Кредитное плечо на Форекс — что это? Какое выбрать кредитное плечо для торговли? Кредитное плечо Форекс: что это и как пользоваться

Кредитное плечо на форекс что это

Всем привет, друзья. Невольно я стала участником специфического эксперимента. Один из наших клиентов поставил перед собой задачу увеличения депозита на Форекс в 100 раз. Я у него в роли тайного помощника.

Часто звонит за разъяснением каких-либо нюансов. Сегодня, например, рассказывала ему про кредитное плечо на Форекс – что это и каким образом определяется.

Параллельно хвалился, что уже в 7 раз увеличил стартовый депозит. Хорошим темпом идет. Ну а мы пока с вами, друзья, тоже разберем понятие кредитного плеча.

Кредитное плечо — это не кредит

Прежде всего, стоит оговорить, что кредитное плечо - это не кредит в обычном понимании этого слова. Трейдер не берет никаких денег в долг у своего брокера, а, соответственно, и не должен возвращать ему кредит с процентами.

Также эти средства не упадут на счет при открытии сделки и их нельзя забрать себе. Кредитное плечо - это возможность торговать большими объемами. А трейдер уже сам решает, пользоваться ему этой возможностью или нет.

Вот простой пример. У трейдера на счете 100 долларов. Благодаря кредитному плечу 1:100, трейдер может совершать сделки на 10 000 долларов.

При этом, средства своего клиента (100 долларов) брокер берет в залог, а остальные средства передает клиенту в виде кредитного плеча.

Таким образом трейдер и имеет возможность торговать объемами, в сто раз превышающими его депозит.

Если же на вашем счете, например, 100 000 долларов, и вы торгуете контрактом размером 10 000, то в данном случае торговать вы будете без использования кредитного плеча, а только на свои средства.

Но многие согласятся, что именно кредитное плечо делает торговлю на финансовых рынках столь популярной и привлекательной для трейдеров с небольшими депозитами, так как этот финансовый механизм позволяет заработать суммы, равные и превышающие начальный капитал.

Правила игры

Важно отметить, что, пользуясь кредитным плечом, трейдер не рискует остаться в должниках у брокерской компании, так как брокер постоянно отслеживает состояние сделок своих клиентов.

Сделка будет автоматически закрыта, если сумма убытков станет равной сумме залога. Поэтому, что называется, «уйти в минус» невозможно ни клиенту, ни брокерской компании.

Но, если компания действительно заинтересована в успешной торговле своих клиентов, то она будет дополнительно страховать трейдера, устанавливая stop out — критический уровень потерь в процентном соотношении от залоговой суммы, при котором сделка будет принудительно закрываться.

Благодаря уровню stop out, трейдер не может потерять все средства за одну сделку, и даже при самом неблагоприятном для него движении цен, у него всегда сохранится положительный баланс на счете, а значит, он сможет продолжить торговлю.

Размер и риски

Трейдер обычно сам выбирает кредитное плечо при открытии счета, брокер лишь ограничивает его максимальное значение. Можно сказать, что стандартное кредитное плечо — 1:100.

Именно его советуют новичкам, так как при таком соотношении велика вероятность торговли в «комфортных условиях» и умеренных рисков.

Но многие профессионалы сходятся во мнении, что размер кредитного плеча не влияет на уровень рисков.

Почему же тогда начинающих трейдеров так часто предостерегают от торговли с большим кредитным плечом, а дилинговые центры, в свою очередь, настойчиво предлагают плечо 1:500, а то и 1:1000? Какой потенциал и в чем опасность такой торговли?

Кредитное плечо, скажем, 1:500 дает возможность открывать позиции большого размера, а при четкой стратегии и адекватном понимании рисков это позволяет в разы увеличить прибыль и при небольших средствах на счете.

Но, если вы открываете сделку с максимальным лотом, то рискуете всем депозитом. А это значит, что при активном рынке вам вполне может хватить и 10-и минут, чтобы остаться без средств.

Внимание!

На это, конечно, можно возразить, что за те же 10 минут депозит можно удвоить. Да, но это уже скорее не торговля на финансовом рынке, а игра в рулетку.

Также трейдеру стоит учитывать, что если оставлять на выходные сделки с полностью загруженном депозитом при наличие большого кредитного плеча, то гэпе, который может образоваться в выходные дни, баланс счета может уйти в минус.

В следствие этого, клиент может потерять больше денежных средств, чем было на депозите изначально.

В рыночных компаниях, которые все сделки выводят на межбанк, этот минус, как правило надо погашать, и обычно это отражено в договоре.

Компании, которые не выводят сделки на внешний рынок, как правило, компенсируют клиенту отрицательный баланс и доводят его до нуля.

