Ваша банковская карта не притягивает к себе деньги? Какую карту можно посоветовать любителям путешествовать? Конечно ту, которая позволяет копить мили для «халявных» авиабилетов, предоставляет бесплатную годовую страховку для выезда за границу … Приятным бонусом хорошей банковской карты является бесплатное предоставление привилегий Priority Pass. Так какая карта лучшая для накопления миль в 2019 году? Кредитная или дебетовая?
Какие карты лучше для путешествий (кредитные и дебетовые). Тарифы. Условия. Достоинства и недостатки.
Прежде, чем «разобрать по полочкам» указанные выше карты, давайте определимся, что речь сегодня ведем о «мильных» (они же «мыльные») банковских картах. То есть о картах, расплачиваясь которыми за товары и услуги, мы получаем бонус-мили. Эти мили, можно использовать на бесплатный или условно-бесплатный билет на самолет или поезд.
Условно-бесплатным мы называем билет, который требует доплаты топливного сбора. На некоторых направлениях это довольно большая сумма.
Ряд банков предлагает кредитные и дебетовые карты для накопления милей. Мы пробовали копить мили Аэрофлота и S7 (условно-бесплатные мили), но сделали вывод, что такие карты не стоит использовать — условия для накопления миль не выгодные, выбор рейсов для мильных билетов не большой — по самым «интересным» направлениям «мыльные» билеты разбирают задолго до поездки, при оформлении билета нужно доплатить топливный сбор … Еще худшие условия в программе лояльности авиакомпании «Уральские авиалинии».
Лучше выбирать банковские карты, которые позволяют приобретать билеты от любой авиакомпании. Такие карты есть в банках Альфабанк, Тинькофф и Открытие.
Как вариант, иметь дополнительные валютные карты, чтобы не терять на конвертации банков.
А Вы знаете, что у владельце карт Visa есть разнообразные привилегии в компаниях-партнерах? Например, очень приятный бонус — бесплатный Интернет в роуминге за границей и бесплатная упаковка багажа в аэропорту.
Visa — бесплатный Интернет в роуминге
Бесплатный Интернет в роуминге можно получить от сотовых операторов Билайн, МТС и Теле2 (подробности можете узнать на сайте https://www.visa.com.ru/pay-with-visa/visa-travel-offers.html.html#3).
Visa — бесплатная упаковка багажа
Все владельцы карт Visa (любых банков) могут получить скидку на упаковку багажа или упаковать багаж бесплатно в аэропортах Шереметьево, Домодедово, Казань, Сочи .
Альфа-банк работает с 1990 года. По объему активов занимает 7-е место в стране.
Альфа-банк имеет дочернее отделение в Нидерландах и представительства в США, Великобритании и на Кипре.
В группу Альфа-банка входят Альфа-Банк Белоруссия, Альфа-Банк Казахстан и Альфа-Банк Украина.
«Плюшки» карты AlfaTravel :
Начисление миль на карту Alfa travel . Самый маленький процент начисляется владельцам карты с пакетом «Оптимум» — 2% за обычные покупки и 4,5% за покупки авиабилетов на сервисе Альфа-банка travel.alfabank.ru.
Владельцам пакета «Комфорт» начисляют 3% с покупок и 5,5% за авиабилеты.
Авиабилеты можно выбрать из предложений от множества авиакомпаний, в том числе и от lowcost-компаний и чартерных перевозчиков.
Максимально можно вернуть 8% за покупку железнодорожных билетов на сервисе банка владельцам пакета «Комфорт» (за «Оптимум» возвращают 7%).
Мили по карте AlfaTravel не имеют «срока годности» — не сгораемые.
Страховка для выезда за границу предоставляется с покрытием 50 000 €. В более дорогом пакете она включает занятия экстремальными видами спорта.
