Сбербанк установил лимиты на денежные переводы, поэтому при необходимости переслать некоторую сумму другому клиенту Сбербанка или на карту в сторонний банк, следует выбрать максимально выгодный способ.
Способы перевода денег с карты Сбербанка
Ограничения на денежные переводы устанавливаются банками по двум основным причинам:
- чтобы контролировать оборот финансовых средств;
- для безопасности денежных сбережений самого клиента.
При этом лимиты на перечисляемые суммы зависят от способа отправки финансов. Клиенты Сбербанка, имеющие дебетовую карту могут переводить деньги другим клиентам этого банка банка следующими способами:
- с помощью банкомата или терминала;
- через личный кабинет Сбербанк Онлайн;
- с помощью мобильного приложения;
- через смс, если подключена опция Мобильный банк (он же смс-информирование);
- через кассу банка.
Если получателем денежного перевода не является клиент Сбербанка, то есть деньги нужно отправить на карту или счет, открытые и обслуживающиеся в иной финансовой организации, подойдут все способы кроме Мобильного банка.
Через смс, отправленное на номер 900 можно переводить деньги только между клиентами Сбербанка.
С кредитной карты Сбербанка любые денежные переводы запрещены!
Максимальная сумма перевода с карты на карту Сбербанка
Если у вас есть дебетовая карта Сбербанка, можно перевести деньги клиенту Сбербанка или на карту другого банка с помощью банкомата, личного кабинета, мобильного приложения, Мобильного банка или в кассе самого финансового учреждения.
Через банкомат
При отправке денег с карты Сбербанка другому клиенту этого же банка с помощью банкомата следует помнить о лимитах и комиссии.
Максимальная сумма, которую можно переслать в сутки — 100000 рублей. Комиссия 1% начисляется при условии, что карты получателя и отправителя выпущены в разных регионах. Если перевод выполняется на кредитную карточку — без комиссии.
Через Сбербанк Онлайн
Личный кабинет Сбербанк Онлайн является удобным инструментом для осуществления контроля над собственными сбережениями и совершения различных банковских транзакций. Перевести самому себе или другому клиенту Сбербанка за 24 часа можно не более 1 000 000 рублей.
Переводы между своими картами — без комиссии, а на карту другого человека 1% от суммы, при условии, что она выпущена в другом регионе.
Через Мобильное приложение
Мобильное приложение Сбербанка является аналогом личного кабинета, но регистрация проводится отдельно. Чтобы начать пользоваться приложением, скачайте его на свой смартфон, зарегистрируйтесь по номеру банковской карты и придумайте пароль. Далее с помощью приложения можно совершать те же операции, что и в личном кабинете.
Максимальная сумма перевода с карты на карту Сбербанка через приложения для телефона — 1 млн. руб. в сутки. Комиссия также зависит от региона выдачи пластиков: в одном — без комиссии, в разных — 1%.
Через Мобильный банк
Мобильный банк Сбербанка — платный сервис смс-информирования, который оповещает обо всех операциях, производимых с карты мгновенно. Также сервис предоставляет возможность совершить ряд простых операций путем отправки смс сообщений на короткий сервисный номер банка — 900.
Переводить деньги по смс можно только при условии, что оба пластиковых продукта принадлежат Сбербанка. Максимальная сумма перевода в сутки 8000 рублей, или 10 операций с одной карточки.
В кассе банка
Чтобы перевести деньги с собственной карты Сбербанка через отделение банка, необходимо иметь ее при себе и паспорт. Сотрудник попросит назвать номер счета получателя. Это не цифры, указанные на лицевой стороне его карточки — это счет, который открывается вместе с картой и не меняется в случае перевыпуска / замены пластика. На такие операции налагается максимальная комиссия — 1,5%, однако нет никаких лимитов. Следовательно, если нужно переслать большую сумму, выгоднее всего это сделать, посетив отделение банка.
Максимальная сумма перевода с карты Сбербанка на карту другого банка
Если получателем перевода не является клиент Сбербанка, максимальная сумма значительно сокращается, при выборе таких способов, как мобильное приложение, интернет-банкинг, банкомат. Комиссия во всех случаях составляет 1,5%.
