Оригинал этого материала
©
«Коммерсант»
В ФСБ началось громкое расследование уголовного дела, связанного с рынком страхования. В сферу интересов спецслужбы попали «Росгосстрах» и его экс-руководители.
Одного из них, бывшего вице-президента этой структуры Сергея Хачатурова, арестовали по подозрению в хищении более 1 млрд руб. средств компании через ООО «РГС Активы». Вызывали на допрос и его брата - бывшего владельца группы «Росгосстрах» Данила Хачатурова, который пока проходит свидетелем по делу своего родственника. По данным источников “Ъ”, в рамках расследования могут быть выявлены и другие эпизоды на десятки миллиардов рублей.
Уголовному делу и допросам братьев Хачатуровых предшествовала масштабная ревизия их деятельности со стороны новых владельцев компании «Росгосстрах» - санируемого ЦБ РФ банка «Открытие». В итоге, как заявлял “Ъ” глава финансовой корпорации (ФК) «Открытие» Михаил Задорнов, им стало понятно, что «в «Росгосстрахе» сверху донизу царило воровство», а «модель его бизнеса никогда не была направлена на то, чтобы приносить акционерам легальную прибыль».
С января этого года представители «Открытия», Центробанка и МВД консультировались по поводу того, нужны дополнительные проверки или для расследования уже достаточно выявленных нарушений. В результате последовало обращение в ФСБ, которая разобралась в сложившейся в «Росгосстрахе» ситуации буквально за пару дней.
Следственное управление ФСБ 17 апреля возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата). В тот же день сотрудники ФСБ провели обыск в офисе входившей ранее в «Росгосстрах» страховой компании «Росгосстрах-Жизнь» на Кадашевской набережной, которая принадлежит бизнесмену Алхасу Сангулии.
На страховом рынке считают, что к компании по-прежнему имеют отношение и братья Хачатуровы. Вслед за этим последовало задержание Сергея Хачатурова. После допроса на Лубянке ему объявили, что он является подозреваемым в растрате. Ночь Сергей Хачатуров провел в изоляторе временного содержания, а на следующий день по ходатайству следственного управления ФСБ Лефортовский райсуд Москвы арестовал его на два месяца.
Об обстоятельствах задержания своего клиента адвокат Алексей Мельников распространяться не стал, лишь отметив, что тот не скрывался. «Моему подзащитному инкриминировали хищение более 1 млрд руб. из ООО «РГС Активы», где до декабря 2017 года он был генеральным директором,- заявил “Ъ” господин Мельников.- То есть следствие считает, что мой клиент украл деньги сам у себя».
«Банк «Открытие» сейчас фактически контролируется государством, которое и предприняло попытку провести ревизию «Росгосстраха» с помощью правоохранительных органов, которые в очередной раз привлекли к разрешению бизнес-конфликта»,- добавил защитник. По его словам, своей вины в инкриминируемом деянии Сергей Хачатуров не признает.
Отметим также, что компания «РГС Активы», существующая с 2006 года, зарегистрирована по так называемому адресу массовой регистрации, где прописаны еще 36 компаний. По мнению силовиков, это может свидетельствовать о том, что ООО не вело реальной хозяйственной деятельности. Более того, никаких контактов этой фирмы в ЕГРЮЛ нет.
По данным “Ъ”, в рамках этого дела также был допрошен и бывший владелец группы «Росгосстрах» Данил Хачатуров. Впрочем, оснований для его задержания у ФСБ не нашлось - он проходит по делу свидетелем.
Как заявил “Ъ” сам бизнесмен, методы, которыми нынешние управленцы решают споры с бывшими владельцами «Росгосстраха», губительны для бизнес-среды. «Я в Москве, никуда не собираюсь уезжать,- утверждает Хачатуров-старший.- Будем отстаивать свою правоту в судах».
[ Ведомости.Ру, 19.04.2018, «Дело против бывшего совладельца «Росгосстраха» возбудили по заявлению руководства «ФК Открытие» : 10 апреля зампред ЦБ Владимир Чистюхин заявил, что «те случаи, которые нам [ЦБ] казались подозрительными или связанными с нарушением закона, направлялись в правоохранительные органы».
