Работа на международном валютном рынке неизбежно начинается с того, что будущему трейдеру приходится открыть торговый счет Форекс у выбранного ДЦ. Однако это не всегда так просто для новичков, как утверждают сами брокеры, ведь зачастую на выбор может предлагаться до 5-8 вариантов. Да в некоторых случаях выбор получается ограниченным из-за объема депозита, но кто сказал, что будет правильнее выбирать счет лишь по этому признаку и, вообще, на что же стоит обратить внимание?
Чтобы не разобраться в этих вопросах и осознанно подойти к выбору, четко понимая, что именно следует оформить и куда перевести деньги, следует изучить, какие сейчас есть торговые счета Форекс. Необходимо заметить, что некоторые стратегии заработка будут совсем неэффективны, если неправильно подобрать тип счета на валютном рынке, поэтому игнорировать эти моменты крайне не рекомендуется.
Демо счет
Сейчас практически невозможно найти брокера, который не предлагал бы зарегистрировать демо-счет. Как и следует из его названия, создан такой тип счета для ознакомления с Форекс и работа на нем ведется не на реальные, а на виртуальные средства. Для оформления этой разновидности не требуется указывать реальные данные или вкладывать свои деньги, достаточно лишь скачать торговый терминал понравившегося брокера и при входе выбрать демо, практически мгновенно получив доступ к торгам.
На тренировочный счет поступают точные котировки в режиме реального времени, терминал не имеет никаких ограничений по функциональности, поэтому, вне всяких сомнений, начинать освоение Форекс и проводить тестирование понравившихся стратегий следует именно здесь. Единственное, чего не может дать демо, так это ощущение реальности происходящего и отношение к виртуальным деньгам будет всегда спокойным, в то время как при переходе на реальный счет Форекс, в торговлю станут активно вмешиваться эмоции.
Классический счет
Тренировочным бывает только демо-счет, все остальные виды - реальные. Первым из них стоит выделить Классический (Classic) счет, который также есть почти у каждого брокера. Иногда его называют еще «внутрикухонным», а у брокера он может еще звучать, как Стандарт (Standart). Название немного обидное, но тем не менее хорошо передает суть. Как правило, для открытия такого торгового счета Форекс понадобится минимальная сумма денег - в пределах 1-50 USD. Собрать такую сумму совсем не проблема, поэтому обычно новички знакомятся с реальной работой на валютном рынке именно при помощи Classic.
Теперь немного о механизме функционирования. Торговые операции на классическом счете, которые совершает трейдер, не выводятся на реальный межбанковский рынок! То есть, контрагентом в каждой сделке выступают другие клиенты брокера или сам ДЦ. Соответственно, при этом типе счета практически всегда есть конфликт интересов между брокером и трейдером, а, кроме того, в периоды высокой волатильности запрос на открытие сделки может быть отклонен сообщением «Нет цены» или «Неверные цены». Это явление называется реквотой, а появляется оно из-за того, что у брокера, которому трейдер отправил заявку на исполнение цены, по техническим причинам может на момент одобрения запроса уже не быть таких цен, так как котировки в период высокой волатильности на Форекс могут изменяться на большое количество пунктов за доли секунды.
Но есть у классического счета и положительные моменты. Обычно на нем высокий уровень кредитного плеча, наибольшее количество доступных для торговли инструментов с четкими и фиксированными, но немалыми, спредами, которые не зависят от рыночных условий. Из-за своих особенностей Классический счет походит для новичков, которые нацелены на неспешную среднесрочную и долгосрочную политику торговли и не обладают большими депозитами. Однако на нем не стоит использовать стратегии скальпинга или торговли по новостям, так как они будут попросту нерезультативными.
STP и ECN
При STP и ECN все торговые операции трейдера уже выводятся на реальный рынок. Соответственно, в поле «Тип исполнения» пишется Market Execution, то есть - торговля по рынку. Для сравнения счет Classic в этом поле имел бы приписку Instant Execution - внутреннее выполнение. Преимуществом работы на таких счетах является отсутствие конфликта интересов между брокером и трейдером, так как компании становится выгодно, чтобы ее клиенты зарабатывали. Но при этом трейдеру понадобиться хороший стартовый капитал для выхода на Форекс, открытие счета у большинства ДЦ происходит при депозите от 500 USD и выше, хотя многие сразу ставят минимальную планку в 1000 USD. Тем не менее при нынешней конкуренции есть и уже и более лояльные условия.
