ПИФы Райффайзен
Райффайзен капитал ПИФы – это отличный способ инвестировать свои деньги с высокой доходностью. Это, по сути, возможность доверить свои деньги профессиональным инвесторам Райфайзенбанка, которые в зависимости от типа фонда будут вкладывать деньги инвесторов ценные бумаги, драгоценные металлы и другие активы. В результате роста активов цена пая растет, и инвесторы получают прибыль.
ПИФ Райффайзенбанк является более рисковым инструментом инвестиций, чем банковский вклад, однако риск окупается в разы более высокой доходностью. При этом вкладчик сам определяет, в какой именно из фондов вложить свои средства и получает полную информацию о портфеле, динамике роста, стратегии и т.д.
ПИФы УК Райффайзен капитал
В Райффайзенбанк ПИФы в данный момент представлены в 17 вариациях. В будущем это количество может расти или уменьшаться, в зависимости от обстоятельств. Какие-то фонды могут закрыться и наоборот, возможно появление новых вариантов.
Рассмотрим отдельно каждый ПИФ Райффайзен:
Облигации. Надежный портфель со стратегией на получение дохода в среднесрочной перспективе. На данный момент годовая доходность (ГД) – 7,76%. Состоит по большей части из гособлигаций и корпоративных облигаций надежных российских компаний.
Корпоративные облигации. Схож с предыдущим, однако, основной упор в данном случае на потребительские Райффайзен облигации российских эмитентов. Доходность за год – 7,62%.
Потребительский сектор. Состоит из акций преимущественно отечественных компаний потребительского сектора: от финансов и ритейла до фармацевтики и строительства. Долгосрочная стратегия с доходом от роста акций компаний. ГД – 23,99%.
Электроэнергетика. Портфель с акциями компаний энергетического сектора с долгосрочной стратегией. ГД – 13,34%.
Индустриальный. Стратегия с прибылью в долгосрочной перспективе. Состоит из акций компаний металлургического, химического и других производственных секторов. На такие ПИФы Райффайзен доходность составляет 14,03% за год.
Акции. Портфель из акций российских компаний в разных сферах экономики. ГД – 18,65%.
Индекс ММВБ голубых фишек. Портфель базируется на индексе московской биржи, доходность – 23,24%.
Сырьевой сектор. Акции российских нефтегазовых и металлургических компаний. ГД – 32,00%.
Долговые рынки развитых стран. ГД – 4,89%.
США. Ценные бумаги американских компаний. Доходность ПИФ Райффайзенбанк за год составила 22,81%.
Европа. Ценные бумаги европейских компаний. ГД – 27,38%.
Информационные технологии. Ценные бумаги IT компаний, очень перспективный сектор. ГД – 36,79%.
Развивающиеся рынки. Райффайзенбанк капитал ПИФы с вложением в новые рынки, ГД – 23,86%.
Фонд активного управления. Акции различных фирм российского и иностранного рынка. Доходность – 34,61% в год.
Золото. График доходности ПИФов Райффайзенбанк составил в данном случае 7,75%.
Драгоценные металлы. В отличие от золота, включает разные драгметаллы. ГД – 10,81%.
Сбалансированный. Райффайзен управление активами ПИФы с самым диверсифицированным портфелем и самыми разноплановыми активами, ГД – 15,02%.
На все ПИФы Райффайзен банка указан доход за год на момент написания статьи. В будущем динамика может изменяться в любую сторону.
Какой ПИФ Райффайзен капитал выбрать?
Райффайзенбанк управление активами паевые инвестиционные фонды предлагает в очень широком диапазоне. При выборе нужно учитывать свои цели инвестирования, сроки, на которые будут вложены деньги и допустимое соотношение доходности и риска. Не лишним будет также изучить динамику доходности за последние несколько лет, а также проанализировать перспективы того или иного рынка.
