Перед каждым человеком, решившим стать инвестором, и вкладывать деньги в ПАММ счета встает закономерный вопрос. Как правильно выбрать памм счета, из всего многообразия, представленных на валютном рынке Форекс. Ведь грамотное составление своего инвестиционного портфеля позволяет добиться существенно снижения рисков потери капитала в результате торговли. Но с другой стороны, хочется максимизировать свою прибыль от вложенных средств. Но здесь возникает проблема повышения уровня рисков в результате просадок или вообще полного слива депозита.
Зачем нужен памм портфель?
Ваша задача, как инвестора грамотно составить свой инвестиционный портфель, чтобы сбалансировать уровни рисков и доходности до приемлемого уровня. Можно сказать, найти «золотую середину».
Идеально сбалансированный инвестиционный ПАММ-портфель представляет собой совокупность PAMM счетов с различными уровнями доходности и рисков.
Все PAMM счета условно можно поделить на 3 вида:
- консервативные
- умеренные
- агрессивные
Разница между ними в уровне доходности и риска потери средств. Чем выше риск вы готовы принять, тем на более высокое вознаграждение в виде прибыли вы можете рассчитывать в будущем. Инвестиции в консервативные счета хороши тем, что при минимальном уровне просадок и практически при нулевой вероятности слива счета, позволяют получать годовую доходность в размере 30-50%. Это в несколько раз превышает прибыль по вкладам в банковские депозиты. Вкладывая деньги в консервативные счета (или как говорят в «консервы») вы можете спать спокойно и быть уверены за сохранность большей части вашего капитала.
Сейчас на рынке огромное множество ПАММов с консервативной стратегией управления. Выбирайте среди них правильные консервативные счета и инвестируйте большую часть своих денег.
При составлении своего портфеля нельзя оставить без внимания и агрессивные счета. Даже краткосрочное инвестирование небольшой суммы, позволяет получать доход сопоставимый с доходностью ваших консервативных инвестиций, где вложена большая часть средств. Но все-таки увлекаться ими не стоит. Агрессоры долго не живут. И финал у них один и тот же: полный слив всего депозита. Единственным их достоинством является очень хорошая доходность, в среднем около 10-20% в месяц.
Обычно доля таких счетов в вашем портфеле не должна превышать 5-10% от сумму всех ваших вложений. Полученную прибыль лучше сразу выводить и распределять между консервативными и умеренными счетами. В случае слива такого счета, за счет того, что его доля в портфеле невелика, потери на нем компенсируются прибылью от других ваших счетов.
Как правильно составить PAMM портфель
1. Распределить свои инвестиции в следующей пропорции:
- консервативные — 60-70%
- умеренные — 25-30%
- агрессивные — 5-10%
Такая совокупность позволяет добиться неплохой доходности, при очень низких уровнях риска.
2. Инвестировать в несколько разных счетов каждого типа. Как бы ни были надежны консервативные инструменты, торговля все равно сопряжена с риском. Проведя такую небольшую диверсификацию, мы защищаем себя от неожиданных сюрпризов. Один сработал в минус, зато другие показали плюс. За счет этого общая доходность в зеленой зоне.
Про агрессивные счета и говорить нечего. Обязательно инвестируйте в несколько счетов.
А сколько счетов нужно в совокупности нужно для этого? Как говорится: «Чем больше, тем лучше!!!»
Старайтесь, чтобы минимальная доля ваших средств, приходящаяся на один счет, была не менее 10-15%. Это тот минимум, позволяющий обезопасить себя от большинства исков. То есть получается, нужно распределить деньги минимум по 7-10 счетам.
3. Распределяя деньги между счетами, не забываем выбирать счета с различной валютой счета (валютная диверсификация). Это убережет вас от скачков валют, когда одна может резко обесцениться. Зато курс другой, в противовес, в таком случае обычно возрастает. Обычно это рубль, евро и доллар.
4. Инвестируйте только в надежных управляющих. Что это значит? Сейчас открыть ПАММ счет может каждый. И неважно, есть у него опыт торговли или нет. По статистике, из 100 открывших такие счета — все равно около 30-40% будут показывать положительную доходность в течении некоторого времени. А примерно через год из них остается только треть, а то и меньше, сохранивших положительную динамику. Остальные уходят в глубокую просадку и практически не возвращаются на прежний уровень, либо вообще сливают весь свой депозит и вместе с ним все деньги инвесторов.
