Многих людей привлекает идея пассивного заработка, но как стать инвестором, имея скромный начальный капитал? Эксперты считают, что инвестором можно стать буквально с нуля, но для этого нужно иметь определенные знания.
Преимущества и недостатки инвестирования
Над тем, как стать инвестором и создать источник пассивного дохода, задумываются многие, но далеко не всем понятно, как можно реализовать эту идею с нуля.
Основные проблемы, которые стоят на пути к началу инвестирования:
- Недостаток знаний в области инвестирования и непонимание идей;
- Трудности в решении технических вопросов;
- Отсутствие стартового капитала;
- Влияние родных и близких, которые отговаривают от инвестирования.
То есть, многие граждане, которые решили, хочу стать инвестором, не знают с чего им начать. Вы можете совершить на пути к успеху много ошибок, но это позволит получить драгоценный опыт, который поможет в будущем стать обеспеченным человеком.
Как стать успешным инвестором?
Чтобы инвестирование было успешным, необходимо пройти серьезную психологическую подготовку. Не стоит думать, что за короткое время вы получите солидную прибыль. Для тех, кто хочет сразу получить много денег, существую различные кредитные программы.Следует знать, что инвестирование – это длительный процесс, поэтому первые существенные результаты можно увидеть только через несколько лет. Кроме того, следует сразу настроить себя на то, что вложенные деньги нельзя вернуть в любой момент, иначе вы не сможете сделать никаких накоплений. В первое время капитал будет расти незначительно, но после того, когда в ход пойдут сложные проценты, доходы станут расти.
Деньги нужно откладывать постоянно, а не от случая к случаю. Сначала инвестируйте в будущее, а потом задумывайтесь о повседневных расходах. Чтобы понять как стать инвестором с чего начать, нужно, в первую очередь, научится оптимизировать расходы.
Правила инвесторов
Помните, что официальные данные об инфляции обычно не соответствуют реальному положению вещей. Чтобы разобраться в этом вопросе, достаточно выполнить сравнительный анализ роста цен. В любом случае часть денег следует отнести в банк. Это низкодоходный, но, в то же время очень надежный инструмент инвестирования.
Любой новичок, перед тем как стать профессиональным инвестором, должен придерживаться основного принципа – диверсификации рисков. Инвестируйте свои деньги в разные инструменты. Благодаря этому вы сможете гарантированно получить доход.
Ставим цели и достигаем их
Перед тем как вложить свои средства, нужно определиться с тем, что именно вы хотели бы получить от инвестиций. После этого нужно стремиться к поставленной цели. Для некоторых эта планка составляет 100 долларов в месяц, а для других это 1000 долларов и больше.
Самое главное – это ставить достижимые, реальные цели. Кроме того, не стоит останавливаться на достигнутом результате. После того как вы реализуете намеченное, ставьте новую, более высокую планку и стремитесь ее преодолеть. Это поможет вам понять, как стать успешным инвестором и достигнуть финансовой независимости.
Стартовый капитал
Главная причина, по которой человек не может заниматься инвестированием – это нехватка средств. Чтобы получить прибыль, нужно вложить определенную сумму. Все известно, что сделать деньги могут только деньги. Обычно на пути к финансовой независимости серьезной преградой стает отсутствие стартового капитала. Узнайте, .Чтобы накопить определенную сумму, нужно экономить на любой мелочи. Пересмотрите свой семейный бюджет и уберите из него все ненужные расходы. Можно также поискать дополнительный заработок или подработку. Когда вы соберете стартовый капитал, можно приступить к выбору инвестиционного инструмента.
Анализ убытков и прибыли
Каждый инвестор, независимо от уровня профессионализма и суммы инвестиций, должен уметь четко анализировать свою прибыль и убытки. Это очень важный процесс, которому следует уделить особое внимание, если вы хотите стать квалифицированным инвестором. Благодаря такому анализу, вы будете точно знать, какой инвестиционный инструмент приносит хорошую прибыль, а от какой идеи лучше отказаться совсем. Заведите отдельную тетрадь и вносите в нее результаты расчетов.
Не останавливайтесь на половине пути!
После того как вы сделали первую инвестицию, не позволяйте никому сбить вас с намеченного пути. Порой будет тяжело, но не стоит падать духом, даже если вы понесете убытки.
Инвестиции – это простой, но очень опасный вид заработка, поэтому стоит настроиться сразу, что могут быть потери. Перед тем как подняться, нужно не раз упасть, поэтому принимайте это, как неизбежное.
Продвигаясь к поставленной цели, постарайтесь разобраться, что нужно чтобы стать инвестором, а также окружите себя единомышленниками и ни в коем случае не останавливайтесь, пока не воплотите в жизнь свою мечту.