Например, на Райффайзен облигации динамика будет зависеть от обстановки в стране, если речь идет о государственных облигациях. Вложения в сектор IT в перспективе могут принести огромную прибыль. А вот драгоценные металлы будут приносить хоть и стабильный, но небольшой доход. Потому при выборе нужно руководствоваться множеством факторов и принимать решение, которое будет оптимальным в том или ином случае.
3 мая, 2018г.ПИФы Райффайзенбанка под управлением УК «Райффайзен-Капитал» являются наиболее доступным и удобным инструментом приумножения капитала для широко круга частных и квалифицированных клиентов, что видно по отзывам.
При обмене паев операции не облагаются налогами.
- Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:
На этом можно завершить сегодняшний обзор и хотелось бы пожелать, чтобы все инструменты в Вашем портфеле оставались в положительном тренде, а риски были минимальны.
Всем Удачи и Прибыли!
******************************************************************************************************************
Управляющая компания Райффайзен Капитал предлагает инвесторам вложить средства во многие паевые инвестиционные фонды с различными стратегиями увеличения капитала. В списке компании есть как открытые, так и интервальные фонды.
Есть предложения для консервативных и осторожных инвесторов, где основная часть портфеля вкладывается в долговые обязательства правительственных структур Российской Федерации и её субъектов. Также есть, инвестирующие в высокие технологии , сырьё, электроэнергию и золото, а для инвесторов, нацеленных на высокий доход , предлагается вкладывать средства в азиатские фондовые рынки. Подробнее вы можете прочесть на сайте компании raiffeisen-capital.ru.
2 месяца - полет нормальный - прибыли НОЛЬ
Купил ПИФ Райффайзен - США. Небольшую сумму положил. Чего то жду….
Купила Пифы энергетика, информационный, потребительский. Просто в в дауне, даже спустя 4 года, Никаких плюсов нет, убытки и сбор денег.Не могут абсолютно все быть убыточными, графики не соответствуют действительности. Не делайте этого! Получите меньше половины вложенного.
Убыток - это рыночный риск, тут инвестор сам в ответе.
Но УК Райффайзен Капитал добавляет еще кучу своих рисков, как-то:
- меняет комиссии по-тихому (естественно, в сторону увеличения)
- меняет правила и стратегию существующих фондов
Так, у меня были паи Индекс ММВБ, а неожиданно стали Индекс Голубых фишек, что вовсе не одно и то же.
Однозначно НЕ рекомендую с ними связываться!
Хотите потерять часть денег, купите ПИФ у Райффайза. За два года, что они пролежали, забираю с убытком.
светлана
не советую ПИФы И ук Райфф Капитал. потеряла 17% от вложений + Райфф снял 2% себе комиссию при выплате остатка. все пифы- сплошные убытки. http://www.raiffeisen-capital.ru/fonds/unitinvestmenttrust/openfonds/gold/graphics/index.php золото как было провальным так и есть. делают выборки где типа «рост» есть, смотрите аналитику сами по разным периодам. «заказным» комментариям не верьте, типа «народ не понимает» и т.д. и т.п. их задача - вас завлечь, ваша- не поддаться.
Ольга Викторовна
Александр
Вкладывал в пифы райффайзен капитала сразу после его открытия. Сначала Приболтали в банке на несколько надежных отраслевых фондов. Разложил равномерно по сырьевому, энергетике и т.д. Потом рискнул вложиться серьезнее в интервальные драгметаллы и второй эшелон. К третьему году, понял, что встрял. Одни драг металлы сиротливо теребились у нуля не покрывая даже инфляции. Второй эшелон и прочие перспективные фонды просели очень сильно. При этом экономические показатели основного эмитента второго эшелона сетевого ритейлера магнит -растут постоянно и стабильно. Написал заявление о продаже, заплатил комиссию райффайзен капиталу и через две недели, утерев сопли потерь, забрал остатки своих денег. Больше никогда!
