гипотезам приводит к тому, что собственники начинают вовлекать в процесс поиска инвесторов малознакомых «специалистов» вне зависимости от того, был ли у них опыт успешного привлечения финансирования или нет. Так возникают длинные цепочки непрофессиональных посредников, и информация о качестве инвестиционного объекта искажается. Более того, многие предприниматели не понимают, что комиссионные за успешное закрытие сделки им придется платить из собственного кармана, так как фонды блокируют возможность использования предоставляемых средств на такие цели. Поэтому высокие комиссии многочисленным псевдоконсультантам (в нашей практике встречались случаи, когда размер обещанной комиссии достигал едва ли не 20% от суммы сделки) — это путь в никуда.

На самом деле, круг потенциальных партнеров для конкретного бизнеса крайне ограничен. Во-первых, объем денежных средств, «свободных» для инвестирования, не так уж велик. Кроме того, чтобы проект был успешным и компания выросла в цене, инвесторы должны разделять философию собственников по вопросам ведения бизнеса.

Поэтому «разведка боем» при привлечении инвестиций не работает — тут нужно использовать взвешенный подход, позволяющий работать с кругом подходящих инвесторов «на короткой дистанции». В противном случае собственники теряют много времени, сил и средств на «отработку» ненужных им контактов, так и не добираясь непосредственно до инвесторов. Последние, в свою очередь, не реагируют на запросы, поступающие к ним от посредников с сомнительной репутацией.

Компания КСК групп в течение многих лет успешно сопровождает клиентов в проектах по привлечению финансирования. Практика показывает, что партнерство с опытными консультантами повышает вероятность получения инвестиций на 75%. При этом поддержка специалиста в ходе переговоров позволяет согласовать более выгодные условия сделки для клиента. С учетом того, что в среднем комиссия консультантов КСК групп составляет от 3 до 5% от суммы сделки, ROI (коэффициент возврата инвестиций) проектов по привлечению финансирования в среднем составляет около 2400%. Инвестиции сегодня — это выход на новый уровень развития для вашего бизнеса завтра.

Добрый день, дорогие читатели финансового журнала «сайт»! В продолжение темы инвестирования рассмотрим вопросы поиска инвестиций для бизнеса, а именно где и как найти инвестора для открытия бизнеса с нуля, что предпринять чтобы он согласился профинансировать бизнес-проект и так далее.

В этой статье мы расскажем:

• Для чего нужны инвесторы и как правильно их привлечь для открытия бизнеса;
• Какие шаги следует предпринять, чтобы найти инвестора с нуля;
• Какие правила следует соблюдать в процессе поиска инвестора;
• К кому можно обратиться за помощью в поисках инвесторов.

В конце публикации вы также найдете ответы на часто задаваемые вопросы.

Статья будет полезна абсолютно всем: как начинающим бизнесменам , так и тем, кто уже имеет некоторый опыт в развитии собственного дела . Также статья придется по вкусу тем, кто интересуется теорией финансов и инвестиций.

Чтобы найти полезную информацию о привлечении инвесторов дочитайте нашу статью до конца.

Где и как найти инвестора для открытия бизнеса, на что обращать внимание при поиске инвесторов для малого бизнеса с нуля - обо всем этом и не только вы узнаете далее в статье

Вне зависимости от вида деятельности бизнес нуждается в денежных средствах. Если не привлекать капитал, даже самый лучший проект развиваться не будет . Это грозит тем, что бизнес погибнет на стадии планирования.

Следует понимать, что для успешного развития предпринимательства важно не упустить момент. Поэтому у бизнесменов, как правило , нет возможности копить средства. Велик риск того, что пока удастся собрать необходимую сумму, момент будет упущен, а предполагаемый рынок атакуют более быстрые и предприимчивые конкуренты.

При этом начинающим бизнесменам не стоит стесняться того, что их капитал недостаточен. Даже успешные крупные компании, когда только начинали свою деятельность, использовали заемные средства .

Молодые компании, имеющие перспективы успешного развития чаще всего ощущают недостаток денежных средств . При этом у них огромное количество идей, которые требуют реализации «здесь и сейчас ».

На сегодняшний день поиск инвесторов стал гораздо проще : с этой целью создается огромное количество фондов и компаний , которые согласны передать свои денежные средства начинающим бизнесменам.

Но следует понимать , что далеко не все могут получить средства в фондах. Прежде всего бизнесмену потребуется убедить инвесторов вложить средства именно в его проект. Для этого потребуется не только составить бизнес-план, но и доказать, что конкретный бизнес-проект интереснее, чем у конкурентов, а также имеет лучшие перспективы.

Большинство профессиональных инвесторов имеют огромный опыт вложений. Поэтому они с легкостью определяют те проекты, в которые лучше всего инвестировать с целью получения максимальной прибыли.

Бизнесмены должны помнить, что как фонды , так и частные инвесторы не отдают деньги в целях благотворительности. От инвестируемых ими проектов они ожидают максимальной и скорейшей отдачи .

Таким образом, любые источники инвестиционных средств, будь то банки , фонды или другие компании не выдают средства без необходимого подтверждения. Можно, конечно, попытаться получить грант. Однако компании, которые их выдают, подходят к выбору претендентов еще более жестко.

На что обращать внимание при привлечении инвесторов

2. Как привлечь инвесторов — необходимые условия

Целью любого инвестора является приумножение имеющихся у него денежных средств. Большинство из них знают, что доход по банковским вкладам едва покрывает уровень инфляции. Поэтому такие вложения инвесторов совершенно не устраивают .

Инвесторы стремятся к такому уровню дохода, который не только перекроет рост цен, но и обеспечит безбедную жизнь.

Все это объясняет, почему те, кто имеет значительные суммы денежных средств, ищут такие компании с целью инвестирования в них средств, которые сумеют обеспечить им достаточный .

Начинающие бизнесмены, начиная поиск потенциального инвестора, должны воспринимать его не как кредитора , а как партнера . Получается, что бизнесмен вкладывает в проект идею, а инвестор собственные деньги. Поэтому такое дело должно быть выгодным для обеих сторон.

Большинство профессионалов сходятся во мнении, что поиск инвесторов – задача не такая уж и сложная. Здесь главное грамотно презентовать свою идею . Также потребуется убедить владельца денежных средств в том, что инвестирование проекта будет достаточно перспективным, принесет существенный доход.

Рассказывая инвестору о проекте, следует максимально полно осветить следующие тематики:

• уникальность и востребованность планируемого к производству продукта/предлагаемой услуги;
• размер требуемых вложений;
• в какие сроки планируется окупить вложенные средства;
• предполагаемый уровень прибыли;
• какова гарантия возврата инвестиций.

Если бизнесмен грамотно охарактеризует каждый из указанных вопросов, шансы убедить инвестора, что проект действительно сможет принести хорошую прибыль, значительно повысятся . В итоге инвестор примет решение о выделении на него денежные средства.

3. Как найти инвестора с нуля – пошаговое руководство по поиску инвестора для бизнеса

В поисках инвестора важно действовать последовательно в соответствии с рекомендациями, разработанными профессионалами. Таким образом удастся быстрее добиться успеха в поиске инвесторов.

В процессе поиска источников инвестирования важно учитывать интересы владельца денежных средств. Важно понимать, что инвесторы при осуществлении вложений руководствуются собственными коммерческими интересами.

Потенциальным инвесторам не интересно , насколько инновационной будет деятельность, а также принесет ли она прибыль владельцу бизнеса. Их волнует приумножение, а также сохранность принадлежащего им капитала.

Некоторым инвесторам не важны бизнес-идеи, так как они ищут пассивный доход, устав от активного развития бизнеса. Они уже успели заработать первоначальный капитал, трудясь в поте лица. Теперь единственное желание таких инвесторов – чтобы имеющиеся средства приносили прибыль, и при этом не нужно было бы ничего делать.

В то же время они ищут такие варианты вложения средств, которые принесут больший доход, чем традиционные вложения – , ПИФы и подобные финансовые инструменты .

Пошаговая инструкция, где и как искать инвестора на открытие бизнеса

Поэтому в поиске инвестора важно убедить его, что такой доход они смогут получить. Огромное значение имеет соблюдение пошаговой инструкции, которую мы опишем далее. Это поможет увеличить шансы быстрого и качественного поиска необходимых денежных средств.

Шаг №1. Составление бизнес-плана

Прежде всего при выборе объекта для вложения средств инвесторы обращают внимание на бизнес-план. Он должен быть грамотно оформленным, иначе вероятность получения средств может сойти на нет.

В обязательном порядке правильно составленный бизнес-план должен содержать следующую информацию:

• описание проекта;
• расчет необходимой денежной суммы;
• анализ коммерческой выгоды, которую получит инвестор;
• срок окупаемости проекта, то есть через какой период времени будет получен первый доход;
• каковы перспективы дальнейшего развития организации.

Доверие должно вызывать все – от качества бумаги, на которой отпечатан документ, и папки, в которую он вложен, до использования профессиональных графических редакторов при оформлении необходимых схем.

Более детально, мы писали в отдельной публикации.

Шаг №2. Выбор подходящей формы сотрудничества

Сотрудничество между владельцем бизнеса и инвестором может проходить в различных формах. Важно заблаговременно проанализировать, какая из них может быть наиболее эффективной для компании, которая ищет средства.

Инвесторы соглашаются предоставить средства, получая доход следующими способами:

1. в виде процентов от вложенной суммы;
2. в виде процента от прибыли в течение всего действия проекта;
3. в качестве доли в бизнесе.

Владелец бизнеса, определившись с тем, какой вариант для него более приемлем, должен обязательно указать его в бизнес-плане. Тем не менее, нередко начинающему бизнесмену бывает непросто найти необходимые средства.

Поэтому, если потенциальный инвестор категорически не согласен с выбранной моделью, желая использовать другой вариант сотрудничества, следует провести его оценку . Зачастую лучше согласиться на условия инвестора , чем остаться без денежных средств.

Шаг №3. Прибегнуть к помощи опытных бизнесменов

Начинающие предприниматели могут быть уверены: никто не поймет их лучше опытных бизнесменов, которые давно и успешно работают в этой же сфере. Многие из них охотно советуют новичкам, как им дальше действовать. Особенно это касается тех случаев, когда в будущем между ними возможно взаимовыгодное сотрудничество .

