Криптовалютная биржа - это цифровой рынок, на котором трейдеры могут покупать и продавать биткоины и альткоины по установленным рынком курсам. Криптобиржа - это онлайн-платформа, которая действует как посредник между покупателями и продавцами криптовалюты.
Для каждой валюты, представленной на бирже, используется уникальный тикер: для биткоина - BTC или XBT, для Эфириума - ETH и т. д.
Биткоин-биржи помогают покупателям с продавцами. Как на традиционной бирже, трейдеры могут выбрать: купить и продать монеты, выставляя рыночный (market) или лимитный ордер (limit order).
Когда выбран рыночный ордер, трейдер разрешает обменять свои монеты на другие по лучшей из доступных цен на онлайн-рынке. Это немедленная сделка по оптимальной цене.
При установленном ордере на продажу трейдер направляет биржу монеты по цене ниже текущего спроса или выше текущей ставки, в зависимости от того, покупает он или продает. Это заявка с ограничением цены.
Например, на бирже три продавца монеты просят
- BTC / USD 19265,65,
- BTC / USD 20269,55
- BTC / USD 22790,40.
Трейдер, который инициирует рыночный ордер на покупку биткоинов, исполнит ордер по $22790,40, насколько хватит монет в предложении.
Тем не менее, трейдер, который думает, что он может получить биткоины за лучшую цену, может установить лимитный ордер, скажем, за $19210,00. Если найдется такая ставка от продавца или ниже, заказ будет исполнен.
Интернет-биржи криптовалют обычно используют модель «maker-taker».
Точного перевода этого термина на русский язык нет. На традиционной бирже это значит, что «создающий» выставляет ордер (и делает акцию более ликвидной), а «принимающий» покупает акцию и выводит ее с биржи (что понижает ликвидность). Поэтому часто мейкер получает вознаграждение, а тейкер платит дополнительный налог.
Когда покупатель или продавец размещают лимитный ордер, биржи добавляют его в книгу ордеров, пока цена не будет сопоставлена с другой стороной.
Все биржи криптовалют имеют комиссионные за транзакции, которые применяются к каждому завершенному заказу на покупку и продажу, проведенному через биржу. Ставка зависит от объема. Например, Poloniex имеет свою ставку от 0 до 0,25%, плата GDAX варьируется от 0 до 0,30%, плата Kraken составляет от 0 до 0,36%, а Paxful - 1% от суммы продажи для продавца, но у покупателя не взимается.
Например, по модели maker-taker у Bittrex:
- 0%-0.1% (Maker)
- 0.1%-0.2% (Taker)
Типы криптовалютных бирж
- Торговые платформы. Это веб-сайты, которые соединяют покупателей и продавцов и берут плату за каждую транзакцию.
- Прямая торговля. Эти платформы дают инструменты для прямого обмена между людьми. Прямые торговые биржи не имеют фиксированной рыночной цены, вместо этого каждый продавец устанавливает свой собственный обменный курс.
- Брокеры. Это сайты, которые каждый может посетить, чтобы купить валюты по цене, установленной брокером. Брокеры криптовалют похожи на дилеров иностранной валюты.
- Криптовалютные фонды. Они представляют собой пул с профессиональным менеджментом, в котором можно купить и удерживать активы в криптовалюте. Один из примеров - GBTC.
Как запустить свою биржу криптовалют
Уточните, какие вещи вам необходимо учесть, прежде чем запустить собственную биткоин/криптовалютную биржу, как структурировать внутреннюю архитектуру программного обеспечения и, самое главное, где можно получить программное обеспечение для биржи.
Решите, где вы хотите заниматься бизнесом
Независимо от того, хотите ли вы работать в глобальном масштабе или ограничить себя конкретным регионом или страной, обычно требуется получить необходимое лицензирование и одобрение для компании, чтобы открыть биржу в соответствии с операционным охватом. Законы варьируются от места к месту, следовательно, консультируйтесь с экспертом по правовым вопросам в отношении лицензирования и соблюдения местных законов и правил.
Узнайте о соответствующих правилах в этой области
Почти все правительства требуют от организаций, которые участвуют в финансовом бинзесе, придерживаться норм «Знай своего клиента» (KYC). Это процесс, посредством которого бизнес проверяет личность своих клиентов по выданным правительством удостоверениям личности или паспортам. Главная цель - противостоять отмывание денег. Убедитесь, что вы придерживаетесь норм KYC своей страны стране и интегрируете подходящую процедуру проверки клиентов в биржу. В противном случае это грозит судебным преследованием.
Заключите партнерство с банком или платежным процессингом
Вам необходимо сотрудничать с банком или процессингом для обработки платежей через фиатную валюту. Выбор надежного банка с множеством онлайн-услуг - хороший вариант. Это более актуально в развивающихся и недостаточно развитых странах, где у большинства банков нет возможности провести немедленную банковскую транзакцию онлайн. Транзакции могут занять до двух дней. Партнерство с банком, который имеет быстрый клиринг и расчет средств, обеспечит удобство для клиента. Добавление и снятие средств может быть автоматизировано через платежный шлюз или сделано путем ручного перевода.
Установите историю транзакций и ликвидность на бирже
Любой бирже нужна ликвидность для успешной работы. Клиенты не решаются размещать заказы или даже вкладывать средства, если они не видят большую книгу ордеров и активную торговую деятельность. Новые криптовалютные биржи, естественно, сталкиваются с проблемами ликвидности. Существуют три установленных способа повышения уровня ликвидности:
- Вы можете имитировать торговую деятельность в рамках биржи путем покупки и продажи между двумя искусственными счетами.
- Вы можете реализовать интерфейс API, который связывает вашу биржу с другой существующей биржей.
- Вы можете присоединиться к целой сети криптовалютных бирж, таких как Trust-Deposit, которые объединяют ликвидность всех биржи в своей сети. Чем больше сеть, тем выше ликвидность.
Внедрение лучших методов обеспечения безопасности
Любая биржа требует первоклассной системы безопасности, чтобы гарантировать, что средства оператора и его трейдеров остаются в сохранности. Это должно относиться и к личным данным клиентов, которые включают персональные данные и информацию о банковском счете. Согласно сообщению Reuters, третья часть всех биткоин-бирж, действующих в период с 2009 по 2015 год, была взломана. Основной акцент: безопасность должна быть главным приоритетом.
