Инвестирование в памм счета – что это такое? Стратегия инвестирования в памм-счета, секреты дохода в pamm

В принципе, я уже уделил достаточно внимания особенностям ПАММ инвестирования и его преимуществам. Теперь настало время отложить теорию в сторону и заняться практическими вопросами – сегодня я изложу подробный алгоритм, как начать инвестировать в ПАММ счета и добиться успеха в этом деле.

В первую очередь вам нужно выбрать себе брокера – как это сделать я расскажу ниже.

Выбор брокера и регистрация

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари . Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку « », расположенную в левой части сайта.

Внимательно изучите форму и при заполнении указывайте только правильную информацию о себе.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить ».

Пополнение инвестиционного счета

Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, Яндекс.Деньги; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д . Пополнение производится следующим образом:

выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет » или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и Яндекс.Деньги, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.

Как выбрать ПАММ счет

Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны . Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:

Срок работы — от 6 месяцев

Стабильность прибыли — регулярная прибыль

Капитал управляющего — чем больше, тем лучше

Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — . Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.

Внимательно прочитайте оферту управляющего, расположенную внизу страницы, и примите оферту, укажите желаемую сумму инвестиций, которая будет списана с вашего счета.

Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.

Как распределить риски

Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.

Обратите внимание, что: Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.

Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!

Составьте портфель управляющих , в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.

Например:

60-70% портфеля на консервативные счета

20-30% на умеренные счета

5-10% на агрессивные счета

Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.

Вывод полученной прибыли

Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем .

Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.

Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода , который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на . Вы можете вывести сумму прибыли , указать свою сумму , или вывести все деньги полностью.

Деньги поступят на ваш счет.

После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства » и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!

Привет всем читателям моего блога! На сегодняшний день существует огромное количество способов . Один из самых безопасных, то есть наименее рискованных из них: инвестиции в ПАММ-счета.

Как инвестировать в памм счета. Руководство для начинающих.

Эту статью я решил разбить на несколько частей, в каждой из которых я по-порядку объясню основные моменты.

1. Что такое ПАММ?

Спросим у википедии:

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM - модуль управления процентным распределением) - специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Проще говоря, ПАММы – это управляемые торговые счета финансового рынка. Они примечательны тем, что управляющий трейдер может привлекать средства инвесторов и использовать их в торговле. То есть, Вы даёте деньги профессиональному трейдеру, он пускает их в оборот и затем полученные доходы Вы делите между собой в зависимости от договорённости.

Когда ПАММ площадки только появлялись, инвесторам приходилось работать с управляющими напрямую, поэтому риски были огромны. Ведь существовало всего 2 способа работы:

Инвестор даёт трейдеру пароль от своего торгового счёта, причём большинство управляющих брали только те счета, на которых была «солидная» сумма денег (как можно дать незнакомому человеку пароль от счёта, на котором твои деньги, я не понимаю).
Инвестор просто отдаёт трейдеру свои деньги (при личной встрече или просто скидывает на электронный кошелёк), а потом таким же образом забирает прибыль (здесь вообще без комментариев).

Думаю, Вы понимаете, что вероятность обмана и мошенничества со стороны трейдеров была очень большая.

Сейчас же благодаря интернету появились специальные ПАММ-площадки, которые имеют ряд преимуществ:

Самое главное – управляющий не может взять и «исчезнуть» вместе с деньгами инвесторов, потому что он попросту не выведет эти деньги;
Брокер предоставляет реальную историю всех счетов, благодаря чему все желающие могут получить доступ к статистике того или иного ПАММа. Кроме того, есть возможность посмотреть счёт управляющего (Обычно инвесторы стараются не сотрудничать с теми трейдерами, на счету у которых мало денег)
Инвестор может пополнить счёт на площадке один раз и распределить средства на нескольких управляющих. Согласитесь, это весьма удобно.
Рейтинги и фильтры, благодаря которым можно без проблем найти или выбрать нужного трейдера.
Экономия времени. Чтобы заключить сделку, не нужно связываться с управляющим, обговаривать условия, достаточно всего лишь нажать пару кнопок.

2. Как выбрать ПАММ?

Отлично, мы разобрались, что такое ПАММ-счета. Теперь поговорим о том, как их правильно выбирать. Критериев, на самом деле, много, но для нас будет достаточно нескольких самых важных и основных.

2.1. Срок работы.

Это достаточно важно, потому что те счёта, которые «живут» долго, можно проанализировать намного глубже, чем те, которые существуют несколько месяцев. Оптимальный срок работы – более полугода.

2.2. Максимальная просадка.

Если есть возможность отфильтровать рейтинг по максимальной просадке, фильтруйте. Этот показатель даст вам понимание того, каком риску подвергаются средства инвесторов, вложивших в этот счёт. Если вы начинающий, ориентируйтесь на ПАММы, максимальная просадка которых не больше 40%.

2.3. Отношение доходности и риска.

Запомните главное принцип: чем больше доходность, тем больше риск, и наоборот. Идеально, если доходность в период инвестирования будет больше максимальной просадки в 2-3 раза (к сожалению, такое встречается очень-очень редко).