Нередко опытные бизнесмены берут под свою опеку новичков: они могут инвестировать в их идеи денежные средства или порекомендовать проект для вложения другим инвесторам. Даже если этого не произойдет, вполне возможно профессионалы дадут такие советы и рекомендации, которые помогут в дальнейшем.

Шаг №4. Переговоры

Нередко положительное решение инвесторов вложить средства в проект определяется грамотным проведением переговоров . Даже тем, кто легко находит язык с людьми, следует тщательно подготовиться к встрече.

Потребуется не только убедить потенциального инвестора в перспективности проекта, но и ответить на все возникшие у него вопросы. Поэтому целесообразно заранее продумать, о чем бизнесмена могут спросить и подготовить разумные ответы.

От первой встречи инвесторы обычно ожидают грамотной презентации проекта, а также бизнес-плана.

Нелишним для бизнесмена будет пригласить на переговоры специалиста, который участвовал в разработке проекта. Вполне возможно, что он гораздо грамотнее пояснит все нюансы проекта, а также ответит на возникшие вопросы.

Шаг №5. Заключение договора

Завершающим этапом переговоров в случае достижения договоренности становится подписание соглашения о сотрудничестве либо инвестировании . Важно внимательно изучить абсолютно все условия составленного договора, нелишним будет привлечь к этому процессу профессионального юриста.

Важно обратить внимание, чтобы в соглашении были прописаны:

• срок сотрудничества;
• сумма вложений;
• права, а также обязанности, которые возлагаются на стороны.

В соответствии с заключаемым соглашением денежные средства передаются бизнесмену на некоторых условиях. Их суть состоит в том, что денежные средства должны быть вложены именно в реализацию проекта .

Инвестору важно, чтобы подписанное соглашение исключало возможность вне целевого использования средств, даже часть вложенных денег не должна пойти на нужды, не относящиеся к реализации проекта.

Заключение инвестиционного договора — образец

Пример инвестиционного договора можно скачать по ссылке ниже:

(пример, образец)

Таким образом, в привлечении денежных средств инвесторов важно соблюдать определенную последовательность. Бизнесмен должен ориентироваться на описанную выше пошаговую инструкцию. Тогда привлечение средств будет максимально эффективным.

Основные способы как и где можно найти инвесторов

4. Где найти инвестора – 6 вариантов привлечения инвестиций

О том, как важно на первом этапе поиска инвестора составить грамотный бизнес-план мы уже писали. Однако далеко не все бизнесмены знают, где дальше искать того, кто согласится предоставить денежные средства для реализации их проекта.

Тем не менее, вариантов существует несколько, и каждый из них заслуживает пристального внимания со стороны бизнесмена.

Вариант 1. Близкие люди

Поиск инвесторов для финансирования бизнеса – задача не из легких . Поэтому в этот процесс желательно вовлечь максимум родственников и друзей. Этот вариант идеален для тех, кто только начинает собственное дело и не имеет ни опыта, ни популярности. Более того, займы у родственников и знакомых менее рискованны.

Если проект не требует больших первоначальных вложений, его вполне можно предложить финансировать близким людям за небольшой процент, который будет выплачен, когда дело станет прибыльным.

Вариант 2. Бизнесмены

Во всех городах (особенно достаточно крупных) есть большое количество бизнесменов, которые уже заработали капитал. Теперь они желают получать пассивный доход, вложив деньги в какое-нибудь прибыльное дело.

Именно к таким бизнесменам есть смысл обратиться за получением средств для развития собственного дела.

Чаще всего коммерсанты выдают деньги по одной из 2 (двух) схем:

• в виде займа с оплатой процентов;
• в качестве доли в новом бизнес-проекте.

При этом следует понимать, что второй способ ведет к значительному ограничению свободы принятия решений начинающим бизнесменом. Поэтому стоит несколько раз подумать, прежде чем выбрать такой вариант.

Вариант 3. Фонды

Еще одним способом поиска инвесторов для бизнеса являются специальные фонды – инвестиционные и содействия малому предпринимательству . Однако получить средства в таких компаниях бывает непросто .

Придется доказать, что новый бизнес-проект является достаточно жизнеспособным. Также следует учитывать, что новичок в сфере предпринимательства должен иметь собственные средства, который он желает вложить в проект наряду с привлеченными. Поэтому фонды больше подходят тем, у кого уже есть действующий бизнес.

Чтобы решение об инвестировании средств было положительным , потребуется проанализировать текущую деятельность компании, а также сформировать план ее дальнейшего развития.

Тем, кто ищет инвестора, следует также изучать деятельность государственных фондов. Они нередко дают средства наиболее перспективным бизнес-проектам, организуя с этой целью конкурсы.

Вариант 4. Венчурное инвестирование

Такой вариант достаточно широко распространен в некоторых развитых странах. При желании привлечь деньги в бизнес при помощи венчурного инвестирования следует иметь в виду, что такие фонды вкладывают средства только в рискованные проекты с большими перспективами .

При этом чаще всего финансируются бизнес-проекты инновационной сферы , науки , а также IT-технологий .

Реже , но все-таки венчурные фонды вкладываются в торговлю, а также сферу услуг.

Подробно про венчурные инвестиции, в частности какие существуют и чем они занимаются, мы писали в отдельном материале.

Инвестируя средства в бизнес, венчурные фонды желают получать регулярный доход. С этой целью они оформляют на себя долю бизнеса. При этом они являются владельцами части компании всего несколько лет, после чего реализуют ее третьим лицам.

Вариант 5. Бизнес-инкубаторы

Бизнес-инкубатор представляет собой особую площадку, созданную с целью реализации различных бизнес-проектов. Чтобы получить инвестиционные средства через инкубатор, важно составить грамотный бизнес-план.

Кроме того, потребуется победить в конкурсе или успешно пройти специальное собеседование.

Вариант 6. Банки

Если найти инвестора не получается, можно попытаться оформить банковский . Однако получить достаточно большую сумму зачастую бывает непросто. Поэтому такой способ поиска инвестора подходит тогда, когда нужна небольшая сумма вложений .

Кредитные организации предъявляют к потенциальным заемщикам достаточно высокие требования . Для получения денег может потребоваться предоставить имущество в залог, поручителей, собрать большой перечень различных документов.

Если претендент на займ не сможет выполнить хотя бы одно требование кредитной организации, кредит получить ему не удастся.

Таким образом, поиск инвестора для бизнеса – дело непростое и довольно длительное. Поэтому бизнесмену понадобится достаточно много терпения. Важно оценить все возможные варианты, проанализировать возникающие риски. Тогда можно быть уверенным, что поиски увенчаются успехом.

На нашем сайте есть статья, в которой мы рассказывали о том, где можно и как правильно оформить долговую расписку — рекомендуем ее к прочтению.

Основные правила по поиску инвесторов и их инвестиций

5. 5 важных правил по поиску инвесторов

Ежедневно появляется огромное количество разнообразных бизнес-проектов, которые требуют вложения денежных средств. Далеко не всегда у владельца идеи имеется необходимый капитал. При этом большинство идей требуют быстрого старта и развития . В связи с этим огромное количество бизнесменов находится в состоянии поиска инвестора для реализации проекта .

Зачастую этот процесс затягивается, а нередко и вовсе заканчивается неудачей . Чтобы увеличить шансы на успех, важно соблюдать 5 (пять) основных правил. Они позволяют бизнесменам быть более уверенными в поиске инвестора, а также грамотно подойти к процессу выбора .

Правило №1. Поиски следует начать как можно раньше

Каждый бизнесмен должен понимать, что поиски инвестора — длительный процесс . С момента их начала до получения средств проходит немало времени.

Именно поэтому начать искать инвестора следует как можно раньше . В идеале следует делать это уже тогда, когда распланирована будущая деятельность, а также стало ясно, каким образом лучше преподнести выгодность проекта потенциальным инвесторам.

Важно понимать , что риск инвестора выше, чем владельца проекта. Именно тот, кто вкладывает в бизнес деньги, рискует своим капиталом, потерей времени и репутацией.

Поэтому он вправе приостановить вложение денежных средств или даже ведение переговоров, если решит, что уровень риска для него слишком высок .

Более того, инвесторы обычно тщательно изучают компанию, в которую планируют вкладывать деньги. Они анализируют историю фирмы, ее успехи и неудачи, перспективы дальнейшего развития. Все это ведет к тому, что лучше начинать искать инвестора на ранних этапах.

Собственные средства, вложенные в бизнес, обычно заканчиваются очень быстро. В итоге резкий подъем в начале реализации проекта может смениться падением еще до начала инвестиционных поступлений, и такая ситуация может оттолкнуть большинство инвесторов.

Правило №2. Важно собрать максимум информации о потенциальном инвесторе

В поисках инвестора не лучшее решение сотрудничать с первым, кто предложит свой капитал. Необходимо собрать максимум информации о предполагаемом инвесторе.

При этом следует узнать:

• какие сферы он обычно инвестирует;
• возможные объемы вкладываемых средств;
• предпочтения инвестора относительно способа и принципов сотрудничества.

Все собранные данные следует сравнить с желаниями самого бизнесмена. Сотрудничать следует с лучшим инвестором . Имеется ввиду наиболее оптимальный, а не крупный и популярный.

Важно понимать , что любое взаимодействие с инвестором должно проходить в форме взаимовыгодного сотрудничества.

При этом как бизнесмен , так и сам инвестор должны представлять, на каком этапе взаимодействия они находятся, а также, что будет дальше.

Хороший инвестор, если будет знать для чего, окажет значительную помощь в развитии проекта. Плохой же – испортит даже великолепную идею.

Оценивая сумму инвестирования, стоит понимать , что при необходимости в 50-100 тысячах долларов не смысла обращаться к тому, кто традиционно вкладывает миллионы. То же самое можно сказать и в обратном случае: нет смысла за большими инвестициями идти к тому, у кого их попросту нет .

Большое количество собранной информации может облегчить бизнесмену участие в процессе переговоров с инвестором. Можно заранее продумать примерный план переговоров, а также решить, какие вопросы можно задать инвестору .

