Mastercard сбербанк условия дебетовая карта. Какие возможности дает карта Сбербанка MasterCard. MasterCard Virtual

Сроки изготовления карты

В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно .

При выпуске карты учитываютсятолько рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Посмотреть, готова ли карта и когда она будет доставлена в офис, можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Карты».

Какие документы необходимы для получения карты?

Чтобы забрать карту, возьмите с собой паспорт или другой документ, который использовался для подачи заявки на карту. Чтобы получить карту за другого человека, нужна нотариально оформленная доверенность.

Как начать получать бонусы СПАСИБО?

После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 - последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в банкомате Сбербанка - найдите раздел «Спасибо от Сбербанка» и следуйте подсказкам.

Бонусы начисляются автоматически при оплате картой - их количество зависит от уровня привилегий.

Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусные Спасибо.

Как я могу использовать бонусы СПАСИБО?

Бонусы СПАСИБО можно обменивать на скидки при приобретении товаров и услуг у Партнеров, полный перечень партнеров доступен . Кроме того, бонусы СПАСИБО можно обменять на скидку при покупке авиабилетов и проживания в гостиницах (на сайте «Спасибо от Сбербанка. Путешествия»). Так же бонусы можно обменивать на скидки при покупке билетов на мероприятия – сервис доступен на сайте «Спасибо от Сбербанка, Впечатления» .

Как мне узнать реквизиты своей карты?

Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении Сбербанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».

Другой способ: в личном кабинете Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».

Бесконтактной картой пользоваться безопасно?

Да, карта безопасна. Она всегда находится в руках у владельца, поэтому её данные остаются недоступными для мошенников. Совершать покупки без предъявления карты и ввода ПИН-кода намного безопаснее, так как никто не видит данных карты. Кроме того, бесконтактная технология защищает от двойных списаний - после оплаты покупки терминал подает звуковой сигнал и отключается автоматически.

Банки – быстроразвивающиеся структуры современного мира. Как в любом доходном бизнесе, здесь присутствует конкуренция. Для привлечения новых клиентов и удержания старых банки улучшают сферу обслуживания, предоставляя новые услуги.

Сбербанк занимает лидирующее место среди подобных структур в России и странах СНГ. Услуги банка обширны и разнообразны. Одна из них – открыть карту Mastercard Standard .

Платежная система Мастеркард является одной из самых распространённых систем в мире. На сегодняшний момент ей принадлежат 20% всех выпущенных карт в мире, ее принимают к оплате в 30 млн. объектах торговли, в России она имеет партнерские соглашения более чем с сотней .

Скриншот: sberbank.ru

Карта Мастеркард Стандарт Сбербанк – это классическое предложение на рынке пластиковых карт. Аналог Мастеркард Стандарт Сбербанк – карта Visa Classic. Популярность карты обусловлена невысокой стоимостью обслуживания и достаточно широким диапазоном возможностей, предоставляемых платежной системой ее держателям.

Преимущества и недостатки пластиковой карты Мастеркард Стандарт Сбербанк

Прежде всего, необходимо отметить, что карты Сбербанка Мастеркард Стандарт бывают двух видов: кредитные и дебетовые. Дебетовые карты дают клиенту возможность использования только собственных средств, с помощью можно пользоваться средствами банка, но при условии уплаты определенных процентов.

Основными общими функциональными возможностями карт MasterCard Standard Сбербанк являются:

Расчеты за товары и услуги, в том числе за рубежом и в сети Интернет
Осуществление денежных переводов и возможность пополнения счета как наличными, так и безналичным путем
Операции по снятию наличных денежных средств в и за рубежом
Управление счетом посредством мобильного банкинга («Мобильный банк»), Интернет-банкинга («Сбербанк Онлайн»), мобильного приложения 24 часа в сутки, без комиссии.
Лимит снятия по карте Мастеркард Стандарт - до 150 000 рублей включительно (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – без комиссии, если сумма больше 150 000 руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – комиссия составит 0,5% от суммы превышения (либо аналогичная сумма в иностранной валюте).
Все карты выпускаются с электронным чипом, а при онлайновых платежах транзакции защищены специальной технологией MasterCard SecureCode;
Есть возможность оформления бесконтактной карты, которая позволяет совершать платежи с использованием технологии MasterCard PayPass.

Также держателям кредитных и предоставляется возможность участия в программах лояльности MasterCard. Это эксклюзивные программы, которые дают возможность владельцам карт MasterCard получать скидки и специальные предложения по всему миру от партнеров платежной системы.

Единственный минус – невозможность оформить дополнительные прикрепленные карты. Но всегда можно открыть вторую карту mastercard standard, тем самым управлять счетами интерактивно благодаря мобильному или интернет - банку.

