Практика
возврата долгов с
российских и иностранных компаний
Е.И.
Герасимова,
директор
компании «Юрколлегия»,
адвокат Московской межтерриториальной коллегии адвокатов
Целью
данной статьи является информирование читателей «National export
today» о предупреждении возникновения долгов, практике возврата
долгов и максимизации размера требований, предъявляемых к должнику.
Статья основана на опыте адвокатов юридической компании «Юрколлегия»
по возврату задолженности с российских и иностранных компаний
на территории России.
Основными причинами неплатежей являются следующие: отсутствие необходимого финансирования, смена собственника, смена руководящего состава организации, банкротство, недобросовестность и мошенничество.
Эффективность в вопросах взыскания долгов с юридических лиц, прежде всего, зависит от финансового состояния должника. Располагает ли Ваш должник активами, достаточными для погашения долга? Финансовое состояние должника устанавливается на основании документированных данных, в том числе данных бухгалтерской отчетности, и не имеет никакого отношения к оправданиям должника об отсутствии денег.
Следовательно, при выборе нового партнера, кредитору целесообразно запросить у него бухгалтерский баланс, и определить – сможет ли он в случае возможной недобросовестности рассчитаться по долгам. Получение баланса за несколько периодов позволит проследить динамику движения денежных средств и имущества и выявить положительные или отрицательные тенденции его финансовой состоятельности.
К сожалению, российское законодательство не располагает эффективными способами возврата долга в случае отсутствия у должника активов для его погашения. В этом случае на практике используется уголовное преследование по ст. 159 Уголовного кодекса РФ (мошенничество). Однако, надо помнить о том, что сам факт невозврата долга не подпадает под действие ст. 159 УК РФ. Мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество только путем обмана или злоупотребления доверием.
Следовательно,
выбирая нового партнера, рекомендуем запросить у него уставные
документы на предмет размера уставного фонда, состава учредителей,
года создания. При заключении договора с компанией, созданной
в текущем году, с практически нулевым балансом Ваши шансы быть
обманутым возрастают.
При удовлетворительном финансовом состоянии должника самым эффективным
способом возврата долга можно считать возврат через Арбитражный
суд. Это единственный способ, который позволяет получить с должника
не только сумму долга, но и суммы причиненных убытков. Однако
его недостатком является то, что процедура взыскания через Арбитражный
суд в среднем составляет 3-6 месяцев.
При взыскании долга с иностранной компании, необходимо знать следующее. Судебную процедуру в отношении иностранной компании на территории России можно возбудить в следующих случаях: во-первых, в договоре, на основании которого возникла задолженность, есть оговорка о том, что споры подлежат рассмотрению в Арбитражном суде РФ определенного округа, во-вторых, у должника есть представительство на территории России.
С целью экономии времени, до обращения в Арбитражный суд, в некоторых случаях целесообразно привлечь в союзники контролирующие органы. Например, когда речь идет о лицензируемой деятельности должника, если налицо факты нарушения трудового и налогового законодательства. В этих случаях должнику бывает выгоднее рассчитаться с Вами, чем создавать дополнительные проблемы. Вести переговорный процесс с должником также целесообразно в случае, если должник не оспаривает сумму долга. Если сумма или характер долга, по его мнению, являются спорными, переговоры бывают успешными в небольшом количестве случаев. При расчете требований к должнику целесообразно ее максимизировать. Такой подход позволит компенсировать кредитору убытки, вызванные неоплатой должника.
В сумму требований включают сумму основного долга, сумму неустойки,
предусмотренной договором, сумму причиненных убытков, сумму расходов
на оплату юридической помощи. Если речь идет о неисполнении должником
денежного обязательства, а в договоре не предусмотрена ответственность
за неисполнение, в соответствии с гражданским законодательством
на сумму долга насчитываются проценты по ставке рефинансирования
Банка России. На сегодняшний день ставка рефинансирования составляет
13% годовых.
Дополнительно к сумме неустойки должнику предъявляется сумма убытков,
вызванных его ненадлежащим исполнением. Под убытками понимаются
«расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно
произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение
его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которое
это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота,
если бы его право не было нарушено (упущенная выгода)». Все убытки
должны быть подтверждены документально и возмещаются судом, как
правило, в части, не покрытой неустойкой.
