Обналичивание денежных средств: кто, каким образом и зачем это делает (Тимин Е.)

Дата размещения статьи: 21.09.2014

Для чего компаниям нужна "черная касса".
Какие способы обналичивания относительно законны.
Чем опасны посредники при использовании обналички.

Иметь неучтенные наличные деньги приятно любому бизнесмену. На практике далеко не у каждого руководителя компании хватает сил удержаться от создания "черной кассы". И дело тут даже не только и не столько в налоговой оптимизации и выплате "серых" зарплат.
Помимо этого, неучтенная наличка может пригодиться, чтобы дать взятку государственным чиновникам за решение какого-либо вопроса или в обмен на бездействие. Некоторые хозяйственные операции проще, удобнее и дешевле провести за наличные без оформления документов. Например, совершить различные непроизводственные расходы, которые трудно учесть при налогообложении прибыли. Кроме того, некоторые менеджеры компаний-контрагентов попросту воруют у своих собственников, получая откаты от совершенных коммерческих сделок наличными. С расчетного счета или из кассы компании такие расходы не оплатишь.
Именно потому, что пока еще очень широк круг возможностей использования неучтенной наличности, широк и данный сегмент теневого рынка. Банк России периодически отзывает лицензии у банков, связанных с обналичкой, а рекламу "обнальных" контор можно увидеть как в Интернете, так и в СМИ или общественном транспорте. Однако крупные компании предпочитают не доверяться посредникам, обеспечивая свою потребность в неучтенной наличности самостоятельно.

Законная обналичка существует

Наличные деньги руководство компании может получить вполне законным путем. Один из них - получение денег через индивидуального предпринимателя. Дело в том, что ИП может свободно изымать из своего коммерческого оборота и бесконтрольно тратить как наличные, так и безналичные денежные средства. Его предпринимательские активы формально никак не обособлены от имущества, используемого в личных целях.
Для использования предпринимателя с целью законного получения свободной наличности нужно всего лишь грамотно встроить его в хозяйственную деятельность компании или группы компаний. Чтобы он вел реальную деятельность и получал от нее доходы (а у компании это - расходы). Это стандартная схема аутсорсинга - передачи части функций компании стороннему исполнителю.
В зависимости от осуществляемой деятельности для дружественного ИП выбирается наиболее подходящий налоговый режим. Так, если предприниматель предполагает работать с НДС или со значительными оборотами, то выбирается общая система налогообложения. В остальных случаях выгоднее спецрежим. Например, УСН с объектом "доходы", если в деятельности ИП не планируется существенных расходов, или с объектом "доходы минус расходы", если в регионе установлена льготная ставка единого налога или в деятельности предполагается большая доля расходов. Выгодны также варианты с патентом и ЕНВД.
Конечно, если деятельность предпринимателя не фиктивна, он будет нести какие-то расходы и платить налоги. Все это - стоимость обналички. К примеру, при применении УСН с объектом "доходы" с учетом страховых взносов и комиссии банка за снятие наличных потери составят порядка 7 - 10%. Все остальное - это чистая прибыль ИП, которую он вполне законно может обналичить, чтобы потратить на собственные нужды, ни перед кем за это не отчитываясь. Но уже в качестве обычного физлица, а не предпринимателя. Или же подарить деньги другим физлицам, не облагая их при этом НДФЛ (п. 18.1 ст. 217 НК РФ).

Замена предпринимателя ООО уводит схему в "серую" зону

Аналогичной, по сути, схемой является использование для обналички вместо предпринимателя дружественной компании на "упрощенке". Однако ее уже стоит признать незаконной, так как юрлицо, в отличие от физлица, лишено свободы распоряжения принадлежащими ему денежными средствами. И не может делать это бесконтрольно.
На практике это выглядит так. Организатор схемы создает подконтрольную ему компанию на УСН, уплачивающую 6% с оборота, встраивает ее в собственную хозяйственную деятельность, перечисляя деньги в оплату каких-либо работ или услуг, соответствующих специфике бизнеса. "Упрощенец" честно уплачивает налог в бюджет и снимает наличные с расчетного счета, например, "на закупку сельхозпродукции". Учитывая, что налоговики не станут строго контролировать состав расходов "упрощенца" (а то и совсем не станут), так как налоговая база у него - выручка, а не прибыль, он без особого риска оформит фиктивные документы о расходовании снятых наличных.
Стоимость обналички в данном случае, скорее всего, будет выше, чем в случае с предпринимателем. Вероятно, придется делиться с банком, ведь схема вполне очевидная для банковских работников - придется их "взять в долю".