Поддержка клиентов
Наконец, поддержка клиентов - еще одна важная составляющая успешного обменника или биржи. Персонал необходим для проверки данных KYC, ответа на жалобы, обработки депозита и снятия наличной валюты и т. д. Быстрый механизм техподдержки гарантирует, что клиенты не разбегутся при первой проблеме.
Архитектура программного обеспечения для обмена криптовалютами
Любое ПО биржи имеет эти четыре разных компонента, которые работают вместе:
1. Торговый механизм. Он должен быть ядром любого обмена. Он обращается к книге ордеров, ищет соответствие заказам на покупку / продажу, выполняет транзакции и высчитывает остатки. Без механизма торговли биржа не может функционировать.
2. Пользовательский интерфейс (UI) или фронтенд веб-сайта биржи. Это то, как трейдеры видят биржу. Любой интерфейс должен быть удобным и интуитивно понятным. Он также должен быть адаптивным, так как использование смартфонов постоянно растет. Специальное приложение для мобильных устройств сделает биржу более доступной, что, в свою очередь, может усилить присутствие трейдеров. В идеале пользовательский интерфейс должен позволять пользователю:
- Регистрация и доступ к учетной записи,
- Депозит, обслуживание и снятие в криптовалюте и фиате,
- Просмотр текущей книги ордеров, прошлых транзакций, балансов, статистики и т. д.,
- Просмотр диаграмм,
- Заявки на покупку и продажу,
- Доступ к техподдержке.
3. Кошелек. Кошелек - демон биткоинов, запущенный на сервере биржи. Здесь хранятся биткоины и другие криптовалюты (оператора обмена и его трейдеров), поэтому он нуждается в максимальной безопасности. Любой обмен должен внедрять так называемую систему горячего/холодного кошелька для диверсификации рисков.
Горячий кошелек - это биткоин-шлюз биржи, он позволяет клиенту мгновенно вывести биткоины на внешний кошелек без необходимости получения разрешения от оператора обмена. Горячий кошелек должен иметь положительный баланс для мгновенного изъятия, который может быть установлен в соответствии с оборотом биржи.
Кошелек с холодным хранением находится там, где хранятся остатки монет. Этот кошелек полностью автономный, что гарантирует: никто не сможет получить доступ к оставшемуся биткоину, даже если горячий кошелек взломан (поэтому желательно всегда откладывать определенное количество криптовалют на кошельки с холодным хранением). Простым кошельком для хранения может быть листок бумаги или USB-накопитель, в котором находятся личные ключи.
Разделение криптовалют биржи на систему горячего / холодного кошелька обеспечивает идеальный баланс между безопасностью и удобством.
4. Административная панель. На бирже она является эквивалентом бизнес-аналитики и ПО для управления. Это помогает оператору обмена управлять биржей и контролировать ее. Функции должны включать:
- Изменение ликвидности,
- Редактирование спреда и торговых сборов,
- Подтверждение учетных записей пользователей, после проверки KYC или других требований,
- Управление валютами, такими как BTC, USD, ETH и т. д. И рынки, такие как USD / BTC, BTC / ETH и т. д.
- Кредитование фитаных вкладов или дебетование снятия средств, запрашиваемых пользователями,
- Обращение к запросам в техподдержку.
Таким образом, эти четыре компонента должны стать основой любого программного обеспечения биржи.
Где взять ПО для биржи?
Существует три варианта, когда речь идет о приобретении (и обслуживании) программного обеспечения биткоин-бирж:
- Создание собственного программного обеспечения: собрать команду разработчиков (друзей, фрилансеров) для создания (и поддержания) вашего программного обеспечения. Удостоверьтесь, что они понимают, как работает биржа в целом, как работают технологии шифрования, и что они реализуют вышеупомянутые компоненты.
С точки зрения языка программирования выбор правильного языка может варьироваться в зависимости от того, какие криптовалюты вы хотите реализовать для своего обмена. Кроме того, убедитесь, что ПО совместимо с различными платформами обработки платежей или банками для защиты платежных транзакций в рамках биржи.
Самое главное, нужно оценить затраты и время, связанные с разработкой, поддержанием и постоянным обновлением программного обеспечения внутри компании. Из-за присущего ему сложного характера разработка биржи с нуля будет довольно дорогостоящей и может занять 1-2 года (в зависимости от опыта разработчиков), пока не будет работать должным образом. В зависимости от заработной платы, их опыта и функций, которые вы хотите включить в свою биржу (множественные языки, валюты, мобильное приложение и т. т.), затраты на разработку варьируются от 300 000 до 400 000 евро.
- Использование бесплатных скриптов / open source: если вы заходите в GitHub или другие форумы, видели довольно много файлов по биржам с открытым исходным кодом. Большим преимуществом, очевидно, является то, что исходный код является бесплатным. Тем не менее, есть также несколько рисков, которые необходимо учитывать:
Вам по-прежнему нужен кто-то с техническими знаниями для понимания и реализации кода в сценарии с открытым исходным кодом. Знакомство с тем, как работает скрипт, потребует времени и модификаций для настройки.
Нет гарантии, что сценарий будет безопасным и надежным.
Объем поддержки в системе с открытым исходным кодом довольно скромен. В большинстве случаев ваша команда разработчиков будет оставлена сама себе, чтобы выяснить, как исправить ошибки или повысить производительность. В худшем случае, если проект заброшен, вы не будете иметь абсолютно никакой поддержки.
- Фирменное ПО: это программное обеспечение, которое уже тщательно протестировано и проверено в работе (в частности, на торговый механизм!). Оно позволяет вам настраивать и изменять программу в соответствии с индивидуальными требованиями (например, дизайн, брендирование, языки, валюты, диаграммы и т. д.).
Большим преимуществом использования фирменных разработок является то, что вы избавляетесь от хлопот, связанных с техническими требованиями, внедрением и постоянным обслуживанием. Поскольку основные компоненты (торговый движок, кошелек, пользовательский интерфейс и панель администратора) уже разработаны и протестированы, остается только «настроить» все по своему усмотрению. Вы экономите время, потому что время настройки намного короче (обычно несколько месяцев), и экономите много денег, потому что платите значительно меньше за лицензию на программное обеспечение по сравнению с ее разработкой (плата начинается с 10000 евро).