Новый Арбитражный процессуальный кодекс РФ позволяет суду компенсировать кредитору расходы на оплату юридических услуг. В сумму требований включаются все понесенные кредитором затраты на юридическую поддержку процедуры взыскания.
При расчете суммы требований надо исходить из природы и характера
долга. Если долг является спорным, целесообразно основной акцент
сделать на взыскании долга, а в случае его признания судом, предъявить
дополнительный иск о взыскании убытков, неустойки и т.д. Иначе
Вы рискуете потерять и то и другое.
На практике часто встречаются случаи, когда должник оспаривает
наличие или размер задолженности. Например, не подписывает акты
выполненных работ и считает, что работа не выполнена. Такая позиция
должника является ошибочной. При правильном оформлении документов
кредитором, должник в суде потерпит фиаско.
Если Вашим должником является небольшая, недавно созданная организация, в этом случае обоснованны Ваши опасения о том, что за время судебной процедуры должник может перевести свои активы на другую организацию или вообще исчезнуть. В этом случае при обращении в Арбитражный суд Вам целесообразно подать заявление об обеспечении иска. Суд имеет право наложить арест на денежные средства или иное имущество, принадлежащее должнику и находящееся у него или у других лиц, например, арестовывать денежные средства на счетах.
После окончания судебной процедуры, продолжающейся в среднем 3 месяца, суд выдает кредитору исполнительный лист – документ, являющийся основанием для принудительного взыскания с должника.
Взыскание в отношении иностранного должника на территории России возможно в случае нахождения здесь его имущества. Следовательно, наличие представительства иностранного должника на территории России является основанием для взыскания на территории России. Иначе взыскание необходимо производить на территории государства – местонахождения должника.
Исполнительный лист предъявляется кредитором в службу судебных
приставов – государственный орган, наделенный полномочиями по
исполнению судебных актов. Назначенный судебный пристав-исполнитель
имеет право ареста всех расчетных счетов должника. В случае недостаточности
денежных средств на счетах должника
взыскание обращается на его имущество.
При чинении должником препятствий в возврате долга в виде обнуления
счетов, перевода денег, передачи имущества кредитору после обращения
в службу приставов целесообразно обратиться в органы МВД с заявлением
о возбуждении в отношении должника уголовного дела по ст. 177
Уголовного кодекса РФ (злостное уклонение от погашения кредиторской
задолженности). Однако уголовная ответственность по этой статье
возможна только при злостном уклонении от погашения кредиторской
задолженности, каковым является неисполнение вступившего в силу
решения суда при наличии у должника возможности погасить долг.
Т.е. кредитору необходимо располагать фактами, свидетельствующими
о наличии у должника возможности погасить долг.
Опубликовано
в журнале Nation Export Today N 5 2004 г.
Если Ваш Должник - Иностранец. И долговые обязательства возникли в России. То для действий по возврату Долга, нужно учитывать следующие обстоятельства.
- На каком языке написаны Долговые обязательства. (это не так важно для обращения в Суд. Но если Расписка или Договор на иностранном языке, то все придется перевести на русский язык с нотариальным заверением перевода) С этим, обычно, проблем не возникает.
- Где был зарегистрирован Ваш Должник - Иностранец. Зарегистрирован в момент возникновения долговых обязательств. Или, где он вообще был зарегистрирован. Иными словами, где стоял на Миграционном учете. Это важно. Это очень важно!!! Так - как этот адрес является основным, для определения Суда в котором у Вас примут исковое Заявление. Подтверждать это придется, копией «Свидетельства о постановке на Миграционный учет». И Судья проверит это, запросом в УФМС.
Если у Вас все это есть, то можно обращаться в Суд. Получать Судебное решение в свою пользу. Потом легализовывать Судебное решение для его использования на Родине Должника.
Это длинная и сложная процедура с получением согласований МинЮста, МИДа и Посольства проживания иностранца Должника. И после этого, можно ехать на родину должника и там, взыскивать с него Долг по Законам его Родины!!!
Потому что наш опыт говорит, что у Кредитора с его Иностранным Должником, проблемы возникают, уже с самого начала. И первая проблема - подтверждение Адреса постановки иностранца на Миграционный учет .