Займы и выдача средств под отчет законны, но подразумевают возврат средств

Самым простым из полностью законных способов обналички являются займы физлицам и выдача им подотчетных сумм. Минус тут в том, что займы подразумевают возвратный характер передачи денежных средств. А выдача под отчет - собственно отчета. Или того же возврата денег. Только при таком условии эти способы обналички законны.
Кроме того, в общем случае переданные взаймы (п. 12 ст. 270 НК РФ) или выданные под отчет деньги не учитываются в налоговых расходах компании.

Как оформляют

Выдача наличных денег под отчет оформляется расходным кассовым ордером. Или выдачей денег через банкомат по корпоративной банковской карте. Лимит подотчетных сумм должен быть указан в положении об учетной политике. Кроме того, руководителю компании нужно утвердить положение о порядке выдачи подотчетных средств, установить круг лиц, которые могут получать деньги, цели, на которые они выдаются, сроки отчета или возврата неизрасходованных сумм.
За подотчетные средства необходимо отчитаться - представить документы, подтверждающие траты, или вернуть деньги в течение трех дней по истечении срока, на который они были выданы. На какой срок выдаются деньги - решает тот, кто подписывает указание сделать это, либо некий локальный акт компании. В любом случае этот срок должен быть разумным, скажем, не более года.

Какие есть риски

При просрочке есть риск, что налоговики сочтут, что подотчетное лицо получило доход, а значит, с него надо удержать НДФЛ (13%). Однако в подобных ситуациях суды часто занимают сторону компании.
Так, ФАС Поволжского округа в Постановлении от 01.04.2013 N А55-15647/2012 отметил, что контролеры не вправе переквалифицировать денежные средства, выданные работникам под отчет, в доходы этих граждан, пока не истек срок давности для взыскания этих сумм в судебном порядке.
По мнению ФАС Восточно-Сибирского округа, средства, выданные подотчетному лицу для приобретения товаров, работ, услуг, не являются его доходом по смыслу ст. 209 НК РФ (Постановление от 19.04.2006 N А78-4606/05-С2-20/317-Ф02-1135/06-С1). Аналогичные выводы содержатся в Постановлениях ФАС Московского от 16.06.2010 N КА-А40/5879-10-3 и Волго-Вятского от 12.11.2008 N А43-3598/2008-6-65 округов.
Минфин России также считает, что денежные средства, выданные работнику под отчет, должны быть возвращены. И пока существует такая возможность, они не являются доходом физлица. При этом организация должна принять все предусмотренные законодательством меры по возвращению средств, выданных под отчет (Письмо от 24.09.2009 N 03-03-06/1/610).
Договор займа компания может оформить с любым физлицом. И выдать ему заем наличными из кассы. Ограничений по суммам и срокам возврата нет. Однако если заем беспроцентный или проценты составят меньше 2/3 ставки рефинансирования, то у получателя займа возникает доход (материальная выгода) в виде экономии на процентах и компания должна удержать с него НДФЛ в размере 35%.
Последствия несвоевременного возврата займа такие же, как и в случае с подотчетными суммами. Доход у собственника появится лишь тогда, когда компания простит ему долг либо когда истечет срок исковой давности истребования займа (просрочка более трех лет).
Таким образом, стоимость такого варианта обналички (при условии возврата выданных денежных средств физлицом спустя какое-то время) практически нулевая. Именно поэтому на практике займы и выдача под отчет так популярны. Ведь, вернув заем, можно тут же получить новый. То же самое и с подотчетными средствами.
Если же рассматривать вариант невозврата средств, то такую обналичку уже нельзя назвать законной и безопасной. Да и бесплатной она уже не будет. У физлица, не вернувшего деньги, возникнут налоговые потери по НДФЛ. А компании учесть потерянную сумму в расходах проблематично (а при прощении долга - невозможно). Налоговики обязательно предъявят претензии относительно экономической обоснованности данных расходов. Как доказать эту обоснованность, если, к примеру, заем был беспроцентным и получил его собственник компании?