Карта для посещения бизнес-залов аэропортов всего мира Priority Pass предоставляются бесплатно владельцам карты AlfaTravel Premium. Чтобы пройти в бизнес-зал, нужно заплатить 27 $. Это неприятное новшество коснулось владельцев карт Priority Pass большинства банков в 2018 году. Чтобы пользоваться бизнес-залами бесплатно, необходимо подключить пакет «Максимум». При этом количество бесплатных проходов в месяц зависит от того, сколько денег Вы держите на счетах Альфа-банка и какие объемы покупок совершили в месяце, предшествующему путешествию.
Счета можно открывать в разных валютах – и рублях, и евро, и долларах, и швейцарских франках, и фунтах стерлингов.
Достоинство карты AlfaTravel – бесплатное снятие наличных в любой точке мира.
Дебетовая карта AlfaTravel — тарифы
Как получить дебетовую карту AlfaTravel
Заказать банковскую карту удобнее всего на .
Новым клиентам Альфа-банк может предложить карту с кредитным лимитом не более 300 000 рублей (хотя рассчитывать на максимальный лимит Вы можете, только, если сумеете доказать свою финансовую состоятельность).
Кредитная карта AlfaTravel — тарифы
Как получить кредитную карту AlfaTravel
Кредитная карта Тинькофф All Airlines — онлайн, быстро, без отказа
У этой карты есть крупный плюс — — кредитная карта, которую легко и быстро получить онлайн без отказа.
Кредитная карта Тинькофф All Airlines — условия и проценты
Еще один большой плюс карты –приветственные 5000 миль (рублей) в подарок при выполнении условия¹.
Следующие плюсы – бесплатное обслуживание дополнительных карт (удобно оформить на членов семьи, чтобы копить мили), доставка домой или в офис.
Минус (в сравнении с картой Alfa Travel) – мили «живут» пять лет. По окончании этого срока они «сгорают».
Кредитка имеет до 55 дней льготного беспроцентного периода.
Процентная ставка – от 15 до 29,9%. Кредитный лимит — до 700 000 рублей. Конечно, узнать свой лимит возможно только, отправив на сайте Тинькофф Банка и дождавшись звонка оператора.
Тариф за обслуживание карты – 1890 рублей в год. Но он с лихвой покроется приветственными милями и бесплатной годовой страховкой для выезда за границу.
За снятие наличных (и аналогичных этому операций – например, перевод на электронный кошелек) на сумму меньше 100 000 рублей взимается комиссия 390 рублей. Если сумма больше, то плюс 2%.
За СМС по транзакциям нужно платить 59 рублей в месяц.
¹- после активации карты в течении первых 90 дней необходимо оплатить ею покупки на сумму 300 000 рублей.
Карта Тинькофф All Airlines — как пополнить баланс
Проще всего рассчитываться картой за товары и услуги, а в конце льготного периода гасить задолженность любым удобным способом.
Карта Тинькофф All Airlines — как начисляются мили
Напоминаем, что 1 миля = 1 рубль.
Покупаем продукты в магазине — получаем 2% милями кэшбэком. Оплачиваем отель или аренду автомобиля через travel.tinkoff.ru — получаем 10% от уплаченной картой All Airlines (!!!) миль. Но здесь будьте осторожны — ценник через Тинькофф ИНОГДА намного выше, чем на прямую на сайтах booking.com и . К тому же, для поиска отелей есть достойные уважения метапоисковики и hotellook . А при нас выручают частенько и другие сайты.
Три процента начисляют за покупку авиабилетов на любых сайтах, кроме сервиса Тинькофф…
Аналогичная ситуация наблюдается и с авиабилетами (железнодорожные билеты мы покупаем только для поездок по Европе на сайте ). При поиске на сайтах aviasales , и цены на авиабилеты ВСЕГДА меньше, чем на сайте Тинькофф.
Карта Тинькофф All Airlines — как тратить мили
Копить мили не так приятно, как их тратить. Но здесь не забывайте про «шаг 3000 рублей». То есть для поиска авиабилетов можно использовать любой сайт(!), где оформляем покупку. Потом в приложении или Интернет-банке меняем потраченные мили на рубли с «шагом 3000 рублей». Если мы купили билет за 14500 рублей, то спишут 15000 миль. Если купили авиабилет за 15500 рублей, то спишут 18000 миль. Деньги возвращают «мгновенно».