Сами иностранцы - Должники, очень редко являются в Суд и участвуют в судебных спорах. Как правило, иностранец, узнав, что Вы обращаетесь в Суд, скрывается из Вашего поля Зрения. И Вы какое-то время даже не можете определить, а где он сейчас. На родине или в России в другом регионе. Или в Вашем же городе. Только избегает контактов с Вами. Если у Вас есть знакомые в местном УФМС, то они могут Вам помочь, посмотреть, где Ваш Должник стоит на Миграционном учете сейчас.
А если нет знакомых в УФМС?
В этой компании, Вам помогут и Долговую Расписку превратить в нормальный документ. И с адресом миграционного учета помогут. Так что с опытным юристом, Вы сможете быть уверены, что Ваше Исковое Заявление Суд примет. И вынесет правильное Судебное Решение в соответствии с представленными документами.
И легализуют Судебное решение. Если в этом будет необходимость. И на Родину Должника съездят. И сделают много всего необходимого для возврата Вам Ваших Денег.
Вот только, мы всегда говорим, возникает очень важный и большой вопрос, связанный с Исполнением Судебного решения???
Путь между получением Судебного решения и получением денег от Должника - иногда превращается в путь длинною в Жизнь!!!
Должник - иностранец, может перебраться с другой город России. Существенно осложнив этим, действия Приставов. Но скорее всего, Должник - иностранец - вернется на родину. И будет оттуда посматривать на «русского Ваню». И думать, посмеиваясь, что здесь у себя на Родине, Должник может быть спокоен. Здесь «русский Ваня» ни когда и ни за что его не достанет
Не печальтесь, если Вы вдруг узнали, что Ваш Должник, узнав о Вашем обращении в Суд, вернулся на родину. Дело в том, что Судебное решение российского Суда при определенных условиях, можно сделать действующим и на территории Государства, где живет или скрывается от Вас и от Долговой ответственности, Ваш Должник - Иностранец.
Поэтому много рассказывать не будем. На этом нашем сайте, Вы найдете много ситуаций связанных с Возвратом Долгов от иностранных Граждан и Компаний у них на Родине.
ГЛАВНОЕ - ни когда не опускайте руки, узнав, что между Россией и родиной Должника - нет Договора о правовой помощи. Даже в этой ситуации, есть несколько способов «достать» Вашего Должника. И превратить его долговые обязательства, подписанные в России в долговые обязательства, действующие у него на Родине!!!
А получив такую легализацию Судебного решения Российского Суда, Вы можете легко начать процедуру взыскания Долга, также, как если бы у Вас на руках, было Судебное решение - местного Суда на Родине Должника. Но еще раз повторяю, ситуаций много. В каждой стране по разному. Но все вопросы, так или иначе решаются. Приходите с конкретным делом. И мы Вам все расскажем. Может быть после такой встречи, Вы сами сможете все сделать. И ни кому ни чего платить не надо будет.
ПРИМЕР - в некоторых арабских странах - «легализованные Долговые обязательства», можно сразу передавать на исполнение в местные «Органы исполнения судебных приказов». А местные Приставы - сами находят Должника и предлагают ему или начать возвращать долг. Или садится с местную тюрьму, до полного погашения Долга. И при этом, ни какого Судебного решения Российского или Местного Суда - не требуется. Достаточно, только Расписки, которую «заверяет» Посольство страны Должника в России. Но «заверяет» при соблюдении целого ряда условий, которые надо знать. И правильно исполнить.
Принуждение юридического лица к возврату средств дебиторской задолженности - сложный технологичный процесс, требующий знания финансов, юриспруденции и прикладной психологии. Важен опыт работы с предпринимателями и топ-менеджерами, понимание механизмов взаимодействия в бизнес-среде.
Помощь во взыскании дебиторской задолженности
Дебиторская задолженность неизбежно присуща любому предприятию. Но если она не погашена в срок, нужно принимать меры.
Процедура взыскания задолженности юрлиц требует участия юриста. Без должного опыта быстро вернуть деньги невозможно. А если на стороне оппонента работает хороший специалист, то можно не получить ничего. С помощью разнообразных юридических приемов возврат будет затягиваться бесконечно долго.