Разновидность схемы

Возможно получение физлицом наличного кредита у дружественного компании банка. В сговоре с банком работник организации получает в банке-сообщнике крупный кредит под поручительство своего работодателя. Кредит не возвращается, и за работника кредит возвращает организация.
Таким образом, банк получает основную сумму кредита и проценты, а организация (через физлицо) получает наличные. При этом образуется дебиторская задолженность работника перед организацией. Чаще всего в качестве работника используется поддельный или украденный паспорт. В любом случае это скорее разовая схема - постоянное невозвращение кредита работниками однозначно привлечет внимание правоохранительных органов. Рекомендовать такой способ никому не хотелось бы.

Гражданско-правовые договоры позволяют обналичивать легально, но с налоговыми потерями

Полностью законным методом получения наличных является выплата физлицу какого-либо дохода. Естественно, при этом возникнут налоговые потери на обналичку. И их размер зависит от вида выплачиваемого дохода.
Идеальными для этих целей являются такие выплаты, которые не облагаются страховыми взносами, включаются в налоговые расходы компании, но не включаются в облагаемые НДФЛ доходы у физлица. Впрочем, найти такие выплаты, да еще и производить их систематически, проблематично.

Выплата физлицу по предварительному договору

Компания заключает с человеком, на которого выводятся наличные, предварительный договор купли-продажи недвижимости, имеющейся в его распоряжении. По договору - перечисляет деньги. Поскольку предварительное соглашение лишь предполагает заключение основного договора, то физлицо получает деньги не в связи с какими-либо имущественными обязательствами. Иными словами, это и не доход, и не заем. В итоге стороны могут прийти к соглашению о нецелесообразности сделки. Собственнику придется вернуть деньги, однако когда именно он их перечислит, зависит лишь от воли сторон.
В таком варианте с определенной долей уверенности можно говорить, что нет НДФЛ, точно нет страховых взносов, но нет и налоговых расходов у компании. Причем если средства не возвращены физлицом и срок исковой давности истек, налоговые расходы появляются. Однако появляется и НДФЛ.

Наличные физлицо получает от компании по договору купли-продажи какого-либо имущества или оказания услуг

Здесь действует тот же принцип, который описан выше. Разница лишь в том, что компания заключает с физлицом договор продажи или оказания услуг, по которому перечисляет предоплату. Затем стороны расторгают договор, но срок возврата аванса не устанавливается. В течение этого времени человек пользуется полученными средствами.
НДФЛ в этом варианте нет, пока актуально обязательство по возврату предоплаты. Страховых взносов тоже нет. Но нет и налоговых расходов компании.
В конце концов ничто не мешает физлицу действительно продать что-либо компании и получить в оплату либо сразу наличные деньги. Либо произвести перечисление физлицу на счет, который не так уж сложно обналичить. В практике встречаются очень забавные примеры имущества, которое реализуется для целей обналички. Очень удобны в данном плане произведения искусства, например картины.
Рыночную стоимость картины оценить очень сложно. Кроме того, практически невозможно проверить, сколько лет человек владел этой картиной. В результате возможна ситуация, когда компания платит физлицу за картину очень крупную сумму, вешает произведение искусства где-нибудь в "переговорке" и амортизирует в налоговом учете. А у физлица есть расписка неизвестного художника, из которой следует, что картина куплена более трех лет назад. НДФЛ доходы от реализации такого имущества не облагаются (п. 17.1 ст. 217 НК РФ). Страховыми взносами тоже.