2.4. Капитал управляющего (КУ).

Чем больше объём КУ, тем большим количеством своих денег рискует управляющий. Это значит, что трейдер будет внимательнее, аккуратнее и так далее. В общем, он будет лучше управлять средствами, ведь не хочется же свои деньги терять. Оптимальная доля КУ – больше 10% от общего баланса (КУ+КИ).

2.5. Капитал инвесторов (КИ).

Здесь вообще всё просто: чем больше денег вложили в ПАММ инвесторы (то есть чем больше КИ), тем большее доверие заслужил данный управляющий.

Хорошо, мы уже знаем, как выбирать ПАММы. Давайте же прямо сейчас попробуем выбрать, чтобы разобраться в этом окончательно.

3. Пример выбора ПАММ-счета.

Как мы видим, на первом месте стоит ПАММ, у которого:

Возраст – 1397 дней (больше 3,5 лет) – подходит
Максимальная просадка за год меньше 40% - 8,4% - подходит
Доходность за год – 39,4%, больше чем просадка в 4,8 раз – подходит
Капитал управляющего меньше, чем 10% - не подходит
Капитал инвесторов в рейтинге не обозначен

В итоге получилось 3 из 4 (КИ не считаем), можно инвестировать.

Отлично, теперь Вы представляете, как примерно происходит выбор ПАММа из рейтинга. Можно начинать инвестировать в ПАММ счета. Но сначала настоятельно рекомендую прочитать ещё несколько советов:

3.1. Первый совет – составляйте свой портфель.

Инвестирование в портфель намного безопаснее и стабильнее, чем в отдельные счета. При составлении следуйте двум правилам:

, чтобы уменьшить риски. Включите в него 5-10 ПАММов разных управляющих, торгующих разными валютами и так далее.
Распределите риски. Иными словами, распределите доли ПАММов так, чтобы риск каждого отдельного был не больше, чем половина риска всего портфеля.

3.2. Второй совет – выводите прибыль.

Это нужно для того, чтобы уменьшить потери денег в случае возможной просадки. Поэтому, когда видите, что вероятность роста уменьшается, фиксируйте прибыль. Желательно выводить частями по мере приближения к пику. Конечно, вы потеряете часть дохода, но зато застрахуете себя от возможной утраты средств.

3.3. Третий совет – не вкладывайте больше, чем готовы потерять.

Ну это самый популярный совет, который дают всем инвесторам. Вкладывайте только ту сумму, потеря которой не отразится на вашей жизни слишком явно. Даже если это очень надёжный ПАММ и очень заманчивая доходность.

Вот оооочень пожалел, что не послушал этот совет в своё время. На протяжении 6-ти месяцев всё у меня было здорово и я постоянно докладывал и докладывал средства на «самый надёжный счет» в итоге, всем известный брокер форекс тренд прекратил свою деятельность и все мои доходы пошли коту под хвост.

На какой размер годовой доходности обычно рассчитывают инвесторы ? Стандартная планка, которую стремятся достичь инвесторы – это 100% прибыли на сумму вложенных инвестиций. А теперь представьте, что этот процент можно запросто увеличить на 50%-70%! В этом вам поможет стратегия инвестирования в ПАММ-счета. А о том, как инвестировать по стратегии и самые популярные виды стратегий мы разберем в этой статье.

Инвестиции в памм счета по стратегии и их преимущества

Согласно общему правилу, размер дохода инвестора ПАММ-счетов напрямую зависит от успехов управляющих ПАММов. В свою очередь, инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, позволяет значительно увеличить доходы инвестора и снизить их зависимость от результативности торговли управляющих. Нужно ли специализированное обучение для работы по данным стратегиям? Возможно. С другой стороны, прочитав данную статью, вы запросто сможете начать применять эти стратегии в реальности. Так что можете считать, что ваше обучение началось прямо сейчас.

Основные принципы, на которые опираются правила стратегий инвестирования в ПАММ-счета, это:

Правильный выбор ПАММ-счетов для инвестиций.
Правильный выбор инвестиционного периода.
«Заливка» средств в ПАММ-счета по определенному алгоритму.

И самое главное – универсальность стратегий инвестирования в ПАММ-счета, которая позволяет их применять на площадке любой , для ПАММов любого уровня доходности и рисков.

И еще немаловажно, что стратегии ПАММ-инвестирования это алгоритмы, разработать которые позволил горький опыт инвестирования предыдущих поколений инвесторов. И пока другие продолжают набивать «шишки», мы продолжим наше обучение.

Правильный выбор ПАММ-счетов для инвестиций

Несмотря на то, что вопрос – как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестиций , мы подробно разобрали в другой статье , сейчас об этом повторимся еще раз. Так как, какую бы вы инвестиционную стратегию не использовали, в случае, если вы инвестировали в ПАММ-счет с отрицательной доходностью и чрезмерно завышенными рисками, ничего хорошего вы не добьетесь. Поэтому, прежде чем осуществить инвестирование в ПАММ-счета по стратегии, выберите для этого правильные ПАММ-счета, а именно:

ПАММ-счета с классическими рисками – максимальная просадка до 10%
ПАММ-счета с умеренно-агрессивными рисками – максимальная просадка до 20%

От инвестиций в ПАММ-счета с максимальной просадкой более 20% лучше воздержаться. Во-первых, потому что, данные счета наиболее рискованные, а во-вторых, потому в рейтинге ПАММ-счетов любой брокерской компании достаточный выбор менее рискованных ПАММов. Поэтому, зачем рисковать, если есть возможность изначально перестраховаться и отфильтровать то, что в последующем может стать убыточным!?!