Карта Тинькофф All Airlines — страховка бесплатно
Условия страхования путешественников описаны на сайте https://static.tinkoff.ru/documents/insurance/AAInsurance.pdf — хорошая страховка без франшизы и … бесплатно!
Если оформлять эту страховку без кредитки, то стоить она будет 6000 рублей.
Как получить страховку? Сначала с карты спишут 2000 рублей, но вернут их течение трех рабочих дней.
Кредитная карта Тинькофф All Airlines — Priority Pass
А вот с системой Priority Pass при использовании карты от Тинькофф Вам столкнуться не придется. Ее не предоставляют. Но можем Вас успокоить — в последнее время большинство банков для бесплатного использования Приорити Пасс выставляют очень жесткие требования — необходимо иметь на счетах банков суммы, превышающие застрахованные 700 000 рублей.
Как получить карту Tinkoff All Airlines
Заказать кредитку Tinkoff All Airlines можно на 
Дебетовая карта Travel (банк «Открытие»)
Эта карта имеет три тарифа — «Базовый», «Оптимальный» и «Премиум». Более выгодный для накопления миль последний.
Карта Тревел («Открытие») — условия и тарифы.
- кэшбэк — бонус-рубли, которые можно потратить на авиабилеты, железнодорожные билеты или бронь в отеле, приобретенные на сайте банка;
- 2 рубля на бонусный счет за потраченные 100 рублей/Базовый — 4 рубля/Премиум;
- бесплатное страхование выезжающих за рубеж Оптимальный, Премиум;
- приветственные 200 бонусов/Базовый — 600/Премиум;
- обслуживание — 99/бесплатно рублей в месяц/Базовый — 299/бесплатно/Оптимальный, 2500/бесплатно/Премиум;
- до 4,5% на остаток на счету «Моя копилка»;
- СМС-информирование — 59/59/0 рублей в месяц;
- бесплатный трансфер в аэропорт (все города России, Баку, Рига, Юрмала, Вена, Дубай, Белград) на Премиум (https://www.open.ru/storage/files/premium-web-transfer.pdf);
- снятие без комиссии наличных в банкоматах любых банков.
Чтобы обслуживание было бесплатным, необходимо:
для тарифа Базовый сохранять остаток на карте 70000 рублей, сохранять остаток на карте 50000 рублей и совершать покупки не меньше, чем на 10000 рублей (в месяц), или поступление денег на карту не меньше 20000 рублей (в месяц).
для тарифа Оптимальный — остаток 300000 рублей или остаток 150000 рублей плюс покупки 20000 рублей или поступление денег на карту 50000 рублей.
для тарифа Премиум — остаток 1000000 рублей или остаток 600000 рублей плюс покупки 50000 рублей или поступление денег на карту 200000 рублей и покупки на 50000 рублей.
Для тарифа Премиум действует свободный доступ в бизнес-залы аэропортов .
Одно из достоинств карты Travel от банка «Открытие» (остальными мы удивим Вас ниже) – удобная покупка авиа-, железнодорожных билетов и бронирования отелей за бонусы-мили.
Если Вы желаете приобрести билеты или забронировать жилье на сайте travel.open.ru, а у Вас недостаточно бонусов, то Вы легко доплатите необходимую сумму с Вашей банковской карты!
При расчете картой за границей конвертация идет по курсу ЦБ плюс 2,5%.
Дебетовая карта Travel (Открытие) — страховка
Хочется обратить внимание, что страховка для путешествий у дебетовой карты Travel у банка Открытие на тарифе «Оптимальный»
«так себе» — список стран, где она «работает», сильно ограничен, страховое покрытие — всего 35000 € (а не 50000, как у Тинькофф).
Страховка для путешествий для карты Тревел «Премиум»
А вот для пакета «Премиум»
страховка отличная! Со страховым покрытием 100 000 €. Кроме этого, есть еще целый ряд привилегий (в том числе бесплатное посещение бизнес-залов по карте Priority Pass!
