Чтобы узнать, является ли действующим полис ОСАГО, нужно сделать запрос к базе АИС РСА. Наличие в ней сведений о страховке является гарантией ее подлинности. В базу Союза Автостраховщиков попадают только данные о полисах, которые выданы легальными страховыми компаниями. В каких случаях люди пытаются выяснить подлинность страховки:
- при аварии пострадавшая сторона часто хочет быть уверена, что ей будут проведены выплаты страховой компанией. Но это будет возможно, только если у виновника подлинная страховка;
- после покупки автогражданки. Данные об ОСАГО должны быть переданы в базу РСА сразу же после его оформления. И покупателю стоит сделать к ней запрос, чтобы убедиться, что у него не будет проблем на дороге, если его остановит инспектор ГИБДД для проверки документов.
Водителей, которые приобрели автогражданку, интересует, могут ли они узнать сведения о ней только по своей фамилии. Но обычно этих данных недостаточно. Ведь в России проживает множество однофамильцев. Поэтому поиск только по фамилии не может быть корректным. Но она может быть дополнительным параметром поиска документа. Поэтому ее придется ввести в форму электронного сервиса, который запрашивает данные онлайн с сайта Союза Автостраховщиков.
Проверка полиса ОСАГО по фамилии
Чтобы провести проверку страховки, нужно ввести форму онлайн сервиса, делающего запрос к базе АИС РСА, следующие данные: фамилию, имя, отчество автолюбителя, номер полиса автогражданки. После этого человеку, сделавшему запрос, будет доступна следующая информация:
- статус бланка (действует, не действует, утерян);
- дата действия полиса страхования;
- название компании, которая оформила автогражданку.
Также автолюбителю, решившему проверить свое ОСАГО, будет доступна и дополнительная информация, которая «привязана» к этому документу. К ней относится КБМ, регистрационный номер автомобиля, VIN. Все эти сведения автомобилист получит, если введет в поле проверки сервиса номер своей страховки.
Чтобы не пришлось беспокоиться и узнавать, легальный ли бланк страховки находится на руках у автомобилиста, нужно приобретать ОСАГО только в надежных компаниях. Но если возникла ситуация, что автовладелец подозревает, что ему продали фальшивку, ему нужно провести проверку купленного документа незамедлительно. Сделать запрос к базе РСА он может совершенно бесплатно. Для этого ему надо только воспользоваться ее онлайн сервисом проверки автостраховок.
На сегодня база страховщиков позволяет проверить ОСАГО разными способами: по номеру полиса, по номеру машины и т. д. И наоборот – по номеру страховки, к примеру, можно узнать номер машины. Всего есть три варианта проверки:
Внимание, последние недели формы проверки работают о-о-очень медленно, загружаются не с первого раза. Это проблема на стороне РСА. Если хотите, можете пытаться загрузить формы проверки по отдельности на их сайте: раз , два , три , соответственно.
1. Проверка статуса бланка по его номеру.
Проверить бумажный или электронный полис ОСАГО по базе данных АИС РСА (Российского Союза Автостраховщиков) и узнать срок его действия можно ниже.
Эта форма для проверки как бумажных полисов, так и электронных полисов серии ХХХ, купленных через интернет! Обычно, электронная страховка попадает в базу сразу после оформления, но иногда из-за загруженности базы это может занять несколько дней. Правильный статус для действущей страховки – «находится у страхователя» (но если сразу после покупки статус всё ещё «находится у страховщика», то это может быть нормально – агент мог не успеть внести в базу изменения, подождите пару дней и только потом бейте тревогу). Однозначно «плохие статусы» полиса ОСАГО – это «утратил силу» (почему именно утратил силу можно будет подробнее посмотреть по проверке ниже) или «утерян». Статус «напечатан производителем» означает, что такой бланк даже не был передан страховщику.