Таким образом, для инвестиций по стратегии выберите 10-15 ПАММ-счетов со следующими параметрами:

Размер максимальной доходности – до 150% прибыли в год
Размер максимальной просадки – до 20%
Длительность инвестиционного периода – до 2 недель
Срок существования ПАММ-счета – от 6 месяцев

И, как дополнительный критерий для выбора надежных ПАММов, может быть популярность ПАММ-счета (чем больше инвестиций привлек ПАММ-счет, тем он популярнее). Хотя, если вы выбираете ПАММ согласно обозначенным выше параметрам, вероятней всего, эти счета и будут самыми популярными в рейтинге ПАММ-счетов брокера. Инвестируй в популярных – еще один важный момент, который вы должны запомнить, проходя наше обучение.

Правильный выбор инвестиционного периода

Рассматривая мониторинг понедельной доходности любого ПАММ-счета, вы можете увидеть, что в различные периоды времени управляющие получают совершенно разную доходность. А значит, инвестируя в один и тот же ПАММ-счет в разные периоды времени, и доход вы получите совершенно разный. Более того, встречаются и убыточные недели, которые значительно снижают общую статистику прибыльности ПАММ-счета. Такие убыточные периоды называются «просадкой», которая часто встречается в результатах торговли управляющего. Так как, торговать исключительно в прибыль просто невозможно.

Стратегии инвестирования в ПАММ счета

Можно ли оградить себя от инвестиций в убыточные периоды торговли управляющих? Запросто! Для этого существует стратегия инвестиций в ПАММ-счета на просадке управляющего , благодаря которой вы исключите вероятность капиталовложений в убыточные инвестиционные периоды не менее, чем на 70%-80%. И сейчас мы проведем маленькое обучение работе по данной стратегии.

Представьте, насколько вырастет ваш доход в годовом расчете, если ваши инвестиции в ПАММ-счета будут приносить только прибыль? Как было сказано выше, к суммарному доходу, который вы получили бы в результате «пассивного инвестирования, можно смело прибавить еще 50%-70%!

Для инвестиций на просадке управляющего вам подойдет любой из существующих ПАММ-брокеров. Основной инструмент, с которым вам предстоит работать, инвестируя на просадке – это таблица мониторинга понедельной доходности ПАММ-счета. А все, что будет необходимо, это найти ПАММ-счет, который по результатам торговой недели получил убыток (как пример, возьмем ПАММ-счет 2193 Kuznets из рейтинга :

осуществить в него инвестиции и вывести средства в конце инвестиционного периода.

Еще один популярный тип стратегии – это «скальпинг доходности ПАММ-счета» . Инвестиции в ПАММ-счета на пробой уровней прибыльности ПАММ-счетов позволяют инвестировать только в те счета, управляющие которых добиваются новых более высоких торговых результатов. Иными словами, скальпируя график доходности управляющего, вы снимаете с его торговых результатов самые сливки, ограждая себя от периодов с просадками. Для инвестиций по «скальпинговой» стратегии подойдут брокерские компании, у которых есть дополнительный инструментарий анализа эффективности ПАММ-счета, как, например, у брокерской компании . Смысл данной стратегии – это инвестировать в ПАММ-счет после того, как управляющий получит новые торговые результаты, которые превышают историческую доходность его счета. Таким образом, вы инвестируете средства в ПАММ-счет с растущей доходностью, а периоды, когда она «проседает» автоматически исключаете.

«Заливка» средств в ПАММ-счета по алгоритму

Инвестиции в ПАММ-счета могут принести дополнительную прибыль, зависимо от того, насколько правильно вы управляете своим инвестиционным портфелем и распределяете суммы вложений между каждым отдельным ПАММ-счетом портфеля. Для правильного управления портфельными инвестициями необходимо пройти специализированное обучение. Но в нашей статье вы получите максимум информации, чтобы уже сейчас не делать общепринятых ошибок.

Многолетний опыт инвестирования принес инвесторам две эффективных стратегии управления ПАММ-портфелем, а именно:

Стратегию «Распределенный вход»
Стратегию «Ребалансировка»

Стратегия «Распределенный вход» позволяет инвестору создавать ПАММ-портфель из счетов и инвестировать в ПАММ-счета, выбирая для этого самые оптимальные моменты. По своей сути, распределенный вход — это тактика поэтапной «заливки» средств инвестора в новые инвестиционные счета.