Чтобы не оказать в числе таких «счастливчиков» — обязательно выбирайте счета со сроком жизни от 1 года .
Вы же не доверите свои деньги водителю или строителю для торговли на валютном рынке. Они же их сольют в первый же месяц. Здесь, тоже самое, чем дольше живет счет, тем более опытным является управляющий, тем сохранней будут ваши инвестиции.
В заключение
Может получиться так (а обычно так и бывает у начинающих инвесторов), что доступных средств не хватает, чтобы правильно составить ПАММ портфель. Денег может хватить только для инвестиций в 1-2, максимум 3 ПАММ счета. Что же делать?
Попробуйте индексные ПАММ счета . Если провести аналогию с фондовым рынком, то всем известные ПИФы — это те же индексные ПАММы. Управляющий, распределяет ваши инвестиции по нескольким ПАММ счетам в определенной пропорции. И вы, за небольшие имеющиеся у вас деньги (обычно минимальный порог вхождения от 100$), получаете полностью составленный и диверсифицируемый портфель.
За счет того, что на счете портфеля аккумулируется все средства инвесторов, получается довольно приличная сумма. И как правило, при внесении ее (или даже части) в ПАММ счет, получается оферта по самой выгодной ставке.
Давайте рассмотрим на конкретных цифрах.
У вас есть 10 000 рублей. Вы напрямую инвестируете их в ПАММ счет (один или несколько). Оферта управляющего составляет в этом случае — 50%.
Спустя 3 месяца, счет показал доходность в размере — 20%. Соответственно ваши деньги заработали — 2 000 рублей. Но из них 50% вознаграждение управляющего. В итоге ваш профит 1 000 рублей или 10% доходности .
А теперь та же ситуация, только ваши деньги инвестированы в ПАММ портфель. Допустим управляющий вложил их в тот же ПАММ счет (или счета). И опять же доходность за 3 месяца — 20%.
Но за счет совокупности денег множества инвесторов (в том числе и вас), вложенных в этот счет, оферта управляющего уже более выгодная для вас и составляет 30%.
В итоге получаем:
ваши деньги заработали 20% — 2 000 рублей.
оферта 30% — 600 рублей, остается 1 400 рублей
С этих денег 15% управляющему ПАММ портфеля — 210 рублей
Итого: ваша чистая прибыль 2000 — 600 — 210 = 1 190 рубля или почти 12 % доходности.
Т.е. вложение в ПАММ портфель принесло нам прибыли на 2% больше, чем в случае самостоятельного инвестирования.
Вроде бы разница в 2% несущественна, но это в абсолютных цифрах. Если брать в относительных, то доходность увеличилась на 20%. А это уже более значимая цифра. С учетом капитализации (или сложных процентов) разница в суммарной доходности на длительных интервалах еще больше увеличивается.
Для примера.
За год, при средней доходности в 5% в месяц через год общая доходность составит 80%.
Если увеличить месячную доходность на 20% или до 6% в месяц через получим уже 100%.
Разница в деньгах, если брать вышеописанный пример, от 10 000 рублей — это 2 000 рублей дополнительно.
В заключение
- Инвестирование в PAMM портфели особенно выгодно для инвесторов с малым капиталом. За свои скромные средства они получают доли сразу в нескольких счетах, тем самым снижая риски и делая свои вложения более безопасными.
- Также они получают оферту по самой выгодной ставке, за счет совокупных вливаний всех инвесторов, и как итог потенциальная прибыль гораздо выше, чем при самостоятельном инвестировании.
- Ну и наконец, время. Всю работу делает управляющий.
"Сэр, у Вас очень агрессивный портфель, он пытается вырваться."
Как разделять ПАММ-портфели на их виды?
Здесь важны 2 параметра: просадка максимальная и примерная доходность счета.
- К консервативным портфелям можно отнести счета с просадкой до десяти процентов и ежемесячной доходностью около десяти процентов.
- Умеренный портфель - максимальные потери до 25% и доходность около того.
- Агрессивный - максимальный убыток свыше 25%, средняя ежемесячная доходность 25% и более.
