В прошлом номере журнала Фортрейдер мы начали разбирать . В этой статье я попробую практически на картинках показать, как происходит торговля акциями , чтобы вам было легче ориентироваться в торговом терминале, и вы не допустили тех ошибок, о котором я писала ранее.
Итак, вы сделали анализ ценных бумаг и решили их приобрести. Что делать дальше?
Торговля акциями. Проверяем «Заявки», «Стоп-заявки», «Сделки» и «Портфель»
В торговом терминале «Транзак» (мы покажем торговый процесс на его примере) нам нужно провести ряд действий, которые не только позволят нам совершить намеченную сделку, но и обезопасят ее от технических огрехов.
Для нашего примера, я решила купить акции «Северстали». Для этого сделала технический и фундаментальный анализ бумаг. В моем портфеле уже есть некоторое количество акций, но их доля менее 5 %, а мне бы хотелось приблизить объем к этой величине или даже чуть больше. Что же мне делать?
- Пункт 1. Нахожу в своем терминале 4 важнейшие таблицы «Заявки», «Стоп-заявки», «Сделки» и «Портфель».
- Пункт 2. Проверяю, есть ли в портфеле деньги для покупки.
- Пункт 3. Проверяю, не выставила ли я уже заявки на покупку «Северстали».
Таблица «Заявок» (см. рис. 1) говорит, что в моем портфеле есть заявка на покупку «ГазпромНефти», «ИнтерРАО» и «Северстали». Значит ли это, что нужно отказаться от сделки с «Северсталью»? Нет! Я хочу купить бумаги прямо сейчас, а уже выставленная заявка пусть остается, чтобы дополнить позицию до 10%, если акции упадут.
Таблица «Стоп-заявок» информирует о том, что у меня уже стоит ограничитель убытка () на случай, если после покупки акции «Северстали» начнут падать. Количество бумаг в стоп-лоссе указано «100% позиции», это обозначает, что торговый терминал продаст в случае достижения недопустимого для меня риска все акции «Северстали», которые на тот момент будут в портфеле.
Таблица «Портфель» говорит, что свободных средств у меня порядка 128 000 рублей (поле «Текущая позиция»). Система даст мне их потратить на «Северсталь». Но нужно не забыть, что выставлено еще три заявки и либо освободить денежные средства, либо поставить в них галочку «Использовать кредит». В некоторых системах кредит дается автоматически – будьте внимательны к этому, чтобы избежать превышения желаемого размера позиции.
В таблице «Сделки» нет информации. Это обозначает, что я их сегодня не совершала. Большинство торговых терминалов, помнят информацию о ваших сделках только за один день, поэтому ведите дневник для учета своих операций.
Если вы, как и я, используете или планируете использовать торговый терминал «Транзак», обратите внимание, какие поля у меня выставлены в четырех таблицах. Это важнейшая информация, которая нужна для торговли.
Смотрим на уровни спроса и предложения
- Пункт 4. Заглянем в «Стакан котировок».
Мне удобнее совершать ее с графика, но нужно обязательно проверить текущее положение по спросу и предложение в таблице «Котировки» (на биржевом сленге в «Стакане котировок»).
В «Стакане котировок» находим поле «Продажа», ближайшее в к центру. По нему мы можем сориентироваться, какое сейчас самое лучшее предложение на продажу. Если нас все устраивает, то мы можем купить бумаги по рынку. Если нет, то ставим лимитированную или условную заявку, чтобы она ожидала бумаги на нужном нам уровне.
Лимитированная заявка стоит до конца торговой сессии, время действия условной заявки мы выставляем сами.
Покупаем бумаги по цене рынка
- Пункт 5. Покупаем бумаги по рынку.
Для простоты и для того, чтобы посмотреть движение счета, купим бумаги по текущей цене рынка. Для этого щелкаем по цене на графике и заполняем заявку. Я хочу купить по рынку один лот акций «Северстали».
- Лот – это минимальное количество акций, которое можно купить или продать.
- Цена в «Стакане котировок» отображается за одну акцию, а торгуем мы лотами.