Специалиста не обязательно брать в штат. Консультанта или команду для взыскания задолженностей и других задач можно привлекать по мере необходимости. Достаточно использовать знания и опыт профи для принятия важных решений, представительства в судебных инстанциях, сопровождения сделок и т.п.
Неправильно идти к юристу, когда образовалась крупная задолженность. Консультации нужно начинать на этапе подготовки сделки или заключения контракта.
Услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности:
- Экспертиза соглашений. Целесообразно проводить до подписания. Если момент упущен, и дебиторская задолженность уже образовалась, потребуется для анализа перспективы взыскания средств.
- Сбор и анализ данных о финансовом положении дебитора.
- Досудебное урегулирование. Даже если шанса на добровольный возврат задолженности нет, процедуру придется пройти для дальнейшего обращения в суд. На этом этапе ведутся переговоры, направляется претензия.
- Подготовка иска и сбор материалов (доказательств) для взыскания дебиторской задолженности в инстанции общей юрисдикции или арбитраже.
- Представительство в суде в полном объеме или частично (в зависимости от потребностей клиента). Возможна правовая поддержка в форме консультаций. Если требуется, юрист будет представлять отсутствующего в зале суда клиента и полностью вести дело. Возможна совместная работа с юрисконсультом предприятия или присутствие на наиболее важных заседаниях.
- Сопровождение взыскания дебиторской задолженности на этапе исполнения решения суда. Юрист готовит задачи для приставов, контролирует выполнение. Если не работать после вынесения судебного решения, шанс вернуть день невысок.
- Подготовка банкротства контрагента-неплательщика для взыскания дебиторской задолженности юридических лиц. В этом случае юрист также потребуется для работы в судебных заседаниях, контроля конкурсного управляющего и сбора сведений об имуществе юридического лица, признанного несостоятельным.
- Другие услуги по мере необходимости. Возможна любая юридическая помощь в интересах клиента.
Взыскание дебиторской задолженности — сложный, во многом творческий процесс. Опытный специалист, чтобы добиться возврата средств клиента, использует не только известные в профессиональных кругах методы, но и ищет нетривиальные решения. Каждый случай индивидуален. Чтобы вернуть деньги, нужно прилагать усилия.
Договор, расписка, решение суда — все это абсолютно бесполезно, если не работать с задолженностью. Приставы в половине случаев возвращают лист с пометкой о невозможности взыскания. Чтобы получить результат, нужно работать.
Законные способы взыскания средств дебиторской задолженности
Обязанность исполнять договорные обязательства в срок наделяет кредитора правом оказывать разумное давление на неплательщика. Указанное право ограничено законодательно. Не допускается звонить руководителю или другим сотрудникам в ночное время, вводить в заблуждение, угрожать и т.п. Все меры воздействия должны соответствовать законодательству страны.
Во избежание неконтролируемого роста дебиторской задолженности рекомендуется:
- Создать типовые договоры для разных групп контрагентов, максимально соответствующие интересам компании. Использование универсальных образцов крайне не рекомендуется.
- Перед обращением в суд или началом процесса досудебного урегулирования собрать сведения о дебиторе. Наиболее важны данные об активах, кредиторах (задолженностях контрагента другим лицам), инвесторах и директоре. Только после получения полной информации о ситуации можно выбирать инструменты воздействия. Мониторинг также позволит упредить возможный вывод активов, в т.ч. посредством процедуры управляемого банкротства.
- Вести переговоры. Собрав данные о лице, можно приступать к досудебному урегулированию. На этом этапе важно соблюсти требования законодательства, чтобы иметь возможность обратиться в арбитраж в случае неэффективности переговорного процесса. Однако относится к диалогу формально, как часто бывает, неправильно. При грамотном подходе есть вероятность взыскания на данном этапе. Но это сложная работа. Ей нигде не обучают. Она требует очень высокой квалификации. Эффективно работать с должником в рамках закона способны очень немногие. Поэтому услуга взыскания путем переговоров часто вызывает скепсис.
