Добрый день, друзья и коллеги! Сегодня на очереди у нас обзор БКС – неплохого брокера для торговли на фондовом, валютном и срочном рынках. Компания довольно известная, может похвастать неплохой историей, так что ей определенно стоит уделить внимание. Как это обычно бывает в таких ситуациях, обсуждая БКС брокер, отзывы стоит учитывать в последнюю очередь, сперва стоит объективно оценить имеющуюся информацию по компании, торговые условия и т. д. Этим и займемся.

Информация о брокере

Датой создания БКС, что расшифровывается как «Broker Credit Service », можно считать 2004 год. Именно тогда на Кипре был зарегистрирован этот брокер. Сама финансовая группа свою деятельность начала в 1995 году.

Популярность у трейдеров компания заслужила не только внимательным отношением к клиентам , но и неплохими торговыми условиями, репутация у нее сложилась хорошая, в каких-либо скандалах за время своего существования замечена не была. Трейдеры имеют возможность работать с валютой, фондовыми активами, сырьем, индексами (причем не только российского, но и зарубежного рынка). Что важно – доступ ко всем инструментам организован с единого счета .

Лицензии и регуляторы

У брокера нет регулятора в России, а работает он по лицензии Центробанка . Так как регистрация у компании кипрская, то и в роли регулятора выступает CySEC , кроме того, имеет аккредитацию Лондонской фондовой биржи. Бояться этого не стоит, многие компании работают подобным образом.

Что же касается лицензий, то компания БКС имеет право на:

брокерскую, депозитарную и дилерскую деятельность
посредничество в биржевой торговле
управление ценными бумагами

Соответствующие лицензии выданы российской Федеральной службой по финансовым рынкам бессрочно . Так что компания работает на рынке абсолютно легально .

Надёжность

По поводу надежности хотел бы отметить еще и то, что по состоянию на 2016 год объем собственных средств составил свыше 1 трлн рублей . Это лишний раз доказывает, что никто ваши деньги не украдет.

По оборотам компания также уверенно держится в ТОПе по статистике Московской биржи. Так что с этой точки зрения оснований для переживаний нет. Практически во всех категориях БКС держится на первом месте, изредка опускаясь на второе-третье.

Награды и рейтинг брокера

Признание на различных конкурсах – лучшее свидетельство качества работы любой компании. В случае с БКС различных наград хватало, официальный сайт брокера о наградах скромно умалчивает, ознакомиться с их перечнем можно на bcs.ru :

премию «Финансовый Олимп » компания завоевывала целых 5 раз
2009 – приз «Финансовая элита » завоеван 3 раза
в 2011 году получен приз «Гран-при: инвестиционная компания 2011 года» за лучшие условия для инвестиций
2015 год получился богатым на награды – получено звание «Лучшей брокерской компании для институциональных инвесторов », также брокер по версии жюри лучшим в номинациях «Элита фондового рынка 2015 », «Компания рынка акций » и «Компания года »

Хватает и других наград, практически каждый год компания отмечается в той или иной области. Минувший год примечателен тем, что:

Продукты брокера для трейдера

Арсенал инструментов, с которыми может работать трейдер, очень широкий. При желании можно работать на форекс, но есть возможность торговать акциями российских и зарубежных компаний, фьючерсами, опционами.

Рынок форекс

Есть несколько особенностей при работе на рынке форекс через БКС:

спред может быть расширен в период высокой волатильности
компания предлагает такую услугу как исламский счет . Особенность его заключается в том, что при переносе открытой позиции на следующие сутки происходит не начисление свопа, а списание комиссии. Но доступна такая возможность только для счетов PRO.MT4
локирование доступно на всех валютах без ограничения, но только для счетов типа NDD.MT4 и PRO.MT4
в праздники и выходные дни стандартное залоговое требование 0,5% по валюте может вырасти до 2%. Вопрос об увеличении залога решает компания

Есть у компании еще одна интересная возможность – обмен валюты по более выгодному курсу, чем в банке . Валюта обменивается прямо через сайт брокера, и разница существенная . Например, в случае с долларом средний курс покупки банков равен 62,13330, а БКС предлагает ту же операцию осуществить по курсу 59,63812.