Максимальная сумма одного перевода на карту, выпущенную другим банком зависит от типа платежной системы:
- для Visa - 30 000 рублей;
- для Visa Electron или Maestro - 50 000 рублей;
- для Mastercard, МИР и т.д. - 150 000 рублей.
Только с помощью мобильного приложения можно переводить деньги на карту Тинькофф банка под 1% по номеру телефона.
Через отделение Сбербанка на карту другого банка можно перевести неограниченную сумму, но комиссия составит 2%.
Заключение
Максимальная сумма перевода с карты Сбербанка внутри системы, то есть когда получатель и отправитель — клиенты Сбербанка, зависит от выбранного способа проведения транзакции. Без ограничений можно переводить деньги через кассу банка. Через Сбербанк Онлайн максимальная сумма составляет — 1 000 000 рублей.
При переводах на карту другого банка, максимальная сумма зависит от типа платежной системы пластика — получателя. На Мастеркард можно отправить самую большую сумму в течение 24 часов — 150 000 рублей.
Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут
Сбербанк Онлайн – удобный инструмент для отправки денег на карты сторонних лиц или между своими счетами. При осуществлении перечислений действует ряд ограничений, затрагивающий размер допустимых к переводу максимальных сумм. Рассмотрим более подробно, какую сумму в день или в месяц можно перевести через Сбербанк Онлайн.
При перемещении онлайн денежных средств с банковских карточек действуют ограничения, установленные самим банком. Цель введения лимитов – исполнение требований законодательства о противодействии терроризму и препятствии в отмывании средств, полученных незаконных путем. Также ограничения направлены на защиту пользователей Сбербанка от мошеннических действий.
Лимиты на перечисления определяют максимально допустимые денежные суммы к списанию в сутки или за месяц. В случаях превышения снятия наличности или при переброске средств на другие банковские продукты начисляется дополнительная комиссия на разницу, между суммой операции и лимитом. Не исключена и блокировка картсчета.
Сбербанк предлагает клиентам несколько вариантов перевода денег, в том числе:
- лично в отделениях банка;
- на портале Сбербанк Онлайн;
- с помощью установленного на телефоне мобильного приложения;
- отправление СМС-команд.
Величина ограничений зависит типа карты-отправителя, от конечного получателя и способов перечисления средств. Например, при выводе на номера телефонов мобильных операторов или электронные кошельки существенно пополнить счета не удастся. Если необходимо перевести крупные суммы, то лучше всего обратиться в ближайшее банковское отделения. Данный способ не предусматривает ограничений на перечисления с карты. Владельцу пластика достаточно будет подтвердить свою личность, предъявив паспорт.
Лимиты могут быть превышены, если владелец карты подтверждает операцию через колл-центр. При этом запрос подтверждения может поступить от оператора по любой операции, которая вызовет подозрение.
Лимиты переводов с карты или счета Сбербанк Онлайн
Перечисление средств между счетами через портал Сбербанк Онлайн сопровождается рядом ограничений. Однако допустимые в сутки суммы перевода достаточно велики, чтобы удовлетворить потребности большинства клиентов.
Политикой банка предусмотрен следующий размер переводов со счета карты:
- допускается перекидывать до 1 000 000 рублей в день между счетами банка;
- если нужно пополнить счет другого банка путем перевода, то лимит будет гораздо скромнее – до 30 000 рублей в сутки;
- платежи в адрес операторов связи (Билайн, МТС, Мегафон, Теле2) в общем объеме разрешены в сумме не более 8 000 рублей ежедневно;
- пополнение электронных кошельков производится на сумму, не превышающую 8 000 рублей в сутки.
При совершении ряда нестандартных операций отправление средств с использованием портала Сбербанк Онлайн предусматривает более высокий уровень лимитов. Так, разрешается пополнение брокерских счетов до 999 999 999 рублей в сутки. Приобретение инвестиционных паев, оплата полисов по страхованию жизни клиента – до 30 000 000 рублей в день.
