Зарплатный проект сбербанк карты получает фирма. Зарплатный проект Сбербанка России: тарифы и условия

Зарплатный проект

Банковские организации активно продвигают зарплатные проекты среди организацией. Удачной сделкой считается, если на такой проект удается привлечь крупную компанию с большим количеством работников, которая своевременно начисляет заработную плату. В свою очередь, все стороны этого процесса получают свои определенные выгоды. Привлечением и поиском клиентов на зарплатный проект занимаются специальные сотрудники банка. Они выезжают на презентации, объясняют преимущества и заключают договора. Рассмотрим подробнее, что такое зарплатный проект, зачем он необходим, какие выгоды или недостатки имеют его стороны?

Что такое зарплатный проект?

Он представляет собой банковский продукт, предлагаемый юридическим лицам (организациям, компаниям и др.). В его рамках компания может уже не выдавать зарплату наличными деньгами, а может просто перечислять деньги на пластиковые карточки своих сотрудников. Это позволяет избежать накладных расходов. Многие банки даже не выдвигают требований к количеству штатных сотрудников, объему зарплатного фонда, регулярности начислений. Другими словами, получать заработную плату на карту в рамках з/п проекта может даже один единственный сотрудник компании. Такой подход связан с тем, что банки концентрируют внимание не на деятельности компании, а на обслуживании ее работников.

Зачем необходим зарплатный проект?

Функция з/п проекта заключается в том, что он намного упрощает процесс выплаты зарплаты. Учреждениям больше не нужно организовывать подвоз в офис большой суммы наличности (что исключает риски ограбления), можно организовывать удобный график выплат (сотрудники будут точно знать, в какой день и в какое время начислится зарплата), на карту могут начисляться премии, отпускные, командировочные, компенсации и прочие выплаты (не нужно хранить наличность и ждать, пока подойдет работник для ее получения). Кроме этого, проект гарантирует полную конфиденциальность – не нужно расписываться в ведомостях на получение денег, а значит, что никто не увидит, сколько получают другие сотрудники.

Сотрудники также получают ряд удобств, которые включают в себя своевременное начисление зарплаты, возможность пользоваться банковскими продуктами на выгодных условиях и др.

Стороны зарплатного проекта.

Банк. Он занимается оформлением нужной документации, выпускает пластиковые карточки, подготавливает договор.
Компания. Она изучает предложенные условия проекта, выбирает наиболее подходящий и выгодный вариант. В рамках з/п проекта можно хорошо экономить на содержании штата бухгалтерии, сократить временные, накладные и трудовые расходы.
Работник компании. Он становится клиентом банка и может пользоваться предоставляемыми услугами и продуктами на более выгодных условиях, чем обычные клиенты. Это связано с тем, что банк с легкостью оценивает платежеспособность человека, поскольку видит все его доходы. Такие данные снижают риски, и банк заставляет пользоваться его продуктами, предлагая более выгодные тарифы. Так, в случае невыплат по кредиту, долг будет автоматически списываться с зарплатной карточки в момент начисления денег.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта для компании.

К плюсам можно отнести:

Индивидуальные условия по зачислению заработной платы на карточные счета работников.
Уменьшение расходов на получение, перевоз, хранение денег. Отсутствие рисков ограбления кассира.
Возможность сохранять в тайне размеры зарплат каждого сотрудника.
Наличие возможности подключения онлайн банка к системе 1С для более быстрого и удобного произведения расчетов.
Удобные способы получения денег – банк может установить свой банкомат на территории предприятия.
Расширение социального пакета сотрудников.

Недостатки:

Необходимость оплачивать годовое обслуживание карт работников.
Необходимость уплачивать дополнительные комиссии за работу банка.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта для работников компании.

Преимущества:

Своевременное начисление заработной платы.
Сохранность заработных денег даже в случае кражи карты с кошельком.
Снятие наличных в любое удобное время.
Возможность контролировать свои расходы с помощью личного кабинета и СМС.
Бесплатная горячая линия поддержки.
Возможность пользоваться расширенным пакетом банковских услуг на льготных условиях (пониженные ставки по кредитам, повышенные проценты по депозитам, отсутствие требований к предоставлению большого пакета документов и проч.)