Особенности кредитной карты MasterCard Standard от Сбербанк

Как уже говорилось ранее, кредитная карта позволяет владельцу пользоваться заемными средствами банка за определенный процент. Основные условия кредитования следующие:

Кредитный лимит составляет до 600 тыс. руб.
Проценты по кредиту варьируются от 23,9% до 27,9% в год
Валюта – российские рубли

Главной особенностью кредитной карты Сбербанка Мастеркард Стандарт является предоставление банком льготного периода кредитования – до 50 дней. Период совершения покупок – отчетный период – равен 30 дней (конкретные даты рассчитывается индивидуально), 20 дней дается на погашение задолженности – платежный период. Совершив покупку в первый день отчетного периода можно пользоваться деньгами банка бесплатно 50 дней, совершив покупку в последний день – только 20. Таким образом, в распоряжении клиента банка всегда от 20 до 50 дней бесплатной отсрочки платежа.

Скриншот: sberbank.ru

Как выбрать и получить дебетную карту Мастеркард Сбербанк

Линейка дебетных карт Мастеркард Сбербанк достаточно широкая.

В общем случае алгоритм получения дебетовой карты следующий:

Обращение в
Предоставление паспорта
Заполнение анкеты-заявления и подписание необходимых документов
Золотые карты можно оформить через Интернет на сайте банка, заполнив определенную форму.

Каждая карта MasterCard Сбербанк имеет определенный стандартный набор услуг (осуществление платежей, переводов, снятие наличных в банкоматах и т.д.),но у каждого продукта есть свои существенные особенности.

Карта Сбербанка Маэстро «Социальная» предназначена только для использования в российских рублях. MasterCard Virtual также выпускается только в российских рублях, но не имеет физического носителя, для выдачи необходимо иметь основную дебетовую карту. MasterCard Momentum – не именная карта, ее можно получить в день обращения в банк, но ее нельзя использовать за рубежом.

Функционал классических карт MasterCard Standard позволяет своим держателям совершать покупки в торговых точках и Интернет-магазинах, оплачивать услуги, снимать наличные деньги через банкоматы на одинаковых условиях как в России, так и за рубежом и т.д. Для обеспечения безопасности имя владельца карты выгравировано, при совершении платежей через Интернет необходимо подтверждать код CVC2.

Премиальные, платиновые и золотые карты – это всегда определенные привилегии. Вы также можете пользоваться всеми стандартными услугами платежной системы, но при этом в случае утери карты за рубежом, вы, например, можете экстренно получить наличные, воспользоваться страховкой, получить медицинскую помощь и юридическую консультацию и т.д. Помимо этого держателям таких карт предоставляется возможность получать специальные предложения по всему миру в рамках программ скидок и привилегий MasterCard.

Платежная карта Mastercard Mass активно используется людьми во всем мире. Существует более тридцати миллионов торговых точек, принимающих оплату этой карточкой. Сто тридцать мировых государств позволяют покупать товары в их магазинах, расплачиваясь картой Mastercard Mass Сбербанк, условия обслуживания которой привлекательны для множества клиентов.

Достоинства карты Mastercard Mass

Что дает оформление дебетовой или кредитной карточки Mastercard Mass:

возможность оплаты покупок в ста тридцати государствах мира;
возможность использования онлайн-банкинга, упрощающего проведение платежей;
постоянное участие держателей карт в розыгрышах, лотереях и бонусных программах;
получение бонусов при оплате товаров, купленных в конкретных магазинах.

Платежная система Мастер Кард получила популярность во всем мире

Счет карты пополняется стандартными способами: через банковскую кассу, терминал или банкомат, а также при помощи другой карточки через онлайн-банкинг или со счета в платежной системе.

Условия использования кредитной и дебетовой карт Mastercard Mass

Существует два типа карт Mastercard Mass, условия по которым несколько отличаются.

Кредитная

Оформляется на три года российским гражданином, достигшим двадцати одного года, который зарегистрирован по постоянному месту жительства и обладает официальным источником дохода. Год обслуживания карты бесплатен, а комиссия за обналичивание находящихся на ней денежных средств составляет 3% от всей суммы в банкоматах Сбербанка и 4% – в банкоматах всех других банковских организаций. Лимит по кредиту (максимальная ставка расходов) – шестьсот тысяч рублей.

Льготный срок, отведенный на использование денег (без учета процентов) – пятьдесят дней. Он активируется тогда, когда держатель карты совершает покупки и расплачивается кредиткой Mastercard Mass.

В банковском отделении, где оформлялась кредитная карточка, можно бесплатно получить сумму до ста пятидесяти тысяч рублей. Если та же самая операция будет осуществляться во всех остальных отделениях Сбербанка, взимается комиссионный сбор, равный 0,75% от всей суммы.

