Высокий темп современной жизни заставляет человека держать в голове множество дел. Оплата коммунальных услуг, мобильной связи, погашение кредитов и займов – об этих важных вещах легко забыть в повседневной суете. Гасить счета вовремя поможет бесплатная услуга «Автоплатеж» Сбербанка. Что это такое? Сервис, дающий возможность направлять деньги физическим и юридическим лицам при выполнении заранее заданных условий, не принимая какого-либо участия в совершении операции.
Что такое автоматический платеж?
Услуга «Автоплатеж» в Сбербанке – это автонастраиваемая оплата по указанным реквизитам. Когда наступают заранее определенные условия, банк списывает установленную сумму с карточки клиента и направляет на реквизиты гражданина или компании. Непосредственного участия владельца счета не требуется.
Автопополнение с карты может применяться:
- для оплаты за квартиру, газ, электроэнергию и т. д.;
- перечислений за кабельное ТВ и интернет;
- платежей за мобильную связь;
- погашения банковских ссуд и микрозаймов;
- уплаты штрафов в ГИБДД и т. д.
Услуга доступна для любого физического лица, владеющего карточкой Сбербанка категории «Виза» или «МастерКард». Ею смогут пользоваться граждане, имеющие счета в рублях и в валюте. Во втором случае денежные средства при оплате конвертируются в рубли по текущему курсу.
Важно! Автоплатеж не могут настроить владельцы виртуальных карт.
Для использования сервиса клиенту необходимо определить параметры автоматических платежей. Указываются их размер (в рублях), периодичность, реквизиты получателя и иные параметры. При наступлении заданных условий банк автоматически делает перевод в пользу третьего лица.
«Автоплатеж» подключается к конкретной карточке клиента, а не к самому пользователю или его мобильному номеру. Чтобы пользоваться услугой, нужно иметь на счете достаточно денежных средств.
«Автоплатеж Сбербанк» работает по следующему принципу:
- Клиент подключает услугу, задавая необходимые условия для осуществления платежей.
- За сутки до предполагаемой даты автооперации ему приходит эсэмэска. Если в текущем месяце в платеже нет необходимости, от него можно отказаться, направив кодовые цифры на номер 900. Перевод будет пропущен, но сама услуга не отключится.
- Если платеж не отменили, на следующий день установленная сумма направляется по реквизитам организации или физлица. О совершенном списании банк уведомляет владельца карты по СМС.
Услуга «Автоплатеж» от Сбербанка может настраиваться двумя способами. Первый – по конкретной дате. Вы можете отрегулировать сервис, чтобы пятого числа каждого месяца он переводил деньги за газ, свет, воду, в погашение ссуды и т. д. Платежи за телефонию привязываются не к числу, а к остатку на счете. Вы можете задать правило, что по достижении остатка на телефоне в 30 рублей номер автоматически пополняется. Так вы исключите вероятность остаться без связи.
Существует четыре способа подключения сервиса:
1. В офисе кредитной организации.
Этот вариант подходит для всех типов автоматических платежей. Специалист в Сбербанке бесплатно подключит сервис, разъяснит тонкости его использования. Недостатки способа – необходимость выходить из дома, искать офис, ждать в очереди. Обычно метод применяется при очередной замене карточки или оформлении нового «пластика».
2. С помощью банкомата.
Необходимо вставить карточку, среди предложенных опций нажать на пункт «Личный кабинет, информация и сервис», затем нажать на пиктограмму «Автоплатеж». Банкомат предложит три альтернативы: подключить или отключить сервис, вернуться в предыдущий раздел.
Чтобы использовать услугу, задайте в новом окне необходимые параметры автоплатежей и нажмите пиктограмму «Подтвердить». Устройство распечатает чек, указывающий, что заявка принята. Когда ее обработают, на номер мобильного, привязанный к счету, придет СМС-сообщение.
3. Посредством интернет-банкинга.
Войдите в систему и выберите справа на экране раздел «Мои автоплатежи», затем «Подключить». Задайте характеристики предстоящих регулярных перечислений. Например, для автоматического пополнения мобильного укажите:
- карточный счет для перечислений;
- номер телефона для регулярного пополнения;
- минимальный порог – сумма на балансе мобильного, при достижении которой нужен автоплатеж;
- размер перечисления;
- максимальную величину перечислений в сутки (необязательный пункт).
Для удобства использования можно присвоить автопополнению имя. Подключение этой услуги подтверждается СМС-сообщением.
4. Посредством мобильного банкинга.