Такая проверка не дает 100% уверенности, что перед вами действительный полис (ведь мошенники могли сделать «дубликат» настоящего бланка), но позволяет отбраковать явные подделки и украденные бланки. А вот чтобы исключить «дубли» надо проверить, какая именно машина застрахована по вашему полису…
2. Узнать какой автомобиль застрахован по определенному бланку. Помимо госномера, ВИН-кода или номера кузова, в результатах можно узнать более подробный статус бланка, к примеру, почему именно страховка не действует (могли досрочно прекратить договор или полис мог быть утерян страховой):
3. Узнать номер полиса ОСАГО по госномеру, VIN или номеру кузова + проверить, вписан ли водитель в страховку . Это проверка обратна предыдущей, здесь по данным машины вы узнаете в какой страховой компании она застрахована, номер полиса и его тип (с ограниченим или неограниченая). Проверка по ВИН – наиболее полная. По госномеру ищется только если эти сведения передал страховщик (они не всегда это делают).
Если страховка с ограниченным списком водителей, то система предложит по номеру и серии водительского удостоверения проверить, вписан ли определенный водитель в страховку (это опция появляется на втором шаге после).
Если вы недавно вписывали кого-нибудь в свой полис ОСАГО или вносили другие изменения в данные, то по нормативам страховые обязаны в течение 5 дней внести изменения в базу РСА. Поэтому не пугайтесь, если через пару дней изменения ещё не отобразились в базе АИС РСА.
Последняя проверка полезна ещё и для того, чтобы проверить перед покупкой подержанный автомобиль. Ведь наличие двух одновременно действующих полисов ОСАГО на одном VIN-номере (или ГРЗ) может быть «звончком» о том, что авто – «двойник». В этом случае рекомендую также (в этом случае плохой знак то, что машина регулярно проходит ТО то в одном регионе, то в другом).
4. Помощь автоюриста по вопросам ОСАГО:
Если вы столкнулись с тем, что ваш полис судя по базе поддельный или у вас есть другие юридические вопросы, связанные с ОСАГО, то вы можете получить бесплатный ответ юриста в форме ниже.
Сделать это вы сможете двумя разными способами – с помощью интернета и при визуальном осмотре. Оба варианта не отнимут у вас много времени. Осуществить проверку можно не выходя из дома.
Через интернет
Узнать подлинность можно онлайн. Существует два основных ресурса для этого – база Росгосстрах и сайт РСА (Российский союз автостраховщиков). Поговорим об этих методах более подробно.
В базе страховой компании
У каждого документа, оформленного легальным путем, есть индивидуальный номер, который состоит из 10 цифр. Именно с его помощью и проверяется полис. Его необходимо записать в соответствующем поле, и, если документ официально зарегистрирован, сайт выдаст информацию о нем.
С помощью сайта РСА
Автовладелец должен указать серию из предложенных ему вариантов и номер договора. Кроме того, чтобы выполнить проверку документа, нужно подтвердить код безопасности (ввести символы с картинки).
Если все сделать правильно, то в браузере откроется новое окно, где будет представлена вся важная информация о полисе.
Если документ действителен, то он должен иметь следующий статус: «Находится у страхователя». Также следует проверить, чтобы срок страхования и название страховой компании совпадали.
Иногда, сразу после оформления страховки, система показывает следующий статус документа: «Находится у страховщика». По этому поводу не стоит переживать. Скорее всего информацию еще не внесли в единую базу. Если же полис был получен вами давно, но статус его не меняется, то нужно обратиться в страховую компанию и узнать, в чем дело.
Существуют и такие статусы, как «Утерян» и «Утратил силу».
В этом случае переживать стоит, так как это свидетельствует о том, что ваш полис недействителен. Чтобы решить проблему, обращайтесь не только в страховую фирму, но и в полицию. Однако, оказавшись в такой ситуации, владельцу ТС все равно придется покупать новый полис.
Онлайн-проверка полиса с помощью сервисов, описанных выше, позволяет выявить поддельные документы, но она не сможет защитить от дубликата. Если аферисты продали вам полис с номером, который уже присутствует в базе, то система все равно покажет вам, что документ в данный момент на руках у страхователя.
Выяснить, так ли это на самом деле, будет уже не так просто, потому что сроки страхования, как правило, тоже будут совпадать. В этом случае рекомендуется узнать, какая модель автомобиля была застрахована по этому полису.
После обработки вашего запроса, на сайте отобразится следующая информация:
- регистрационный знак страхования автомобиля;
- VIN-номер либо номер кузова;
- название страховой фирмы, в которой был заключен договор;
- статус документа.