Овердрафт – что это? Так называется кредит, который предоставляется на небольшой срок и не требует первого взноса. Овердрафт не имеет ограничений по времени. Размер процента в этом случае будет зависеть от выбранной держателем валюты. Оплата процента необходима в ситуации, когда задолженность не была погашена в течение 55 дней (они отсчитываются с первого дня месяца, в котором клиент взял кредит). Чтобы с использованием Mass не возникало трудностей, все долги лучше погашать своевременно.

Дебетовая

Дебетовая карта МастерКард Масс, оформляемая в Сбербанке, доступна для получения с восемнадцати лет. В этом случае наличие российского гражданства и места постоянной прописки не имеет значения.

Получение карты в Сбербанке

Для получения карточки следует заполнить заявление и, если оно будет одобрено, выбрать одну из трех валют , в которой будут храниться денежные средства: рубли, доллары или евро. Выбор осуществляется в зависимости от того, в какой стране для оплаты покупок будет использоваться Mastercard Mass.

Существует возможность накопления баллов для того, чтобы обменивать их на скидки, предоставляемые партнерскими организациями. Если держатель основной карты захочет оформить дополнительную, ему также нужно подать заявление. В день с дебетовой карты нельзя снимать более трехсот тысяч рублей.

Любой российский гражданин, достигший возраста четырнадцати лет, имеет право оформить дополнительную карту. При оформлении на ребенка или другого близкого человека возраст последнего не должен быть менее десяти лет.

Как оформить Mastercard Mass: пошаговая инструкция

Чтобы стать владельцем карты, нужно:

Посетить ближайшее отделение Сбербанка (оно может быть любым), имея при себе паспорт, и заполнить там заявление на предоставление карточки. Если организации потребуются дополнительные бумаги, заявитель будет уведомлен об этом.
Получение карты возможно в городе проживания заявителя. Иногда банковское учреждение выдает ее и клиентам из других городов, но обязательным условием остается наличие отделения Сбербанка в месте проживания заявителя.
После одобрения заявления нужно выбрать одну из трех валют, в которой и будут храниться денежные средства на карте: доллары, евро или рубли. Выбор зависит от дальнейшего использования платежного инструмента.

Если держатель Mastercard Mass планирует рассчитываться ею в пределах РФ, нужно остановиться на рублях, а если в его планах путешествия по европейским странам – подойдут евро.

Сколько стоит обслуживание

Дебетовой карты в начале ее использования и в дальнейшем различается.

В течение первого года эксплуатации платежного инструмента основная карточка, вне зависимости от того, в какой валюте на ней хранятся деньги, будет стоить 600 рублей, а дополнительная – 360 рублей. Во все последующие годы цена обслуживания основной карты будет равна 360 рублям, а дополнительной – 240 рублям.

Сбербанк предлагает дебетовые и кредитные карты

Особенности Mastercard Mass

У держателя Mastercard Mass отсутствует потребность в наличных денежных средствах. Счет карточки пополняется без взимания дополнительных сумм. Она позволяет расплачиваться не только в оффлайн-магазинах, но и в интернете. Если карта будет утеряна, клиент всегда может обратиться в ближайшее отделение Сбербанка, где ее заблокируют.

Существует перечень расходов, которые могут считаться недостатками и создавать не вполне приятное впечатление от использования Мастер Кард Масс:

комиссионный сбор за снятие наличных денег в банкоматах Сбербанка равен 0,75%, во всех прочих – 1%;
блокировка карточки не является бесплатной услугой – за нее придется отдать 1200 рублей;
такая опция, как отчет о последних манипуляциях с платежным инструментом, подключается в банкомате

Сбербанка за пятнадцать рублей. Если кредит уходит в минус, пользователь уплачивает 34% годовых, если деньги на карте хранятся в рублях, и 35% – при использовании долларов.

Карта Mastercard Mass, оформленная в Сбербанке, обходится дорого, но цена обуславливается объемом предоставляемых клиенту выгодных услуг. Выбор типа платежной карты, прежде всего, зависит от ситуации, в которой она будет использоваться.

Выбор банковской карты и платежной системы - задача непростая. Обратившись за помощью к близким или сослуживцам, можно получить искаженную информацию или некомпетентный совет. В результате появляются трудности со снятием наличных, расчетами за покупку, образуются дополнительные расходы на конвертации валют.

Чтобы избежать подобных неприятностей, предлагаем рассмотреть особенности карточных носителей, выпущенных под брендами мировых платежных систем. Карты MasterCard Сбербанка - одни из самых рейтинговых.

Система MasterCard

Пластиковые носители МастерКард по популярности занимают второе место в мире. Основатель бренда - корпорация MasterCard Incorporated. Объединила более 22 тыс. банковских учреждений в 210 государствах.

В России обслуживание платежей осуществляет с 2000-х, а официально, как оператор платежных систем, аккредитована с 2012-го. О рейтинге свидетельствует признание пользователей: бренду принадлежит около 25% карточных носителей, сопровождающих мировой денежный оборот, а в нашей стране - более 38%.