Кроме того, при работе с лучшими поставщиками ликвидности Форекс брокеру обычно получается предоставлять своим клиентам очень низкие спреды. К примеру, для популярных пар, таких как EUR/USD, величина спреда может составлять 0,1-0,2 пункта, в то время как счете Classic его размер будет 2 пункта. Также при рыночном исполнении исключена вероятность появления реквот, хотя трейдер никогда не может быть уверенным, по чем именно исполнится его заявка. Например, во время выхода новости по США, валютный спекулянт покупает пару USD/JPY по 120,00. Но, пока заявка преодолеет путь до брокера, а от него до поставщика ликвидности, исполняющего ее, пройдет некоторое время, за которое котировки пройдут какое-то количество пунктов и в итоге заявка может исполниться вовсе не по 120,00, а с отклонением в 10, 20, а то и больше пунктов.
Тем не менее эти разновидности счета исключают вероятность реквотов и отлично подходят для торговли с использованием совершенно любых стратегий, главное - проявлять разумную осторожность, когда на рынке высокая волатильность.
Отличие STP от ECN
Многие не понимают разницы между ECN и STP, ведь схема исполнения практически одинакова, но ведь нужно какой-то один торговый счет Forex выбрать и следует понимать границу между этими разновидностями. При STP закрывает сделку поставщик ликвидности, то есть, если трейдер хочет продать евро против доллара, то какой-то крупный банк выступает в роли второй стороны и покупает у клиента евро по предложенной цене за доллары США.
В случае ECN каждый трейдер сам по себе является поставщиком ликвидности и система практически мгновенно объединяет огромное количество участников, исполняя их заявки по лучшим ценам. Это очень удобное, если, к примеру, один клиенту Форекс брокера продает какую-то валютную пару, а другой ее хочет купить, то заявка, вместо того чтобы отправляться к поставщику ликвидности, тут же исполняется между двумя контрагентами. Это очень удобно, быстро и зачастую очень полезно, так как оба трейдера получают хорошую цену.
Прибыльность торговой системы
зависит не только от тщательности подхода к её разработке, но и от надёжности брокера. Под надёжностью брокера стоит понимать в первую очередь уровень его технической оснащённости. Ведь многие типы стратегий (например, скальперские) очень сильно зависят от уровня качества инфраструктуры. А именно — от скорости исполнения ордеров.
Исходя из этого набор брокерских счетов практически всех форекс - компаний можно разделить на 3 основные группы:
· Счета для обучения торговле;
· Счета для профессиональной торговли без строгих требований к скорости исполнения клиентских заявок;
· Счета, имеющие высокую скорость исполнения клиентских ордеров (наиболее ярким примером необходимости использования счета такого типа является алгоритмическая торговля - торговля с использованием автоматизированных торговых систем).
Стоит отметить, что данная классификация является приблизительной, и, в свою очередь, каждую из групп счетов можно разделить на подгруппы (например, счета обеспечивающие высокую скорость исполнения клиентских ордеров можно разделить на счета, на которых организован вывод клиентской заявки напрямую провайдеру ликвидности, и на счета, использующие модель «ECN», что подразумевает возможность сведения клиентской заявки с аналогичной заявкой другого клиента одного и того же брокера). Здесь мы, однако, не будет заострять внимание на подобных деталях, а рассмотрим каждую из групп счетов с точки зрения рациональности в контексте используемой торговой системы и уровня профессиональной подготовки трейдера.
Счета для обучения торговле.
Счета данного типа предназначены исключительно для образовательных целей. Торговать на них тоже можно, но только при условии небольшой величины депозита.
Счета этой группы можно разделить на 2 вида:
· Демо-счета;
· Центовые счета.
Демо-счета.
Демо-счёт - это счёт с виртуальными денежными средствами. Предназначен в первую очередь для ознакомления с функциональностью торговой платформы. Торгуя на данном типе счёта начинающий должен первым делом научиться не путать кнопки «Купить» и «Продать», образно говоря. Осваивать и проверять на таком типе счёта торговые стратегии не рекомендуется, если речь, опять же, идёт об обучении торговле. Ясное дело, профессионал использует демо-счёт довольно часто, особенно для первоначального тестирования стратегии или торгового робота. Последний, к слову, можно проверить и в тестере, но точность такого тестирования в большинстве случаев оставляет желать лучшего. Тут-то и приходит на помощь демо-счёт.
