Что такое памм индексы?

Растущим сегментом на рынке памм-счетов являются памм индексы. В связи с этим вопрос, как лучше вложить деньги так, чтобы была получена наибольшая прибыль, перестал был актуальным. Рост и развитие индекс памм-счетов осуществляется все более интенсивно, что делает вложение в такую отрасль все более перспективной. В этом можно убедиться, если прочитать многочисленные рекомендации и отзывы. Большую помощь при выборе памм-счетов окажет данный обзор.

Что такое индекс-памм?

Если планируется начать инвестиционную деятельность на рынке Форекс, следует сосредоточить внимание на определении того, что из себя представляет памм-индекс.

Памм-индекс представляет собой показатель нескольких памм-счетов, он выводит их среднюю единицу доходности за отчетный период. Те памм-счета, которые входят в систему индексов, обычно отбираются по нескольким параметрам. При отборе большую помощь окажут рекомендации и отзывы.

Если говорить более простым языком, который будет понятен тем инвесторам, которые только начинают свою деятельность, то памм индексы представляют собой готовый портфель памм-счетов. Учитывая то обстоятельство, что по характеру торговли памм-счетов существует много, есть несколько портфелей памм индексов. Они бывают с консервативным уклоном, агрессивным уклоном и умеренным.

Что такое диверсификация, знает каждый инвестор, даже тот, который только начинает свою торговую деятельность на валютном рынке Форекс. Именно для этого была разработана такая система, как памм-индекс. С его помощью есть возможность объединять определенное количество памм-счетов после чего прибыль из них выводится, как одна единица. Когда выбираются памм индексы, то брокерская компания предлагает несколько вариантов индексов, при этом следует отталкиваться от инвестиционной стратегии. Тогда велика вероятность того, чтобы будет выбран наиболее подходящий вариант.

Критерии выбора — как выбирается памм счет?

Когда выбираются индексы памм счетов, то нужно иметь ввиду, что они могут быть следующими:

Премиум Консервативный — здесь имеются ввиду все паммы, которые отличаются небольшой просадкой. Нужно учитывать то обстоятельство, что риски при этом тоже небольшие, такие паммы, как правило, функционируют на рынке больше года. Подобные памм-счета отличаются тем, что они не могут дать большой прибыли (например, если инвестор рассчитывает на прибыль в 200%, то это явно не тот вариант). Однако прибыль, получаемая стабильно, в 5-8% в месяц при этом может считаться обеспеченной, что является очень неплохим показателем. Такой вариант является наиболее приемлемым для тех инвесторов, которые не особенно любят рисковать.
Премиум Стабильный — здесь котируются те памм-счета, в которых имеются умеренные риски, надо отметить, что уровень максимальной просадки для такого случая составляет примерно 50%. При этом следует учитывать, что уровень доходности в этом плане может быть очень большим.
Памм-индекс 2.0 — это агрессивные памм-счета, которые могут торговаться на повышенных рисках, но максимальная просадка при этом не превышается и достигается уровень 50%. Такой индекс не отличается высокой степенью стабильности, однако именно такой индекс интересен тем, что способен принести высокую прибыль.

Если принимать во внимание советы и рекомендации тех, кто торгует на валютном рынке Форекс не первый год, то начинающим инвесторам рекомендуется работать поначалу в демо-режиме. Реальных денег таким образом заработать нельзя, но зато и потерять реальные деньги тоже не представляется возможным. Благодаря такому демо-режиму начинающий инвестор всегда сможет понять то, что из себя представляет торговая деятельность на рынке Форекс. Что касается котировки памм-индекса, то здесь очень многое зависит от того, насколько успешно действуют управляющие.

Такой инструмент, как памм индексы, очень схож с паевыми инвестиционными фондами: индекс тоже включает в себя несколько памм счетов, что способствует уменьшению рисков и повышению прибыли. Таким образом не нужно выбирать памм-счета самостоятельно, так как есть возможность готовых памм-счетов, в которых отсутствует возможность самостоятельно удалять или добавлять памм-счета из индексов.

Так в чем отличие памм-счетов от индексов?