«Росгосстрах» не может комментировать действия правоохранительных органов в отношении Хачатурова, сказал представитель страховщика, но продолжит отстаивать свои позиции в Арбитражном суде Москвы, где находятся несколько исков к бывшим топ-менеджерам. Новое руководство «Росгосстраха» выявило сделки, свидетельствующие о выводе активов; нанесен существенный ущерб, «Росгосстрах» готовит новые иски, сообщил он.
«Я удивлен: никаких претензий к нам не было - ни судебных, ни досудебных», - сказал Данил Хачатуров «Ведомостям». Суть претензий ему непонятна, все обязательства по сделке они с братом выполнили, «все проходило под контролем ЦБ». […]
Арест Сергея Хачатурова может быть инструментом давления на Данила Хачатурова , чтобы забрать страховщика жизни, сказал бывший топ-менеджер «Росгосстраха». Два человека, близких к «Росгосстраху», знают, что представители банка договаривались о выкупе «РГС жизни», но безуспешно. В компании порядка 100 млрд руб. резервов, объясняет интерес «ФК Открытие» один из них.
Во вторник сотрудники ФСБ проводили следственные действия в новом офисе «РГС жизни», рассказывал ее представитель, а недавно банки «ФК Открытие» прекратили продавать полисы «РГС жизни». - Врезка К.ру]
Группа неназванных инвесторов, интересы которых представляла компания «Тройка Диалог», начала выкупать «Росгосстрах» у государства еще в 2001 году. Через год пост исполнительного директора компании занял Данил Хачатуров, к этому времени на рынке его стали называть основным собственником страховщика.
В 2005 году в «Росгосстрахе» появился его младший брат Сергей Хачатуров. В 2009 году он возглавил «дочку» большого «Росгосстраха» - «Росгосстрах-Жизнь». Кроме того, он занимал пост исполнительного вице-президента холдинговой компании «Росгосстрах», контролировал одноименный банк и был конечным владельцем всего холдинга.
На рынке говорили, что младший брат является номинальным держателем бизнеса в интересах старшего брата. К 2010 году структуры Данила Хачатурова выкупили у государства «Росгосстрах» полностью. Страховщик долгое время был лидером рынка, в том числе благодаря сборам по ОСАГО. В июне прошлого года «Росгосстрах» впервые уступил первую строчку по сборам в этом виде «РЕСО-Гарантии».
Ситуацию с ОСАГО, где сборы страховщиков падают, а выплаты стремительно растут, в компании считают официальным могильщиком страховщика. В конце 2016 года стало известно о переговорах по продаже «Росгосстраха» ФК «Открытие». В 2017 году «Росгосстрах» перешел под контроль банка ФК.
В августе 2017 года банк «Открытие» попал под санацию ЦБ, «Росгосстрах» оказался в периметре санации. Общий убыток «Росгосстраха» по ОСБУ (отраслевые стандарты бухгалтерского учета) в 2017 году вырос на 84,4%, до 55,7 млрд руб. Сборы сократились на 34%, до 79,4 млрд руб. Выплаты снизились на 31%, до 79,5 млрд руб.
Страховые компании подали в минувшем году в правоохранительные органы более 8 тыс. заявлений о возможном мошенничестве клиентов. Это значительно больше, чем в прошлые годы, сообщили РБК крупнейшие игроки рынка.
В 2017 году страховые компании направили в правоохранительные органы 8,1 тыс. заявлений о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества, сообщили РБК во Всероссийском союзе страховщиков (ВСС). Более чем по 1,5 тыс. заявлений уже возбуждены уголовные дела, по остальным правоохранительные органы либо отказали в возбуждении, либо дело находится на рассмотрении, сообщили в ВСС.
ВСС впервые подвел итоги года по суммарному числу обращений в правоохранительные органы по всему сектору, поэтому общую динамику пока оценить сложно. Вместе с тем опрошенные РБК крупнейшие страховщики отмечают, что количество таких заявлений растет. Причины - в активизации деятельности недобросовестных юристов, которые скупают права требования к страховщикам, фальсифицируют ДТП и экспертизы, в росте непрофильных выплат в судах в последние годы по обязательному страхованию автогражданской ответственности (ОСАГО) и появлении мошеннических схем в других видах страхования.
