Доверительное управление или выражаясь привычнее — инвестирование в ПАММ счета, появившейся совсем недавно вид капиталовложений, при котором управляющий получает от инвестора или группы инвесторов определенную сумму средств в свое управление.
Но мало просто инвестировать, ПАММ счетами надо еще и управлять, то есть доверительное управление должно быть активным.
Доверительное управление – принципы действия ПАММ счетов
Перед тем, как начать разговор о том, почему управление ПАММ счетами обязательно должно быть активным, необходимо уяснить принцип работы данного вида инвестирования.
Далее управляющие ведут торговлю используя для этого все средства, то есть и собственные и инвестированные. При этом полностью распоряжаться инвестиционными средствами управляющие не могут. Используют они их лишь в качестве залоговых средств. И здесь, прибыль и убытки, будучи полученные в результате торговой деятельности, в на автомате будут распределены по имеющимся участникам (инвесторами и управляющим). Между инвесторами прибыль и убытки распределяется пропорционально размерам их инвестиций.
Видео. Управление Памм счетами на доверительной основе – анализ PAMM рейтингов
По большому счету, в отношениях между инвесторами и управляющими возникает независимая третья сторона (брокер), технически создающая условия, при которых совместная договоренность между участниками оферты, будет выполняться в автоматическом режиме, и ни инвесторы ни управляющие не смогут нарушить ее условия.
Непосредственно состав инвестиционного портфеля, лучше формировать взяв за основу модель Марковица. При таком подходе будут оптимизированы торговые риски, которые рассматриваются в виде средне квадратических отклонений доходности, если последняя имеет постоянный уровень. Либо оптимизируется непосредственно доходность, в случаях постоянного уровня торговых рисков.
Как правило, профессиональные инвесторы следуют по пути оптимизации доходности. Сразу отметим, что для практического использования в управлении ПАММ счетами модели Марковица, необходимо иметь большую базу данных, которые Вы в свободном доступе можете получить на официальных веб-площадках большинства из брокеров.
Ранее мы не раз говорили о том, что такое ПАММ-счета, как правильно в них инвестировать, что нужно сделать для их открытия и прочее. Но, мы ни разу не затронули тему того, как стать по настоящему успешным трейдером. И дабы исправить данную оплошность, именно этому и будет посвящена сегодняшняя статья.
Итак, наверняка каждый хоть раз интересовался тем, сколько зарабатывает успешный трейдер или управляющий ПАММ-счетом и, я уверен, что порой цифры их прибыли заставляли завистливо вздыхать. Что же они делают для этого? Казалось бы, инструменты у всех одни и те же, возможности равные, никакие дополнительные приспособления, помимо компьютера и интернета не требуются, но вот, почему то, одни разгоняют свой счет до немыслимых высот, делая огромную прибыль и себе и инвесторам, а другие сливают депозит, не успев даже толком поторговать.
Знаете, в чем их главное различие? Нет, не в удаче, не в авантюризме и даже не в трудолюбии, хотя и оно немаловажно. Разница в уровне упорства и готовности идти до конца, наперекор всему. Банально? Может быть, но реальность именно такова.
Просто все те люди, с миллионами на счетах и килотоннами процентов доходности имеют за плечами многолетний опыт торговли, причем далеко не всегда этот опыт положительный. Поверьте, все они не раз теряли вложенные деньги, как свои, так и чужие, сливали депозит и допускали гигантские просадки. В такие моменты перед каждым из них становился выбор: бросить все и найти себе работу попроще или сжать зубы и попробовать снова. И, в то время как большая часть попросту бросала эту затею, решив, что Форекс – это слишком сложно, успешные управляющие открывали новые счета, начиная торги заново.
Вот пример:
Посмотрите, в середине 2014-го года данный ПАММ-счет был в серьезном минусе, и у управляющего был выбор, бросить это, казалось бы, безнадежное дело или продолжить.
Он не побоялся рискнуть и, как видите, добился отличных цифр доходности.
Этот пример – лишь капля в море аналогичных ситуаций. История знает немало и таких примеров, когда ПАММ счет и вовсе закрывался, дабы начать все с чистого листа.
Не надо думать, что я заранее готовлю вас к провалам или неудачам, вовсе нет. Никто с точность не может предсказать, насколько вы сильны и удачливы. Может, именно вы станете человеком, которому покорится вся ПАММ-система и который побьет рекорд доходности, удерживаемый трейдером компании Альпари, несколько лет назад заработавшим прибыль в 11 000%. Я просто призываю вас не бояться неприятностей, которые могут поджидать на этом тернистом пути.