Оптимизация расходов
Перед тем как вложить средства в какой-то определенный инвестиционный инструмент, убедитесь в том, что ваши расходы не превышают доходы. Иначе у вас просто не будет свободных средств на инвестирование. Контролируйте свои финансы, чтобы придерживаться намеченного плана, поскольку из-за нехватки денег все усилия могут оказаться бесполезными.Особенности инвестирования
Если у вас полностью отсутствует начальный капитал, об этой идее придется забыть, поскольку должен присутствовать необходимый минимум. А вот если вы считаете нулем отсутствие знаний и опыта, реализовать задуманное вполне реально. Самое главное – обеспечить финансовый резерв и не вкладывать все деньги в одну идею. Если вы твердо решили, хочу стать инвестором с чего начать нужно решить самостоятельно.
Для этого можно использовать такие финансовые инструменты:
- Вклад в банке. Это позволит вам создать и сохранить от инфляции финансовый резерв;
- Приобретение ПИФов;
- Покупка драгметаллов;
- Инвестиции в недвижимость;
- Брокерский счет.
Инвестиции в недвижимость
В первую очередь определитесь с тем, с какой недвижимостью вам удобнее работать – с жилой или коммерческой. Коммерческая недвижимость приносить более существенный доход, но для этого необходимо тщательно изучить рынок недвижимости. Отсутствие опыта можно компенсировать, обратившись в проверенную инвестиционную компанию.
Самые популярные способы работы с объектами недвижимости:
- Покупка недвижимости с целью дальнейшей продажи. Прибыль вы получите на разнице цен;
- Приобретение объектов недвижимости для их сдачи в аренду;
- Покупка недвижимости в кредит с последующей ее сдачей в аренду.
Какую схему выбрать, вы должны решить сами. Но перед тем как инвестировать средства, нужно все тщательно продумать, иначе можно потерять весь капитал.
Видео по теме Видео по теме
Инвестиции на Форекс и ПАММ-счета
Валютные операции на рынке Форекс достаточно рискованные, но в то же время, они отличаются высокой доходностью. Если вы никогда не сталкивались с торговлей на Форекс, можно доверить свои средства опытному профессионалу.
Можно выбрать другой путь и доверить капитал управляющему ПАММ-счетом. За успешное инвестирование он возьмет часть вашей прибыли, около 30-50%. Некоторые инвесторы вкладывают деньги в ПИФы. Успешные фонды обеспечивают до 10-16% годовых. Следует учесть комиссионные, которые они заберут. Это достаточно доходный способ инвестиций, но при самостоятельном управлении можно получить более существенную прибыль.
Подводим итог
Если вы все еще думаете, стоит ли стать инвестором, ответ на этот вопрос простой – конечно, стоит. В этом деле следует полагаться только на свой ум и интуицию. Не позволяйте окружающим оказывать на вас негативное влияние.
Может быть, выбранная вами модель инвестирования далека от идеала, но если она работает, следует довести дело до конца и получить стабильный источник пассивного дохода.
Сегодня я продолжу свои размышления на тему того, как стать инвестором, вернее, не простым начинающим инвестором, а успешным, пусть и не совсем опытным вкладчиком. Сегодня мы рассмотрим, какие инструменты инвестирования наиболее привлекательны для новичка, как быть успешным инвестором и зарабатывать на инвестициях хорошие деньги.
Вопреки некоторым социальным стереотипам, стать инвестором очень просто. Однако, за кажущейся простотой скрываются потенциальные . С чисто технической точки зрения процесс становления инвестором подразумевает покупку определенной совокупности активов — предметов и объектов, способных генерировать доход (про читай тут). Другой важный момент состоит в том, что для инвестирования совсем не обязательно иметь значительный капитал, поскольку для вложения денег в разные финансовые инструменты, достаточно иметь запас свободных средств в размере всего в несколько тысяч рублей. Конечно же, есть активы с достаточно высоким входным порогом, но мы сегодня поговорим о наиболее доступных финансовых инструментах, которыми могут со временем пользоваться большая часть населения нашей страны. В роли самого популярного инструмента рассмотрим акции. В чем основные преимущества акций:
- небольшая цена
- высокая потенциальная доходность
- дивидендные выплаты
- наличие устойчивых трендов на рынке акций (экономические циклы)
- высокая (в первую очередь из списка )
- высокая популярность акций как финансового инструмента и как следствие прогнозируемость рынка
- простота в приобретении и безопасность сделок (контроль со стороны биржи)
Как видно, акции весьма хорошо подходят начинающему инвестору как вариант для вложения средств. Однако, давайте разберем этот вопрос подробнее.
Основная особенность инвестора в том, что покупая недооцененные активы, которые имеют хороший потенциал к росту, мы в первую очередь нацелены на долгосрочную перспективу, то есть, если цена идет в предполагаемую нами сторону, то прибыль накапливается долгое время (как минимум, несколько месяцев), и в этом заключается основное отличие инвестора от трейдера (активного участника). При этом важно и то, что при торговле акциями надо учитывать 2 момента, а именно:
- какие
- когда мы их покупаем
При том, что на второй пункт надо обращать большее внимание. А теперь задумаемся, почему акции генерируют новый доход? Да потому что акции — это доля в бизнесе, в бизнесе крупного масштаба (в форме акционерного общества), то есть покупка акций приравнивается к инвестированию в бизнес напрямую. В широком смысле слова, я бы стал инвестором, если бы вкладывал деньги, например, в открытие своего кафе или в покупку нового курса (например, как ), который бы помог мне генерировать доход в дальнейшем. И в то же время (это важно) я не могу сказать в полном смысле этого слова, что стану инвестором , покупая валюту на forex, потому как сама по себе валюта не способна генерировать доход.