Кроме того, при наличии достаточной информации можно предугадать , какие вопросы владелец средств задаст бизнесмену, и решить , как отвечать на них. Информация о предыдущих вложениях инвестора может оказаться весьма полезной в ходе ведения переговоров.

Еще до того, как встретиться с инвестором, бизнесмен должен решить, как он будет вести себя в процессе переговоров. Инвестор должен поверить , что коммерсанту нужны не просто деньги, а взаимовыгодное сотрудничество.

Если между сторонами будет установлен качественный контакт, можно быть уверенным, что взаимодействие будет выгодно для обеих сторон.

В истории есть много примеров того, что при хороших отношениях между бизнесменом и инвестором даже при проявлении ошибок и небольших провалов, были все равно предоставлены. В конечном итоге был достигнут успех в деятельности.

Правило №3. Объем инвестиций должен быть тщательно спланирован

Бизнесмен должен помнить, что сумма инвестиций должна быть указана конкретно в цифрах , а не диапазоном. Инвестор почти наверняка откажется от вложения средств, если у него попросят сумму от 100 до 200 тысяч долларов .

В этом случае у владельца денежных средств может возникнуть огромное количество вопросов, что почти наверняка приведет переговоры в тупик.

Бизнесмен должен называть инвестору конкретную сумму , которая должна быть разумной. Размер инвестиций должен учитывать все возможные варианты развития событий, по причине которых и мог возникнуть диапазон.

Правило №4. Концентрация на целях

При разработке целей развития компании, для которых требуется привлечь средства, не стоит их слишком сильно глобализировать .

Слишком масштабные идеи, а также желание охватить большое количество вопросов, обычно вызывают у инвесторов сомнение в том, что есть возможность с успехом реализовать их.

Поэтому цели, которые ставит бизнесмен, должны быть максимально конкретными . Они должна быть ограничены возможностями, а также потребностями. Цели бизнесмену следует конкретизировать еще до того, как он найдет инвестора.

Даже в тех случаях, когда в будущем планируется развить проект до глобальных размеров, не стоит сразу глобально описывать эту идею. Подобные трактовки обычно отталкивают инвесторов.

Те, у кого есть опыт вложений, а также развития бизнес-проектов, согласны со мнением, что при глобализации рассредоточиваются силы и средства, но должной эффективности не достигается.

Поэтому инвестора следует искать под решение конкретных задач и вопросов бизнеса .

Правило №5. Следует быть максимально честным и открытым

В процессе ведения переговоров, а впоследствии и при составлении отчетов бизнесмен не должен врать и недоговаривать .

В процессе ведения деятельности вполне нормальным является отклонение от первоначального плана, но такие факты нельзя скрывать от инвестора . Он имеет право быть в курсе сложившейся ситуации.

При этом важно объяснить инвестору по каким причинам произошло отклонение от плана, к чему это может привести, и каким образом планируется действовать дальше.

Соблюдение всех названных выше правил повышает шансы на то, что будет найден хороший инвестор. А именно это является залогом удачного старта любой деятельности.

6. Оказание профессиональной помощи в поиске инвесторов

Тем, у кого не получается самостоятельно найти инвестора для своего бизнеса, можно обратиться к профессиональным помощникам.

В интернете действуют специальные площадки, которые помогают не только тем, кто хочет вложить средства, но и тем, кто ищет капитал для развития деятельности.

Самыми известными русскоязычными являются 2 (два) сайта:

1) EASTWESTGROUP

Специализацией ресурса является поиск инвестиций для вложений как в действующий, так и в законсервированный бизнес. Чтобы воспользоваться услугами, достаточно зарегистрироваться, после чего связаться с теми, кто предоставляет средства. Ресурс позволяет сэкономить не только время, но и энергию.

Специалисты компании проводят анализ бизнеса , после чего определяют его сильные качества. Делается это совершенно бесплатно и помогает привлечь инвесторов. Ресурс занимается инвестированием уже больше десяти лет.

Регистрируясь на сайте, бизнесмен выходит на связь сразу с несколькими десятками инвесторов. Это значительно повышает шансы на получение средств. Стоимость услуги поиска инвестора рассчитывается индивидуально для каждого пользователя. При этом до момента получения средств оплачивать ничего не требуется.

Воспользоваться услугами сайта очень просто. Достаточно пройти несколько шагов:

• оставить заявку;
• получить бесплатную консультацию сотрудника компании;
• подписать с фирмой соглашение о предоставлении посреднических услуг;
• ресурс сам проводит переговоры с инвестором;
• бизнесмен заключает взаимовыгодную сделку с инвестором.

2) Start2Up

Этот ресурс представляет собой своеобразную доску объявлений, на которой размещаются предложения инвесторов , предпринимателей , стартаперов , ищущих деловых партнеров.

Благодаря сайту те, у кого есть средства, могут найти, куда их вложить. В то же время у начинающих коммерсантов есть возможность заключить соглашение с инвесторами, которые готовы поддержать их проект.

Все размещенные на сайте объявления разделяются на группы в зависимости от региона, а также сферы деятельности.

Самыми популярными направлениями бизнеса здесь являются:

• интернет;
• IT-технологии;
• образование;
• искусство, а также культура;
• наука;
• недвижимость.

Также есть и другие перспективные направления деятельности.

Пользователями сайта являются сотни бизнесменов, а также инвесторов. Это лица не только из России, но и из Беларуси, а также ряда европейских стран. Поэтому и шансы, зарегистрировавшихся на сайте, найти инвестора значительно возрастают.

На сайте размещено несколько сотен предложений выкупить стартап , инвестировать средства в разные направления бизнеса , а также усовершенствовать уже существующие производства .

Кроме того, при помощи проекта можно приобрести или реализовать имущество готовых компаний. Отследить новости портала можно при помощи группы в Фейсбуке.

Таким образом, тем, кому сложно найти инвестора для своего проекта, можно обратиться за помощью к популярным интернет-ресурсам.

Не стоит также забывать про краудфандинг площадки. Благодаря (виду краудфандинга) можно также привлекать капитал заинтересованных участников площадок за долю в стартапе.

7. Ответы на часто задаваемые вопросы

Тематика поиска инвесторов является довольно сложной. Поэтому у бизнесменов в связи с этим возникает огромное количество вопросов. Публикация была бы не полной, если бы мы не ответили на самые часто возникающие из них.

Вопрос 1. Где можно взять деньги на свой бизнес?

Поиск денежных средств для развития бизнеса может озадачить любого начинающего предпринимателя. В особенности это касается становления и дальнейшего развития стартапов . Развить любой бизнес-проект без привлечения денежных средств практически невозможно . О том, какие стадии он должен пройти, как привлечь деньги и т.п., мы писали в отдельной статье.

Каждый начинающий предприниматель ищет свои варианты поиска инвестора. Поэтому так важно еще раз рассмотреть способы поиска денежных средств.

Способ 1. Накопить

Этот вариант является самым простым. Накопив деньги, предприниматель не попадет в финансовую зависимость от других людей, он сможет вести бизнес полностью самостоятельно, ни перед кем не отчитываясь и не отдавая части прибыли никому.

При этом чтобы накопить деньги, нужно только огромное желание , а также финансовая самодисциплина . Достаточно оптимизировать собственные расходы, чтобы начать накапливать деньги. При должном старании уже за 6 -12 месяцев можно собрать существенную денежную сумму.

Такой вариант подходит тем, кто умеет копить. Если вам удается отложить на крупную покупку или отпуск, этот способ поиска средств наверняка подойдет вам. Более того, такой вариант помогает научиться оптимальному отношению к деньгам, что обязательно пригодится в будущем при реализации бизнес-проекта.

Способ 2. Взять кредит

Тем бизнесменам, которые хорошо представляют себе правила ведения финансовой дисциплины, вполне могут взять банковский кредит для развития деятельности.

Опасность такого способа заключается в том, что в самом начале ведения деятельности практически всегда компании работают на грани убытка. Поэтому велика вероятность того, что оплачивать кредит будет просто нечем.

Такой способ подходит только тем, кто уверен, что бизнес станет доходным еще до начала выплат по кредиту. Стоит понимать, что кредитные организации редко инвестируют стартапы . Гораздо чаще они выдают займы на развитие уже существующего бизнеса. Однако решение всегда принимается индивидуально.

Бизнесмену стоит обязательно учитывать, что проценты в большинстве случаев составляют не менее 15% . Кроме того, важно обращаться в банки с хорошей репутацией.

Для упрощения задачи бизнесменам в таблице приведены лучшие банки для малого и среднего предпринимательства.

Способ 3. Государственные субсидии

Государство старается активно поддерживать малый бизнес. Любой начинающий предприниматель может поучаствовать в конкурсах на получение субсидий.

При желании можно обратиться в Центр занятости для получения гранта по самозанятости. Сумма по этой программе различаются по регионам, но в среднем она составляет 90-100 тысяч рублей .

Кроме того, в стране созданы так называемые инкубаторы (чаще всего на базе крупнейших высших учебных заведений, преподающих предмет «экономику»).

Подобные структуру финансируются из бюджета. Целью таких организаций является создание благоприятных условий для развития бизнеса.

Способ 4. Близкие люди

Такой вариант можно считать крайним случаем, так как вести дела с родственниками и друзьями бывает очень сложно. Никто не любит просто так отдавать свои деньги, поэтому даже близких людей стоит заинтересовать. Можно предложить им долю в бизнесе.

Есть и плюсы такого способа привлечения средств. Во-первых , с близкими людьми легче договориться о сроках возврата денег. Во-вторых , получение средств происходит гораздо быстрее, так как не потребуется собирать большого количества документов, а также ждать решения третьих лиц.

Способ 5. Частные инвесторы

В некоторых случаях других вариантов, кроме как занять деньги у частных инвесторов, просто нет. Получить средства от частных инвесторов можно довольно быстро и без лишних проблем .

В большинстве крупных городов есть интернет-сайты, на которых размещаются соответствующие объявления. При этом для оформления займа достаточно подтвердить свою личность и написать расписку . Некоторые частные инвесторы требуют обязательного нотариального заверения этого документа .

Вопрос 2. С чего начать поиск инвестора для малого бизнеса?

Можно выделить несколько основных шагов, которые помогут начинающему инвестору сориентироваться в процедуре поиска инвестора.