У индексов очень небольшой порог для входа — всего 100 долларов. В памм-индексе есть все топ-управляющие, а минимальная сумма для того, чтобы принять оферту каждого при прямой работе со счетом, составляет 1000 долларов. Если есть желание инвестировать свои средства в трех управляющих для того, чтобы произошла диверсификация через памм счета, нужна будет сумма хотя бы 3000 долларов.

Дело в том, что инвестор, который только начинает свою деятельность на рынке Форекс, далеко не всегда имеет возможность распределить свои средства таким образом среди управляющих, чтобы они приносили стабильную и высокую прибыль. Привлекательно то, что брокер может взять на себя все заботы о том, как наилучшим образом распределить все имеющиеся средства. Для того чтобы это было сделано наиболее эффективным образом, проводится тщательный анализ всех памм-счетов, так снимается нагрузка на анализ управляющих.

Имеется уникальная возможность закрыть индекс в недельный роловер. Есть управляющие, у которых роловер установлен на 4 недели, индекс может снять подобные ограничения. Имеется отличная возможность реинвистировать прибыль, а можно начинать покупать новые индексы, не дожидаясь того, когда подойдет к концу неделя (с обычными памм-счетами это не представляется возможным). Таким образом можно в значительной степени сэкономить время и повысить уровень доходности, если есть расчет на реинвистирование.

Можно выбрать собственный стиль торговли, так как инвестору предлагается несколько видов индексов, которые характеризуются самыми разными стилями. Если все сделать правильно, то памм-счет способен принести большую прибыль при минимальных рисках. Но следует иметь в виду, что когда выбирается памм счет, следует быть очень осторожными и внимательными. При выборе памм счетов точно не стоит торопиться и делать скоропалительных выводов.

Индексы ПАММ-счетов появились относительно недавно и заинтересовали многих инвесторов, которые быстро оценили удобство использования данного инструмента. По сути ПАММ-индекс представляет собой объединение нескольких ПАММ-счетов разных управляющих в единую структуру. Существуют разные счета, показывающие хорошую доходность, но инвестировать в них бывает затруднительно из-за недостатка средств или высокого...

Индексы ПАММ-счетов появились относительно недавно и заинтересовали многих инвесторов, которые быстро оценили удобство использования данного инструмента.

По сути ПАММ-индекс представляет собой объединение нескольких ПАММ-счетов разных управляющих в единую структуру. Существуют разные счета, показывающие хорошую доходность, но инвестировать в них бывает затруднительно из-за недостатка средств или высокого порога принятия оферты.

ПАММ-индексы объединяют счета, давая возможность формировать портфели c разными управляющими. Для вхождения в ПАММ-индекс достаточно $100, что делает индекс вполне доступным для любого инвестора. ПАММ-счета объединяются в ПАММ-индекс по признаку среднего уровня доходности торгов за отчетный период. При инвестировании в ПАММ-счет, вы доверяете средства одному управляющему, а ПАММ-индексы объединяют несколько счетов с разными управляющими. Результатом становится сумма группы счетов.

Объединяют счета в индексы, принимая во внимание срок действия счетов, баланс и характер торговли управляющих.

Преимущества ПАММ-индексов

1. Этот инструмент полезен для начинающих инвесторов. Имея несколько сотен долларов, можно инвестировать в лучшие счета.

2. Большинство инвесторов могут распоряжаться суммами, не позволяющими ввести счета наиболее эффективных трейдеров в свой портфель. Помехой может быть высокий порог ввода счета в портфель, который можно преодолеть как раз с помощью грамотного ввода индекса. Попутно введение индексов позволяет избегать перекосов, связанных с размером счета.

3. Индексы, в отличии от инвестиций в ПАММ-счет через кабинет, можно купить даже среди недели, закрывать сделки возможно сразу после ролловера. Торговый период укорачивается, что очень удобно.

4. Инвестирование в индекс происходит через терминал, а значит, средства всегда остаются на вашем счету, как при обычной торговле. Всю прибыль, полученную за неделю, можно моментально перевести на основной счет через личный кабинет. Сумма перевода не может превышать указанную в графе "Free" индексного счета в меню "мои счета".