Регистрация форекс счета

Рынок акций РФ и США

При работе с акциями компаний РФ нужно учитывать следующее:

залог изменяется в зависимости от времени суток . Так, в период с 10:00 до 18:30 мск он составляет 5%, но в период с 18:30 по 10:00 залог будет составлять уже 33%
время торгов с 10:00 до 18:40 по восточноевропейскому времени

Можно работать и с акциями американских компаний, время работы с 16:32 до 23:00 ЕЕТ (восточноевропейское время). В целом, с БКС будет комфортной. Доступны акции всех крупных компаний США и РФ, так что подобрать подходящий для себя вариант труда не составит.

Фьючерсы и опционы

Компания дает возможность работать и с опционами. Доступны такие их виды как касание, вверх/вниз, диапазон. Срок экспирации при этом составляет от 1 минуты до 4 часов .

При торговле опционами:

доходность может доходить до 100%
трейдеру доступны 25 валютных пар + 2 индекса + 2 металл спота
есть ограничение по величине ставки, минимум составляет 200 рублей, $5 или €5
счет должен быть открыт в долларах, рублях либо евро

Если планируете торговать фьючерсами на российские индексы, то обязательно учитывайте время торгов . По восточноевропейскому времени летом рабочие часы составляют: 10:00-14:00, 14:05-18:45, 19:02-23:45, зимой происходит сдвиг на час назад по времени ЕЕТ.

Регистрация счета на фондовом рынке

Торговые платформы

На выбор предлагается несколько торговых платформ:

«народный» терминал MT4 . Скачать его можно прямо с сайта брокера
МТ5 – последняя версия метатрейдера. МТ4 и МТ5 имеют мобильные версии для Андроид и IOs
BSC Option Trader – отдельная торговая платформа для работы с опционами, установки не требует, торговля ведется в режиме онлайн из любого браузера. Просто переходите по соответствующей ссылке на сайте брокера, вводите свой логин и пароль, после чего можно торговать
CQG Trader – используется для работы на международных рынках. Позволяет получить прямой доступ к таким биржам как CME, NYMEX, EUREX, CBOT, ICE. Терминал платный, и в месяц придется выложить $25
QUIK – не обошлось и без известного Квика. Терминал также не бесплатный, стоимость месяца – $4 . Есть и мобильные версии терминала
TSLab – эта платформа используется для того, чтобы трейдер мог самостоятельно создать советник (механическую торговую стратегию) и торговать с помощью него. Стоимость 2000—4000 руб/мес
TradeMatic Trader – функции те же, что и у TSLab, но только для работы на срочном и фондовом рынках. Максимальная стоимость – 730 руб/мес
доступен и ряд приводов для Квика, сами по себе они бесполезны – вы не сможете через них ни сделку заключить, ни котировки акций посмотреть. Они интегрируются с QUIK и добавляют такие полезные элементы как скальперский стакан, возможность визуализации процесса создания роботов
TrustManager – эта платформа используется для доверительного управления.
В принципе, ничего необычного среди терминалов и предлагаемого ПО нет. Тарифы за их использование приемлемые, так что с этой стороны никаких проблем не вижу.

Инструменты инвестирования

Если человек заинтересован в получении дохода, но трейдинг по какой-то причине ему не подходит, он может воспользоваться одним из инструментов инвестирования, которые предлагает БКС брокер.

InvestGuru – торговые стратегии от БКС

Раньше я уже говорил, что решать проблему, вам не придется по той простой причине что ПАММов у брокера нет. Но есть некий аналог – можно воспользоваться сервисом InvestGuru и пользоваться торговыми стратегиями.

Это не сервис копирования сделок или нечто подобное, что есть у многих других брокеров. InvestGuru представляет собой набор стратегий с разной степенью риска и соответствующим подбором инструментов. Есть простенький фильтр по степени риска, минимально допустимой суммы инвестирования.

Работа организована следующим образом – вы подбираете подходящую стратегию, оставляете заявку, получаете после этого консультацию и принимаете решение, стоит ли к этой стратегии присоединиться. Потом остается только наблюдать за тем, как ваш счет будет увеличиваться.