Дебиторская задолженность часто образовывается, так как руководство предприятия не умеет планировать финансовые потоки и не стремится к этому. Неисполнение договорных обязательств привычно для большинства компаний. Срыв сроков платежей не портит репутацию. А потому появляется правило задерживать выплаты поставщикам на неопределенный срок. Указание в договоре конкретных мер ответственности необходимо, но недостаточно. Хороший эффект дает прописывание обязанности вести переговоры в случае срыва сроков платежей. Есть и другие юридические тонкости, позволяющие своевременно получать деньги за продукцию.
Услуги по взысканию дебиторской задолженности в арбитраже
Из множества способов возврата долгов обращение в арбитражный суд — самый результативный. Если вернуть дебиторскую задолженность в досудебном порядке не удалось, нужно обращаться в суд.
На этом этапе команда FPI Lega оказывает следующие виды услуг:
- Расчет суммы долга. Кроме пени и штрафа за отказ добровольно погасить дебиторскую задолженность, в иск следует включать упущенную выгоду и другие издержки, понесенные компанией в связи с нарушением условий соглашения дебитором.
- Досудебное урегулирование, если процедура не была проведена или проходила с юридически значимыми ошибками. Судебная инстанция не примет заявление к рассмотрению в случае несоответствия претензии требованиям закона или нарушении сроков. Поэтому процедуру придется повторить в случае ошибок.
- Подготовка иска и документов, обосновывающих требования.
- Оплата пошлины и подача заявления.
- Подача ходатайства о принятии обеспечительных мер, которые не позволят контрагенту вывести активы. Операции с имуществом и средствами на банковских счетах окажутся заблокированы. Данная мера также является хорошим стимулирующим средством, подталкивающим контрагента вернуть деньги. Так как обеспечительные меры не позволяют предприятию вести бизнес в обычном режиме, что ведет к появлению упущенной прибыли.
- Представительство в суде в объеме, необходимом для конкретного клиента.
- Контроль за действиями дебитора, позволяющий отследить намерения увести активы.
Мы также оказываем другую правовую поддержку и помощь, если в процессе урегулирования возникает такая необходимость. При нарушении норм УК дебитором возможно обращение в правоохранительные органы с целью уголовного преследования.
Обращение взыскания на дебиторскую задолженность неплательщика
В случае, когда юридическое лицо не располагает свободными средствами в достаточном количестве для погашения долга, можно получить права на средства дебиторов должника. Такая мера предусмотрена законом. Однако без согласия должника применить ее могут только приставы, которым передан исполнительный лист.
Мера невозможна, если:
- Упущен срок давности.
- Дебитор контрагента находится на территории государства, с которым у РФ нет двустороннего соглашения о правовой помощи.
- Запущена процедура ликвидации или банкротства контрагента.
Наш опыт урегулирования долговых обязательств позволяет находить выход из почти безнадежных ситуаций. Мы не используем незаконных методов и несем ответственность за качество услуг по возврату долгов. Обращайтесь. Мы найдем решение вашей проблемы.
Просроченная дебиторская задолженность в последнее время перестала быть исключительно частной проблемой предприятий. Неплатежи приводят к задержкам расчетов по банковским кредитам, дефициту оборотных средств, проблемам с выплатой заработной платы. Только с начала текущего года рост внешней просроченной дебиторки по предприятиям Минстройархитектуры составил порядка 20 %. Исправить ситуацию сможет не только профилактика, но и грамотное управление задолженностью. Досудебные переговоры, коллекторские агентства, помощь МИДа и прокуратуры - белорусские предприятия могут задействовать широкий арсенал возможностей влияния на иностранных должников.
Взыскание дебиторской задолженности, с которой уже уплачены НДС и налог на прибыль, должно стать приоритетной задачей, считает заместитель начальника отдела по надзору за исполнением законодательства в сфере экономики Генеральной прокуратуры Республики Беларусь Руслан НОВИК . По его словам, бухгалтерам и руководителям предприятий следует научиться управлять долгами дебиторов, чтобы не утратить полученные прибыли и уменьшить риск финансовых потерь. Контроль дебиторской задолженности позволит минимизировать связанные с ней риски.