Что нужно проверить, выбирая биржу
Перед тем, как начать торговать на бирже, важно сделать небольшой анализ.
Репутация . Лучший способ узнать о бирже - это поиск отзывов от отдельных пользователей и известных сайтов. Задать любые вопросы, которые могут возникнуть, можно на форумах, таких как BitcoinTalk или Reddit.
Сборы . Большинство бирж размещают информацию о сборах и их условиях. Перед тем, как присоединиться, убедитесь, что плата за ввод, транзакции и снятие средств прозрачна. Тарифы могут существенно различаться в зависимости от биржи.
Способы оплаты . Какие способы оплаты доступны на бирже? Кредитная / дебетовая карта, PayPal, Яндекс.деньги, другие кошельки? Если биржа имеет ограниченные варианты оплаты, она может быть неудобной. Помните, что покупка активов с помощью кредитной карты всегда требует проверки личности и имеет более высокую цену, поскольку существует высокий риск мошенничества. Приобретение криптовалюты посредством банковского перевода займет значительно больше времени, поскольку для обработки потребуется время.
Требования к верификации . Подавляющее большинство торговых площадок требуют удостоверения личности, чтобы делать депозиты и снятия. Некоторые биржи позволят оставаться анонимными. Хотя проверка, которая может занять до нескольких дней, может показаться ужасной, она защищает биржу от мошенничества и отмывания денег.
Географические ограничения . Некоторые конкретные функции пользователя, предлагаемые биржей, доступны только из определенных стран. Для резидентов других стран она может быть закрыта.
Обменный курс . Разные биржи имеют разные ставки. В некоторых случаях разница курсов колеблется до 10% и даже выше.
Как правильно торговать и зарабатывать на бирже? С чего начать обучение торговле акциями для начинающих? В чем особенности торговли с минимальным депозитом?
Доброго времени суток, уважаемые читатели сайта «ХитерБобер»! С вами Алексей и Дмитрий, сегодня мы поговорим о торговле на валютной бирже Форекс для начинающих и проанализируем пятерку лучших брокеров.
Понимание материала, предоставленного ниже, поможет снять темную завесу с биржевой торговли и даст возможность новичкам почувствовать себя на рынке значительно увереннее.
Итак, приступаем!
1. Особенности торговли на бирже
Чтобы дать характеристику особенностям торговли на валютной бирже, классифицируем для начала финансовый рынок в целом. В нем выделяется три крупных сегмента: биржи товаров , акций (фондовые) и валюты (Форекс).
О трейдинге на рынке акций мы поговорим позже в статье « », здесь укажем особенности рынка Форекс.
Первый важный момент – Форекс нигде не локализован , то есть нет конкретного здания, в котором трейдеры собираются для торговли.
Всем доброго времени суток. Всё чаще и чаще появляются «на слуху» такие понятия, как цифровые валюты. И, наверное, от этого никуда не деться, в ближайшее время уж точно. Настолько крепко они засели в интернет – пространстве, что даже «слепой» может это увидеть. Что такое «криптовалюта» и с «чем её едят», это тема другой статьи, а сегодня попробуем ответить на вопрос: как выбрать биржу криптовалют, чтобы торговать на ней.
Бирж очень много, как и самих криптовалют, но всё – таки некоторые критерии при выборе существуют. Разберём их по порядку.
1.Репутация.
2.Комиссии.
Ни для кого не секрет, что любая биржа живёт за счёт комиссий, которые отчисляет пользователь со своих операций. На каждой бирже свои комиссии, поэтому лучше заранее с ними ознакомиться и выбрать наиболее вам подходящую.
3.Количество торговых пар.
Здесь тоже выбирайте, будете торговать высоколиквидными парами (биткоин, эфириум и им подобные, т. е. самые популярные на сегодняшний день) или менее ликвидными, которых сотни (и от многих толку никакого нет и не будет).
4.Ликвидность.
Смотрите, чтобы «стакан» на бирже ежесекундно обновлялся, то есть торговля не останавливалась ни на секунду. Значит эта биржа криптовалют живая, продавцы и покупатели постоянно заняты каждый своим делом.
5.Ввод и вывод средств.
На некоторые биржи можно завести только «крипту», а на других есть много способов пополнения баланса (банковские карты, электронные кошельки). Также и вывод средств, смотрите, чтобы он был удобен для вас (вы же, наверняка, будете в плюсе).
6.Верификация.
Это подтверждение своего аккаунта на бирже документально. У любой уважающей себя криптовалютной биржи всегда присутствует функция верификации и двойной защиты. Есть биржи, где торговля небольшими суммами (до 1000 – 2000$) происходит без верификации, а уже с более крупными суммами необходимо отправить свои документы.
7.Удобство интерфейса.
Конечно, удобно заниматься торговлей, когда всё доступно и понятно, особенно язык.
8.Наличие различных инструментов анализа.
Вообще, для начала торговли на криптовалютной биржи необходимо для начала хоть что – то изучить. Например: как читать графики, что такое японские свечи, научиться читать и понимать новости по криптовалютным парам, хотя бы какие – то азы знать, и потом применить все эти знания с использованием инструментов анализа, которые должны быть на выбранной вами бирже.
Достаточно ли одной биржи?
Ну, это кому как. Кто – то просто хочет прикупить немного вышедшей недавно новой «крипты» на «долгосрок», в надежде, что она поднимется когда – нибудь в цене и вы продадите её выгодно (новая крипта не на всех биржах появляется, поэтому, услышали, что вышла новая криптовалюта, надеетесь на неё, ищите тогда биржу, где она есть). Чем не вариант, купили подешевле, через год продали подороже, и поехали всей семьёй отдыхать на море, например в .
Если у вас достаточно средств и вы готовы их вложить и приумножить, то правильнее всего будет выбрать несколько бирж (не нужно хранить все яйца в одной корзине). Мало ли что может случиться, может, сегодня торговая площадка работает, а завтра уже «отработала» и плакали ваши денежки. Поэтому, если есть большие суммы, то имеет смысл вложить их в разные биржи.
Какие есть надёжные криптовалютные биржи?