Шаг 1. Составление плана

Бизнесмен должен разработать качественный бизнес-план, который он будет использовать в качестве презентации лицам, которые вкладывают деньги в бизнес. Именно план поможет убедить инвестора в том, что проект бизнесмена способен приносить существенную прибыль.

Важно , чтобы в бизнес-плане было не только описание самой фирмы, но и изучение позиции на рынке, а также дальнейших перспектив развития.

Шаг 2. Выбрать схему инвестирования

Существует несколько возможных вариантов привлечения средств. Инвесторы могут купить новое оборудование, предоставив займ под определенные проценты. Другие вкладывают средства, требуя взамен долю в компании .

В любом случае бизнесмену следует заранее определиться, какая из схем больше всего подойдет ему. Об этом нелишним будет указать в самом бизнес-плане.

Шаг 3. Помощь профессионалов

Опытные бизнесмены могут дать ценные советы как по привлечению средств, так и по ведению бизнеса.

Шаг 4. Поиск интернет-ресурсов по инвестированию

В интернет есть сайты, которые позволяют презентовать проекты бизнес-ангелам. После размещения на таких ресурсах информации о себе, бизнесмены нередко отмечают рост количества предложений со стороны инвесторов.

Вопрос 3. Ищу инвестора для открытия бизнеса с нуля/в действующий бизнес. На каких порталах/сайтах и форумах стоит искать?

Популярные интернет-ресурсы (сайты, форумы, порталы) поиска инвесторов

Развитие интернет-технологий позволило значительно упростить процедуру поиска инвесторов. Существует достаточно большое количество интернет-ресурсов, которые помогают в этом непростом занятии.

Вот самые популярные из них:

1. Starttrack.ru — популярный портал поиска инвесторов. Имеется возможность разместить информацию о своём бизнес-проекте. Если он пройдет одобрение, шансы привлечь инвесторов значительно возрастут.
2. Ventureclub.ru – ресурс, который позволяет найти достаточно крупных инвесторов.
3. Napartner.ru - представляет собой обычную доску объявлений, на которой информацию о себе размещают инвесторы.
4. Mypio.ru – здесь можно разместить информацию о своем бизнес-проекте. Объявления на этом портале ежедневно просматривает большое количество инвесторов.
5. Startuppoint.ru – проект с огромным количеством предложений со стороны инвесторов. Если на сегодняшний день здесь не найдется подходящего варианта, вполне можно разместить информацию о проекте для просмотра ее потенциальными инвесторами.

Вопрос 4. Где искать инвестора для стартапа или как найти инвестора для реализации идеи?

Бизнесмен должен помнить, что самое подходящее место для поиска инвестора то, где их собирается максимальное количество. Это могут быть различные выставки , а также презентационные акции . В рамках таких мероприятий обычно организуются круглые столы владельцев денежных средств где можно познакомиться с будущим инвестором. Такой вариант довольно прост, однако эффективность его весьма сомнительна . Проводятся подобные мероприятия крайне редко, познакомиться с нужным человеком тут также бывает непросто .

Еще один несложный вариант – инвестирование нового бизнес-проекта путем отвлечения денежных средств из старого, уже развитого. Естественно, этот способ неприемлем для начинающих предпринимателей.

На различных интернет-ресурсах можно найти частных инвесторов. В сети можно найти большое количество предложений об инвестировании бизнеса . Но не стоит забывать , что области большого скопления денежных средств кишат огромным количеством мошенников. Нередко бизнесменам предлагают для начала инвестирования под различными предлогами внести некую денежную сумму.

Неплохим способом привлечения инвестиций считается помощь инвестиционных брокеров . За небольшие комиссионные бизнесмен перекладывает заботы о поиске инвестора на чужие плечи. При этом платить нужно будет исключительно по факту выдачи средств.

Зачастую эффективной считается помощь бизнес-ангелов . Однако на сегодняшний день их слишком мало для большого количества соискателей. Кроме того, нередко они требуют существенную долю в создаваемом бизнесе.

Инкубаторы не имеют целью инвестирование проектов. Они созданы, чтобы обеспечить бизнесу оптимальные условия для развития.

Вопрос 5. Как осуществлять поиск иностранных инвесторов? Где найти иностранных инвесторов, которые дадут деньги?

На данный момент найти иностранного инвестора, который заинтересуется вашим бизнесом, можно несколькими способами:

1. Пользуясь посредническими услугами государственных или частных коммерческих структур в поиске предложений инвестиций;
2. Размещая сведения о проекте (стартапе, идеи) на специализированных площадках (базах инвестиционных проектов);
3. Участвуя на различных специализированных выставках и ярмарках.

На инвестиционном рынке успешно работают множество различных агенств, которые оказывают проф.услуги по поиску иностранных инвесторов. Потенциальным иностранным инвесторам важно видеть перспективность вашего бизнес-проекта.

8. Заключение + видео по теме

Если вы дочитали публикацию до конца, будьте уверены, что получили достаточно информации для привлечения инвестора. Важно помнить , что процесс этот непрост и требует качественной подготовки.

Бизнесмен должен помнить, что даже если он найдет достаточное количество средств, нет никакой гарантии , что проект будет успешным.

Поиск инвестора – лишь начальный этап, малая часть длительного и непростого пути.

Поучив деньги, бизнесмен должен приложить максимум усилий, чтобы добиться от них желаемой отдачи.

В заключении предлагаем просмотреть видеоролик от «Столица ФМ»- Где и как искать инвестиции в бизнес?

А также интересный вебинар "Как привлечь инвестиции в бизнес" от Торгово-промышленной палаты Российской Федерации

Команда журнала «сайт» желает удачи и успехов привлечь хорошего инвестора и, конечно, успехов в дальнейшем развитии бизнеса. Если у вас остались замечания или возникли вопросы по теме, то задавайте их в комментариях ниже.

Предприниматели стараются привлечь максимальный объем финансирования со стороны, ведь количество личных средств обычно не соответствует масштабам будущего бизнеса. Такая сделка выгодна всем: компания получает средства, а инвесторы получают прибыль от вложенных денег. Цель нашего материала – рассказать, как привлечь финансирование в салон красоты на начальном этапе открытия и для расширения существующего бизнеса.

Вы узнаете:

• Как определить величину необходимых финансовых средств.
• С чего начать привлечение финансирования.
• Как составить бизнес-план для привлечения финансирования.
• Какие существуют инструменты привлечения финансирования.
• Как привлечь финансирование в кризис.
• Какие ошибки часто допускают предприниматели, привлекая финансирование.

Определяем необходимый объем, прежде чем привлечь финансирование

Все начинается с идеи. В нашем случае речь идет об открытии салона красоты. Многим кажется, что в этой сфере разберется даже новичок. Что может быть сложного? Ведь единственный секрет успеха – удачное помещение на улице с хорошей проходимостью. Будет это аренда или покупка недвижимости – не столь важно. Допустим, место для будущего салона нашли. Дальше по плану – создание проекта. Чтобы сэкономить, предприниматели часто идут по скользкому пути: пытаются взять разработку концепции в свои руки или обращаются за помощью к знакомому дизайнеру, который, как правило, кроме невысокой цены больше ничем похвастаться не может. Здесь будет мужской зал, здесь женский, в этой каморке организуем массажный кабинет, а здесь – стойку рецепции и зону ожидания. Напомним, предприниматель по-прежнему не видит никаких сложностей. То, что проект получился, мало говоря, непрофессиональным – значения не имеет.

Ремонт также изначально находится в режиме «экономии». Материалы выбирают не из-за высокого качества, а из-за низкой цены. В качестве рабочих приглашают приезжих специалистов.

Следующий этап – покупка оборудования, материалов и косметики. Тут предприниматель понимает, что своим умом не обойтись, и отправляется на специализированную профессиональную выставку – именно здесь можно найти кучу красивых баночек и мудреных аппаратов. Правда, для углубленного изучения времени все равно нет. Поэтому, навернув пару кругов и почти потеряв сознание, он останавливается у первого попавшегося стенда. Тут ум вновь переходит в рабочий режим. Новоявленный бизнесмен покупает все без разбора (а вдруг пригодится), а менеджеры компании радостно подсчитывают сумму будущей покупки.

Часто именно в этот момент оказывается, что деньги почти закончились. Осознав масштаб катастрофы, бизнесмен вновь переходит на режим жесткой экономии. Получается вот что: из-за изначальной нехватки и неправильного распределения средств денег не хватает на важное – поиск и подготовку персонала и на хорошую рекламную кампанию.

Чтобы не прогореть и оправдать каждую вложенную копейку, нужно найти востребованных и действительно хороших специалистов. В результате сам или с помощью знакомых предприниматель приходит к гениальному решению – нужно переманить людей из других компаний. А что? Дешево и сердито (а точнее, эффективно) – искать и потом обучать никого не надо. Авось и клиенты за любимым мастером перейдут в новое место.

Первые шаги определяют будущий успех. Если действовать так же, как описано в нашем примере, компания начнет погибать, еще не открывшись. Скупой платит дважды, а порой – и в несколько раз больше.

Почему появляются трудности, даже когда задача «как привлечь финансирование» уже решена? Причина неудач кроется в следующих заблуждениях.

1. Многие предприниматели считают, что сфера красоты очень проста.
2. Они ставят на первое место милый дизайн, дорогостоящие аппараты и средства (хотя сами в них не разбираются).
3. Упускают большое количество действительно важных нюансов – технологические коммуникации, размещение подразделений и оборудования.
4. В качестве советников выбирают или мастеров данной сферы (парикмахеров, косметологов и так далее), или сотрудников фирмы, занимающейся поставкой оборудования. Последние, разумеется, с радостью будут помогать абсолютно бесплатно на стадии разработки. Ведь в этом случае у них появится возможность лоббировать собственные интересы.
5. Кадровой и рекламной политике уделяется слишком мало внимания.

Чтобы не попасть в ловушку, нужно разработать специальный план – в нем необходимо подробно описать все этапы работ, планируемые затраты, примерные сроки, количество средств, полученных от инвесторов, ответственных исполнителей.