Обратите внимание , что итоговая цена сделки может быть выше и ниже той, которую на момент покупки бумаг вы видите как лучшую в стакане котировок. Поэтому учитывайте объем предложения и ближайшие цены предложения, а не только самую лучшую.
Последние проверки и отметки в дневнике
- Пункт 6. Проверяем заявку.
Многие торговые терминалы предложат вам проверить заявку. Не пренебрегайте этой функцией.
- Пункт 7. Проверяем результат в портфеле.
В таблице «Заявки» мы видим статус нашей заявки – «Исполнена». Пометка «Исполнена» означает, что сделка совершилась. Итоговую цену смотрим в таблице «Сделок» и записываем в дневник.
Также у меня увеличилось количество бумаг в таблице «Портфель». Как я и хотела, размер позиции стал чуть более 5%.
Обычно, после совершения сделки или когда я выставляю лимитированную заявку, я ставлю стоп-лосс. Но как я пояснила ранее, для такого счета это действие не требуется.
Как видите, технически торговля на фондовом рынке не сложна, но требует некоторой внимательности первое время, чтобы не совершить досадных ошибок. Если у вас все еще остались неясные моменты по торговому процессу, буду рада ответить на ваши вопросы.
Добрый день, дорогие друзья! На связи как обычно автор блога Руслан Мифтахов. В сегодняшней статье я расскажу про фондовый рынок для начинающих. Новички иногда могут недооценивать на сколько серьезно здесь все устроено.
Поэтому я хочу рассказать о принципах работы на фондовом рынке, как правильно начать торговать, чтобы не оказаться в убытке. Эта тема будет полезна не только новичкам, но и людям, которые уже имеют определенные знания в этой сфере.
Первое, с чего следует начать – это разобраться с понятием и сутью фондового рынка, а также с его основой.
И так, фондовый рынок, который также называют еще рынком ценных бумаг, является важной частью всего финансового рынка, так как все ценные бумаги обращаются именно здесь.
Любой активной компании, которая стремится достичь дальнейших успехов необходимо привлекать дополнительные финансовые ресурсы (благодаря банковскому кредиту, выпуску ценных бумаг).
Все варианты получения доходов от ценных бумаг связаны именно с фондовым рынком – местом привлечения и перераспределения денег между компаниями, экономическими сферами и участниками рынка ценных бумаг, которые составляют его основу.
Участников такого рынка классифицируют:
- межрыночные участники – занимаются обслуживанием рынка (собирают необходимую информацию, проводят консультации, составляют рейтинги);
- внутрирыночные участники – занимаются деятельностью с ценными бумагами, и делятся на профессионалов и непрофессионалов (эмитенты ценных бумаг, инвесторы).
Профессионалы имеют лицензии на осуществление своей деятельности на рынке ценных бумаг, к ним относятся трейдеры, которые ведут торги на профессиональном уровне, и организации, которые создают инфраструктуру (брокеры, дилеры, регистраторы, депозитарии, биржи, клиринговые компании). Что такое клиринг читайте .
Чем здесь торгуют, какие индексы используют?
Основными финансовыми инструментами являются:
- акции — обычные и привилегированные (какое отличие между ними читайте в );
- облигации (их суть мы также рассматривали в статьях « », « »);
- фьючерсы — срочные контракты, предполагающие обязательное завершение сделки по ранее оговоренным ценам (газ, нефть, валюты) в определенный срок; (подробнее о фьючерсе читайте )
- опционы — срочные контракты, дающие право на покупку либо продажу ценных бумаг в конкретные сроки с получением прибыли. Читайте , чтобы узнать в чем разница между фьючерсами и опционами.
Чтобы оценить глобальные процессы, которые происходят на рынках ценных бумаг, применяют фондовые индексы, отражающие движение цен активов, которые входят в расчет определенного индекса.
К ведущим мировым фондовым индексам относят: S&P500 (США), FTSE-100 (Англия), DAX-30 (Германия), CAC-40 (Франция), Nikkey-225 (Япония), Индекс РТС и ММВБ (Россия) и другие.