Компании подтверждают рост
Из поданных заявлений основная часть - 3,2 тыс., или почти 40%, - пришлась на «Росгосстрах». При этом «Росгосстрах» оказался не только самым активным во взаимодействии с правоохранительными органами, но и самым результативным: по заявлениям этой компании в прошлом году возбуждалось уголовное дело в одном из трех случаев, а у остальных компаний - лишь в одном из десяти.
Как сообщил РБК представитель «Росгосстраха», количество возбужденных по обращениям компании уголовных дел за год выросло вдвое, а предотвращенный ущерб - на 34%. «За счет решительной борьбы с криминалом разных мастей компании «Росгосстрах» в 2017 году удалось сохранить более 700 млн руб.», - заявил представитель компании.
Как рассказал РБК заместитель генерального директора СК «МАКС» Виктор Алексеев, в 2017 году МАКС подала 550 заявлений, по 24 из них возбуждены уголовные дела. «В среднем от установления факта мошенничества до возбуждения уголовного дела проходит два-три месяца», - добавляет он. Большинство заявлений этой компанией направляется при несоответствии повреждений заявленным обстоятельствам ДТП.
«АльфаСтрахование» в 2017 году подало около 1 тыс. заявлений, что почти на 30% больше по сравнению с прошлым годом. В результате правоохранительными органами были возбуждены 104 уголовных дела против 48 годом ранее.
Рост количества заявлений в правоохранительные органы отмечают также в «ВТБ Страховании» и «Ренессанс Страховании». Если в 2015 году были поданы 75 заявлений и возбуждены пять дел, в 2016-м - 78 заявлений и возбуждены 24 уголовных дела, то в 2017 году компания подала 110 заявлений, по которым возбуждены 38 дел, рассказал управляющий директор службы безопасности группы «Ренессанс Страхование» Дмитрий Дуринов. От «ВТБ Страхования» в 2017 году были направлены в правоохранительные органы 40 заявлений по факту мошенничества против 28 заявлений в 2016 году и 27 в 2015 году, рассказал представитель компании.
Как действуют мошенники
Основная часть поданных страховыми компаниями заявлений касается ОСАГО, указывают в ВСС. Сами страховщики поясняют, что на этот вид страхования приходится почти 90% заявлений, так как это самый распространенный и доступный вид страхования. По их оценкам, самый частый вид мошенничества в автостраховании - инсценировка аварии с целью получения выплаты по страховому полису, спланированный угон застрахованного по каско автомобиля, подделка полисов автострахования.
По словам Дмитрия Дуринова, в автостраховании наиболее частыми видами мошенничества являются спланированные ДТП с автомобилями, заранее имеющими повреждения либо от других ДТП, либо с поврежденными элементами от иных автомобилей, ввод некорректных данных при заключении договора страхования ОСАГО с целью уменьшения страховой премии и/или сокрытия реальной цели использования транспортного средства.
Кроме того, законодательство позволяет так называемым автоюристам взыскивать со страховщиков большие штрафные санкции, говорит партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. «В совокупности с простотой инсценировки ДТП или угона, возможности использования европротокола, коррумпированности оценщиков, несовершенства информационных баз страховщиков и ГИБДД это является неисчерпаемым источником дохода мошенников», - дополняет он.
«До 85–90% всех наших заявлений в органы на настоящий момент связано с автострахованием как самым массовым и доступным видом страхования. Это не только случаи прямого мошенничества, например имитация аварии, но и косвенного - создание фишинговых сайтов с целью кражи персональных данных, угон автомобиля», - рассказал РБК официальный представитель «АльфаСтрахования» Юрий Нехайчук.
Страховщики отмечают, что мошеннические действия встречаются и с полисами личного и имущественного страхования. В имущественном страховании это чаще всего либо попытка застраховать уже поврежденное или несуществующее имущество, либо попытка застраховаться на завышенную сумму, чтобы потом заявить кражу или полное уничтожение и претендовать на сумму в два-три раза выше, говорит заместитель генерального директора «РЕСО-Гарантия» Игорь Иванов.
Наиболее распространены случаи предоставления поддельных медицинских документов и ложных медицинских экспертиз, добавляет РБК руководитель правового управления компании «Сбербанк страхование жизни» Александр Козинов. Он отмечает, что встречаются случаи, когда клиенты знают о наступлении страхового события и после этого уже приобретают полис и даже начинают оформление инвалидности. «Однако умысел обычно бывает трудно доказать, поэтому такие ситуации регулируются скорее продуктовыми решениями, например временной франшизой (началом действия страхового покрытия не сразу, а через некоторое время. - РБК)», - пояснил Козинов. За 2017 год компания «Сбербанк страхование жизни» направила два заявления по факту мошенничества с договорами страхования.