Незаконные схемы обналички используют для уклонения от налогов

Впрочем, судя по обилию арбитражных дел, связанных с "однодневками", для самостоятельной обналички компании очень часто пользуются незаконными схемами, привлекая для этого подконтрольные "однодневки". Компания оплачивает "однодневке" некие фиктивные услуги. В результате не только получает в свое распоряжение неучтенные наличные деньги, но и уклоняется от уплаты налога на прибыль, НДС и страховых взносов.
Естественно, схема с перечислением денег "за услуги" шита белыми нитками и часто раскрывается налоговиками при проверке. Подобные незаконные способы махинаторы часто пытаются замаскировать. Например, с помощью банковских векселей. Это тоже полностью противозаконная схема, и рекомендовать использовать ее на практике нельзя.
Состоит она в следующем. Компания, которой надо получить наличные деньги, перечисляет в банк сумму, необходимую для приобретения векселя этого банка. На этот вексель покупатель ставит индоссамент (подпись руководителя и печать) и передает его без всяких документов дружественному физическому лицу или индивидуальному предпринимателю, занимающемуся обналичкой. Тот предъявляет его в банк и получает наличные деньги, которые передаются организатору схемы.
Копия векселя остается в компании, и по бухгалтерскому учету ценная бумага проводится для взаиморасчетов внутри холдинга. А в конце цепочки взаиморасчетов вексель оседает на балансе какой-нибудь подконтрольной компании-"однодневки".

Обналичка через посредников обходится в среднем в 4 - 5%

При использовании посредника клиента чаще всего не волнует, каким способом работает "обнальщик" - важно лишь перечислить ему деньги по безналу по любому основанию, подходящему по специфике деятельности для включения подобного платежа в расходы (за выполнение каких-либо работ или услуг, например). В тот же день можно ехать в офис посредника забирать наличные.

Цена услуг посредника зависит от многих факторов

Сотрудники редакции журнала "Практическое налоговое планирование" не так давно обзвонили множество фирм и частных лиц, предлагающих услуги обналички через сайты в Интернете или через спам из различных регионов России. Выяснилось, что подобные услуги на теневом рынке стоят в среднем 4 - 5%.
На цену обналички сильно влияет сумма и возможность поставщика услуги планировать свою деятельность. Если клиент заранее сообщает, сколько денег и за какой срок он будет обналичивать, цена снижается. Если же требуется срочно обналичить крупную сумму - цена наверняка повысится. При этом чем крупнее обналичиваемая сумма, тем меньший процент возьмет посредник.
Также стоимость может зависеть от особенностей документального оформления отношений. Например, от необходимости наличия различных лицензий у контрагентов, которым перечисляются деньги, или от их членства в СРО.
Но важно знать, что, перечисляя деньги на расчетный счет посредника (и принимая от него документы о якобы выполненных работах или услугах), организация вступает в хозяйственные отношения с "однодневкой", которая не выдержит встречной проверки. Следовательно, существует большой риск доначисления налога на прибыль и НДС.

Методы обналички у "однодневок" примерно те же самые

Они принимают деньги на расчетный счет от клиента и снимают их "на зарплату" или "на хознужды". Также популярные основания для снятия наличных: "на приобретение сельхозпродукции" и "на покупку ценных бумаг". Естественно, наличные передаются клиенту (за вычетом комиссии), а не расходуются по указанным основаниям.
Широко используют посредники и уже описанный выше вариант с банковскими векселями. На сумму, перечисленную клиентом, "обнальщик" приобретает банковский вексель, ставит на него печать и подпись "однодневки" и передает его клиенту вместо наличных. Клиент может самостоятельно в любой момент обналичить такой вексель на любое физлицо. Однако сейчас уже большинство банков не выпускают векселя со сроком "по предъявлению", приобрести банковский вексель сейчас можно лишь с минимальным сроком погашения 30 дней. Это значительно усложняет данный способ обналички. Тем не менее ничто не мешает физлицу предъявлять векселя при наступлении срока платежа.
Еще одна разновидность схемы. "Обнальщик" открывает несколько карточных счетов в банке по украденным или поддельным паспортам, якобы своим работникам, и перечисляет на них зарплату. Карточки обналичиваются в банкоматах. Понятно, что большие суммы таким образом не обналичишь. Кроме того, банки - владельцы банкоматов могут устанавливать высокий процент за снятие наличных денег со счетов физлиц, если они поступили туда безналичным путем.