К примеру, вы зарегистрировались на площадке ПАММ-брокера, располагая суммой средств в размере 5000 USD. Конечно, можно сразу выбрать самые лучшие ПАММ-счета из рейтинга и сразу же распределить между ними свой капитал. Именно так обычно все и делают. Но не факт, что все из счетов с момента вашей инвестиции, сразу начнут приносить доход. Вполне возможно, что половина из них после этого войдут в просадку. И опыт инвесторов со стажем подсказывает, что лучше всего заводить средства в ПАММ-счета поэтапно, выбирая для этого самые лучшие моменты, как например, просадка управляющего или обновление управляющим исторической доходности ПАММа (как инвестировать в таких случаях описано выше).

Таким образом, запомнив наше обучение и используя в будущем стратегию «Распределенный вход» вы должны действовать по следующему алгоритму:

Выбрать штук 10-15 лучших ПАММ-счетов для инвестиций.
Проанализировать статистику доходности и просадки каждого выбранного ПАММ-счета и инвестировать в ПАММ-счета, которые лучше всего подходят для инвестиций. Общая сумма инвестиций на данном этапе должна составить не более 50% из имеющихся у инвестора средств.
Далее – в начале следующего инвестиционного периода, опять анализировать выбранные ранее ПАММ-счета (из тех, которые вы оставили без своих капиталовложений) и в те, которые оказались самыми оптимальными, завести часть оставшегося капитала. И так, пока свободные средства не будут полностью заведены в ПАММ-счета.

Таким образом, заводя деньги в ПАММ-счета поэтапно, вы решаете сразу два важных вопроса:

Сохраняете часть средств от возможных убытков.
Инвестируете в ПАММы в самые лучшие моменты, обеспечивая своим инвестициям большую прибыльность.

Как поступать с деньгами, которые уже работают в ПАММ-счетах? Ведь, пока вы поэтапно заводите свободную часть, вторая половина уже работает. Опыт инвесторов со стажем, как и мнение специалистов, предлагающих обучение инвестициям, говорит о том, что лучше всего инвестиции работают с применением стратегии «Ребалансировка».

— это тактика перераспределения средств между ПАММ-счетами в конце каждого инвестиционного периода.

Смысл данной стратегии заключается в том, что управляющие не могут торговать одинаково прибыльно и без просадок. Таким образом, в конце каждого инвестиционного периода разные ПАММ-счета, в которые вы вложили равные суммы средств, принесут разное количество прибыли. Не будем исключать вариант, что несколько счетов из ПАММ-портфеля вообще отработают инвестиционный период с убытками.

Опыт инвесторов со стажем показывает, что в таком случае лучше всего осуществить ребалансировку средств между ПАММ-счетами, опять инвестировав равные суммы в каждый ПАММ-счет портфеля.

В таком случае вы добиваетесь следующего положительного эффекта:

В связи с тем, что управляющий не может торговать постоянно в прибыль, снимая излишек средств с прибыльных ПАММ-портфелей, тем самым вы спасаете заработанную управляющим прибыль от будущей просадки.
В связи с тем, что после просадки идет восстановление доходности ПАММ-счета (если, конечно, вы выбрали надежный ПАММ-счет), добавляя инвестиции в счета с «просевшей» доходностью, тем самым, вы повышаете доходность инвестиций, так как инвестируете в тот инструмент, доходность которого с огромной долей вероятности будет именно расти, а не снижаться.

В итоге, как показывает опыт, суммарная годовая доходность портфеля, в котором постоянно осуществляется ребалансировка, существенно выше, чем доходность «неуправляемого» портфеля.

Резюме

Согласитесь, по сути, в стратегиях инвестирования в ПАММ-счетах нет ничего сложного. И тем более, для того, чтобы успешно инвестировать на площадках ПАММ-брокеров по стратегиям, вам даже не понадобится обучение. Главное, запомнить изложенные нами методики инвестирования и управления портфелем и начать применять их на практике. И запомните — наряду с первоочередной задачей – заработать на ПАММ-инвестициях максимально возможную сумму, вы должны максимально серьезно относиться к мерам предосторожности. Так как смысла в огромной прибыли, которую вы тут же можете потерять, нет никакого.

Памм инвестирование — это лучший на сегодня способ сохранить и приумножить ваши деньги. Ваши инвестиции будут приносить от 3 до 9% в месяц пассивного дохода. Но через какую брокерскую компанию вкладывать деньги? Какой ПАММ-счет выбрать, чтобы не потерять средства? Обо всем этом и поговорим в этой статье. Мы расскажем Вам, как заработать на ПАММ-счетах!

Что такое Памм-счет?

ПАММ-счет — это торговый счет в ДЦ (Дилинговый центр), деньги в который могут вкладывать инвесторы, а доверенный управляющий (Трейдер) старается их приумножить с помощью торговли валютой на международном рынке форекс. Далее прибыль делится между инвесторами и трейдером в определенной пропорции. Обычно 50/50, но бывают и другие условия.

Вот так можно представить ПАММ-счет на рисунке.

Мы видим, что на счету собираются средства множества инвесторов и самого трейдера. Таким образом, трейдер тоже рискует своими вложениями и заинтересован в получении прибыли. При этом управляющий не может снять деньги инвесторов со счета. Он может только использовать их для торговли.

Пример работы ПАММ-счета

Три человека инвестировали в ПАММ-счета некого управляющего.