По сути, ничего совсем уж сложного ПАММ-система в себе не таит, обычные сделки по покупке/продаже валюты, большая часть которых осуществляется при помощи специальных программ – торговых советников. И нет никаких объективный причин тому, чтобы не попробовать свои силы и открыть торговый счет, кроме тех, которые вы придумываете самостоятельно, и которые существуют только в вашей голове. Если боитесь сразу работать с чужими инвестициями, начните с непубличного счета, кстати, для его открытия понадобится гораздо меньшая сумма взноса. Более того, сделайте свой первый счет консервативным, обезопасив его от потери средств практически на 100%. Почитать, какие счета могут называться таковыми и в чем их преимущества, можно в статье «Консервативные ПАММ-счета».
А для того, чтобы еще больше поднять свои шансы на успех и подготовиться к торговле, почитайте тематическую литературу, коей на просторах интернета великое множество, посмотрите видеокурсы и ознакомьтесь с отчетами опытных трейдеров.
- Альпари –
- Forex4you –
- InstaForex –
Также рекомендуем ознакомиться с нашим ПАММ-портфелем, в котором собраны лучшие управляющие за последние время. В них мы инвестируем сами и вполне успешно: за полгода доходность составила + 73%. Присоединяйтесь и зарабатывайте вместе с нами!
Итак, подводя итоги, скажу вам следующее – не бойтесь неудач, никогда не останавливайтесь на полпути и не слушайте «грамотных» людей, рассказывающих, что на ПАММ-счетах невозможно заработать. И не забывайте, что мы говорим о вещи, которая позволит вам прилично получать сидя дома в любимом кресле, и избавит от необходимости каждое утро стремглав бежать на работу к «горячо любимому» начальству. Посему, не вижу причин, для того чтобы хотя бы попробовать сделать это.
С уважением, Александр Иванов
Многие инвесторы и трейдеры, кто только пришёл на рынок Форекс, задаются вопросом — кто может стать ПАММ управляющим, и как им стать? Могу сказать только одно, ответить на этот вопрос крайне сложно, он не простой.
Управляющим может стать, по сути, любой человек, который не получал специализированного образования, но который смог пройти долгий путь от начинающего трейдера, до умудрённого опытом спекулянта на рынке Форекс.
Но может стать управляющим так же и человек с профильным образованием, который имеет хорошие теоретические знания по прикладной математике. Сказать можно с уверенностью только одно, что весь багаж знаний, с которым вы приходите на рынок Форекс, не важен.
Важен опыт работы и понимание механизмов работы рынков. Настоящий трейдер должен ощущать рынок, как рыба ощущает воду. Это должна быть ваша стихия, и никак иначе.
Настоящий трейдер должен быть готов преодолевать настоящие трудности, и не опускать руки. Редко когда, получается, стартовать управляющим ПАММ счётом без сучка и задоринки.
Настоящий ПАММ управляющий должен быть заинтересован торговлей, по сути, настоящий трейдер — это фанат своего дела, а торговля валютными парами — это его хобби.
Но есть ряд качеств у трейдера, наличие которых во многом помогут стать обычному трейдеру хорошим управляющим ПАММ счётом. Нужно быть ответственным, быстро соображать, моментально реагировать на малейшие изменения и при этом, совершая рискованные сделки, быть хладнокровным.
Это мало у кого получается. Но именно эти качества помогут трейдеру стать успешным на рынке Форекс и состояться, как прекрасный ПАММ управляющий.
Легко ли быть управляющим ПАММ-счетом
Сейчас многие трейдеры стараются использовать в своей работе специальные программы, роботы, или их ещё называют «совы» — советники. Они либо частично, либо полностью могут выполнять операции по торговле в автоматическом режиме.
При правильном использовании такого инструмента, управляющий, в меньшей степени, подпадает под влияние своих чувств, тем самым торговля управляющего становится более предсказуемая.
Думаю, вы понимаете, что хороший управляющий — это, в первую очередь, успешный трейдер. Который уже смог освоиться на рынке Форекс. И не просто освоился, но и смог успешно торговать, принося себе уверенную прибыль с минимальными рисками.