Недостатки ПАММ-индексов

1. Индекс покупают через терминал, что делает невозможной покупку на сумму меньше $100 (т.е. 0,1 лота), с шагом 10$ (0,01 лота). Другими словами, имея на счету $109,99, вы можете купить индекс на $100, при этом $9,99 останутся незадействованными. В ПАММ-счет можно вносить любую сумму, даже с центами. Конечно, при условии, что эта сумма превышает минимальный порог, указанный в оферте.

2. Если сумма прибыли не достигла 10 долларов, ее невозможно реинвестировать в принципе. Хотя реинвестирования, как такового, в индексах не существует. Чтобы увеличить свой счет, вы должны будете каждую неделю закрывать сделки и открывать заново, прибавив полученную прибыль. Если этого не делать, прибыль будет накапливаться во "Free", не участвуя в торгах.

3. Отсутствие динамики. Индексы состоят из лучших счетов, но при этом доли счетов в индексе невозможно изменить. Если какой-либо, даже самый успешный, управляющий составляет, например, треть портфеля – это будет сопряжено с реальным риском потерять критично большую часть инвестиций.

4. Необходимость установки терминала и работы с ним вносит некоторые неудобства, особенно для тех, кто не связан с Forex. Из кабинета можно отслеживать индексный портфель, но операции с ним производить невозможно. Этот недостаток кажется несущественным по сравнению с достоинствами данного инструмента.

Как выбирать ПАММ-индексы?

ПАММ-индексы, как и счета, делятся на консервативные, агрессивные и стабильные. Выбирая индекс, обращайте внимание на то, какова его еженедельная доходность и как часто бывают просадки. Проанализируйте, из каких счетов состоит каждый индекс. И только после этого отдавайте предпочтение какому-нибудь одному.

Условно ПАММ-индексы делятся на три группы:

Консервативные

Группа состоит из стабильных, давно существующих, ПАММ-счетов с минимальными просадками и рисками. У таких ПАММ-индексов практически не бывает высокой прибыли, но при этом они позволяют рассчитывать на стабильный доход 5 – 7% в месяц.

Стабильные

У ПАММ-счетов, входящих в стабильные индексы, весьма умеренные риски и просадки не выше 50%. Прибыльность этих ПАММ-индексов больше, чем в первой группе, хотя и риски несколько выше.

Агрессивные

Агрессивные ПАММ-индексы объединяют счета с предельными рисками, нередко, на грани здравого смысла. Нередко инвесторы предпочитают риск, пренебрегая стабильностью и надежностью. Это их выбор – такая тактика может принести ощутимую прибыль или серьезные потери. У потенциального инвестора должна быть возможность выбрать принцип торговли, соответствующий его представлениям о торговле на бирже.

Срок инвестирования

Сроки инвестирования в ПАММ-индекс в 2-3 раза меньше, чем в ПАММ-счета тех же управляющих. Как правило, торговый период ПАММ-индекса длится неделю, в то время как у большинства ПАММ-счетов этот срок составляет месяц и более. Инвестируя в несколько наиболее успешных счетов одновременно, инвестор уменьшает свои риски, так как не зависит только от одного управляющего.

Обновлено: брокер Fx-Trend прекратил свое существование

В этой статье мы поговорим о разновидностях Памм-счетов , как одного из наиболее популярного инструмента для инвестирования денежных средств. Рассмотрим в чем преимущества каждого и в чем заключается разница между ними, а также как правильно проводить анализ Памм-счетов и выбирать их для инвестирования. Все это мы рассмотрим на практических примерах брокера Fx-Trend - одного из лучших брокеров на рынке доверительного управления на Памм-счетах.

В чем же заключаются главные преимущества брокера Fx-Trend ?

Начнем с того, что брокер Fx-Trend – это относительно молодая компания, завоевавшая за короткое время положительную репутацию на рынке услуг доверительного управления, при этом, следует выделить отдельно:

высокий уровень технической поддержки клиентов, быстрые ответы на все запросы клиентов;

возможность инвестировать с минимальными сумами на депозите;

широкий выбор управляющих, работающих по разным торговым стратегиям и демонстрирующих хорошие результаты торговли. При этом любой инвестор без всяких проблем может проанализировать в специальной рейтинг-таблице управляющих все показатели Памм-счетов;

быстрый и легкий ввод и вывод денежных средств из аккаунта инвестора, без дополнительных комиссий системы;

наличие новых, более усовершенствованных технологий работы Памм-счетов от брокера Fx-Trend: Памм 2.0 или Индекс-Памм счета , отсутствующих у большинства ведущих брокеров - Forex4you , Альпари .

