Ежегодно расширяется линейка банковских услуг, предлагаемых лидером российской банковской системы. Для удобства клиентов постоянно разрабатываются различные способы осуществления той или иной операции. Если человек не владеет подобной информацией, то самое простое – получить ее в службе поддержки. Чаще всего клиенты делают перевод денег со счета на карту Сбербанка или с карточки на карточку. Это наиболее популярные расчетные операции, которыми надо научиться осуществлять.
Алгоритм денежной транзакции элементарно прост. Учитывая все различия в клиентуре, были разработаны разные способы денежных платежей. Это сделано исключительно с целью, чтобы любой мог выбрать наиболее подходящий для себя вариант. Существует самый традиционный и привычный для многих россиян способ – зайти в отделение и, пользуясь услугами операциониста, осуществить пересылку денег.
Из более современных вариантов, который давно известенпользователям, являются проведение транзакций с помощью банкомата. Для желающих осуществлять подобные операции в удобное время, не покидая дома, разработан интернет-банкинг. Наиболее оперативный и комфортный способ зачисления денег – Сбербанк Онлайн или СМС-сервис «Мобильный банк».
Но всегда у отправителя должно быть нужное количество денег на балансе, и он обязан знать личные данные получателя и реквизиты его пластика.
Как перевести в банковском отделении
Наиболее просто решается вопрос, как перевести средства со счета на карту Сбербанка, при посещении банковского подразделения. Отправитель отправляется в офис и через кассу отправляет деньги. Основное условие – обратившийся является клиентом банка и имеет здесь открытый счет или пластик. Если они зафиксированы в одном подразделении, то комиссия при оплате не изымается. По прошествии 2-3 дней получателю будет доступна нужная сумма, и ее можно использовать при расчетах в супермаркетах или онлайн-магазинах.
Прийти в отделение банка – значит всё остальное за вас сделают менеджеры
Процедура с помощью Сбербанка Онлайн
Этот способ рассчитан на людей, которые давно оценили возможности интернета и не любят проводить время в очереди перед кассой. Чтобы осуществить перевод в режиме онлайн, необходимо выполнить такие действия :
- Сначала следует зарегистрироваться через Личный кабинет. Используя собственный пластик, взять в банкомате идентификатор пользователя с паролями.
- С помощью полученных данных авторизироваться на сервисе и открыть Личный кабинет. С этого момента все сервисные услуги в полном распоряжении пользователя, а также услуги по перечислению средств.
- Открыть меню «Платежи и переводы» и зайти в «Перевод между счетами и картами».
- Затем необходимо указать счет для списания, оформить платежное поручение и ввести необходимую сумму.
- Подтвердить проведение операции, используя СМС или одноразовый пароль.
- Мгновенно зачисление платежа.
Сервис позволяет каждому клиенту самостоятельно в любое время суток осуществить транзакцию
Если есть необходимость в систематическом проведении подобной операции, то желательно воспользоваться шаблоном.
Перевод на карту другого банка
Так же несложно сделать перевести требующуюся сумму в рублях РФ, евро и долларах обладателю продукта иного банка. Размер денежной суммы при перечислении иногда ограничен только техническими возможностями подразделения. В среднем срок поступления средств – 2 банковских дня, но часто длительность зачисления денег зависит от той организации, куда производится платеж.
Клиентам доступно самостоятельное перечисление средств
Размер комиссий
Перечисление со счета на карту Сбербанка
В границе одного города комиссия отсутствует при любых вариантах. За его пределами существуют различия:
- транзакция (в рублях) через банковское отделение составляет – 1,5%, дистанционно – 1% (максимально 1000 руб.),
- транзакция (в долларах США) через отделение – 0,7% (максимум 100 долларов США), а через сервис – 0,5% (максимум 50 долл.)
Перечисление на пластик другого банка.
Сегодня слово «сберкнижка» у молодых людей ассоциируется с чем-то древним, давно ушедшим из динамичного мира финансов. На самом деле, сберкнижки используются и не только пенсионерами для получения социальных пособий. Например, обратившись в отделение банка для или можно получить книжку. Да, это реалии, ведь не все клиенты банка пользуются услугами онлайн, есть те, кто привык посещать «сберкассу». Им важно, чтобы было документальное подтверждение операций и в книжке всегда отражались приходы денег, снятие, остатки.
Поэтому сберкнижки все еще в ходу, их можно использовать для отправки денег разными способами, не только при личном визите в банк. Мы расскажем, как перевести деньги с книжки на карту, и какой способ будет менее затратным.