Дальше – подготовить базу. Спросите совета у людей, которые действительно разбираются в сфере салонов красоты. К кому обращаться? Это могут быть специалисты по проектированию, управляющие салонами, директоры подобных компаний, за плечами которых положительный опыт открытия с нуля. Будет здорово, если получится пройти специальный курс, на котором готовят управляющих beauty-индустрии. Здесь вы получите ответы на все волнующие вопросы.

Ваша задача – выделить будущие задачи, продумать предполагаемые расходы и грамотно распределить имеющиеся средства. Потом внимательно проверить получившиеся расчеты и держаться изначально намеченного плана.

Львиную долю денег придется отдать на покупку оборудования, поэтому нужно постараться снизить затраты без ущерба качеству. Внимательно изучите особенности аппаратов, сравните условия сотрудничества у разных компаний, посмотрите, какие виды услуг являются популярными и востребованными на данный момент.

Чтобы сэкономить, учтите следующие нюансы.

• Во-первых, объем закупки. При большом заказе вы можете рассчитывать на хорошую скидку. Правда, все равно не стоит покупать все и сразу в одной компании. Почему? Попробуйте выйти на фирму-производителя, так как большинство магазинов являются только посредниками. В этом случае могут появиться проблемы при возникновении необходимости в техническом обслуживании.
• Во-вторых, торгуйтесь. Менеджеры компаний не хотят терять потенциальных покупателей, поэтому часто идут на уступки. Вы можете рассчитывать на скидки, подарки и различные тестовые образцы продукции. При условии совершения крупных покупок некоторые компании предлагают более серьезные бонусы (например, мебель, бесплатное обучение и так далее). Согласитесь, экономия никогда не будет лишней.

Досконально изучайте все предложения. Сегодня рынок индустрии красоты переполнен: многие бренды поставляют аппараты, которые не отличаются по качеству, а вот цена будет зависеть от огромного количества факторов. Ориентируйтесь на свои возможности и придерживайтесь намеченного плана. Если вы планируете открыть салон со средним уровнем цен, вряд ли процедура на дорогостоящем аппарате будет пользоваться спросом. Ищите цену, которая вас устроит. Например, в разных компаниях одна и та же позиция может стоить от 3000 до 15 000 у. е. Как говорится, почувствуйте разницу.

Выбрав поставщика, внимательно изучите все условия сотрудничества. Доставка, сборка, настройка, техническое обслуживание – обращайте внимание на каждый пункт. Посмотрите, чтобы все обязанности фирмы-производителя были оговорены в договоре. В противном случае при возникновении спорных ситуаций вы вряд ли сможете доказать свою правоту. К сожалению, случаи, когда известные компании нарушают условия сотрудничества, – достаточно распространенное явление.

Не пытайтесь охватить все и сразу. Оборудование можно покупать по частям. Для этого нужно определить, какие процедуры вероятнее всего будут востребованы клиентами, – на эти сферы нужно обратить внимание в первую очередь. Потом, когда бизнес наберет обороты и появится первая прибыль, вы будете вводить в работу новые услуги и покупать необходимые аппараты и средства. Правда, примерный план все равно нужно сделать заранее – технические коммуникации должны быть проведены в период ремонта.

Будьте внимательны к техническим моментам. Выбирайте качественные материалы и проверенных специалистов, иначе постоянные переделки обойдутся в весьма круглую сумму. Это не только скажется на бюджете, но и отнимет много времени, заставляя откладывать открытие салона.

Поделив имеющиеся деньги между предполагаемыми расходами, учтите – цены на оборудование и косметику могут расти. В этом случае важно правильно расставить приоритеты: не стоит экономить на рекламе и специалистах, дополнительные услуги сможете запустить после по мере возможности.

Как привлечь финансирование и с чего начать

Чтобы привлечь финансирование, нельзя торопиться. Нужно все заранее обдумать, взвесить «за» и «против». Иначе из-за спешки есть риск упустить из вида важные нюансы – вид, объем и стоимость финансирования. Чтобы привлечь финансирование, необходимо составить подробный план, причем на достаточно долгий срок. В нем рекомендуется наметить будущие крупные проекты и предусмотреть периоды спада, связанные с сезонностью.

Следующий шаг – анализ будущих инвестиций. Если вы видите, что полученных денег не хватит на все статьи расходов, не стоит сразу же бежать в банк за кредитом. Это особенно важно, если необходимая сумма небольшая или часть трат необязательна или может быть на время отложена. Первым делом нужно внимательно изучить возможности, которыми обладает сама организация. Что можно сделать? Например, уменьшить срок оборачиваемости дебиторской задолженности (если это не станет причиной снижения продаж), избавиться от низколиквидных или непрофильных активов, рационально снизить товарно-материальные запасы (особенно если в предыдущий период были допущены ошибки при принятии решений об их приобретении и имеется переизбыток).

Правда, как ранее было сказано, подобные способы будут актуальны, если нужна небольшая сумма или потребность в них носит краткосрочный характер. Иная ситуация складывается, когда требуется привлечь достаточно крупную сумму. В этом случае необходимо искать альтернативные способы, как привлечь финансирование.

Успех дела зависит от профессионализма вашего финансового специалиста. Он должен отчетливо видеть, какие способы финансирования лучше всего применить. Огромный плюс – налаженные связи с банками. Здесь мы имеем в виду различные способы взаимодействия: открытые счета, зарплатные, депозитные проекты. Так банк будет понимать, что имеет дело с ответственным и надежным заемщиком. У него не будет поводов отказывать вам в сотрудничестве. Правда, есть вероятность, что другие механизмы финансирования будут конкретно для вас более удобными и выгодными.

Мнение эксперта

Какую помощь может оказать специальный фонд поддержки молодежного предпринимательства при открытии салона

Татьяна Майорова ,

бизнес-наставник Екатеринбургского филиала Фонда «АГАТ»

Мы начинаем работать с ребятами, которым чуть больше 20 лет. Максимальный возраст составляет 35 лет.

Сначала молодой предприниматель подает заявку – на сайте или в офисе Фонда. После того как с ним свяжутся, проходит первичное интервью. На основании интервью и анкеты у Фонда формируется понимание того, насколько серьезно настроен человек и намерен ли он довести проект до конца. После положительной оценки на этих этапах происходит встреча с будущим наставником. Длится она от часа и больше, и может быть даже не одна. Наставник оценивает, насколько он способен быть полезен молодому бизнесмену и насколько их точки зрения на проект совпадают. Бывают случаи, когда будущий владелец салона не находит взаимопонимания с наставником, и ему назначают другого. Но это редкость. Далее начинается подготовка к представлению проекта на экспертном комитете. Наставник помогает разобраться, какие в проекте зоны риска, какие вопросы могут оказаться критически важными, какая информация нужна, где ее найти. Предприниматель должен защитить проект, ответить на вопросы присутствующих, донести суть проекта. Если он одобрен, начинается следующий этап – подготовка документов и заявка на кредит в банке, после чего подписывается трехстороннее соглашение между молодым бизнесменом, Фондом и наставником. Мы договариваемся довести совместными усилиями этот проект до определенного уровня. А дальше идет плановая, ежедневная работа по построению проекта, с регулярными встречами наставника с подопечным. Это взаимодействие продолжается в течение двух лет, пока подопечный работает в рамках Программы Фонда.

Чтобы привлечь финансирование, необходимо составить бизнес-план

Цель инвестора – получить прибыль, поэтому раздавать деньги направо и налево не входит в его планы. Чтобы привлечь финансирование, нужно доказать актуальность и жизнеспособность идеи. Чтобы презентовать ее с положительной стороны, необходимо составить правильный бизнес-план. Это своего рода «проездной билет», ваш пропуск в мир новых возможностей и хорошего финансирования. Без него на помощь со стороны можно даже не рассчитывать. Плохой бизнес-план также вряд ли заинтересует инвесторов. С ним у вас едва ли получится привлечь финансирование.

Недостатка в информации сейчас нет. По этой теме написано огромное количество книг и статей (причем как зарубежными, так и российскими авторами). Правда, все они сводятся к единой мысли: при составлении бизнес-плана четких границ и правил просто нет.

Чтобы привлечь финансирование, некоторые важные нюансы все-таки стоит учитывать и использовать. Прежде всего речь идет о формате и содержании бизнес-плана. В нем должны присутствовать следующие пункты.

Раздел 1. Резюме

Это своего рода «выжимка» из всех пунктов документа, самое главное, на что должен обратить внимание потенциальный инвестор. Резюме – наиболее важный пункт, который поможет привлечь финансирование. Пусть этот раздел будет небольшим (пара страниц), но именно здесь нужно представить общие выводы и максимально заинтересовать инвестора с первых страниц. Поэтому резюме стоит в начале плана. Заинтересовавшись им, инвестор захочет подробно изучить все остальные материалы. В противном случае вы получите отказ.

Резюме должно включать в себя:

1. описание целей проекта;
2. краткое описание вашей фирмы;
3. краткое описание наиболее привлекательных сторон проекта;
4. указание объема и условий привлечения инвестиций и/или кредитных ресурсов на реализацию проекта;
5. предполагаемый срок и порядок возврата инвестиций.

Раздел 2. Общее описание компании

Сам бизнес-план нужно начать с «Общего описания компании». В нем необходимо отразить следующие моменты:

1. основные виды деятельности предприятия и характер компании (более полно эту информацию нужно будет осветить в следующих разделах);
2. стадию развития организации;
3. профиль компании в сфере услуг;
4. что и как компания намерена предлагать своим потенциальным клиентам;
5. месторасположение вашей фирмы;
6. если в планах предусмотрено развитие сети салонов красоты, следует указать географические регионы, где будет реализовываться бизнес-план;
7. цели компании;
8. отличия вашего предприятия от других компаний (описание конкурентного позиционирования).

Раздел 3. Продукты и услуги

В этой части нужно описать наиболее важные характеристики услуг, которые будут представлены в салоне. Нужно представить:

1. описание услуг и иной продукции фирмы;
2. наиболее выгодные характеристики услуг по сравнению с конкурентными предложениями;
3. степень готовности услуг к выходу на рынок, уровень их востребованности среди клиентов;
4. если вы будете представлять на рынке новые предложения, нужно представить список экспертов или потребителей, которые могут дать о них положительный отклик (если есть такая возможность).