Варианты заработка на фондовой бирже
Сегодня количество людей, занятых в данной области достигает нескольких миллионов. И это не удивительно, так как фондовый рынок дает потенциальные возможности заработка, причем их несколько, и каждый человек выбирает из них наиболее подходящий конкретно для него.
Рассмотрим каждый из существующих вариантов:
1. Трейдинг – наиболее популярный способ заработка, который ничем не ограничен.
Основная цель трейдера – продать актив дороже стоимости, за которую он его купил. Сделки бывают сверхкраткосрочными, краткосрочными и долгосрочными.
Хотите самую эффективную платформу для трейдинга? Тогда жмите по кнопке ниже, регистрируйтесь и совершайте сделки.
Основная суть определить куда пойдет цена вверх или вниз и выбрать правильное направление.
Минимальный депозит 10$, минимальная инвестиция от 1$, вывод средств в течении 24 часа.
Для того, чтобы определить, когда совершать сделку и динамику изменения цен на имеющийся актив, трейдеры используют различные анализы фондового рынка (фундаментальный, технический), индикаторы, рисковые возможности (кредитные рычаги, игры на понижение).
Важно понимать, что часть совершенных сделок все равно будет убыточной, и чтобы получить прибыль нужно добиться того, чтобы результат прибыльных сделок превысил полученные убытки.
Чем лучше трейдер разработает свою торговую систему (правильный выбор рынков, финансовых инструментов, времени торгов, тестирование созданной системы), тем лучший результат он будет иметь. Также всегда следует быть готовым к постоянному анализу и мониторингу рынка, изменению выбранных методик.
2. Заработок с помощью доверительного управления денежными средствами.
Люди, которые не владеют достаточным количеством времени, а также необходимыми знаниями, могут передавать свои деньги, вкладывая их в коллективное инвестирование, специальным управляющим, которые являются профессионалами в данной сфере (помните, мы с вами подробно рассматривали тему, посвященную ?), и ведут торги от своего имени.
Это означает, что инвестор, выбрав по специальным рейтингам успешного управляющего, переводит свои средства на отдельный его счет, и в конце определенного периода получает прибыль (или убыток) от результата его деятельности, пропорционально величине вложенных средств, за минусом вознаграждения, причитающегося управляющему.
3. Самостоятельное портфельное инвестирование, которое предполагает выбор портфеля перспективных акций, и добавление в него безрисковых облигаций в идеальных пропорциях, позволяющих получить наилучший результат. При этом инвестор заранее знает процент доходности своих выбранных активов.
Инструкция для начинающих торговать на фондовой бирже
Начало торговли предполагает прохождение следующих этапов:
Выбор надежного брокера, через которого будет осуществляться связь трейдера с биржей. При выборе следует обратить внимание на предлагаемые им условия торговли, какие обучающие материалы он может предложить, как здесь проводятся операции и как быстро можно снять средства со своего счета.
- FinMax — лучший брокер для начинающих;
- Биномо — лучший брокер по мнению читателей;
Установление специальной программы на компьютер (которую предоставляет выбранный брокер) – терминала, который позволит выходить в онлайн режиме на биржу и осуществлять сделки.
Выбор торговой стратегии и тренировка на пробном (демо) счете, который позволит проверить свои силы и выбранную стратегию на виртуальных, не реальных деньгах.
Открытие реального счета (только после того, как удастся получать прибыль на демо-счете, причем, по советам опытных трейдеров – двойную!).
Осуществление реальной торговли.
Советы успешной и прибыльной торговли:
- правильно разработать торговую систему (из чего она состоит мы писали выше);
- не увлекаться, и не жадничать, тщательно продумывать сделки, запастись терпением и дисциплиной;
- управлять своими убытками;
- не спешить сразу получить большую прибыль;
- не пытаться отыграться по уже закрытой сделке;
- не использовать все виды анализов и графиков сразу;
- не пренебрегать образованием, и постоянно продолжать обучение;
- не обманывать себя и реально оценивать свои возможности.
Я надеюсь, что эта статья была вам полезна, расширила ваши познания о рынке ценных бумаг и о биржевой торговле. Хочу пожелать вам удачи!