В основу системы положена европейская валюта - евро. Планируя поездки в Евросоюз, а также Китай, Бразилию, страны Африки, в Сбербанке открывают рублевый или евровый счет. Для оперативного и удобного управления деньгами, к нему эмитируют карты MasterCard. В Северной и Латинской Америке предпочтение отдано Visa.

Отличия от Visa и МИР

Сопоставим в виде таблицы карточные носители разных платежных систем, обслуживаемых в Сбербанке.

Характеристики	МастерКард	Виза	МИР
Основная валюта расчетов	Евро	USD	Российские рубли
Защита информации	Электронный чип, защитная полоса		В зависимости от типа карты - чип или магнитная полоса
Безопасность	PIN, CVC2, разовый MC-SecureCode	ПИН-код, CVV2, 3D-SecureCode	MirAssept
Способы оплаты	Контактный, бесконтактный		Преимущественно, контактный
Виды карт	Дебетовые, кредитные		Только дебетовые: зарплатные, пенсионные, социальные
Страны, где рекомендуется использовать	Еврозона, Китай, Бразилия, страны Африки	США, Канада, Мексика	Россия

По большому счёту, особых различий между MasterCard и Visa нет. Носители обеспечивают надежную защиту финансовой информации и платежей, а разнообразие классов позволяет выбрать пластик с оптимальным обслуживанием. Не уступают им и отечественные платежные инструменты.

Информация будет неполной, если не упомянем American Express - старейшую систему электронных платежей. Она несколько утратила свои позиции на европейском континенте, но сохранила влияние в США; рассчитана на обслуживание узкого круга состоятельных людей. Эмитирует, преимущественно, кредитные карты, которые обеспечивают высокие привилегии держателю: страхование в поездках, VIP-обслуживание в залах аэропортов, длительную защиту покупок.

На российский финансовый рынок в 2007 году пришла China UnionPay. По количеству эмитированных карточных носителей - первая в мире. Фактически ей отдают 3 место, вслед за Виза и МастерКард, поскольку ЮнионПей распространена только в 157 государствах. Использует китайский юань для платежей на территории Китая и USD для расчетов в других странах.

Возможности

Карты MasterCard Сбербанка - достойные конкуренты другим карточным носителям. Держателю доступны:

выполнение платежей за товары и услуги в оффлайн и онлайн-режимах контактным и бесконтактным способами в России и за рубежом;
перевод денег физическим и юридическим лицам;
снятие наличных денег через банкоматы и операционные кассы;
кредитный лимит в размере 300–600 тыс. руб.;
возможность оформить дополнительные носители, а также карты с транспортными приложениями «Аэрофлот», «Тройка»;
«привязка» карточки к электронным кошелькам;
простое управление счетом с помощью систем «Сбербанк Онлайн», «Мобильный Сбербанк»;
участие в бонусных программах, разработанных Сбербанком совестно с партнерскими структурами, а также в благотворительности;
поддержка клиента через горячую линию банка;
получение поощрений от платежной системы.

Отправляясь в Европу в командировку, путешествие, на отдых, оформите банковский счет, а к нему - карту MasterCard Сбербанка. Это поможет избежать незапланированных комиссионных в платежных операциях. Поясним.

В зависимости от валюты счета, в Европе банкинг с карточкой МастерКард осуществляется либо без конверсии, либо по схеме: RUB->EURO. Если же платеж с МастерКард проводится в США, к указанной «цепочке» добавляется еще одно звено: RUB->EURO->USD, что будет сопровождаться комиссией за конвертацию валюты.

Преимущества и недостатки

Если пластик выбран обдуманно, его использование не вызывает нареканий. Классы носителей МастерКард позволяют выбрать карту, которая бы удовлетворила пользователя и по уровню привилегий, и по цене обслуживания.

Клиенты положительно отмечают доступное обслуживание с МастерКард зарплатных, пенсионных счетов, бонусные проекты Сбербанка и его партнеров. Но держатели премиальных карточек отмечают, что поощрительные программы платежной системы Виза более «щедрые» и интересные, чем МастерКард.

Линейка MasterCard в Сбербанке

Многообразие носителей МастерКард традиционно делится на классы: стандартные, «золотые», «платиновые»; последние два образуют премиум-класс.

Standard

Наиболее популярная группа носителей, обладающая полноценным функционалом и небольшими тарифами на обслуживание. Дебетовые счета и карты открываются в трех валютах: рублях, долларах, евро; кредитные - только в национальной валюте.

Дифференцированы по возрастным особенностям клиентов, способам платежа, времени оформления. Тем самым выделяются карты массовой эмиссии, молодежного направления, моментальной выдачи.

Mass

Некоторое время имели стандартные карты МастерКард, т. е. рассчитанные на массового пользователя. В настоящем, логотип не применяется, вместо него обозначают Standard. Пластик именной, что означает эмбоссирование латиницей имени и фамилии держателя на лицевой стороне.