Мошенники могут ходить по квартирам и предлагать услуги по страхованию жизни, здоровья пожилым людям и отдают деньги лицам, которые пообещают им прибавку к пенсии либо бесплатный отдых в санатории, говорит адвокат BGP Litigation Дмитрий Ипатиков. «Способом совершения преступления при этом будет подделка документов о том, что продажу полиса осуществляет сотрудник страховой компании, а также выдача поддельного документа на получение льготы, преимущества, например бесплатного отдыха в санатории», - уточняет юрист.
Почему мало дел
Процент возбуждения уголовных дел невысок из-за недостатка опыта сотрудников полиции в расследовании такого рода преступлений, а иногда и просто нежелания серьезно заниматься заявлениями страховщиков, считает Виктор Алексеев из СК «МАКС». Он связывает это с отсутствием прав и полномочий у служб расследования самих страховых компаний для сбора и документирования противоправной деятельности мошенников, а также с формальными отказами экспертно-криминалистического центра УВД на местах от проведения доказывающих фальсификацию аварии исследований.
Кроме того, для выявления признаков мошенничества страховщику отводится до десяти дней, говорит заместитель генерального директора «РЕСО-Гарантии» Игорь Иванов. В связи с этим нередко бывает так, что сначала принимается решение отказать в возбуждении уголовного дела, затем страховая решает его обжаловать, материал дела возвращается на доработку, и лишь после этого выносится новое решение. «Если мы с ним не согласны, обжалуем снова и снова», - поясняет Иванов.
Однако не исключена вина и самих страховых компаний, а именно их сотрудников, в том, что процент возбужденных дел крайне низок, говорит партнер FMG Михаил Фаткин. Он не исключает, что сотрудники страховых компаний сами не всегда заинтересованы в том, чтобы заявление дошло до уголовного дела и суда. «К примеру, если сотрудники являются соучастником преступления. К примеру, они страховали уже битую машину, проводили некачественную экспертизу и пр.», - поясняет Фаткин. В этом случае менеджер лишь формально отчитывается перед головным офисом направлением заявления в полицию, но, например, «забывает» приложить к нему необходимые документы или дать пояснения, добавляет он.
Единственным действенным наказанием для мошенников является осуждение к реальным срокам заключения по уголовным делам, иные варианты не оказывают должного влияния, говорит Дмитрий Горбунов. По его мнению, причины такого низкого процента возбужденных дел также в загруженности правоохранительных органов и недостаточная квалификация их сотрудников.
Нужен комплексный подход
ЦБ принципиально важно, чтобы мошенничество выявлялось и пресекалось вне зависимости от того, осуществляется оно вне или, как утверждают отдельные эксперты, в самих страховых компаниях, заявил РБК заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин. Он отметил, что поскольку проблема носит комплексный характер, то для ее решения необходима координация усилий регулятора, страхового сообщества, правоохранительных органов и местных органов власти. «В частности, с участием Банка России проводятся совещания по выработке мер по борьбе со страховым мошенничеством в субъектах РФ, а также на уровне заместителей генеральных прокуроров федеральных округов», - пояснил Чистюхин. Кроме того, в Банке России в прошлом году создана межведомственная рабочая группа, в состав которой входят в том числе представители страхового сообщества и МВД, добавил он.
Этой группой уже принято решения о более тесном информационном взаимодействии, создании методических документов по расследованию мошенничества в сфере страхования, подготовке обзоров по возбужденным уголовным делам, отмечает Виктор Алексеев.
Еще одним решением является исключение страховых агентов из цепочки страховая компания - страховой агент - потребитель, говорит Дмитрий Горбунов. «В настоящее время это и делается благодаря переходу на электронные полисы и единые информационные базы для их проверки», - добавляет он.
Силовики ищут свидетельства воровства братьев Хачатуровых и их менеджеров.