Что представляет собой Памм-счет ?

Памм (PAMM) – это модуль управления распределения процентов на счетах доверительного управления между инвесторами и управляющим. В качестве гаранта, как правило, выступает дилинговый центр или брокер (в нашем случае, брокер Fx-Trend), которой получает доход от взымаемой комиссии от торговых операций, совершаемых управляющим Памм-счета.

Для этого создается торговый счет с «капиталом управляющего», объявляются условия работы инвестиционного счета, возможные формы участия инвесторов и комиссионные отчисления. Все торговые операции дублируются на счетах инвесторов. С определенной частотой публикуется статистика трейдинга за период на сайте брокерской компании в аккаунтах каждого инвестора.

У брокера Fx-Trend существует возможность вкладывать денежные средства в разные виды Памм-счетов: классический Памм-счет, Памм – счет 2.0 и индекс Памм-счетов. Рассмотрим подробно их различия, и какой из них подходит лучше всего для безопасного инвестирования?

Классический Памм-счет

Этот вид инвестиционного счета объединяет счет управляющего Памм-счетом и совокупный капитал всех инвесторов, которые на свое имя открывают счета, к которым управляющий доступа не имеет. Вся полученная прибыль распределяется согласно соглашению о процентном распределении доходов между управляющим и инвесторами (оферта) и пропорционально объему инвестиций. Более подробно о классическом Памм-счете вы можете прочитать .

Инвестировать в классический Памм-счет означает, что в случае получения убытков (просадок) управляющий не компенсирует инвесторам убытки. Управляющий счетом чаще всего при достижении им определенного уровня убытков торги прекращает, поскольку ему, так же как и инвесторам, потери своих собственных средств не выгодны. При этом, управляющий счетом не получит прибыль до момента, пока не выведет в плюс убыточный Памм-счет.

Необходимо учитывать, что кратковременные просадки допустимы и считаются нормой. Большинство управляющих, как правило, достаточно быстро выводят в прибыль убыточный Памм-счет, а инвесторы, соответственно, получают регулярный доход.

Памм-2.0 счет

Является новой разработкой брокера Forex Trend. Этот счет имеет ряд преимуществ, основным из которых является сохранение всех достоинств классического Памм-счета к которым добавляется ставка на гарантию сохранности денежных средств инвестора. В оферте управляющий инвестиционным счетом определяет, какую часть инвестиционного капитала инвесторов он гарантирует сохранить в случае получения убытков и компенсировать их собственным капиталом. То есть, в этом виде ПАММ-счета риск убытков распределяется между управляющим и инвесторами, что делает Памм 2.0 – счет более безопасным и привлекательным, чем классический.

Основные преимущества и отличия ПАММ 2.0 от классического варианта ПАММ-счета :

управляющий разделяет в процентном соотношении ответственность за убытки с инвесторами;

объем капитала управляющего инвестиционным счетом должен быть достаточно большим, чтобы покрыть убытки инвесторов, то есть, управляющий не может и привлечь неограниченное число инвесторов;

торговлю на этом счету проводят более квалифицированные и опытные трейдеры, что снижает риск.

Основной недостаток Памм 2.0-счета состоит в том, что такой счет ограничивает торговлю и делает его в этом аспекте не столь выгодным, как классический Памм-счет. При классическом варианте управляющий при уходе счета в минус может подождать, пока ситуация на рынке измениться и актив развернется, и в конечном итоге - закрыть торговую сделку с прибылью. В сходной ситуации Памм 2.0- счет приходится закрывать.

Компания Fx-Trend, кроме указанных выше видов Памм-счетов, предлагает еще один уникальный инвестиционный счет, представляющий собой комбинированный инструмент для инвестирования - Индекс Памм-счет.