Блюсти свой интерес
- Эффективность работы всегда обеспечивается комплексным подходом, - продолжает Руслан Новик. - Для построения системы управления дебиторской задолженностью необходимо предпринять ряд последовательных действий, направленных на скорейшее выявление и устранение возможных рисков невозврата долгов. Здесь с должниками должны работать соответствующие внутренние службы кредитора - юридическая, финансовая и служба безопасности. Между тем, практика показывает, что превентивные меры, такие как оценка контрагента, страхование и работа по авансовым схемам, не всегда позволяют предотвратить образование просроченной дебиторки.
Эксперт считает, что работа с дебиторской задолженностью требует планирования и четко выстроенного процесса управления рисками неплатежей. Ее началом должен стать правильный и своевременный документооборот внутри предприятия и в отношениях с контрагентами. Также нелишним будет определить круг ответственных сотрудников, которые будут регулярно анализировать состояние задолженности и отвечать за работу с ней.
По словам Руслана Николаевича, зачастую значительные объемы дебиторской задолженности возникают по причине широко распространенной среди предприятий практике предоставлять заказчику отсрочку платежа за поставленные товары. В этом случае, фактически, поставщик кредитует своего заказчика. Предприятие-поставщик должно объективно оценивать свои возможности и кредитовать заказчиков в таких размерах, которые не приведут к хроническому недостатку средств для собственных нужд.
Эксперт обращает внимание, что при заключении внешнеторговых договоров необходимо максимально отстаивать собственные интересы. Так, их условия должны быть, насколько это возможно, направлены в пользу белоруской стороны. Положения договора обязательно должны содержать оговорку о применимом праве, т. е. любые разногласия подлежат разрешению согласно белорусскому законодательству. Среди прочего не лишним будет включить и арбитражную оговорку - предусмотреть в качестве органов по разрешению споров компетентные судебные органы Беларуси, в том числе Международный арбитражный суд при Белорусской торгово-промышленной палате.
Помочь сотрудникам предприятий могут практические рекомендации по заключению и исполнению внешнеторговых договоров, разработанные НПЦ проблем укрепления законности и правопорядка Генпрокуратуры. Многостраничный документ, размещен на официальном сайте ведомства. Он содержит подробный алгоритм проведения преддоговорной работы и список информационных ресурсов для проверки добросовестности контрагента.
Неутешительная картина
По поручению Главы государства контролем за состоянием просроченной внешней дебиторской задолженности занимаются органы прокуратуры. Сотрудники ведомства приступают к работе после анализа состояния задолженности в регионе, после чего определяют предприятие, которое следует посетить с проверкой. Генпрокуратура также обязала всех нижестоящих прокуроров непрерывно отслеживать образование просроченной задолженности, вести учет договоров, по которым превышены сроки проведения внешнеторговых операций, а также помогать предприятиям своевременно получать расчет за поставленную продукцию.
Результаты такого комплексного подхода свидетельствуют о том, что множество нарушений допускается на всех стадиях заключения сделки, и в первую очередь на преддоговорной. В большинстве случаев проверка контрагента сводится к истребованию регистрационных данных о нем, необходимых для заключения договора.
- С начала года значительный рост внешней просроченной дебиторской задолженности наблюдается и в организациях Минстройархитектуры. Она увеличилась с 15,7 млн до 19,4 млн долларов, или на 24,1 %. С начала года возбуждено 28 уголовных дел, из них 20 - в отношении должностных лиц белорусских организаций-поставщиков, - поделился результатами Руслан Новик.
Частым нарушением, по словам прокурора, стала практика отпуска продукции в нарушение заключенных договоров, без предоплаты, а также при наличии задолженности за ранее поставленные товары. Условия договора об оплате нередко изменяются в ущерб интересам поставщика. Так, приговором суда Новогрудского района заместитель директора по экономике ОАО «Стеклозавод «Неман» признан виновным в превышении власти. Он без одобрения экономического совета общества принимал решения об отпуске литовскому контрагенту продукции без предоплаты. Суд приговорил бывшего управленца к 6 годам лишения свободы с конфискацией имущества, а также взыскал в пользу общества более 2,5 млрд неденоминированных рублей в счет возмещения причиненного ущерба.
Прокуроры взяли на вооружение практику предъявления иска в суд в интересах субъекта хозяйствования. В ряде случаев, когда уже истекли сроки исковой давности, ущерб взыскивается с виновных ответственных работников. В этой связи показателен пример ОАО «Лидский молочно-консервный комбинат».