Недостатки:

При выборе банка на практике часто не учитывается мнение работника, хотя по закону работник может самостоятельно выбирать банк, куда ему будет перечисляться зарплата.
Необходимость постоянно обращаться в банкомату, когда нужны наличные.

Преимущества зарплатного проекта для банка:

Получение нового потока клиентов.
Уменьшение рисков в оценке платежеспособности заемщика.
Получение прибыли от комиссий.
Возможность продвигать свои продукты среди проверенных клиентов и возмещать полученные убытки с зарплатных счетов.

В настоящий момент, для организаций разработан максимально удобный способ по выплате зарплат своим работникам на банковские карточки. Следует более детально ознакомиться, что представляет собой зарплатный проект в Сбербанке — инструкция, условия применения и действующие тарифы.

проект в Сбербанке — условия сотрудничества

Благодаря использованию этого проекта, организации (ИП, ООО и др.) смогут обеспечить упрощенную процедуру выдачи зарплат своим сотрудникам. Достаточно заключить со Сбербанком договор на зарплатный проект .

Процедура его оформления может осуществляться даже в результате онлайн-обращения и считается максимально простой. Затем банк производит для работников данной компании открытие счетов и выдачу карт. Условия проведения всех требуемых операций отражены в инструкции PDF .Процедура выдачи денег по зарплатным проектам:

организация совершает перевод всей суммы за месячный период на общий счет;
Сбербанк оповещают о размере выплат для каждого работника компании;
в оговоренный период, банк переводит установленные суммы на счета сотрудников.

В этом случае происходит экономия денег предприятий, которые тратятся на выдачу наличных денежных средств. Для крупномасштабных компаний также предоставляется возможность установки аппаратов самообслуживания в пределах их собственной территории.

Для обеспечения удобного обслуживания, организации могут пройти соответствующую регистрацию в Бизнес Онлайн. Согласно действующей инструкции по зарплатному проекту Сбербанка, предполагается удобная возможность перечисления денежных средств, отправка реестров и контроль счетов на расстоянии. Благодаря подобному взаимодействию с банком, представителям предприятий совершенно не потребуется личное посещение отделения банка.

Преимущества для сотрудников компании

Работникам предприятий предоставляются карты международного образца. Благодаря дистанционным сервисам, их применение и управление счетами упрощается не только в стране, но и за ее пределами.

Возможности карт:

использование кредитных предложений, включая целевые, на более выгодных условиях;
заказ дополнительных карточек для родственников, прикрепленных к одному счету;
получение ипотечных займов, условия которых отличаются преимуществами;
получение скидок и участие в акциях, которые предлагаются для обладателей MasterCard и Visa;
накопление бонусов Спасибо, с помощью которых доступны расчеты в интернете и в установленных торговых точках;
получение дополнительных процентов на Сберегательный счет;
блокировка карточки, в случае ее утери и получение новой пластиковой карты со старым счетом.

Сотрудничество в рамках зарплатного проекта — инструкция по присоединению компании

Отправка заявки на участие в проекте возможна в режиме онлайн . Необходимо указать требуемую информацию в специальном бланке: наименование, адрес, срок ведения деятельности, ФОТ на месяц, число сотрудников, уполномоченный представитель, телефон. Полученная Сбербанком заявка должна быть согласована в течении определенного периода времени. После ее рассмотрения, представитель банка связывается с контактным лицом.

В случае отправки в Сбербанк онлайн-заявки по зарплатному проекту, необходимо также будет предоставить перечень сотрудников. Его можно найти на банковском сайте.

Информация для заполнения реестра:

Ф.И.О. работника компании русскими и латинскими буквами (появляется в автоматическом режиме);
паспортные данные;
страна, город, дата рождения;
специальный код для распознавания клиента;
адрес электронной почты;
фактический адрес и прописка;
занимаемая работником должность;
несколько телефонных номеров (рабочий, мобильный, домашний и пр.).
разновидность карты (Голд, классическая, Платинум);
банковские реквизиты (номер отделения и филиала).