Антон вложил 10000 руб.
Сергей вложил 20000 руб.
Александр вложил 30000 руб.

За месяц управляющий путем торговли валютой на рынке форекс получил прибыль 10%. Инвесторы получают прибыль пропорционально своим вкладам.

Антон получит 1000 руб. (10000*10%)
Сергей получит 2000 руб. (20000*10%)
Александр 3000 руб. (30000*10%)

НО, не забываем про комиссию которую берет управляющий за свои услуги. Она может быть разной. Обычно 50%, но могут быть и другие условия. Их нужно смотреть в договоре (оферте).

Таким образом доход инвесторов в данном случае будет в 2 раза меньше, то есть 500 руб, 1000руб, и 1500 рублей.

Вот так могут выглядеть условия для одного из ПАММ-счетов.

Как выбрать ПАММ-счет: ключевые моменты

Поговорим о том, как правильно делать инвестиции в ПАММ-счета и выбрать грамотного управляющего. Для этого вы можете просмотреть отчеты и отзывы различных инвесторов, которые мы публикуем на сайте каждый месяц и повторить их стратегию и ПАММ-потрфель, или же выбрать управляющего самостоятельно, обратив внимание на ключевые параметры о которых поговорим ниже.

Ключевые моменты при выборе:

A0-HEDGE
Auto-Tortoise
CHIEF
Treasures dragon
Cyborg01
SAVGROUP PAMM INVEST
Real Earnings
NightS2P
A1-HEDGE
Premium Trading Asia

Какие существуют риски и как их минимизировать?

Риски могут быть двух видов:

Торговые — потеря денег вашим управляющим в результате торговли на бирже. Это может случится из-за не верно выбранной стратегии. Как минимизировать этот риск поговорим дальше.

Не торговые — риск хищения Ваших денег управляющими или третьими лицами (например, самим Дилинговым центром). Хищение денег управляющим не возможно, так как он не может снять Ваши средства.

Крупные ДЦ, которые работают на рынке уже много лет, такие как Альпари никогда не станут этим заниматься, так как они зарабатывают на комиссии при торговых операциях управляющих и в их интересах привлекать все больше инвесторов и трейдеров.

Как минимизировать риски:

Диверсификация . При инвестировании вкладывайте средства в несколько ПАММ-счетов, а не в один. Если у одного трейдера будет просадка, вы можете ее компенсировать за счет прибыли на другом счете.
ПАММ-портфели. Используйте уже сформированные ПАММ портфели, чтобы минимизировать риски.

Заинтересовало — что делать дальше?

Если говорить простым языком, то ПАММ - это счет, к которому присоединяются несколько торговых счетов от различных инвесторов для их управления. Первым лицом, которое считается инвестором ПАММ-счета, является сам управляющий и для того, чтобы его торговый счет начал отображаться в рейтинге, нужно внести на принадлежащий ему депозит какую-то сумму и показать свою успешность торговли на протяжении некоторого времени. Такие действия помогут ему продвинуться вверх списка, где находятся только лучшие ПАММ счета, что и должно привлечь внимание людей, готовых вложить свои средства в этого управляющего.

На первый взгляд может показаться, что речь идет про обычное доверительное управление (ДУ), которое уже хорошо известно многим инвесторам Форекс. Поэтому не лишним будет знакомство с ПАММ счетами начать с рассмотрения его особенностей, которые выгодно отличают его от традиционного ДУ.

ПАММ счета и доверительное управление

Для того чтобы лучше понимать, что такое ПАММ счет и в чем состоит его принципиальное отличие от доверительного управления стоит рассмотреть такой конкретный пример. Трейдер вложил 3 тыс.$ на свой торговый счет и приглашает инвестировать в его торговлю. На это предложение откликнулись два инвестора, один из которых вложил 6 тыс.$, а другой - всего лишь 1тыс.$. Депозит управляющего, то есть того самого трейдера, доля которого 3 тыс.$, это и есть ПАММ счет. Используя инвестированные средства общая сумма, которую использует владелец ПАММ счета в своей торговле, составляет 3+6+1=10тыс.$.

До этого момента ПАММ счет похож на доверительное управление. А в чем же отличие? Разница состоит в том, что денежные средства инвесторов (6 тыс.$ и 1 тыс.$) не перемещаются на депозит управляющего-трейдера, а продолжают оставаться на собственных счетах. Таким образом, инвесторы имеют возможность самостоятельно контролировать их, снимать или добавлять денежные суммы. Такие моменты регулируются офертой, но ни при каких условиях у управляющего нет возможности снять чужие средства и скрыться с ними. В отличие от ДУ, где такой риск и отпугивает многих от инвестирования в Форекс.

Распределение средств на ПАММ счетах

Продолжая рассмотрение прошлого примера, следует выявить, как распределяются заработанные средства на ПАММ счетах. Если по итогам работы за какой-то период доходность трейдера управляющего составила 10%, то общая сумма ПАММ счета выросла с 10тыс.$ до 11тыс.$. При этом собственный депозит торгующего вырос с 3тыс.$ до 3,3тыс.$, а также торговые счета его двух участников увеличились до 6,6тыс.$ и 1,1тыс.$. Таким образом, каждый участник получил прирост собственного капитала в размере 10%.

