ОТП Банк является частью международной финансовой группы OTP Group, и в настоящий момент входит в 50 крупнейших банков России. Ориентирован он больше на розничное обслуживание клиентов, и имеет почти 30 тысяч точек обслуживания. Услугами банка воспользовались около 4 миллионов граждан нашей страны в более чем 3,7 тысяч населенных пунктов.
Кредитных карточек Банка не много – всего 2, никаких поощрительных или бонусных программ у них не предусмотрено. Карты выпускают обычные и золотые. Отличаются они лимитом и стоимостью обслуживания. В целом, если человеку просто нужна кредитка, без всяких дополнительных требований к ней, то оформить онлайн заявку на кредитную карту ОТП Банка – вполне разумное решение.
Кредитки ОТП Банка
Кредитки обслуживает платежная система MasterCard, карты всего 2 – Standard и Gold, поэтому разбежаться негде. Отличительной особенностью их является довольно внушительный лимит – до 1,5 миллионов рублей.
Процентные ставки устанавливаются дифференцированно, в зависимости от предоставленного клиентом пакета документов. По паспорту можно оформить карту под 29,9% годовых. А если не полениться, и собрать полный пакет документов, то можно рассчитывать на 24% годовых.
Условия по кредиткам будут следующие:
Минимальный платеж по карточке будет составлять 5% от лимита по ней, а не от суммы задолженности, как это бывает в большинстве других банков по кредиткам. То есть, при большом лимите и имеющейся задолженности по ней, нужно быть готовым отдать 5% от лимита. Что не особенно выгодно. Если не предполагается использование всего лимита карточки, лучше не брать ее с большим лимитом.
По операциям по снятию наличных процент будет 39,9% годовых, и начисляться они начинают сразу же, льготный период на такие операции не распространяется.
Оформить онлайн заявку на кредитную карту ОТП Банка могут заемщики, соответствующие таким требованиям:
- гражданство РФ;
- прописка там, где есть отделения банков ОТП;
- возраст от 21 года до пенсионного возраста;
- доход для Москвы – не ниже 10 000 рулей, для регионов – 7 000 рублей;
- хорошая кредитная история .
Чтобы сравнить и выбрать карточку, можно прибегнуть к помощи
ОТП Банк обслуживает клиентов в местах своего присутствия — это довольно большое количество регионов России, банк имеет филиалы во всех крупных городах Российской Федерации. Чтобы получить кредитную карту, нужно обратиться в одно из отделений банка по месту регистрации и предоставить необходимый пакет документов. Однако, для экономии времени можно заполнить онлайн-заявку на сайте банка, а уже в случае ее одобрения лично посетить с документами ближайший филиал.
Требования к заемщикам
Возраст: от 21 года до 60 лет.
Справка о доходах: не требуется, но нужен постоянный доход от 7000 рублей.
Кроме постоянного дохода требуется минимальный 3-месячный стаж на последнем месте работы.
Регистрация: необходима постоянная регистрация в одном из регионов присутствия банка.
Преимущества
- Большой кредитный лимит на всех типах карт с возможностью увеличения по запросу клиента.
- Доступность карт и лояльная политика одобрения заявок в сравнении с другими банками даже без справки о доходах.
- Возможность получения нижнего порога процентной ставки от 24%.
Недостатки
- Высокая комиссия за снятие собственных и кредитных денежных средств.
- Льготный период не распространяется на операции получения наличных.
- Платный сервис SMS-информирования об основных операциях с картой.
- Отсутствие бонусных программ.
Полезная информация
Где пополнить баланс:
- Моментальное бесплатное пополнение через банкоматы ОТП Банка.
- Моментальный бесплатный внутрибанковский перевод через систему «ОТПдирект».
- Моментальное бесплатное пополнение через кассу в любом филиале или офисе ОТП Банка.
- Моментальный перевод по номеру карты с любой другой банковской карты, облагается комиссией.
- Пополнение наличными через терминалы QIWI, Элекснет, CyberPlat, возможны ограничения по сумме, облагается комиссией.
- Денежный перевод через салоны Евросеть, МТС, Связной, срок зачисления - 1-2 дня, облагается комиссией.
- Денежный перевод через магазины М.Видео, Эльдорадо, Техносила, срок зачисления - 1-2 дня, облагается комиссией.
- Денежный перевод через систему CONTACT, срок зачисления - до 4 дней, облагается комиссией.
- Денежный перевод через Почту России, срок зачисления - до 10 дней, облагается комиссией.
- Банковский перевод из любого банка, срок зачисления - 1-2 дня, облагается комиссией.
Где снять наличные:
ОТП Банк имеет довольно разветвленную филиальную сеть и присутствует в большинстве регионов Российской Федерации, поэтому его фирменные банкоматы и терминалы расположены во многих населенных пунктах страны. Кроме того, можно получить наличные на тех же условиях в любом ближайшем банкомате другого банка.
Портал «ЯКапиталист» провел анализ кредитных карт ОТП-банка. Если вас интересуют условия и ставки, приглашаем ознакомиться с предложениями этой финансовой организации.
ОТП-банк заявил о себе не так давно. Но сейчас он позиционирует себя на 6 месте среди российских банков по объему выпущенных кредитных карт. Если оценивать количество и качество продуктов, предлагающих использовать заемные средства банка, то они уступают многим другим. К примеру, у ОТП-банка нет целевых кредиток, а также не представлены опции начисления кэшбэка и бонусных баллов.
Зато, любая кредитная карта ОТП-банка может похвастаться достойной процентной ставкой. Далее мы подробнее рассмотрим продукты ОТП.
Виды кредитных карт ОТП-банка
На официальном сайте банка представлены кредитки лишь двух типов:
- MasterCard Standart;
- MasterCard Gold.
Разнообразие достигается за счет разницы в предложениях категориям клиентов:
- обычный клиент «с улицы» – выдача только по паспорту;
- обычный клиент «с улицы» – выдача по полному пакету документов;
- сотрудникам аккредитованных компаний – выдача только по паспорту;
- сотрудникам аккредитованных компаний – выдача по полному пакету документов;
- «зарплатным» клиентам – только по паспорту;
- заемщикам банка – только по паспорту.
Кредитные карты ОТП-банка – условия выдачи
Кредитный лимит устанавливается банком индивидуально для каждого обратившегося. Максимальная сумма заемных средств не может превышать 1 500 000 рублей для обычных клиентов, заемщиков банка и 300 000 для сотрудников «зарплатных» и аккредитованных предприятий. Минимальная сумма займа – 10 000 рублей.
Задайте свой вопрос по теме статьи
| Название | Условия | Краткое описание |
| Понятная кредитная карта |
|
|
Молния |
|
|
MasterCard Standard |
|
|
MasterCard Gold |
|
|
MasterCard Gold для клиентов банка |
|
|
Как оформить
Откройте меню «Банковские карты».
Выберите категорию «Кредитные» и познакомьтесь с предложениями банка.
Выберите интересующую карту и подготовьте необходимые документы. Заполните заявление в офисе банка. Дождитесь решения банка и получите карту.
Требования к заемщику:
- Гражданство России
- Возраст от 21 года до 69 лет
- Постоянная регистрация в регионе присутствия банка
- Постоянный стаж работы>3 мес или получение пенсии
Необходимые документы:
- Паспорт РФ
- Свидетельство ИНН
- Копия трудовой книжки, заверенная работодателем
- Справка 2-НДФЛ или справка о доходах по форме банка
О Банке
Банк входит в финансовую группу «OTP Group». Зарегистрирован в 1994 году под названием «Гермес». С 2006 года действует под названием ОТП Банк. Штаб-квартира ОТП Банка расположена в Москве. Офисы банка охватывают в 3 700 городах России. Открыто 6 филиалов в крупных городах. Сеть самообслуживания состоит из 200 банкоматов и 270 терминалов. Банки, входящие в финансовую группу OTP, присутствуют в 9 европейских странах. Банк действует по лицензии № 2766, выданной 27 ноября 2014. Поручительством ОТП Банка обеспечиваются кредиты Банка России.Банк участвует в системе страхования вкладов. Пассивы банка на 40% обеспечены средствами физических лиц. Половина вкладов привлечена на срок 6-12 месяцев.
Дополняют структуру пассивов собственные средства (19,8% пассивов) и средства корпоративных клиентов (16,1%). Средства юридических лиц – остатки на счетах компаний и депозиты. Кредитный портфель – 50% активов банка. 13% активов размещены на рынке межбанковского кредитования.Банк активен на валютном и межбанковском рынке. Данный банк универсальный финансовый институт. Предоставляет банковские услуги частным и юридическим лицам. Клиентская база насчитывает 3,9 млн человек. Корпоративным клиентам доступно РКО, депозиты, кредитование и эквайринг. Банк предлагает предприятиям зарплатные проекты, сопровождает ВЭД. Банк работает с торговыми сетями, производственными и строительными предприятиями.
Оказывает услуги финансовыми и страховыми компаниями. Частным лицам банк предлагает стандартные банковские услуги. Банк открывает и ведет счета, выдает кредиты и размещает средства клиентов на вкладах. Обслуживание клиентов банк осуществляет через собственную сеть POS-кредитования (109 000 точек) и 96 кредитно-кассовых офисов.Банк занимает 2-е место в сегменте POS-кредитования и 6-е место по количеству выданных кредитных карт. Карточные продукты банка включают дебетовые и кредитные карты Мастеркард. Льготные условия обслуживания банк предлагает своим клиентам по зарплатным проектам. Премиальные условия обслуживания предлагаются в рамках пакетов private banking.
Ответы на популярные вопросы
Как заказать кредитную карту?
Для заказа карты обратитесь в офис банка. Выбрать подходящую карту можно на сайте или с помощью сотрудника банка. На сайте указаны необходимые документы для оформления карты.
Как рассчитываются проценты по кредитной карте?
Проценты по кредитной карте рассчитываются по ставке, указанной в договоре. Если вы погасили задолженность в течение льготного периода, то проценты за пользование денежными средствами не начисляются.
Можно ли снять наличные с кредитной карты?
С кредитной карты можно снять наличные в пределах установленных лимитов. За снятие наличных предусмотрена комиссия.
Можно ли использовать кредитную карту для накопления денежных средств?
Собственные средства можно размещать на кредитной карте. Для накопительных целей выгоднее пользоваться накопительными картами.
Получаю зарплату на карту данного банка. Можно ли оформить кредитную карту?
Конечно. Если вы получаете зарплату на карту банка, то можете получить карту на выгодных условиях. Обратитесь к менеджеру, курирующему вашу компанию, и оформите заявление.
Что делать при получении сообщения о проблеме с картой?
Если вы получили СМС или e-mail с сообщением о возникшей проблеме с картой, необходимости изменить ПИН или о списании средств по неизвестной операции, обратитесь в банк. Связывайтесь с банком только по телефону, указанному на обороте карты и не используйте для связи мобильный телефон из СМС или адрес электронной почты.
Какие функции есть в интернет-банке?
ОТПдирект позволяет дистанционно управлять счетом карты. С помощью сервиса можно получать сведения о поступлениях и списания со счета. В интернет-банке можно совершать переводы, оплачивать услуги.
Можно ли увеличить кредитный лимит?
Для увеличения кредитного лимита по карте необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие финансовое состояние – справку о доходах или выписку из банка о наличии вклада. Банк может самостоятельно увеличить лимит на основании истории операций по карте.
Что делать, если кредитная карта утрачена?
- При потере или краже кредитной карты, сначала предотвратите ее дальнейшее использование
- Обратитесь в службу поддержки клиентов банка и заблокируйте карту
- Запросите выписку по счету карты и проверьте ее на отсутствие оплат, которые вы не совершали
- Карту необходимо будет перевыпустить
Банкомат проглотил карту и не отдает. Что делать?
- Если банкомат не возвращает карту, обратитесь по телефону, указанному на банкомате
- Следуйте инструкциям сотрудника банка
- Как правило карту возвращают в офисе банка, которому принадлежит банкомат, через 1-3 дня
- Если возникают сложности, обратитесь в службу поддержки клиентов ОТП Банка
Безопасно ли использовать карту для оплаты в интернет-магазинах?
Покупайте только в тех магазинах, которые вызывают доверие. Для безопасной оплаты подключите к карте сервис 3-D Secure.
Как можно погасить задолженность по карте?
Кредит по карте можно погасить одним из удобных способов:
- Через банкоматы и терминалы самообслуживания ОТП Банка (без комиссии)
- Через сервис «Золотая корона», «Рапида», «CONTACT» (1%, мин 50 руб)
- В «Связном» (1%, мин 50 руб)
- Со счета МТС (2,5%, мин 50 руб)
- В платежных терминалах «QIWI» (1,5%, мин 50 руб), «Элекснет» (1,4%, мин 50 руб), «Киберплат» (1,5%, мин 50 руб)
- Почтовым переводом (1,5%, мин 40 руб)
- С карты на карту (комиссия банка)
- Банковским переводом (комиссия банка)
ОТП Банк - участник международной группы OTP Group - прочно закрепился на российском рынке предоставления финансовых услуг. По результатам рейтинговых агентств, банк входит в число 50 самых крупных банков России по pos-кредитованию, размеру активов и количеству клиентов.
ОТП-Банк в линейке финансовых продуктов предлагает физическим лицам в том числе и кредитные карты, некоторые из которых можно оформить по одному паспорту в офисе или онлайн-заявке.
Основные карты
С полным пакетом документов можно получить два вида карт:
. MasterCard Standard . Кредитный лимит на карте ОТП-Банка предоставляется на следующих условиях: грейс-период 55 дней, подключение электронного кошелька для оплаты покупок черз интернет, лимит до полутора миллионов в рублях, круглосуточная информационная поддержка, всего 24% в год ставка, обслуживание в год - 600 руб.
Основное предназначение «кредитки» - оплата повседневных покупок и расчет через интернет. При предоставлении полного пакета документов банк предлагает пониженную в сравнении с номинальной процентной ставку.
Снятие наличных денег осуществляется не только в собственных банкоматах, но и в любых сторонних по всему миру. Возможно подключение sms-информирования и пользование дистанционным сервисом банка.
. MasterCard Gold . Золотая «кредитка» выдается на таких условиях: от 24% ставка, стоимость обслуживания в год - 1800 руб., предоставление полного пакета личных документов, лимит кредитной линии до 1,5 млн. рублей, беспроцентный период на 55 дней. Держатели карты являются участниками скидочной программы MasterCard Plus, которая действует в России и за рубежом.
Под полным пакетом документов для оформления этих карт подразумевается такой список:
- российский паспорт;
- копии всех страниц трудовой книжки с печатью и подписью работодателя;
- справка о доходах по форме 2-НДФЛ за последние полгода;
- для заемщиков мужчин обязателен военный билет при условии недостижения клиентом 27 лет;
- представляется второй документ по выбору клиента: пенсионное или водительское удостоверение, СНИЛС, загранпаспорт, ИНН.
Минимальный пакет документов (паспорт)
С минимальным количеством документов в ОТП-Банке можно получить три типа кредитных карт. Перечень документов следующий - российский паспорт со штампом постоянной регистрации в городе присутствия подразделения банка или в соседнем регионе.
Виды карт, для которых в большинстве случаев достаточно действующего российского паспорта:
- MasterCard Standard. Параметры: беспроцентный период максимально 55 дней, лимит предельно 1,5 млн. рублей, 29,9% ставка в год, обслуживание годичное - 600 руб. для основной карты, валюта «кредитки» - российский рубль, скидки до 30% в рамках действия скидочной программы MasterCard Plus в любом уголке мира.
- MasterCard Gold. Параметры золотой «кредитки»: 1800 рублей - стоимость обслуживания в год, от 29,9% в год ставка, предельный лимит кредитной линии 1,5 млн. рублей, грейс-период - до 55 дней. Держатель карты получает привилегии при оплате покупок в торговых сетях или интернете в рамках программы MasterCard Plus.
- MasterCard Gold для действующих клиентов ОТП-Банка. По данной кредитной карте предоставляются самые выгодные условия использования заемных денег: ставка в год - всего 19,9%, обслуживание «кредитки» - первый год бесплатно, начиная со второго года - по 700 рублей, беспроцентный период до 50 дней, бонусные баллы и скидки в торговых сетях по системе MasterCard. Карта доступна к открытию клиентам банка, не более 3 месяцев назад погазившим кредит и имеющим действующий кредит с несколькими непогашенными платежами.
Все три вида карт предполагают использование следующим образом: оплата обязательных платежей и налогов, штрафов, коммунальных услуг, интернет-покупок, перевод денег с карты на карту, обналичивание средств в банкоматах или кассах ОТП-Банка и сторонних организаций, бесплатное пополнение, расчет за покупки в торговых сетях, оборудованных POS-терминалами.
Особенности использования ОТП-кредиток
Заказать кредитную карту ОТП-Банка можно в любом из офисов или в режиме онлайн-заявки через сайт учреждения, а получить даже по почте. При личном визите при себе необходимо иметь полный пакет документов, а уже в офисе заполнить заявку-анкету на получение кредитной линии.
С помощью онлайн сервисов ОТП Банка (интернет-банкинг, мобильное приложение для телефонов и планшетов, SMS-информирование, горячая линия) клиент может осуществлять следующие операции по кредитным картам:
- получать выписки с остатком счета и проведенными операциями за указанный период;
- подать заявку на новую кредитную карту ОТП-Банка, узнать баланс;
- контролировать приходные и расходные операции по картсчету;
- переводить средства;
- мгновенно блокировать карты;
- устанавливать ограничение на расход за день/месяц.
Дистанционные сервисы позволяют мгновенно и без труда оплачивать коммунальные услуги, осуществлять переводы внутри банка (погасить кредит, перевести деньги другу- клиенту банка, пополнить вклад), пополнять собственные и чужие электронные кошельки, выполнять денежные переводы на карты сторонних банков, а также оплачивать интернет и мобильную связь. Перед тем как закрыть кредитную карту ОТП-Банка, клиент обязан полностью закрыть задолженность, а также при необходимости внести комиссии, суммы штрафов, пени.