Начинающему трейдеру не рекомендуется подолгу засиживаться на данном типе счёта - ведь виртуальные деньги вовсе не способствуют развитию ответственности за сохранность капитала, чего очень сильно не хватает многим трейдерам.
Центовые счета.
Основной тип счёта для непосредственного обучения торговле. Многие трейдеры (причём, зачастую, довольно опытные) имеют ошибочное мнение насчёт полноценности данного типа счёта и возможности полноценной торговли на нём. Это в корне неверно.
Во - первых, центовые счета, потому и названы таковыми, т. к. имеют, как правило, в 100 раз меньший размер лота. Подразумевается, что на данном типе счёта трейдер не будет торговать большими объёмами. Размер депозита на таком типе счёта тоже, как правило, ограничен. Обычно — величиной в пару тысяч у.е.
Во - вторых. Данный тип счёта, как правило, не предусматривает вывода клиентских сделок на поставщика ликвидности. Другими словами, заявка трейдера остаётся у брокера. Здесь же она и исполняется. У многих компаний это прямым текстом указано на сайте в разделе описания данного типа счёта. Соответственно, профессионально торговать на таком типе счёта просто невозможно. По причине недоступности вывода торговых заявок трейдера на поставщика ликвидности, к слову, данные типы счетов и имеют жёсткие ограничения на размер торгового депозита.
Любой начинающий трейдер должен понимать, что период его пользования центовым счётом нужно ограничивать периодом его выхода на безубыточную торговлю. После получения первых прибылей целесообразно перевести средства на полноценный торговый счёт.
Счета для профессиональной торговли без строгих требований к скорости исполнения клиентских заявок (счета с брокерским диллингом).
Это основной тип счетов, предоставляемых форекс - брокерами. Позиции на счетах такого типа перекрываются (хеджируются, как любят говорить сами форекс - брокеры) у поставщиков ликвидности. Прямого доступа к межбанковскому рынку счета этого типа также, как правило, не имеют, но для многих типов стратегий, к примеру среднесрочных, это и не требуется. Обычно брокером выводится на поставщика ликвидности только не перекрытая часть клиентских позиций.
Для большинства трейдеров, как начинающих, так и профессионалов, такого типа счёта будет более, чем достаточно. Статистика насчёт 95% теряющих деньги трейдеров позволяет оставшимся 5% и брокерам быть в прибыли, вопреки распространённому мнению насчёт «неполноценности» подобного типа счетов. Зарабатывающие трейдеры стабильно получают доход от торговли на счетах данного типа.
Подведём итог:
счета с брокерским диллингом подходят для большинства трейдеров, торгующих вручную, причём нет никаких ограничений касательно стиля торговли. Разве что торговать скальпингом некоторые брокеры не позволят на данном типе счетов. Но для того и существуют NDD – счета.
Мы плавно подошли к типам счетов, имеющих высокую скорость исполнения
клиентских ордеров и имеющих выход на поставщиков ликвидности (NDD – счетам).
NDD – No Dealing Desk, счета, торговые заявки на которых выводятся напрямую на поставщиков ликвидности, минуя брокерский диллинг. Это означает, что в этом случае брокер предоставляет вам лишь техническую возможность вывода вашей заявки напрямую поставщику ликвидности или ECN.
Данный тип счетов можно разделить на 2 основных подтипа:
· STP – счета;
· ECN - счета.
STP – счета.
STP (Straight Through Processing) – система сквозной отправки клиентских заявок поставщикам ликвидности. Как правило, система предусматривает выбор лучшей цены исполнения клиентского ордера. Однако клиентская заявка, всё же, исполняется, обычно, по несколько худшей цене, по сравнению с ценой, предоставленной провайдером ликвидности. За счёт этой небольшой надбавки брокер зарабатывает несколько пунктов. Комиссии, как правило, на этом типе счёта нет. Спред на данном типе счёта, обычно, плавающий и имеет среднюю величину. Но он всё равно меньше, нежели на счетах с фиксированным спредом. Счета данного типа представляют наилучший компромисс между величиной спреда и комиссией.
ECN - счета.
Этот тип счетов является наиболее профессиональным, так как наиболее полно реализует биржевой принцип формирования цены.