Все цифры условны, но они отображают реальное положение в искусстве управления деньгами.
Почему консервативный ПАММ-портфель наиболее востребован?
Выбирайте его, потому что при выборе агрессивного портфеля велик риск расставания с деньгами. А они вам даются не так-то просто.
Большинство трейдеров на планете зарабатывает около 100% годовых на бирже. Цифра эта может показаться маленькой начинающим трейдерам, которые смогли удвоить капитал за три дня. Как происходит это на бирже? Почему нельзя доверять управляющим, которые делают на рынке "чудеса"? Потому что у чуда есть и другая сторона. Происходит это примерно так: трейдер покупает что-то в огромном количестве. То есть, он работает огромными лотами. Тактику эту именуют "свинской". Там, где надо купить лотом 0,3 он покупает лотом 3,0. А может и еще большим лотом. Это «рандеву» обязательно закончится фиаско. Нет никаких шансов устоять на рынке при таком подходе. Правда, есть мизерная вероятность, что спекулянт провернув одну или несколько безумных сделок, остановится. Но таких случаев из ста бывает два-три, не более. Зачем так сильно рисковать деньгами, которые дались огромным трудом? Начинающие трейдеры все торгуют по "свинской" методике. Но по мере взросления на рынке они находят более эффективные способы торговли. Именно консервативность - это то, что сможет уберечь ваши капиталы.
Случается, что и бывалые спекулянты пускаются во все тяжкие.
Сам Джесси Ливермор был склонен к таким поступкам. По воспоминаниям его современников он четыре раза стал банкротом, хотя заработал за жизнь намного больше, чем потерял. Свою жизнь он закончил самоубийством, якобы из-за очередного поражения на рынке. Это еще одно предостережение тем, кто хочет отдать деньги агрессивным управляющим.
Управляющий вашим портфелем, чем он должен торговать? Желательно, чтобы у него были не только валютные пары, но и золото, нефть, зерновые и пр. Валюты ходят туда, куда захотят. Управляющие об этом хорошо знают. А вот на рынке товаров и акций такое поведение менее вероятно. Например, золото могло подниматься с 250 до 1900 долларов за тройскую унцию. На рынке валют такое увидеть фактически невозможно.
Итак, продолжим.
Представим себе два акционерных общества. Первая фирма занимается вязанием веников, вторая – выпускает пылесосы. У нас есть N-я сумма, которую мы планируем вложить в акции одного из этих предприятий. Какое же выбрать?
Кажется, что здесь не о чем думать: кому могут быть нужны веники в нашем веке. Ну что ж. Допустим, мы вложили все средства в производство пылесосов и теперь следим за новостями. А они убедительно сообщают, дескать, британские ученые установили, что пылесосы крайне вредны для здоровья. В итоге акции предприятия по выпуску пылесосов летят вниз, а производители веников подсчитывают барыши. Ну а мы удивленно констатируем, что потеряли деньги. Хорошо, вкладываем все, что найдем, в производство веников. А британские ученые теперь рассказывают о том, как это замечательно – пользоваться пылесосом. И снова промах, и мы сами виноваты, вложив средства в сомнительной выгодности дело.
Как же быть? Где же обещанная прибыль инвестора, если риски подстерегают его на каждом углу?
Портфельное инвестирование как способ диверсификации рисков
Ответ прост: вкладываем имеющуюся сумму в обе фирмы, т.е. диверсифицируем свои риски . Меньшую часть – в веники, большую – в пылесосы. Что это даст? Судите сами: инвестор проиграет, только если все люди одновременно решат, что больше никогда не станут наводить чистоту. Маловероятно, чтобы это произошло, правда? Таким образом, что бы ни случилось с рынком оборудования для уборки, мы получим доход. Пусть меньший, чем при резком взлете спроса на пылесосы или веники, в производство которых мы вложились полностью, но зато он будет точно. Такое инвестирование и называется портфельным.
Убедительно? Отлично, ведь, портфельное инвестирование в ПАММ счета на форекс представляется куда более выгодным и интересным занятием, нежели вложение в сомнительные веники. По сути, ПАММ портфель – это сразу несколько ПАММ счетов, каждым из которых владеет один из управляющих трейдеров. Вот и получается, что мы инвестируем не в единичный ПАММ счет, который управляется трейдером по определенной торговой стратегии, а именно в портфель из нескольких ПАММ счетов, диверсифицируя тем самым свои риски, т.к. каждый из счетов управляется по своей торговой стратегии.