Хороший вопрос. Опять же, наверное, нет однозначного ответа, да и не может быть. У кого — то по своей глупости не пошла торговля, кто – то неправильно выставил ордер, да мало ли что может учудить человек, который хочет всё и сразу. А потом появляются негативные отзывы, что вот мол так и так, вот какая плохая биржа, я там всё потерял, а если разобраться, то оказывается ты сам дурак.
Отзывы читать обязательно нужно и это хорошо, когда есть и хорошие и плохие. Плохо, когда только хорошие, значит что – то там не так. Конечно, выбирайте биржу, где больше положительных отзывов (по — моему это логично ), ну и отрицательные читайте, чтобы не повторять ошибок других.
Почитав немного интернет, пришёл к выводу, что большинство у нас в России предпочитает торговать на такой известной криптовалютной бирже, как EXMO . Там всё на русском языке, всё доступно и понятно, отличный вариант. Много способов ввода и вывода средств, также есть обменник.
Не отстаёт от неё и торговая площадка BitFlip . Регистрация и там и там простая, можно торговать небольшими суммами без верификации. Для крупных инвестиций можно воспользоваться криптовалютной биржей Poloniex или зарегистрироваться и пробовать свои силы на бирже Binance (есть русский язык), кстати, она занимает пока пятое место из всех популярных криптовалютных бирж.
Как вывести криптовалюту с биржи?
Тут всё просто. Если на выбранной вами бирже есть обменник, то меняете в нём «крипту» на рубли, доллары, евро (что вам нужно)и выводите себе на карту или электронный кошелёк. Если нет такой возможности или курс обмена вас не совсем устраивает, то тогда нужно воспользоваться услугами других обменных пунктов.
Но делайте это в проверенных обменниках, например, на этом сервисе , где есть куча надёжных обменников с большим количеством отзывов. Смотрите курс, выбирайте, читайте отзывы и меняйте «крипту» на нужную вам валюту.
Есть ли риски при торговле криптовалютой?
Тут ответ однозначный, конечно есть. Во первых, в нашей стране на сегодняшний день ещё нет законов регулирующих рынок криптовалют (их обещают к середине лета), во вторых, любая биржа – это риск. Куда пойдёт цена вверх или вниз, как долго она продержится вверху или внизу, толком никто не знает (ну разве только тот, у кого есть Рокфеллер в друзьях ). Вот поэтому и нужно хотя бы немножко поизучать торговлю на биржах, прежде чем вкладывать свои средства.
Если вы всё же решили заняться торговлей на криптовалютных биржах, то не заводите туда много средств, попробуйте на малых суммах. Я ни в коей мере никого не призываю к торговле, вы люди взрослые, решайте сами. Единственное, что я могу вам посоветовать, так это то, чтобы вы запомнили простую истину:
По ту сторону монитора дураков нет, они в большинстве обычно с этой стороны.
Хотя я уверен, что именно вы относитесь к тому меньшинству, которое за небольшой промежуток времени становится довольно обеспеченными гражданами, которые сумели использовать криптовалютную торговлю с умом.
Кстати, это не единственный способ попробовать увеличить своё состояние, есть ещё масса других, вполне приличных, например, как .
Желаю вам только больших успехов и удачи!
Главная задача биржевого игрока - определение наиболее прибыльной стратегии. Варианты заработка на бирже сегодня не сводятся к трейдерским играм и инвестированию, и возможно, что, немного разобравшись, человек найдет для себя более подходящий вариант. Но если нет - спекулировать и инвестировать тоже нужно с умом. Об основных способах того, как заработать на бирже криптовалют, и поговорим.
Как заработать на бирже криптовалют: трейдинг
«Купить дешевле и продать дороже», - это выражение должно определять поведение трейдера на бирже. Новички об этом часто в панике забывают, поступая ровно противоположным образом.
Алгоритм действий:
- Выбрать надежную биржу. Надежная - это, как правило, крупная, с большими объемами торгов и положительными отзывами.
- Выбрать валютные пары - собственно, объект трейдинга. Валютные пары представляют собой две валюты, на курсе которых по отношению друг к другу трейдер и зарабатывает. Пара может состоять из фиатной (традиционной) валюты и криптовалюты, например, биткоин/доллар (на биржах - BTC/USD), может - из двух криптовалют, например, биткоин/эфириум (BTC/ETH). Если трейдер планирует заработать на курсе биткоина по отношению к доллару, он должен выбрать первую пару; если планирует торговать только криптовалютами - вторую. Новичкам обычно рекомендуется брать пары, состоящие из криптовалюты и фиатной валюты
. Спрогнозировать колебания курса в такой паре проще за счет большей устойчивости фиатных валют.
Пары для торговли стоит выбирать, ориентируясь на следующие критерии.
Во-первых, пара должна активно торговаться, т. е. по ней должно быть много предложений покупки и продажи. Это говорит о спросе на валюты, следовательно, трейдеру не придется долго дожидаться покупателя. При активной торговле появление на рынке трейдера с большим количеством денег не особенно повлияет на курс. В парах с маленьким объемом торгов любая крупная ставка большого игрока может развернуть курс так, как захочет игрок.
Во-вторых, нужно обратить внимание на колебания курса криптовалюты (волатильность). Сильные колебания могут обеспечить хороший доход, но новичкам они обеспечат такие же потери, потому что предугадать их сложно. При сильных колебаниях начинающему трейдеру не стоит вкладывать большие деньги - можно вложить минимум, чтобы понять, как работать с волатильными валютами. Для заработка новичку лучше выбрать более устойчивые валюты.
- Проанализировать текущую ситуацию на рынке и действовать в соответствии с ней. Для новичка разумно дождаться падения цены валюты ниже среднего уровня и купить ее тогда, когда она будет приближаться к прошлым минимальным значениям. Если момент упущен - можно купить ее, как только курс начал едва заметно расти и все еще находится заметно ниже среднего значения. С продажей чуть сложнее. Если валюта не имеет ярко выраженной тенденции к росту, продавать ее можно, когда она приблизится к максимальным значениям . Но если она активно растет - есть вероятность, что она поднимется выше прошлых максимальных значений.