В рамках масштабного уголовного расследования в отношении экс-руководителей компании «Росгосстрах» (РГС) помещена под домашний арест бывший акционер Росгосстрах-банка Надежда Клепальская, сестра Светланы Клепальской, ранее возглавлявшей совет директоров этого кредитного учреждения. Следствие считает, что она участвовала в хищении нескольких миллиардов рублей под видом продажи акций ПАО «Росгосстрах». Защита настаивает, что самого события преступления в данном случае не было, поскольку «нельзя украсть свое же имущество», а якобы выведенные средства и сейчас находятся на счете в банке «Открытие», который в прошлом году приобрел РГС.
По данным “Ъ”, Надежду Клепальскую сотрудники ФСБ задержали рано утром 17 апреля в ее московской квартире на Мичуринском проспекте. Весь день ее допрашивали в здании следственного управления ФСБ. Ближе к обеду в центре столицы во время деловой встречи задержали и бывшего вице-президента РГС Сергея Хачатурова (брат экс-главы РГС Данила Хачатурова). В тот же день по десяткам адресов, так или иначе связанным со структурами РГС, прошли обыски, в которых было задействовано около 100 чекистов, включая спецназ ведомства.
На следующий день по ходатайству следственного управления ФСБ Лефортовский райсуд Москвы заключил Сергея Хачатурова под стражу, а Надежду Клепальскую поместил под домашний арест. Им инкриминировали хищение денежных средств у ООО «РГС Активы» путем присвоения (ч. 4 ст. 160 УК РФ). Отметим, что на данный момент Надежда Клепальская является гендиректором ООО «Техника и автоматика», среди учредителей которого значатся контролируемая Сергеем Хачатуровым кипрская RGS Capital limited, а также ООО «Легион Финанс» и находящееся в стадии ликвидации ООО ИК «Т.А.Р.Г.Е.Т. Капитал», зарегистрированные по тому же адресу, что и ООО «РГС Активы».
Ранее Надежда Клепальская являлась акционером Росгосстрах-банка, где председателем совета директоров работала ее сестра Светлана. В бизнес-структурах братьев Хачатуровых сестры Клепальские работают с середины 2000-х годов.
Как следует из датированного 17 апреля постановления о возбуждении уголовного дела, Сергей Хачатуров и Надежда Клепальская, «сформировав преступный умысел», в прошлом году реализовали акции ПАО «Росгосстрах», которое владело ими через ООО «РГС Активы», а полученными средствами «распорядились по своему усмотрению». Ранее упоминалась сумма похищенного — более 1 млрд руб., однако сейчас, по данным “Ъ”, речь может идти о 5 млрд руб., именно такова стоимость сделки. Впрочем, по некоторым данным, с точным размером ущерба следствие пока не определилось.
По итогам 2017 года, по данным рэнкинга «Интерфакс», Росгосстрах-банк находился на 58-м месте по активам (112 млрд руб.) и на 63-м — по капиталу (13,6 млрд руб.). Убыток составил 473,6 млн руб. Занимает 35-е место на банковском рынке по привлечению средств физлиц (72,6 млрд руб., из них 65,7 млрд руб.— депозиты, 6,9 млрд руб.— средства на расчетных счетах). На средства граждан приходится 66,7% всех обязательств банка.
Защита фигурантов дела, в свою очередь, считает, что не было самого события преступления. «Следствие пытается трактовать абсолютно легитимную сделку как уголовное преступление»,— отмечает адвокат Сергея Хачатурова Алексей Мельников. По его словам, 25 августа 2017 года акции были проданы под контролем Центробанка на Московской бирже банку «Траст», входившему в ФК «Открытие». «Так что никакого умысла на хищение не было, тем более что компания "РГС Активы" принадлежала самому Сергею Хачатурову, а якобы похищенные деньги и сейчас находятся на счете в банке "Открытие". Таким образом, исключена версия, что "Открытие" не знало о сделке»,— пояснил “Ъ” господин Мельников.