А теперь разберемся, как же все таки стать успешным инвестором (сейчас мы говорим про акции). Для приведенного выше примера, решение будет такое:
- на вопрос какие акции — делаем фундаментальный и графический анализ плюс смотрим размер дивидендов (например, и выбираем наиболее доходные среди них)
- когда покупаем — делаем технический анализ и определяем момент входа в рынок
Следовательно, для того, чтобы сделать инвестиции более прибыльными нужна некоторая теоретическая подготовка. Я не говорю о том, что нельзя заработать при инвестировании без четкой системы, но лишь хочу напомнить, что новичок имеет больше рисков, чем опытный инвестор.
Как же поступить в случае, если времени для изучения не хватает, а нужно вложить уже сейчас?
- воспользуемся услугами финансового консультанта (именно того, что является независимым экспертом, а не навязывает вам услуги того или иного банка или страховой компании, — тут)
- заимствуем структуру у прибыльного паевого фонда (если данная информация представлена)
- воспользуемся и составим портфель из инструментов разного класса
- воспользуемся правилом инвестирования по частям, то есть определенными долями через равные промежутки времени (например, месяц), чтобы усреднить доходность от не самых удачных сделок
- подождем до очередного финансового кризиса и вложимся тогда:) (вот таким вот примитивным способом один — видео по ссылке)
- воспользуемся услугами паевых инвестиционных фондов, но только не каждого, а отобранного по специальной методике (читайте об этом в статье « » и в моей бесплатной мини-книге)
Думаю, что приведенные варианты помогут вам стать инвестором и нормально заработать уже на первом этапе своего пути
Многие люди в наше время ищут альтернативные источники заработка. Безусловно, для этого существует большое количество вариантов, но одним из самых доступных источников дополнительного дохода является инвестирование.
Инвестирование – довольно привлекательная сфера деятельность в которой требует большое количество знаний и навыков. Также она предоставляет большое количество вариантов вложения денег:
- покупка различных акций или облигаций ;
- приобретение недвижимости либо для последующей перепродажи, либо для сдачи в аренду;
- открытие счета у специально обученного брокера для осуществления торговли на бирже;
- открытие депозитного счета в одном из банков;
- осуществление вклада в (паевые инвестиционные фонды);
- покупка различных драгоценных металлов и открытие металлического счета в банке.
Начинающий инвестор должен быть намного осторожнее опытного в своих выводах и действиях. Для того чтобы успешно заниматься подобного рода деятельностью, необходимо придерживаться некоторых рекомендаций:
- Ознакомиться с литературой, содержащей информацию об основах вложениях денег. Это необходимо для того, чтобы разбираться в теме и не оказаться обманутым;
- Проконсультироваться с профессионалом на предмет того, куда стоит вкладывать средства в текущей ситуации. Это позволит отмести самые неподходящие варианты. Даже впоследствии по мере приобретения опыта помощь финансовых консультантов не будет лишней, поскольку у них больше доступа к различным аналитическим материалам. В результате их советы будут более обоснованными;
- Поставить себе конкретную цель, выражаемую в желаемом уровне дохода через определенный временной период. Цель должна быть реально выполнимой;
- Рассчитывать варианты рисков и прибыльности возможных вариантов инвестирования. Ключевой тезис состоит в том, что с повышением уровня риска потенциальных активов растет возможный уровень доходности;
- Изначально вкладывать небольшую сумму для того, чтобы приобрести опыт. Данная стратегия обеспечит возможность проверить свои навыки на практике и избежать серьезных проблем с потерей финансовых средств;
- Обязательно распределять вкладываемую сумму по нескольким активам. В портфеле обязательно должны быть низкоприбыльные, но не являющиеся рисковыми активы (к примеру, это депозитный счет в банке или вклад в паевые инвестиционные фонды), для того чтобы обеспечить покрытие потери средств, если наступит случай, когда прибыль по рисковым активам будет нулевой;
- Анализировать изменение ситуации не только на финансовом рынке, но и экономическую ситуацию в целом. Кроме того, обязательным является учет мнения различных аналитиков, которые регулярно публикуют свои статьи: но важно понимать, что это мнение является субъективным, и необходимо принимать во внимание как минимум информацию от трех экспертов. В ситуации кризиса необходимо избавлять от ненадежных и рисковых активов и отдавать предпочтение более стабильным.;
- В случае покупки акций необходима тщательная оценка динамики изменения основных показателей компании (в первую очередь финансовых) для того, чтобы объективно оценить устойчивость положения организации на рынке, которая влияет на уровень доходности и вероятность получения дивидендов.