Карточка используется для совершения операций как внутри страны, так и за ее пределами. С ее помощью можно оплатить товар, перевести деньги, снять наличные, подключить программу поощрений «Спасибо».

Разновидность стандартных носителей - карта , т. е. моментального оформления. Получают её в день обращения в банк. Времени на выпуск не отводится, поэтому пластик неименной, и не используется вне российских границ. Но карта полностью обеспечивает потребности пользователя для внутрироссийских расчетов, перечислений, онлайн-платежей.

Молодёжная

Группа именных дебетовых и кредитных карточек, . Дебетовый носитель может оформляться в возрасте 14-25 лет. Карта позволяет выполнить любые банковские операции:

оплатить покупку товара или услугу в реальности;
оформить денежный перевод, обналичить деньги;
провести оплату товара через интернет, подключить программы контроля и управления счетом, накопить бонусы.

Программа «Спасибо от Сбербанка» дифференцирована по возрасту держателя: если для 14-летних подростков интересны новинки в игровой или спортивной сфере, то молодежь после 20 интересуется модой, путешествиями. Кредитные карты «21+» оформляются молодым в рамках персональных предложений, при наличии дебетовок.

Gold

Если в ваших планах зарубежные поездки, оформите . Возможности «золотых» карточек расширяются за счет некоторых преимуществ, куда включены:

круглосуточное сопровождение контакт-центром;
возможность экстренного получения наличных за рубежом при утере карты;
консультации в стране пребывания по медицине и юриспруденции.

Такая карта добавит держателю уверенности и значимости.

Platinum

Привилегии MasterCard Platinum гарантируют защиту в любой непредвиденной ситуации, достойное обслуживание в России и при выезде за рубежи:

срочную выдачу наличных в случае кражи или утери карты, а также получение временного носителя;
оформление дисконтных карт, позволяющих бронировать гостиничные номера и транспорт любого вида;
получение карточки Priority Pass для пользования VIP-услугами в залах аэровокзалов;
подключение сервиса услуг International SOS для экстренных консультаций в незнакомой стране.

Карточные носители отличаются сравнительно высокой стоимостью годового обслуживания и ориентированы на состоятельных клиентов.

World Black Edition

Разновидность носителя, обслуживаемая по тарифному пакету Сбербанк-Премьер. Держатель может пользоваться функцией бесконтактных платежей MoneySend, поддержкой персонального менеджера, обслуживанием в комфорт-зонах банковских учреждений по категории VIP.

World Elite

Карта элитного обслуживания, предусматривающая функционирование консьерж-службы решения проблемных вопросов, страхование здоровья клиента до 200 тыс. евро, обслуживание авиаперелетов по членской карте Международной ассоциации авиапассажиров.

Дебетовая

Дебетовая карта Сбербанка МастерКард предназначена для управления счетом клиента, где хранятся его собственные сбережения. Пластиковый носитель упростит расчетные операции, выполнение денежных переводов, снятие наличности.

Сколько стоит годовое обслуживание

Комиссия определяется классом пластика, валютой, эмиссией. Покажем, сколько стоит годовое обслуживание дебетовой карты Сбербанка МастерКард.

Для Standard-карт в каждом последующем году стоимость существенно снижается, для прочих - остается неизменной.

Важные моменты

Прием наличных денег на дебетовые карты в системе Сбербанка осуществляется без ограничений и без комиссии. Если такая операция проводится через другие банковские учреждения, комиссия составит 1,25% от суммы.

Кредитная

Кредитная карта МастерКард Сбербанка - современная и достойная замена нецелевому потребительскому кредитованию. Открывается в российских рублях на три года, далее осуществляется бесплатный перевыпуск носителя.

Предусматривает установление кредитного лимита. Для носителей массовой эмиссии в пределах 300 тыс. руб., для предварительно одобренных - не выше 600 тыс. руб. Рекомендованное использование - для расчетов за товары в торговой сети.

Процентная ставка также дифференцируется в зависимости от предложения: 27,9% годовых - для обычных, 23,9% - предодобренных. Для любого класса карт предусмотрен 50-тидневный льготный период пользования, когда проценты не начисляются. Нарушение условий приводит к повышенным платежам из расчета 36%годовых.

Условия обслуживания

Представим таблицей, сколько стоит обслуживание кредитной карты МастерКард Сбербанка. Отметим, что предодобренные предложения обслуживаются банком, преимущественно, бесплатно.

Важные моменты

Отсчет грейс-периода для кредиток наступает со дня активации карточки. От него исчисляют 30-дневный платежный и 20-дневный расчетный периоды. Это важно для своевременного внесения кредита. Если клиент не выполнил активацию самостоятельно, процедура выполняется автоматически, на следующий день после получения карты в банке.

Лимит снятия наличных

Немаловажный вопрос для держателя, сколько можно снять наличных по картам MasterCard. Информацию представим таблично.