За посредником чаще всего стоит банк

Посредники обналички, которые широко рекламируют свои услуги, так называются именно потому, что чаще всего связаны с банком напрямую, то есть делятся с ним доходами. Более того, часто сам банк имеет сеть "однодневок", к которым допускает особо доверенных клиентов для обналички. В таком случае клиенту достаточно только принести платежное поручение в свой банк, чтобы сразу же в особой комнате этого банка получить наличные. На практике это обычно происходит через специальные мелкие банки, которые только ради этого и существуют. Крупным банкам обналичка не так интересна.
Как правило, обналичкой занимаются люди, близкие к руководству небольшого банка. Если руководство не в доле, оно постарается принять меры, чтобы пресечь чужой незаконный бизнес. Ведь банк рискует потерять лицензию. Все банковские сотрудники проходят обучение по выявлению признаков незаконной финансовой деятельности. И рано или поздно на компанию, к которой деньги всегда приходят безналом, а снимаются наличными, обратят внимание. Подозрение может вызвать и то, что на "однодневку" приходит масса платежей одинакового размера - чуть меньше суммы, о снятии которой банки должны докладывать как о подозрительной сделке.
На практике обналичкой может заниматься друг или родственник кого-то из руководителей банка, который "отстегивает" долю руководителю. Часто это не сотрудник банка. Такой человек - его называют "кассир" - приобретает несколько фирм-"однодневок", открывает им счета в банке и получает от директора "однодневки" доверенность на снятие денег со счета фирмы.
Более редкий случай, когда за посредником стоит не банк. Иногда в схемах по незаконной обналичке участвуют компании с большим розничным оборотом. У них, как правило, есть возможность не учитывать часть наличной выручки официально. Вместо этого - продавать ее клиентам через подконтрольную "однодневку" по безналу.

Обналичка - лишь средство достижения каких-либо целей

Само по себе получение неучтенных наличных денег на практике редко доставляет какие-то проблемы компании. Самая большая неприятность, с которой может столкнуться клиент, - то, что он закажет деньги "кассиру", который находится в разработке у органов. "Кассира" могут взять с наличностью на выходе из банка, и тогда клиент потеряет свои деньги.
Еще есть риск, что накроют не "кассира", а фирму-"однодневку", куда клиент перевел деньги. Однако "кассиры" с точностью до недели знают, когда следует бросать ту или иную фирму, и предупреждают об этом посредников. Кстати, обычно так называемая однодневка реально работает около года.
Если же полиции удалось взять с поличным представителя компании-клиента при получении наличных денег от кассира, то, во-первых, правоохранителям придется доказать, что данная сумма наличных является собственностью организации, а не этого конкретного представителя.
В этом могут помочь разве что записи прослушивания телефонных переговоров или показания свидетелей. Во-вторых, необходимо будет как-то квалифицировать эти денежные средства (например, как неучтенную выручку или невыплаченную зарплату). Это тоже достаточно проблематично, ведь если это выручка, то она была получена только что и ни в одной налоговой декларации указывать ее пока не нужно, а если это зарплата, то день выплаты еще не наступил, и т.п.
Поэтому обычно заходят с другого конца. При наличии у полиции информации, что компания пользуется услугами "обнальных" контор, правоохранители совместно с налоговиками устраивают комплексную проверку, пытаясь найти источник появления неучтенной налички (фиктивные затраты, векселя и т.п.) и направление ее использования (выплата "серой" зарплаты, проведение сделок за наличку и т.д.).
После чего налоговики доначисляют организации налоги, а прокуратура возбуждает уголовное дело по ст. 199 УК РФ - уклонение от уплаты налогов. То есть для наказания важен не сам факт обналички, а незаконные цели и последствия данной операции.

Часто ООО требуется выполнить обналичивание денежных средств с его собственного счета, но государство ограничило такую возможность. Поэтому организация, точнее ее руководители должны быть внимательными или налоговая может указать на то, что их деяние подпадает под категорию незаконная схема с вытекающими последствиями.