Сколько можно перевести через мобильный банк
Действующие лимиты по операциям в Сбербанк Онлайн распространяются и на мобильное приложение. При наличии смартфона владельцы карт могут перевести деньги на следующих условиях:
| Операции | Установленный лимит, в день |
|---|---|
| Переводы с карт внутрибанковские | До 1 000 000 р. |
| Переводы на социальные карточки Сбербанка | До 1 000 000 р. и не более 2 операций в день |
| Перечисления на карточки других банков | До 30 000 р. |
| Перечисления средств на карты других банков по телефонному номеру | До 50 000 р. |
| Пополнение счетов мобильных операторов МТС, Мегафон, Билайн, Теле2 | До 10 000 р. |
| Пополнение электронных кошельков | До 10 000 р. |
| Пополнение брокерских счетов | Не свыше 999 999 999 р. |
| Оплата инвестиционных паев, полисов по договорам страхования жизни в рамках предоставленных Сбербанком услуг | До 30 000 000 р. |
Те же условия действуют при переводах средств с использованием короткого номера 900 на собственные счета или по номерам телефона других держателей.
После подключения на новые телефонные номера первоначально мобильное приложение Сбербанка работает с ограничениями, без подтверждения некоторых действий:
- не доступно получение кодов и паролей для совершения операций;
- СМС-запросы не действуют.
Для того чтобы снять ограничения, потребуется посетить офис банка или решить проблему при помощи ближайшего банкомата. Снятие блокировки будет подтверждено по СМС, присланным банком.
Условия по автоплатежам и шаблонам
При наличии регулярных переводов рациональным решением станет подключение функции автоплатежа. Лимиты на перечисление средств на другие карты подчиняются общим правилам .
Для того чтобы создать шаблон автоплатежа, необходимо произвести соответствующие настройки в разделе «Мои автоплатежи». Потребуется указать периодичность переводов и номера карт получателей. Также подключение шаблона производится при помощи отправки СМС на короткий номер 900.
Данная услуга обеспечивает регулярное поступление средств по выбранным контактам. Оповещение о планируемой операции приходит заранее, не менее чем за сутки, что позволяет в случае необходимости отменить действие. Получатель платежа также получает уведомление о зачислении по СМС (при подключении Полного пакета мобильного банка).
Перечисление средств через карточки Сбербанка – одна из самых востребованных функций. Следуя представленным ниже советам, процедуру перечисления денег можно максимально оптимизировать:
- Внутрибанковские переводы с карты на карту позволяют перечислить до 1 000 000 рублей. Отправление денег внутри одного банка позволит не только сэкономить на комиссии, но и совершить действия практически без ограничений.
- При перечислении денег на карту другого банка перевод по номеру телефона позволит увеличить действующий лимит с 30 000 рублей до 50 000 рублей.
- При переводе средств от клиента Сбербанка в СМС зачислении всегда видны инициалы отправителя. Если деньги получены от юридического лица, то подробную информацию о нем можно получить в отделении банка.
- Переводы допускаются только с дебетовых карт . Поэтому о наличии необходимой суммы для отправки следует позаботиться заранее.
Установил определённые лимиты на денежные переводы как между своими счетами, так и на счета физ. лиц и организаций, открытых в других банках. Такие ограничения продиктованы обеспечением высокого уровня безопасности банковских операций и выполнением норм законодательства, например, федерального закона «О противодействии терроризма» (для предотвращения финансирования террористических организаций). Даже если предположить, что вашу карту украли, то существующие лимиты не позволят по идее перевести больше чем положено в сутки, а за это время вы успеете заблокировать свою карточку.
Рассмотрим какие лимиты и комиссии по переводам в Сбербанке Онлайн, а по ходу обзора будем делать полезные комментарии для клиентов крупнейшего в России банка.
Лимиты и другие ограничения в Сбербанке Онлайн
Приведённые ниже лимиты актуальны на момент обзора (или его корректировки), и могут в любой момент быть изменены банком. В частности, лимиты могут быть снижены и затребованы дополнительные подтверждения, если у банка возникают подозрения на проведения несанкционированных операций (например, если в ваш личный кабинет зашли не вы). В этом случае СбоЛ может заблокироваться банком до выяснения обстоятельств.