Для проверки полиса просто внимательно сверьте данные в базе с информацией в ваших документах.
ВАЖНО! Если вам выдали дубликат полиса, то данные, касаемо транспортного средства, на которое зарегистрирован документ, не совпадут.
Визуально
Полис ОСАГО должен отвечать определенным требованиям. Зная их, вы сможете отличить оригинал от подделки. Выполнить проверку не составит особого труда.
Чтобы убедиться, что перед вами настоящий документ, обратите внимание на такие параметры:
- Длина бланка должна составлять 306-307 мм. Полис ОСАГО почти на 1 см длиннее, чем обычный лист формата A4.
- На лицевой стороне документа можно разглядеть микросетку голубого цвета, но она может быть и с зеленоватым оттенком.
- При проверке водяных знаков на свету можно разглядеть эмблемы РСА.
- На обратной стороне свидетельства обязательно должна присутствовать белая металлизированная полоска. Рассмотреть ее не сложно. Она находится справа. Толщина полоски составляет около 2 мм.
- По всей поверхности полиса ОСАГО можно заметить вкрапления красного цвета, которые напоминают ворсинки.
- Подлинные документы печатаются с применением качественной краски. Она не должна отпечатываться на пальцах.
- Номер полиса, который состоит из 10 цифр, а также его серия на ощупь должны быть рельефными.
С 2018 года бланки старого образца с серией ЕЕЕ страховые компании выдавать не имеют права. С июля 2018 года актуальной является серия ККК и МММ.
Ниже представлен новый образец страхового полиса ОСАГО:
Оборотная сторона
Чем отличается настоящий от поддельного?
Оригинальные бланки, в отличие от фальшивых, выпускаются с «Гознаком». Состоят они из двух листов. Листы полиса не должны отличаться друг от друга по цвету, насыщенности и яркости.
Отсутствие водяных знаков, нечеткость печати и другие недочеты должны насторожить автовладельца.
На практике мошенники в нашей стране зачастую не самостоятельно печатают полисы, а продают якобы подлинные документы тех компаний, которые уже разорены. Чтобы избежать неприятностей и не нарваться на аферистов, оформляйте страховку ОСАГО в проверенных организациях.
Кроме того, не стоит вестись на сниженную цену страховки. Наоборот, это должно насторожить. Цена на полис ОСАГО во всех страховых организациях одинакова. Изменять ее запрещено законом.
Не забывайте проверять список действующих страховых компаний.
Если сегодня одна из них считается лидером, то завтра она может разориться.
О чем следует помнить при осмотре бумаги на достоверность?
Пошаговая инструкция с использованием номера автомобиля
Если у вас на руках оригинальный полис ОСАГО, то система должна будет выдать следующую информацию:
- номер и серию действительного договора ОСАГО;
- название страховой компании, где был выдан документ;
- данные о водителях, которые могут пользоваться застрахованным автомобилем.
Заключение
Когда вы собираетесь оформлять полис ОСАГО, будьте предельно внимательны. Заключайте договор только в проверенной страховой компании. Помните, что скупой платит дважды. Не стоит доверять объявлениям, в которых предлагается оформить страховку по сниженной цене. С мошенниками может столкнуться каждый. Если с вами такое произошло, то незамедлительно обращайтесь в полицию.
Информация
Прежде всего, о том, зачем вообще нужно проверить полис ОСАГО . Дело в том, что поддельные полисы ОСАГО не предусматривают никаких выплат. Таким образом, в случае аварии придется возмещать ущерб самостоятельно. При этом к поддельным полисам относятся также украденные или утраченные оригинальные бланки.
Нельзя покупать:
- Пустой (незаполненный) бланк полиса
- Если в квитанции или бланке полиса указана другая сумма, отличная от фактической оплаты
- Соблюдены не все признаки подлинности
- А также, ни в коем случае, не вносите сами никаких изменений в полис ОСАГО.
Проверка подлинности по визуальным признакам
- По высоте бланк полиса ОСАГО немного длиннее стандартного листа A4 (около 10 мм.)
- Лицевая сторона содержит специальную микросетку голубовато-зеленого оттенка по всей площади бланка
- Должен содержать хорошо различимые водяные знаки с логотипом РСА
- На обороте (справа) должна быть защитная металлическая полоса шириной 2 мм.