).
Карта Тревел («Открытие») — сравнение условий для разных тарифов
Лучшая дебетовая карта для накопления милей 2019
Таким образом, дебетовая карта Travel с тарифом «Премиум» является лучшей из дебетовых карт для путешественников (бесплатной!!!) — здесь четыре процента от покупок возвращается на приобретение бесплатных авиабилетов, можно пользоваться , бесплатно посещать бизнес-залы по карте Priority Pass (держатель карты плюс один гость) … выполняя несложное условие — забрасывать на карту 200 000 рублей в течении месяца (их можно постепенно снимать по 20-30 тысяч) и совершать объем покупок по карте на сумму от 50 000 рублей в месяц.
Не зря банк «Открытие» завоевал премию Frank Premium Banking AWARD 2018.
Расширенный пакет привилегий можно получить при выполнении условий бесплатного обслуживания по карте.
Чем больше покупок, тем быстрее можно приобрести подарочный авиабилет. Для получения визы в большинство стран мира требуется приобрести страховой полис. Его стоимость зависит от нескольких параметров, главными из которых являются длительность поездки, тип активности и страховая сумма. Например, самый дешевый полис на 30 дней для путешествия по США стоит 2567 руб. Если турист планирует заниматься активными видами спорта, то в таком случае заплатить в два раза больше – 5135 руб. Чем больше поездок – тем больших расходов требует страхование.
Избежать их поможет кредитная или дебетовая карта. В основном банки предлагают бесплатные годовые полисы при оформлении привилегированных карт типа Gold или Platinum. Часто об этом написано в описании предложения банка, но при получении карты о страховке никто не напоминает. Ее нужно оформлять отдельно в офисе банка или через его интернет-приложение. Для получения требуется заграничный паспорт.
Часто полис представляет из себя листок бумаги, распечатанный на принтере. Он защищает владельца карты, а иногда его родственников на сумму от 50 до 150 долларов США. Страховка принимается для оформления визы. Ее обязательно брать с собой в поездку. В ряде случаев полис действует, только если путешествие было оплачено с помощью карты, по которой была выдана страховка.
Как правило, полис не действует в странах, имеющих проблемы с безопасностью. Например, где идут столкновения, объявлено чрезвычайное положение или государства не рекомендованы к посещению МИДом России. Перед поездкой страховщики рекомендуют внимательно изучить перечень страховых случаев, по которым предусмотрена компенсация.
10 самых дешевых карт с бесплатной страховкой
| № | Банк - название карты | Условия страхования | Стоимость обслуживания |
| 1 | Все страны мира, кроме РФ. Длительность каждой поездки не больше 60 дней. Компенсирует расходы по потере багажа, защищает при занятиях активными видами спорта и покрывает медицинское обслуживание на сумму до 60 тыс. евро. Безусловная франшиза – 40 долларов. | 1000 руб. в год | |
| 2 | Все страны мира. Полис компенсирует медицинские расходы на сумму до 50 тыс. долларов. | 1190 руб. в год | |
| 3 | Все страны мира, кроме РФ. Продолжительность каждой поездки не должна превышать 60 дней. Компенсирует утрату багажа, задержку рейса, отмену поездки и медицинские расходы на сумму до 100 тыс. долларов. | 1200 руб. в год | |
| 4 | Действует в зарубежных поездках, каждая из которых не превышает 45 дней. Полис гарантирует компенсацию при отмене или досрочном прерывании поездки, кражу имущества, потерю багажа, а также медицинские расходы на сумму до 50 тыс. долларов США. | 1890 руб. в год | |
| 5 | Действует по всему миру, кроме РФ. Страхование во время зарубежной поездки от несчастного случая, компенсация и медицинские расходы на сумму до 50 тыс. евро. | 2590 руб. в год | |