Только после этого трейдер может попробовать себя в роли ПАММ управляющего. На самом деле — это не так уж и сложно, так как многие брокерские компании имеют свои платформы для работы с доверительным управлением.
Эти ПАММ платформы помогают взаимодействовать между управляющим и инвестором, они ведут автоматически расчёт процента прибыли между инвестором и управляющим.
Когда не существовало этой автоматической системы, то мало кто из трейдеров хотел связываться с доверительным управлением.
Таким образом, работа инвестора и управляющего сильно упрощается. Не смотря на весь этот автоматизм, инвестор не будет иметь проблем с вопросом, как найти себе подходящего управляющего, как с ним встретиться и обговорить все нюансы по договору и оферте.
Теперь это всё делается автоматически, при помощи ПАММ сервисов.
Если вы трейдер, и вы полны желания создать свой ПАММ счёт и стать настоящим управляющим, то вам нужно начать искать себе брокера, который имеет хорошую платформу по ПАММ счетам.
На данный момент, самая удобная платформа считается у брокера forex4you , где можно без проблем видеть графики доходности, и где описаны все условия оферты.
Но чтобы стать хорошим и привлекательным ПАММ управляющим, вам нужно иметь на счету личный капитал. И чем он будет больше, тем более вы будете привлекательнее для потенциальных инвесторов.
После того как вы оформили ПАММ счёт на себя, приходит время делать то, что вы так хорошо умеете — успешно торговать.
Торгуя в профит, не допуская просадок на продолжительном временном участке, вы себе зарабатываете авторитет и поднимаетесь в рейтинге управляющих ПАММ счетами.
Наблюдая за вашей торговлей, инвесторы будут делать выводы, подходите ли вы им, как управляющий, или же вы их чем-то не устраиваете. В конечном счете, у вас сформируется свой круг инвесторов, которые доверят вам свои деньги.
И чем эффективнее вы будете работать с капиталами инвесторов, тем большую прибыль принесёте им. Тем большую прибыль принесёте себе. И чем лучше вы будете работать с деньгами инвесторов, тем больше своих коллег они к вам приведут.
Практически все торговцы, работающие на валютном рынке Forex продолжительный отрезок времени, имеют желание несколько расширить поле собственной деятельности. Собственно отныне такая возможность появилась, достаточно воспользоваться услугами одной из многочисленных ПАММ площадок.
Действительно успешный трейдер, который способен аккумулировать стабильную прибыль, вполне может рассчитывать на то, что передовые инвесторы выберут именно его управляющим своего ПАММ счета. Данный метод доверительного управления позволит использовать в процессе заключения сделок не только собственный капитал, но и денежные средства, предоставленные вкладчиком.
Не выдвигают каких-либо ограничений к биржевым игрокам, за исключением обязательного пополнения депозита. У некоторых компаний минимальный ввод средств в систему составляет несколько долларов, а у более авторитетных фирм эта же сумма исчисляется сотнями долларов.
Однако для того чтобы добиться успеха на этом поприще, трейдеру необходимо обладать должными знаниями и навыками. Поскольку серьезные инвесторы не станут рисковать своим капиталом, доверяя его в управление новичку, который проиграет все средства в течение нескольких минут.
Предварительно перед открытием инвестиционного депозита торговец и вкладчик оговаривают условия, в частности обсуждают процентное соотношение, на основе которого разделяется прибыль между участниками ПАММ инвестирования. Также нужно определить срок принятия инвестиций и наличие/отсутствие штрафных санкций, предусмотренных за досрочный вывод вложений.
Все вышеуказанные пункты закрепляются в оферте ПАММ счета, естественно, что соглашаясь с ними, оба участника сделки обязуются выполнять данные правила. При не соблюдении определенных пунктов, нарушитель может столкнуться с различными трудностями.
Участие в системе доверительного управления необычайно выгодно, как для управляющего, так и для инвестора ПАММ счета. Непосредственно вкладчик, будет постепенно наращивать свой капитал, при этом ему не придется предпринимать каких-либо действий. Кроме того, отпадает необходимость изучать все тонкости финансового рынка.
Что касается трейдера, то новые инвестиции позволят использовать в ходе торговли более значительную сумму, следовательно, уровень профита выйдет на принципиально новый уровень. Конечно же, это очень важный аспект для каждого торговца.
Чтобы попробовать себя в роли управляющего инвестиционным депозитом, трейдеру нужно пройти регистрацию на официальном сайте брокерской фирмы, которая предоставляет возможность работы с помощью ПАММ системы.
Разумеется, что наиболее рациональным решением станет приоритет в сторону крупных и успешных брокеров, функционирующих уже не первый год в этой области. Такой подход вселяет уверенность относительно безопасности вложенных денег. Кроме того, авторитет брокерской компании – гарантия того, что вам будут предоставлены наилучшие условия.
Основные особенности создания ПАММ счета
В процессе регистрации инвестиционного депозита, управляющий должен заполнить анкету, в которой нужно указать достоверные сведения о себе. Разумеется, что данная процедура необходима для обеспечения максимальной безопасности торгового процесса на валютном рынке Forex.
Конечно же, говорить о конкретных требованиях к управляющему ПАММ счета очень сложно, поскольку условия регистрации зависят от выбранной брокерской фирмы, соответственно, разные компании выдвигают собственные требования.
Некоторые трейдеры уверены в том, что брокер прикладывает все усилия, для того чтобы торговец потерял инвестиции. На самом деле, это очень глубокое заблуждение. Наоборот, в этом процессе управляющий является приманкой, которая рекламирует сервис.
Естественно, если в ходе трейдинга спекулянт сможет преумножить капитал вкладчика, то вероятность того, что этим инвестиционным депозитом заинтересуются новые вкладчики — существенно увеличится. Но если, трейдер будет постоянно сливать доверенные ему средства, то наоборот, популярность такой ПАММ площадки расти не будет.
Рассматриваемая система доверительного управления предполагает, что в процессе регистрации трейдер должен пополнить счет самостоятельно, то есть для работы управляющему нужно не только найти инвестора, но и самому финансово вложиться. Однако в последующем, вы можете не использовать собственные деньги, делая акцент именно на капитале инвестора.
Но вы должны понимать, что вкладчики охотней сотрудничают с торговцами, которые в ходе работы используют и свои средства. Этот как своеобразное подтверждение того, что торговец приложит максимум усилий для достижения максимальных результатов.
Если в итоговом счете трейдера устраивают все условия, то тогда он регистрирует свой депозит, а после переводит на него установленную сумму. Непосредственно дополнительных финансовых вливаний следует ждать только тогда, когда управляющему удастся создать привлекательную статистику, которая заинтересует амбициозных инвесторов.
Заключение
На самом деле, на сегодняшний день, ПАММ счета – это наиболее продуктивная система доверительного управления, которая обезопасит интересы вкладчика и трейдера. Кроме того, подобное сотрудничество является обоюдовыгодным.
Для инвестора вложение средств в ПАММ счет является отличным и стабильным источником пассивного заработка, что также считается крайне привлекательным вариантом инвестирования в долгосрочной перспективе.
Начинающие трейдеры зачастую задаются вопросом «Какой минимальную сумму нужно вложить, чтобы открыть счет и начать торговать на рынке Форекс?». Популярные брокеры в интернете указывают нулевой минимальный депозит, но правда ли это? Разберем ситуацию на примере известного и крупнейшего на территории СНГ брокера Альпари.
Альпари – известная в России брокерская компания, имеющая надежную репутацию в финансовых вопросах. Большое число клиентов и хорошо развитые сервисы позволяют Альпари предоставлять клиентам выгодные условия торговли и минимальные суммы для открытия счета. Примечательно, что в Альпари есть минимальный депозитв размере 0$, но только для клиентов, которые открыли специальный центовый счет Nano.
Минимальный депозит Альпари для торговли
Nano счета – 0$
Standard – 100$
Счета ECN – 300$
Таким образом, для начала торговли на стандартном счете Альпари достаточно 100$, на счете с рыночным испольнением – 300$. Есть также центовые нано-счета, на которых вообще нет минимального депозита, лишь бы хватило маржи для открытия сделки.
Счета Альпари без минимального депозита (Nano счета)
Чтобы приступить к работе на , достаточно пополнить счет на минимальную сумму, необходимую для открытия сделок. Принцип работы брокерской компании состоит в предоставлении трейдерам кредитного плеча.
Минимальная сумма на балансе должна составлять 0,01 лота. При этом лот приравнивается к 100 тысячам единиц валюты. Соответственно минимальная сумма должна составлять 1000 долларов. Поскольку не у всех трейдеров имеются такие деньги, то компания "подставляет плечо", дополняя недостающую сумму. Максимальное плечо Альпари 1:500. Следовательно, для покупки минимального 0,01 лота, достаточно иметь на балансе 2 доллара.
При этом nano счет позволяет приобрести навык работы на Форексе, не рискуя при этом даже 2 долларами. На нем все расчеты ведутся в центах, поэтому чтобы начать торговать, достаточно иметь на балансе пару центов. Используя калькулятор трейдера можно заблаговременно рассчитать все нюансы сделки с брокером.
Стоит заметить, что брокерская компания не кредитует убытки по сделкам трейдера, поэтому риски неудачных сделок со стороны клиента ей не страшны. Все убытки покрывает ваш Альпари депозит, но если суммы по нему недостаточно, то неприбыльная сделка закрывается автоматически. Но если повезет правильно предвидеть направление движения рынка, то благодаря кредитному плечу можно заработать значительные суммы.
Конечно, достаточно положить доллар на баланс, но чтобы сделка автоматически не закрывалась при каждом неблагоприятном движении, рекомендуется вкладывать хотя бы $10. Таким образом, чтобы начать торговать на бирже Форекс, хватит и совсем небольшого депозита. Но следует помнить не только про саму сделку, но и про возможные форс-мажоры в процессе ее работы.
Минимальный депозит на бинарных опционах Альпари
Бывает, что начинающие трейдеры берутся за ПАММ-счета, не имея при этом опыта ни в торговле на рынке, ни в инвестировании посредством всемирной сети. Для подобных случаев в Alpari минимальный депозит составляет 300 долларов. Именно столько необходимо для открытия публичного ПАММ-счета. А для публикации ПАММ-счета в рейтинге Альпари управляющий должен пополнить депозит на 3000 долларов.
В брокерской компании Альпари ПАММ сервис – это огромная площадка, где встречаются инвесторы и трейдеры. Это помогает одним вкладывать деньги и самостоятельно не заниматься их преумножением, а для других – шанс заработать капитал благодаря заимствованным средствам. Также ПАММ-счета освобождают пользователей от поиска инвесторов и трейдеров на просторах Интернета.
Чтобы получать инвестиции и публично участвовать в сделках, следует зарегистрироваться на сайте брокера, открыть ПАММ-счет и пополнить баланс на 300 долларов. Это минимальная сумма, необходимая для его открытия. Касательно инвестирования, то вклад инвестора составляет не менее десяти долларов, что минимально по сравнению с тем, что он может получить благодаря опытному трейдеру.
Минимальная сумма для инвестирования в ПАММ-счета
Минимальный счет – 10$
Условия инвестирования в каждый ПАММ-счет устанавливает управляющий в своей оферте. Там он указывает пороги сумм, при которых меняется комиссия управлящего с прибыли инвестора. Но абсолютно для всех ПАММ-счетов Альпари установлен минимальный порог в 10 долларов / 10 евро / 500 рублей.
Как пополнить счет?
Тренировка с минимальным риском
Опытные трейдеры руководствуются правилом: не допускать потери по депозиту более 5%. Сотрудничая с Альпари минимальная суммана счету может составлять 10 долларов, тогда устанавливать stop loss или ограничивающие ордера, нужно так, чтобы потери не превышали 50 центов.
Чтобы разобраться во всех тонкостях работы на рынке Форекс и приобрести необходимые навыки торговли, достаточно и $10. Но такой суммы будет явно мало, чтобы зарабатывать на сделках существенные деньги. Хотя этого хватит, чтобы потренировать стратегии и определить для себя наиболее подходящую из них. Также минимальная сумма на балансе позволяет начинающему трейдеру постепенно привыкать к крупным сделкам, и не боятся по максимуму использовать Форекс.
После того как мастерство отточено на центовом счете, можно пополнить баланс до $100 и перейти на ECN-счет. Это позволит заключать более крупные сделки и получать большую прибыль. Чтобы изменить счет достаточно зайти в личный кабинет на , и открыть новый депозит с другими условиями. Процедура проводится моментально, без дополнительных проверок со стороны компании.
Существует еще один вариант трейдинга с минимальным риском – использование демо-счета. Это самый безопасный и легкий способ понять весь принцип работы рынка, не неся при этом убытки. Ведь все сделки происходят в реальном времени, с применением виртуальной валюты. Научившись зарабатывать в таком режиме, новичок может перейти на реальные деньги.