С уважением, Руслан Мифтахов
Начать самостоятельно инвестировать или торговать на рынке акций можно с суммы 5000 рублей.Для этого сначала нужно выбрать брокера, т.е. финансового посредника между вами и биржей ММВБ. Брокер должен иметь специальную лицензию, дающую ему право предоставлять вам такую услугу. В какую брокерскую фирму обратиться? Это решение настолько же важно, как и выбор банка для хранения денег.
Раньше оценкой брокеров занималась Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка (НАУФОР). Теперь рейтингованием всех компаний в России занимается Национальное рейтинговое агентство (НРА)
Важнейшим критерием при выборе брокера является финансовая надежность брокера. Рейтинги финансовой надежности НРА существуют уже не первый год и являются своеобразным ориентиром для инвестиционных компаний и их клиентов. При определении рейтинга финансовой надежности происходит оценка следующих показателей: среднемесячная величина оборотов торгов, валюта баланса, чистая прибыль, безопасность торговли, достаточность собственного капитала, ликвидность, доходность активов и др. Компании, имеющие рейтинг ААА, являются максимально надежными среди всех российских профучастников фондового рынка. Компании, имеющие рейтинг АА+, считаются очень надежными среди российских профучастников фондового рынка. Любая компания из рейтингов ААА и АА+ может быть выбрана в качестве вашего брокера.
Немаловажное значение при выборе брокера имеет размер его собственного капитала и время работы на рынке. Лучше выбрать брокера со средним или выше среднего размера собственным капиталом.
Далее из выбранных компаний надо выбрать ту, которая максимально удобно для вас расположена, имеет невысокие тарифы и другие специфические особенности, важные для вас. Месторасположение компании играет не последнюю роль, так как обращаться в компанию придется часто. При анализе тарифов обратите внимание на комиссионные вознаграждения, плату за депозитарное обслуживание, процент за использование заемных средств и ценных бумаг (маржинальное кредитование), процент за снятие наличных, абонентскую плату за использование программы для Интернет-торговли. Чем меньше тарифы, тем лучше для вас и ваших финансов. Преградой для вас также может стать минимальная планка по денежным средствам, ниже которой брокер не работает.
- Заключить договор с брокером.
- Получить от брокера электронные ключи или создать их самостоятельно с помощью программ генерации ключей, входящих в дистрибутив программы Quik и др.
- Внести средства на счет.
Создание рабочего места инвестора и трейдера:
- Скачать из Интернета дистрибутивы программ для Интернет-торговли (Quik и др.).
- Установить программу Интернет-торговли (Quik и др.) на компьютер, сделать необходимые настройки.
- Осуществить соединение с Интернетом.
- Вставить дискету с секретными "ключами" в компьютер.
- Запустить программу Интернет-торговли (Quik и др.) и ввести уникальные логин и пароль, используемые при создание секретных "ключей".
- Начать торговать.
Рассмотрим отдельные этапы этого плана более подробно.
Заключить договор с брокером
Если брокер выбран, значит можно ехать в саму компанию для заключения и подписания пакета документов на брокерское обслуживание. Брокерская компания открывает вам счет, предназначенный для внесения, снятия и перечисления на другие счета денежных средств, а так же счет для хранения и учета ценных бумаг, которые вы будите покупать на бирже. Кроме этого брокерская компания передает вам дискету с секретными электронными ключами, логин и пароль, все это необходимо вам для торговли через систему Интернет-торговли (Quik, Web-Quik и др.).
Итак, документы подписаны. Можно вносить деньги на счет.
Внести средства на счет
Деньги вносятся в кассу брокерской компании, с которой вы заключили договор.
Денежная сумма, которую вы вносите на счет, не должна быть последними деньгами, которые у вас есть. На начальном этапе можно положить на счет 10%-15% от ваших сбережений. В дальнейшем, когда будет приобретен торговый опыт, можно будет увеличить сумму до 25%-50% от сбережений.
Денежные средства могут вноситься на ваш торговый счет как наличными, так и безналичными. Ваш брокер предоставит вам всю необходимую для этого информацию.