Источник: https://www.gkfx.ru/education/leverage_is_not_a_credit.html

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:4 или 1:100. Что означает кредитное плечо 1:100?

То, что брокер виртуально выделяет вам средства, в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Что предоставляют брокеры?

Если брать большинство дилинговых центров, то для небольших депозитов кредитное плечо очень большое, например, 1:100, 1:500, встречал даже 1:5000!

При увеличении депозита, плечо уменьшается. Для больших денег уже не найти 1:100, в основном рычаг не превышает 1:20. (одна из причин, почему маленькими деньгами управлять легче).

Например, самый крупный и развитый форекс брокер в России компания Альпари предоставляет кредитное плечо до 1:1000. Имея на счёте всего 10$, можно открыть сделку максимальным объёмом на 10 000$.

Как плечо влияет на результаты?

Давайте рассмотрим 4 примера, с использованием плеча и без него. Буду покупать акции, хотя всё справедливо и для рынка форекс и для фьючерсов.

Пример 1 . Без кредитного плеча. Вы открыли брокерский счет, пополнили на 1000$ (каким должен быть депозит для начинающих и на что можно рассчитывать с вашими деньгами, рассказывал здесь).

Решили купить акции «Х», цена которых 100$. Легко посчитать, что на все деньги, вы сможете приобрести 10 акций. 10 (акций)*100 ($, цена за штуку)=1000$ (величина вашего счета).

Больше 10 акций купить не сможете, так как не хватит средств. Что же делать, если вы уверены в сделке, в том, что она принесёт прибыль? Как заработать больше?

Пример 2. Кредитное плечо. У вас на счете всё те же 1000$. Но есть рычаг 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз.

Если в первом примере вы смогли купить только 10 акций, то сейчас можете купить в 100 раз больше, то есть 1000 акций! Соответственно, сможете заработать в 100 раз больше.

Важно понимать, что большое кредитное плечо не только увеличивает прибыль, используя его, можно быстро потерять все деньги.

Пример 3. Без кредитного плеча. Предположим, что у вас куплено 10 акций по цене 100$ за штуку. Если цена упадёт до 99$ за штуку, то вы потеряете 1$ на каждой акции, то есть всего 10$. Счет уменьшиться с 1000$ до 990$.

Пример 4. Кредитное плечо 1:100. Вы смогли купить 1000 акций по цене 100$ за штуку. Цена падает до 99$, вы так же теряете 1$ на каждой акции.

Но так как у вас 1000 акций, а не 10 (как в предыдущем примере), вы потеряете весь ваш счёт, 1000$. Давайте посчитаем: 1$ (потеря на каждой акции)*1000 (количество купленных акций)=1000$.

Вот так при использовании кредитного плеча, при изменении цены всего на 1$, можно потерять весь депозит. Как этого избежать?

Как контролировать уровень риска?

В 4 примере мы потеряли весь депозит при изменении цены всего на 1$. Это очень большой риск, так торговать просто глупо! Как же снизить риск? Как не потерять все деньги? Есть 2 классных способа, причём очень простых.

1 способ. Не открывать сделку максимальным объёмом, то есть не торговать на все деньги. Даже если у вас есть большое кредитное плечо, это не значит, что его нужно использовать на все 100%.

Нужно использовать его с умом. Главное – разработать ТС и беспрекословно следовать ей, уверен, что ни одна прибыльная торговая стратегия не предполагает торговли на всё, что есть.

2 способ. Выставлять стоп лосс. Давайте ещё раз вернёмся к 4 примеру: когда цена достигла уровня в 99$ за акцию, то мы потеряли 1000$, то есть весь депозит.

Например, если бы стоп лосс стоял на 99.50$, то сделка закрылась бы по этой цене, и мы потеряли бы всего 500$. А остальные 500$ остались бы для дальнейшей торговли.

Таким образом, установка стоп лосса на заранее определённый уровень может сохранить деньги и снизить риск.

Внимание!

Вообще есть незаменимая вещь для начинающих трейдеров, это словарь терминов, в котором описаны все основные понятия.

Что такое кредитное плечо, что такое спред и своп, что такое арбитраж, что такое маржа и т.д. Советую изучить и всегда иметь под рукой, чтобы быстренько посмотреть, когда потребуется. А то, что потребуется – не сомневаюсь.

Залог (маржа)

Для открытия и поддержания позиции на торговом счёте резервируется залог (ещё называют маржей) - средства, которые временно блокируются, они служат своеобразной страховкой на случай убыточной сделки (некоторые их так боятся).

Величина залога зависит от выбранного кредитного плеча, чем больше плечо, тем меньший залог потребуется для открытия сделки.