Перевод через Сбербанк Онлайн
Перевод на карту Сбербанка
Если заключен договор на универсальное обслуживание, то самый простой способ отправить денег с книжки на карту через Сбербанк Онлайн. Почему этот способ мы поставили на первое место:
- В личном кабинете пользователь видит все свои счета и актуальные остатки. Если требуется пополнить карточку, ее без труда можно выбрать из списка простым кликом;
- Перевод денег со сберкнижки на свою карту не облагается комиссионными сборами;
- Операция зачисления проводится мгновенно, и деньгами можно пользоваться сразу.
Как выполнить эту операцию:
Стоит знать, что перечислить деньги таким способом можно не только с книжки на карточку, но и на любой другой свой открытый счет. Например, пополнить депозит.
Зачисление проводится моментально. Чтобы убедиться в результатах, нужно обновить станицу и проверить баланс счетов.
Если перевод с книжки предназначен для другого лица, на его карту в Сбербанке, то порядок действий аналогичный. Пользователю лишь нужно знать номер карточки клиента банка, и ввести его в форму.
Перечисление денег внутри банка занимает не более суток. В большинстве случаев операции проводятся в течение нескольких минут.
Перечисление на карту другого банка
Отдельного внимания заслуживает отправка денег с книжки на карточку другого банка. Порядок действий:
- В списке своих счетов найти сберегательный и в разделе операций выбрать «Перевод в другой банк».
- Заполнить шаблон, указав наименование банка, его БИК и номер счета клиента. Эти реквизиты должны быть подготовлены заранее.
- Вписать сумму и проверить готовый шаблон, затем утвердить операцию.
О чем стоит помнить:
- Зачисление денег в другие банки может производиться в течение трех дней;
- Операция платная, отправитель заплатит комиссию 1%.
Перевод в банковском отделении
В офисе банка
Этот способ также прост, но потребует больше времени на посещение офиса и общение с консультантом. Нужно взять паспорт, сберкнижку, карту и в ближайшем отделении банка заполнить заявление на перевод. В бланке указать все необходимые данные. В том числе номер паспорта, номер карточного счета. Перечисление будет произведено в течение операционного дня. Если подадите заявление перед закрытием офиса, то велика вероятность, что его обработают только на следующий день. Приход денег можно отследить, если к номеру телефона подключена услуга смс-извещений.
Этим же способом можно зачислить деньги клиенту другого банка. Оператору нужно предъявить реквизиты получателя. Услуга платная, со счета отправителя снимут 1,5% суммы.
В кассе банка
Еще один вариант отправки денег с книжки на карту Сбербанка – снять в кассе наличные и пополнить карточный счет. Порядок действий:
- Посетить офис банка (взять паспорт, книжку и карту).
- В кассе получить наличные с книжки и тут же пополнить свою карту.
Перевод будет зачислен мгновенно и бесплатно.
Перечисление через банкомат
Доступный способ как перевести деньги со сберкнижки на карту Сбербанка: найти ближайший банкомат. Действия следующие:
Обычно деньги зачисляются в течение часа, но Сбербанк отводит на эту операцию три дня, страхуя свои риски на случай выходных дней или технических работ.
Каким из методов воспользоваться – выбирать владельцу сберегательного счета. Отметим, что как любая финансовая операция, перевод с книжки на карту Сбербанка или других банков, требует внимательности и соблюдения мер безопасности. Если пользуетесь банкоматом в общественном месте, не стоит прибегать к услугам посторонних людей. Если отправляете крупную сумму, лучше сделать это в офисе банка или через Сбербанк Онлайн.
В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.
Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица
ООО может переводить деньги со своего на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.
Возможны четыре варианта:
- перевод зарплаты;
- перечисление подотчетной суммы;
- выдача займа;
- оплата товаров либо услуг физ. лица.
Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.
Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.
Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.
В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:
- расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
- представительские расходы и командировочные;
- иные расходы, не запрещённые законом РФ.
Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.
Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.
Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора
Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.
При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф.И.О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.
Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчёт — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.
Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчёт на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчёт на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой.
Второй важной особенностью подотчётных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчёт и расходные ордеры.
Перевод под отчёт делается на основании заявления, где обязательно указываются:
- цель;
- сумма;
- период пользования деньгами;
- банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
- подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчётного лица;
- дата.
Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица
Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.
Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:
- Обратитесь к клиентскому менеджеру.
- Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф.И.О получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение.
- Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности.
Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.
К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.
- Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге.
- На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную.
- Введите реквизиты платежа: Ф.И.О получателя, номера его карты и счёта.
- Введите сумму и подтвердите платёж.
- Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод.
Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка
Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную .
Для этого есть два способа:
- Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платёжным поручением;
- Посредством интернет-банкинга или личного кабинета.
Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.
Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка, нужно знать точные реквизиты получателя и наименование структурного подразделения Сбербанка, выпустившего карту.
Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн
Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.
Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:
- Авторизуйтесь в системе.
- В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу».
- Укажите все необходимые данные получателя.
- Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить».
- Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации.
- Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню.
- Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию.
Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц
Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.
Точка
Это один из лучших банков для бизнеса!
В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.
Модульбанк
В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:
Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.
Веста Банк
Банк даёт возможность уже через 10 минут получить номер расчётного счёта для начала бизнес-деятельности.
Тинькофф Банк
На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.
Банк также даёт возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.
Как видите, условия в банках сильно отличаются, но в одном есть существенное сходство: все банки ориентированы на качественное обслуживание бизнеса.
У каждого клиента Сбербанка, имеющего в наличии пластиковую карту, имеются также расчетный показатель этой карты и банковский в этом же финансовом учреждении. В статье будет описано каким образом можно осуществить отправку безналичных средств с различных типов банковских счетов .
Перевод с расчетного счета на карту
Как известно, расчетный счет оформляется юридическим лицом или физическим лицом (оформившим индивидуальное предпринимательство). При необходимости пополнить расчетный счет с карты следует действовать по Если же на нем остались лишние финансы, то вернуть их на пластик можно несколькими способами: обратившись в ближайшее отделение банка или через личный кабинет Сбербанк Онлайн. Так же могут понадобиться .
Через банк
Чтобы перевести деньги через отделение банка , необходимо будет предъявить следующие документы: свидетельство, подтверждающее личность клиента, реквизиты банка (номер или адрес отделения), где открыт расчетный счет. Перевод осуществляют работники Сбербанка, предъявителю ничего делать не нужно.
Через личный кабинет
Второй способ касается отправки средств с помощью сети интернет. Перевод со счета Сбербанк на карту через личный кабинет Сбербанк Онлайн несколько удобнее. Все делается не выходя из дома и буквально в несколько кликов. Для этого нужно проделать следующие действия:
- Зайти в личный кабинет, при этом ввести логин и пароль;
- Выбрать «платежи и переводы», выбрать раздел «перевод и обмен валют». Далее выбрать «перевести между своими счетами»;
- Выбрать свою карту;
- Оформить шаблон платежного поручения и указать платежные номера реквизитов получателя, сумму переводимых денег;
- Подтвердить операцию кодом из смс.
Срок поступления средств на карточку при пересылке через личный кабинет мгновенный. При отправке через отделение банка — до 2 дней.
Через отделение банка можно перевести с карты на счет неограниченную сумму. А получить кредит на карту или счет можете
Перевод со счета Сбербанка Бизнес Онлайн на карту Сбербанка
Сбербанк бизнес онлайн – это банковская система, предоставляемая для юридических лиц и рассчитанная для удаленного пользования представителями малого и среднего бизнеса.
Процедура перечисления средств при использовании Сбербанк Бизнес онлайн идентична отправке денег через личный кабинет Сбербанк Онлайн. Стоит отметить, что для выполнения операции нужно составить платежное поручение, в котором указать номер поручения, дату, вид платежа, номера ИНН, КПП, имя предпринимателя, информацию о банке плательщика и банке получателя перевода, информацию об адресате, сумму переводимых денег.
Многие финансовые организации РФ позволяют своим клиентам совершать одни и те же операции с денежными средствами различными методами. У пользователя имеется возможность воспользоваться банкоматом, онлайн-банкингом или посетить отделение банка. Зная, как перевести деньги со счета на карту, потребитель сможет выполнить нужную транзакцию.
Существующие методы перевода
Для того чтобы выполнить перевод со счета на карту Сбербанка, можно использовать сразу несколько методов, в зависимости от предпочтений пользователя. Они различаются между собой алгоритмом действий, которые необходимо будет выполнить для транзакции, а также удобством.
Потребитель может перевести средства с помощью:
- Банкомата или терминала финансовой организации.
- Сервиса Сбербанк-Онлайн.
- Посещения ближайшего филиала банка.
Помимо прочего, методы существенно различаются по размеру взимаемой за проведение операции комиссией. Она варьируется, в зависимости от выбранного метода, а также от вида валюты, в которой осуществляется транзакция.
Перевести деньги со счета на карту можно посетив отделение Сбербанка
Посещение отделения
Самым привычным для большинства клиентов методом, позволяющим выполнить отправку средств с лицевого счета на карту Сбербанка, представляется посещение ближайшего отделения. Для того, чтобы выполнить операцию, потребуется обратиться к сотруднику организации, предоставить ему необходимые документы, реквизиты.
Сроки зачисления средств при использовании этого способа, могут достигать 2-х суток, а перевод денег в рублях, долларах США клиентам данного банка в пределах одного населенного пункта, не потребует оплаты дополнительных комиссий, сборов.
Если счет получателя средств зарегистрирован в другом городе или регионе, пользователя ждет комиссия в размере 1,5% за рублевые и 0,7% за валютные отчисления.