Ключевыми факторами для того, чтобы стать по-настоящему успешным инвестором, являются способность к обучению: как в теории, так и на практике (на своих ошибках), желание развиваться, наличие чутья и рациональный подход к вложениям. В этом случае достижение хороших результатов обеспечено, и окупаемость такого способа заработка будет достаточно высокой.
Видео — стать богатым за 60 минут. Роберт Кийосаки
Как считаете Вы, какими навыками, знаниями и личностными качествами характера должен обладать успешный инвестор? Поделитесь своим мнением, а возможно опытом в комментариях к данной статье.
Удачи вам и до встречи в следующей статье.
Вы узнаете, кто такие инвесторы и на чем они зарабатывают, что делать, чтобы стать успешным инвестором и какой нужен стартовый капитал для этого. А еще мы расскажем о главных ошибках начинающих инвесторов и как действовать, чтобы их не допустить.
Ставки по вкладам в России падают, и уже даже депозит под 6% считается выгодным. Такие условия не устраивают? Тогда эта статья для вас.
С вами Елена Зайцева, финансовый консультант и практикующий инвестор. Я расскажу о доходных и доступных вариантах для размещения средств и дам подробную инструкцию, как начать успешно инвестирование с нуля.
Читайте до конца - бонусом будет обзор главных ошибок новичков, из-за которых вместо прибыли получается убыток.
1. Кто такие инвесторы
В образе инвестора представляется бизнесмен с миллионным капиталом? Это стереотип. Даже если вы вложили в акции Газпрома всего 1 000 рублей, вы уже инвестор.
Инвестор - лицо, которое размещает денежные средства в различные активы. Его цель - увеличение вложенной суммы.
К инвестициям относится любое финансовое вложение, даже открытие банковского вклада. Но только депозиты не принесут большого дохода, в портфеле должны быть разные инструменты.
Инвестировать средства можно в:
- ценные бумаги;
- недвижимость;
- драгоценные металлы;
- антиквариат;
- криптовалюту;
- компании, предлагающие микрозаймы;
- стартапы (венчурные вложения);
- валюту и др.
Некоторые инвесторы размещают деньги и в необычные объекты. Например, один из моих клиентов вкладывает средства в коллекционные вина, другой - в автомобили.
Заблуждение, что для инвестирования нужно профильное образование или глубокие знания рынка. Эти факторы дают преимущество, но начать вкладывать в простые инструменты можно и без них.
Инвестором может стать каждый. Но для получения прибыли нужны не только денежные средства, но и продуманная стратегия.
2. Самые популярные инструменты инвестирования
Направлений для вложения средств множество. Они различаются по доходности, уровню риска, сроку окупаемости, надежности и т.д.
Среди профессиональных инструментов популярны:
- Банковские депозиты - классические вклады почти безрисковые, но их доходность едва ли перекрывает инфляцию.
- Облигации - ценные бумаги с максимальной надежностью, отдача от вложений на уровне 8-12%.
- Акции - дают инвестору право получать часть прибыли компании, относятся к вложениям со средним и высоким уровнем риска.
- ПИФы - уже сгруппированный по различным признакам портфель активов, доходность приобретенной доли пропорциональна прибыли всего фонда.
- Недвижимость - приобретается для последующей перепродажи или сдачи в аренду.
- Драгоценные металлы - вкладывайте в слитки, монеты или обезличенные счета.
Ниже в таблице сравнение надежности и доходности этих инструментов:
| № | Инструмент | Уровень риска | Уровень доходности |
| 1 | Банковские депозиты | низкий | низкая |
| 2 | Облигации | низкая | средняя |
| 3 | Акции | высокий/средний | высокая |
| 4 | ПИФы | высокий/средний | высокий/средний |
| 5 | Недвижимость | средний | средний |
| 6 | Драгоценные металлы | средний | средний |
Обычно в портфеле инвестора от 3 инструментов. Такой подход минимизирует риски и повышает эффективность вложений.
Подробнее о выборе инструментов для инвестирования смотрите в этом ролике:
3. Как стать инвестором - с чего начать
Инвестиционная деятельность связана с повышенными рисками. Чтобы вероятность потерять деньги была минимальной, подготовьтесь к их размещению заранее.
Вне зависимости от выбранного инвестиционного направления, вам предстоит пройти 5 базовых шагов. Пошаговая инструкция ниже.
Шаг 1. Изучаем базовые понятия и законы экономики
Рынок цикличен. Ни один инструмент не растет и не падает постоянно. Чем выше потенциальная доходность, тем больший риск вы принимаете. Эти и другие законы рынка - база, которую необходимо знать.
Способов получить нужную информацию достаточно:
- специальная литература - например, книги Роберта Кийосаки, Элиса Шрёдера и Бодо Шефера из года в год входят в ТОП лучших;
- тренинги и вебинары - есть множество предложений для новичков, включая бесплатные;
- консультации практикующих финансистов - специалисты готовы делиться своими знаниями и опытом за вознаграждение.