Но до того, как инвесторы получат эту прибыль, они должны оплатить услуги управляющего трейдера согласно процентной ставке, заключенной в договоре. Обычно этот показатель колеблется от 15% до 30%. К примеру, в данном случае в оферте было прописано 30%. Эта сумма взимается только с полученной прибыли! То есть, один инвестор отдаст 30% от заработанных 100$, что составит 30$, а другой выплатит управляющему 30% от 600$ - 180$ за услуги. В итоге, прибыль одного инвестора 70 долларов, второго 420 долларов, а сам трейдер получает 300+30+180=510$.

Здесь заметно еще одно важное отличие ПАММ счета от доверительного управления. Оно заключается в том, что процент, который управляющий берет за свои услуги, известен инвестору заранее и не может быть изменен. То есть, ни при каких условиях управляющий не может ухудшить торговые условия.

Как выбирать лучшие ПАММ счета

Чтобы разобраться с тем, как инвестировать в ПАММ счета выгодно, исключая большие риски, необходимо понимать, какими качествами они обладают и на что необходимо обращать внимание при выборе трейдера управляющего.

Начать этот разговор нужно с того, что каждый сервис, который предлагает инвестору подключить свой торговый счет к ПАММ, предоставляет подробную статистику последнего. Можно проверить, буквально, любые моменты, сопровождавшие торговлю:

общий процент прибыли;
риск в каждой сделке;
доходность по краткосрочным итогам;
возможная просадка и многое другое.

Помимо того, обычно при официальных сайтах дилинговых центров работают специализированные форумы, где под каждый ПАММ счет выделяется ветка, которую ведет управляющий, отвечая на любые вопросы инвесторов в отношении своей стратегии. Здесь можно напрямую пообщаться с торгующим трейдером и прояснить все моменты в отношении возможного сотрудничества.

Выбирая лучшие ПАММ счета из предоставленного брокером списка, следует обратить внимание на возможности сортировки по основополагающим признакам. Это поможет заметно сузить круг поиска, быстро выделив таких управляющих, чьи действия способны дать ожидаемый результат при определенных соотношениях риска и прибыли.

Признаки успешного ПАММ счета

Для того, чтобы выбрать лучших трейдеров, необходимо понимать - вся правда о ПАММ счетах, им принадлежащим, не нужна. Вполне достаточно обратить внимание на ключевые особенности, которые важно использовать в фильтрации.

Правильный анализ ПАММ счетов

Чтобы понимать, как заработать на ПАММ счетах стабильно, нужно делать правильный и глубокий анализ всех понравившихся управляющих, которых можно быстро выявить при помощи ранее рассмотренных критериев. То есть, комплексный анализ ПАММ счетов будет состоять из таких действий.

Первый шаг заключался в отсеивании неинтересных предложений и визуальная оценка перспективных.
Следующий шаг анализ доходности и просадки. На этом этапе видно:
- много ли заработал управляющий;
- сколько примерно можно было потерять;
- насколько плавно осуществлялся прирост основного капитала;
Самый важный шаг - анализ загрузки депозита. Фактически, данный параметр показывает, какие риски несет в себе управляющий, позволяя инвестору отсекать те ПАММ-счета, которые представляют собой своеобразное взрывное устройство с часовым механизмом.
Изучение форума - не несущий большой важности заключительный пункт, тем не менее, иногда позволяет оценить общую адекватность человека, который будет торговать, а также позволит выявить причины происходящего. То есть, инвестор что-то увидел, возможно, произошло нечто аномальное, и теперь ему интересно выяснить у трейдера, что же на самом деле случилось.

Ни в коем случае, не стоит форуму уделять особое значение, так как слова все-таки остаются словами, а вот самое важное:

как торгует трейдер;
соблюдает ли он правила собственной торговой системы;
насколько он дисциплинирован и так далее.

Вот этих важных моментов из слов не узнать. Все заключения по этому поводу можно сделать только из первых пунктов, где история работы как раз и сигнализирует обо всех важных вещах.

Анализ загрузки депозита

На рассмотрении третьего пункта стоит остановиться подробнее, так как это, действительно, крайне важный момент. Почему так? Первое, на что обращает внимание инвестор - доходность ПАММ счетов. Вполне объяснимый момент, так как основным мотивом инвестирования является получать прибыль на постоянной основе. Но график не дает объективной информации об этой цифре. Соответственно, существует возможность вложить деньги с большей долей риска, чем предполагалось. Как же избежать этого?

Чтобы понять этот момент, был взят конкретный график, взглянув на который удалось выявить там прибыль в 3290%. Как можно видеть - чрезвычайно высокий показатель, способный легко отпугнуть, или привлечь, но действительно ли трейдер столько заработал? Тут нужно обратить внимание на такой момент - не разгонял ли случайно трейдер свой счет.

Дело в том, что многие трейдеры долгое время прибегали к одной хитрости. Пополнив свой торговый счет на небольшую сумму, которую не жалко и потерять, они начинали чрезвычайно агрессивную торговлю, пытаясь показать максимальную прибыль, что позволяло им быстро войти в категорию «Лучшие ПАММ счета» и привлечь внимание потенциальных инвесторов. Затем, получив в управление солидный капитал, они меняют свою торговую стратегию на более плавную.