Раздел 4. Маркетинговый план

Является главной частью вашего бизнес-плана. В нем нужно подробно рассказать, какие рекламные технологии будут использоваться для представления компании потребителю и для увеличения продаж. Кроме того, здесь нужно затронуть следующие вопросы:

1. результаты исследования рынка (если они есть);
2. показатели спроса покупателей на вашу продукцию и возможности рынка;
3. анализ конкуренции и других факторов воздействия на развитие бизнеса и отрасли в целом;
4. описание стратегии маркетинга вашей компании (здесь следует описать, какие средства маркетинга и как предполагается использовать), особое внимание следует уделить стратегиям сбыта, рекламы и продвижения товара, ценообразования, а также стимулирования продаж;
5. прогнозы объемов продаж продукции (реализации услуг).

При подготовке этого раздела не перемудрите. Вся информация должна быть подана в простой форме. Что интересует потенциальных инвесторов (или кредиторов) прежде всего? Будет ли успешным ваш проект. Их главное желание – не просто сохранить свои деньги, но и умножить их количество в несколько раз. Это стоит учитывать при разработке бизнес-плана. Задача предпринимателя – доказать, что представляемый проект – действительно выгодное вложение капитала. Для этого проанализируйте конкурентные возможности вашей фирмы. Работа предстоит внушительная. Вам нужно досконально изучить действия главных конкурирующих компаний – найти все плюсы и минусы, проанализировать рекламные уловки, которые они применяют для продвижения фирмы. Стоит предположить, как они отреагируют на ваше появление – в любом случае попробуют оставить постоянных клиентов «при себе».

Раздел 5. Производственный план

Здесь нужно подробно описать технологические процессы создания товаров или оказания услуг. В бизнес-плане должны быть отражены следующие нюансы:

1. процесс организации производства услуг на вашем предприятии;
2. основные технологические процессы, применяемые в вашем салоне;
3. перечень расходных материалов, которые планируется использовать для производства услуг;
4. перечень оборудования и характеристики их электрических мощностей, необходимых для производства услуг;
5. основные требования в отношении сотрудников, в том числе специалистов и мастеров, администраторов, менеджеров, руководителей подразделений, а также бухгалтеров и технического персонала, условия оплаты и стимулирования их труда, структура и состав подразделений, возможности обучения персонала, планы изменений в структуре персонала при развитии предприятия.

По возможности сделайте отдельную блок-схему, в которой будут представлены производственные процессы: от поставки в салон красоты всех материалов и продукции до продажи косметики для домашнего ухода.

В производственном плане нужно подробно описать все возможные нюансы. Здесь стоит рассказать о производственных мощностях (какие виды оборудования и на каких условиях необходимо приобрести, какие потребуются комплектующие и расходные материалы). Что еще важно учесть? Помещение, коммуникации, источники энергии, требования по подготовке производства и контролю качества предоставляемых услуг.

Насколько подробным делать этот раздел в бизнес-плане? Все зависит от поставленных целей. Если документ составляется для внутреннего использования, нужно сделать его максимально полным. Это поможет оценить производственные возможности предприятия и предотвратить возникновение форс-мажоров. Если же бизнес-план составляется для привлечения финансирования, лишняя информация не нужна. Документ обязан быть простым и емким, а ознакомление с ним не должно отнимать много времени. Если все-таки нужно включить техническую информацию, добавьте ее в отдельное приложение.

Раздел 6. Управление и организация

Раздел «Управление и организация» включает в себя следующее:

1. общее описание главных участников будущей фирмы (здесь нужно представить людей, которые будут занимать руководящие должности, в особенности на первых стадиях);
2. организационную схему организации, которая будет демонстрировать внутренние связи и распределение ответственности в компании;
3. описание критериев, принципов и методов подбора, подготовки и оплаты труда сотрудников.

Задача этого пункта бизнес-проекта – дать возможность предпринимателю подробно изучить все вопросы, связанные с организацией работы. Вторая цель – еще раз показать потенциальному инвестору, что команда проекта решительно настроена воплотить проект в жизнь и имеет все возможности для этого. Помните, что бизнес-план – главный инструмент, который поможет привлечь финансирование.

Раздел 7. Капитал и юридическая форма компании

Если вы хотите привлечь финансирование, разрабатывая бизнес-план, нужно уделить внимание и этому пункту. В нем необходимо рассказать о форме собственности и правовом статусе организации. Возможно, просто обозначения будет недостаточно. Поэтому следует объяснить, по какой причине вы остановились на выбранной форме.

Финансовая составляющая также очень важна. В этом разделе стоит рассказать, каким образом хозяева участвуют в воплощении задумки. Главная цель документа – привлечь финансирование, поэтому нужно подробно описать количество средств, которые требуется получить от инвесторов. При этом надо оперировать не только цифрами: укажите, откуда вы получили деньги, которые уже есть, и где планируете брать недостающую сумму.

В данном пункте есть смысл представить примерный план возможных затрат по основным направлениям. Также укажите форму налогового учета предприятия.

Раздел 8. Финансовый план

В этот пункт нужно включить ежемесячный план работ, согласно которому будет осуществляться проект. Он должен состоять из ключевых этапов работы и ориентировочных средств, которые понадобятся для их реализации.

Финансовый план должен быть достаточно подробным, но при этом ориентировочным. Укажите примерные даты, но напишите, какой срок понадобится на выполнение каждого этапа. Возможно, некоторые из них можно будет реализовывать одновременно.

Для того чтобы привлечь финансирование, нужно представить инвестору предполагаемый конечный результат. Задача раздела – показать жизнеспособность проекта. Все части вашего бизнес-плана должны быть согласованы друг с другом. Если бизнес уже работает, а цель предпринимателей – привлечь финансирование для расширения, нужно представить финансовые отчеты за прошедшие годы. Попробуйте предусмотреть и продумать все возможные варианты развития событий. Писать стоит подробно, но по делу. Подкрепите слова фактами. Расскажите, на какой объем реализации вы собираетесь выйти, представьте план движения денежных средств, план прибылей и убытков, прогнозируемый баланс активов и пассивов предприятия, график достижения безубыточности. Только так вы повысите шансы привлечь финансирование.

При составлении плана важна каждая цифра. Нужно написать, в какой срок окупится салон, каким будет чистый доход. Кроме того, укажите индекс прибыльности и внутренний коэффициент рентабельности.

В этот раздел можно добавить и описание стратегии финансирования. Насколько подробной будет эта часть бизнес-плана, зависит от пожеланий инвесторов. Однако, если материалов очень много, соберите их в отдельное приложение.

Раздел 9. Оценка рисков

Чтобы привлечь финансирование, необходимо быть максимально честным. В этой части бизнес-плана нужно предположить возможные риски, сколько потеряет компания и соответственно инвесторы, если ситуация выйдет из-под контроля. Однако эта информация носит только ознакомительный характер. Главная задача – предусмотреть все возможные ситуации и предположить, как их можно предотвратить. Соответственно, на каждую проблему нужно заранее найти решение. Например, если возникнут трудности с поставщиком, необходимо иметь в запасе несколько подходящих вариантов.

Раздел 10. Приложения

Приложение должно содержать все материалы, которые подкрепляют представленную в бизнес-плане информацию. Сюда можно отнести следующие документы:

1. автобиографии руководителей предприятия или проекта, которые свидетельствуют об опыте работы и компетентности;
2. результаты маркетинговых исследований, которые подтверждают прогнозируемую успешность предприятия;
3. подробные технические характеристики продукции и оборудования;
4. план предприятия с расположением оборудования и коммуникаций;
5. план прилегающей к предприятию территории с указанием мест размещения конкурентных предприятий, а также потенциальных клиентов;
6. материалы СМИ о деятельности вашего предприятия или о предлагаемых вами услугах.

Кроме детально проработанного бизнес-плана проекта инвестор/кредитор может потребовать и другие документы. Чтобы привлечь финансирование максимально быстро, не затягивайте их подготовку. Например:

1. копии учредительных документов вашего предприятия:

• устав организации;
• учредительный договор;
• свидетельство о государственной регистрации;
• зарегистрированные изменения в уставе (если они были);

1. копии балансов и отчетов о финансовых результатах деятельности предприятия (для действующих компаний);
2. документы, характеризующие особенности предпринимательской деятельности вашего предприятия:

• договоры аренды помещений;
• договоры на поставку расходных материалов, оборудования, комплектующих и иного;
• договоры на обслуживание корпоративных клиентов;
• заключения органов местной власти, Госпожнадзора, Санэпиднадзора о разрешении данного вида деятельности;
• лицензия на медицинскую деятельность (если на вашем предприятии предполагается оказывать медицинские услуги);
• перечень основного имущества;

1. документы, подтверждающие наличие гарантий возврата кредита.

Готовя перечень документов, ориентируйтесь на желания инвестора, с которым вы пытаетесь наладить сотрудничество.

Инструменты, чтобы привлечь финансирование в бизнес

1. Банковское кредитование. Предприниматель обращается в банк, заключает кредитный договор, получает одобренную сумму денег. Бывают виды кредитов, которые различаются сроками погашения, способом выдачи и так далее. Это наиболее простой способ привлечь финансирование.
2. Коммерческое кредитование. В этом случае, чтобы привлечь финансирование, предприниматель обращается к другим юридическим лицам. Коммерческое кредитование удобно благодаря выгодным гибким условиям. Одна из разновидностей – отсрочка платежа.
3. Эмиссия долговых ценных бумаг (облигаций). Этот инструмент используется не только, чтобы привлечь финансирование, но и для других задач. Яркий пример – сделки РЕПО, в ходе которых купленные заранее ценные бумаги должны быть проданы в определенный срок и по определенной цене.
4. Залог активов и комплексные схемы финансирования. Этот способ привлечения финансирования является более трудоемким и требует целого ряда действий на разных рынках. Один из вариантов – обратная аренда недвижимости. Предприниматель продает собственные активы и заключает на них же договор долгосрочной аренды.

Паевой капитал предполагает распределение паев (конкретных частей бизнеса). Для разделения паевого дохода на финансовом рынке есть несколько возможностей.