Обналичивание денежных средств статья УК РФ

Если обналичивание любых денежных средств с счета какого-либо ООО будет признано уклонением от налога, то наказание для такого случая в 2018 году укажет статья 199 УК РФ. Там написано, что за любой незаконный способ снятия требуемых денег со счета ООО приведет к штрафам, принудительным работам и даже может наступить уголовная ответственность.

Что такое, определение, характеристика

Обналичивание денежных средств в 2018 году — это снятие денег с безналичного расчетного номера любого ООО. Для данной операции всегда требуется финансовый или юридический повод. К ним относится:

Выплата дивидендов.
Списание со счета в расходы, например, если должна быть оплачена услуга, работа.
Выдача займа.
Перечисление денег на имя ИП, других физических лиц за оказание услуг, для выплаты зарплаты, командировочных и т.д.

В 2018 году при использовании указанных способов обналичивания снимается процент в счет банковской комиссии.

Перевод на имя клиента

В 2018 году перевод средств на имя клиента возможно только после их списания в расходы, к примеру, после возврата некачественного товара. В других случаях это грозит неприятностями, так как налоговая может обвинить ООО в том, что применялась незаконная схема, причем клиент тоже может быть вызван в ФНС для объяснений по обналичиванию.

При операции по выводу клиентских денег снимается стандартный банковский процент в виде комиссии, его берет Сбербанк и любое другое учреждение. Иногда используется схема, при которой клиент получает деньги с какой-либо кредитной карты.

Обналичивание денежных средств с расчетного счета ООО схема

Сама операция несложная, руководителю, главбуху достаточно заполнить платежное поручение. Снятая сумма приходуется по приходно-кассовому ордеру, банк через который производится снятие обычно берет процент в виде комиссии.

Как правильно составить договор?

Чтобы компания, выполняя обналичивание требуемых денежных средств с расчетного счета не нажила неприятностей, требуется, чтобы любой договор (аренды, по которому делается работа, оказывается услуга) в 2018 году должен содержать все существенные условия:

Наименование сторон, их реквизиты.
Стоимость сделки.
Срок.
Другие, если есть.

Также понятно должна быть изложена суть соглашения.

Обналичивание денежных средств через карты физических лиц

В 2018 году обналичивание денежных средств с расчетного счета ООО на карты физлиц происходит, когда случай следующий:

Происходит вывод дивидендов, это делается раз в квартал, получать их через более короткий период нельзя.
Выдается зарплата, то есть когда деньги переводят на карты сотрудников.
Если фирма оплачивает полученные услуги, выполненные для нее работы, при этом снятие денег должно быть выполнено после их списания в расходы.
Происходит передача средств сотрудникам для ведения хоздеятельности, например, для пополнения мобильного счета МТС или любого другого;

Также может использоваться карта, собственник которой физическое лицо, для получения кредита. Любая указанная схема при которой происходит обналичивание требуемых денежных средств с расчетного номера ООО в 2018 году предполагает, то что банк снимет процент для своей комиссии.

Какие способы снятия через банковскую карту?

Почти каждая банковская карта РФ в 2018 году может использоваться под обналичивание денежных средств с расчетного счета ООО, если схема следующая:

Деньги выводятся для уплаты дивидендов, но нужно понимать, что банком будет снят процент в счет уплаты комиссии.
Деньги выводятся для выплаты зарплаты, командировочных, в обоих случаях компания занимается обналичиванием с использованием карт сотрудников. Есть еще один способ при котором любое лицо, работающее в организации в 2018 году вправе получить средства от ООО — для обеспечения хоздеятельности. Любая указанная схема с сотрудниками позволяет выполнять обналичивание нужных денежных средств с расчетного счета ООО, но процент за услугу банка в виде его комиссии будет снят обязательно.
Когда происходит обналичивание денег с расчетного счета в качестве уплаты услуг, выполненных работ, для оплаты других расходов. Эта схема также не бесплатна — банк в 2018 году снимет определенный процент в счет положенной комиссии;

Также обналичивание денежных средств с расчетного номера через банкомат можно выполнять, когда выдается кредит, который может быть наличный, его разрешено выдавать ИП, другим лицам. Причем данный кредитный вариант отличается от всех тем, что каждый полученный наличный рубль когда-то надо будет вернуть. Через банковскую карту фирма может купить ценную бумагу, например, какой-нибудь вексель, использовать другой финансовый инструмент.

