Лимиты на снятие наличных с кредитной карты в ЮниКредит Банке стали больше

С начала ноября ЮниКредит Банком увеличены дневные лимиты на снятие наличных с кредитной карты. Новые условия позволяют клиентам снимать в день наличные денежные средства, в зависимости от вида карты, в размере: 100 тысяч- 500 тысяч рублей или 3 000- 10 000 евро/долларов. Допустимая сумма для снятия средств с карты в течении месяца должна быть не более, чем 40% от предусмотренного лимита по кредиту.

Снятие наличных с кредитной карты предусматривает уплату комиссии за выдачу денежных средств, размер которой не изменён и равен: 3%- при снятии средств через банкоматы, отделения ЮниКредит Банка и другие банки, относящиеся к группе UniCredit и 4%- при снятии посредством терминалов и офисов посторонних банков.

ЗАО «ЮниКредит Банк» это крупнейший иностранный универсальный банк в России, который в период 1989—2007 годов производил свою деятельность, как «Международный Московский Банк» (ММБ). В 2005 году он причислен к европейской банковской группе UniCredit Group и с 2007 года стал носить настоящее имя.

Согласно рейтингу ИНТЕРФАКСА-100, объёмы его активов позволяют банку занимать 8 место по результатам первого полугодия. Благодаря деятельности, которую развивает ЮниКредит Банк по предоставлению корпоративных услуг и обслуживанию частных клиентов, ему принадлежат сильные позиции на рынке России.

UniCredit — является одной из крупнейших организаций по финансированию, которая имеет присутствие в 22 странах Европы. Обширная сеть UniCredit охватила рынки 50 стран и включает более, чем 9 500 отделений.

ЮниКредит – это банк, который предоставляет своим клиентам возможность беспроцентного вывода средств. Тогда как обналичивание денег через терминалы сторонних финансовых учреждений чревато заоблачными комиссионными сборами. В качестве альтернативы можно снять деньги без комиссии у банков-партнеров ЮниКредит банка. Но льготная партнерская программа не распространяется на кредитные карточки.

Банки этой сети приняли первого клиента в далеком 1989 году, и с того времени бренд распространился далеко за пределы России, позволив клиентам снимать деньги со своих счетов больше, чем в 19 странах мира. Но кроме личной обширной системы банкоматов и отделений, ЮниКредит является партнером других финансовых учреждений, что позволяет пользователям снимать денежные средства на льготных условиях.

От такого сотрудничества банк получает возможность экономии личных сбережений, которые были бы затрачены на установку новых терминалов и банкоматов. Также это возможность получать посредственный доход за то, что граждане пользуются карточками через другие пункты вывода. И, что закономерно, при отсутствии проблем с выводом финансов доверие клиентов к учреждению повышается. И, как показывает статистика, число пользователей карт от ЮниКредит уже перевалило за 2 млн человек.

К партнерам учреждения можно отнести:

• Райффайзенбанк;
• Московский Кредитный банк;
• УралСиб.

К сожалению, Бинбанк не относится к партнерам ЮниКредит, поэтому вывести средства с карточки Бинбанка никак не получится. Придется оплатить две комиссии. Первая будет засчитана на баланс Бинбанка, а вторая – отправится на счет ЮниКредит.

Снимать деньги в банкомате с личной карточки можно, как в родных отделениях, так и в пунктах вывода партнеров. И на такие операции распространяются следующие правила:

• комиссия за снятие денег с платежных карт не взимается;
• обязательно взимаются проценты за обналичивание денег с кредитных карточек;
• установлены минимальные суммы вывода;
• существуют максимальные объемы обналичивания;
• возможен вывод средств практически в двух десятках стран по всему миру (в том числе и в Украине).

Кроме вывода финансов, также доступны и другие финансовые операции. В частности, у клиентов есть возможность перевести сбережения на банковские счета других учреждений. Получится и принять деньги от других абонентов системы. Кроме того, с помощью стационарных терминалов можно внести наличные на счета.