1. Эмиссия акций. Говоря о паевом капитале, часто употребляют слово «акционерный». Правда, это неверно – не всегда владение частью бизнеса можно называть акцией. Существует много разнообразных способов размещения акций: публичное размещение (IPO), частичное размещение (Private Placement), доразмещение.
2. Прямые инвестиции. В чем смысл данного способа привлечения финансирования? Инвестор приобретает права на часть бизнеса. В этом случае он также считается совладельцем. Подобная ситуация возможна и при открытии новой организации, и при выкупе доли в работающем предприятии. Прямые подразделения подразумевают активное участие инвестора в жизни фирмы. В этой ситуации он не только вкладывает свои средства для получения последующего дохода. Он может рассчитывать на право голоса на собраниях. Это и удобно, и неудобно в один и тот же момент. Такая позиция вынуждает инвестора постоянно находиться в курсе всех событий, а это может отнимать немало времени и сил. Однако есть и плюсы. Участвуя в жизни компании, инвестор может вовремя исправить ситуацию и следить за вложенными средствами при возможности рисков. Прямые инвестиции также не совсем удобны для организации. С одной стороны, это деньги, которые не отягощены обязательствами (кредиты, облигации, акции этим похвастаться не могут). С другой – появляется инвестор, к мнению которого нужно прислушиваться при ведении бизнеса.

Отдельная история – «стартапы». В них высокая потенциальная прибыль граничит с такими же высокими рисками. Статистика такова: из 20 стартапов удачным станет всего лишь один. Правда, в этом случае результат будет поразительным. Есть два главных инструмента для финансирования.

1. Венчурное финансирование. Вложения осуществляются с помощью специальных фондов. Они изучают бизнес-планы и основные параметры проектов и выбирают наиболее успешный вариант. Такие инвестиции аналогичны паевому капиталу. Организация, которая использует венчурное финансирование, передает фонду часть прав: на владение имуществом и будущей прибылью. Работа идет по цепочке: фонд привлекает деньги, а потом использует их для финансирования начинающих предпринимателей.
2. Бизнес-ангелы. Способ, очень похожий на венчурное финансирование. Только здесь в качестве инвестора выступает один человек. Взамен он получает внушительную долю бизнеса, чаще всего блокирующий или контрольный пакет акций. Бизнес-ангелом могут выступать и физическое лицо, и организация.

Как привлечь финансирование: пошаговая инструкция

Шаг 1. Анализируем текущее состояние бизнеса

Важно понять, на каком этапе пути вы находитесь на данный момент. Это позволит вам определиться с наиболее удобным способом привлечения финансирования. Для этого дайте ответы на следующие вопросы:

1. сколько всего нужно денег для удовлетворения всех потребностей (открытие нового дела, расширение, ребрендинг);
2. сколько денег есть конкретно у вас;
3. сколько понадобится времени, чтобы вернуть инвестированные средства;
4. какие способы привлечения финансирования можно использовать прямо сейчас.

Ответив на эти вопросы, вы увидите полную картину и сможете выбрать способ привлечения финансирования, который оптимален в данное время.

Шаг 2. Выбираем банк

Допустим, вы все-таки решились идти по самому простому пути и обратились в банк за кредитом. Не торопитесь соглашаться на первое подвернувшееся предложение. Постарайтесь досконально изучить всю информацию – для этого не сидите в Интернете, а общайтесь напрямую со специалистами банков. Задавайте все волнующие вопросы, пытайтесь найти наиболее выгодное и «прозрачное» предложение. По возможности обращайтесь в проверенные организации с хорошей репутацией, за активной рекламой могут скрываться «ненадежные» товарищи.

Шаг 3. Оформляем кредит в банке

Чтобы получить кредит, потребуется предоставить целый перечень документов. Обычно в него входит следующий набор: бухгалтерская отчетность (если бизнес уже работает), учредительные документы юридического лица, решения, принятые его учредителями за последний год, бизнес-план. Если вы обращаетесь в иностранный банк, требования будут более жесткими, но и рисков меньше. Зарубежные компании предлагают не такие высокие ставки и в целом славятся своей надежностью.

Шаг 4. Ищем инвестора

Обращение к инвесторам – один из наиболее популярных способов привлечения финансирования. Выбрав этот путь, определите, каким конкретно людям может быть интересен ваш бизнес. Если он уже отличается хорошими показателями, потенциальных инвесторов будет больше. Но если вы только в начале бизнес-пути, придется обращаться или к своему кругу общения, или в бизнес-инкубаторы.

Шаг 5. Рассылаем письма инвесторам

Выберите несколько инвесторов, которых может заинтересовать ваш проект. Для каждого напишите отдельное письмо: презентуйте свой проект и озвучьте возможные условия вашего сотрудничества. Разошлите эти письма и проконтролируйте, чтобы они дошли до инвесторов.

Шаг 6. Проводим встречу с инвестором

Скорее всего ваши письма не останутся без ответа. Конечно, к вам вряд ли выстроится очередь из инвесторов, но хотя бы один человек захочет лично обсудить ваш будущий бизнес. Перед встречей подготовьте хорошую презентацию проекта. Пусть она будет лаконичной, без «воды», но по делу. Расскажите не только о том, что вы будете продавать, но и о людях, которые станут работать.

Шаг 7. Оформляем инвестиционный меморандум

Если ваша встреча пройдет успешно и инвестор даст согласие на участие в вашем проекте, нужно оформить все договоренности в письменном виде с помощью инвестиционного меморандума. В нем указываются все главные нюансы – условия финансирования, обязательства предпринимателя и инвестора.

Как привлечь финансирование в кризис

Если компания переживает не самые лучшие времена и на горизонте «маячит» банкротство, задача привлечения финансирования становится немного другой. В этом случае предприниматели хотят только одного – предотвратить закрытие и не остаться у «разбитого корыта». Возможна ситуация, когда после привлечения финансирования владельцы бизнеса терпят личные убытки – но они идут на этот шаг, выбрав меньшее из зол.

У крупных компаний есть шанс выбраться за счет государственной поддержки. Все логично – стране невыгодно, чтобы большие фирмы закрывались. Маленьким предприятиям повезло меньше, с возникшими трудностями им придется разбираться самостоятельно.

Разумеется, можно попытать счастья и обратиться за финансовой поддержкой к государству. Но будем объективны – серьезно рассчитывать на этот вариант не стоит. Попав в такую передрягу, помните только одно правило – решайте свои проблемы абсолютно любым способом, но ни в коем случае не берите кредит!

К сожалению, такая плачевная ситуация способна повториться вновь – даже после привлечения финансирования. События могут развиваться в двух направлениях. Когда вы просто лишаетесь бизнеса, вы можете отойти от первого шока, выдохнуть и идти дальше воплощать свои идеи. Если вы взяли кредит и все равно прогорели, деньги придется возвращать. А общение с коллекторами вряд ли добавит позитивных эмоций в вашу жизнь.

Как привлечь финансирование и не допустить ошибок

Чтобы привлечь финансирование и не потерять потенциальных инвесторов, нужно быть очень аккуратным в своих действиях. Что может смутить инвестора?

1. Отсутствие бизнес-плана.
2. Заведомо ошибочная информация. Достоинства гиперболизируются, риски и минусы, наоборот, скрываются.
3. Требование объективно большого количества денег.
4. Незнание инвестора.

Теперь вы понимаете, почему к составлению бизнес-плана нужно подходить с максимальной ответственностью. Он должен быть точным, представлять бизнес со всех сторон, затрагивать не только плюсы, но и возможные минусы. Инвесторы в первую очередь смотрят, чтобы бизнес-план:

• показывал предполагаемую прибыль;
• предупреждал о потенциальных рисках;
• отражал выбранную финансовую модель;
• включал в себя данные маркетинговых исследований;
• обосновывал первоначальные расходы;
• давал перспективы развития.

При привлечении финансирования не менее важны люди, которые будут работать с проектом. Команда, которая делает в бизнесе первые шаги, вероятнее всего получит отказ. Задача предпринимателей – продемонстрировать свой опыт в выбранной сфере и бизнес-хватку, которая позволит вывести проект на высокий уровень.

Информация об экспертах

Татьяна Майорова , бизнес-наставник Екатеринбургского филиала Фонда «АГАТ». 8 лет в сфере управления бизнесом, 15 лет в сфере бизнес-образования, 12 реализованных международных проектов в сфере развития образования для руководителей (TACIS, TEMPUS, Delphi, NMCP). 6 лет являлась координатором Президентской программы подготовки управленческих кадров. Дополнительная квалификация - маркетинг услуг, стратегия развития предприятий, концепция образовательного инжиниринга, управление проектами (грантами), логико-структурный подход в управлении проектами, программа подготовки и сертификации коуча LMI.

Каждая организация стремится развиваться, обретая новые возможности, расширяя рынки сбыта, наращивая масштаб производства продукции и т. д. Для этого руководство компании на основе длительного и глубокого анализа состояния рынка и особенностей собственного предприятия принимает решение о необходимости внедрения в жизнь определенных проектов. Эти пути развития должны быть прибыльными. После их внедрения в производственные, финансовые программы компания должна как минимум окупить свои затраты на проведение подобных мероприятий.

Чтобы иметь возможность увеличивать чистую прибыль и гармонично развиваться в условиях рынка, организация должна искать пути финансирования своей деятельности. Такие ресурсы не должны превышать совокупный доход от их применения. Поэтому привлечение финансирования является одной из важнейших задач, которые решает руководство любой компании.

Общее понятие

Может производиться разными способами. Однако общим для них является конечная цель. Все источники, которые финансируют , привлекаются под конкретные проекты. При этом проводится точный сложный расчет. Во внимание берутся риски, вероятность получения прибыли как инвестором, так и предприятием.

Проектное финансирование может рассматриваться в широком и узком смысле. В первом случае под этим понятием подразумевается вся совокупность методов и форм обеспечения необходимыми финансами разработанного проекта. В узком понимании проектное финансирование понимается как методы и формы обеспечения определенного направления деятельности компании, которое принесет прибыль.

В данной статье проектное финансирование будет рассмотрено в узком понимании. Оно позволит понять, как оптимально распределяются риски и доход между всеми сторонами. Каждый проект генерирует определенный уровень прибыли или убытка.

Варианты финансирования

Существуют определенные способы привлечения финансирования. Каждое предприятие может внедрять новые проекты в свою производственную деятельность при помощи собственных и заемных средств. Причем в первом случае ресурсы для реализации проекта стоят дешевле, однако их недостаточно для гармоничного развития.