Чтобы настроить автопополнение мобильного телефона, можно отправить СМС-сообщение на короткий номер 900. Его текст должен выглядеть следующим образом:
«АВТО 9605497867 50 20 9923», где:
- 50 – размер пополнения;
- 20 – «дно» баланса счета, при достижении которого включается автопополнение;
- 9923 – окончание номера карточки, с которой будут списываться средства.
На отправленную эсэмэску придет ответ от Сбербанка, что заявка принята и услугу активируют в ближайшее время. Следом поступит СМС-сообщение от сотового оператора с подтверждением подключения сервиса.
Как отключить «Автоплатеж»?
Если у клиента возникла необходимость отключить автоматические платежи с карты Сбербанка, он может действовать следующими способами:
1. Посетить отделение банка.
Специалист офиса бесплатно отключит сервис, ответит на все вопросы пользователя.
2. Отыскать терминал или банкомат Сбербанка.
Вставьте карту в устройство, выберите пиктограмму «Личный кабинет, информация и сервис», затем «Автоплатеж». В новом меню нажмите на параметр «Отключить». Подтвердите операцию, следуя инструкциям на экране.
3. Отправить с телефона СМС-сообщение на номер 900.
Чтобы отключить сервис, используйте комбинацию «АВТО –».
4. Войти в интернет-банк.
«Автоплатеж» в Сбербанке имеет следующие преимущества, благодаря которым его популярность растет:
- бесплатное подключение, отсутствие комиссий за обслуживание;
- возможность привязать сервис к карте любого типа (дебет, кредитка, социальная и т. д.) разных платежных систем;
- экономия времени: нет необходимости проводить операции вручную;
- отсутствие ненужных хлопот. Вам не нужно держать в голове повторяющиеся из месяца в месяц дела: плату за свет и газ, пополнение мобильного номера, погашение кредита и т. д. Система проконтролирует своевременность переводов за вас;
- простота подключения. Клиент может выбирать наиболее удобный способ: в отделении банка, с домашнего компьютера или через терминал;
- прозрачность списаний. Совершенные со счета платежи легко проконтролировать в интернет-банке или по СМС.
Важно! Услуга «Автоплатеж» работает в случае, если на счете клиента есть достаточно средств для перечисления. Чтобы платежи исполнялись в срок, следите за балансом своей карты.
Автоплатеж с карты – это ваш надежный помощник в повседневных делах. Настройте автопополнение телефона, и вы никогда не останетесь без связи. Установите сроки оплаты коммунальных услуг и кредитов – и вы не забудете о перечислениях. Услуга предоставляется бесплатно, все операции можно отследить в интернет-банке или через СМС.
Автоплатеж от Сбербанка — одна из самых популярных услуг для пополнения счета мобильного телефона: чаще всего клиенты соглашаются на ее подключение когда получают банковскую карту (здесь вы можете узнать ). Сервис на самом деле удобный, позволяет сократить время на регулярную оплату телефонных счетов. Но многие не догадываются, что Сбербанк предлагает автоматическую оплату не только для мобильных телефонов — таким образом могут быть оплачено большое количество услуг. В статье подробнее описано о возможностях автоматических служб и основных способах управления ими.
Достоинства автоплатежа в Сбербанке
Автоплатеж - является автоматизированной системой оплаты счето по заранее подготовленному плану (по задолженности или фиксированную сумму денег). Есть несколько видов назначения платежей: пополнение счета мобильного телефона, оплата услуг разных организаций (коммунальных служб, охраны, кабельного телевидения и другие), перевод денежных средств в счет погашения штрафов ГИБДД или задолженностей по налогам, погашение кредитов, взятых в сторонних банках, перечисления в пенсионный фонд России.
Перед списанием денег со счета клиент получает сообщение о будущем перечислении (за сутки) и может при необходимости отказаться от платежа отправив в ответном СМС необходимый код. Однако перевод на счет мобильного телефона не может быть отменен - в данном случае клиент получает уведомление уже после перевода денег.
Как подключить услугу Автоплатеж Сбербанка
Подключения автоплатежа зависит от его вида, всего существует 4 варианта.
1) Посещение офиса банка
Подойдет для любого вида автоматических платежей: сотрудник банка оперативно и бесплатно активирует услугу, расскажет о особенностях и дальнейших действиях. Недостатки - нужно личное посещение отделения Сбербанка. Чаще всего услуга будет предложена при плановой замене или оформлении новой банковской карты.
2) Через банкомат
Дает возможность включить автоматический перевод денег на счет мобильного телефона, оплату штрафов, налогов, коммуналки, услуг связи и многое другое.
Для подключения необходимо пройти в разделе «Личный кабинет, информация и сервис», среди высветившихся пунктов нажать на ссылку автоплатеж и далее следовать инструкциям в терминале.