- В ходе проверки предприятия прокурор нашел т. н. «бородатую» дебиторку по поставкам продукции, срок исковой давности которой давно истек, - рассказывает Руслан Новик. - Приняли решение обратиться в суд, и сумму задолженности в 9,6 тыс. долларов взыскали с 9 человек, которые допустили ее образование, пропорционально их должностным обязанностям. Многие из них к тому времени уже на предприятии не работали. Перед подписанием документов помните, что вы несете за это ответственность . И в любое время к этому вопросу можно вернуться.
Однако в практике контролирующих органов встречаются и положительные примеры. По словам прокурора, грамотно организованная преддоговорная работа позволила ОАО «Красносельскстройматериалы» избежать просроченной дебиторской задолженности.
Вернуть свое
- По результатам 9 месяцев наибольшая доля просроченной дебиторской задолженности приходится на Россию. С начала года этот показатель увеличился с 40 до 44,4 % от общей суммы. В России сейчас заморожено 243 млн долларов, - рассказал советник отдела содействия экспорту Министерства иностранных дел Беларуси Дмитрий БЕЛОБРОДСКИЙ , - причем Минстройархитектуры занимает первое место по росту задолженности с начала текущего года.
По его словам, при работе с проблемной внешней задолженностью нужно придерживаться определенного алгоритма. В начале необходимо провести повторную проверку контрагента, даже если таковая была на этапе преддоговорной работы. Она позволит оценить текущее финансовое состояние партнера и реальные перспективы возврата долгов.
Затем наступает этап досудебного урегулирования. Его можно проводить путем прямых переговоров. Однако высоких результатов достигают специализированные компании по взысканию долгов. Это могут быть коллекторские фирмы или адвокатские бюро. При этом следует иметь ввиду специфику государства, резидентом которого является должник. Так, коллекторские компании наиболее развиты на просторах СНГ, а также у наших соседей - в Литве и Латвии, в меньшей степени в Польше.
- Коллекторские агентства - это не ребята из 90-х, которые «наезжают» на должника и выбивают деньги, - отмечает Дмитрий Георгиевич. - Они работают цивилизованно. Обратившись в такую компанию, вы можете быть уверены, что ее сотрудники будут соблюдать все необходимые процедуры, чтобы ваше дело дошло до суда, если это потребуется, или можно было решить вопрос в досудебном порядке. В ряде стран они работают достаточно эффективно.
В России коллекторские фирмы работают по двум основным схемам - выступают от имени кредитора или выкупают долг, а затем взыскивают его самостоятельно. При обращении в подобные структуры следует внимательно изучить законодательство страны, резидентом которой является должник. Среди недостатков такого метода - достаточно высокая стоимость услуг компании. В некоторых случаях она может доходить до 50 % от суммы долга. Чем выше сумма задолженности, тем больший размер вознаграждения требуют коллекторы.
В Европейских странах, наоборот, большее развитие получили юридические фирмы и специализированные адвокатские бюро. В любом случае, каждый субъект хозяйствования может обратиться в посольство Беларуси в иностранном государстве, и дипломаты порекомендуют конкретную компанию, успешно работающую в данном сегменте и имеющую опыт по возврату долгов.
- К сожалению, белорусские государственные предприятия скорее предпочитают иметь накопленную задолженность, чем обращаться в агентства, - замечает Дмитрий Белобродский. - Вероятно из-за того, что данная модель сотрудничества у нас нигде законодательно не прописана, как и не прописан порядок списания части долга для оплаты агентству. В этом направлении работа уже ведется. Частники же более гибкие.
Другим путем может стать досудебное урегулирование. В этом случае необходимо направлять должнику письма-уведомления, которые будут содержать информацию о сумме задолженности, сроках возврата и пункты договора, которые нарушает контрагент. Письмо-уведомление является напоминанием об обязательствах. Письмо-требование содержит также алгоритм действий, который будет исполнен, если должник не выполнит договорные обязательства. В случае, когда письма не возымели действия, следует обращаться в суд. Инстанция, по словам сотрудника МИДа, обязательно учтет попытку досудебного урегулирования спора.