Этот инвестиционный инструмент можно оценивать как небольшой инвестиционный портфель , сформированный аналитиками компании, исходя из статистических показателей работы управляющих ПАММ-счетами. Средняя доходность Индекс Памм счета, определяется доходностью объединенных нескольких классических и Памм 2.0-счетов.

Вложение денежных средств е в Индексы Памм-счетов имеют определенные преимущества :

для инвестирования необходима минимальная сумма от 100 долларов;

индекс счет формируют сами брокеры, исходя из жестких критериев, что дает гарантии получения прибыли и безопасности инвестиционного счета:

период торговли для получения результатов весьма короткий – одна неделя.

Но самое основное преимущество Памм Индекс-счета – возможность реинвестировать денежные средства, не дожидаясь окончания текущего торгового периода, что невозможно ни в Памм 2, ни в ни в классическом счёте. Например, инвестор открыл ордер с размером инвестицией 500$, затем, в терминале вы увидели прибыль - 10$. Ордер можно сразу закрыть и тут же открыть его, но уже с инвестицией 510$.

Таким образом, мы рассмотрели все виды Памм-счетов брокера Fx-Trend и выяснили все главные отличия между ними.

Преимущества ПАММ-индексов

Этот инструмент полезен для начинающих инвесторов. Имея несколько сотен долларов, можно инвестировать в лучшие счета.

Большинство инвесторов могут распоряжаться суммами, не позволяющими ввести счета наиболее эффективных трейдеров в свой портфель. Помехой может быть высокий порог ввода счета в портфель, который можно преодолеть как раз с помощью грамотного ввода индекса. Попутно введение индексов позволяет избегать перекосов, связанных с размером счета.

Индексы, в отличии от инвестиций в ПАММ-счет через кабинет, можно купить даже среди недели, закрывать сделки возможно сразу после ролловера. Торговый период укорачивается, что очень удобно.

Инвестирование в индекс происходит через терминал, а значит, средства всегда остаются на вашем счету, как при обычной торговле. Всю прибыль, полученную за неделю, можно моментально перевести на основной счет через личный кабинет. Сумма перевода не может превышать указанную в графе "Free" индексного счета в меню "мои счета".

Недостатки

Индекс покупают через терминал, что делает невозможной покупку на сумму меньше $100 (т.е. 0,1 лота), с шагом 10$ (0,01 лота). Другими словами, имея на счету $109,99, вы можете купить индекс на $100, при этом $9,99 останутся незадействованными. В ПАММ-счет можно вносить любую сумму, даже с центами. Конечно, при условии, что эта сумма превышает минимальный порог, указанный в оферте.

Если сумма прибыли не достигла 10 долларов, ее невозможно реинвестировать в принципе. Хотя реинвестирования, как такового, в индексах не существует. Чтобы увеличить свой счет, вы должны будете каждую неделю закрывать сделки и открывать заново, прибавив полученную прибыль. Если этого не делать, прибыль будет накапливаться во "Free", не участвуя в торгах.

Отсутствие динамики. Индексы состоят из лучших счетов, но при этом доли счетов в индексе невозможно изменить. Если какой-либо, даже самый успешный, управляющий составляет, например, треть портфеля – это будет сопряжено с реальным риском потерять критично большую часть инвестиций.

Необходимость установки терминала и работы с ним вносит некоторые неудобства, особенно для тех, кто не связан с Forex. Из кабинета можно отслеживать индексный портфель, но операции с ним производить невозможно. Этот недостаток кажется несущественным по сравнению с достоинствами данного инструмента.

Как выбирать ПАММ-индексы?

Условно ПАММ-индексы делятся на три группы:

Консервативные

Стабильные

Агрессивные

Срок инвестирования

Сроки инвестирования в ПАММ-индекс в 2-3 раза меньше, чем в ПАММ-счета тех же управляющих. Как правило, торговый период ПАММ-индекса длится неделю, в то время, как у большинства ПАММ-счетов этот срок составляет месяц и более. Инвестируя в несколько наиболее успешных счетов одновременно, инвестор уменьшает свои риски, так как не зависит только от одного управляющего.