Важно обдумывать полученную информацию и не принимать всё на веру. Некоторая ее часть недостоверна и приносит не пользу, а вред.
Шаг 2. Готовимся психологически
Предугадывать рынок сложно. Например, вы рассчитывали на прибыль, а цена актива сильно упала. В такой ситуации важно сохранить контроль над собой и принять верное решение.
Будьте готовы к трудностям. Заранее продумайте сценарий действий в непредвиденных обстоятельствах. Так при при их наступлении вы не растеряетесь и поступите верно.
Шаг 3. Собираем стартовый капитал
Если сейчас свободных средств для инвестирования нет, то сконцентрируйтесь на формировании капитала.
Регулярность и финансовая дисциплина - составляющие успеха в накоплении средств.
Заранее спланируйте план по откладыванию денег на стартовый капитал и не отступайте от него ни при каких обстоятельствах.
Увеличьте доходы. Так вы достигните цели быстрее. Например, устройтесь на подработку или продайте ненужные вещи.
Уделите время и оптимизации расходов. Внимательно проанализируйте траты. Обязательно найдутся статьи, которые можно сократить или вовсе исключить без ущерба для качества жизни.
Шаг 4. Изучаем словарь инвестора
При чтении книг, анализе документации или просмотре обучающих видео вы столкнетесь с новыми терминами и понятиями. Если их будет слишком много, вы просто не поймете транслируемое.
Конечно, запись можно остановить и посмотреть значение слова. Но если это оффлайн тренинг или прямой эфир? Лучше, если основные термины вы узнаете заранее. Это облегчит восприятие информации.
Шаг 5. Выбираем стиль, который интересен
Определитесь с целью и допустимым уровнем риска. Хотите заработать, но не готовы терять деньги? Выбирайте консервативную стратегию. Потенциальная прибыль важнее возможного риска? Вам подойдет агрессивный стиль.
Подумайте и о сроках. Например, если отдачу вы хотите получить через год-два, то выбирайте облигации и акции. Если нацелены на долгосрочную перспективу - рассмотрите недвижимость.
4. Какой нужен стартовый капитал
Не обязательно начинать с миллионных вложений. На деле цифры в разы скромнее. Например, для покупки ПИФов достаточно иметь 5 000 рублей, а на приобретение акций хватит и 1 000.
Для инвестирования не нужен большой стартовый капитал. Но чем больше вложенная сумма, тем выше потенциальная отдача.
Начинайте с 50-100 тыс. рублей. Этой суммы достаточно, чтобы понять основные правила рынка на практике, а в случае успеха доходность будет ощутимой. Но не вкладывайте на старте сразу весь капитал. Когда опыта недостаточно, риск потерять инвестируемую сумму максимален.
Начните с маленьких сумм, размещая их в разные инструменты. Так вы найдете оптимальные варианты для вложений. А потом, когда появится уверенность, увеличивайте объем инвестиций.
5. 5 правил успешного инвестора
“Волшебной таблетки”, проглотив которую любой желающий станет успешным инвестором, не существует. Даже опытные трейдеры ошибаются и теряют немаленькие суммы.
Но кое-какие эффективные приемы я назову. Читайте подборку из 5 проверенных способов добиться успеха в инвестировании.
Правило 1. Диверсифицируйте риски
Иначе говоря, не складывайте все яйца в одну корзину. Пусть в портфеле будет 3-4 или даже больше активов. Так вы минимизируете риски.
Если в портфеле только один инструмент, то его падение приведет к убытку. Когда активов несколько, отрицательная доходность по одному из них не так критична.
Диверсифицируйте правильно. Например, если вы вложите деньги в акции и облигации Сбербанка, то при неэффективной деятельности эмитента вас не удовлетворит доходность обоих инструментов.
Выбирайте несмежные друг с другом отрасли. Как вариант, одну часть средств разместите в облигации, а на другую откройте обезличенный металлический счет.
Правило 2. Ставьте четкую цель
Не инвестируйте ради заработка какой-то виртуальной суммы денег. Пусть ваша цель будет оцифрована и привязана к конкретному периоду. Но хорошо подумайте - достижима ли задача?
Уже есть понимание, к чему вы стремитесь? Тогда пропишите шаги для достижения цели.
Пример:
Вы хотите заработать 300 тыс. рублей за год. Это не менее 25 тыс. рублей ежемесячно. При стартовом капитале в 1 млн рублей доходность должна быть на уровне 30%. Пропишите, какие инструменты способны привести к такому результату.
Регулярно сверяйте фактические результаты с запланированными. При расхождениях обязательно вносите корректировки. Так вы всегда будете видеть актуальную ситуацию.
Правило 3. Ищите единомышленников
Привычно думать, что инвестирование - индивидуальная деятельность. Но общение с единомышленниками для обмена опытом не помешает.