Без подтверждения в контактном центре
Операции в интернет-банке, которые не подтверждаются в контактном центре банка (т.е. вы дополнительно не уведомляете сотрудников центра по горячей линии) разделяются для удобства восприятия на несколько групп.
К группе 1 относятся переводы на банковские счета других клиентов, платежи в адрес различных получателей (исключаются получатели из группы 2), а также переводы между счетами банковских карт Сбербанка. Лимит на эти операции ограничивается суммой 100 000 рублей .
На группу 2 действует более существенное ограничение: не более 10 000 рублей .
К ней относится:
- оплата счетов любых мобильных телефонов, в том числе самых крупных операторов сотовой связи МТС, Теле2, Билайн, Мегафон;
- пополнение любых электронных кошельков, к примеру, Qiwi, Яндекс.Деньги, ВебМани, MoneyMail и других;
- переводы ПО НОМЕРУ КАРТЫ на банковские карты других банков (это ограничение можно обойти, переводя деньги по реквизитам карточного счёта, кто не в курсе: номер карты и номер счёта – разные понятия).
Группа 3 устанавливает максимальную сумму перевода с вкладов клиента на . Лимит перевода не более 1 000 000 рублей (1 млн.) в сутки , а возможное количество операций – 2 в день.
Группа 4 определяет лимит конверсионных операций, т.е. переводов между счетами и картами не более 100 операций в день .
Все операции, кроме переводов между своими счетами, в онлайн-банке подтверждаются SMS-сообщениями. Суммарный (кумулятивный) лимит на такие операции без проверки на смену SIM-карты клиента установлен не более 80 000 рублей в сутки . Его ещё называют в банке лимитом по IMSI (сокр. от International Mobile Subscriber Identity – международный идентификатор мобильного абонента), т.е. банком не контролируется операции по SIM-карте клиента по её уникальному номеру в рамках вышеуказанной суммы. Контролируется ли он вообще, вопрос спорный, кое-что об этом можно почерпнуть из .
Ну и, наконец, на операции, которые подтверждаются не одноразовым паролем, а паролем, полученным через терминал или банкомат (его называют чековым), установлен лимит не более 3000 рублей НА ОДНУ ОПЕРАЦИЮ .
С подтверждением в контактном центре
Любые операции на бОльшую сумму, т.е. платежи, переводы как с обычных счетов, так и с карточных – между клиентами Сбербанка и на счета других банков, необходимо подтвердить в контактном центре. Максимальная сумма таких переводов устанавливается 500 000 рублей в сутки .
Это ограничение касается переводов по любому удалённому каналу (с сайта, через мобильное приложение, через терминал). Если вы создали шаблон и подтвердили его в контактном центре ранее, то текущая операция по этому шаблону подтверждения не потребует! Это так называемый суточный кумулятивный заградительный лимит – по сбербанковской терминологии.
Обращаем ваше внимание, что если о лимите не говорится, что он только на одну операцию, то идёт речь о суточном кумулятивном (суммарном) лимите на расходные операции одного клиента, который действует сутки (24 часа) с момента совершения операции. Грубо говоря, в течение любого промежутка времени в 24 часа он не должен быть превышен.
Лимиты, зависящие от типа карты
Банк также устанавливает в своих тарифах максимальную сумму одного перевода на карту другого банка для любых карточек: не более 30 000 рублей .
Причем суммарный лимит на все переводы зависит от типа карты. Так для карт Visa и MasterCard (классика и выше) ограничение на сумму перевода не более 150 000 рублей в сутки , а для бюджетных карточек Visa Electron и Maestro – не более 50 000 рублей в сутки .
Комиссии на операции в личном кабинете
Без комиссии можно совершать переводы между своими счетами или картами, на кредитки (только по номеру карточки), открытые в любом регионе, и на дебетовые карточки, открытые в одном городе.