Когда все необходимые сведения о работниках будут заполнены, в данном документе проставляется электронная подпись. Готовый реестр следует передать в банк, нажав на специальную клавишу. В случае введения новых технологий, изменений инструкции или применения новейших систем, предприятие подключается к ним в автоматическом режиме.

Стоимость обслуживания зарплатных карт (тарифы)

Зарплатный проект в Сбербанке — инструкция, условия, полный перечень тарифов по обслуживанию дебетовых карт — в формате PDF .

Стоимость для организаций-участников зарплатного проекте

Стоимость обслуживания организаций и юридических лиц (ИП) устанавливается индивидуально в зависимости от множества условий. Подробности можно узнать у специалиста Контактного центра, или оставив онлайн-заявку . Сотрудник свяжется с контактным лицом в течении суток и предложит наиболее выгодные условия.

Сегодня действует удобный инструмент для организаций по выплате заработных плат своим сотрудникам на карточку Сбербанка – Зарплатный проект. Инструкция, тарифы, условия подключения и преимущества от использования рассмотрены ниже.

Суть программы – заработная плата начисляется на карты банка

Реализация данного предложения позволяет компаниям упростить процедуру выдачи заработной платы. Организации потребуется заключить с банковским учреждением договор, при этом схема его оформления упрощена и предусматривает даже онлайн-обращение. После этого компания совместно с банком организовывает выдачу своим сотрудникам карточек и открытие счетов. Созданная для зарплатного проекта в Сбербанке инструкция для бухгалтера поясняет детально проведение всех операций.

Для управления счетами компания регистрируется на Бизнес Онлайн

Не касаясь тонкостей, процесс взаимодействия выглядит таким образом:

Компания перечисляет общую сумму фонда оплаты за месяц на единый счет.
Предоставляет в банк информацию о величине зарплаты каждого сотрудника.
Банковское учреждение переводит в обозначенный заблаговременно срок указанные размеры на счета работников.

При этом компания экономит средства, которые затрачиваются на получение наличных. Крупная организация может запросить установку терминала или банкомата в офисе или на своей территории, посредством которых работники смогут получать наличные.

Предприятию рекомендуют зарегистрироваться в Сбербанк Бизнес Онлайн. Зарплатный проект, инструкция по работе с которым рассмотрена ниже, при этом позволяет подавать реестры дистанционно, переводить средства и контролировать общую ситуацию по счету. Таким образом, для передачи информации и других взаимодействий с банком не требуется физическое посещение отделения.

Преимущества для сотрудников

Если предприятие оформило карты сотрудникам в Сбербанке, то владельцы автоматически получат массу преимуществ в виде льгот по другим банковским продутам

Сотрудникам выдаются карточки международного формата. Таким образом, они получают возможность использовать их даже за границей страны, управлять перечислениями и производить операции при помощи дистанционных сервисов. Кроме этого, карта дает такие возможности:

Оформление дополнительной карточки на данный счет для родственника.
Возможность оформить кредит, в т.ч. целевой по более низкой ставке, чем предусмотрено для обычных клиентов.
Оформить ипотеку на лояльных условиях.
Накапливать баллы, которыми можно расплачиваться в определенных точках продаж и интернет-магазинах (программа Спасибо).
Пользоваться акциями и скидками от компаний Visa и MasterCard.
При утрате карты, она блокируется, а все средства остаются в сохранности. Допускается выдача нового продукта с обновленными кодами на существующий счет.
Предусмотрена ставка для получения дохода. Для этого необходимо переводить средства на Сберегательный счет и накапливать их.

Как подключить зарплатный проект

Подключение проекта происходит в три простых шага

Чтобы сотрудники компании получали выплаты на карты Сбербанка первым шагом будет подача заявки. После отправки в кредитную организацию заявления, нужно обождать определенное время, необходимое для согласования. С указанным лицом свяжется банковский специалист, который будет закреплен конкретно за данной компанией.