Важно! ЮниКредит банк не предоставляет возможности своим клиентам снять деньги без использования личной карточки ни в родных пунктах, ни в терминалах партнеров.

Процедура списания денег зависит от того, банкоматы или терминалы каких учреждений будут использованы. Обязательно наличие самого пластикового носителя, а также знание секретного пароля доступа к карточке. После того как носитель будет принят банкоматом, нужно подтвердить вход вводом пароля. Затем, следуя инструкциям на экране, нужно перейти к вкладке «Снятие» и указать сумму, а также валюту, которые нужно списать с баланса.

Также предварительно можно просмотреть баланс на карточке, и после проведения операции получится распечатать платежную квитанцию. Хотя нужно помнить, что квитанции также не бесплатные, и ее стоимость зависит от условий партнера, в терминале которого обналичиваются деньги.

Как и другие финансовые организации, этот банк устанавливает свои лимиты и ограничения на обналичивание денег. И действуют такие ограничения, независимо от того, каким способом, и где выводятся сбережения. Кроме того, нужно помнить, что без комиссии получить наличные получится только в пределах установленного лимита. Вся сумма, что будет свыше, в обязательном порядке подразумевает списание процентов.

Так, УралСиб банк предлагает максимальную к выводу сумму в 6 тысяч рублей. Московский Кредитный банк предлагает обналичить 25 000 рублей без дополнительных затрат. А Райффайзенбанк установил наименьшую сумму ограничения, допустив беспроцентное снятие 150 тысяч рублей.

Необходимо помнить, что при превышении указанных ограничений со стороны партнера будет списан 1% от проведенной операции, но не меньше 300 рублей.

Сам ЮниКредит также ограничивает граничные суммы списания финансов. В родных банкоматах получится за раз перевести в наличные только 50 000 руб. А при использовании услуг партнерских организаций объем наличных увеличивается до 150 000 руб. за раз. Тогда как в сутки не получится вывести в наличные больше 200 тысяч рублей.

В целом, партнерские условия этой группы банков – лояльны. Учитывая, что основная масса используемых пластиковых носителей – это кредитные карты.

На сегодняшний день практически все платежи можно совершить с помощью безналичного расчета, а для выполнения операции достаточно карты любого банка и средств на счете.

Бывают и такие ситуации, когда нужно что-то купить, но наличных нет. Сегодня практически все крупные банки дают нам возможность в «родных» банкоматах можно снять деньги максимально выгодно.

Такое предложение действует и для владельцев дебетовых карт, благодаря которому при использовании банкоматов группы ЮниКредит дополнительная комиссия не начисляется.

Поэтому вы легко можете воспользоваться специальной картой вашего города, чтобы найти Юникредит банк банкоматы без комиссии.

Какая комиссия при снятии денег

Но бывают и такие ситуации, когда срочно нужны наличные деньги и своих терминалов самообслуживания рядом нет.

В таких редких случаях можно воспользоваться банкоматами сторонних банков, но стоит помнить, что за свои услуги они начисляют дополнительные проценты за снятие.

Финансовые организации могут снимать с карты за выполнение транзакции разные суммы, аргументируя это тем, что они тратят средства на обслуживание, проведение инкассации и прочего.

Стоит заметить, что если нужно снять деньги с зарплатных карт, которые были выданы по трудовому договору, проценты за снятие денег в банке Юникредит не начисляются. Помните, что если нужно снять наличные с кредитки Visa/Mastercard, комиссия уплачивается согласно тарифному плану, который вы используете.

В таких случаях снимаемые проценты могут варьироваться от 2 до 5% . Не рекомендуется использовать банкоматы сторонних банков, потому что они не только будут снимать деньги за обналичивание средств с кредитных карт, но и дополнительно начислят свои.

Пополнить карточку можно через любой терминал группы ЮниКредит и это не будет сопровождаться дополнительными комиссиями.

