Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал - возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
Илья Аноним
изучил форумы мошенников
Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.
Взять микрокредит
Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.
А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта - номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.
Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты - а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.
Зарегистрировать фирму
Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.
Оформить рассрочку
Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек - не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.
Прислать квитанцию
Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.
Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.
Зарегистрировать электронный кошелек
Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек - поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.
Подделать паспорт
Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки - паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.
Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, - а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.
Притвориться полицейским
Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.
Спасите свои деньги!
Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеров
Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.
Обманывать на сайтах объявлений
Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.
В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта - разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.
Шантажировать
Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.
Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб - обращусь в полицию.
Оформить симкарту
В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту - якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.
Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, - в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.
Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами.
Итак, объявление о продаже размещено, вы ждете звонка от потенциальных покупателей. Мошенники в это время внимательно изучают детали вашего текста объявления, выбирают соответствующую легенду и манеру разговора. Начинают беседу примерно так: «Вы еще не продали манеж? Он в хорошем состоянии?» При этом вопросы задаются по существу, но тут вас должен насторожить тот факт, что ответы не всегда выслушиваются.
После этого идет вполне правдивой легенды – «У меня жена выбрала ваш манеж, я сейчас в , я переведу вам деньги, а жена приедет и заберет манеж. Скажите куда перевести деньги?» Мошенники получают от вас номер карты и название банка. «Работать» они могут по любого банка, но почему-то больше выбирают Сбербанк.
После этого следует объяснение, зачем им нужно, чтобы вы сказали пароль: «…чтобы оплатить мне нужно присоединить Вашу карту к нашим корпоративным счетам, с них я оплачу за манеж. Сейчас Вам придет пароль на телефон, продиктуйте мне его». Речь мошенников , настойчивая, фразы они повторяют одну за другой, чтобы не дать вам опомниться и сорваться с крючка.
Еще должно обязательно насторожить следующее:
Будут много раз упоминаться названия известных компаний или сумм, чтобы произвести впечатление на вас.
Преступник станет настойчиво просить не класть трубку, иначе может прерваться перевод. Параллельно с вашей беседой к вам будет приходить сообщение о входе в ваш личный кабинет. Собеседник будет настаивать сказать ему пароль, поступивший в смс-сообщении.
Какие действия должны быть, если вы поняли, что разговариваете с мошенниками и к тому же передали им пароль?
1. Немедленно прервите разговор, положите трубку.
2. Заблокируйте карту и вход в личный кабинет. Для этого сразу же позвоните в контактный центр своего банка. Они работают круглосуточно и на большинство из них звонки осуществляются бесплатно. С помощью оператора совершите блокировку карты и входа в личный кабинет.
3. Оставьте заявку на перевыпуск карты банком (иногда это можно сделать по телефону).
4. Проверьте на вирусы свой компьютер и телефон.
5. Ознакомьтесь с правилами защиты от мошенничества на сайте банка. Если вы среагируете молниеносно, то преступники не успеют перевести деньги, даже если получили от вас пароль. Что касается вкладов, то сначала они переводят средства с депозитов на текущий карточный счет и лишь потом снимают. Поэтому если даже успели «уйти» деньги с карточного счета, то, вполне возможно, со вклада еще нет.
Рекомендация: будьте внимательны, мошенники с каждым годом становятся все изощренней в своих способах нечестного отъема денег, поэтому не всегда можно быть уверенным, что обманывают только пенсионеров. Преступники – хорошие «психологи», они легко могут подобрать нужные «ключики» и к молодой маме, и к зрелому мужчине, не говоря уже про стариков и детей.
Что должно настораживать, и на что обращать внимание?
Низкая цена. Это первое, что должно насторожить. Для каждого из Вас цена является одним из самых важных и определяющих факторов в принятии решения. Естественно, мошенники этим пользуются. Логика проста. Низкая цена – больше спрос. Больше спрос – больше денег, а именно обманутых людей. Они же не собираются строить, поэтому могут назначить даже очень низкую цену. На которую не согласится ни одна реально строящая компания.