При обращении в суд следует помнить о сроках исковой давности. Этот шаг можно считать крайней мерой. Среди его недостатков собеседник отмечает высокие сроки рассмотрения дел и отсутствие гарантии вернуть деньги даже при положительном судебном решении. Например, всего имущества должника может оказаться недостаточно, чтобы расплатиться со всеми кредиторами.
- Необходимо опять же учитывать специфику государства. В странах ЕС и Северной Америки суды достаточно эффективны, хотя процессы могут занять продолжительное время. В то же время в некоторых странах СНГ положительное решение суда выполняется далеко не всегда. Там присутствует или коррупционная составляющая, или работа судебных приставов организована неудовлетворительно .
Собеседники признали, что определенные проблемы возникают с контрагентами, являющимися резидентами стран, с которыми заключены межправительственные соглашения. В таких случаях, зачастую, единственный способ вернуть просроченную дебиторку - поднять вопрос на межгосударственном уровне.
Таким образом, надежный способ управления задолженностью - не допускать ее образования. Ведь даже весь потенциал государственных органов и мощь судебной системы могут оказаться напрасными.
Алексей КОНОПЛЕВ,
фото Инги МАКСИМОВИЧ
В последнее время в России все чаще встречается история о не возврате долгов вашими партнерами по бизнесу. Поэтому мы решили подробно описать вам, как избежать данную ситуацию и если вы уже в нее попали, как вернуть свои деньги.
Первый шаг: Информационный звонок должнику
За несколько дней до возврата долга по договору, вы должны связать по телефону или электронной почте со своим должником (Дебитором) и напомнить про возврат долга. Этот шаг необходим для того, чтобы в дальнейшем ваш Дебитор не заявил вам, что он забыл про срок возврата, не пожаловался на отсутствие денег и тд.
Если звонки не приводят к положительному результату, то предлагаем вам взять нотариальную расписку, в которой указывается срок погашения долга и размер долга. Важно, чтобы у вас на руках был еще и договор, подтверждающий сотрудничество с фирмой-должником.
Если все-таки в день возвраты оплаты, деньги вам так и не поступили, предлагаем вам перейти ко 2 шагу.
Второй шаг: Выставление претензии
Данный шаг состоит в составлении претензии Дебитору и отправки ее вашему должнику как в электронном виде, так и в письменном виде ценным письмом с описью вложения.
При составлении претензии необходимо использовать такие выражения, как "информируем Вас", "уведомляем о наличии задолженности", "в целях сохранения отношений".
Далее после отправки первой претензии и не получения положительного ответа, предлагаем вам написать вторую с более жесткими требованиями и условиями, указав в ней просроченную задолженность и выполняя ранее обещанные санкции (пеня, штраф, неустойка). Во второй претензии следует указать причину, по которой следует с вами рассчитаться. Предложите должнику подписать акт сверки и выбрать способ урегулирования долга.
Если на вторую претензию вы тоже не получили вразумительного ответа, предлагаем вам написать «Досудебную претензию». В ней указываем конкретные юридические последствия неуплаты долга, а именно получение исполнительного листа, оплата судебных издержек, наложение судебного ареста.
Третий шаг: Обращение в правоохранительные органы
Более жесткий метод возврата долга. Но, как показывает практика, более действенный метод. Вы можете обратиться в прокуратуру вашего города или района с обращением разобраться в действиях той или иной организации. Причем в заявлении можно указать несколько статей, по которым будет проводиться проверка: ст.159 УК РФ (мошенничество), ст.140, 236 ТК РФ (задержка заработной платы и нарушение сроков выплаты) и т.п.
Четвертый шаг: Взыскание долгов через суд
К данной стадии необходимо перейти через полтора-два месяца после неуплаты долга.
Для осуществления данной стадии необходимо подать исковое заявление в суд, проходим все инстанции и получаем исполнительный лист.
Взыскание долгов через суд проходит в несколько этапов:
1) Направляется письмо неплательщику, в котором указывается претензия, подробное изложение фактов, ваших требований. Можно потребовать проценты за просроченное время (ст.35 ГК РФ).
2) Оформляется исковое заявление. Документ должен быть составлен в соответствии с нормами, обозначенными в статьях 131,132 ГПК РФ.
3) Подготавливаются документы, подтверждающие неуплату долгов.