Вот несколько факторов, которые не радуют владельцев кредиток, если возникает необходимость использования сторонних банкоматов:

• Сумма комиссии. Очень часто в меню не пишут, сколько именно будет снято денег за их услуги, и узнать это можно только после проведения операции;
• Если тарифный плане предусмотрел использование стороннего банкомата, то можно заплатить комиссию дважды. Обязательно уточняйте все у консультанта, чтобы не попасть впросак;
• Минимальная сумма, которая снимается помимо процента. Некоторые организации могут поставить минимальную комиссию, которая будет снята в любом случае, независимо от суммы обналичивания. Например, банкомат поставил комиссию в 5% от снятия , но минимальная комиссия не должна быть меньше 100 рублей. В таком случае будет снято 250 рублей, даже если вам нужно всего 200.

Поэтому очень часто банки составляют специальные договора между собой, чтобы привлечь больше клиентов к себе и сделать тарифы более лояльными. Благодаря этому расширяется зона обслуживания и банкоматы партнерской группы не начисляют проценты за снятие наличных.

Актуальный список партнеров можно узнать у консультанта ЮниКредит Банка либо на официальном сайте. При оформлении счета сотрудник должен рассказать, как вам выгоднее снимать средства с карточки.

При использовании карты «Классическая» в банкоматах от ЮниКредит, УРАЛСИБ, Московского Кредитного Банка и начисляться не будет. В этих банкоматах партнёров Юникредит банка без комиссии можно обналичивать любые суммы. Последующие операции будет начислена комиссия в 1% от суммы снятия, но не менее 300 рублей.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в Росбанке

Оформить карту

Подробнее о карте

• Кэшбэк до 7% - на выбранные категории;
• Кэшбэк 1% - на все покупки;
• Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно;
• До 4 разных валют на 1 карте.

Карта от ПромсвязьБанка

Оформить карту

Подробнее о карте

• До 5% кэшбэка;
• Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно.

Карта от Хоум Кредит Банка

Оформить карту

Подробнее о карте

• До 10% кэшбэк у партнеров;
• До 7% годовых на остаток по счету;
• Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
• Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
• Бесплатный интернет-банкинг;
• Бесплатный мобильный банк.

Подробнее о карте

• Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
• Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
• Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
• До 6% годовых на остаток
• Обслуживание карты - бесплатно;
• Бесплатный интернет-банкинг;
• Бесплатный мобильный банк.

Карта от Тинькофф банка

Оформить карту

• Бесплатный интернет-банк Enter.UniCreditи мобильный банк Mobile.UniCreditдля управления счетом
• Пополнение карты ЮниКредитБанка без комиссии с карт других банков через мобильное приложение
• Бесплатный сервис SMS.UniCredit
• Бесконтактные платежи Виза и Мастеркард
• Безопасные платежи в Интернет с 3-DSecure
• Оплата услуг ЖКХ, интернет и мобильную связь без комиссии через Enter.UniCredit и Mobile.UniCredit
• Специальные условия на денежные переводы

Как оформить

• Заполните заявление на сайте ЮниКредитБанка или в офисе
• Получите сообщение банка о предварительном решении
• Приходите в офис банка с необходимыми документами и получите карту

Требования к заемщику

• Гражданство России
• От 21 до 70 лет
• Постоянное место работы от 3 мес
• Подтвержденный постоянный доход от 20 000 руб (30 000 руб для жителей Москвы и Московской области)
• Контактный телефон
• Постоянная регистрация в регионе присутствия ЮниКредитБанка
• Стаж работы на последнем месте не менее 4 месяцев
• Общий стаж от 1 года

Необходимые документы

• Паспорт РФ
• Копия трудовой книжки, заверенная работодателем
• Справка 2-НДФЛ за последние 3 мес
• Второй документ: водительское удостоверение/заграничный паспорт/СНИЛС/ИНН/свидетельство о регистрации транспортного средства/военный билет
• Зарплатным клиентам и вкладчикам ЮниКредитБанка не требуется подтверждение занятости и дохода

О банке

ЮниКредитБанк основан в 1989 году под названием Международный Московский Банк. С 2005 года банк вошел в группу ЮниКредит. С 2007 года ФГ ЮниКредит через Банк Австрия Кредитанштальт владеет 100% акций ЮниКредитБанка. ЮниКредитбанк - коммерческий банк универсального типа, оказывает финансовые услуги частным и юридическим лицам. Региональная сеть банка включает 12 представительств, 13 филиалов и 78 офисов в России. Открыто представительство в Беларуси. ЮниКредитБанк входит в число ведущих финансовых институтов России и имеет сильные позиции на рынке корпоративных банковских услуг (более 27 000 клиентов). Клиентская база физических лиц насчитывает от1 750 000 человек. ЮниКредитБанк действует по генеральной лицензии №1 Банка России.