Отметим, что пределы установленные банком касаются суточных и ежемесячных ограничений, превышение которых потребует уплаты комиссии.

Важно: снятие наличных по кредитной карте возможно, но не рекомендуется. Льготный период на наличность не распространяется. Более того, обналичивание кредитки сопровождается комиссией, которая также включается в задолженность перед банком.

Как оформить

Отметим, что карта - это электронный «ключ», открывающий доступ к деньгам, которые находятся на дебетовом или кредитном счете в Сбербанке. Банком разработан определенный порядок оформления банковских инструментов, одинаковый для любого карточного бренда, в том числе МастерКард.

Условия получения

Дебетовый карточный счет открывается при достижении соискателем 14 лет для карты «Молодежной» и 18-летия для других видов, но не старше 65-ти. Будущий клиент должен иметь паспорт, постоянную или временную прописку. Жесткие требования по гражданству отсутствуют. Оформление дополнительного носителя осуществляется к открытому дебетовому счету. Для несовершеннолетних предоставляется свидетельство о рождении и письменное разрешение родителя или опекуна.

Кредитный счет открывается соискателю в возрасте 21–65 лет, имеющего не менее 1 года общего стажа, из которых 6 месяцев - работа на последнем месте. Банк обращает внимание на наличие российского гражданства будущего клиента, постоянной прописки в регионе оформления и официальных доходов. Пакет подаваемых документов включает:

личный паспорт;
копию документа, подтверждающего трудовую деятельность;
справку о доходах, оформленную по форме, установленной банком или 2-НДФЛ.

При открытии кредитных карт, Сбербанк отдает предпочтение держателям зарплатных, пенсионных или платежных носителей, владельцам депозитных вкладов. Для популяризации платежного инструмента, банк выпускает в обращение предварительно одобренные карточки, с выгодными условиями. На них заранее установлен кредитный лимит, сумма которого исчислена на основе имеющейся у банка информации.

Способы оформить

Заказать карточный носитель клиент может несколькими способами:

непосредственно в офисе банка, заполнив бланк установленного образца;
зарегистрировавшись в системе Сбербанк-онлайн и оформив электронную заявку, которая поступает в контакт-центр банка. Получив информацию от оператора о возможности предоставления карты, подходят в отделение Сбербанка с пакетом документов.

Окончательное одобрение наступает через 1-2 рабочих дня, потом соискатель приглашается для подписания договора банковского обслуживания. Эмиссия карты займет 10-14 дней, а в случае индивидуального дизайна - добавляется 5-дневный период.

О готовности карточки поступает СМС-сообщение; клиент забирает носитель и ПИН-конверт в отделении, где подавал заявку.

Заключение

Карты МастерКард Сбербанка открывают новые перспективы перед держателями, как на Родине, так и за рубежом. Узнать более подробно об эмитируемых на сегодня носителях, возможностях, правилах открытия и обслуживания можно в ближайшем отделении банка.

Подавляющее большинство клиентов при обращении в банк с целью получить в пользование пластиковую карточку, затрудняются в выборе этого финансового продукта. Конечно, специалисты банковской структуры охотно помогают людям определиться в выборе, но клиентам необходимо и самим знать основные виды пластика и понимать плюсы и минусы карт.

Наиболее часто россияне обращаются за оформлением такого платежного инструмента, как дебетовая карта Сбербанка Мастеркард, имеющая хождение как по всей территории России, так и за рубежом. Весь пластик, предлагаемый банком, независимо от типа, простой и удобный в использовании. Дебетовые карточки – это надежный финансовый инструмент, удобный в повседневной жизни современного человека.

Дебетовая карта ПС МастерКард — универсальное устройство с массой полезных функций

Особенности дебетовой карты MasterCard

Банковские карточки уже давно перестали быть просто «кошельком», она используется не только для совершения оплаты за товары и услуги. Современный пластик помогают держателю дистанционно управлять счетами, получать доступ на различные закрытые мероприятия, накапливать бонусные кэшбэки. Карта MasterCard Сбербанк – универсальное устройство, сочетающее в себе массу полезных функций, отвечающих всем запросам клиентов .

Пластик МастерКард функционирует в международной ПС (платежная система), обслуживающей карточку, но не выпускающей его. Оформлением и выдачей банковской карты занимается непосредственно банковская система.

MasterCard успешно выполняет все основные свои предназначения. Он показывает себя как надежный платежный инструмент:

получение наличных средств;
денежные переводы как юридическим, так и физлицам;
безналичные оплаты в кассовых терминалах и онлайн-магазинах;
уплата необходимых дополнительных платежей (коммунальные расходы, налоги, услуги связи, телевидения, различные пошлины и штрафы).