Необязательно встречаться с “коллегами” вживую. Используйте возможности интернета. Тематические группы и форумы - кладезь полезной и ценной информации.
Но не только забирайте знания, но и отдавайте - поделитесь своими идеями. Старайтесь использовать финансовую терминологию, это подчеркнет ваш профессионализм и владение темой.
Правило 4. Не останавливайтесь после потери
Сделки, которые приносят убыток вместо ожидаемой доходности, неизбежны. Но именно их анализ дает опыт для дальнейшего успеха.
Не прекращайте инвестирование после потери средств. Просто сделайте правильные выводы и двигайтесь дальше.
Правило 5. Постоянно обучайтесь
Есть мнение, что лучшее инвестирование - вкладывание денег в себя. Постоянно пополняя запас знаний, вы расширяете свои возможности.
Подойдите к своему обучению с умом, и вы с лихвой вернете потраченные средства.
Но внимательно анализируйте полученную информацию. Не все вебинары и тренинги, особенно бесплатные, сделаны аккредитованными и квалифицированными инвесторами. Часто они приносят вред вместо желаемой пользы.
6. Главные ошибки начинающих инвесторов и как их избежать
В заключении расскажу о 4 основных ошибках новичков в инвестировании и дам советы, как их не допустить.
Читайте внимательно - это подборка ценна тем, что составлена исходя из реального опыта.
Нехватка стартового капитала
Для получения опыта достаточно 50-100 тыс. рублей. Но заработать с них 1 млн будет сложно.
Когда вы найдете подходящие инструменты, вам потребуется больший капитал. Пусть к этому моменту он уже будет собран. В противном случае придется тратить время на его формирование, а ситуация на рынке за это время изменится - вероятно, выбранные инструменты потеряют свою инвестиционную привлекательность.
Погоня за быстрыми деньгами
Какой-либо инструмент обещает быстрый и высокий заработок? Помните, что большой доход связан с повышенным риском.
Не стремитесь заработать быстро. Лучше сформируйте стратегию, которая обеспечит вам регулярный доход в течение долгого времени.
Недостаток знаний о выбранном инструменте
Не вкладывайте деньги, если принцип работы инструмента вам неясен. В противном случае в критической ситуации вы не сможете быстро принять правильное решение. Почти всегда такие инвестиции приносят убыток.
Не торопитесь. Получите как можно больше информации о новом способе инвестирования. Вкладывайте деньги только тогда, когда вы полностью разберетесь в инструменте.
Использование резервных или заемных средств для инвестирования
На инвестиции отправляйте только свои свободные средства.
Если вы вкладываете целевые деньги или средства из “подушки безопасности”, то при неудачном вложении вы легко потеряете финансовую устойчивость и/или не достигните намеченной цели.
Инвестировать в кредит еще хуже - при потере вы не только сами останетесь без денег, но и попадете в должники.
7. Запомнить
- Чем больше ожидаемая доходность, тем выше риск от вложений.
- Размещайте деньги в разные инструменты, не связанные между собой.
- Не вкладывайте резервные, целевые и кредитные деньги.
- Инвестируйте только в инструменты, принцип работы которых вы понимаете.
Желаю успешного старта!
"Успешность инвестирования никак не связана с IQ человека. Нужно просто уметь контролировать порывы, которые увлекают других инвесторов в неприятности". Эти слова принадлежат человеку, которого вы, наверное, хорошо знаете: Уоррен Баффет, Председатель Berkshire Hathaway, мудрый и часто цитируемый инвестор, а также выдающаяся личность с точки зрения умения побеждать рынок и создавать состояние в долгосрочной перспективе.
К порывам, о которых говорит Баффет, можно отнести такие вещи, как избыточная реакция на краткосрочные новости; концентрация внимания на цене акции, а не на ценности компании; наличие ощущения, что нужно что-то делать, когда любые действия являются неоправданными; и контроль портфеля, основываясь на ваших внутренних ощущениях, а не на разуме.
Нужно развивать в себе такой склад характера, чтобы не катапультироваться из сделки при первых же тревожных сигналах и не попадаться на крючок, когда толпа инвесторов, все как один, начинает покупать IPO очередного супер-доткома.
Определите временной диапазон
Один из секретов того, каким образом Баффету удается соблюдать хладнокровие, заключается в том, что он дает своим инвестициям время на восстановление от краткосрочных колебаний, которые обычно приводят к появлению эмоций на рынке. Вы тоже можете делать это, задав параметры капитала, который используете для покупки акций:
Определите финансовые цели. Для чего вы выделяете средства на ? Большинство людей занимаются инвестированием ради долгосрочного накопления состояния для вполне определенных целей: сделать пенсионные накопления, скопить деньги на будущее обучение детей, а также для других отдаленных финансовых целей.