Очень грамотный продавец психолог (как правило, даже не знаю, где они таких находят), хорошо убеждает, и вызывает доверие. Но техническими подробностями владеют плохо. Могут даже не спросить, где собственно будет вестись строительство, или куда делать доставку… их задача получить деньги (первый взнос). Задавайте больше технических вопросов.
Если Вы не понимаете, что получите за объявленную Вам цену, или Вам предлагают по ходу строительства решить все нерешенные вопросы – скорее всего, будет проблема.
После внесения первого платежа мошенники никуда не бегают, не скрываются. Обещают, что это временные трудности… найдут кучу причин и объяснений. Будут уверять, клясться и т. п. И так до бесконечности…
Как уберечься?
Рекомендации знакомых или бывших клиентов, выезд на реальные объекты, общение с бывшими клиентами, которым уже построили – все это снижает риски. На деле, все очень индивидуально. Но первый признак – это низкая цена, и много халявы. Готовность согласиться с любым Вашим пожеланием, даже не реальным. Задача мошенников получить деньги любой ценой!
Мошенники даже не будут начинать работу – нет смысла. Это лишние затраты. Хотя были прецеденты, что показывали некую деятельность, чтобы получить второй более крупный платеж.
Строительных лицензий сейчас нет, СРО на данный вид деятельности не требуется. Так что тут сложно все проверить, да и купить лицензию и вступить в СРО для мошенников – не составляет труда. У них заработки несравнимо больше, чем у строительных компаний.
Обязательно производить оплату только по Договору, в котором прописаны все условия строительства. По факту оплаты обязательно получите документы подтверждающие платеж. Хотя это далеко не гарант!
Постарайтесь познакомиться с генеральным директором компании. Узнайте адреса строящихся объектов, или уже построенных. Поезжайте на объекты, посмотрите, как ведутся работы, пообщайтесь с хозяевами. Узнайте эта ли фирма им строила и как шел процесс строительства. С директором смогут познакомить, с бригадой – вряд ли… или это левый сотрудник, который выступит и директором, и бригадиром, и кем угодно…
Офис. Не надо заключать договор на коленках, в Макдональдсе или на своей территории. Надо понимать, где офис, можно запросить договор аренды и сверить с названием организации, с которой будет предложено заключить договор.
Проверить с кем заключается договор. Если в договоре указан генеральный директор, то убедитесь, что именно он подписывает договор. Если за него подписывает кто-то другой, то в договоре должен быть указан именно сотрудник, который будет договор подписывать. И действовать этот сотрудник должен на основании доверенности наделяющей его этим правом. В общем удостоверить личность подписывающего – не будет лишним. Да и копию доверенности должны дать без проблем.
В общем, общее впечатление о той или иной компании складывается из множества мелочей. Перечислить и учесть все – практически не возможно. Будьте бдительны и максимально внимательны. Вы четко должны понимать, кому и за что Вы отдаете Ваши деньги!
Как не попасть в руки мошенникам?
Виктор Бузько
2018-04-29T00:00:00+0300
2018-04-29T00:00:00+0300
ООО «Приват-Строй»
Сигнальный проезд, 39 127273 Москва ,
+7 495 721-03-66 , info@сайт Интернет-безопасность: как не попасть в руки мошенникам!В данной статье я хочу дать Вам некоторые рекомендации по вопросам безопасности в интернете.
Пользуясь интернетом мы всегда должны принимать меры предосторожности, как онлайн, так и в автономном режиме, следуя некоторым правилам.
Персональная информация
При отправке личной информации о себе, в том числе на форумах, чатах, магазинах, и оставляя , будьте осторожны. Во многих случаях информация, которую Вы размещаете на сайтах, будет там находиться постоянно. Поэтому старайтесь не размещать на сайте информацию личного характера (номера телефонов, адрес, номер кредитной карты и пароли). Прежде чем разглашать личные данные о третьих лицах, Вы должны получить у них соответствующее на это разрешение.
Информация о своем точном расположении
Старайтесь размещать свои данные (адрес, место работы и т.д.) так, чтобы они не были легкодоступны.
Огласка