Инвестируем в ПИФы

ПИФы – паевые инвестиционные фонды подойдут тем, кто не располагает достаточно крупной суммой для самостоятельного инвестирования. В таком случае инвесторы объединяются, равно как и их вклады, вся сумма инвестируется в выбранные инструменты, и затем по результатам работы полученная прибыль распределяется в зависимости от того, кто сколько вложил (с убытками все происходит точно так же).

Плюсы ПИФов

Преимущества вложений в ПИФы заключаются в следующем:

будут контролироваться со стороны УК, ЦБ и специального депозитария. Возможность того, что управляющая команда вдруг начнет рисковать и нарушать правила, практически исключена
из всей массы инструментов специалисты подбирают только перспективные
портфель составляется таким образом, чтобы минимизировать риски
ценные бумаги могут быть реализованы в любой момент
в арсенале команды управляющих целый набор стратегий, подходящих для любой ситуации
БКС – управляющая компания с многолетним стажем, подобной деятельностью она занимается с 2000 года. На данный момент 12000 клиентов инвестировали уже 6,4 млрд рублей, так что эффективность доказана временем

Консультации

При желании можно проконсультироваться с представителем компании, и тот в телефонном режиме подберет подходящий для вас ПИФ или даже составит портфель из нескольких ПИФов. А можно сделать это и самостоятельно, на сайте есть информация по каждому из инвестфондов.

Вложить в ПИФы с БКС

Структурные продукты

Структурные продукты от БКС позволяют получить прибыль большую, чем может дать стандартный банковский депозит, сохранив при это риск на приемлемом уровне. Ключевая особенность такого типа инвестирования заключается в том, что большая часть средств инвестируется в любые инструменты с гарантированным доходом, а часть – в более рисковые. За счет этого и достигается больший доход.

При этом, изменяя соотношение вложений с гарантированным доходом и рискованных инвестиций, можно регулировать риск в любом диапазоне . В примере видно, как за счет страховки от падения рубля по структурному продукту прибыль получена существенно большая, чем при вкладе в банк.

Инвестировать можно как в рублях, так и в долларах, при этом можно воспользоваться либо уже готовым структурным продуктом, либо составить собственный, под свои задачи. При составлении структурного продукта может помочь аналитика БКС.

Типы счетов

Открыть демо-счет на форекс БКС брокер позволяет только на МТ4, на МТ5 такой возможности просто нет.

MT4

Для МТ4 можно открыть один из следующих типов счетов:

MT5

Для МТ5 типы счетов следующие:

Все счета можно открывать в EUR, RUB, USD, кредитное плечо от 1:1 до 1:200. Минимальный депозит по всем счетам — $1.

Индивидуальный инвестиционный счет

Этот счет радикально отличается от остальных тем, что человек, открывший его получает льготы от государства , при этом никто не мешает получать прибыль за счет грамотного инвестирования. То есть человек получает доход и налоговый вычет в размере 13%. Правда, для того, чтобы этим налоговым вычетом воспользоваться ему придется инвестировать как минимум на 3 года.

Один человек может иметь только 1 индивидуальный инвестиционный счет, пополнить его можно максимум на 400 000 рублей в год. Валюта пополнения – только рубли.

Работать с таким счетом можно самостоятельно, вкладывая в облигации, акции, работая с опционами, фьючерсами. А можно воспользоваться готовыми решениями от БКС, тут уже решать только вам.

Тарифы БКС

Тарифы брокера разделены на 3 группы в зависимости от используемых инструментов. Коротко перечислю их.

Для акций и облигаций

для инвестсчета комиссия составляет 0,1%, как минимум 177 руб/мес
тариф «Старт» — первый месяц после пополнения комиссия равна 0,0177%, после – в зависимости от оборота. Для оборота до 1 млн. рублей – 0,0354%, 1-5 млн. рублей – 0,0295%, 5-15 млн рублей – 0,0236%, более 15 млн – 0,0177%
тариф «Профессиональный» . Комиссия зависит от дневного оборота: до 100 тыс. рублей – 0,0531%, 100 – 300 тыс. рублей – 0,0413%, 300 тыс. – 1 млн. рублей – 0,0354%, 1 – 5 млн.– 0,0295%, 5 – 15 млн. – 0,0236%, свыше 15 млн. – 0,0177%
популярен тариф «Маржинальный Турбо» . Также зависит от дневного оборота. При дневном обороте свыше 25 млн. рублей комиссия составляет 0,0195%
«Маржинальный бесплатная ночь» — при обороте в день свыше 15 млн. рублей отдать БКС придется 0,02124%
«Маржинальный вывод» — если за день оборот свыше 25 млн. рублей, то комиссия будет составлять 0,0236%
еще один популярный тариф – БКС USA классический , комиссия составляет $0,01 за акцию
БКС USA Базовый – 0,004$ за 1 акцию + процент от оборота