- Изучать трейдинговые инструменты, поскольку они многократно повышают эффективность трейдинга. Выводите часть заработанных средств на внешние кошельки.
- Доходность криптотрейдинга составляет 100% в месяц и больше - в зависимости от опытности трейдера. У новичков она редко превышает 50% в месяц.
- Надежность высокая: трейдер может получить прибыль, играя на любой валюте - хоть растущей, хоть падающей. Если одна из валют становится неперспективной для трейдинга, он переходит на другую. Новичок сначала может потерять деньги из-за неправильных решений, поэтому начинать рекомендуется с небольших сумм , которые призваны скорее научить человека работать на бирже и реагировать на курс, чем приносить прибыль.
- Сложность для новичков . Высокая. Много показателей, которые для эффективного трейдинга требуют изучения.
Как заработать на бирже криптовалют: инвестирование
Долгосрочные инвестиции предполагают вложение денег на срок от года. Их сторонники - люди, прогнозирующие рост рынка или криптовалюты. Ставки делаются на валюты, в которых инвесторы уверены .
Краткосрочные инвестиции - это вложения на срок от недели до нескольких месяцев.
Здесь инвестору безразлично, что случится с валютой в далеком будущем: он может предполагать, что это хайп или пирамида , которые через год рухнут. Но он уверен, что в ближайшие недели или месяцы валюта будет расти, и покупает ее независимо от того, что думает о ее сущности.
Алгоритм действий долгосрочного инвестора:
- Изучить аналитику, где озвучиваются прогнозы и мнения о том, чего ожидать от подходящих для долгосрочных инвестиций (топовых) валют. Выбрать валюты .
- Дождаться очередного спада выбранной валюты/валют и купить ее/их на минимуме цены.
- Вывести деньги с биржи, положить в надежный кошелек, максимально его обезопасить и забыть о вложении на требуемый срок.
- Доходность зависит от роста курса выбранных валют. Может составить 100-1000% в год, а то и больше.
- Надежность зависит от надежности выбранных валют. Но нужно помнить о том, что по сравнению с фиатными деньгами надежность даже у биткоина не очень высокая.
- Сложность для новичков . Низкая. В случае долгосрочных прогнозов можно либо полагаться на мнения мировых экспертов, либо быть этим экспертом. Новичку потребуется только выбрать мнения, которые кажутся ему наиболее обоснованными.
Алгоритм действий краткосрочного инвестора:
- Найти подходящие для инвестирования валюты. Если долгосрочный инвестор сейчас вкладывается в минимум валют, иногда даже в одну, то краткосрочному для безопасности своих средств лучше сформировать портфель из нескольких. Для их выбора нужно изучить общую картину рынка. Цель - найти валюту, которая либо начала расти недавно и имеет хорошие перспективы (ее оценили, где-то разрешили и т. д.), либо уверенно растет уже долго и не собирается снижать темпы (ею активно пользуются и торгуют, о ней пишут в основном хорошее). Краткосрочный рост валюты может быть обусловлен планируемым запуском хардфорка и другими событиями (к примеру, перед введением биткоин-фьючерсов биткоин активно рос) - на это и стоит ориентироваться. По итогам должно набраться хотя бы три валюты.
- Определить долю валют в портфеле. Чем более валюта перспективна в ближайшем будущем, тем больший процент в портфеле должна составлять.
- Купить валюты, когда они будут приближаться к тем цифрам, на которых останавливались во время предыдущих спадов цены.
- Мониторить новости, читать прогнозы, а ближе к концу срока выбрать следующую группу валют для инвестиций (они могут остаться прежними).
- Доходность может быть высокой: некоторые монеты вырастают за 1-2 месяца на 40-60%. К сожалению, рано или поздно инвестор наверняка ошибется и уйдет в минус. С новичками такое случается чаще.
- Надежность высокая, поскольку пока что криптовалюты растут и при правильном выборе и краткосрочных вложениях имеют умеренные риски.
- Сложность для новичков . Высокая. Потребуется изучить инструменты анализа курса, отслеживать новости, разбираться в технической стороне криптовалют для определения их перспективности.
Как заработать на бирже криптовалют: арбитраж
Это то же, что и трейдинг, только на нескольких биржах одновременно. Курсы на них могут отличаться, и можно получить прибыль, купив криптовалюту на бирже, где она дешевле, и затем продав на бирже, где она дороже.
Алгоритм действий:
- Выбрать две-три биржи и ввести на них деньги. При выборе бирж нужно оценивать, как быстро они откликаются на изменения курса.
- Выбрать несколько наиболее перспективных валют . Перспективными здесь являются валюты, курс которых, согласно графикам, заметно различался на выбранных биржах в разное время.
- Как только появилась разница в курсах валюты, одновременно выставлять предложение покупки валюты там, где она дешевле, и продажи там, где она дороже. Важно не терять время, потому что курс может быстро измениться .
На самом деле, эффективнее задействовать бота для торговли криптовалютой , поскольку работа эта в основном механическая.
- Доходность зависит от скорости реакции на разницу курсов и от количества бирж, на которых спекулирует игрок. Роботы, работающие на десятках бирж сразу, могут приносить 200-400$ в месяц. Человек зарабатывает 50-150$ в месяц.
- Надежность напрямую связана с надежностью бирж: если ничего не зависает, а с выводом денег нет проблем, то у спекулянта проблем тоже не будет. Увы, часто курсы отличаются именно на маленьких биржах, где те или иные проблемы наблюдаются.
- Сложность для новичков . Низкая. Работа не требует никаких особых навыков.
Как заработать на бирже криптовалют: маржинальная торговля
Маржинальная торговля позволяет спекулировать куда более серьезным объемом средств, чем есть на счету у трейдера. Он берет под определенный процент кредит у другого лица, которое готово этот кредит предоставить, и спекулирует этими средствами в дополнение к своим.
Алгоритм действий:
- Найти биржу, которая предполагает возможность маржинальной торговли. Их часто предлагают крупные биржи с большими оборотами, например, Bitfinex.
- Ввести средства и взять кредит. Обратить внимание на процент: одни кредиторы берут больше, другие - меньше. Высокие проценты характерны для непопулярных валют, низкие - для популярных.