Действия силовиков адвокат считает неправовым способом решения ситуации. «Ее я даже гражданско-правовым спором назвать не могу, поскольку никаких официальных или неофициальных попыток со стороны заявителя предъявить претензии не было,— сказал господин Мельников.— Я связываю это с тем, что "Открытию", для того чтобы выдвигать какие-либо требования моему клиенту в рамках гражданско-правовых отношений, просто не на что было бы сослаться. В итоге появилась ФСБ». По его словам, арест Сергея Хачатурова и Надежды Клепальской трудно рассматривать иначе, чем давление на бывших собственников «Росгосстраха». «Избрав в отношении моего подзащитного самую строгую меру пресечения, суд нарушил прямой запрет применять арест по предпринимательским делам, в частности в отношении лиц, обвиняемых по всем частям ст. 160 УК РФ,— отметил в разговоре с “Ъ” Алексей Мельников.— Заявление следователя в суде о том, что вменяемое хищение не подпадает под предпринимательскую деятельность, является сознательной ошибкой: Хачатуров был гендиректором коммерческой фирмы, акции продавались посредством биржевой сделки, в которой не коммерсант участия принять просто не может. Я расцениваю это как еще один пример незаконного давления на бизнес». По словам защитника, вместе с клиентом они намерены добиваться отмены «неправомерного решения суда», а в последующем доказать ошибочность позиции следствия и отсутствие вменяемых нарушений. «Если будет работать закон, то данное уголовное дело абсолютно бесперспективно, претензий же в гражданско-правовой плоскости господину Хачатурову никто не выдвигал. Итогом такой ситуации, по моему мнению, может стать пересмотр большой сделки по передаче бывшими собственниками "Росгосстраха" активов компании ФК "Открытие"»,— резюмировал Алексей Мельников.
Об этом сообщил президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игорь Юргенс. Отказано в возбуждении уголовных дел по почти 3 тыс. заявлений, остальные находятся на рассмотрении и пока по ним не приняты решения. Глава ВСС отметил, что по оценочным данным страховщиков ранее возбуждалось порядка 8-12% уголовных дел от общего числа поданных заявлений. «Если условно опереться на такие данные, то видим позитивную динамику. По итогам прошлого года эта доля увеличилась до 20%», – сказал Игорь Юргенс.
Около 90% всех мошенничеств сосредоточено в моторном страховании, на втором месте – страхование имущества и ответственности, на третьем месте – ДМС, на четвертом – жизнь и здоровье, далее – страхование выезжающих за рубеж.
«Союз с третьего и четвертого квартала 2017 г. стал собирать в обязательном порядке статистику по направленным правоохранителям заявлениям со стороны страховщиков по мошенничеству. До этого страховщики направляли эти данные в добровольном порядке, и цифры по первому полугодию 2017 года не полностью отражают ситуацию (фактически заявлений должно быть больше), но мы их суммировали с данными последних двух кварталов прошлого года», – сказал Игорь Юргенс.
Больше всего заявлений в 2017 г. страховщики подали в Центральном федеральном округе, что обусловлено большим числом договоров страхования, особенно по ОСАГО из-за большого количества автомобилей. «При этом очевидны проблемные регионы, где ситуация совершенно нездоровая. В Приволжском и Южном федеральных округах число заявлений стремится к уровню Центрального округа, при том что страховок там значительно меньше», – отметил президент ВСС.
Что касается статистики отдельных компаний, в 2017 г. «Росгосстрах» направил в правоохранительные органы 3 215 заявлений о преступлениях с признаками мошеннических действий в сфере страхования. Общее количество возбужденных уголовных дел (в том числе по ст. 210, ст.159.5 и ст. 327 УК РФ), составило 1 155. Для сравнения: в 2015 г. количество возбужденных уголовных дел составило цифру 336, в 2016 – уже 429. Число выявленных мошеннических действий и направленных по ним заявлений является заниженным ввиду высокой латентности данного вида преступлений и подлежит корректировке в большую сторону, отметили в пресс-службе компании. Благодаря работе службы безопасности страховщика удалось предовтратить убытки на сумму свыше 700 млн р. (против 520 млн р. в 2016 г.).
«Ингосстрах» за последние три года подал в правоохранительные органы 453 заявления, по которым возбуждены 157 уголовных дел. Вынесены 25 отказных материалов, оставшиеся материалы рассматриваются. В 2017 г. количество заявлений составило 240, возбуждено 71 уголовное дело, отказано в возбуждении в 7 случаях.
Заместитель генерального директора СК «МАКС» Виктор Алексеев сообщил АСН, что в 2017 г. компанией подано 550 заявлений. По ним возбуждено 24 уголовных дела. Около 90% заявлений связано с ОСАГО. Большинство заявлений направляется при несоответствии повреждений заявленным обстоятельствам ДТП. В денежном выражении по результатам действий службы безопасности СК «МАКС», в 2017 г. пресечено попыток незаконных выплат на общую сумму 374 млн р.