В 2016 году ЮниКредитБанк занял 11 место в России по размеру активов (1 241 млрд.руб). Банку присвоены долгосрочные международные рейтинги Standard&Poor’s (BB+) и FitchRatings (BBB-). Прогнозы по обоим рейтингам оцениваются как Стабильные. По традиции европейских банков ЮниКредитБанк активно участвует в культурной жизни страны. Банк финансирует художественное собрание работ авангардистов. В корпоративную коллекцию банка входят полотна 20-х и 30-х годов XX века и работы российских поставангардистов. Картины из коллекции украшают головной офис банка в Москве. Социальные проекты банка включают программы финансирования приобретения медицинского оборудования и лекарств для клиник, помощи ветеранам и пострадавшим в чрезвычайных ситуациях. ЮниКредитБанк участвует в деятельности благоторительных фондов.

Сотрудники банка влияют на программы помощи ЮниКредитБанка в проектах - «Личный вклад вашего сердца» и «Ты можешь помочь». С 2013 года ЮниКредитБанк объединил свою банкоматную сеть с сетями Уралсиба и Райффайзенбанка. Объединенная сеть включает более 6 000 устройств. Клиенты ЮниКредитБанка могут без дополнительных комиссий снимать наличные и запрашивать баланс счета внутри сети банков-партнеров. Банк оперирует на рынке Форекс с оборотом по валютным операциям 2-6 трлн руб в мес. ЮниКредитБанк выпускает банковские карты с кэшбэком. Бонусные программы банка включают карты с классическим кэшбэком и карты с начислением миль.

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте ЮниКредит Банка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в unicreditbank.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

Ответы на популярные вопросы

Как получить консультацию по карте?

По возникшим вопросам использования карт ЮниКредитБанка обращайтесь в центр поддержки клиентов по телефону на обороте карты.

Что делать, если я обнаружил операцию по карте, которую не совершал?

Если вы подозреваете, что по карте совершаются мошеннические операции, обратитесь в центр поддержки клиентов и заблокируйте карту. В офисе банка подайте заявление о несогласии с операцией по карте, а в отделении полиции - заявление о совершенном мошенничестве.

Какие сервисы существуют для управления счетом банка?

С помощью услуги СМС оповещений SMS.UniCredit вы контролируете расходные операции по карте. В интернет-банке Enter.Unicredit и мобильном банке Mobile.Unicreditможно совершать необходимые операции и полностью контролировать счет карты.

Как можно установить ограничения на операции по карте?

Есть желание обзавестись банковским пластиком с пакетом услуг, открывающим широкие возможности - достойна внимания дебетовая карта ЮниКредит Банка. Обзор знакомит с условиями пользования 5 продуктами, помогая подобрать самый выгодный.

Все карточки платежных систем MasterCard Worldwide и Visa Int. от ЮниКредит Банка обладают общими достоинствами:

• бесплатное SMS-информирование и подключение к Phone.UniCredit - системе информирования по телефону без участия специалистов банка;
• бесплатное снятие наличных за рубежом в банкоматах финорганизаций группы UniCredit;
• отсутствие штрафов за неразрешенный овердрафт;
• технологии бесконтактных платежей PayPass /payWave.