Дальнейшие действия не отличаются от действий трейдера. По истечении срока кредитования игрок оставляет прибыль себе, а кредит с процентами возвращает кредитору. Либо же остается ни с чем в случае серии неудачных сделок.
- Доходность может быть очень высокой у опытного трейдера - в 2-3 раза выше, чем при обычном трейдинге (в зависимости от размера кредита). Новички, наоборот, рискуют намного больше, чем при обычном трейдинге.
- Надежность такая же, как при обычном трейдинге: зависит от выбранных валют, поведения на бирже и др.
- Сложность для новичков . Средняя. Процесс получения кредита прост и прозрачен, но все сводится к сложности самого трейдинга.
Как заработать на бирже криптовалют: кредитование
Маржинальная торговля с другой стороны - или предоставление кредита трейдерам. В основном кредиты берут на 1-3 дня, но возможно кредитование на месяц или больше.
Больший процент, как уже упоминалось, можно получить, давая «взаймы» непопулярные валюты, но здесь может быть труднее найти нуждающегося в них трейдера.
Алгоритм действий:
- Купить криптовалюту или валюты для кредитования. Часто кредитование совмещается с долгосрочным или краткосрочным инвестированием.
- На биржах, которые предоставляют возможность маржинальной торговли, выставить процент за кредит и дождаться человека, который согласится на такую сделку .
- По истечении срока получить обратно деньги с процентами. Проценты кредитору могут выплачиваться ежедневно, а могут - в конце срока. При долгосрочном кредитовании первый вариант более надежный.
- Доходность - до 40% годовых, чаще не превышает 25% годовых.
- Надежность зависит от биржи и от размера кредита. Если кредит соответствует сумме на счету у трейдера, а биржа крупная и известная, то риск потери средств минимален. Некоторые биржи дают возможность брать кредиты 1:2, 1:3, т. е. в 2-3 раза больше, чем есть на счету у трейдера. При кредитовании 1:3 на сомнительной бирже кредитор может не дождаться возвращения средств, и повлиять на биржу или трейдера вряд ли получится. Но, справедливости ради, такие случаи редки: обычно кредиторы получают деньги обратно даже при неудачных сделках трейдера.
- Сложность для новичков . Низкая. Процесс кредитования автоматизирован и трудностей не представляет.
По итогам изучения вышеописанных способов того, как заработать на бирже криптовалют, ключевые выводы очевидны.
Чтобы хорошо зарабатывать на криптобиржах, нужно разобраться в инструментарии, потратить время на изучение теории и особенностей криптовалют. Можно получать доход и без соответствующих знаний, но он будет заметно ниже.
Неплохим вариантом для новичка пока является долгосрочное инвестирование, но он останется прибыльным, пока будут расти криптовалюты. Рано или поздно ситуация стабилизируется, и инвестор снова окажется перед необходимостью разобраться в криптовалютах .
Думается, начинать здесь лучше как можно раньше.
Когда кто-то говорит о бирже, у людей, далеких от финансовых рынков, сразу возникают в голове картины множество звонящих по телефону людей, договаривающихся о сделках, многомиллионных контрактах и прочих «киношных» атрибутов.
Когда-то это было действительно так, люди торговали в залах, выкрикивали цены, созванивались со своими клиентами. Но сейчас все перешло в интернет, и это стало гораздо удобнее.
Биржа – торговый терминал на компьютере, с огромным набором данных и инструментов для анализа. Биржи различаются по товару, который на них продается и покупается: ценные бумаги, сырье, валюта, контракты и т. д. Криптовалюта, как новое явление в финансовом мире, тоже требовала бирж для регуляции торгов. Так и появились первые биржи криптовалюты.
Сейчас есть только два варианта вывода криптовалюты: биржа и обменники. Главное их отличие в том, что при торговле на бирже, вы совершаете сделку с таким же другим человеком или компанией, которая стоит у него за спиной. Работая же с обменниками, вы напрямую работаете с компанией, и она предоставляет вам обмен взамен за какую-то плату – комиссию.
Комиссия при работе с биржей намного меньше, чем в обменниках. А также плюсом биржи является и то, что она моментально реагирует на любые изменения в цене криптовалюты, постоянно обновляя информацию о курсах.
По сути, биржа криптовалюты – огромная онлайн-площадка, на которой пользователи со всего мира обменивают виртуальную крипту на виртуальные валюты всего мира.
Теперь давайте перейдем к обзору бирж, которые наиболее популярны во всем мире.
Рейтинг Топ-7 лучших бирж криптовалюты
Здесь мы собрали для вас 7 официальных бирж.
Bittrex
Битрикс – одна из крупнейших бирж, на которых осуществляется торговля криптовалютой. Работает с 2015 года и с этого времени прочно занимает одну из лидирующих позиций. Стабильность в работе сайтов, отсутствие перегрузок, относительная надежность – вот то, с чем вы будете иметь дело на битриксе.
Что касается валютных пар, то их здесь 260. Не так много, как могло бы быть, но все популярные криптовалюты и фиатные деньги собраны там.
Плюсы:
- Комиссия за совершенные сделки 0,25%.
- Большое количество торговых пар.
- Удобные инструменты для торговли.
- Стабильность в работе сайта.
Минус в том, что нет русского языка, что может оказаться критичным для русскоязычных пользователей.
Exmo
Интересная биржа, которая хороша своей безопасностью и службой поддержки. Условия для всего мира стабильные, но присутствие русского языка делает её привлекательной именно для аудитории из СНГ.
Плюсы:
- Безопасность.
- Отличная служба поддержки.
- Постоянное расширение валютных пар.
- Комиссия 0,2%.
А еще на эксмо присутствует возможность работать с рублем и популярными российскими платежными системами вроде Webmoney и Яндекс.Деньги. Это одна из лучших бирж на русском.
Poloniex
Полоникс – вторая по размерам биржа криптовалюты. Сейчас она занимают первую строчку по популярности у обычных трейдеров и не собирается сдавать позиции.
Плюсы:
- Более 60 токенов, которые появляются почти мгновенно после выхода на рынок.
- Большая популярность.
- Маленькая разница между ценой покупки и продажи.
Полоникс – одна из самых интересных и привлекательных площадок для начинающих и опытных трейдеров. На ней лучше всего заниматься либо маржинальной торговлей, либо работать с альткоинами.