Ведите учет всех операций по внесению, снятию, перечислению средств. Документы, полученные от брокера, храните в одном месте, в отдельной папке.
Создание рабочего места инвестора и трейдера
Установить и настроить программы для Интернет-торговли вам поможет ваш брокер.
По всем вопросам, связанным с подключением и настройками программ Quik и др., обращайтесь к своему брокеру. Обычно после звонка брокеру, уже через полчаса пользователь может выставлять заявки самостоятельно.
Для удобства работы нужно настроить параметры и интерфейс программы для Интернет-торговли так, чтобы все необходимые торговые данные были представлены в наиболее удобной для вас форме и виде.
Чтобы разобраться в основных опциях программы Quik нужно внимательно прочитать руководство пользователя, на что может потребоваться 5-6 часов. Это время можно сэкономить, если кто-то из тех, кто уже пользуется этими программами, согласится вам помочь.
Программу Quik можно получить у брокера или скачать самостоятельно по адресу http://www.quik.ru/user/download/ . По этому же адресу можно скачать и руководство пользователя.
Начать торговать
Если у вас есть знакомый, который уже торгует и если есть возможность поработать рядом с ним, обязательно используйте эту возможность. Так вы быстрее научитесь.
Уровень ваших доходов зависит от начального уровня подготовки и от вашей квалификации, на сколько вы хорошо понимаете принципы и законы по которым живет финансовый рынок, на сколько хорошо вы владеете инвестиционными и торговыми технологиями. В общем, нужно учиться инвестированию.
Как правильно торговать и зарабатывать на бирже? С чего начать обучение торговле акциями для начинающих? В чем особенности торговли с минимальным депозитом?
Доброго времени суток, уважаемые читатели сайта «ХитерБобер»! С вами Алексей и Дмитрий, сегодня мы поговорим о торговле на валютной бирже Форекс для начинающих и проанализируем пятерку лучших брокеров.
Понимание материала, предоставленного ниже, поможет снять темную завесу с биржевой торговли и даст возможность новичкам почувствовать себя на рынке значительно увереннее.
Итак, приступаем!
1. Особенности торговли на бирже
Чтобы дать характеристику особенностям торговли на валютной бирже, классифицируем для начала финансовый рынок в целом. В нем выделяется три крупных сегмента: биржи товаров , акций (фондовые) и валюты (Форекс).
О трейдинге на рынке акций мы поговорим позже в статье « », здесь укажем особенности рынка Форекс.
Первый важный момент – Форекс нигде не локализован , то есть нет конкретного здания, в котором трейдеры собираются для торговли.
3.5 (70%) 8 vote[s]
В 21 веке торговля на биржах ценных бумаг и криптовалют стала одним из самых популярных способов управления и накапливания своего капитала. В этой статье мы рассмотрим основополагающие вопросы: с чего начать свой путь трейдеру и инвестору, как начать зарабатывать на ценных бумагах , выбор торгового счета, установка терминала для торгов, примеры самостоятельной торговли и ответы на часто задаваемые вопросы.
Это довольно обширная статья, в которой мы разберем все необходимые нюансы для торговли на бирже. Обязательно прочтите все до конца. Каждый совет и пункт писался профессионалом в мире финансов . Материал представлен максимально понятно, без воды и рекламы.
1. Введение в торговлю на бирже
Ни для кого не секрет, что существует множество подходов, которые позволят торговать на бирже ценных бумаг :
- Самостоятельная торговля . Отсутствие комиссий на ввод/вывод и прочих действий. Полная свобода в выборе ценных бумаг и действий с ними.
- Доверительное управление (передача денег в управление трейдерам). Рискованный подход, где Вы полностью зависите от успешности другого человека.
- Автоследование (копирование сделок успешных трейдеров или прибыльных стратегий). Имеет место быть, но за эту услугу придется платить комиссию. Плюс к тому же, успешные в прошлом стратегии не гарантируют дохода в будущем и даже скорее будут сливаться.