Как определить разгон депозита

Определить момент разгона торгового счета, который со временем перевоплотится в ПАММ достаточно просто. Как правило, такая стратегия сопровождается двумя очень заметными параметрами:

аномально большая прибыль;
незначительная сумма самого депозита.

Если был выявлен факт разгона торгового счета, то этот период торговли просто исключают из анализа графика и снова пересчитывают доходность.

Как правильно рассчитать доходность

Выделить лучшие ПАММ счета можно только правильно оценив их доходность. Ее величину высчитывают из цены пая (доходность на конкретный момент времени + 100%), а делается это по следующей формуле:

«Цена пая 2» - это стоимость пая в будущем, фактически последний показатель уровня прибыльности +100%.

«Цена пая 1» - это стоимость пая в прошлом, в той начальной точке, с которой ведется отсчет изучаемого графика.

В данном примере, конечная доходность, которую демонстрирует статистика выбранного счета - 3390%, то есть это указанные выше 3290% + 100% = 3390%. Этот показатель и есть «Цена пая 2».

«Цена пая 1» составила 592%+100%=692% - этот показатель был указан в статистике на начальном этапе, после того как был отсечен период разгона депозита. Таким образом, рассчитать реальную доходность данного ПАММ счета можно так:

Можно видеть, что общая прибыльность примерно 390% - весьма солидный показатель, но он уже заметно отличается от вызывающей сомнения цифры в 3290%. Кроме того, это объективный показатель, демонстрирующий на что способен конкретно выбранный ПАММ счет. То есть 390% это тот показатель, который стабильно выдал трейдер не только со своими деньгами, но уже с инвестированными в него средствами в тот период, когда он торговал уже полноценно и адекватно.

Как правильно определить просадку

Для начала на глаз следует выявить самую большую просадку на диаграмме, отображающей изменение ПАММ счета. Просадку вычисляют по той же формуле, что и доходность. Тут «Цена пая 2» - это самая низкая точка, до которой докатилась просадка (в данном примере 2153%), а «Цена пая 1» - это максимальная точка, от которой и началось падение (3062%).

Что значит эта цифра? Она говорит инвестору, если он вошел бы на максимуме (3062), а вышел бы на минимуме (2153), то его депозит уменьшился бы на 30%. Но это не совсем точная цифра.

Дело в том, что общий график изменения показывает уровни закрытия на конец рабочего дня, не отображая всего, что происходило в его течении. Если посмотреть внимательно на дневной график, в который произошла максимальная просадка, то можно будет заметить совсем другие экстремумы, которые сглажены на общем. В данном примере удалось выяснить, что самая низкая точка, которую дала просадка внутри дня, была не 2153%, а 1799%.

Таким образом, если бы инвестор испугался и в тот день вышел бы из ПАММ счета на уровне 1799%, то его просадка от максимума в 3062% составила бы не 30%, а целых 42!!! Если соотнести эти два показателя, то можно видеть, что внутридневной график дает максимум информации, сообщая, что реальная угроза 42% недооценена на общем графике 30%, где она почти в 1,5 раза меньше.

Только теперь инвестор обладает всей информацией, чтобы анализировать лучшие ПАММ счета и может объективно оценить:

достаточно ли много зарабатывает трейдер;
как много можно потерять в каком-то моменте.

Анализ риска при загрузке депозита

Это один из самых важных параметров, которые только есть в ПАММ счетах. Данный показатель демонстрирует то, с какими плечами торгует трейдер, а значит - чего можно ожидать, инвестируя в него. Фактически, загруженность депозита - это соотношение залога к имеющимся средствам.

Для инвесторов, которые не очень хорошо знакомы с трейдингом, следует знать, что:

при загрузке депозита в 100% трейдеру нужно всего лишь 100 пунктов изменения цены, чтобы удвоить имеющиеся средства или потерять их;
при загрузке в 50%, для этого нужно уже 200 пунктов;
при 33%, соответственно - 300 пунктов;
при 25% - 400 пунктов;
при 20% - 500 пунктов;
при 10% - 1000 пунктов.

Попросту говоря, торговать с низкой загрузкой депозита безопасней (можно выдержать даже серию неудачных сделок подряд), но зарабатывать с ней дольше. И, наоборот, работа с высокой долей загрузки - потенциально более высокодоходно, но при этом каждая убыточная сделка может стать последней.

Почему так важно проконтролировать этот момент, отбирая лучшие ПАММ счета в свой портфель активов. Тут вспоминается основополагающий принцип инвестирования - много не терять! Заработать можно всегда, поэтому нужно постоянно стремиться к тому, чтобы минимизировать потенциальные убытки.

Тут есть определенная закономерность, которая показывает то, насколько тяжело вернуться в привычное русло доходности после неудачной торговой операции или серии таких сделок:

при потере 10% депозита, чтобы выйти снова на тот же уровень, необходимо сделать 11%;
потеряв 20%, уже потребуется 25%;
при 30%, соответственно, 42%;
при 50% нужно удвоиться, сделав 100%;
при 66% - 200%.