Заемный капитал отличается достаточно высокой стоимостью. Каждый инвестор ждет вознаграждения за использование предприятием его временно свободных средств. Поэтому по окончании установленного срока организация возвращает заемный капитал владельцу с процентами. Это более дорогой капитал.

Однако без привлечения заемных средств предприятие не может гармонично развиваться, завоевывать новые ниши на рынке, расширять свои рынки сбыта. Именно по этой причине практически каждая организация прибегает к помощи инвесторов. Они предоставляют возможность для развития, увеличения количества прибыли компании. Но за это придется платить проценты. Оптимальное соотношение заемного и собственного капитала гарантирует максимальное количество прибыли.

Методы

Для финансирования может производиться различными методами. Компания проводит тщательный расчет того, какой из перечисленных далее вариантов является более приемлемым в данных условиях.

Организация может финансировать свои проекты одним из следующих методов:

1. Долевое финансирование. Одним из самых распространенных методов в этой категории является привлечение акционерного капитала.
2. Самофинансирование. Применяются собственные средства владельца компании.
3. Кредитование. Выпускаются облигации или берутся кредиты в банковских учреждениях.
4. Лизинг.
5. Поступления из бюджетных фондов.

Крупные предприятия могут применять для реализации своих проектов сразу несколько методов, которые были перечислены выше. Средства для обеспечения работы каждого направления деятельности компании представлены в виде наличных и безналичных денежных средств.

Внутреннее финансирование

Самый дешевый способ привлечения финансирования называется самофинансированием. Это обеспечение реализации проектов предприятия за счет своих внутренних источников. При этом может применяться уставный капитал, сформированный из средств акционеров. Этот фонд образуется при создании общества.

Также к собственным источникам финансирования относятся потоки средств, которые формируются в результате деятельности компании. В эту сумму входит нераспределенная прибыль, а также амортизационные средства.

Если предприятие выбирает этот путь финансирования, оно создает специальный фонд. Он предназначен строго для реализации определенного проекта. Этот способ финансирования имеет ограниченную область применения. Он подойдет для небольших проектов. Для масштабных преобразований, внедрения новых линий производства собственных средств не хватит. В этом случае требуется стороннее финансирование.

Внешние источники

Привлечение внешнего финансирования в некоторых случаях становится крайне необходимым. При этом список субъектов, готовых предоставить свои временно свободные средства в пользование организации, достаточно обширный. Это могут быть как физические, так и юридические лица. Денежные средства для реализации проекта могут предоставить как государственные, так и зарубежные инвесторы. Также могут использоваться дополнительные вклады основателей организации.

Каждый источник, который может быть привлечен компанией, имеет свои достоинства и недостатки. Поэтому крайне важно при его выборе выработать правильную стратегию финансирования. Все доступные методы должны сравниваться между собой. Предприятие при этом выбирает наиболее прибыльный тип финансирования. При этом обязательно учитывается доходность инвестиций, риск при их использовании.

При использовании заемных источников разрабатывается схема их привлечения. Это позволяет рассчитать оптимальное количество платных средств, которого было бы достаточно для проведения каждого шага реализации созданного плана.

Акционирование

Может быть выполнено путем акционирования. Это понятие включает в себя средства, полученные в результате дополнительной эмиссии акций, а также паевых или прочих подобных взносов в уставный фонд организации.

Инвесторы направляют определенное количество своих средств для реализации проекта. При этом каждый из них вносит определенную долю. Такое финансирование может проводиться в нескольких формах.

Акционирование может производиться одним из трех основных методов. Первым из них является дополнительная эмиссия акций. Вторым методом может быть привлечение новых паев, вкладов или прочих инвестиционных взносов учредителей организации. В некоторых случаях применяется третий подход. Он предполагает создание нового предприятия, которое будет работать для осуществления проекта.

Представленные методы подойдут только при необходимости реализовать масштабный, крупный проект.

Кредиты банка

Может быть осуществлено за счет Это на сегодняшний день одна из наиболее эффективных форм проектного финансирования. Она подходит тем организациям, которые в силу определенных причин не могут эмитировать новые акции. Если подобный вид финансирования нецелесообразен для конкретного проекта, банковский кредит станет одним из лучших способов внедрить инновации.

Преимуществ у представленных ресурсов достаточно много. Банковский кредит позволяет разработать гибкую схему финансирования. При этом отсутствуют затраты на размещение и реализацию новых ценных бумаг.

Именно при использовании кредитных средств финансовых учреждений можно получить эффект финансового рычага. В этом случае рентабельность эксплуатации собственных средств возрастает при использовании заемного капитала. При этом уменьшается налог на прибыль. Затраты на оплату процентов относятся в этом случае на себестоимость.

Облигации

Может быть выполнено за счет В этом случае компания выпускает корпоративные облигации под существующий проект. Это позволяет привлечь ресурсы на более выгодных условиях.

В этом случае не требуется предоставлять залог, как при оформлении банковского кредита. Погашение долга происходит по истечении всего срока эксплуатации заемных средств. Также не потребуется предоставлять кредиторам подробный бизнес-план.

При возникновении сложностей в ходе реализации проекта предприятие, выпустившее облигации, может их выкупить. Причем цена может быть ниже, чем при первичном размещении.

Лизинг

Может осуществляться за счет лизинга. Это комплекс отношений между владельцем и получателем во временное пользование движимого и недвижимого имущества в долгосрочную аренду.

По договору лизингодатель обязуется приобрести у определенного продавца объект имущества, а затем предоставить его лизингополучателю во временное пользование. Последний имеет возможность самостоятельно выбрать объект имущества, который он возьмет во временное пользование.

При этом срок лизингового договора меньше, чем установленная длительность эксплуатации объекта. Когда срок контракта пройдет, лизингополучатель сможет выкупить объект по остаточной стоимости или арендовать его на выгодных условиях.

Выбор вида финансирования

Производится путем сравнения нескольких вариантов привлечения ресурсов для реализации проекта. Только при достаточно высокой выгоде от привлечения заемных средств, компания заключает соответствующие договоры. В каждом случае подходит определенный тип обеспечения определенного направления деятельности компании.

Рассмотрев, как происходит привлечение финансирования, можно понять принципы, по которым выбирается тот или иной тип ресурсов.

Любой бизнес начинается с денег. Финансовые средства нужны для его открытия, успешного развития, презентации в обществе. Деньги делают деньги, и бизнес становится успешным тогда, когда позволяет получать за счет своего функционирования серьезные финансы.

Но добиться прибыльности бизнеса не так просто, как кажется. И очень часто предприниматели сталкиваются с тем, что бизнес все равно не приносит желаемых финансовых результатов. Казалось бы, и команда профессионалов усердно работает, и пиар на уровне, и сам шеф днюет и ночует в офисе, но дела не идут. Прямо мистика какая-то, разводят руками опытные бизнесмены и финансовые консультанты. И они правы.

С древних времен знающим людям известно, что на финансовое благополучие и удачу в делах, как и на все другие стороны нашей жизни, оказывает огромное влияние иррациональный мир. Для большинства людей он непонятен и непознаваем, но, владея эзотерическими практиками, можно достаточно легко оказывать влияние на неподвластные сознанию большинства стороны нашей жизни. Об этом, кстати, знают многие деловые люди и именно поэтому у самых известных предпринимателей, долларовых миллиардеров и мультимиллионеров, есть свои личные экстрасенсы и маги, которые и обеспечивают им финансовое процветание. Невероятный успех сопровождает крупных бизнесменов не случайно. Опытнейшие практики-эзотерики работают над тем, чтобы защитить своих подопечных от темных сил и привлечь к ним удачу и благополучие.

Я, Инесса Алиева, - парапсихолог и экстрасенс, специалист в области эзотерических практик с более чем двадцатилетним опытом работы. На моей памяти мне приходилось помогать очень многим людям, в том числе и крупным предпринимателям. Они оставались довольны моей помощью и поддержкой в трудную минуту, поскольку получали долгожданное везение в финансовых делах, избавлялись от негативных черных полос в своей жизни. И это не случайно. Мой опыт позволяет мне с легкостью решать самые сложные проблемы, устранять самые разрушительные воздействия темных сил на жизнь людей, обеспечивать здоровье и удачу в делах, крепость семейных отношений и результативность бизнеса.

Помощь предпринимателям для меня имеет большое значение. Я всегда уважала людей, способных не только потреблять, но и созидать, создавать что-то новое, развивать собственные бизнес-проекты. И я всегда готова помочь предпринимателям – и уже состоявшимся людям с именем, и молодым стартаперам, обеспечить прибыльность их бизнеса. Что для этого потребуется, спрашивать меня не надо – мой многолетний опыт позволяет мне решить практически любую проблему, в том числе и привлечь в ваш бизнес серьезные деньги.

Для того, чтобы привлечь в ваш бизнес финансы, я проведу энергетическую чистку ваших офисных помещений или дома, совершу ритуалы, необходимые для повышения вашей финансовой успешности и привлекательности для инвесторов. Очень важно и то, что мои знания позволяют защитить вас от происков конкурентов, даже если последние обратятся за помощью к черным магам. Также я владею эзотерическими практиками прогнозирования любой ситуации с помощью карт Таро, Хрустального шара, Рун. Это очень ценный навык, поскольку он позволяет сразу определить, что ждет вас и ваш бизнес в ближайшем будущем и в отдаленной перспективе. Если мы обладаем таким знанием, то мы уже и имеем представление о том, над каким направлением нам работать, что нам делать и какие ритуалы проводить для привлечения финансов в ваш бизнес-проект.

О моей работе не понаслышке знают многие предприниматели как в России, так и за ее пределами. И все они очень довольны, поскольку многим я помогла буквально спастись от разорения, решить серьезнейшие финансовые проблемы. Теперь их бизнес процветает, инвесторы охотно вкладывают свои средства, а от клиентов нет отбоя. И все это благодаря тем ритуалам и обрядам, которые я в свое время совершила для своих клиентов. Если вы хотите обеспечить финансовое процветание своего бизнеса, то я всегда готова вам помочь.

https://www.facebook.com/inna.balieva.7