Пример 1. Наш депозит 1000$. Кредитное плечо 1:500. Предположим, что мы самозабвенно верим в рост евро против американского доллара, поэтому решили купить 0.01 лота EUR/USD по 1.3411 (стандартный лот равен 100 000 базовой валюты, а 0.01 лота - 1 000).

То есть мы хотим купить 1000 евро против доллара. Как в этом случае рассчитать залог? Всё просто: за один евро дают 1.3411 доллара, значит, 1000 евро стоит 1341.1 доллар.

Если бы мы торговали без кредитного плеча, для покупки 1000 евро, нам потребовалось бы 1341.1 доллар. Но при плече 1:500, эту сумму уменьшаем в пятьсот раз: 1341.1/500 = 2.68. Это наш залог, для открытия позиции на счёте будет заморожено 2.68$.

Пример 2. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:100. Не смотря ни на что, мы продолжаем самозабвенно верить в рост евро против американского доллара.

При таких условиях, для покупки 1000 евро против доллара по цене 1.3411, нам потребуется залог = 1341.1/100 = 13.41$.

Пример 3. Депозит 1000$. Кредитное плечо 1:1. Для покупки 1000 евро нам потребуется 1341.1 доллар. Как бы самозабвенно мы не верили в рост евро против американского доллара, но в этом случае наш депозит не позволит открыть позицию такого объёма.

Чтобы не делать расчёты перед открытием каждой сделки, можно воспользоваться калькулятором трейдера, например, этим.

Краткий вывод. Кредитное плечо – виртуальные заемные средства, которые автоматически выделяет брокер для увеличения оборотов торговли.

Кредитное плечо даёт возможность открывать сделки большим объёмом, имея на счёте меньшие деньги.

При грамотном использовании повышается прибыль от операций. Но нужно не забывать контролировать риски, иначе потеря депозита не заставит себя ждать, и вам придётся следовать этой инструкции!

Источник: http://like-to-trade.ru/creditnoe-plecho/

Кредитное плечо - основа огромных прибылей

Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.

Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.

Напоминаю, что стандартный лот на Форексе эквивалентен 100 000 единиц базовой валюты.

Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.

Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.

В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.

То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.

Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.

То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% - трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.

Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.

Внимание!

В нашем примере, что бы задействовать такое плечо надо открыть сделку объемом 10 лотов! Это значит, что трейдер будет иметь позиции в 1000 000 (1 миллион) долларов при своем депозите 10 тыс.

То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!

В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% - трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.

Но если цена актива пойдет «не туда» - то трейдера ждет разорение - «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.

Какое выбрать?

Если вы собираетесь торговать «нормально» - вам вполне хватит стандартного 1: 100.

Если же вы собираетесь использовать Форекс в качестве аналога казино и торговать по тактике – или пан или пропал, то можете попробовать кредитное плечо 1 500 или даже 1 к 1000!

В этом, случае все будет происходить по той же схеме, что мы рассмотрели выше, только разорение или сверх прибыль наступят в течение нескольких часов (за это время цена актива изменится на 0.2% в ту или иную сторону, что и будет означать крах или сверх прибыль – как повезет).

Как изменить?

В большинстве случае – это можно сделать при открытии (регистрации) торгового счета.

То есть вы указываете желаемое плечо. У некоторых брокеров возможно внести изменение в данный параметр через личный кабинет.

Часто трейдеров волнует вопрос расчета кредитного плеча. Не забивайте голову всякими формулами, используйте приближенную схему расчета.

1 лот = 10 0000 (100 тыс.) единиц валюты
0.1 лот = 10 000 (10 тыс.) единиц валюты
0.01 лот = 1000 (1 тыс.) единиц валюты

Если откроете, 0.05 лота, то плечо будет 1 к 5 и т.д.

Хочу акцентировать ваше внимание на том, что нет необходимости использовать максимальное кредитное плечо.

То есть если вы при регистрации установили плечо, допусти 1 к 200, это не значит, что должны торговать с максимальным кредитным плечом.

Какое лучше – выбрать?

Мое мнение – вам вполне хватит «стандарта» – 1 к 100 (можно чуть больше). Но в реальной торговле использовать, максимум 1 к 5 (если вы новичок) или 1 к 10-15 (если вы опытный трейдер и готовы пойти на сильный риск).

На что влияет?

Влияет оно на ваш конечный доход. Большое плечо означает, что вы сможете получить БОЛЬШУЮ прибыль (или убыток) от МАЛЫХ рыночных движений.

Еще раз повторю, если вы торгуете «без плеча» то есть только на свои деньги, то при росте актива, допустим, на 2% вы заработаете эти самые 2%.

Если плечо, допустим 1 к 20, то ваш доход (убыток) надо будет умножать на величину плеча.

В данном примере, движение актива на 2% будет иметь эффект (2*20 = 40%) 40% убыток или прибыль – в зависимости от того, куда пойдет цена после открытия вами сделки.