Комиссия за перевод с карты на карту (по номеру счета или по номеру карточки), открытую в других отделениях банка (в другом городе): 1% от суммы, макс. 1000 руб .
Комиссия за перевод с дебетовой карты на счёт карточки другого банка: 1,5% от суммы, но не менее 30 руб .
С кредиток перевод сделать нельзя, только платежи.
Платежи с кредиток и дебетовых карт в пользу юр.лиц (ЖКХ, интернет, неналоговые платежи и др.) облагаются комиссией 1% от суммы, максимум 500 руб .
Переводы налоговых платежей и в благотворительных целях комиссией не облагаются.
25Клиенты крупнейшего банка России интересуются, какая наибольшая сумма перевода через систему Сбербанк онлайн. Эта система действительно позволяет осуществлять почти моментальные платежи, находясь у себя дома за компьютером, или в другом месте при наличии Интернета.
Среди других преимуществ стоит отметить:
- осуществление денежных переводов клиентам Сбербанка и других банковских организаций,
- возможность оплачивать различные услуги, в частности — телефонной и телекоммуникационной связи, ЖКХ и т.д.,
- возможность оплачивать налоги, штрафы, кредитные задолженности,
- доступ к личным счетам — дебетовым и кредитным, можно отслеживать изменения, просматривать операции, запрашивать выписку ,
- есть функция открытия вклада в режиме онлайн,
- вы можете подать интернет-заявку на получение потребительского кредита или кредитной карточки,
- и т.д.
Как видите, возможностей действительно много , и все они будут вам доступны после прохождения регистрации в системе, инструкция дана . Вам не нужно будет тратить время на посещение отделений и просиживание в очередях, все операции теперь можно совершить дистанционно.
Для чего в принципе нужны лимитные ограничения? Основная цель — это безопасность средств банковских клиентов, т.е. это попытка хотя бы частично оградить вас от мошеннических действий, связанных с хищением денег с чужих счетов.
Но есть некоторые ограничения по сумме платежа, которые нельзя нарушить. Они указаны в данной статье и актуальны на момент ее написания.
Платежи в этой системе делятся на 4 группы.
- Первая группа – переводы на другие банковские счета Сбербанка или других банков. Лимит на такие транзакции – до 300.000 рублей в день.
- Вторая группа – переводы на WebMoney и другие электронные платежные системы, на счета Билайн , МТС и Мегафон, а также Теле2 . Также туда входят платежи на карты других компаний, осуществляемые по номеру карточки. Суточный лимит 10.000 рубл.
- Третья группа – переводы со счетов вкладов на социальные карты клиентов Сбербанка. За сутки не более 2 транзакций, каждая из них до 1.000.000 рубл.
- Четвертая группа – переводы между своими счетами и на счета других клиентов этой компании. Лимит может быть разным, смотря на способ осуществления платежей. Также действуют лимиты до 100.000 рублей на транзакции, подтверждаемые SMS-паролем и 50.000 рублей на платежи с паролями из банкоматов.
Обратите внимание , что размер доступного лимита также зависит от того, какой тип карточки у вас находится на руках. При этом данное ограничение будет суточным, т.е. сколько средств можно перевести за один календарный день:
- Самые высокие у держателей платиновых и золотых карточек — до 300 тысяч.
- Если у вас карты систем Виза или МастерКард, тогда в сутки вы без подтверждения в Контактном центре сможете совершить перевод на сумму до 150 тыс. рубл.
- Если же ваша карта - Маэстро, Моментум или Электрон, тогда вам разрешена для перевода только сумма в размере 50 тыс. рубл.
В том случае, если ваше перечисление осуществляется по подтвержденному шаблону, либо подтверждается звонком из Контактного центра, тогда вы сможете единоразово перевести до 500 тысяч рублей.
Если вы попробуете отправить слишком много средств , больше чем позволяет лимит, система попросту не даст вам это сделать. Если вам нужно отправить сумму больше, чем максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн, обратитесь в филиал этой компании, консультацию можно получить по телефону 8-800-555-55-50