Пакет услуг «Classic»

Пакет услуг «Classic» включает:

• карту MasterCardStandard либо Visa Classic;
• кэшбэк в размере 1% стоимости любых покупок, кроме исключений, перечисленных на сайте банка-эмитента. Минимальная сумма - 30 рублей в месяц, максимальная - 3 000 (здесь и далее по умолчанию - рублей);
• бесплатное пополнение картсчета через интернет-банк либо мобильное приложение на сумму до 75 тыс. за одну операцию, до 300 тыс. / мес.;
• две бесплатные операции снятия наличных в любых банкоматах на территории России;
• одну бесплатную дополнительную карту на имя держателя или его родственника (по желанию);
• участие в программе скидок MasterCard Бесценные города / Visa Бонус.

Лимит на снятие наличных с классических дебетовок - 200 тыс. руб. / $5 тыс. / €5 тыс. в день, 500 тыс. руб. / $20 тыс. / €15 тыс. / мес.

Комиссия за снятие наличных с ЮниКредит Банк дебетовых карт в кассах эмитента - 0,5%, не менее 300 руб., в банкоматах и кассах сторонних финорганизаций - 1%, min 300.

Комиссия за переводы Card2Card в другие банки - 1,5%, min 50, за межбанковские рублевые переводы по реквизитам с основной карты - 0,3%, min 20, max 150.

Обслуживание пакета «Classic» бесплатное при одном из условий:

• среднемесячные остатки на всех счетах и вкладах держателя не менее 100 тыс.;
• среднемесячные остатки min 30 тыс. плюс сумма покупок по карте от 10 тыс. / мес.;
• сумма покупок от 30 тыс. / мес.

При их невыполнении взимается 150 руб. / мес.

Плюсы пакета «Classic»:

• самое дешевое обслуживание;
• самые лояльные условия бесплатного обслуживания.

• самый низкий кэшбэк;
• наименьшее количество бесплатных дополнительных карт;
• отсутствие бесплатного снятия наличных в любых банкоматах без ограничений;
• по сравнению с «Gold» и «Extra» - отсутствие привилегий для держателей золотого и платинового пластика;
• по сравнению с пакетами «Без границ» и «Драйв» - отсутствие соответствующих опций для путешественников и автолюбителей.

Пакет услуг «Gold»

С пакетом «Gold» клиент получает:

• золотую карту Виза либо Мастеркард;
• кэшбэк до 3% на любые покупки - 1% на первые потраченные 50 тыс. / мес., 2% на сумму от 50 до 100 тыс., 3% на сумму превышения 100 тыс. Например, при сумме расходов 130 000: 50 тыс. х 1% + 50 тыс. х 2% + 30 тыс. х 3% = 2 400;
• бесплатное снятие наличных рублей в любых банкоматах в РФ;
• 4 бесплатные дополнительные дебетовые карты ЮниКредит категории Gold;
• участие в программе MasterCard Бесценные города / Visa Premium;
• страхование при выезде за рубеж.

Минимальная и максимальная суммы кэшбэка, условия пополнения картсчета через интернет-банк и мобильное приложение, переводов в другие банки - те же, что для классической карты.

Лимиты на снятие наличных с золотых карточек - 250 тыс. руб. / $7,5 тыс. / €7,5 тыс. в день, 1,5 млн руб. / $50 тыс. / €50 тыс. / мес.

Комиссия за снятие наличных в инвалюте - 1%, min 300.

Пакет «Gold» бесплатный при одном из условий:

• среднемесячные остатки на вкладах и счетах не менее 400 тыс.;
• среднемесячные остатки min 100 тыс. плюс сумма покупок по карте от 20 тыс. / мес.;
• сумма покупок от 50 тыс. / мес.

В иных случаях - 500 / мес.

Плюсы пакета:

• по сравнению с «Classic» и «Драйв» - бесплатное снятие наличных рублей в РФ без ограничений, выше кэшбэк и лимиты снятия наличных, больше «допок» и привилегий;
• по сравнению с «Extra» - дешевле обслуживание / лучше условия бесплатности.

• по сравнению с «Classic» - дороже обслуживание / сложнее условия бесплатности;
• по сравнению с «Extra» - ниже кэшбэк, меньше привилегий и дополнительных возможностей.