Современный инвестиционный рынок все больше ориентируется на информационные технологии. Все больше инвестиций совершаются непосредственно в интернете в онлайн-режиме. Одним из наиболее интересных, перспективных и привлекательных инструментов на сегодняшний день являются ПАММ-индексы.

ПАММ-индекс представляет собой готовый инвестиционный продукт, который включает в себя некоторое количество ПАММ-счетов с разными управляющими.

Структура подобного инвестиционно-финансового инструмента формируется из независимых счетов. На практике их количество может сильно разниться от 2 до 10 штук. Характерной особенностью подобного индекса является то, что его прибыльность определяется общей динамикой получения прибыли всеми входящими в его состав ПАММ-счетами.

В чем состоит их привлекательность

ПАММ-индексы идеально соответствуют основополагающему принципу инвестиций – диверсификации рисков. Его смысл состоит в том, что инвестор ни при каких условиях не должен вкладывать весь свой капитал в один актив. В связи с этим насколько бы вы ни были уверены в компетенции управляющего отдельным счетом, инвестировать в него все деньги не следует.

Гораздо разумнее для инвестора выбрать несколько разных счетов, которые отвечают его персональным требованиям и объединить их в ПАММ-портфель . Таким образом, принцип диверсификации или разделения рисков будет реализован.

Однако на практике сделать это не так просто. Для того чтобы правильно выбрать ПАММ-счета, которым действительно можно доверять, требуется серьезная аналитическая работа. Кроме того, проведение подобного анализа предполагает наличие у инвестора серьезной компетенции и опыта работы с данными инвестиционными инструментами.

Кроме того, самостоятельное инвестирование в каждый ПАММ-счет, как правило, обходится в 100 долларов. Однако не все инвесторы могут изначально выделить для капиталовложений сумму в 500–1000 долларов.

В то же самое время ПАММ-индекс позволяет быстро решить перечисленные выше сложности. Во-первых, он уже является готовым инвестиционным портфелем. То есть у инвестора нет необходимости самостоятельно отбирать счета для инвестирования. Во-вторых, минимальный размер вложений в подобные индексы составляет 200–300 долларов.

Существующие недостатки

Говоря о ПАММ-индексах, следует обязательно отметить две существенные особенности, которые многими инвесторами воспринимаются именно в качестве недостатков данного готового инвестиционного продукта.

ПАММ-инвестиции являются довольно рискованными. Конечно, вложение денежных средств в несколько счетов позволяет существенно понизить уровень рисков. Но в то же самое время совсем они не исчезают.
Все подобные индексы формируются специалистами брокерской компании, которая предлагает данный продукт. Следовательно, в состав готового портфеля может попасть один или несколько счетов, которые по каким-то свои характеристикам не будут соответствовать пожеланиям инвестора.

Брокерские компании

Несмотря на высокую популярность подобных инвестиций, далеко не все даже крупные брокеры предлагают своим клиентам ПАММ-индексы. В настоящее время рассматриваемый инвестиционный продукт предлагается двумя крупными брокерскими компаниями:

Alpari;
PrivateFX.

Первый брокер обладает гораздо более солидной репутацией и стажем работы на Форекс. Многие трейдеры не понаслышке знают о его надежности. Вторая брокерская компания подкупает большим количеством сформированных индексов, в которые можно вкладывать свои сбережения.

Окончательный выбор площадки для инвестирования денежных средств, как всегда остается за вами.

Выводы

ПАММ-индексы являются сравнительно молодым инвестиционным инструментом, который однозначно заслуживает внимания инвесторов. Данный продукт прекрасно подходит новичкам, которые пока не в полной мере представляют, как самостоятельно выбирать ПАММ-счета для инвестирования и составления портфелей.

В то же самое время мы рекомендуем не бросаться с головой в омут. Не следует сразу же после регистрации на сайте выбранной брокерской компании немедленно переводить деньги на один или несколько индексов. Куда грамотнее в течение некоторого времени последить за динамикой их результатов и таблицей с рейтингами.

Подобное наблюдение, которое осуществляется в течение 1–2 месяцев, позволит вам принимать осознанное и взвешенное решение. В данном случае инвестор является уверенным в стабильности, надежности и доходности выбранного ПАММ-индекса.