Для фьючерсов

Тарифы на брокерское обслуживание следующие:

инвестсчет – комиссия 50 рублей за 1 контракт
тариф «Старт» — в течение первого месяца если оборот до 12000 контрактов, то 0,4 руб за контракт, свыше 12000 – 0,2. После этого при обороте до 2000 – 0,7 руб, 2000 – 12000 комиссия 0,4 руб, а свыше 12000 – 0,2 рубля
тариф «Драйвер+» – при обороте до 500 контрактов комиссия равна 1 рублю, 501 – 1000 заплатить придется 0,75 руб, от 1001 до 5000 – 0,47 руб, а свыше 5001 – 0,24 руб
тариф «Базовый+» — комиссия зависит от остатка на счету. До 500 тыс. – 1 руб/контракт, 500 тыс. – 1 млн. комиссия равна 0,75 руб, 1 – 2,5 млн., комиссия составляет 0,47 руб, свыше 2,5 млн – 0,24 руб
BCS CQG – за контракт комиссия 1,5 USD/EUR

Для валюты при дневном обороте свыше 200 млн. рублей комиссия составляет 0,002%, а до 3 млн. рублей – 0,034%.

Ввод и вывод средств

Пополнение счета производится одним из 2 способов:

через кассу компании . Нужен будет паспорт, № и дата заключения Генерального соглашения
через банк . Реквизиты для оформления платежного поручения можно найти в уведомлении, которое приходит вам после открытия счетов

После того, как деньги придут в компанию, они будут зачислены на ваш счет в течение 1 дня. При переводе через банк учтите, что он может затянуться на 1-3 дня.

Что касается вывода , то можно воспользоваться одним из следующих методов:

Дополнительные услуги и сервисы брокера

Брокер помимо торговли предлагает ряд дополнительных сервисов. Коротко пройдемся по ним.

Обучение и аналитика

Обучение организовано в формате вебинаров, семинаров, возможен и индивидуальный формат. При этом преподают не теоретики, а практики, так что вы будете подготовлены всесторонне. Что касается цен, то есть и бесплатные уроки, но большинство все же придется оплатить.

Непосредственно на сайте есть небольшой фильтр, с помощью которого можно выбрать нужный тип и время проведения занятия в вашем городе.

Что касается аналитики, то на сайте можно ознакомиться с обзорами рынков и инвестиционными идеями. Обзоры выпускаются как ежедневные, так и еженедельные, ежемесячные, квартальные. Так что хотя бы быть в курсе происходящего на рынке можно. Есть ссылка на сайт bcs-express , на нем аналитической информации на порядок больше. Есть и раздел аналитики от БКС.

Сервис БКС Премьер

Если описать суть этого сервиса парой слов, то можно сказать, что это индивидуальный подход к инвестициям . Каждый человек, вкладывая деньги в какой-либо инструмент, рассчитывает на получение дохода. Задача БКС Премьер заключается в том, чтобы подобрать идеальный вариант инвестирования для каждого клиента.

Работать можно как со структурными продуктами, так и с инвестфондами, можно воспользоваться услугой доверительного управления или торговать самостоятельно. Важно то, что сразу после вашего обращения в компанию вы получаете личного советника , с которым можно проконсультироваться в режиме онлайн.

Периодически проводятся мероприятия в Москве и других городах. Семинары посвящены финансовой тематике и способам заработка на последних событиях в мире, так что их можно рассматривать как своего рода самообразование .