- ПИФы . Паевые инвестиционные фонды очень популярны. Однако, их доход полностью зависит от цен на акции и облигации. Если все растет, то они будут также расти. Минусы: сложно прогнозируемый доход. Часто присутствуют комиссии на ввод/вывод, нельзя вывести деньги моментально.
У каждого из них есть свои плюсы и минусы. Нет идеального подхода для каждого инвестора. Мы рассмотрим исключительно первый вариант.
Торговля на бирже - это обширное направление. Существует много финансовых рынков:
- Товарная биржа
- Валютная биржа
- Рынки производных финансовых инструментов (деривативы). На них торгуются фьючерсы , опционы
- Рынок криптовалют . Существуют специальные криптовалютный биржи и подходы к торговле на них (торговля на криптобиржах). Здесь наблюдается самая высокая волатильность .
Каждый инвестор сам выбирает для себя подходящую площадку для работы. Большинство выбирают фондовую биржу (акции и облигации), как самый понятный, регулируемый государством надежный способ инвестирования.
2. Как открыть биржевой счет - пошаговая инструкция
Биржевой счет можно открыть через брокера. Доступ к торговле на бирже на российском фондовом рынке осуществляется исключительно через него. Только юридические лица со специальной лицензией могут напрямую торговать на ММВБ.
Ничего страшного в том, что брокер будет Вашим посредником и консультантом нет. Комиссий практически никаких нет, а те что есть - слишком маленькие. К тому же брокер будет формировать за Вас все документы для налоговой.
Ниже представлена пошаговая инструкция для открытия торгового счета.
Шаг 1. Регистрация у брокера
Советую зарегистрироваться у одного из следующих брокеров (я работаю с ними много лет):
Это лидеры в России (входят в топ 5 по всем рейтингам брокеров). Они действительно предлагают качественные брокерские услуги.
Шаг 2. Открытие торгового счета (ИИС или ЕДП)
Установка содержит стандартные шаги: указание пути установки, принятия лицензионного соглашения и сам процесс инициализации.
Далее необходимо авторизоваться в программе. Логин и пароль Вы самостоятельно указываете с помощью специального приложения "keygen.exe". После чего Вам будут сформированы два ключа: публичный и секретный. Публичный надо будет загрузить брокеру. Быстрее всего все эти действия сделать позвонив в тех.поддержку и они все подскажут.
Можно настроить таблицу со списком ценных бумаг по своему желанию. Акции, облигации, валюту можно добавлять/удалять/поднимать выше и ниже. Добавить или удалить столбцы. Все это делается в меню свойства:
Чтобы открыть сделку надо выбрать инструмент и отправить заявку. Отправить заявку на биржу:
Ваши заявки будут отображены в "таблице моих сделок".
Здесь же можно посмотреть активные позиции по бумагам. В целом этих данных достаточно для биржевой торговли.
Возможности Quik позволяют делать много полезных вещей: добавлять индикаторы на график, изменять таймфреймы, читать новости через терминал и получать доступ к терминалу через API (это нужно для автоматизированной торговли).
3.2. Приложение Финам Трейд для торговли на бирже
Не у всех есть под рукой компьютер, на котором установлен терминал. Жизнь динамична и многие находятся большую часть времени не дома. Для торговли на бирже можно воспользоваться специальным приложением "Финам Трейд" (брокер Финам), которое можно установить бесплатно на любой телефон/планшет через Андроид или iOS.
В нем есть абсолютно все инструменты для торговли, что и в стандартном терминале. Можно выставлять и снимать заявки. Смотреть уже состоявшиеся сделки. При чем можно заниматься трейдингом , как на российском фондовом рынке, так и на американском.
Удобно и то, что можно посмотреть стакан, график цены. Фактически приложение Финам Трейд является полноценным инструментом не только для торговли, но и для графического анализа.
Так выглядят графики котировок на Финам трейд:
Пример портфеля ценных бумаг на Финам трейд:
4. Как заработать на фондовой бирже
Заработать на фондовом рынке - это мечта многих трейдеров и тех, кто в целом понимает суть ценных бумаг. Но для получения прибыли с ценных бумаг надо быть обладателем биржевых знаний и опыта. Последнее особенно важно. Можно прочитать десятки книг по трейдингу, но научиться можно лишь на своих ошибках.