ECN (Electronic Communications Network) – система, которая позволяет сводить заявки клиентов друг с другом. Точно также, как это происходит на любой централизованной биржевой площадке. Обычно к ECN брокера подключён мост, агрегирующий ликвидность множества провайдеров ликвидности. Таким образом, клиент, торгующий через ECN, может получить исполнение своей заявки либо непосредственно на ECN брокера (что гарантирует очень низкую величину спреда), либо заявка исполнится провайдером ликвидности, предложившим наилучшую цену.
Как правило, ECN – счёт предполагает наличие фиксированной комиссии за сделку. Поэтому торговать на таком типе счёта стоит только лишь в том случае, если для вас очень существенна величина спреда.
Современные предоставляют различные виды счетов и для новичка на рынке Форекс сделать правильный выбор не так просто. Все торговые счета на кардинально отличаются друг от друга.
Торговый счет форекс и его разновидности
На сегодняшний день бывают следующие типы счетов:
- ДЕМОсчет (виртуальный);
- Центовыйсчет Форекс;
- Стандартного типа;
- ECN-счет.
Каждый из выше перечисленных счетов обладает своими особенностями, которые необходимо учитывать, чтобы облегчить трейдерскую деятельность.
Демо счет
Данная категория счетов является виртуальной, наиболее чаще используется среди для того чтобы отточить свои навыки, познать нюансы и разработать собственные эффективные стратегии трейдерской деятельности. Как правило, условия использования таких счетов практически ничем не отличаются от счетов реального типа. Форекс демо счет создается в терминале, также трейдер может выбрать лимит денежных средств и размер кредитного плеча.
Standart счета
Это уже реальный счет Форекс, на котором осуществляется трейдерская деятельность на реальные денежные средства. На таком счете можно использовать евро, доллары или рубли. Есть брокеры, у которых минимальный депозит на такой счет приравнивается к одной выбранной денежной валюте, а есть и такие, которые ограничивают минимальный вклад в 50 или 100 денежных единиц. Для работы на счетах стандартного типа для трейдера предоставляется максимальное количество используемых инструментов:
- Металлы;
- Различные валютные пары;
- CFDконтракты.
Объем кредитного плеча может варьироваться в размерах от 1 к 1- 1 к 1000 и будет непосредственно зависеть от предоставляемых брокером условий. Чем больше будет объем кредитного плеча, тем больше увеличиваются риски, об этом забывать не стоит.
Центовые счета
Основной валютой счетов такого типа является европейский или американский цент. Главная отличительная черта такого счета заключается в его большем кредитном плече, но при этом с существенно меньшем залоге за сделку. Здесь актуален момент максимального размера депозита. Спред может быть варьирующимся и стабильным, данный нюанс будет зависеть от условий брокера. На такие счета не накладывается процентная ставка, также они обслуживаются без каких-либо комиссий. Рекомендуется для начинающих трейдеров.
ECN счета
Такой счет Форекс отличается от счета стандартного типа минимальным количеством проскальзываний, а также мгновенным исполнением ордеров. На ECN счетах всегда плавающий спред, но он порядком меньше, нежели чем на счетах классического или стандартного типа, иногда приравнивается к нулю. Также стоит отметить меньший максимальный объем сделки и кредитного плеча, нежели чем у стандартного счета.
Памм-счета
Памм-счетом является счет инвестиционного типа. Вы вкладываете деньги в этот счет, выбираете трейдера, который будет им управлять и если трейдерская деятельность выбранного вами трейдера успешна, то вы получаете свою прибыль. Если же вы обладает опытом на Форекс, то вы сами можете открыть такой счет и описать условия его работы в специально выделенной оферте.
При выборе счета Форекс необходимо определиться со своими целями на рынке, от этого и будет зависеть успешность вашей торговой деятельности. Стоит отметить, что именно демо счет позволяет трейдеру определиться, какой именно вид анализа и торговли будет ему интересен.
Следующим шагом идет открытие центового счета. Это уже работа с реальными деньгами, но при этом можно говорить о возможности торговать незначительными суммами. Много на таких депозитах, как правило, не зарабатывают, но для получения опыта трейдинга реальными денежными средствами центовые депозиты подойдут, как нельзя лучше.
Стандартный счет можно было бы уже пропустить. Есть смысл работать с таким типом депозита, если только не хватает денег на ECN или есть другие отличительные особенности ECN, которые не устраивают.