Нормальным уровнем загрузки считается уровень в 20%, более менее стабильным еще можно назвать уровень в 25%, а все что выше - это уже неоправданные риски, на которые не стоит соглашаться, поскольку периодически на рынке возникают сильные неконтролируемые движения, отнимающие всю прибыль и съедающие депозит целиком.

Стратегии инвестирования в ПАММ счета

Всего существует два основных вида инвестиционных стратегий на Форкс:

стратегии входа;
стратегии выхода.

Первый вид, в свою очередь, делится еще на два:

вход на максимуме;
инвестирование на просадке.

Эти два подхода в корне противоположны, но не нужно применять к графикам доходности методы технического анализа, так как тут нет противоборствующих сторон в виде быков и медведей. Если трейдер постоянно обнуляет свои максимумы - это хорошо, значит, он находится в гармонии с самим с собой, с рынком, он хочет и может зарабатывать. То же самое и с просадкой, не нужно думать, что доходность, как цена отобьется от линии поддержки и пойдет вверх.

Различия в доходности между стратегиями

Тут есть два важных момента, которые, однако, нужно учитывать. Поскольку волнообразная структура встречается повсеместно, то игнорировать ее нельзя и инвестору все равно придется решать для себя, присоединиться к трейдеру в момент успеха (при обнулении точки максимума) или же войти при заметной просадке. Более предпочтителен второй способ, но только при условии, что владелец ПАММ счета уже доказал на практике свой опыт и просадка для него - это вполне себе нормальное явление.

Попросту говоря, если трейдер 10 раз допускал небольшую просадку и выходил из нее, то можно быть с высокой долей вероятности уверенными в том, что также случится и на 11-й раз. В то же время, вход на просадке имеет больше преимуществ. Почему?

Вход на максимуме предполагает стоп-лосс на самом низком уровне предыдущих просадок, а значит, учитывая, что сейчас экстремум, теоретически допустима потеря большого числа процентов. Если же наметилась просадка и доходность снизилась, то инвестирование в таком случае сопряжено с меньшими рисками, так как до стоп-лосса расстояние меньше, а прибыльность в любой момент уже готова снова продолжить рост, а значит - есть прекрасная возможность влиться в зарождающееся движение и больше заработать.

Важность точки входа

Выбрать правильную точку для инвестирования - это самое важное в инвестировании, так как это сразу дает хороший толчок для получения и дальнейшего накопления прибыли. Тем более что, используя лучшие ПАММ счета, обычно не планирует проведения активных мероприятий по входу и выходу из них, так как чрезвычайно редко можно обогнать доходность от 2-х простых действий - купить и держать.

Если обратиться за помощью к статистике, то можно видеть - выбирая точку входа, инвестор обычно получает на 10% прибыли больше, чем тот, кто просто хаотично влился в выбранные ПАММ счета. Конечно, это не критично, но зачем терять то, что получить еще и довольно просто, и быстро.

Стратегии выхода

Найти точку выхода более сложное занятие, чем обнаружить момент для входа. Самый простой способ приобрести уверенность в отношении того, что вот уже точно пора выходить, заключается при достижении трейдером уровня самой большой прошлой просадки. То есть, как только инвестор видит, что такая точка может быть переписана и убытки вот-вот станут рекордно большими, сразу стоит прекратить работу с таким ПАММ счетом. Тут все просто, это самый легкий способ, в основе которого лежит простое желание сохранить и защитить свой капитал.

Более сложно выйти, когда у трейдера все хорошо, и он постепенно наращивает прибыль. Некоторые советуют в таких случаях выходить при обнулении максимума, но такой подход лишает инвестора части прибыли, так как постоянно перерисовывать экстремумы - это совершенно нормально. Именно поэтому и инвестируются деньги - чтобы расти. Несмотря на ясность такого утверждения, многие инвесторы продолжают считать, что за взлетом до прошлого максимума начнется падение и выходят.

Две лучшие стратегии для выхода

Какие здесь существуют альтернативные варианты, способные указать на точку выхода и позволяющие сохранить максимум от прибыли.

1. Обычно лучшие ПАММ счета имеют стабильный прирост. Их график выглядят как направляющаяся под определенным углом вверх линия, структура которой является чередой взлетов и падений. К примеру, трейдер зарабатывает 25% и затем следует коррекция в 10% , потом снова заработок 28% и коррекция 12, и так далее. При таком относительно спокойном движении точку выхода устанавливают на том уровне очередного взлета, который характерен для выбранного трейдера, а не на преодолении точки максимума. То есть, в данном примере, как только трейдер снова покажет 25% прибыли, сразу можно выходить.

2. Еще одним очень эффективным вариантом является выход на аномальном максимуме. К примеру, как и в прошлом пункте, до наступления коррекции трейдер извлекает 25%. Но вот в какой-то момент коррекция не произошла и, открыв график, инвестор видит, что прибыль уже составила 40%. Вот тут можно не задумываясь выходить и не ждать, продолжится ли движение вверх, или доходность упадет уже в следующий момент.