Но такая схема особенная тем, что обналичивание денег с расчетного счета не приведет к их фактической трате, так как ценная бумага (кредитный вексель, другой) стоит денег, но на их цену может повлиять рынок. Каждая такая схема позволяет произвести обналичивание после того, как банком будет снят процент в счет оговоренной комиссии, причем снимают средства все учреждения как Сбербанк, так и другие.

Незаконные операции: как наказываются по закону?

on 2016-09-26

Процент за обналичивание либо какое количество стоит обналичка. Рабочая группа за обналичивание средств на рос. рынке.

Итак, статья посвящена всем, кто желает узнать цена обналички, или для выставления цены, или для заказа услуги, быть может легко из чисто людской любопытства. Я, надеюсь, не нужно говорить, что имеется сервисы, каковые смогут обналичить ваши деньги и они берут с суммы собственную рабочую группу за обналичивание средств.

Сходу оговорюсь, речь заходит о стоимостях на обналичивание на территории РФ, только при работе с русскими квитанциями. Англия, Европа, Америка, офшоры имеют условия и свои ценники, о них мы будем говорить в других статьях. Поболтаем мы как-нибудь и про Панаму, отчизну ресурса DarkMoney.

Не будь данной яркой страны не просматривать вам данную статью.

Но я отвлекся от основной темы. Давайте поинтересуемся у всезнающего Гугл, сколько стоит обналичка? Вносим запрос обналичивание денег процент в поиск и каков же итог? В случае если посидеть несколько часов, изучить темы и статьи на форумах, то возможно заключить, что процент за обналичивание колеблется от 3 до 70% от суммы.

Это весьма размытый ответ, ввиду весьма неточного вопроса, верный вопрос — от чего зависит процент за обналичку.

Имеется три определящих фактора:

— происхождение денег

— сумма денег

— ценовая политика сервиса

Давайте разглядим цена обналички на примерах.

— 3% данный процент берется за обналичку весьма больших сумм белых средств либо серых средств, в большинстве случаев для постоянных клиентов. Такую цену обналички на рынке отыскать непросто. В большинстве случаев это именуется банковским процентом.

— 6% — 10% такая цена обналички некрупных белых либо серых сумм на свободном рынке. Тут как договоритесь! Некрупные суммы — в большинстве случаев это суммы до 2 000 000 рублей. В случае если сумма более 2 000 000 рублей в полной мере имеете возможность договориться

— Обналичивание нечистых денег стоит от 30 до 70%. Тут воздействует сумма, происхождение, нахождение средств, условия работы. К примеру, желаете ли вы взять сумму в тот же сутки либо лишь на следующий. Но важное значение все же играется сумма.

Различные сервисы смогут назвать при других равных совсем различный процент за обналичивание денег.

Те цены на обналичку, что я тут привел не являются строгоустановленными. Вы в полной мере сможете договорится на обнал грязи и за 20% с каким-нибудь юным и неопытным обнальщиком и очень сильно рискнув собственными деньгами сэкономить. Цена обналички у умелых и надежных сервисом постоянно будет выше, но уровень качества, надёжность и скорость, на мой взор, стоят того.

Если вы желаете правильный ответ на вопрос какое количество стоит обналичка для ваших условий — обратитесь к сервисам, оказывающим данную услугу. Их вы всегда обнаружите портале DarkMoney, еще раз напоминаю, что мелкий процент в этом случае не всегда лучшее ответ, имеется и другие неменее серьёзные сопутствующие факторы, такие как, к примеру, надежность.

Как изменяется процент за обналичку денег со временем? Это хороший вопрос, прогнозов давать не буду, сообщу только, что врядли будут глобальные трансформации. Как я не забываю рынок, выли падения и временные скачки, но неспециализированной тенденции трансформаций я не увидел.

И последний вопрос, что имел возможность появиться у вас, лишь если вы мало привычны с делом. За что они берут такие деньги? — за риски. господа. За то, что рискуют поменять место проживания на пара лет из-за ваших денег, за сложную, страшную и нервную судьбу.