Определите временной горизонт своего инвестирования. Как скоро вам потребуются эти деньги? Не используйте для долгосрочных инвестиций в акции средства, которые могут вам потребоваться в течение ближайших пяти лет. В течение таких коротких периодов времени неизбежно будут наблюдаться естественные колебания цен на выбранные вами акции. Инвестировать в акции деньги, которые потребуются вам в краткосрочной перспективе, - все равно что ставить наиболее уязвимого солдата в переднюю шеренгу.
Оцените гибкость своих планов. Потратьте время на умозрительные упражнения. Что произойдет, если рынок будет находиться на снижающейся стадии цикла в период предполагаемой продажи позиций и вывода средств из инвестиций? Как это отразится на ваших планах? Сможете ли вы скорректировать свои планы таким образом, чтобы дождаться неизбежного восстановления рынка (например, отложить дату выхода на пенсию или крупную покупку)? Если ваша цель не обладает такой гибкостью, вам лучше рассмотреть более консервативные варианты стратегий инвестирования, не связанные с рынком акций.
Отбирайте компании, а не биржевые символы
Очень легко забыть, что за всем этим калейдоскопом букв и цифр, которые показывает нам бегущая строка CNBC, за каждой волной на графике и каждым изобилующим специфическим жаргоном комментарием многочисленных экспертов стоит какой-то бизнес, который ведут реальные люди, чья работа заключается в том, чтобы построить процветающее предприятие, которое, в конечном итоге, будет представлять ценность для держателей акций.
Не допускайте, чтобы отбор акций стал для вас абстрактным. Примите во внимание бесценный совет, который Баффет дал в интервью журналу Forbes еще в 1974 году: "Покупайте компанию потому, что хотите ею владеть, а не потому, что хотите, чтобы ее акции выросли в цене". Не зря этого человека так часто цитируют.
Владельцы бизнеса и трейдеры задаются разными вопросами. И если вы рассматриваете возможность вести совместный бизнес с людьми, которые управляют какой-то компанией, то нужно провести более тщательный и вдумчивый анализ, прежде чем ударить по руками и купить акции.
Проведите исследование и задайте правильные вопросы
Проводя анализ, ознакомьтесь с общедоступной информацией о компании, включая годовые отчеты, квартальные отчеты, финансовые документы, мнения сторонних экспертов и любые данные об этой компании, которые предоставляет Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). После этого нужно проделать большой объем технической работы, например: рассчитать скорость роста компании и сравнить ее коэффициент цена/прибыль (P/E) с таким же показателем других аналогичных компаний. Большинство этих данных легко найти на тематических сайтах.
В целом, по каждой компании имеется огромное количество информации. Возможно, будет проще пообщаться со специалистами. Вам нужно узнать, как работает данная компания, какое место она занимает в своей индустрии, каковы ее долгосрочные перспективы и, конечно же, как данная компания впишется в тот портфель предприятий, который вы уже имеете. Вот некоторые вопросы, которые вы можете задать:
Есть ли у этой компании конкурентное преимущество (то, что трудно сымитировать или превзойти другим)?
Каковы основные движущие факторы ее бизнеса? Например, на какие показатели деятельности нужно обратить внимание, чтобы оценить финансовую стабильность компании?
Будет ли данная компания оставаться на рынке через 20 лет?
Какая часть компании принадлежит менеджерам, которые ею управляют, и привязана ли их зарплата непосредственно к результатам деятельности компании?
Какие изменения в этом бизнесе должны заставить вас продать акции? Здесь имеется в виду не поведение цены (особенно, краткосрочное), а фундаментальные изменения в бизнесе, которые влияют на его способность развиваться в долгосрочной перспективе.
Если такой разговор со специалистом подпортит вам радость от отобранной акции, у нас есть для вас сюрприз:
Входите! Именно так - сразу же покупайте эту акцию (всего 1-2 бумаги)
Импульсивное действие? Возможно. Но лучший способ изучать инвестирование - собственноручный опыт, реальное владение парочкой акций компании, чтобы быть полноправным участником этой игры.
Стоимость такого обучения равна цене одной акции (плюс комиссии). В качестве акционера, вы непосредственно узнаете, что значит владеть акцией. Вы будете следить за квартальной отчетностью и ежегодными собраниями акционеров. Будучи вовлеченными в этот процесс, вы начнете знакомиться с ритмом работы компании.
В какой-то момент, ваша акция будет вовлечена в краткосрочные движения рынка. Вы сможете увидеть, основано ли движение цены на реальных фундаментальных показателях данной компании, случайных новостях или каких-то других сторонних факторах.
Для начинающего инвестора с одной-единственной акцией компании это может быть шокирующим опытом. Положительным моментом является наличие классического "момента обучения", который заключается в возможности проверить свой склад характера как инвестора в разных, подчас даже не комфортных условиях. Такой опыт может на какое-то время вообще отбить у вас желание торговать отдельными акциями. Это нормально.
Смысл этого упражнения заключается в том, чтобы с низким риском попробовать свои силы и понять, что представляет собой инвестирование в акции, и так ли оно приятно.