Сервис БКС Экспресс

Я уже коротко упоминал об этом сервисе. Он включает в себя все, что связано с аналитикой и инвестициями. С непривычки сервис может показаться сложным, но на самом деле все неплохо структурировано и разобраться можно быстро. Сервис предлагает ознакомиться с:

новостями и аналитикой экспертов БКС
теханализом, обзорами рынков
инвестиционными идеями и рекомендациями инвестиционных домов
дивидендным календарем
ожидаемыми событиями мира финансов.

Можно даже задать вопрос аналитикам. Если он будет интересным и актуальным, вы вполне можете увидеть ответ на свой вопрос. В целом сервис будет полезен тем, кто увлекается аналитикой и обзорами рынков от брокера.

Заключение + отзыв о брокере

Лично у меня брокер оставил только положительное впечатление . Причем это касается не только торговых условий (они не лучшие, а просто на нормальном уровне), но организации работы в целом. Привлекает то, что помимо непосредственно доступов к рынкам компания дает возможность своим клиентам инвестировать в структурные продукты, ПИФы, занимается доверительным управлением. Подкупает и долгая история компании + отсутствие громких скандалов.

Что касается отзывов в сети, то ситуация традиционная – одним все нравится, другие в ужасе от времени исполнения сделки или каких-либо проволочек с выводом денег/общением с техподдержкой. Так что окончательный вывод все-таки делайте на основании изложенной информации и личного впечатления.

Регистрация в БКС

На этом все, надеюсь обзор был полезен для вас. Не забывайте подписываться, впереди ожидается немало интересных материалов. До свидания!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Как понять, какой банк надежнее, но чтобы без чтения тысяч отзывов и всей бухгалтерской отчетности? Кому доверяет свои деньги государство? На эти вопросы поможет ответить кредитное рейтинговое агентство. Его ответ — буквенный код, то есть кредитный рейтинг.

Что такое кредитный рейтинг

сможет ли банк расплатиться с долгами;
что с деловой репутацией у топ-менеджеров;
все ли в порядке с бухгалтерской отчетностью;
не замешана ли компания в сомнительных аферах;
защищен ли портфель активов от форс-мажоров.

Таких факторов на самом деле гораздо больше. В сумме они выводят рейтинг, который показывает, насколько велик риск не заплатить по долгам.

В зависимости от отрасли существуют кредитные рейтинги, рейтинги страховых компаний, МФО, нефинансовых компаний и т. д.

Кем и как ранжируются компании

Банки ранжируются исходя из риска дефолта: от ААА (минимальный риск) до D (сверхвысокий риск, близость к дефолту или дефолт).

АКРА	РА Эксперт	Качество кредитоспособности
ААА	ruAAA	Наивысшее
АА+	ruAA+	Высокое
АА	ruAA
АА-	ruAA-
А+	ruA+	Качество выше среднего
А	ruA
А-	ruA-
ВВВ+	ruBBB+	Умеренное
ВВВ	ruBBB
ВВВ-	ruBBB-
ВВ+	ruBB+	Умеренно низкое
ВВ	ruBB
ВВ-	ruBB-
В+	ruB+	Низкое
В	ruB
В-	ruB-
ССС	ruCCC	Очень низкое
СС	ruCC
С	ruC
RD	ruRD	Преддефолтное состояние
SD	ruD	Дефолт по одному или нескольким обязательствам
D

Банк с каким рейтингом выбрать

Обычно регулирующие органы определяют инвестиционный уровень от BBB- и выше. Но это нижняя граница.

Например, чтобы держать средства Федерального казначейства, банк должен иметь рейтинг не ниже А+ у двух аккредитованных рейтинговых агентств. А в 2017 г. из банка «Открытие» пенсионным фондам пришлось забрать накопления , так как агентство АКРА понизило рейтинг до BBB-.

Достаточно ли одного рейтинга для выбора

Конечно, чем больше данных, тем лучше. Выбор банка только на основе рейтинга — это самый простой способ: все посчитали до вас, остается только довериться аналитикам рейтингового агентства.

Тем не менее, даже государство порой ошибается в выборе банка. Так, в кризис 2008-2009 гг. несколько банков не вернули деньги , взятые у ЦБ в беззалоговый кредит. Хотя кредитный рейтинг позволял им брать большие суммы и без обеспечения.