- Бланк содержит вкрапления красный ворсинок
- Краска не должна быть смазана и не останется на руках после прикосновения
- Номер полиса содержит 10 знаков, расположен в правом верхнем углу и будет немного выпуклым наощупь.
- С 1.05.2015 г. могут выдаваться только бланки с серией ЕЕЕ
Проверка полномочий страховщика
Страховая компания в обязательном порядке должна иметь соответствующую лицензию. Страховой полис будет недействительным, если такая лицензия уже не имеет статус действующей, например, отозвана или приостановлена.
Если полис продает страховой посредник (агент), то у него необходимо проверить наличие действующей доверенности от страховой компании. Проверьте в доверенности данные: название компании, паспортные данные страхового посредника, срок действия такой доверенности, какие договора может заключать предъявитель.
Проверка полиса ОСАГО по номеру в РСА
База данных РСА открыта и общедоступна. Кроме того, в случае утраты бланков полисов каждая страховая компания уведомляет об этом Российский союз автостраховщиков.
С помощью нашего сервиса Вы можете в режиме онлайн проверить полис ОСАГО по официальной базе РСА. Для этого потребуется только ввести 10-ти значный номер проверяемого бланка (серию вводить не нужно, только номер). После проверки вы сразу получите следующие данные: серию и тип полиса, какой страховой компании он принадлежит, а также, что крайне важно, - статус ее лицензии.
Источник данных: РСА (Российский союз автостраховщиков).
Если ваш полис отсутствует в базе или по данным РСА закреплен за другой страховой компанией, то приобретать такой полис нельзя, это явный обман.
ОСАГО: не дадим себя обмануть
Поддельные полисы ОСАГО
В свете роста тарифов, подделка ОСАГО остается актуальной проблемой. Поэтому будьте осторожны при покупке данных полисов.
Если Вы обнаружили поддельный полис, то сразу обратитесь в полицию. При этом, всё равно придется купить легальный полис.
Есть также уголовное наказание, если вы знаете что покупаете заведомо поддельный бланк ОСАГО (включая пустой), - статья 327 УК РФ.
Проверить действующий страховой полис ОСАГО по его номеру
При копировании номера, использовать команду "вставить" контекстного меню, а также вводим проверочную картинку.
В случае если вы хотите проверить электронный полис ОСАГО, то выбирайте серию ХХХ, они имееют исключительно эту серию.
Получаемые данные: срок действия договора ОСАГО, страхования компания и статус полиса.
Проверка полиса ОСАГО по базе РСА. Выберите в ниже расположенной форме, серию полиса и введите его номер
В каких случаях нужна проверка полиса ОСАГО на подлинность
— если вы приобрели полис через интернет;
— купили его у страхового агента;
— если у Вас есть сомнения в подлинности бумажного полиса ОСАГО.
В результатах проверки Вы должны получить вот такой ответ:
Этот результат показывает, что по базе РСА проверка полиса ОСАГО прошла удачно, ваш бланк действительный, из результата на экране видно какой страховой компании был выдан и когда продан страхователю. Дата заключения договора должна совпадать с датой указанной в полисе.
Однако если Вы получили вот такой ответ:
Не нужно паниковать! Успокойтесь! Попробуйте проверить полис ОСАГО по базе РСА повторно! Возможно вы неправильно ввели какую-нибудь цифру.
Если после 3-ей попытки Вы снова получили сообщение «Бланк полиса ОСАГО с указанными реквизитами не найден «, значит такой бланк полиса не выпускался вообще и у Вас на руках ФАЛЬШИВЫЙ ПОЛИС !
Что делать если Вы обнаружили, что у Вас поддельный полис ОСАГО
Если в ходе проверки полиса ОСАГО на подлинность, Вы обнаружили что у Вас на руках поддельный полис и с даты покупки прошло немного времени, то еще есть возможность вернуть деньги по горячим следам !
Сразу обращаемся в компанию или к страховому агенту, у которого Вы приобрели полис. Обязательно с собой возьмите диктофон (в принципе, практически во всех телефонах он есть) и не лишним будет взять с собой друга или знакомого в качестве поддержки! Обязательно сделайте копию полиса и квитанции об оплате и оставьте их в укромном месте!
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!