В этой статье мы не будем рассматривать стратегии торговли и инвестирования. Это огромнейшая тема для рассуждения. Их можно почитать в отдельном разделе на нашем сайте.
Есть два подхода к заработку на ценных бумагах: инвестирование и трейдинг . Рассмотрим все за и против каждого направления.
4.1. Спекулятивный заработок на рынке ценных бумаг
Спекулятивный заработок - это самый распространенный способ торговли на фондовом рынке. Главная суть: купить дешевле, продать дороже. При этом временной интервал удержания открытой позиции крайне мал. Покупка и дальнейшая продажа происходит в течении одного дня и возможно даже одного часа (редко, когда позиция держится больше недели). Его еще называют интрадей или дэйтрейдинг.
Спекуляция стала крайне популярной с появлением мобильных приложений для торговли. Теперь можно вести активные действия практически "на ходу".
Спекулятивный подход отнимает время и нервы. При этом для большинства спекулянтов итоговый результат оказывается убыточным. Но мало кто хочет признавать свои ошибки и долго мучается, медленно сливая свой депозит.
Но не всё так плохо, есть и более профессиональные участники, которые торгуют в плюс. Но все же это плюс не составляет сотни процентов годовых, поэтому стоит ли этому уделять трейдингу все свободное время? Жизнь слишком коротка, чтобы так много внимания уделять на спекуляцию.
Главная проблема спекулянтов в том, что не существует идеальных стратегий, которые бы могли стабильно приносить прибыль. Стратегии основанные на долгосрочный период дают почти гарантированный доход и не требуют практически никаких действий. Да, доход за год будет всего 10-30%, но зато трудозатрат почти никаких.
4.2. Инвестирование на долгосрок
Инвесторский подход к торговле более надежный и спокойный. Сделки заключается долгосрочно. Редко, когда инвестор продает ценные бумаги спустя пару дней после покупки.
Чаще всего инвесторы формируют инвестиционный портфель из акций и облигаций. Этим они обеспечивают свой капитал от через мерных колебаниях, которые присущи всем биржевым рынкам. Как правило, каждый год рынок совершает движения 30%-60% (имеется ввиду разброс от минимума до максимума). При чем он может сходить вниз на 20%, а после вырасти на 31%. вырасти в итоге за год всего на 5%.
Самый простой способ для инвестиционного подхода: купить 50% акций и 50% облигаций. Но более грамотный подход заключается в определении состояния рынка на "перекупленность" и "перепроданность" . Я взял в кавычки эти понятия, поскольку никто с гарантией не может сказать, когда конкретно цена стала чрезмерно дорогой и когда она будет чрезмерно дешевой.
За всю историю фондового рынка чего только не случалось. Бывало, что стоимость компании (капитализация) в моментах опускалась до уровня годовой доходности, то есть компания стоили так дешево, что за один год ее прибыль была больше текущей капитализации. В случае, если это надежная компания, то такой момент был бы идеальной точкой входа (покупки).
Примечание
Говоря в среднем 10-20% годовых я имею ввиду промежутки времени от 10 лет. Естественно, что если брать отдельно взятый год, то можно получить, как +50%, так и -30%, а может и просто 0% годовых.
Новые возможности с появлением ETF фондовС 2014 года на нашем рынке стали появляться ETF фонды . В разных ЕТФ лежат разные активы. Например, есть ETF на акции российских компаний (копируют индекс РТС или ММВБ), есть на американский индекс SP500, облигации, еврооблигации . Большой плюс этих фондов в том, что Вы сразу получаете диверсифицированный портфель . То есть Вам не надо беспокоиться, что он обанкротится.
Торгуются ETF как обычные акции на МосБирже. Их стоимость от 500 рублей до 3000 рублей 1 штуку. Это очень удобно. Вы можете легко их добирать или продавать прямо по биржевому курсу.
Ниже перечислены важные советы начинающим инвесторам от профессионалов.