| 6 | Действует по всему миру (включая РФ) при условии, что поездка не превышает 30 дней. Действие полиса распространяется на супругу/супруга держателя карты. Компенсирует различные медицинские расходы, включая травмы при занятиях активными видами спорта. Максимальная сумма покрытия – 50 тыс. евро. | 2990 руб. в год | |
| 7 | Все страны мира, кроме РФ. Компенсирует утерю багажа, задержку рейса, отмену поездки и медицинские расходы на сумму до 71 тыс. евро. | 2999 руб. в год | |
| 8 | Все страны мира. Страховой случай – смерть или увечье. Максимальная сумма покрытия – 150 тыс. долларов. Экстренная медпомощь – до 500 долларов. | 3000 руб. в год | |
| 9 | Страхование во время зарубежной поездки держателя карты и членов его семьи (до 5 детей). Страховые случаи: страхование покупок, отмена поездки, медицинские расходы. Максимальная сумма покрытия – 150 тыс. долларов. | 3500 руб. в год | |
| 10 | Все страны мира + 100 км от дома в РФ. Страховые случаи: смерть, травма, отмена поездки и т.д. Максимальная сумма покрытия – 150 тыс. долларов. | 0 / 4200 руб. в год |
Победителем рейтинга стала кредитная карта «Airbonus» от банка Авангард. Держателю пластика выдается страховой полис компании «Благосостояние». Страховка действует до 60 дней при каждом выезде за рубеж. Она предусматривает компенсацию за экстренную медпомощь на сумму до 60 тыс. евро, неотложную стоматологическую помощь – до 150 евро, страхование от несчастных случаев – до 20 тыс. евро, медицинскую транспортировку – до 30 тыс. евро и утерю багажа – до 500 евро. Стоимость годового обслуживания карты вместе с этой защитой составляет 1000 руб.
На втором месте Московский индустриальный банк с картой «Visa Classic Voyage», которая покрывает медицинские расходы на 50 тыс. долларов при стоимости ежегодного обслуживания в 1190 руб. Всего на 10 руб. дороже обойдется обслуживание дебетовой карты от Новикомбанка, но зато максимальная сумма выплат при страховом случае может составить 100 тыс. долларов.
Некоторые страховки имеют безусловную франшизу в размере 40-60 долларов. При наступлении страхового случая эту сумму нужно заплатить самим, а оставшуюся часть компенсирует страховая компания
Замыкает список самых выгодных карт «Карта мира» от банка ВТБ24. Кроме заграничных поездок, страховой полис действует также на расстоянии как минимум 100 км от дома в России. Обслуживание карты будет бесплатным, если ежемесячно тратить по ней больше 35 тыс. руб. в месяц.
Поиск карт с бесплатным страховым полисом для путешественников происходил в топ-50 банках России по размеру активов (по данным на 1 августа 2015 года), а также среди топ-15 банков, выдавших наибольшее число кредитных карт на 1 апреля 2015 года (по данным Frank Research Group). Рассматривались варианты карт, сумма покрытия по которым равна или превышает 50 тыс. долларов/евро. В рейтинге карты отсортированы по стоимости ежегодного обслуживания. Иные преимущества карт не учитывались.
Как правило, информация о бесплатной страховке находится на сайте банка, но вместе с картой полис не выдают - его нужно запрашивать дополнительно. Например, в банке «Русский стандарт» для получения полиса требуется отправлять запрос по электронной почте, а в «Промсвязьбанке» полис нужно распечатывать из интернет-банка или приезжать за ним в офис.
Самую дешёвую карту с бесплатной страховкой можно оформить в Новикомбанке. Её обслуживание стоит 1200 ₽ в год, а полис покрывает медицинские расходы на сумму до $100 000. На втором месте - «Тинькофф банк»: карта стоит 1890 ₽, а максимальная выплата - $ 5 0 000. На третьем месте - кредитная карта «Промсвязьбанка» за 1990 ₽, к которой прилагается страховка на сумму до €50 000.