Как самостоятельно создать ПАММ портфель?
Как же собрать такой портфель ПАММ счетов ? В целом, действуем так же, как если бы мы надумали инвестировать средства только в один ПАММ счет. Выбираем брокера и проводим тщательный мониторинг ПАММ счетов. Помните, мы уже разбирали детально данную процедуру на страницах блога? Присматриваем для себя несколько наиболее интересных, с нашей точки зрения, и распределяем имеющиеся деньги между ними в угодных нам пропорциях. Готово! Мы сформировали ПАММ портфель! Ждем новостей и готовим заранее сейф для будущего дохода и носовые платки на случай провала.
Если носовые платки покупать совсем нет желания, ибо от форекс хочется прибылей, а не разочарования, то к процессу выбора ПАММ счетов для портфеля нужно подойти очень внимательно. И желательно знать, по каким критериям их отбирать. Наиболее очевидным (и весомым!) из таковых является соотношение риска и доходности каждого счета. Растут они в прямой зависимости друг от друга, что вполне логично, ведь, не действуй в рыночной экономике такой закон, никто бы не вкладывал деньги в малоприбыльные проекты. И была бы совсем другая экономика с совсем другими законами. И экономика ли? Впрочем, достаточно просто знать это правило и уметь его применять к ПАММ счетам и ПАММ портфелям.
Словом, изучаем характеристики ПАММ счета управляющего трейдера. Каждый такой счет имеет следующие параметры: доходность , максимальная просадка и (а в новом рейтинге Альпари появились ещё «звезды» на основе этих показателей, но об этом уже отдельная статья). Если с доходностью все ясно без лишних слов, то на просадке и загрузке остановлюсь, пожалуй, отдельно.
По максимальной просадке мы сможем увидеть, какую часть депозита максимально терял трейдер в результате сделки (или серии сделок), очевидно, неудачной. Ну а по загрузке депозита мы определяем, какой его частью трейдер может рисковать при открытии сделок.
Нетрудно догадаться, что, чем выше оба показателя, тем более «рисковым парнем» является наш управляющий трейдер. Впрочем, и доходность счетов с наиболее высокими значениями максимальной просадки и загрузки депозита также наиболее высока. А сам такой счет называется агрессивным. Обычно его максимальная просадка бывает свыше 50%, загрузка депозита – более 40%, а доходность – от 200% в год (если доживет ).
В противоположность агрессивным, консервативные счета характеризуются минимальным риском (и соответственно доходностью – менее 100%) с довольно скромными показателями максимальной просадки (менее 30%) и загрузки депозита (меньше 15%).
Наконец, как и всюду в нашей жизни, между двумя полярными вариантами есть «золотая середина» - умеренный ПАММ счет со средними значениями риска и доходности. Все его параметры находятся в не охваченных «агрессорами» и «консерваторами» пределах.
Вот и выбирайте сами, кому – «агрессорам», «консерваторам» или «умеренным» - вы доверите свои капиталы. В случае с ПАММ портфелями мы имеем точно такую же картину. Только теперь речь будет вестись об агрессивности или консервативности целого портфеля. Всего сразу.
Но имейте в виду, что нельзя вычислить риск и доходность портфеля как просто сумму (или среднее арифметическое, или средневзвешенное) рисков и доходностей составляющих его ПАММ счетов. Это намного более сложный механизм. И он не статичный, т.к. даже специалисты-профессионалы по ходу инвестирования корректируют портфели, выявляя желательные или нежелательные тенденции.
Слишком сложно? Возможно, так и есть, никто не отрицает, что форекс представляет собой чрезвычайно своеобразное пространство. Если у вас недостаточно времени для того, чтобы постигать его основы на научном уровне, а прибыли по-прежнему хочется (а иначе, зачем бы вам приходить на этот рынок!), то лучшим решением для вас будет инвестирование в уже готовый ПАММ портфель .