Yobit
Биржа с простым интерфейсом и минималистичным дизайном. Ничего лишнего вы не найдете. Но это не мешает компании занимать лидирующие места по предоставляемым инструментам для анализа поведения графиков.
Плюсы:
- 400 криптовалютных пар.
- Маленькая комиссия.
- Мгновенный вывод.
Это еще одна биржа для русскоязычной аудитории. Русский язык и поддержка платежных систем, популярных в СНГ, делают ее неплохим местом для продажи криптовалюты.
Bitfinex
Биржа, которая идеально подходит для тех, кто не хочет проходить идентификацию и выводить огромное количество криптовалюты без ограничений. Занимает место в ТОП-5 по торговому обороту. Торгуется 35 валютных пар.
Плюсы:
- Отсутствие ограничений на вывод.
- Комиссия менее 0,20%.
- Надежность и приятный интерфейс.
Kraken
Интересная биржа, с одной из самых высоких систем защиты. Это один из тех старых и надежных товарищей, которые в игре почти с самого начала основания криптовалюты.
Плюсы:
- Надежность.
- Высокую степень защиты.
- Возможность получить средства прямым банковским переводом.
Nova
Новакогда-то была одной из самых интересных бирж криповалюты. Надежность, большое количество валютных пар и благосклонность к новичкам ценились в первую очередь. Но с этой осени биржа постепенно прекращает работу, планируя остановить торги в феврале 2018-го. Поэтому, если у вас там остались сбережения в BTCили эфире, то лучше их вывести.
На какой бирже торговать криптовалютой
Для того чтобы выбрать биржу, на которой вы будете торговать, достаточно определиться с вашими задачами. Какая у вас есть валюта? Для чего вы хотите приобрести/продать свои активы?
Деньги не нужно хранить в одной корзине, это общеизвестный факт. Выберете основную торговую площадку, на которой будете хранить 65-70% своего капитала. Затем выберете 2-3 запасных и распределите по ним остатки.
Как говорит практика, такая предосторожность не будет лишней. В 2011 году начал подниматься и набирать обороты, и если бы не одно неприятное обстоятельство, сейчас он стоил, возможно, все 20-30 тысяч долларов.
Речь идет о взломе одной из крупнейших бирж в 2011 году. Mt Gox подверглась кибератаке, была взломана, и со счетов пользователей были украдены сотни тысяч биткоинов, которые компания была не в силах возместить. Рейтинг биржибыл потерян, и она обанкротилась.
А также, относительно недавно, в 2016 году гигант BitFinex подвергся кибератаке, когда злоумышленники украли более 100 000 биткоинов. Эти события показывают, что распределение активов между биржами криптовалюты сейчас – один из самых важных способов защиты. Ведь биржи валюты и сырья имеют защиту, намного превосходящую успехи нынешних хакеров, но про крипту и их торговые площадки сказать такого пока нельзя.
Теперь перейдем к более конкретной информации. Давайте попытаемся разобраться, под какие задачи подходят биржи.
Если вы собираетесь инвестировать крупные суммы в популярные криптовалюты вроде Биткоина, Эфира, Литкоина и прочих, вам помогут – Битфинекс, Полоникс, Битрикс. Если хотите просто продавать намайненные активы с минимальными потерями – Битрикс. Если вы работаете с альткоинами и стараетесь урвать «вкусную» монету, которая со временем вырастет в цене, обратите внимание на Полоникс, Битрикс.
Если у вас есть другие потребности, задавайте вопросы в комментариях, и мы подберем для вас подходящую биржу.
Какие операции проходят на бирже криптовалют
Помимо стандартной купли-продажи, большинство бирж предоставляет участникам торгов совершать следующие операции:
- Фьючерсные контракты.
- Опционные контракты.
- Маржинальную торговлю криптовалютой на бирже.
Пока еще нет того многообразия операций, которые есть на реальных биржах. Но, может, оно и не нужно. Поговорим подробнее о контрактах и маржинальной торговле.
Фьючерс – контракт, который заключается на будущее. То есть сегодня вы заключаете контракт на то, что послезавтра купите тысячу рублей по цене в 20 долларов. Вне зависимости от того, сколько будет стоить доллар послезавтра, вы обязаны купить 1000 рублей по цене в 20 долларов.
Опцион – тот же контракт. Только при заключении его указывается, что трейдер может ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ ПРАВОМ купить актив по такой цене. То есть может воспользоваться, а может и нет.
Маржинальная торговля – совмещение собственных и заемных средств для того, чтобы максимизировать прибыль. То есть, грубо говоря, это небольшой кредит, который дается трейдеру для совершения сделки. Трейдер получает прибыль, забирает её себе, а кредит возвращает с процентами. Все просто.
Этот небольшой список операций открывает доступ к действительно многообразному подходу к заработку на бирже.
Как заработать на бирже криптовалют
Заработать на бирже криптовалют можно не только продавая полученные в результате майнинга криптовалюты.
Внутридневная торговля криптовалютой на бирже – самый перспективный способ заработка. Ваша задача – купить дешево, продать дорого. Или взять в долг криптовалюту пока она дорогая, продать и вернуть, когда она подешевеет. Но это только на словах просто, на деле придется столкнуться с большим числом подводных камней.
Самый простой и консервативный способ – . Вы в актив, переводите его в свой кошелек и ждете, пока он вырастет. Вы сами видите, какими темпами растет стоимость всей крипты, поэтому не вкладывать в нее деньги было бы глупостью.
Некоторые биржи также предлагают своим участникам быть кредиторами. Так как биржи редко хотят вкладывать собственные средства для торговли своих клиентов, они предоставляют возможность инвестировать маржинальную торговлю обычным пользователям. Давая деньги в долг, вы сможете заработать не так много, но как способ заработка никогда нельзя «отметать» и этот вариант.
Что нужно знать, прежде чем начать зарабатывать на бирже криптовалют
Зарабатывать на бирже в целом – очень трудное занятие. Потребуется неплохое знание в аналитике, математический склад ума и приличный опыт работы на финансовых рынках. Но прежде чем вы узнаете, как торговать на бирже,пройдет не один и не два года.