Также держатели данного пластика получают и иные возможности. А именно:

накопление бонусных баллов согласно действующей акции от MasterCard Rewards;
круглосуточная консультация и помощь в различных вопросах от операторов колл-центра;
многочисленные бонусы и поощрения в виде приятных скидов при совершении оплаты в ресторанах/кафе, маркетах и разнообразных развлекательных учреждениях;
проведение внутренних переводов без дополнительной оплаты комиссии в порядка 17 стран без указания номера карты получателя (необходима привязка пластика к личным аккаунтам соцсетей);
проведение внутренних (внутри ПС) переводов с минимальными комиссионными (1,00%), независимо от эмиссионного банка (при условии, что пластик отправителя и получателя выпущен на территории РФ).

Сбербанк предоставляет держателям ряд дополнительных услуг. А именно:

использование возможности бесконтактной оплаты по системе PayWave;
управление картами/счетами дистанционным методом (с помощью Интернет-банкингов);
повышенные бонусные единицы от программы Спасибо (в рамках проводимых акций поощрительный кэшбэк может доходить до 30,00%).

Дебетовая карты МастерКард могут выпускаться в индивидуальном дизайне

Какие виды пластика MasterCard предлагает Сбербанк

Ведущая кредитная-финансовая организация предлагает к услугам своих клиентов несколько разновидностей пластика уровня МастерКард. В частности:

Классические карты (Standart).
Пластиковые карточки Золотые (Gold).
Премиальные карточки (четыре разновидности).

Карта классическая включает в себя полный набор необходимых функций, предполагающих комфортное проведение безналичных проплат и быстрого проведения денежных переводов. Сбербанк на предоставленной базе от МастерКард успешно расширил и разнообразил финансовые продукты, разработав для клиентов обширную линейку пластиковых карт . Любой потенциальный держатель банковской карты сможет подобрать для себя оптимальное предложение с использованием желаемых функций. По статистике наибольшей популярностью пользуются такие предложения Сбербанка, как:

дебетовые карты;
пластик моментального выпуска (Momentum);
Молодежные (как кредитные, так и дебетовые);
кредитки (для массового оформления и по предодобрению).

Любой из предложенных вариантов пластиковых карт ПС MasterCard может быть издан с индивидуальным дизайном.

Имеющийся функционал

Возможности карты Сбербанка МастерКард не ограничены одним только использованием ее, как электронным кошельком. Пластик данного уровня не зря пользуется большой популярностью. Ведь держатели MasterCard приобретают себе многогранного и многофункционального помощника с расширенным спектром возможностей.

Карты моментальной выдачи будут получены клиентом уже спустя 10–15 минут после заказа

Оплата одним касанием

Бесконтактные карточки оснащены функцией быстрой покупки. Для ее использования нет необходимости вставлять пластик в терминал и вводить ПИН-код. Достаточно лишь поднести ее к кассовому устройству и провести над монитором. Но в целях безопасности при работе с такой карточкой установлен лимит в 1 000 руб. Если чек покупки превышает эту цифру, вводить ПИН-код придется, правда, без установки пластика в устройство .

Участие в акционных программах

Помимо бонусных акций, проводимых непосредственно ПС MasterCard, дебетовая карта принимает участие и в кэшбэк-программе Спасибо от Сбербанка. С ее помощью происходит накоплений бонусных единиц при каждой безналичной оплате с помощью данного пластика. Впоследствии скопленные кэшбэки можно тратить в качестве скидок до 99,00% покупки.

Использование онлайн-сервисов

С помощью таких интернет-банкингов, как Сбербанк-Онлайн и Мобильный банк держатель пластика получает отличную возможность дистанционного управления своими счетами и картами. Данные сервис-программы помогают не только оперативно отслеживать состояние своих финансов, но и проводить все необходимые денежные операции.

Как оформить дебетовую карту МастерКард

Подать заявку на получение пластика этого уровня разрешается в любом сбербанковском отделении. Для этого достаточно иметь на руках лишь паспорт РФ. После оформления полагающегося заявления сотрудник банка проинформирует клиента о сроках изготовления именной карточки (при получении моментальной пластик изготавливается в день посещения).

О том, что кара готова банк информирует клиента посредством СМС-уведомления. В назначенную дату следует прийти в Сбербанк, предъявить паспорт и забрать готовый пластик.

На этапе получения карты стоит отдельно попросить банковского служащего установить на телефон Мобильный банк и подключить клиента к Сбербанк-Онлайну. Впоследствии при каждой авторизации на сайте банка от держателя пластика потребуется ввод идентификатора (его можно получить, распечатав в банкомат или же попросить об этом работника Сбера) .