При общении с лицом или компанией продавшим Вам полис ОСАГО держите себя в руках. Иначе недолго и самому загреметь под статью
По прибытии в офис страховщика / агента / брокера в спокойной форме доведите до них информацию, что они продали Вам поддельный полис ОСАГО.
В большинстве случаев, если Вы успели по горячим следам наведаться в офис компании (тем более если офис на месте и сотрудники тоже), с Вами решат вопрос «не поднимая шума». Если начнут «артачиться» пошумите немного и пригрозите полицией и прокуратурой. Это возымеет свое действие.
Этот вариант сработает, если Вы осуществили проверку подлинности полиса ОСАГО по базе РСА в день покупки или максимум в течении 2-3 дней после покупки.
А что делать если после покупки полиса ОСАГО прошли недели, а то и месяцы?
Перво-наперво Вам нужно наведаться по адресу, где Вы приобрели свой полис. Возможно Вам повезет и офис компании окажется на месте, что маловероятно. Ну если Вам все-таки повезло и страховщик на месте, то действуйте по вышеописанному сценарию.
Если «горе-страховщика» Вы не обнаружили, то Вам нужно поступить следующим образом:
1. Купить новый полис ОСАГО в офисе страховой компании
Это нужно сделать в первую очередь, так как фактически у Вас нет на руках действующего полиса ОСАГО и в случае ДТП возмещать ущерб Вы будете из собственного кармана (ст. 1064, 1079 ГК РФ), а именно столько сколько будет стоить ремонт одного или нескольких транспортных средств.
Кроме этого за отсутствие ОСАГО Вам грозит штраф — 800 рублей.
Подробнее о том сколько раз может быть наложен штраф и его размеры читайте в статье «Езда без страховки, штраф в 2015-2016 году».
2. Обратиться с заявлением в полицию
Заявление пишется в ближайшем к Вам отделении полиции в свободной форме и обязательно приложите к нему копию страхового полиса ОСАГО и квитанцию об оплате.
Образец заявления в полицию по факту продажи поддельного полиса ОСАГО
Начальнику ОВД г. Москвы
________________________________
(если известно, указать ФИО, должность начальника)
г. Москва, ул. Крещатик, д. 1, стр. 1
от Иванова Ивана Ивановича
проживающего по адресу:
г.Москва, пер. Ивана Непомнящего
д. 285 кв. 174
ЗАЯВЛЕНИЕ
08 марта 2016 года мною был приобретен страховой полис ОСАГО у страхового брокера Пупкина Виктора Викторовича (опишите приметы если помните) за 10 000 рублей, копия полиса и квитанции прилагается.
В ходе проверки подлинности полиса ОСАГО по базе РСА выяснилось, что полиса серия ЕЕЕ № 7845128956 не существует.
Обратившись по месту нахождения офиса страхового агента (компании) для выяснения обстоятельств, обнаружилось, что страховой брокер по данному адресу уже не располагается, место его нахождение неизвестно.
В результате противоправных действий Пупкина Виктора Викторовича мне был причинен материальный ущерб на общую сумму 10 000 рублей. Который считаю существенным.
Исходя из вышеизложенного,
ПРОШУ ВАС:
Привлечь к уголовной ответственности страхового брокера Пупкина Виктора Викторовича за изготовление и продажу фальшивых полисов ОСАГО.
Об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ предупрежден(а).
Дата Подпись.
ПРИЛОЖЕНИЕ:
1. Копия страхового полиса ОСАГО.
2. Копия квитанции об оплате.
Заявление в полицию поддельный полис ОСАГО — образец
Действия лиц, осуществляющих продажу фальшивых полисов ОСАГО попадают под ст. 159 УК РФ – «Мошенничество».
На руки Вам должны выдать квитанцию, подтверждающую принятие от Вас заявления (ст. 144 УПК РФ).
Дознаватель в течение 3-х суток (в некоторых случаях срок может быть продлен до 10-ти суток) обязан проверить указанные в заявление обстоятельства и принять решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в возбуждении (ст. 145 УПК РФ).
Если дело возбудят и виновное лицо найдут, Вы сможете взыскать с него сумму ущерба! Выплачиваться она будет из принадлежащего ему имущества. Конечно если таковое имеется.