3) Как подключить автоплатеж Сбербанка через Сбербанк Онлайн
Услуга дает возможность подключать и настраивать любые операции точно так же, как и в офисе банка, но все манипуляции проводить нужно самому. В данной процедуре все делается просто, а комиссия за списание денег в заявке, оформленной таким образом немного ниже.
Для подключения необходимо выбрать «Мои автоплатежи» и в открывшейся вкладке нажать кнопку «Подключение».
После чего нужно выбрать необходимую услугу, настроить параметры, далее клиент получает оповещение о подключении.
4) Как подключить автоплатеж от Сбербанка через телефон посредством СМС-сервиса
Подойдет лишь для активации автопополнения счета телефона. Все происходит мгновенно - просто отправьте СМС с текстом «АВТОПЛАТЕЖ 100» (без кавычек, 100 - начисляемая сумма денег) и больше не вспоминайте о ручном переводе денег на счет мобильного телефона.
Как отключить Автоплатеж Сбербанка
Простейший вариант отключить автоплатеж - воспользуйтесь сервисом Сбербанк Онлайн. В системе находятся данные всех активных автоматических услуг и существует возможность управлять любой из них. Для доступа необходимо зайти в раздел «Мои автоплатежи» и нажать на отключение.
Если хотите пользоваться банкоматом, то выбирается пункт «Личный кабинет, информация и сервис», далее необходимо сделать на вкладку автоматических платежей и отключить автоплатеж Сбербанка.
Выше описанный способ подойдет не для каждого вида автоплатежа - отключить реально только оплату услуг фирм, которые есть в списке.
Посещение офиса Сбербанка позволяет отключить любые автоматические платежи.
СМС-сообщение с текстом «АВТОПЛАТЕЖ-» отключает автоматическое пополнение счета мобильного телефона.
Как управлять услугой Автоплатеж
Мы описали четыре реально работающих вариантах управления автоплатежами, ниже информация об их эффективности.
СМС-сервис, на первый взгляд являющийся самым быстрым способом подключения услуги для автоматического перечисления средств на счет мобильного телефона, на самом деле обладает серьезным недостатком - нет возможности устанавливать минимальный порог. Размер суммы по умолчанию зависит непосредственно от конкретного поставщика услуги.
В банкомате больше возможностей, но их все равно не достаточно. К тому же, удобство проведения данной операции через экран терминала не лучший вариант.
Помощь сотрудников Сбербанка хороша всем, но для ее получения необходимо лично посетить офис, где бывает большая очередь.
На сегодняшний день самым удобным является управление автоплатежами при помощи услуги Сбербанк Онлайн. Включить их, настроить на дальнейшую автономную работу и отключить здесь легко, возможности такие же, как и в банке, но появляется время все внимательно обдумать и принять решение. В случае если вы допустили ошибку, любую операцию можно откатить назад. Именно это является приоритетным в выборе самостоятельных настроек Автоплатежа в интернете.
Автоплатёж – интересная услуга, позволяющая не вспоминать о пополнении своего счёта. Он пополняется автоматически, по заданным условиям. Услугой пользуется ограниченное количество людей, остальные даже не подозревают о её удобстве. Давайте посмотрим, как подключить автоплатёж для мобильного телефона с карты Сбербанка и настроить списание средств. Заодно разберёмся с использованием карт других банков.
Что представляют собой автоматические платежи
Автоплатёж – это услуга автоматического пополнения счёта с банковской карты. Привыкшие пользоваться терминалами, некоторые люди не знают об удобстве пластиковых карточек и о предоставляемых ими возможностях. Например, они позволяют проводить платежи на мобильные телефоны без какой-либо комиссии. Автоплатёж предоставляется как операторами, так и банками. Соответственно, мы можем настроить услугу с любой из сторон.
Услуга «Автоплатёж» от Сбербанка настраивается на стороне банка – в офисах, через банкоматы и терминалы самообслуживания, а также через «Сбербанк-Онлайн». Возможна настройка через телефон при использовании одноимённого банкинга. Клиентам банка доступно только одно условие – платёж по порогу. Работает оно следующим способом:
- Оператор отслеживает баланс мобильного телефона.
- При падении баланса ниже заданного значения сеть отправляет команду в банк.
- Сбербанк перечисляет заранее установленную сумму с карты Сбербанка на указанный номер.
Комиссия за операцию отсутствует, услуга «Автоплатёж» предоставляется бесплатно.
Её удобство не вызывает сомнений:
- Забудьте о проблемах с пополнением баланса – пусть этим занимаются банк и оператор.