При этом минимальная сумма сбора составит не менее 30 рублей, не более 1000 для рублевых счетов. При валютных транзакциях минимальный порог комиссии отсутствует, а максимальный составляет 100 долларов.
Для успешного завершения процедуры, пользователю потребуется предоставить сотруднику:
- паспорт гражданина РФ;
- реквизиты получателя, включая номер счета/карты в банке, ИНН, имя фамилию, отделение, в котором был открыт счет;
- необходимую сумму средств для уплаты комиссии, осуществления перевода.
После успешного внесения данных в платежное поручение, потребителю необходимо поставить свою подпись на документе и ожидать зачисления денежных средств. Преимуществом этого способа, целесообразно считать простоту выполнения, а недостатком - возможное ожидание в очередях, на которое потребуется потратить определенное время.
Использование сервиса Сбербанк-Онлайн
Данный метод позволяет перевести средства с расчетного счета на карту гораздо быстрее и удобнее, так как операция будет выполнена в дистанционном режиме без необходимости поиска и посещения ближайшего филиала.
Размер комиссии при переводе денег подобным образом заметно меньше - 1% для рублевых и 0,5% для валютных счетов. При этом минимальный порог в обоих вариантах отсутствует, а максимальный идентичен условиям при транзакции через отделение банка.
Перевести деньги со счета на карту можно через Сбербанк Онлайн
Чтобы отправить средства подобным образом, потребуется выполнить следующие манипуляции:
- Авторизоваться на официальном сайте сервиса.
- Перейти к категории «Платежи и переводы».
- Выбрать пункт «Переводы частному лицу».
- Ввести все необходимые данные и выполнить операцию.
- Подтвердить отправку с помощью кода из SMS-сообщения.
Подобный способ предполагает зачисление отправленных средств на протяжении одного банковского дня, однако при работе с расчетными счетами, ожидание может увеличиться. Связано это с тем, что подобные транзакции выполняются исключительно по рабочим дням, из-за чего, пользователи чаще переводят средства с карты, где подобных ограничений нет.
Подобным образом можно отправлять средства не только другим лицам, но и на свой «пластик». Для этого, потребуется выбрать «Перевести между своими счетами», находясь в разделе «Платежи и переводы», после чего выбрать карту для пополнения. Далее потребуется указать необходимые реквизиты, включая ФИО и сумму транзакции, а также подтвердить её с помощью кода из SMS.
По аналогичному принципу работает и одноименное мобильное приложение, которое доступно для загрузки в официальных сервисах Google Play и AppStore.
Регистрация в Сбербанк-Онлайн
Чтобы иметь возможность использовать сервис, потребуется зарегистрировать в нем аккаунт. Сделать это можно с помощью компьютера или воспользовавшись банкоматом. Первый вариант наиболее быстрый и не потребует от пользователя поиска ближайшего отделения или терминала:
- Перейти на официальный сайт финансовой организации.
- Нажать на пункт «Регистрация».
- Ввести необходимые реквизиты и номер карты.
- Подтвердить намерение с помощью кода из SMS.
- Придумать логин и пароль для авторизации.
Для успешного прохождения процедуры регистрации пользователю необходимо иметь подключенную услугу «Мобильный банк», иначе корректная работа сервиса невозможна.
Чтобы зарегистрировать аккаунт через банкомат, достаточно вставить туда карту, выбрать раздел «Подключить Сбербанк Онлайн» и выбрать один из двух вариантов - печать 20 одноразовых или постоянного пароля.
Использование банкомата
Некоторые потребители, в целях сокращения времени ожидания при посещении отделения, могут воспользоваться терминалами или банкоматами. Они позволяют совершать широкий перечень операции, зарегистрироваться в онлайн-банкинге, а также осуществлять переводы. Чтобы воспользоваться подобным устройством, потребуется иметь при себе пластиковую карточку данной финансовой организации.
Используя банкомат Сбербанка можно перевести деньги со счета на карту
Чтобы отправить средства, необходимо придерживаться следующего порядка действий:
- Вставить карту в устройство и ввести корректный pin-код.
- В главном меню выбрать «Платежи и переводы».
- Выбрать «На карту клиента Сбербанка».
- Указать нужные реквизиты, сумму платежа.
- Проверить корректность их ввода, сопоставив инициалы получателя с данными, которые появятся на экране.
- Ознакомиться с размером комиссии.
- Подтвердить операцию, нажав на кнопку «Выполнить перевод».
Подобный вариант предусматривает зачисление средств на баланс получателя в течение одного дня, однако на практике, транзакции нередко выполняются мгновенно. Способ будет удобен тем пользователям, у которых отсутствует доступ к сети, из-за чего использование онлайн-банкинга становится невозможным.