10 карт с бесплатной туристической страховкой
|
Банк - название карты |
Условия страховая |
Стоимость обслуживания |
|
|
Медицинская страховка с покрытием до $100 000 |
1200 ₽ в год |
||
|
Медицинская страховка, включающая защиту при занятиях спортом, с лимитом выплат $50 000 |
1890 ₽ в год |
||
|
Медицинская страховка с лимитом €50 000 |
1990 ₽ в год |
||
|
Медицинская страховка на сумму до €30 000 и страхование багажа до €350 |
2000 ₽ в год |
||
|
Медицинская страховка для владельца карты с максимальным покрытием на €35 000 |
2988 ₽ или бесплатно, если тратить по карте от 30 000 в месяц или держать на счёте от 100 000 ₽ |
||
|
Туристическая страховка с покрытием на сумму до €71 000 |
2999 ₽ в год |
||
|
Медицинская страховка с лимитом $50 000 |
900 ₽ в год + пакет обслуживания 2189 ₽ (бесплатно, если хранить на счетах 100 000 ₽ или тратить по карте от 20 000 ₽ в месяц) |
||
|
Медицинская страховка с лимитом €35 000. Включены страны Шенгена и некоторые другие государства. |
3588 ₽ в год или бесплатно, если оплачивать картой покупки на сумму от 20 000 ₽ в месяц и хранить на счетах от 150 000 ₽ |
||
|
Медицинская страховка с покрытием до $50 000, багаж - до $150 |
4900 ₽ в год |
||
|
Страхование от несчастных случаев и болезней при поездках за рубеж (кроме стран СНГ) на сумму до $300 000 |
5000 ₽ в год |
Туристический полис можно использовать для получения визы, он позволяет обращаться за медицинской помощью за границей. Страховая компания компенсирует стоимость лечения, если наступает страховой случай - их список приведён в договоре страхования. Страховщик может оплатить вызов врача, госпитализацию, перевозку, телефонную связь, экстренную эвакуацию и другие услуги.
Путешественникам стоит учитывать, что страховщики ограничивают число застрахованных дней в течение каждой поездки 30, 60 или 90 днями. Поэтому если вы собираетесь уехать в другую страну на год, то вам потребуется другая страховка.
Ещё некоторые банки предлагают застраховать не только держателя карты, но и супругу(а) вместе с детьми. Уточните в банке о такой возможности перед оформлением карты.
Как составлялся рейтинг?
Поиск карт с бесплатным страховым полисом для путешественников проводился 4 июня 2018 года в топ-30 банках России по размеру активов (по данным на 1 мая 2018 года). Рассматривались карты, по которым предусмотрена бесплатная туристическая страховка. Иные преимущества карт не учитывались. В рейтинге предложения ранжированы по стоимости ежегодного обслуживания. Источником информации выступал Сравни.ру, официальные сайты банков и их колл-центры.
Отправляясь в другую страну, туристы или бизнесмены оформляют страховой полис для путешественников. В ряде случаев без страховки поездка невозможна или сопряжена с серьезным риском. Страховые компании предоставляют клиентам возможность купить страховой полис отдельно, однако некоторые банки включают бесплатную страховку для путешественников в качестве бонуса. Полис оформляется вместе с картой и предусматривает страхование граждан, выезжающих за пределы России. Конкретные условия и сумма страхового покрытия зависят от страховщика, с которым сотрудничает банк.
Страховой полис для путешественников в подарок
Для оформления заграничной визы наличие страховки обязательно, без полиса посещение ряда стран невозможно. Стоимость страхового полиса варьируется в зависимости от срока пребывания, цели путешествия (страхование поездок, цель которых - активный отдых, традиционно дороже), страхового покрытия. Бюджетный вариант страховки месячной поездки в США стартует от 2,5-3 тысяч рублей. Если в путешествие отправляется несколько человек (семья, родственники), то приобретать полис придется каждому. Сэкономить на страховке, а часто получить ее вообще бесплатно, предлагают отечественные банки. Такая услуга, как правило, доступна держателям карт премиум-класса и входит в список бонусов.