Заявку необходимо заполнить или в отделении, или на сайте банка и ожидать ответа от менеджеров для дальнейшего подписания договора

Инструкция по подаче информации в рамках проекта

Подача заявления на участие в программе возможна в удаленном режиме. Потребуется заполнить бланк на сайте, в котором указать общую информацию о предприятии: наименование, период осуществления деятельности, количество работников, ФОТ на месяц, адрес, телефон, контактное лицо.

Одно из преимуществ обслуживания – выплата сотрудникам заработка в онлайн-режиме

Внесение данных подразумевает упрощенную схему. В частности бухгалтеру или иному уполномоченному лицу потребуется заполнить Реестр работников. Его бланк расположен на сайте и содержит такие пункты:

Фамилия, имя отчество сотрудника.
Фамилия, инициалы латинскими буквами (информация появляется автоматически, после заполнения данных на русском языке).
Дата рождения, город, страна.
Адрес (фактический и прописка).
Данные паспорта.
Секретный код, необходимый для идентификации пользователя.
Номера телефонов (требуется минимум два. Это могут быть рабочий, домашний, мобильный, служебный мобильный и др.).
Электронный адрес.
Должность сотрудника.
Тип карты (Классическая, Голд, Платинум).
Коды банка (отделение, филиал).

Образец анкеты для заполнения

После внесения информации обо всех сотрудниках, реестр надлежит «экспортировать», нажав соответствующую кнопку. После этого выставляется электронная подпись и документ передается в банк.

Учреждение предлагает один из наиболее комфортных инструментов работодателям. Это выплата зарплат сотрудникам предприятия/организации. Переводы осуществляются на карточку работников, что значительно упрощает весь процесс для клиента. Зарплатный проект Сбербанка с инструкцией для бухгалтеров достаточно прост. Имеет ряд преимуществ и создает комфортную рабочую среду.

Зарплатный проект от Сбербанка

Применение данного инструмента позволяет компании снизить нагрузку при осуществлении выплат зарплат сотрудникам. Для его реализации необходимо заключить контракт с банком (договор). Зарплатный проект Сбербанка предусматривает упрощенное обращение клиента. Имеется возможность осуществить процедуру при помощи удаленных сервисов.

После заключения договора, организация и банк совместно создают карточные счеты для сотрудников. Зарплатный проект Сбербанка имеет инструкцию для бухгалтеров чтобы упростить процесс оформления операций. Совместная работа банка и компании выглядит следующим образом:

Организация получает единый счет. Именно на него совершаются ежемесячные транзакции зарплатного фонда;
Работодатель обязана предоставить сотрудникам банка информацию об уровне зарплаты каждого работника;
После этого, Сбербанк осуществляет переводы на счета получающих заработную плату. Это происходит в строго установленный срок и обговоренный с руководством компании.

Преимущества получения заработной платы на карту Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка позволяет значительно экономить средства руководства. Это связано с отсутствием необходимости снимать наличные средства, за которые могут взиматься комиссионные проценты.

Также имеется специальное предложение для крупных организаций. Банк сможет установить банкомат/терминал непосредственно в здании или где-то на территории предприятия.

Кредитно-финансовое учреждение рекомендует выполнить регистрацию в сервисе Сбербанк бизнес онлайн. Проект позволит контролировать все операции по счету, добавлять или менять информацию удаленным способом. Таким образом, нет необходимости посещать отделение банка лично.

Инструкция для бухгалтера по оформлению

Для участия в проекте, необходимо выполнить подачу заявления. Как уже было написано, это можно сделать в онлайн-режиме. Необходимо заполнить анкету на сайте и указать информацию следующего рода:

Наименование;
Время деятельности (ее осуществления);
Количество сотрудников компании;
ФОТ из расчета на один месяц;
Местонахождение (адрес);
Телефон;
Контактное лицо.

Сбербанк рассмотрит заявление и даст ответ по зарплатному проекту через некоторое время. С клиентом свяжется менеджер банка. Именно этот человек будет отвечать за работу с данной организацией.