Постепенно ПАММ-счета переходят в разряд привычных способов заработка и сохранения ценного капитала. Собственно, в категории высокорентабельных инвестиций конкурентов у ПАММ-сервисов нет (по крайней мере, на данный момент). Во время кризиса традиционные банковские вклады не спасают от инфляции, а фондовый рынок требует хорошей подготовки и большого бюджета. Именно поэтому все больше людей, задумывающихся о сохранности средств, обращают внимание на сервисы .
Такие результаты достигаются благодаря тому, что в системе могут участвовать как группы, так и самостоятельные трейдеры. Высокодоходные инвестиции в рынок форекс могут стать хорошим решением, но далеко не все готовы тратить все свободное время на трейдинг и изучение рынка. Те же, кто занимается трейдингом на профессиональном уровне, получают возможность привлечения инвестиций через посредника в виде форекс-брокера. В этом и состоит главная цель сервиса ПАММ-счетов Альпари – свести трейдеров и инвесторов .
Сервис ПАММ-счетов Альпари был запущен в 2008 году. Компания была одной из первых, кто начал предлагать данную услугу на территории СНГ. На сегодня сервис содержит более трех тысяч счетов, доступных для инвестирования, и их количество постоянно растет.
Формула рейтинга ПАММ-счетов от Альпари
Проблема в том, что рейтинг сортирует счета по эффективности, что, на первый взгляд, кажется логичным. Только это напрочь убивает стабильность. По идее, рейтинг – это прямое представление компании о ценности определенных ПАММ-ов, то есть, косвенная рекомендация по инвестированию. Но далеко не каждый инвестор оценит проприетарную формулу Альпари, поскольку места в рейтинге крайне нестабильны и буквально в течение месяца картина может измениться кардинально. А ведь новички в первую очередь ориентируются на рейтинг и топ 10.
Посмотрите на скриншот, в топе множество счетов с временем жизни меньше полугода, что, разумеется, не является показателем стабильности.
Выбираем ПАММ
Очевидно, что рейтинг должен уделять больше внимания не эффективности и красивой картинке, а долговечности и надежности ПАММ-проектов. Благо, Альпари предоставили достаточно настроек для самостоятельного изучения базы счетов. Таблицу можно модифицировать, добавляя и удаляя фильтры и меняя способ отображения информации о проектах.
- Списком
- Плиткой
- Списком с большими графиками
Справа от кнопок расположено меню выбора фильтров
- Место в рейтинге – место в таблице Альпари согласно формуле.
- График доходности – миниатюрный график, показывающий динамику доходности счета за время его существования.
- Номер ПАММ-счета – номер счета в Альпари.
- Ник на форуме – имя профиля трейдера на форуме Альпари.
- Валюта – валюта торгового счета.
- Тип ПАММ-счета – возможен один из четырех типов счетов: pamm.standard.mt4, pamm.ecn.mt4, pamm.pro.ecn.mt4, pamm.ecn.mt5.
- Возможность инвестирования – принимает ли управляющий инвестиции.
- Проверено аудитором – независимая экспертиза ПАММ-счета.
- Средства – общий размер средств на счету в долларах.
- Средства управляющего – состояние средств трейдера.
- Средства инвесторов – состояние средств инвесторов ПАММ-проекта.
- Капитал управляющего – размер личных инвестиций трейдера.
- Агрессивность торговли – уровень агрессивности торговли вычисляется из волатильности среднедневного результата на счете.
- Доходность/риск – отношение средней доходности к среднему убытку.
- Доходность – доходность ПАММ-проекта за время существования.
- Средняя доходность – средняя геометрическая доходность.
- Отклонение от доходности – отклонение от средней доходности в процентах.
- Волатильность – среднее значение волатильности торговли.
- Максимальная просадка – вычисляется, как максимальная относительная просадка.
- Максимальная прибыль – максимальная относительная прибыль (самый оптимистичный исход событий).
- Фактор восстановления – отражает способность счета быстро выходить из просадки.
- Среднее за день – средняя прибыль/убыток за сутки.
- Максимальные за день – максимальные прибыль/убыток за сутки.
- Установленное кредитное плечо – размер кредитного плеча.
- Прибыль/Волатильность – отношение прибыли к волатильности на счете.
- Нисходящий риск – отражает риск недополучения прибыли.
- Убыточные торговые дни – доля убыточных торговых дней в процентах.
- Используемое кредитное плечо – фактическое плечо, что используется на счете.