- Забросьте «Обещанный платёж» в дальний ящик – эта услуга вам больше не понадобится.
- Настраивайте услугу любым удобным способом – например, через СМС или мобильный телефон.
Например, вы можете настроить зачисление средств с карты Сбербанка на свой номер, отправив SMS с текстом АВТОПЛАТЁЖ 200 на номер 900. Сумма автоматического платежа составляет от 50 до 1000 рублей, порог по умолчанию – 30 рублей. Изменить сумму списания с карты вы сможете через «Сбербанк-Онлайн», одноимённое приложение или через SMS.
Настройка услуги на стороне мобильного оператора
Владельцы карт Сбербанка настраивают мобильный автоплатёж через «Сбербанк-Онлайн». Но услуга доступна и держателям многих других карт, например, от банка Тинькофф. Проще всего провести активацию через своего сотового оператора. Рассмотрим процедуру на примере МТС (у конкурентов она подключается схожим образом).
Оформить автоматический платёж за сотовую связь поможет раздел «Финансовые услуги и платежи – Автоплатёж». Нажмите на кнопку «Подключить» и выполните следующие действия:
- Укажите номер пополняемого телефона.
- Выберите тип платежа – по порогу или по расписанию (деньги зачисляются в обозначенную дату).
- В следующих полях задайте пороги, сумму, лимиты пополнения и даты (изменить дату автоплатежа можно через личный кабинет).
- На следующей странице введите логин и пароль от ЛК МТС и добавьте банковскую карту.
- Подтвердите добавление карты через SMS (с неё спишется один рубль).
- Введите платёжный пароль, отправленный на номер телефона.
Теперь услуга является настроенной.
Обратите внимание, если вы уже настраивали платёж через Сбербанк, с добавлением нового платежа могут возникнуть проблемы. Для работы с картами через личный кабинет оператора отключите автоплатёж через Сбербанк. Узнать, подключён ли он, поможет система интернет-банкинга «Сбербанк-Онлайн».
Управление через личный кабинет оператора удобно тем, что позволяет в любой момент подключать и отключать новые карты, менять условия обслуживания. Вы можете остановить или возобновить поступление платежей, откорректировать пороги, лимиты и даты.
Одна из популярных услуг в Сбербанке, которую зачастую без спроса подключают сотрудники при получении новой пластиковой карты – это автоплатеж. Менеджеры делают свою работу, выполняя план по услугам, а у клиентов остается множество вопросов, ответы на которые им приходится искать самостоятельно.
На портале сайт каждый клиент сможет найти нужную ему информацию, и сегодня мы рассказываем об автоматических платежах: что такое услуга автоплатеж от Сбербанка, платная или нет, как убрать автоплатеж с карты Сбербанка и т.п.
Автоплатеж – это пополнение определенного счета по шаблону: в конкретную дату или по достижению минимального остатка. Вы можете запланировать автоматическое совершение регулярных платежей: например, за квартиру, свет, газ, телефон, кредит, перевод ребенку на институт и пр.
Автоплатеж «телефония» Сбербанка - что это?
В отличие от платежей по дате, телефония подразумевает пополнение счета мобильного телефона при достижении минимального остатка денежных средств на балансе. Например, можно настроить автоплатеж на Билайн, МТС, Мегафон с банковской карты, когда баланс подходит к порогу в 30 рублей. Таким образом, вы всегда сможете оставаться на связи.
Если вы предпочитаете следить за балансом телефона самостоятельно, и услуга вам не нужна, можно отключить Автоплатеж на Мегафон и другие сети с банковской карты.
Сколько стоит услуга автоплатеж Сбербанка?
Данная услуга представляется абсолютно бесплатно. Если вам назвали стоимость услуги автоплатеж от Сбербанка, значит, скорее всего, была подключена другая платная услуга без вашего ведома. Например, «полный пакет» мобильного банка.
Как подключить автоплатеж с карты Сбербанка?
- В офисе банка
- В банкомате, терминале
- В интернет банке «Сбербанк Онлайн»
- С помощью смс на номер 900 с текстом «автоплатеж 100», где 100 – сумма пополнения счета мобильного телефона
Как отключить автоплатеж на МТС, Билайн, Мегафон с карты Сбербанка?
Предусмотрено несколько вариантов, как отключить мобильный платеж:
1. В Сбербанке: в офисах и отделениях с помощью специалиста банка:
Для этого вам потребуется паспорт – подтвердить личность пользователя карты.
2. Отключение автоплатежа Сбербанк через смс:
Отправьте на номер 900 смс-сообщение формата: АВТОПЛАТЕЖ-_9ххххххххх_1234, где:
- АВТОПЛАТЕЖ- (со знаком минус) – наименование команды (можно написать также АВТО-, автотел-, Avto-);
- 9ххххххххх – это автоматически пополняемый номер;
- 1234 – последние цифры номера карты, с которой производится пополнение.
3. Как отключить автоплатеж через :
Управлять автоплатежами (подключить/отключить) вы сможете через вкладку «Платежи и переводы», ссылка «Управление»:
4. Отключение услуги через банкомат
Для управления автоплатежами через устройства самообслуживания, вам нужно авторизоваться в банкомате при помощи карты и пин-кода, войти в раздел «Информация и сервис» или «Мобильный банк», найти пункт «автоплатежи», выбрать своего оператора связи и отключить услугу.
5. Мобильное приложение Сбербанка
В приложении для мобильных устройств также присутствует возможность настроить автоплатеж по собственному шаблону.
Как отключить автоплатеж за ЖКХ?
Сбербанк не предлагает способа, как отключить автоплатеж через телефон или банкомат. Но вы можете воспользоваться личным кабинетом Интернет банка по инструкции, описанной выше, либо попросить помощи у специалиста банка в отделении. Если у вас возникнут сложности, позвоните на горячую линию 8-800-555-555-0 и консультанты подскажут варианты их решения.
Подключив услугу, можно выполнять и контролировать следующие автоматические платежи:
- пополнять счета мобильных телефонов при достижении минимального баланса;
- оплачивать жилищно-коммунальные услуги и телекоммуникационные услуги;
- погашать кредиты в других банках;
- оплачивать штрафы ГИБДД.
Для указанных операций услуга «Автоплатеж» предоставляется бесплатно, пополнение счета мобильного телефона происходит без комиссии, в режиме реального времени. Для других видов платежей размер комиссионного вознаграждения составляет до 1% от суммы, но не более тысячи рублей.
Подключить услугу можно через Интернет-банк , в терминалах самообслуживания или в отделениях кредитной организации. Какой бы способ ни выбрал клиент, банками разработаны понятные и подробные инструкции о том, как подключить «Автоплатеж».
Принцип действия автоматического платежа
Деньги на счете мобильного телефона могут закончиться в самый неподходящий момент, и не всегда имеется возможность сразу пополнить его. Автоплатеж за сотовую связь избавляет от таких неудобств. При снижении баланса до установленного уровня с банковской карты автоматически списывается сумма, которую предварительно выбирает клиент. Деньги мгновенно зачисляются на счет мобильного оператора, а абонент получает соответствующее СМС-уведомление.
Платеж может не выполниться в случае, если на карточке, к которой подключена услуга, недостаточно средств для операции. Автоплатеж будет заблокирован на 3 дня, а затем начнет работать в обычном режиме.
Также удобно использовать автоплатеж с карты для регулярной оплаты счетов ЖКХ. Здесь возможны два варианта:
- выполнить настройку для счетов, сумма которых ежемесячно меняется, например, за городской телефон;
- для фиксированных выплат.
В назначенную дату сервис проверяет наличие неоплаченных счетов и заранее предупреждает клиента о необходимости совершить платеж. Если пользователь хочет отказаться от выполнения расходной операции, достаточно отправить соответствующее сообщение на короткий номер. Система также позволяет сохранять и распечатывать квитанции.
Онлайн-услуги Сбербанка и других финучреждений позволяют регулярно проверять наличие штрафов ГИБДД по номеру водительских прав. Информация о существующих нарушениях приходит в виде SMS с кодом, который нужно отправить для подтверждения оплаты.
Отключение автоматических платежей
Как правило, для отказа работы с сервисом предусмотрено несколько вариантов:
- через банкомат;
- в личном кабинете Интернет-банка;
- отправкой СМС-сообщения соответствующего содержания на короткий номер;
- при помощи оператора колл-центра;
- в отделении банка.
Преимущества автоплатежей
Возможностью не задумываться о датах совершения регулярных платежей и существенной экономии времени преимущества данной услуги не ограничиваются. Сервис имеет ряд и других достоинств:
- комиссия, предусмотренная за некоторые виды автоматических платежей, не превышает одного процента. За аналогичные операции в кассе банка взимается 2-3%;
- клиенты, использующие приложение для погашения займов, имеют безупречную кредитную историю, поскольку своевременно погашают задолженность;
- подключение и использование сервиса зачастую является бесплатным;
- отпуск, командировка, другая причина отсутствия по месту проживания не нарушают график проведения регулярных платежей;
- услугу «Автоплатеж» можно подключить к карте с валютным счетом (для оплаты сотовой связи). В данном случае пополнение производится с конвертацией в рубли.