Фондовый рынок - это инструмент для увеличения своего капитала, но с другой стороны это "игра", в которой можно потерпеть поражение. Особенно он рискован, если рассматривать маленькие промежутки времени. Итак, что надо сделать, чтобы обычному инвестору победить на рынке ценных бумаг.
5.1. Обучение трейдингу и инвестициям
Обучение торговле и инвестициям крайне важны. Есть множество выдающихся трейдеров, у которых за плечами жизненный опыт. Читайте эти книги, смотрите обучающие видео на Youtube. Практически весь материал можно найти бесплатно. Для этого не надо записывать на какие-то курсы и платить деньги.
Также не стоит думать, что прочитав все книги Вы обязательно станете миллионером за год. Книги добавляют опыт и навык, но не дают никаких гарантий успеха. Просто Вы быстрее научитесь не терять, а зарабатывать деньги.
5.2. Не ищите "святого Грааля"
Можно не тратить время на поиски "святого Грааля" в качестве торговой стратегии. Если бы кто-то придумал беспроигрышную торговую систему, то он бы стал мультимиллиардером спустя короткий промежуток времени. Однако таких случаев в истории еще не было, а ведь многие трейдеры пытаются и до сих пор его ищут.
Тем, кому удалось быстро заработать с небольшой стартовой суммы денег целые состояния (миллионы долларов) просто сильно повезло. Также как везет некоторым в лотереях. Чтобы заработать практически с нуля большие деньги, необходимо много рисковать. И одна неудачная сделка может разрушить все накопленные до этого средства. Обычно большие деньги зарабатываются постепенно благодаря профессиональному мани менеджменту , разумным рискам. Успех и состояния приходят со временем (на это надо хотя бы 5-10 лет).
Существуют тысячи различных стратегий торговли. Все они крутятся вокруг 5 параметров: цена открытия/закрытия, максимум/минимум и объем . Это не так много, что у нас есть, но профессионалы по техническому анализу создали тысячи торговых систем. Я рекомендую не заострять внимание на столь широком многообразии. Конечно, для опыта стоит изучить несколько или даже несколько десятков, но, скорее всего, Вы никогда не будете ими пользоваться.
На фондовом рынке лучше всего работают элементарные стратегии:
Да, они будут приносить всего по 10-30% годовых. Но для того, чтобы стать богатым этого достаточно. Используйте сложные проценты, реинвестируйте свой доход и Ваше состояние будет расти по экспоненте.
Если Вам интересно как можно быстро разогнать свой депозит с разумными рисками, то советую прочитать про следующую стратегию:
5.3. Не берите в долг для биржевой торговли
Никогда не надо брать в долг для торговли на фондовом рынке. Это долгосрочные инструменты. Долг чреват тем, что его надо отдавать. И мало, кто захочет ждать возврата несколько лет.
Плюс к тому же, это рискованная "игра", не надо ставить те деньги, которыми не владеешь. Психология будет мешать зарабатывать при таком подходе, потому что страшно потерять их. А если не рисковать, то заработать невозможно.
5.4. Не слушайте аналитиков и прогнозы
Прогнозы на курсы акций фондового рынка влияют крайне негативно на торговые системы для любого инвестора. Аналитики всегда высказывают прогнозы с учетом текущего тренда. Если рынок растет, то они будут говорить, что он будет расти и дальше. Если падает, то значит будет падать.
Любые прогнозы сбивают с мысли трейдеров и инвесторов. Никогда не читайте и не слушайте их. Японские свечи в совокупности с объемами полностью отображают текущую ситуацию на рынке. Этого вполне достаточно, чтобы принять верное решение.
5.5. Рынок постоянно меняется
На рынке ничего вечного не бывает. Он крайне волатилен и не стабилен. Порой то, что в том месяце было перспективно и выглядело по "бычьи", в этом месяце смотрится уже негативно.
Не бойтесь продавать то, что не принесло прибыли и стало смотреться не перспективно. Небольшие убытки лучше, чем большие через год. Умейте признавать свою неправоту. Любой профессионал ошибается, но за счет того, что он во время все осознает он добивается в конечном счете успеха.