При использовании большого кредитного Форекс плеча – важно ВСЕГДА использовать защитные стоп лоссы.

Кредитное плечо – это обоюдоострое оружие. Оно может, как значительно увеличить ваш доход, так и быстро погубить ваш депозит.

Используйте этот инструмент с умом!

Источник: http://blog-forex.org/kreditnoe-plecho-foreks.html

Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие.

Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Внимание!

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ - это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты - это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь!

Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов - в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится - много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо - деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом.

Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным - 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Ладно, кредитное плечо 1:1 - что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет.

А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ - деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию - своп.

Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс.

Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) - чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой - при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований.

А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится.

Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо - недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше - тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили - это сумма залога по открытым сделкам. Средства - сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% - значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки.

Внимание!

Если при этом открытые сделки окажутся убыточными - загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

до 10% - консервативная торговля;
от 10% до 30% - умеренные риски;
от 30% - высокие риски.

Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально - использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом - чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

Стоимость ордеров - это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD - 100000 евро.

Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

ИКП легко представить в виде графика:

По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы - это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

сколько открыто позиций;
как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, поэтому в программе IVE: Анализ ПАММ-счетов, начиная с 1.05 версии появился этот график и его можно анализировать:

График ИКП не случайно совмещен с просадками - чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 - сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

А вот использование доступного кредитного плеча - это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Источник: https://webinvest.su/kreditnoe-plecho-chto-eto/

Большое против маленького

Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с понятием кредитного плеча, маржи и залога. Причем, вникнув в суть вопроса, трейдеры делятся на два лагеря.

Первые высокое кредитное плечо связывают с неминуемой потерей депозита.

Другие считают этот инструмент полезным, более того, связывая высокое плечо с возможностью диверсификации за счет маленькой величины залога и хорошем запасе свободных средств. Есть и другие плюсы, как собственно и минусы.

Начнем сначала, ответим на вопрос: что такое Кредитное плечо - это рычаг, который увеличивает отдаваемые трейдером средства на залог для открытия и поддержания позиции.

При этом роль брокера заключается в обеспечении трейдера необходимым объемом денежных средств на условиях маржинальной торговли. Таким образом, главный принцип маржинальный торговли заключается в предоставлении кредитного плеча.

Например, плечо 1:100 говорит о том, что на покупку или продажу 10000 единиц базовой валюты, вам понадобится в сто раз меньше - всего 100 базовой валюты.

Такая сумма называется маржа (от английского margin – залог) и в базовой валюте рассчитывается по формуле:

маржа (залог) = размер контракта (лота) / кредитное плечо

Плечо может быть от 1:1 до 1:500 (и даже больше). Давайте посчитаем. Сравним 2 вида кредитных плечей: 1:500 и 1:100 и выясним, сколько мы потеряем в средствах, если будем использовать плечо 1:500 и 1:100 при торговом объеме 1 лот и депозите 10000$ по EUR/USD, и наступлении стоп-аута при уровне маржи 10%.

Например, при плече 1:500 на позицию в 10000 единиц базовой валюты нам потребуется маржа в 20 базовой валюты (10000 / 500).

Языком цифр: В случае с 1:500 в залог уходит 266,42 $, 10000 $ — 266,42 $ = 9733,58 $ остается на торговлю, 9733,58 $ мы потеряем при просадке в 973 пункта (4-х значного котирования) при стоимости пункта 10 $.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 266,42 $, стоп-аут наступает тогда, когда от него остается 10% (26,6$).

Итого у нас остается 266 $ — 26 $ = 240 $, то есть до стоп-аута будет всего 24 пункта. Фактически стоп-аут наступит при просадке 973 + 24 = 997 пунктов, и после стоп-аута у нас останется 26$ на торговом счете.

Внимание!

В случае с плечом 1:100 в залог уходит 1332,10$, итого 10000 $ — 1332,10 $ = 8667,9 $ остается на торговлю, 8667,9 $ мы потеряем при просадке в 866 пунктов (4-х значного котирования) при стоимости пункта 10$.

В этот момент уровень маржи будет составлять 100%, то есть у нас останется только наш залог суммой 1332,10 $. Стоп-аут наступает тогда, когда остается 10% от залога (133,2$), итого у нас остается 1332,10 $ -133,2 $ = 1198,9 $.

То есть до стоп-аута будет всего 119 пунктов, фактически стоп-аут наступит при просадке 866 + 119 = 985 пункта. После стоп-аута у нас останется 133,2 $ на торговом счете.

Как мы видим при плече 1:100 и 1:500 до стоп-аута разница составляет 997 -985 = 12 пунктов).

То есть, если вы хотя бы иногда выходите объемом в 1 лот по одному торговому инструменту с депозитом 1000-3000$ - вы навсегда останетесь в списке проигравших, так как это явное нарушение рисков, и уменьшение кредитного плеча с 1:500 даже до 1:50 вам ничем не поможет.

Смысл маржи в том, что она гарантирует состоятельность трейдера для открытия позиции того или иного объема.

На протяжении всего времени, пока позиция будет оставаться открытой, брокер будет удерживать маржу (в качестве залога), не разрешая открывать на эту сумму новые позиции.

Возникает вопрос: что делать, если мы желаем открывать несколько сделок одновременно? Тогда нам понадобится либо большая сумма средств на торговом счете, либо большее кредитное плечо.

Не важно, на каком рынке вы планируете использовать плечо, главное понять - на что оно влияет. И, как считают многие - использование большого кредитного плеча сулит большие потери.

Для чего нужно большое кредитное плечо?

У Вас всегда есть больше свободных средств, это позволяет на вашем текущем счету подключать новую торговую систему.
При наличии разных торговых систем, мы имеем варианты работы с разными постоянными объемами так и с разными варьируемыми объемами в зависимости от типа сигнала, или наличия / отсутствия просадки. Поэтому может быть такая ситуация при которой 99% торгуемого времени нам требуется постоянно 1 лот открытых позиций, но в 1% торгуемого времени актуальный объем будет 20 лот с целью сохранения растущего эквити.
В портфельном управлении максимальное кредитное плечо актуально всегда, так как при верном формировании портфеля общее эквити растет всегда, снижение кредитного плеча приводит к снижению доходности из-за невозможности выставить максимальные объемы во время начала выхода из просадки.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств. Именно большое кредитное плечо позволит добавить больше торговых инструментов в свой инвестиционный портфель, и каждый новый добавляемый инструмент / торговая система будет снижать риски по всему портфелю.

Ведь пока ордер по одному инструменту находится в просадке, другой ордер выходит в прибыль. Конечно, для этого необходимо уметь грамотно диверсифицировать риски по портфелю.

Таким образом, чем больше кредитное плечо - тем лучше работает диверсификация и существует возможность повышения общей доходности.

С институциональной точки зрения, высокие кредитные плечи существуют только на рынке форекс. В связи с этим, порой встречаются «в штыки» со стороны участников других финансовых рынков.

Ссылаясь на то, что с началом регулирования рынка форекс большие плечи уйдут из арсенала торговых условий форекс-брокеров.

При этом, к примеру, кипрская юрисдикция разрешает максимальное кредитное плечо 1:500.

И, как мы уже выяснили в подсчетах выше, при низком кредитном плече торговать тоже можно, единственное, в чем вы будете ограничены, - так это в запасе свободных средств. Поэтому используйте сегодняшние возможности для торговли на полную!

Кредитное плечо – это, по сути, заимствование капитала в целях увеличения доходов от инвестирования. На рынке Форекс брокер может "одолжить" капитал трейдеру, что позволяет последнему открывать значительно большие по объёму позиции, как будто у него на торговом счёте имеется более значительный капитал. Однако это также означает, что и убытки трейдер будет нести в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.

Брокеры могут позволить себе подобные операции, потому что их убытки ограничены величиной баланса торгового счёта трейдера. Как только убыток достигнет суммы денег на счёте трейдера, брокер закроет все его текущие позиции. Это не даст трейдеру потерять больше средств, чем у него есть на счёте, и он не будет должен денег брокеру.

Как действует кредитное плечо на рынке Форекс

Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.

Торговля валютой производится в виде "контрактов" на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.

Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.

Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.

При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.

Кредитное плечо требует наличия минимального баланса

Обычно чтобы трейдер мог позаимствовать капитал для увеличения объёма позиции, ему самому нужно вложить небольшую долю в качестве залога – он называется маржей. Иными словами, чтобы воспользоваться кредитным плечом у брокера на рынке Форекс, вам для начала нужно иметь некоторую минимальную сумму на своём счёте. Этот минимальный капитал по величине будет разным у разных брокеров.

Различные брокеры одалживают различные суммы денег

Различные брокеры также предлагают различную величину кредитного плеча, выражаемую в пропорции, например, 100:1. Это означает, что сумма, одалживаемая трейдеру, в 100 раз превышает баланс его торгового счёта.

Например, если брокер предлагает кредитное плечо 100:1, то трейдер может приобрести стандартный лот, который эквивалентен $100.000 валюты, всего за $1.000 – эта $1.000 и есть маржа.

Это означает, что трейдер может открыть позицию, по которой каждый пункт будет стоить $10, и заработать $100 всего за 10 пунктов хода цены, имея при этом всего $1.000 на своём счёте вместо $100.000.

Максимальное плечо

Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию в определённое время. Этот предел устанавливается брокером. Некоторые брокеры могут предлагать чуть ли не любое по величине плечо вплоть до 500:1, однако плеча 100:1, как правило, более чем достаточно.

Опасности торговли с плечом на рынке Форекс

Многие новички совершают ошибку, используя кредитное плечо без учёта риска по каждой сделке и основываясь только на балансе торгового счёта. Если трейдер не учитывает такой риск, то кредитное плечо может уничтожить торговый счёт.

Допустим, трейдер, имеющий на балансе $1.000, использует кредитное плечо 100:1. Это означает, что каждый пункт хода цены стоит $10. Предположим, что его стоп-лосс находится в 10 пунктах от цены открытия позиции. Если стоп-лосс сработает, то трейдер потеряет $100 – 10% от общего баланса счёта, что значительно превосходит минимально допустимый уровень, согласно нашим принципам управления капиталом.

Снижение рисков с помощью управления капиталом

Если вы применяете правильные принципы управления капиталом, то величина кредитного плеча не будет иметь для вас значения.

В чём причина? Трейдеры рассчитывают свой риск в процентах от общей суммы баланса. Иными словами, общая сумма риска по сделке, даже при наличии кредитного плеча, будет меньше 2%.

Предположим, что тот же самый трейдер имеет на балансе $1.000 и тот же стоп-лосс в 10 пунктов. Однако вместо плеча 100:1, где каждый пункт стоит $10, он использует плечо 10:1, где каждый пункт стоит $1.

Теперь, если цена уйдет на 10 пунктов в противоположном направлении, убыток составит только $10 – всего 1% от баланса на торговом счёте.

Применяя управление капиталом и учитывая риск по сделке, вы можете безопасно использовать кредитное плечо, потому что даже при его наличии вы будете рисковать не более, чем 2% торгового капитала.

Влияние кредитного плеча на операционные издержки

Кредитное плечо также влияет на стоимость торговли на Форекс, потому что для осуществления каждой сделки нужно уплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше эти издержки. Чем выше издержки, тем больше нужно прибыли, чтобы их перекрыть.

Вот наглядный пример:

Трейдер открывает счёт на $10.000 и решает купить 10 стандартных лотов пары EUR/USD со спредом 2,5 пункта.

Используется кредитное плечо 100:1 ($10 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10 лотов). Это означает, что в данной конкретной сделке издержки на каждый лот составляют $25, а трейдер покупает сразу 10 лотов.

Издержки по сделке проявляются в спреде, т.е. мы уплачиваем $250 за все 10 лотов, что уже при входе в сделку соответствует 2,5% от баланса на счёте – это ещё до того, как мы определим общий риск по сделке. Трейдер должен получить 2,5% прибыли, чтобы только покрыть издержки на момент открытия позиции.

Такое совершенно неприемлемо, и по этой причине трейдеры, использующие высокое кредитное плечо без учета рисков по правилам управления капиталом, довольно быстро теряют весь торговый капитал.

Сравните это с другим примером, где трейдер использует кредитное плечо 10:1, а каждый пункт стоит $1. Стоимость каждой позиции составляет $2,5 ($1 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10). Это означает, что сумма издержек по сделке составит $25.

Это более приемлемая величина, которая полностью соответствует принципам управления капиталом.

Выводы

Из этого урока вы узнали, что...

... кредитное плечо – это заимствование капитала в целях увеличения прибыли;
... торговля на рынке Форекс осуществляется по контрактам, называемым "лотами";
... стандартный лот составляет 100.000 единиц валюты, т.е. при использовании доллара США в качестве валюты котирования каждый пункт хода цены будет стоить $10;
... чтобы использовать кредитное плечо у брокера, трейдер должен держать на своём счёте некоторый минимальный капитал – он называется маржей;
... различные брокеры предлагают различную величину кредитного плеча, при этом наиболее распространено плечо 100:1, т.е. трейдер может купить стандартный лот всего за $1.000;
... когда трейдеры используют кредитное плечо, забывая об управлении капиталом, они рискуют потерять весь свой торговый капитал;
... кредитное плечо увеличивает операционные издержки по каждой сделке.

Если вы ознакомились с анонсом статьи, то, наверняка, поняли, о чем пойдет речь в данном материале - о кредитном плече на Форекс . Попробуем разобраться в том, что некоторых трейдеров, особенно начинающих, вводит в тупик, и начнем с понятия "кредитное плечо". Что подразумевается под определением кредитного плеча? Это отношение объема финансовых средств на счете трейдера к объему, с которым он торгует на рынке Форекс. Кредитное плечо (рычаг) - это предоставление трейдеру некоторой суммы денег для торговли под залог его собственных средств. Этот займ может во много раз превышать размер денежных средств на счету трейдера. Фактически, кредитное плечо подразумевает выдачу виртуального кредита . К примеру, имея на своем счету 100 долларов, трейдер, при кредитном плече 1:100, может использовать в своей торговле гораздо большую сумму, а именно, в 100 раз больше своего депозита - 10 000 долларов. То есть, дилинговый центр предоставляет трейдеру кредит на 9 900 долларов. Из этих 10 000 долларов 100 единиц валюты являются собственностью трейдера, а 10 000 - 100 = 9 900 USD - собственность ДЦ. Предоставляется данная услуга для того, чтобы, имея небольшой депозит, трейдер мог больше зарабатывать на Форекс, используя в обороте больше денежных средств. Правда, в случае неудачной торговли, убытки также будут увеличены.

Принцип действия кредитного плеча.

Рассмотрим на примере принцип действия кредитного плеча. Допустим, новый открывает счет на сумму 5 000 USD с кредитным плечом 1:100 и решает торговать целым лотом по валютной паре доллар/йена. В этом случае, при входе на рынок трейдер фактически оперирует суммой в 100 000 долларов, что является минимальным лотом, которым можно торговать на Форекс. Но ведь его депозит составляет всего 5 000 долларов? - спросите Вы. Верно, но, так как он выбрал плечо 1:100, то торгуя (100 000 $), с его счета в торговле задействуется только одна сотая часть от этой суммы, то есть 1 000 долларов. Остальные 99 000 ему предоставляет ДЦ. В этом и проявляется суть кредитного плеча. А если бы значение плеча составляло 1:500, то при этих же торговых условиях со счета трейдера в оборот шла одна пятисотая от лота, то есть 200 долларов, а остальные деньги, то есть 99 800$ - предоставил бы брокер.

Напрашивается вопрос: А как ДЦ будет себя защищать от потерь, если открытые сделки клиента будут устремляться в минус? . Да очень просто. На самом деле ДЦ ничем не рискует, а рискует клиент - своим депозитом. Чтобы понять принцип самострахования брокера и рисков трейдера, опять же рассмотрим пример, где открытая позиция показывает убытки, и цена продолжает идти не в сторону трейдера.

Что связывает кредитное плечо, Margin Call и Stop-Out?

Итак, при депозите 5 000 долларов, в условиях открытой убыточной сделки, размер средств на счету составляет 1 000 долларов - это и является тем минимально допустимым , который допускается данным брокером для поддержания позиций клиента открытыми. Если, в случае , сумма средств на счету трейдера снижается до 1000 долларов, то ДЦ оставляет за собой право закрыть открытые позиции клиента, чтобы обезопасить уже себя от потерь. При этом он предъявляет клиенту требование Margin Call , которое предусматривает необходимость внесения дополнительных средств на счет для поддержания открытых позиций. Трейдер может их внести и продолжить торговлю, а может и не внести. Его сделки будут принудительно закрыты с убытком. Сам термин Margin Call (в переводе с английского call - звонок, margin - маржа, залог) предполагает, что ДЦ должен оповестить своего клиента посредством телефонного звонка о том, что его счет приближается к критической отметке. Однако эта практика существовала, когда торговля велась по телефону, а интернета еще не было. Сегодня практически каждый ДЦ прописывает в своих правилах, что предупреждать об этом клиента не будет, а просто закроет сделки трейдера по Stop-Out.

Разница между Margin Call и Stop-Out.

Чтобы до конца понять суть маржин колла и стоп-аута, опять рассматриваем все на примере. Итак, для открытия брокером позиции клиента, о котором говорили выше, по паре доллар/йена, 1 лотом и с плечом 1:100, с его счета в залог было взято 1 000 долларов. При этом реальная стоимость позиции равняется стоимости лота = 100 000 USD. Допустим, цена пошла не в сторону клиенту, и размер плавающего убытка на определенный момент составил 4 000 USD. Следовательно, размер свободных средств на счету, которые называются equity , составляет 1 000 $=5 000 - 4 000. При этом установлен уровень маржин кола в 20% от залога, то есть, как раз в нашем примере это сумма и составляет 1 000 $ (разные брокеры по-разному определяют этот уровень, это может быть и 20, и 30 и даже 50%). Срабатывает этот самый Margin Call, а точнее Stop-Out - процедура по принудительному закрытию позиций. Многие трейдеры считают, что эти два термина означают одно и то же, но это не совсем так. Margin Call - это на самом деле оповещение, но, как мы уже выяснили, им уже никто не пользуется.

Предположим, позиция закрылась по Stop-Out (кому удобнее - Margin Call) с убытком 4 000 $. Но реальная ее стоимость намного больше и составляет 96000 $ = 1 000 $ (залог, снимаемый со счета трейдера при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит, выданный ДЦ) - 4 000 (непосредственно убыток по счету). Но ведь ДЦ должен вернуть свои деньги, поэтому сумма 96000 $ возвращается ему. До суммы кредита 99 000 не хватает еще 3000. Эти средства списываются со счета клиента (4 000-3 000), в результате чего остаток баланса составит 1 000 $.

Аналогичный принцип расчетов можно наблюдать в том случае, если позиция будет . Допустим, сделка закрывается с тейк-профитом 5 000$. По факту ее стоимость составляет: 1 000 $ (залог, взятый со счета при открытии позиции) + 99 000 $ (кредит ДЦ) + 5 000 $ (прибыль) = 105 000 $. Дилинговый центр вернет только свои 99 000$, а залог и прибыль прибавятся к счету, в результате чего его размер составит 10 000$.

Вот она - сила кредитного плеча! Кредитное плечо позволяет при небольшом депозите получить большую прибыль, а в случае движения цены не в нашу сторону - получить значительный убыток.

Чем больше кредитное плечо - тем выше риски?

Вы тоже так считаете? Тогда Вы глубоко заблуждаетесь! Представим, что открыты два счета с разными размерами кредитных плеч - 1:100 и 1:500. По счетам открываем одинаковые позиции по паре евро/доллар с лотом 0,01. Убыток в 100 пунктов и там и там будет равняться 10 $. Как видим, размер плеча никак на это не влияет. Единственное, на что влияет кредитное плечо - это на возможность открытия позиций больших объемов при меньших средствах на счету . Рискованность торговли больше зависит от размеров лотов, которые нужно выставлять, сообразуясь с . Если трейдер не пренебрегает основополагающими принципами мани-менеджмента, то, независимо от размеров плеча, он всегда будет контролировать свои средства.

P. S. Узнать, что такое маржа и более полно ознакомиться с маржинальной торговлей на Форекс вы можете в статье .

Как правило, начинающий трейдер не имеет большого начального депозита, поэтому брокер предоставляет ему определенный кредит, который исчисляется в процентном соотношении к сумме депозита трейдера.

Форекс плечо это отношение собственных средств инвестора к сумме кредита брокера, к примеру, вы имеет депозит в 10 долларов, кредитное плечо брокера составляет 1:100 в этом случае вы можете использовать для своих торговых операций 1000 долларов.

Расчет кредита довольно прост, нужно перемножить ваш размер депозита на размер плеча, в нашем случае это цифра 100.

Торгуй по крупному только с ведущим брокером.

Обычно брокеры предоставляют кредитное плечо для торговли на форекс следующих размеров – 1:1, 1:10, 1:100, 1:200 и 1:500, существуют эксклюзивные варианты, когда кредитное плечо равняется 1:1000, но брокеров с таким размером кредита довольно мало, я в своей практике встречал только одного – это InstaForex .

Как правильно выбрать кредитное форекс плечо.

Для торговли с небольшими суммами средств следует выбирать большой размер кредита, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму, особенно это касается торговли на центовых счетах. При этом следует учитывать тот факт, что такой выбор ведет к значительному увеличению рисков. Ваша позиция становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытии. А это ведет к потере всей суммы депозита. По этому при работе по такому варианту следует правильно и четка представлять как развивается ситуация на рынке.

Маленькое плечо форекс обычно применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов, иногда и десятков тысяч. В этом варианте используется следующий размер кредитного плеча – 1:10, 1:50, а иногда и 1:1. В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.

Оптимальное форекс плечо , с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя такое плечо, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.

К примеру, вы торгуете на валютной паре EUR/USD с суммой депозита в 100 евро и кредитным плечом 1:100, объем вашей операции составляет 10 000 евро, в этом случае вы потеряете весь депозит, если цена сыграет против вас более чем на 100 пунктов.
Что бы правильно выбрать кредитное плечо сначала следует определить, насколько велики откаты цены в пунктах, а уже после устанавливать размер кредитных средств.

Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на , трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных . Чем не повод разобраться в теме получше?

Для начала давайте вспомним, . По сути это огромный , где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Возможный размер кредитного плеча на

Ладно, кредитное плечо 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп . Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out .

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей:)

Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.

Кредитное плечо — какое лучше выбрать?

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать ? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами , выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например , опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам компании —

Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель , который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

до 10% — консервативная торговля;
от 10% до 30% — умеренные риски;
от 30% — высокие риски.

Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс ? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Товарищи-трейдеры, какое кредитное плечо используете вы и почему? Возможно у вас есть более глубокие соображения на этот счёт? Расскажите в комментариях!

До встречи на сайте!

(добавляйтесь в дрyзья