Для подачи реестра работников также можно использовать интернет-банкинг. Бухгалтеру или другому уполномоченному работнику потребуется заполнить анкету:

ФИО сотрудника компании;
Данные о дне рождение, стране и городе;
Адрес прописки. Если работник проживает по другому адресу, то его также требуется указать;
Паспортные данные;
Секретный код;
Как минимум два номера телефона (домашний, сотовый, рабочий, служебный и прочие);
Адрес электронной почты;
Должность;
Вид пластиковой карты (Классик, Голд, Платинум);
Коды отделения или филиала банка.

После того, как данные о каждом сотруднике будут внесены в реестр, его необходимо экспортировать, нажав соответствующую кнопку. Зарплатный проект Сбербанка будет успешно оформлен. Заполнить все данные можно достаточно быстро. Главное – соблюдать внимательность. В случае ошибки, ее придется исправлять и вносить изменения. Это может занять некоторое время.

Тарифы за использование

Цена обслуживания может быть разной. Все зависит от типа пластиковых карт, которые были выбраны организацией. Как правило, заказ осуществляется на Визу или МастерКард классического варианта. Тарифы на них составляют 700 рублей в год.

Часто данную сумму выплачивает сам работодатель. Также имеются интересные корпоративные предложения для больших организаций. Уточнить этот вопрос можно на сайте банка или по номеру: 8 800 555-55-50.

Преимущества для работников

Каждый сотрудник получает пластик международного класса. Следовательно, пользоваться им можно даже за границей. Также доступна функция дистанционного управления карты и счета. Главные возможности зарплатной карты:

Можно заказать еще одну карточку на данный счет для родственника;
Оформление кредита с пониженной процентной ставкой;
Лояльные условия при оформлении ипотеки;
Бонусные программы и система накопления баллов;
Блокировка и замена пластика при его потере.

Заключение

При таком сотрудничества с банком, в выгодном положении оказываются все: работодатели и работники. Поэтому сегодня все больше организаций переходят на такую модель работы. Инструкция для бухгалтеров зарплатного проекта Сбербанка достаточно простая, поэтому проблем возникнуть не должно. Оформление и заключение сделки проходит быстро. Компании назначается личный менеджер.

13.11.2013 С Олегом Виндманом, региональным директором Приволжского филиала Росбанка , мы обсуждаем особенности такого банковского продукта как зарплатный проект - его плюсы и минусы, а также накладываемые им обязательства.Что такое зарплатный проект? - – это услуга, предлагаемая кредитными организациями юридическим лицам. В рамках таких проектов осуществляет перечисление денег (заработной платы) на пластиковые карты сотрудников. Кроме того, для сотрудников компании, оформившей , банк в рамках партнерства предлагает на специальных условиях дополнительные услуги.Для организаций преимуществами являются такие факторы как сокращение функций бухгалтерии, упрощение выдачи зарплаты персоналу, снижение потери времени в течение дня выплат. Сотрудникам зарплатный проект обеспечивает конфиденциальность, возможность получать наличные в удобное время, участвовать в акциях международных платежных систем Visa и MasterCard, а также на специальных условиях пользоваться дополнительными овскими услугами.В чем выгода зарплатного проекта для работодателя и для работников? - Открывая , организация перестает выплачивать деньги своим сотрудникам наличными, переводит их со своего расчетного счета напрямую на текущие счета работников. Это позволяет сократить объем кассовых операций, трудовые, временные и накладные расходы, а также снимает необходимость депонирования (хранения – ред .) заработной платы сотрудников, не получивших ее в срок. Компания, заключившая договор о зарплатном обслуживании с Росбанком, дополнительно получает специальные условия по . Зарплатные проекты очень удобны и для самих работников. Сотрудники могут бесплатно пользоваться всеми преимуществами пластиковых карт: оплачивать товары и услуги в торговых точках и интернете, конвертировать валюту за рубежом, оплачивать через услуги мобильных операторов, интернет-провайдеров, коммунальных служб. Клиенты могут выпустить несколько дополнительных, привязанных к своему счету карт, например, для своих детей или супругов, введя ограничение на ежедневное и ежемесячное снятие наличных. Карта позволяет бесплатно подключаться к системе интернет-банкинга и совершать большинство операций удаленно.Каковы условия по снятию наличности с карты? - Условия снятия наличных одинаковы для всех видов карт, в том числе, и для зарплатных. Например, у Росбанка одна из крупнейших в России сеть - 3000 банкоматных устройств, кроме того, мы предлагаем бесплатное снятие наличных в банкоматах еще более 100 банков, благодаря участию в Объединенной расчетной системе (ОРС). Ограничения распространяются только на суммы ежедневного и ежемесячного обналичивания. Конкретный размер лимита зависит от уровня карты. Чем выше статус карты, тем больше лимит.За что платит работодатель? - Работодатель оплачивает за своего работника выпуск и годовое обслуживание карты. Тарифы для зарплатных карт отличаются от стандартных, так как компания приобретает сразу несколько сотен или тысяч пакетов. Конкретная стоимость обсуждается индивидуально с каждым клиентом. Также работодатель платит определенную комиссию за распределение средств со счета организации на текущие счета работников. Размер комиссии зависит от суммы перечисления на один счет, и устанавливается в индивидуальном порядке.Как выглядит процесс оформления договорных отношений по зарплатному проекту? - Предприятие подписывает договор с о перечислении платежей на счета сотрудников, готовит и передает в банк необходимый комплект документов с данными будущих держателей карт – электронный файл по сотрудникам и копии паспортов. открывает счета для работников и выпускает карты (срок изготовления карт 10 рабочих дней с момента заказа карты), после чего передает их руководителю или ответственному лицу компании для вручения сотрудникам.Может ли банк отказать работодателю в оформлении зарплатного проекта? Каким условиям должен соответствовать работодатель? - Обратиться в банк за открытием зарплатного проекта может любая компания, выплачивающая своим сотрудникам официальные зарплаты. Если раньше ориентировались на крупные предприятия - заводы, МУПы, бюджетные организации, – то сегодня средний размер зарплатного проекта значительно сократился. Фактически даже небольшая организация с несколькими десятками работников может открыть зарплатный проект и извлечь из этого выгоду.В чем особенности зарплатных карт? - Зарплатные клиенты получают возможности, аналогичные держателям обычных дебетовых карт. Кроме этого, им доступен овердрафт – возможность использовать кредитные средства банка с возможностью погашения за счет следующих поступлений на зарплатный счет. Пополнение текущего счета возможно через кассы в отделениях банка, банкоматы с функцией cash-in (приема наличных), а также путем перечисления средств из других банков.Если работник уволился, что делать с картой? Как меняются тарифы, если он намерен продолжать ей пользоваться? - В случае увольнения сотрудник зарплатной компании должен подойти в отделение банка для закрытия счета и сдачи карты. Но если он планирует и дальше пользоваться картой, тогда ему необходимо обратиться в банк для изменения тарифного плана с зарплатного на стандартный. В данном случае все расходы на обслуживание карты сотрудник берет на себя.Можно ли принудить работника участвовать в зарплатном проекте? - Банк заключает договор с компанией-работодателем. И обязательства по открытию счетов принимает на себя компания, поэтому напрямую банк не может обязать сотрудника к открытию зарплатного счета. Данный вопрос решается и регламентируется внутри компании и зависит от кадровой политики работодателя (способ выплаты зарплаты выбирается сотрудником, а не работодателем (ст. 131 ТК РФ от 01.02.2002 г. №197-ФЗ); кроме того, работодатель не имеет права навязывать заключение договора с каким-либо третьим лицом. Если Вы не подписывали никаких документов (трудовой договор, коллективный договор, приложение к трудовому договору и т. п.), где было бы указано, что Ваша зарплата перечисляется в конкретный банк, то можете потребовать от работодателя переводить деньги на указанный Вами счет в другом банке. – ред .). С зарплатным проектом меняется только форма перечисления средств работнику: с наличной на безналичную. Все остальные обязательства сотрудника и компании остаются прежними.Насколько развиты зарплатные проекты в России и в Нижегородской области? Их перспективы? - Зарплатными проектами уже охвачено большинство крупных частных и государственных предприятий. Сегодня банки стараются привлечь представителей малого и среднего бизнеса, предлагая небольшим компаниям все более выгодные условия обслуживания.