При получении дебетовой карты следует обязательно зарегистрироваться в Сбербанк-Онлайн

Преимущества и недостатки пластика

Говоря о таком многофункциональном финансовом продукте, стоит отдельно остановиться не только на многочисленных преимуществах, но и на некоторых недостатках. К явным достоинствам карты такого уровня специалисты относят следующее:

повышенный кэшбэк-бонус от ПС MasterCard и Сбербанка;
минимальные комиссионные (1,00%) за проведение внутренних переводов;
участие в акционных программах от партнеров и получения от них привлекательные скидки;
возможность производить быструю оплату за покупки в онлайн-магазинах и обычных маркетах по всей территории РФ и за рубежом;
проведение бесплатных денежных переводов между клиентами МастерКард по картам, выпущенным в разных банках страны, а также и проведение транзакций с помощью соцсетей.

Но также держатели МастерКард выделяют и некоторые недостатки данного пластика. К минусам относят невозможность использования его на территории Крыма и слишком повышенные проценты по кредитам (это касается кредитных карточек). Ну а ситуация с обслуживанием карт международных ПС на крымском полуострове уже близка к разрешению.

Условия, о которых нужно знать

Банковские карты от МастерКард – инструмент, несложный в обслуживании и работе. Но существуют некоторые условия, о которых следует знать каждому держателю пластика.

Как активировать продукт

Каждый новый пластиковый продукт выдается на руки клиентам в неактивном («замороженном») виде. Это делается с целью улучшения безопасности дальнейшего использования пластика. Одновременно с картой клиент получает и запечатанный бумажный конверт, в котором содержится ПИН-код. Эти цифры следует запомнить наизусть, а сам конверт желательно уничтожить.

С помощью ПИН-кода карты происходит ее активация и дальнейшая работа при проведении оплаты.

Чтобы активировать карточку и привести ее в рабочее состояние, следует использовать любой банкомат/терминал. Для этого необходимо вставить пластик в устройство самообслуживания, ввести ПИН и провести какое-либо действие . Например, запросить баланс. Карточка активируется.

Чтобы активировать карту, следует вставить ее в устройство банкомата и провести любую операцию

Действующие лимиты

Что касается дебетового пластика от МастерКард, ограничения, установленные Сбербанком, зависят от вида пластика. В частности:

Карты моментального выпуска: разрешается снимать до 50 000 руб. в сутки и не более 100 000 руб. ежемесячно.
Остальной пластик имеет больше возможностей. Ежедневно можно обналичивать карту на сумму до 150 000 руб., месячная планка установлена в границе 1,5 млн.

Допускается обналичивание пластика МастерКард и сверх установленных Сбербанком лимитов. Но в этом случае клиенту придется уплатить комиссию в размере 0,75% от суммы разницы (для карты-Моментум) и 0,50% для остального пластика.

Стоимость обслуживания

Среди линеек дебетовых карт ПС МастерКард представлен пластик различного уровня. И именно от его вида и будет зависеть стоимость обслуживания. Подробнее это можно изучить в следующей таблице:

Услуга	Тип карты
	Бесконтактная	Стандарт	Молодежная	Моментальная
обслуживание за первый год (в руб.)	900	750	150	бесплатно
обслуживание во второй и последующий года (в руб.)	600	450
перевыпуск карты (при потере, досрочный), в руб.	250	150		бесплатно, оформляется новая карточка
возможность заказа дополнительной карты	имеется		нет возможности
период действия	три года
обналичивание в терминалах сторонних банков	1,00% (минимум 100 руб.)			1,00% (минимум 150 руб.)
комиссионные за сверхлимит	0,50%			0,75%
ограничение по обналичиванию в сутки (в руб.)	150 000			50 000
лимит в месяц (в руб.)	1,5 млн			100 000
лимит в месяц за проведение безналичных проплат	не имеется

Став держателем пластиковой карточки с расширенными возможностями ее использования, следует знать, что от клиента требуется знание некоторых правил, повышающих меры защиты пластика от мошеннических действий . А именно придерживаться следующих советов:

Запрещается передавать карту в пользование третьим лицам, даже родственникам.
Использовать в работе (и оформлять в банке) только пластик, снабженный встроенным чипом.
Если вдруг карточка исчезла, потерялась или была случайно забыта в терминале, следует немедленно заблокировать ее. А потом уже и предпринимать шаги по восстановлению или переоформлению финансового продукта.
Если пластик используется в целях хранения денег, стоит самостоятельно установить лимит на снятие наличности. Это предохранит несанкционирование изъятие всех средств, хранящихся на пластике в случае его кражи/потери. Границы по обналичиванию устанавливаются держателем пластика через Сбербанк-Онлайн.

Выводы

Обширная линейка представителей пластиковых карт от МастерКард, отвечает всем существующим требованиям клиентов и предназначенная для широкого массового использования. Этот финансовый продукт полностью и тщательно изучен, поэтому у клиентов не возникает особенно сложных вопросов и проблем в его использовании. Единственно, что требуется от держателя пластика – это придерживаться мер безопасности и не передавать третьим лицам всю информацию, касающуюся пластика (коды, сроки действия, ПИН и сам номер карточки).

Вконтакте