Главное

Кредитный рейтинг — оценка возможности компании заплатить по долгам.
Рейтинг готовится на основе множества данных о банке.
Чем выше рейтинг, тем лучше. В идеале — ААА.
Инвестиционными считаются рейтинги от ВВВ- и выше. Ниже — «мусорные», с высоким риском.
Выбирая банк только по рейтингу, вы доверяете аналитику и методологии компании, которую он представляет. Если не доверяете — читайте отзывы и анализируйте отчетность. Можно начать с banki.ru

Наш сайт предназначен как для банковских аналитиков, так и для клиентов банков (например, вкладчикам и юридическим лицам для оценки финансового состояния банка, в котором открыт счет).

На сайте в удобном виде представлена обработанная аналитическая информация, собранная из открытых источников (Банк России, рейтинговые агентства, АСВ и другие).

Клиенты банков найдут информацию о финансовом состоянии своего банка, которую легко отслеживать каждый месяц сразу после выхода новой отчетности банка. Предлагаем несколько моделей оценки надежности и финансовой стабильности банка. Особое внимание уделено индикативному анализу деятельности банка для экспресс-диагностики финансового состояния банков, а также динамическому и сравнительному анализу на основе рейтингов (ренкингов) банков . Если Вы - клиент нескольких банков, то добавив их в Избранные, Вы сможете оперативно получать данные о финансовом состоянии кредитных организаций, а также инсайдерскую информацию.

Потенциальные клиенты могут изучить всю доступную информацию о том или ином банке и выбрать надежный банк. Рейтинг банков можно составить на основе любого показателя. Рейтинги обновляются ежемесячно практически сразу после публикации отчетности.

Банковским аналитикам предлагаем инструмент для анализа: можно использовать как готовые формулы показателей, так и задать расчет по собственным пользовательским формулам. Все рассчитанные показатели выводятся в виде таблиц или графиков за любой доступный период. Показатели рассчитываются на основе официальной отчетности банков (формы 101, 102, 123, 134, 135).

Найдите свой банк в каталоге банков (по алфавиту, по Вашему городу, по размеру банка) или в справочнике БИК. Вам также предоставляются удобные возможности быстрого поиска банков: по буквам из названия банка, по БИК или регистрационному номеру. В разрезе каждого банка можно увидеть структуру баланса (по трем различным группировкам), структуру доходов и расходов, показатели рентабельности, оценить риски ликвидности, достаточности капитала, кредитный и рыночный риски. По каждому банку строится аналитический отчет для оценки финансово-экономического положения банка, его устойчивости и надежности . Состав отчетов на основе различных методик постоянно расширяется. Также по наиболее важным экономическим показателям выводится отчет по позициям банка в рейтингах , позволяющий отследить изменения этих позиций в течение года.

Внимание! С 1 февраля 2019 года платные услуги будут предоставляться в полном объеме! До этого момента действуют скидки на оплату.

Статистика по анализируемым данным:

На сайте собрана и приведена в удобный для анализа вид вся доступная отчетность всех банков:

Всегда актуальная и только объективная информация о финансовом состоянии банков!

Регистрационный номер: 101

Дата регистрации Банком России: 30.12.1991

БИК: 044525631

Основной государственный регистрационный номер: 1055400000369 (02.02.2005)

Уставный капитал: 2 332 129 330 руб.

Лицензия (дата выдачи/последней замены) Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (29.11.2018)
Лицензии

Участие в системе страхования вкладов: Да

БКС Банк в Москве предлагает широкий перечень услуг. На нашем сайте вы можете узнать, где открыть вклад, оформить кредитную карту. Отдельно есть информация по кредитам и адресам отделений БКС Банка в Москве.

Для тех, кто еще не определился с банком предлагаем сравнить рейтинг с другими популярными учреждениями по активам, кредитам, активам и депозитам. С помощью сервиса можно узнать, где находятся ближайшие банкоматы БКС Банка в Москве. Пользователи могут выбрать и филиал, в котором предложен комплекс услуг для обслуживания юридических лиц.

Статистика по анализируемым данным:

На сайте собрана и приведена в удобный для анализа вид вся доступная отчетность всех банков:

Всегда актуальная и только объективная информация о финансовом состоянии банков!