Все же стандартные депозиты уже морально устарели, уступив свои позиции современным, быстрым, более выгодным по торговым условиям ECN.
PAMM остается вне конкуренции, когда речь заходит о взаимодействии трейдеров и инвесторов. На данный момент, пожалуй, на Forex нет более удобного, безопасного и надежного варианта сотрудничества между трейдерами и инвесторами. ПАММ-системы проверены в работе годами разными брокерскими компаниями.
Сегрегированные счета редко используются обычными валютными спекулянтами. Очень уж велик минимальный депозит, необходимый для начала работы с таким вариантом. Не каждый трейдер способен положить на свой торговый счет, например, $100к. В любом случае, это вариант для тех, кто хочет максимально обезопасить свои сбережения и имеет при этом кругленькую сумму денег.
Теперь можно с уверенностью сказать, что все основные торговые счета на Forex перечислены и разобраны. Не торопитесь выбирать ECN или PAMM, если у Вас пока еще не много опыта в трейдинге. Лучше начинать с демо-счетв и центовых депозитов, а потом уже подбирать более серьезные варианты.
Типы торгового счета - определенные категории возможных счетов, применяемых на рынке форекс, направленных на решение определенной задачи. Эффективность торговли на рынке Forex во многом зависит от выбора типа торгового счета. На сегодняшний момент их существует несколько для торговли на Forex, каждый из которых имеет свои особенности и направлен на решение той или иной задачи.
Демо-счет форекс
К первому типу относятся демо-счета. Данный тип предусмотрен для обучения торговли на рыке Forex. Главная особенность такого счета – это возможность получить необходимые для дальнейшей торговли навыки и опыт, не рискуя своими личными средствами. Торговля на таком счете ведется виртуальными средствами, что исключает потерю собственных денег на этапе знакомства с рынком Forex.
Реальный счет
Следующий тип относится к реальным счетам, где необходимо вкладывать реальные деньги – это центовые счета. Особенность данного типа заключается в том, что размер минимального депозита не высок. В зависимости от брокера он варьируется от одного до десяти долларов. В виду такого маленького депозита торговля на центовых счетах также может рассматриваться как учебная. Но торгуя на центовом счете, трейдер начинает чувствовать ответственность за свои действия и меняет отношения к прибыли и убытку. Кроме того, данный тип может приносить неплохую прибыль опытным трейдерам. Для получения прибыли необходимо торговать с депозитом от ста и выше долларов. Таким образом, центовые счета подразумевают торговлю в центах, могут использоваться как для заработка, так и для обучения, имеют меньшие риски, отлично подходят для торговли с советниками и для трейдеров, использующих стратегии скальпинга.
Стандартные счета
Наиболее распространенные типы счетов среди опытных игроков – это стандартные счета. Они также могут иметь названия standart, classic. Особенность таких счетов заключается в наличии фиксированного спреда, что позволяет рассчитывать конечные цели торговли. Этот счет наиболее подходит для трендовых стратегий. Для скальпинг стратегий данный счет использовать не стоит.
ECN счет
ECN счета предназначены для трейдеров, которые ведут торговлю внутри дня и открывают частные непродолжительные сделки. Особенность таких счетов в том, что они имеют плавающий спред, который является более низким по сравнению со стандартными счетами. ECN счета функционируют по принципу, когда продавец устанавливает цену, по которой желает продать валюту. Также поступает покупатель. Затем происходит поиск цен, соответствующих друг другу. Торговля на ECN счетах является рыночной и формирование цены происходи под воздействием спроса и предложения.
Безсвоповые счета
Отдельного внимания заслуживают безсвоповые счета . Они также могут называться Swap-free. К таким счетам могут относиться все выше представленные, то есть центовые, стандартные и ECN. Такие счета не имеют свопов – комиссию за перенос сделки на следующий день. Другими словами, такие счета позволяют держать открытыми сделки несколько дней и даже месяцев. Инвестиционные ПАММ-счета актуальны для тех, кто не хочет заниматься торговлей самостоятельно. При такой торговли трейдер должен лишь вложить свои средства в данный вид счета, а управлением займутся профессиональные игроки Forex. Также данный тип счетов может быть управляемым. Здесь трейдер выступает тем самым профессионалом, который управляет инвестициями других игроков, не желающих самостоятельно торговать на рынке. В итоге трейдер получает часть прибыли, полученной от использования средств инвесторов.