В «АльфаСтраховании» АСН сообщили, что за 2017 г. компания направила 890 заявлений в правоохранительные органы, по 104 из которых возбуждены уголовные дела о мошенничестве. Страховщик наблюдает медленный рост числа раскрытых преступлений и завершенных расследований с вынесенными решениями судов. Это связано с тем, что срок от момента подачи заявления до вынесения решения суда, в среднем, например, на Северо-Западе страны, достигает от 8 месяцев до 2 лет, в зависимости от сложности дела, числа его участников и составов преступлений, пояснили в компании.
«Группа Ренессанс страхование» в 2017 г. подала 110 заявлений в правоохранительные органы по фактам мошенничества. По 38 из них были возбуждены уголовные дела. Годом ранее таких заявлений было 78 и возбуждено 24 уголовные дела.
В компании «ВТБ Страхование» АСН сообщили, что за прошлый год было подано 40 заявлений по фактам мошенничества. Большинство из них связано со страхованием автотранспортных средств и личным страхованием от несчастных случаев и болезней. В 2016 г. было направлено 28 подобных заявлений, в 2015 г. – 27.
МОСКВА, 12 ноября. /ТАСС/. Лефортовский суд Москвы еще на три месяца продлил срок ареста бывшему вице-президенту группы "Росгосстрах" Сергею Хачатурову, обвиняемому в мошенничестве в особо крупном размере, передает корреспондент ТАСС из зала суда.
"Продлить меру пресечения обвиняемому Хачатурову в виде содержания под стражей на три месяца, всего до 10 месяцев, то есть до 17 февраля 2019 года", - огласила постановление судья Альбина Галимова. Судебное заседание прошло в закрытом режиме в связи с наличием в уголовном деле секретной информации, журналистов пустили только на оглашение резолютивной части решения.
Суд в понедельник продлил до 18 февраля домашний арест проходящей по этому делу Надежде Клепальской - бывшему акционеру "Росгосстрах банка". Ей разрешены ежедневные двухчасовые прогулки.
Как следует из постановления судьи о продлении меры пресечения обвиняемым, срок ареста необходимо было продлить, так как по уголовному делу установлены не все лица, фигуранты могут скрыться от следствия и суда, оказать давление на свидетелей и уничтожить доказательства, указывающие на их виновность.
Бизнесмен Хачатуров был задержан и арестован в конце апреля 2018 года. Изначально ему вменялась ч. 4 статьи 160 УК РФ ("Растрата"), но в августе обвинение было переквалифицировано на ч. 4 статьи 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупном размере"). Максимальный срок наказания по ней составляет до 10 лет лишения свободы. По делу уже допрошены более 40 человек, ожидаются результаты финансово-экономической экспертизы и предъявление фигурантам обвинения в окончательной редакции. Срок следствия установлен до 18 марта 2019 года.
Мошенничество в "Росгосстрахе"Сергей Хачатуров - брат бывшего основного владельца "Росгосстраха" Данилы Хачатурова. В 2016 году в документах компании Сергей Хачатуров указывался как конечный бенефициар "РГС холдинга", который тогда владел 52% "Росгосстраха". В 2017 году Данила Хачатуров передал контроль над универсальной компанией "Росгосстрах" банку "Открытие", в составе группы банка в августе 2017 года страховщик попал в периметр санации "Открытия" Центробанком. С 2015 года компания потерпела многомиллиардные убытки, которые объяснила проблемами рынка ОСАГО (по итогам 2017 года - 55,7 млрд рублей убытка).
В конце 2017 года новый глава банка "Открытие" и председатель совета директоров "Росгосстраха" Михаил Задорнов заявил, что "в "Росгосстрахе" сверху донизу царило воровство". Хачатуров эти обвинения отвергает. В апреле 2018 года "Росгосстрах" обвинил предыдущий менеджмент и собственника в выводе активов и заявил, что подал ряд гражданских исков против юридических лиц и их менеджеров, связанных с бывшим бенефициаром компании. Новый менеджмент "Росгосстраха" обращался в правоохранительные органы по поводу действий предыдущего руководства, отмечал заместитель председателя ЦБ РФ Владимир Чистюхин.