Играть на бирже стало модно: бытует мнение, что ключевое слово – не «биржа», а «играть». Но выигрыш при игре – дело не только удачи, но и подготовки, стратегии, владения информацией. Что нужно знать, вступая в торговлю на бирже?
Вряд ли стоит долго говорить о важности владения ключевыми терминами, а также профессиональным жаргоном биржевиков. Не поленитесь изучить принципы работы биржи, на которой вы хотите играть, и не считайте зазорным обращаться к гуру торгов, если чего-то не понимаете. Опытные трейдеры советуют не придавать сверхзначения котировкам и ценам и не считать сложившийся тренд неизменным. Многие новички при виде приятно изгибающейся вверх кривой котировок начинают высчитывать, сколько они заработают в такой-то день, месяц и чуть ли не за год.
Но это на бумаге, в жизни всё далеко не так бесспорно и радужно. Эксперты предупреждают, большая часть неудач при игре на бирже – следствие нехватки знаний и опыта. Так, трейдеры-новички не в силах грамотно просчитать результат той или иной сделки, не учитывают многих подводных камней, а при расчете потери не принимают во внимание комиссионных брокеру либо рассчитывают комиссионные исходя от суммы сделки, а не прибыли.
Освойте детали
На старте обучения начинающие трейдеры должны усвоить технику торгов – в качестве пробы можно поторговаться, например, со своим брокером. На этом этапе игроки-новички должны обучиться выторгованию себе минимальных комиссионных, убеждая брокера, что тот сможет получить гораздо больше за счет постоянной работы с клиентом (новичком). Дело в том, что постоянная прибыль – менее рисковый, стабильный источник, которым имеет смысл заручиться в любом случае: за единоразовыми комиссионными (пусть даже очень высокими) брокер может потерять клиента по банальной причине выхода этого клиента из игры.
Набиваем руку
Чуть ли не каждый начинающий трейдер хватается за поговорку «новичку везет», забывая, что биржевая игра похожа скорее на шахматы, чем на карты. Поэтому первый совет: не спешите рисковать реальными деньгами!
Избежать серьезных потерь и негативного опыта поможет «пристрелка» на виртуальной бирже. Играя на ней, вы сможете лучше понять правила биржевых операций, проникнуться спецификой этой игры, сформировать ключевые правила ведения операций без риска (или хотя бы минимизировать этот риск). Кроме того, торговля на бирже с «фантиками» дает возможность получить консультацию у опытных брокеров. Получив столь ценный опыт (и некоторые советы от профессионалов), вы сможете минимизировать риск потери реальных денег, который (помните это!) у новичков очень велик.
Будьте готовы к ошибкам
К сожалению, этот этап не миновали даже самые маститые игроки в ту пору, когда они были новичками. Ошибки копились, неудачи множились, трейдер нервничал и еще сильнее усугублял свое положение, из биржевого спекулянта был вынужден «переквалифицироваться» в инвестора – и в итоге получил тот самый, первый в своей карьере маржин колл. Пугаться этого не надо – с холодной головой и трезвым расчетом следует продолжать игру, извлекая вывод из сделанных ошибок. Как их не повторить? Обязательно ведите «дневник трейдера»: туда следует записывать результаты каждой сделки, а также ее план, проработанный до мельчайших деталей. Чтобы пресекать свои потери, выставляйте стопы (иногда это лучше сделать раньше времени, чтобы не оказалось слишком поздно) и ни в коем случае не убирайте их. Из каждого сработавшего стопа делайте детальные выводы о поведении рынка – помня, что все успешные трейдеры учились не получая прибыль, а совершая ошибки.
По мере наращивания опыта у вас сформируется личная стратегия – можно не сомневаться, что ценнейшим опытом, на котором она будет построена, вы не очень захотите делиться. Именно поэтому в открытом доступе нельзя найти универсальных советов гуру на все сложные случаи биржевой жизни. Разумеется, можно и нужно обращаться к коллегам-профессионалам, даже когда вы уже накопите солидный опыт: торговля на бирже не базируется на слепом следовании правилам, приведенным в книгах по экономике и статьях о трейдинге.