Напишите исследование по инвестированию
Теперь, когда вы стали реальным инвестором и акционером, пора браться за настоящую работу. Данный совет будет полезен для всех инвесторов - как новичков, так и профессионалов. Пора изложить на бумаге обязательства, которые вы принимаете на себя, приступая к инвестированию.
Зачем вы совершаете покупку: опишите причины (), которые заставляют вас связываться с определенной компанией (т. е. какие возможности вы в ней для себя видите); что должно произойти, чтобы эта компания стала успешной (ваши ожидания и показатели, по которым вы будете судить о прогрессе); а также потенциальные подводные камни, которые могут не позволить вашей компании полностью раскрыть свой потенциал в долгосрочной перспективе.
Что заставит вас продать акцию: опишите, какие события послужат достаточным основанием для разрыва отношений с данной компанией и продажи ее акций. Компания может потерять крупного клиента, следующий генеральный директор может начать вести бизнес в другом направлении, может появиться крупный и жизнеспособный конкурент. А возможно, ваше исследование просто не принесет ожидаемых результатов в разумных временных пределах.
Такое письменное исследование поможет принимать решения, когда ваша акция начнет пробуксовывать, и беспокойство, вызванное рыночным шумом, начнет брать верх над той хладнокровной и уравновешенной манерой поведения, которую вы в себе вырабатывали.
После того, как вы решили, что определенная компания достойна места в вашем портфеле, нужно действовать.
Это - тот самый ужасный момент, когда инвестору нужно выложить пачку денег. Вот когда материализуются все возможные сомнения: "Что будет, если цена упадет через пять минут после того, как я куплю акцию?", "Может, подождать еще немного и посмотреть, не получится ли купить дешевле завтра / через неделю / через месяц?", "Действительно ли сейчас самое подходящее время для покупки акций?"
Хорошая новость заключается в том, что нет необходимости вкладывать в акцию сразу много денег, и не нужно беспокоиться насчет покупки в "неправильное время". Вот три способа наращивания позиции:
Усреднение долларовой стоимости . Это проще, чем может показаться из названия. Усреднение долларовой стоимости подразумевает инвестирование фиксированной суммы через равные промежутки времени, например: раз в неделю, дважды в месяц и т.п.. Используя такое распределение покупок во времени, вы покупаете на установленную сумму больше акций, когда цена снижается, и меньше акций, когда цена растет. Это сглаживает доходность ваших инвестиций во времени и выравнивает среднюю цену.
Покупка третями . Как и в предыдущем случае, покупка третями помогает инвестору избежать неприятных переживаний при колебаниях цены акции. При данном подходе, вы определяете сумму, которую собираетесь использовать для покупки акций, а затем, как следует из названия, делите ее на три части и выбираете три разные точки покупки акций. Когда именно покупать, зависит только от вас. Это могут быть равные интервалы времени (например, ежемесячно или ежеквартально) или точки, выбранные на основании поведения цены или новостных событий (например, покупка акций до запуска компанией нового продукта, а затем, если он окажется удачным, вложение следующей трети выделенных средств). А если вам покажется, что компания не намерена идти к достижению показателей, которые вы наметили в своем письменном исследовании, вы сможете перенаправить оставшуюся часть суммы на другие инвестиции. Поскольку такая покупка третями обычно требует меньшего количества операций, чем усреднение долларовой цены во времени, экономия на комиссиях может служить дополнительным бонусом.
Покупка "корзины". Не можете решить, которая из компаний, работающих на определенном рынке, лучше проявит себя в долгосрочной перспективе? Покупайте их все! Покупка корзины акций снимает напряженность, которую создает необходимость выбрать единственную бумагу. Со временем многое может случиться: компания может обанкротиться, ее могут купить, она может стать доминирующей на рынке и т. д.. Сделав ставку на всех игроков, соответствующих вашему анализу, вы не упустите ту бумагу, которая резко вырастет в цене и принесенной прибылью перекроет убытки в других сделках. Данная стратегия также поможет вам выявить ту самую "единственную" бумагу, чтобы вы смогли сосредоточить усилия именно на этой позиции.
Наблюдайте за своими акциями, но не слишком плотно
Как часто следует проверять свои акции? Раз в квартал - вполне нормально. Компании выпускают отчеты по прибыли ежеквартально, что делает этот период идеальным для проверки инвесторами состояния дел в своих позициях.
Инвесторы должны поддерживать актуальность своих позиций. Когда на рынке происходит чрезмерная реакция на новости, от которой страдает цена акции, инвестор должен выяснить, вызваны ли эти движения факторами, связанными с бизнесом, или просто чрезмерной реакцией рынка. Но краткосрочный шум (громкие заголовки в СМИ, временные колебания цен) редко имеет отношение к тому, какие результаты та или иная компания покажет в долгосрочной перспективе. Инстинктивно, наш мозг преобразует такой шум в порыв действовать. А действия, или чрезмерная активность, - это как раз то, чем люди зачастую сами наносят ущерб эффективности своих инвестиций.
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш