Получив пластиковые карточки, их владельцы приобретают возможность осуществлять отправку денег без привлечения наличных. Это отправка денег родственникам, оплата услуг фрилансеров, подрядчиков, оплата кредитов и иные причины, требующие проведения подобной операции. Перевод со Сбербанка на другой банк имеет определенные особенности, которые надо учесть для правильного осуществления транзакции.
Сроки проведения операции
Для проведения транзакции требуется минимум времени: за 5-10 мин деньги приходят на счет. При отправке в отделении зачисление занимает до 2 дней. Иногда транзакция может задержаться до 5 дней, но это объясняется техническими возможностями банковского учреждения, куда производилась оплата.
Денежные перечисления связывают даже самые отдаленные уголки мира
Максимальная сумма
Максимальный размер перчисления денег из Сбербанка в иной банк – 30 тыс. руб. , но установлены дневные ограничения по платежам: для Visa Electron и Maestro – 50 тыс. руб. , а для остальных типов карточек – 150 тыс. руб.
В отделении не устанавливаются ограничения на рублевые перечисления. Ограничения по валюте зависят от возможностей финансовой организации.
Возможность отмены операции
Иногда случается, что, оформляя платеж, отправитель может сделать ошибку и пожелает отменить проведенную транзакцию. Если бы оплата производилась между карточками одного банковского учреждения, то вопрос отмены ошибочного платежа находился бы в ведении данного учреждения. Но в ситуации, когда средства переводятся на пластик иной финансовой организации, отмена транзакции не предусмотрена. Вопрос о возврате денег можно решить только с получателем.
Способы перечислений
Через Сбербанк Онлайн
Самый комфортный и мгновенный способ, не ограниченный временем и местонахождением, – дистанционный сервис. Но сначала потребуется подключиться к нему. Отправитель, используя логин и личный пароль, заходит в свой Личный кабинет, а затем – в подраздел «Платежи и переводы». Дальше кликнуть на строку «Перевод средств», вписать номер платежной карточки получателя, проверив правильность ввода, и отправляемую сумму. Успешное проведение транзакции будет подтверждено SMS. Если отправитель не подключен к дистанционному сервису, он сможет получить идентификационный пароль в любом терминале.
Через мобильное предложение
Перевести средства при помощи SMS клиенту из другого банковского учреждения нет возможности. Процедуру можно совершить при помощи собственного смартфона, установив «Мобильный банк». Это можно сделать через интернет-банкинг, в отделении или с помощью терминалов. После подключения необходимо установить сервис. Затем следует пройти авторизацию и действовать согласно предыдущему пункту. Если денежные средства перечисляются на счет финансового учреждения, указываются его реквизиты, а если частному лицу – номер его пластиковой карточки.
Как перевести через банкомат
Самый выгодный и простой вариант отправки денег: комиссионный сбор составляет всего 1%. Для осуществления процедуры необходим только номер пластика самого получателя. Чтобы провести транзакцию, отправитель вставляет собственную карточку в терминал, набирает личный PIN-код, а затем одним кликом в «Платежи и переводы». Дальше перейти к строке «Перевод средств» и внести данные карточки получателя.
В банковском отделении
Самый традиционный вариант, как перевести деньги со Сбербанка в иной банк, – в кассе отделения с помощью операциониста. Отправителю надо иметь при себе паспорт и знать все данные по карточке получателя, а также номер счета, ИНН, БИК, корреспондентский счет. Иногда кассиры предлагают осуществить транзакцию в терминале, расположенном в самом отделении.
Комиссия за перечисление
При перечислении на счет иной финансовой организации устанавливается следующий размер комиссии:
- в банковском отделении – 2% от суммы в рублях и 1% в валюте (минимальный размер комиссии – 50 руб. или 15 долл, максимальный – 1500 руб. или 200 долл) ;
- через банкомат – 1% ;
- с помощью сервиса – 1,5% (минимальные комиссионные – 30 руб.)
Настигают жизненные ситуации, требующие быстрого и срочного перевода денежных средств. Но что делать, когда отдать лично или отправить на банковский счет не представляется возможным? В решении вопроса следует воспользоваться одним из вариантов . Разобраться в системе отправки средств с карточного счета, открытого в Сбербанке, поможет инструкция, представленная в тексте.
Если есть необходимость переслать деньги на карту Сбербанка с карты другого банка используйте
Порядок перевода денег на карту Сбербанка
Порядок действий через Сбербанк Онлайн
Чтобы перевести деньги на карту Сбербанка через личный кабинет, нужен доступ к интернету, потому что перевод осуществляется в онлайн-режиме. Для такого способа необходимо иметь саму карточку Сбербанка и подключенную услугу Сбербанк Онлайн.
Подключение личного кабинета:
- Зайти на сайт;
- Заполнить форму для регистрации;
- Заполнить графу «номер карты»;
- После ждать СМС;
- На телефон поступит код активации. Он авторизует личный кабинет и откроет доступ к услугам.
Зарегистрировав личный кабинет, следует работать со вкладками. Нажать.
Использовать банковские карточки для проведения транзакций для большинства граждан страны - обыденный процесс. Значительная часть жителей России имеет несколько пластиковых карточек, принадлежащих разным кредитно-финансовым учреждениям. Выделяют несколько удобных вариантов денежных перечислений. Чтобы произвести перевод с Сбербанка на карту другого банка, взымается комиссионный сбор, зависящий от метода отправки денег.
Конечная величина комиссионного сбора составляется, исходя из нескольких величин:
- расстояние отправляемого перевода - зарубежные транзакции рассчитываются по увеличенной ставке;
- способ, используемый для проведения транзакции.
Комиссионный сбор за межбанковский перевод с карты Сбера
Благодаря развитию банковских структур сервис организаций постоянно совершенствуется. Владельцы пластиковых карт предпочитают применять дистанционные методы денежных переводов.
Варианты финансового перечисления включают:
- онлайн сервис Сбербанка;
- приложение для смартфонов;
- устройства самообслуживания;
- отправка смс на номер 900;
- посещение офиса кредитно-финансового учреждения.
Использование онлайн сервиса Сбербанка
Способ предусматривает доступ к интернету. Для подключения к сервису потребуется пройти регистрацию через главную страницу, ввести реквизиты сбербанковской карты, мобильный, разовый код для подтверждения номера. На заключительном этапе останется установить персональные значения логина и пароля. Дальнейшие входы в личный кабинет будут производиться путем авторизации.
Процедура перевода начинается с захода в систему. Отправка денег на карту стороннего банка включает шаги:
- выбрать раздел переводов;
- кликнуть «Перевод на карту в другом банке»;
- ввести номер пластика получающей стороны;
- указать инструментом перечисления привязанную к сервису карточку (дебетовую либо кредитную);
- вписать величину отправляемых средств;
- выполнить подтверждение операции.
Сумма комиссии при переводе посредством Сбербанк Онлайн составляет полтора процента, минимальная сумма транзакции - тридцать руб. Способ имеет ограничения касательно величины перечисления и лимиты. За один раз допустимо перевести тридцать тысяч, суточный лимит - сто пятьдесят тыс. рублей.
Приложение для смартфонов
Вариант подходит для продвинутых пользователей банковской продукцией. Изначально следует установить приложение через соответствующую платформу согласно операционной системе смартфона.
После установки сервиса требуется пройти регистрацию, установить персональные логин и пароль. Отправка денежных средств через мобильное приложение содержит следующий список действий:
- авторизоваться в личном кабинете;
- войти в раздел платежей;
- кликнуть в пункте переводов требуемый вид;
- вписать номер карточки адресата, размер отправки;
- выбрать продукцию Сбербанка, с которой переведутся деньги;
- подтвердить транзакцию.
Стоимость перевода составит сумму аналогичную применению полной версии Сбербанк Онлайн - полтора процента. Дистанционные способы перевода денег на карты сторонних банков доступны круглосуточно, независимо от территории пребывания.
Устройства самообслуживания
Отправителю следует найти терминал либо банкомат Сбербанка. Держателю карты потребуется ввести изделие в специальный отсек устройства, ввести пин-код. Дальнейший перечень действий включает:
- отыскать раздел платежей и переводов;
- найти пункт перевода средств;
- корректно ввести номер карты получателя;
- вписать величину переводимых средств;
- выполнить подтверждение транзакции, дождаться квитанцию и сохранить до зачисления средств.
Посредством отправки смс
Услуга от Сбербанка «Мобильный банк» позволяет проводить множество операций. Способ удобен при отсутствии интернета, а доступ круглосуточный. Сервис изначально потребуется установить через сотрудника банка либо устройства самообслуживания.
Процедура включает отправку смс, содержащего слово «Перевод» латинскими буквами либо кириллицей. Также подойдет двумя вариантами написать «Перевести». Дальше необходимо вписать номер телефона получающей стороны без первой цифры 7 или 8. Затем останется вписать величину перевода денег на другую карту сторонней организации.
Если к основному телефону привязаны несколько карточек, то деньги уйдут с зарплатной либо дебетовой. Комиссионный сбор при использовании Мобильного банка минимальный - один процент.
Отделение Сбербанка
Данный метод предполагает больше затрат. Клиенту кредитно-финансового учреждения потребуется предоставить перечень сведений:
- паспорт;
- банковский счёт получающей стороны;
- адрес либо номер филиала Сбербанка, в котором открыт счёт отправителя;
- БИК стороннего банка, содержащий счёт адресата.
Перевод денег производится после предоставления сотруднику отделения вышеуказанной информации. Дальше останется внести деньги в кассу банка с учетом комиссии. Сбор за транзакцию составит два процента, составляя сумму от пятидесяти рублей.
В зависимости от способа осуществления операции комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка будет разной. Самостоятельно выполненная транзакция обойдется дешевле, нежели проведенная через кассу.
Самостоятельное оформление операции
Сбербанк активно стимулирует финансовую самостоятельность клиентов. К их услугам широкая сеть устройств самообслуживания (банкоматов и терминалов), интернет-сервис «Сбербанк онлайн», включая мобильную версию, и сервис для мобильных телефонов «Мобильный банк».
При самостоятельном осуществлении перевода денег с карты, выпущенной Сбербанком (и дебетовой, и кредитной), на рублевую карту другого банка в пользу юридического лица комиссия составит 1% от суммы, но не более 500 рублей. Без комиссии пройдут налоговые платежки, а также платежи на благотворительность.
Банковские карточки юридическим лицам оформляют, как правило, к уже открытым расчетным счетам, составляя соответствующие договора. Потому средства направляются непосредственно на банковский счет.
Комиссия при перечислении денег с дебетовой карты Сбера на карточку другого банка на имя физического лица по номеру расчетного счета равна:
- 1%, но не более 1 000 рублей, если операция совершается в национальной валюте;
- 0,7% (минимум 15 долларов США, но не больше 150 долларов США), если транзакция выполнена в иностранной валюте.
По номеру карточки переводы Сбер не выполнит. Списание средств с кредиток на дебетовые карточки физических лиц запрещено. Перевод со Сбербанка на Райффайзен, «Открытие», «МКБ» и в другие банки без комиссии при оформлении платежки и через кассира, и при самостоятельном оформлении возможен только в национальной валюте, в иностранной - услуга не предоставляется.
При переводе денег с карточки Сбербанка на карту Райффайзен и прочих банков в пользу физических лиц комиссия не удерживается ни при оплате через кассу, ни через удаленные системы оплаты, если это транзакции, направленные на оплату обязательств по условиям целевых договоров, а также на благотворительность.
Переводы с привлечением кассира
Комиссия за перевод со сбербанковской карточки на карту другого банка в пользу юридического лица через кассу структурного подразделения составит:
- 2-3% в пользу юрлиц, включая неналоговые платежи в бюджет и внебюджетные фонды;
- 1-3% при оплате ЖКХ, а также по договорам об оказании информационно-технологических услуг, включая мобильную связь и интернет.
Максимальная комиссия за перевод денег со сбербанковской карты на карточку другого банка в таком случае составляет 2 000 рублей.
Если транзакция осуществляется в кассе, то клиент обязан предъявить операционно-кассовому работнику свой паспорт.
Сбербанк комиссию за перевод на карту другого банка не удерживают при переводе:
- налогов и сборов;
- на благотворительность;
- по инкассовым поручениям при наличии исполнительных листов;
- кредитных средств, а также собственных средств согласно условиям целевых займов.
Размер комиссии за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка по номеру счета в пользу физического лица соответствует:
- 2% от суммы операции, но не менее 50 рублей, хотя и не более 1500 рублей, если транзакция осуществляется в рублях;
- 1% от суммы (минимум 15 долларов США, максимум – 150 долларов США), если операция валютная.
Таким образом, избежать комиссии за перевод с карты Сбербанка на карту, выпущенную другим банком, не удастся. Сэкономить можно лишь используя приложение Сбербанк Онлайн, если вы ещё не работаете с ним, можете прочитать статью о том, что такое сбербанк онлайн на нашем сайте.
О максимальной сумме перевода читайте в статье - лимиты на переводы в сбербанк онлайн.
frombanks.ru
Комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка
Сбербанк предлагает весь спектр возможных услуг по управлению своим капиталом, в том числе и перечисление денежных средств на карточные счета как внутри организации, так и во взаимодействии с другими финансовыми учреждениями. Поэтому клиентов интересует вопрос о том, сколько составит комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка.
Сбор за перевод внутри организации
При операциях внутри счетов Сбербанка существует как бескомиссионное перечисление денег, так и с оплатой услуги. Вы не платите комиссионный взнос за перевод, если:
- совершаете транзакцию между собственными картами, т.е. теми, что оформлены на вас
- операция проходит между картами, полученными в одном регионе или отделении Сбербанка
- при выводе денег на кредитную карту одного региона с отправителем
Комиссия взимается, если:
- начисление производится на карту другого региона
- вы отправляете деньги на чужую карту
- транзакция осуществляется через удаленные сервисы
В этих случаях комиссионный сбор составит 1% (в пределах 1 тыс. рублей) от суммы. Также возможно снятие 1.5%. Это происходит в том случае, если вы осуществляете перевод у кассира непосредственно в физическом офисе банка на карту, которая выдавалась в другом подразделении иного региона.
Особенности и условия:
- ограничения по сумме при проведении операции через подразделение банка не ставятся, при использовании мобильного приложения и сервиса Сбербанк Онлайн - до 500 тыс. рублей
- начисление пройдет моментально
Сбор за перевод на карту стороннего банка
Комиссия при отправке средств с карты Сбербанка на карту другого финансового учреждения идентична взносу, который списывается при переводе во внутренних счетах этого эмитента (1.5%).
Важно
Обратите внимание, что вывод денег по номеру платежного инструмента в офисе не осуществляется.
Денежное перечисление на карточку другого банка-эмитента имеет следующие особенности:
- ограничение по сумме за единичную операцию (максимум – 30 тыс. рублей)
- ограничение по сумме в течение суток (у Visa Electron и Maestro – 50 тыс. рублей, в других случаях – 150 тыс. рублей)
- время проведения операции - 10 минут. Однако, нужно узнавать подробности у банка-получателя средств, поскольку в некоторых случаях перечисление может длиться до 5 рабочих дней
Варианты перевода денег
Одним из факторов, который влияет на проценты при переводе с карточки Сбербанка, является способ осуществления операции. Их существует несколько:
При помощи банкоматов и терминалов
- вставьте платежный инструмент в картоприемник и пройдите авторизацию
- зайдите в меню Платежи и переводы, выберите получателя
- укажите номер карты-получателя
C помощью Сбербанк Онлайн
- авторизуйтесь в личном кабинете
- войдите в раздел платежей и переводов, выберите соответствующий пункт, указывающий на тип операции и самого получателя
- введите требующиеся реквизиты и одобрите проведение операции
С помощью телефона
Существует два варианта транзакции с помощью мобильного телефона:
В мобильном приложении
- скачайте приложение и авторизуйтесь в нем
- в меню переводов выберите нужный вариант получателя
- внесите данные получателя: номер карты или мобильного телефона
- подтвердите перечисление средств
Посредством мобильного банка
Операция проводится через SMS на контактный номер 900:
- PEREVOD (либо ПЕРЕВОД)
- телефонный номер получателя
- сумма
Пример сообщения: ПЕРЕВОД 8ХХХХХХХХХХ 1000
Если к телефону, с которого вы отправляете сообщение, привязано несколько карточек, то счет, с которого будут перечисляться деньги, выберется рандомно. Если хотите указать конкретный, то после слова ПЕРЕВОД необходимо написать последние 4 цифры нужной карты.
В подразделении Сбербанка
Способ для совершения финансовых операций, в том числе и перечисления денежных средств с одного карточного счета на другой. Если вы не имеете при себе кредитку, с которой нужно списать деньги, то достаточно предъявить паспорт - по нему определят ваши реквизиты. Далее вам нужно предоставить данные получателя, после чего операция будет совершена.
Если ваш вариант действия предполагает комиссионный сбор, то он будет от 30р. (предел – 1 тыс. рублей). Это значит, что если вы будете перечислять 10 р., то сбор составит не те проценты, которые указаны выше, а все 30%. При долларовом переводе комиссия насчитывает минимум 15$ (предел - 150$).
Также следует знать, что комиссионный взнос не снимается с той суммы, которая переводится. Сбор оплачивает именно отправитель. То есть общая сумма, снятая с его счета, будет выглядеть как % комиссии + отправленные средства.
skarty.ru
Комиссия за перевод с карты на карту Сбербанка
Не многие клиенты знают и замечают, что за безобидную операцию перевода денег между картами, выпущенными Сбербанком, может взиматься комиссия. Поэтому вопросы о том, почему за перевод средств была взята комиссия, возникают очень часто.
Платежи без комиссии
Сразу отметим, что без комиссии проводятся переводы только с карты Сбербанка на карту сбербанка, если последние выпущены одним структурным подразделением или подразделениями, находящимися в одном регионе. Именно поэтому за перевод средств между своими картами, с вас не взимается комиссия.
Согласно данным с официального сайта Сбербанка, комиссия также не взимается за переводы на кредитные карты клиентов банка вашего региона, включая свою кредитную карту.
Когда берётся комиссия
Комиссия в 1% взимается за переводы на карты, оформленные в других регионах РФ и вам не принадлежащие, при условии использования дистанционных сервисов обслуживания клиентов - Мобильный Банк или Сбербанк Онлайн, а также устройств самообслуживания.
Комиссия в 1,5% взимается за переводы на карты Сбербанка, оформленные в других регионах и вам не принадлежащие, при обращении в отделение банка. То есть, за переводы, совершаемые через кассу банка. В этом случае будет действовать даже минимальная комиссия, которая составляет - 30 рублей, максимальная - 1000 рублей за одну операцию.
Перечисление средств в электронном виде экономит время и избавляет от лишних проблем. Сейчас можно перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, используя как онлайн-методы, так и требующие посещения отделения. Мы рассмотрим легкие способы, на которые придется потратить не больше 5 минут. Если четко следовать инструкции, тогда можно будет перечислить деньги на карточку другого человека.
Необходимые условия для перевода
Условия, позволяющие отправить средства, зависят от выбранного способа. Для дистанционных вариантов, как правило, требуется доступ в интернет. Исключение составляет использование «Мобильного банка», в этом случае можно обойтись без всемирной сети.
Если человек решает использовать банкомат или терминал, тогда необходимо будет иметь при себе карточку. Важно, чтобы на ее балансе было достаточно денег для совершения операции. Учитывать нужно комиссию, которая присутствует при переводе средств клиенту другого банка.
При желании можно использовать приложение Сбербанк Онлайн для мобильного телефона. Тогда, если есть интернет, можно выполнить денежные переводы с помощью смартфона. О безопасности можно не переживать, деньги точно дойдут до получателя.
Через Сбербанк Онлайн
Этот способ не подойдет, если получатель из Украины или Беларуси. В этом случае лучше воспользоваться системами денежных переводов или электронными кошельками. Потому как обычные методы будут недоступны.
Люди интересуются, сколько составит комиссия, если использовать официальный сайт. Отдать придется 1,5% от суммы, которую переводит человек. Это нужно учитывать, если хочется перевести средства с карты.
С помощью мобильного телефона
Мы уже рассмотрели, как переводить через Сбербанк Онлайн, однако это не единственный способ. Сейчас можно воспользоваться мобильным телефоном, чтобы через него переводить деньги. Как вариант, можно скачать приложение Сбербанка и установить. Тогда, имея доступ в интернет, удастся перечислять деньги на расчетный счет или на карту другого человека. Стоить это будет точно так же, как и в вышеописанном случае.
Если у клиента нет постоянного доступа в интернет, ему можно порекомендовать воспользоваться «Мобильным банком». Эту услугу можно подключить через банкомат, официальный сайт или в отделении финансового учреждения. Можно будет проводить денежные операции через СМС.
Важно! Необходимо отправлять на номер 900 сообщение следующего формата: ПЕРЕВОД (номер карты) (сумма). Скобки следует убрать и вместо них вписать свою информацию.
В ответ придет сообщение, где будет указан код для подтверждения процедуры. Его следует отправить новым СМС, но предварительно следует убедиться в правильность реквизитов. В ином случае придется осуществлять возврат средств, что не всегда удается.
Через банкоматы и терминалы
Этот способ будет удобен для людей, которые не могут перевести деньги через интернет. Потребуется найти ближайший банкомат или терминал Сбербанка, чтобы через него можно было перечислить средства. В целом процедура очень простая и быстрая, и мы рассмотрим, как происходит перевод денег.
Инструкция:
- Необходимо в слот терминала вставить свою карточку, с которой хочется списать деньги.
- Нужно ввести PIN-код, чтобы продолжить действия.
- Из общего числа услуг нас интересуют «Платежи и переводы».
- Там стоит активировать раздел «Перевод средств».
- Надо точно указать номер карты получателя, важно убедиться в правильности цифр.
- Теперь следует ввести точную сумму, после чего подтвердить процедуру.
- Будет выдан чек, его нужно сохранить до момента получения денег.
Как правило, средства идут в течение 10 минут. Максимальная сумма составляет 30 000 рублей, при этом ежедневный лимит – 150 000 рублей. С перечисляемых денег будет взят 1%, потому как такая комиссия у банкоматов и терминалов.
На кассе банковского отделения
Этот способ является самым простым, потому как от клиента практически ничего не потребуется. Нужно явиться в банк, имея при себе карту и реквизиты получателя. От человека потребуется обратиться к свободному сотруднику и попросить перевести средства.
Как только все данные будут заполнены, деньги отправятся на счет получателя. При этом комиссия составит 2% от суммы, однако она не будет меньше 50 рублей и больше 1 500 рублей. Как можно понять, этот способ не самый выгодный, однако он отлично подходит для людей пенсионного возраста. Если же человек может воспользоваться переводом в режиме онлайн, то так и стоит сделать.
При прохождении процедуры через банковское отделение, отправление будет идти в течение двух рабочих дней. Каких-либо лимитов на рублевые суммы не существует.
Какие трудности могут возникнуть
От людей нередко можно услышать жалобы о том, что им не удалось самостоятельно перевести деньги с карты на карту. Причины подобного могут быть разные, поэтому сложно однозначно сказать, что именно пошло не так. Возможно, на карточке недостаточно денег, ведь важно еще погасить комиссию. А также бывает, что клиент вводит не все данные из числа обязательных.
Если отправление не приходит дольше нескольких дней, тогда лучше обратиться в банковское отделение. Возможно, человек не на ту карту переслал средства, и в этом случае стоит попытаться их вернуть. Надо заполнить заявление, указав информацию о переводе. Однако рассматриваться оно будет в течение месяца, после чего сотрудники дадут ответ.
Рекомендуется следовать инструкции, независимо от выбранного способа. И также важно проявить внимательность при заполнении данных. Не стоит спешить, особенно если приходится пересылать деньги новым для себя методом. Именно из-за невнимательности людей и возникают трудности с перечислением средств.