- Вознаграждение управляющего – доля прибыли, отдаваемой управляющему.
- Открытые ролловеры – количество ролловеров.
- Возраст счета – общий возраст счета.
- Звезды – наглядная оценка эффективности счета.
- Эффективность – отражает отношение доходности к риску. По данному значению строится рейтинг счетов.
ПАММ-портфели
Инвестируя в ПАММ-счета от Альпари вы имеете ненулевой шанс потерять свои средства. Поэтому, очень важно правильно диверсифицировать риски и создать сбалансированный инвестиционный портфель. Компания поняла проблему и представила решение в виде сервиса ПАММ-портфелей.
Теперь каждый может создать публичный , который затем будет отображаться в отдельном рейтинге портфелей. Задача ПАММ-портфелей состоит в объединении нескольких ПАММ-счетов в единую сущность. Грамотно составленный портфель позволяет диверсифицировать риски инвесторов. Грубо говоря, таким образом можно получить более стабильную кривую доходности.
Вы можете создать собственный ПАММ-портфель, если чувствуете уверенность в своих силах. Для того чтобы добавить ПАММ-счет в портфель, выберите интересующий вас проект и нажмите на иконку портфеля в верхней плашке над графиком. После добавления проектов укажите, как будут распределяться средства между счетами.
Следует отнестись с ответственностью к распределению долей между счетами, так как это будет непосредственно влиять на эффективность всего портфеля. Распределение прибыли происходит пропорционально инвестициям участников. Кроме того, управляющий портфелем может назначить себе дополнительное вознаграждение, как долю от общей прибыли проекта.
а также его структуру.
Инвестирование средств в ПАММ-портфели происходит аналогично тому же процессу, что и в сервисе ПАММ-счетов. Для этого в верхней плашке расположена большая зеленая кнопка «Инвестировать средства». Минимальная сумма инвестиций в портфели – 100 долларов.
Регистрация и зачисление средств
Для прохождения регистрации переходим на сайт Альпари http://www.alpari.ru/ . Чтобы зарегистрироваться в качестве трейдера или инвестора, пройдите по ссылке вверху страницы, после чего откроется вполне стандартная форма регистрации нового клиента. Там же находится ссылка для входа в личный кабинет.
Старайтесь при регистрации указывать ваши реальные данные, так как в дальнейшем может понадобиться их документальное подтверждение.
Для входа в личный кабинет укажите данные, полученные по электронной почте (номер ЛК и пароль).
Весь основной функционал расположен в центре панели личного кабинета. Перейти на страницу пополнения счета можно, нажав на большую зеленую кнопку «Пополнить счет» или перейдя по ссылке в меню.
Здесь нужно будет указать тип операции (1) (в данном случае - пополнение счета), способ перевода и валюту (2) и выбрать лицевой счет для зачисления средств (3).
Зачислить деньги на счет можно как традиционным банковским переводом, так и электронными деньгами.
Для вывода средств доступны такие способы:
Открытие счета и инвестирование средств
Если вы намерены торговать и привлекать в ПАММ инвестиции, необходимо открыть новый счет. Для этого из личного кабинета переходим на страницу открытия нового счета.
Здесь отмечаем пункт «Управление средствами инвесторов» (1), выбираем тип торгового счета (2) и валюту депозита (3).
Для того, чтобы инвестировать средства в конкретный ПАММ-счет или ПАММ-портфель, достаточно открыть страницу проекта, перейдя по ссылке из общего рейтинга, после чего в верхней плашке отобразится кнопка «Инвестировать средства». Перед инвестированием убедитесь, что лицевой счет пополнен и на нем есть свободные средства.
И в заключении
Если вы намерены инвестировать средства в ПАММ-счета, определенно не стоит упускать из виду компанию Альпари. Обширный рейтинг, большая база трейдеров и портфельные инвестиции делают сервис компании уникальным и одновременно одним из самых удобных на рынке. Новичкам мы бы рекомендовали попробовать сервис ПАММ-портфелей, так как он предоставляет инвесторам простой механизм диверсификации рисков. Те же, кто имеет опыт самостоятельной торговли, могут открыть собственный ПАММ-счет для привлечения капитала или создать портфель из уже имеющихся в рейтинге счетов.