Универсальные правила трейдера
Нет «золотого ключика», который откроет вам дверь в мир сверхприбылей, как нет и абсолютной истины в мире котировок и торгов. Биржа – крайне изменчивая и динамичная среда, которая к тому же естественным образом эволюционирует — все стратегии и наработки, которые еще вчера приносили баснословные прибыли, сегодня становятся неэффективными, а то и вовсе опасными. Но все-таки есть несколько универсальных правил, которых обязан придерживаться успешный трейдер. Особенно важны они для начинающих!
1. Тщательно изучайте рынок и поведение ключевых его игроков, а также политическую конъюнктуру.
2. Досконально планируйте каждую сделку – даже ту, которая кажется не очень значительной. Прорабатывайте мельчайшие детали, готовьте запасные планы.
3. Оставайтесь оптимистом даже в случаях серьезных потерь.
4. Соблюдайте хладнокровие в любой ситуации. Будьте терпеливы и выдержанны, не делайте поспешных шагов.
5. Ставьте себе достижимые цели. Достигнув, усложняйте задачу – повышайте уровень целей.
6. Покупайте на фоне плохих новостей, продавайте на фоне хороших. При этом не бойтесь покупать при высоких ценах, а продавать – при низких.
7. Ни в коем случае не берите кредитов! Для торговли на бирже – только личные средства.
8. Держитесь планки в 2% от суммы имеющегося капитала. Эта величина допустимой степени риска рассчитана экспертами. Выход за ее пределы грозит превратить разумный бизнес-риск в слепую азартную игру.
9. На вялом рынке займите выжидательную позицию – и реагируйте только на сильный явный сигнал. Не пытайтесь угадать вершину и дно рынка: это бесполезно.
10. Не доверяйте торговым роботам, обещающим молниеносную заоблачную прибыль…
…и никогда не принимайте слепо на веру советы, не проверенные практическим опытом.
Успешного старта!
Облигации«Райффайзенбанка» являются хорошим инструментом инвестирования денежных средств для тех, кто не любит риск. Доходность по ценным бумагам не слишком высокая, но надежность эмитента привлекает многих инвесторов. Динамика паев менее оптимистичная, но общая тенденция демонстрирует рост цен, что прямым образом говорит о доходности, хоть и долгосрочной. Рассмотрим особенности и доходность ЦБ «Райффайзенбанка».
Кратко об эмитенте
АО«Райффайзенбанк» был основан в 1996 году как дочерняя структура «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». До 2007 года имел 100 % австрийский капитал и носил имя «Райффайзенбанк Австрия». С начала 2006 года по ноябрь 2007 года произошел процесс слияния с российским банком ОАО «ИмпэксБанк». После этого события АО «Райффайзенбанк» не выходит из ТОП-10 по объему вложений физических лиц и их кредитования, ТОП-15 российских банков по объему имеющихся активов. Финучреждение оказывает полный спектр услуг физическим и юридическим клиентам как в рублях, так и в иностранной валюте, обслуживание резидентов и нерезидентов РФ.
Обзор облигаций
АО «Райффайзенбанк»выпускает корпоративные биржевые облигации в рублях, как правило,краткосрочные. Номинальная стоимость составляет 1000 руб. Эмиссия проводится в документарной форме на предъявителя . Срок обращения по облигациям составляет 3 или 5 лет.
Также облигациям «Райффайзенбанка» характерны:
- Возможное досрочное погашение по оферте.
- Периодичность купонных выплат – 2-4 раза в год.
- Переменный купон от 0,01 до 11,4% годовых, постоянный порядка 11% годовых.
В последние 2-3 года банк практически не проводил эмиссию, а некоторые выпуски были аннулированы. Это не говорит о финансовых проблемах,напротив, «Райффайзен» отказывался от выпуска ЦБ на фондовый рынок.