Да и дело у них, поверьте, совсем не простое. В финише-финишей, если не желаете платить им — сделайте сами!

Все права на этот материал принадлежат DarkMoney.cc. При полном либо частичном копировании ссылка на ресурс необходима.

Источник: darkmoney.cc

Обналичка денег

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

какое количество денег брать в Испанию Планируя посетить ту либо иную страну, начинаешь вспоминать, какое количество денег нужно с собой забрать. Сейчас…

Желаете отправиться на Бали, в Доминикану либо на Мальдивы? Тогда заблаговременно побеспокойтесь о том, сколько денег забирать Оглавление: Планируя в…

Билеты приобретены, гостиница оплачена, чемоданы собраны, попугай пристроен у соседей и вот остаётся решить последний вопрос: какое количество денег…

Говоря об дополнительных расходах и Италии в этом государстве возможно смело руководствоваться правилом, что какое количество денег не забери, все равно…

В прошедшей статье мы писали, что забрать с собой во Вьетнам и выделили теме денег очень мало информации. Это достаточно популярный вопрос, исходя из…

какое количество денег необходимо на море Итого, около 55 000 руб. мы подарили себе и нисколько не жалеем. Честно сообщить, мы не знали, сколько нужно…

Обналичка денег через ИП. Ответственность

Руководствуясь многолетним опытом борьбы с применения «серых схем» между контрагентами, правоохранители выделяют основные признаки, свидетельствующие о неправомерных действиях в сфере оборота денежных средств;

одноразовый или непродолжительный период коммерческой деятельности;
открытие коммерсантами счетов в местах, отличных от их места нахождения;
перечисление на счета ИП за работы или услуги, не относящиеся к деятельности организации;
неведение ИП реальной коммерческой деятельности.

Обнаружение правоохранительными органами соответствующих фактов и наличие у них доказательств того, что в действиях лица имеются признаки обналичивания через ИП, повлекут ответственность, установленную российским законодательством.

Составы преступлений за обналичивание через ИП и ответственность за их совершение

Прежде всего за уклонение от налогов последует ответственность для должностных лиц организации, участвовавших в рассматриваемых неправомерных действиях.

В частности, единоличный исполнительный орган может «пострадать» по статье 199 УК РФ. Она предусматривает ответственность за совершенные с умыслом действия, которые направлены на неуплату налогов в крупном или особо крупном размере, что повлекло их непоступление в бюджет. Квалификация деяния по указанной статье осуществляется в случае указания лицом в декларации сведений, не соответствующих действительности.

Мерой ответственности за такие деяния могут стать штраф, принудительные работы, арест или лишение свободы (до 2 лет).

Кроме того, должностное лицо, задействованное в подделке документов, может быть привлечено к ответственности по ст. 327 УК РФ в виде:

ограничения свободы;
принудительных работ;
ареста;
лишения свободы (до 2 лет).

Отдельно следует остановиться на наказании ИП за подобные деяния. Ответственность ИП за обналичивание денежных средств влечет санкции, предусмотренные:

ст. 171 УК РФ за незаконное предпринимательство (максимальное наказание - арест сроком до 6 месяцев);
ст. 174 УК РФ за отмывание денег (санкция - штраф);
ст. 199.2 УК РФ за сокрытие средств для уплаты налогов (санкция предусматривает вплоть до пяти лет лишения свободы).

Указанные составы преступлений, которые связаны с незаконным обналичиванием денег, указаны нами без квалифицирующих признаков. Наличие же таковых (как правило, совершение группой лиц по предварительному сговору) может повлечь значительное усиление мер ответственности.

Отдельная ответственность установлена для банков, задействованных в таких схемах (вплоть до потери лицензии).

Таким образом, приходим к выводу, что открытие ИП для обналичивания денег - это очень рискованный и нежелательный проект, который может привести его участников на скамью подсудимых и надолго изолировать от общества.

Незаконные схемы обналички. Легкая и прибыльная работа — снимать деньги с карт в банкоматах! Платим треть от снятого…