Пакет услуг «Extra»

В пакете «Extra» клиенту предоставляется:

• Visa Platinum;
• кэшбэк на всё до 5%, начисляемый аналогично пакету «Gold». Минимальный размер - 100, максимальный - 4 000 / мес.;
• бесплатные рублевые межбанковские переводы (для держателя основной карты);
• 2 бесплатных снятия наличной инвалюты в месяц;
• 5 бесплатных дополнительных платиновых карточек;
• участие в Priority Pass - доступ в бизнес-залы аэропортов всего мира;
• льготный курс дистанционного обмена валют(в интернет-банке и мобильном приложении);
• скидка 20% на аренду ячейки сейфа;
• выделенная телефонная линия службы поддержки для VIP-клиентов.

Так же, как с золотым пакетом, держателю доступно бесплатное снятие рублевой налички в любых банкоматах, участие в программе привилегий Visa Premium и страхование при выезде за рубеж.

Комиссии за снятие налички в кассах эмитента, снятие наличной инвалюты начиная с третьей операции в месяц и переводы Card2Card в другие банки - те же, что для карт низших категорий.

Лимиты на снятие наличных те же, что для карт Gold.

Обслуживание бесплатное при условии:

• среднемесячных остатков на счетах и вкладах не менее 1,5 млн;
• либо среднемесячных остатков не менее 500 тыс. и суммы покупок от 50 тыс. / мес.

При невыполнении обоих условий удерживается 1,5 тыс.

Плюсы пакета:

• самый высокий кэшбэк при сумме расходов более 100 000 / мес.;
• бесплатный межбанк;
• наибольшее количество привилегий и возможностей;
• многие другие по сравнению с «Classic» и «Драйв».

• самое дорогое обслуживание;
• самые сложные условия бесплатного обслуживания;
• по сравнению с пакетом «Без границ» - хуже условия снятия наличной инвалюты.

Пакет услуг «Без границ»

В пакете «Без границ» клиенту выпускается ЮниКредит дебетовая карта Visa Air, участвующая в бонусной программе для путешественников.

Ее держателю доступны:

• мильная бонусная программа с начислением миль не только за покупки, но и в качестве процента на остаток средств;
• бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира;
• 4 бесплатные «допки»;
• поддержка за границей в экстренных ситуациях от службы GCAS;
• юридическая и медицинская поддержка в путешествиях.

Также с пластиком Visa Air предоставляется страхование при выезде за рубеж, участие в программе Visa Premium.

Стоимость обслуживания пакета - 500 / мес.

• лучшие условия снятия наличных;
• бонусная программа и другие опции для путешественников;
• привилегии от Visa Int.

• более дорогое обслуживание по сравнению с «Classic» и «Драйв»;
• меньшее количество привилегий по сравнению с «Extra».

Пакет услуг «Драйв»

В пакет «Драйв» входит Автокарта MasterCard World, участвующая в программе «Бесценные города». К ней можно заказать 2 бесплатные «допки».

«Драйв» дает клиенту ЮниКредит право на бесплатную помощь на дороге от Русского АвтоМотоКлуба по звонку на горячую линию 8(800)...

За покупки на АЗС начисляется повышенный кэшбэк 3%, за остальные траты - 1%.

Условия снятия наличных, пополнения через дистанционные сервисы эмитента и др. - аналогичны пакету «Classic».

Стоимость обслуживания - 300 / мес.

Плюсы «Драйва» - в указанных опциях для автомобилистов.

• отсутствие условно бесплатного обслуживания;
• выше стоимость по сравнению с «Classic»;
• отсутствие условий снятия наличных, привилегий и дополнительных возможностей, доступных с пакетами «Gold»,«Extra», «Без границ».

Заключение

Лучшие дебетовые продукты ЮниКредит по отдельным критериям:

• стоимость - «Classic»;
• кэшбэк - «Extra»;
• снятие наличных - «Без границ»;
• межбанковские переводы - «Extra».

Пакет услуг «Extra» открывает самые широкие возможности.

«Без границ» и «Драйв» интересны целевой аудитории - соответственно путешественникам и автомобилистам.