Один из сотрудников банка поделился информацией относительно того, как он учился торговать на бирже: «Я потратил 3 года изучения материала, порядка двух тысяч долларов и нескольких сотен часов торговли для того, чтобы научиться выходить в 0 на самом простом торговом инструменте – опционах. Возможно, у кого-то получится быстрее, но с мечтами о том, что можно сесть и начать зарабатывать не имея знаний и опыта, определенно нужно расстаться».
Его слова как раз и говорят о том, что прежде чем на бирже спекуляцией и торговлей, потребуется изучить много мануалов, провести сотни часов за торговым терминалом либо на демо-счете, либо на обычном листе А4. А также нелишним будет «прокачать» свою эмоциональную устойчивость.
Наблюдая за опытным трейдером, вы никогда не поймете, заработал он 2 000 долларов или потерял их. Они контролируют свои эмоции на уровне игроков в покер. Именно поэтому играть на биржетак сложно.
Но все это было верно исключительно для торговли. А как же еще два направления: инвестирование и выдача денег для маржинальной торговли? С этими направлениями заработка все гораздо проще. Инвесторы не должны обладать специальными знаниями в техническом анализе. Основная их задача – оценка перспектив активов.
А с криптовалютами все предельно просто. Имеет ли она реальную ценность для ? Значит, будет расти. Не имеет или есть лучший аналог? Значит, останется на дне.
А выдача денег на маржинальную торговлю чем-то схожа с кредитованием. С одним «но»: в роли гаранта получения средств выступает биржа.
Происходит это все примерно следующим образом:
У человека есть 1 доллар. Он берет еще 9 для того, чтобы получить прибыль в 10 раз больше. Когда актив поднимется на 10%, человек вместо 10 центов получит 1 доллар за вычетом процентов за использование суммы. Но если актив упадет на 10%, сделка автоматически закроется, так как он потерял свой доллар, а уходить в долги не позволит система.
Этот принцип схож с работой форекс-брокеров, которые просто-напросто закрывают сделки, как только ее счет просаживается на всю сумму+процент за пользование заемными средствами.
То есть, если вы даете деньги в долг на маржинальную торговлю, гарантии возврата предоставляет сама биржа. Ваша задача – иметь нужное количество средств, чтобы зарабатывать.
Сколько можно заработать на бирже криптовалют
Это очень интересный и важный вопрос, который каждый участник торгов должен себе рано или поздно задавать. Давайте попытаемся примерно спрогнозировать доходность на основе графика биткоина.
Если смотреть на график биткоинов, то можно увидеть, что дневные взлеты и падения нередко превышают 1 000 — 1 500 тысячи долларов. То есть вложив 8 000, вы можете получить 9 500. При самом благоприятном раскладе вы будете получать от 5 до 8% за каждую сделку при использовании маржинальной торговли. Но в среднем доходность будет составлять где-то 30 — 40% в месяц.
Если вы инвестируете в биткоин сейчас, то на фоне его взлета можете заработать 100-200% годовых при нынешнем курсе подъема. Это наиболее оптимистичный вариант.
Если же давать деньги тем, кто занимается маржинальной торговлей, в периоды ажиотажа можно поднимать до 50% в месяц. Но в периоды спада мало кто будет покупать ваши активы, поэтому часто активы могут простаивать и до 3 — 4% в месяц. В среднем вы будете получать 50 — 60% годовых при среднем стиле инвестирования, не особо следуя трендам рынка.
Как видите, с увеличением доходности, растут и риски. Самым безопасным является кредитование тех, кто хочет заниматься маржинальной торговлей, при доходности около 50% годовых. Самым доходным – внутридневная торговля при огромных рисках.
Небольшой прогноз относительно цены на криптовалюту в 2018 году
Всем интересно, как поведет себя криптовалюта в 2018 году. Особенно после недавнего подъема и пробития биткоином психологически важной отметки в 10 000 долларов в конце 2017-го.
Давайте попробуем разобраться, будет ли расти биткоин, а вместе с ним и вся криптовалюта. Сначала поговорим, почему она так популярна. Из-за того, что крипта подразумевает анонимность транзакций, большинство людей будут пользоваться ею для того, чтобы скрыть от государства свои платежи. Теневой сектор экономики, несмотря на то что в мире с ним активно борются, был, есть и будет.
Плюс, помимо всего прочего, создаются криптовалюты, которые будут реально полезны бизнесу. Тот же эфир и его система умных контрактов, которая гарантирует исполнение каждой сделки, записанной в его протоколы. Это делает крипту сейчас одним из самых интересных, а главное, востребованных активов на рынке. Крупные компании интересуются блокчейном, а для того, чтобы воспользоваться услугами тех же смарт-контрактов, нужно закупать эфир.
Именно поэтому в долгосрочной перспективе криптовалюта будет расти всегда. И биткоин, как флагман, будет идти вперед, пока сама его идея не уйдет в прошлое. Но пока полностью не будет выработан ресурс на битки, он будет расти.
В краткосрочной перспективе все шатко. Многие экономисты понимают, что биткоин все еще переоцененный актив, даже несмотря на то, что в предыдущие годы он показывал рост на 1000% каждые 12 месяцев. Некоторые трейдеры сходятся во мнении, что сейчас рынок искусственно перегрет.
Но большинство все же сходится во мнении, что перспективы роста биткоинов и всей криптовалюты, очень радужные. На это показывает еще и то, что даже после того, как в Китае с населением более 1 миллиарда человек, битки признали незаконными, они быстро оправились, поднялись и до сих пор пробивают новые исторические максимумы.
Именно поэтому инвестировать в биткоин и новые альткоины стоит. И не нужно считать, что биткоин – пузырь, которые вот-вот лопнет. Да, в какой-то мере это может оказаться перегретый актив, и, скорее всего, так и есть. Но он не лопнет так, как говорят многие. Он может лишь откатиться в стоимости, но неизменно вернется на свои позиции через какое-то время.
Заключение
Биржи криптовалют – отличный инструмент для того чтобы не только продавать намайненные активы, но еще и зарабатывать на них. А если учесть, что это относительно молодой рынок, участников в нем не так уж и много, и поэтому действительно хороших специалистов все еще катастрофически мало. Стать «спецом» в области криптовалют сейчас все еще очень просто. Пользуйтесь моментом и зарабатывайте.