Если проанализировать прошедшие выпуски,«Райффайзенбанк» своевременно погашает все долговые обязательства. При этом объем эмиссии довольно большой и составляет 5-10 млрд рублей.
По данным на начало декабря 2018 года готовится 7 выпусков корпоративных облигаций с номиналами 1000 руб. Объем эмиссии зависит от выпуска и составит 5 –10 мрдл рублей, как и предыдущие.
ПИФы «Райффайзенбанка»: обзор, динамика, особенности
ПИФы – это удобный инструмент для инвестирования денежных средств с целью дальнейшего получения прибыли. Паи «Райффайзена» пользуются популярностью ввиду надежности банковского учреждения и грамотной структуры.
Управляющей компанией паевых инвестиционных фондов АО «Райффайзенбанка» является «Райффайзен – Капитал». Под его началом 17 ПИФов :
| ПИФ | Вид инвестирования | Доходность за 2018 г., % |
|---|---|---|
| Облигации | Облигации российских эмитентов | 1,80 |
| Корпоративные облигации | Облигации отечественных эмитентов | 4,10 |
| Акции | Акции российских эмитентов | 16,78 |
| Дивидендные акции | Акции отечественных эмитентов | 9,57 |
| Индекс ММВБ голубых фишек | Акции российских эмитентов | 21,98 |
| Сырьевой сектор | Акции отечественных компаний по добыче, переработке и сбыту сырья | 32,12 |
| Потребительский сектор | Акции российских компаний, нацеленных на внутренний спрос отечественного рынка | -14,73 |
| Электроэнергетика | Акции российских компаний энергетического сектора | -11,04 |
| Индустриальный | Акции отечественных компаний, связанных с производством | 11,29 |
| Долговые рынки развитых стран | Облигации компаний с развитой экономикой | 12,14 |
| США | Акции компаний американского фондового рынка | 15,03 |
| Фонд активного управления | Глобальный рынок иностранных акций | 6,71 |
| Развивающиеся рынки | Акции компаний развивающихся стран | 5,01 |
| Европа | Инвестирование в европейский фондовый рынок | -3,64 |
| Информационные технологии | Акции глобальных высокотехнологических иностранных корпораций | 8,28 |
| Золото | Инвестирование в золото | 5,71 |
| Драгоценные металлы | Инвестирование в драгоценные металлы | 8,94 |
Минимальная сумма первоначального вложения – 50 000 руб. Последующие взносы – от 10 000 руб. Условия сравнительно жесткие, в сравнении, например, с ВТБ-Капитал, но рост доходности стабилен.
В 2018 году самую большую прибыльность показал фонд «Сырьевой сектор», а самую большую убыточность – фонды «Электроэнергетика»и «Потребительский сектор». Если смотреть динамику за последние 3 года,наибольшее увеличение стоимости паев произошло у фондов
- «Электроэнергетика» (92,55%).
- «Сырьевой сектор» (82,10%).
- «Индустриальный» (84,40%).
Только один фонд за 3 года ушел в убыток – это «Долговые рынки развитых стран» (-9,76 %), но в масштабах 5 лет наблюдается доходность в 61,4%.
Приобрести облигации можно через любой брокерский счет, в том числе – через ИИС. Чтобы купить пай «Райффайзенбанка» необходимо обратиться в подразделение банка. При себе достаточно иметь паспорт и наличные, также деньги можно перечислить со счета в «Райффайзенбанке». Повторные операции проводятся лично или через онлайн-банкинг Raiffeisen CONNECT. Срок зачисления денег на лицевой счет – до 5 банковских дней.
АО «Райффайзенбанк» характеризуется высокой надежностью. Облигации обладают большей доходностью, по сравнению с вкладами, а динамика ПИФов отличается высокими процентами при инвестировании на срок 3-5 лет. Для удобства на сайте банка есть простой калькулятор, рассчитывающий предполагаемую доходность пая.