Страховое покрытие может достигать 150 тысяч долларов США, а стоимость полиса будет равна нулю. При этом сотрудники финансовых организаций не любят напоминать об оформлении полиса, хотя в описании банковской услуги такая опция предусмотрена. В банк необходимо представить паспорт для поездок за границу и документы, предусмотренные при оформлении карты. Страховой полис (чаще всего лист, распечатанный на принтере) принимается при оформлении визы. Не действует страховка в государствах, посещение которых не рекомендовано МИДом РФ. Владелец карты бесплатно получает страховку для себя и нередко для членов семьи, при этом страховое покрытие стартует от 50 тысяч долларов.
Выгодные предложения от банков
Не все банки предлагают одинаковые условия при оформлении страховки. Выбирая оптимальный вариант, клиенты обращают внимание не только на наличие бесплатного полиса, но и на условия обслуживания, использования самой карты. Сложно выделить наиболее дешевую карту, поскольку небольшая сумма за обслуживание может означать скромные страховые возможности, минимальную величину покрытия или дополнительные условия при оформлении. В 2018 г. страховку в виде бонуса предлагают несколько банков:
- Новикомбанк с картой MasterCard Standard оформляет бесплатную страховку с покрытием до 50 тысяч долларов, при этом годовое обслуживание стоит всего 750 рублей. В условиях страхования указано, что страховая компания организует бесплатный перелет детей, если застрахованному клиенту необходима госпитализация на две и более недели в стране пребывания. Билеты на самолет или поезд эконом-классом могут получить все дети застрахованного, если с ними нет другого взрослого родственника.
- Банк Авангард с картами Airbonus, Airbonus Premium (валюта карточного счета - рубль, доллар, евро) в качестве бонуса предлагают бесплатную страховку от АО «СК Благосостояние ОС». Плата за обслуживание карты Airbonus Premium - 200 долларов, евро или 5,5 тысяч рублей ежегодно. Карта Airbonus обойдется дешевле - 40 долларов, евро или 1 тысяча рублей. Страховой полис обеспечивает медицинское обслуживание с максимальным покрытием в 60 тысяч евро. Дополнительные бонусы для премиум-карты - бесплатное оформление карты Priority Pass. Срок пребывания в другой стране - до 2 месяцев, за оплату покупок картой начисляются бонусные мили.
- Московский индустриальный банк предлагает к дебетовой карточке VOYAGE CLASSIC подключить пакет Voyage+. Это удорожает обслуживание до 1190 рублей за каждый год, однако позволяет оформить бесплатную страховку для туристов. Величина страхового покрытия - 50 тысяч долларов, дополнительные бонусы: консьерж-сервис и конвертация без комиссионного сбора. Карта оформляется для граждан России от 18 лет. Пластиковая карточка Platinum «Voyage» предусматривает бесплатный полис с покрытием до 300 тысяч долларов и Priority Pass, однако ежегодная плата вырастает до 5,9 тысяч рублей.
- Банк Тинькофф оформляет кредитную карточку ALL Airlines и дарит страховой полис для туристической визы. Доступно бесплатное продление, дополнительные опции для любителей спортивного отдыха. Предел страхового покрытия - 50 тысяч долларов. Территория страхования исключает место проживания и страну, в которой у клиента оформлен вид на жительство. Выплаты от страховой компании не покрывают риски в странах, которые не рекомендует МИД РФ, с высоким риском эпидемий, военных конфликтов и др. За годичное обслуживание взимается 1890 рублей.
- Райффайзен Банк с карточкой MasterCard World «Афиша-Рестораны» предоставляет возможность оформить страхование не только для держателя, но и для его семьи (жены, детей). Максимально интересное предложение - бесплатное обслуживание первый год, если карта оформлена до 31.03.2018 г. В дальнейшем ежегодное обслуживание обойдется в 2 990 рублей. 10% от средств, потраченных в барах, кафе за границей, возвращаются на карту. Если оформлен один из пакетов услуг, доступна срочная выдача наличных средств (до 6 тысяч рублей) в другой стране.
- Промсвязьбанк предлагает дебетовую карточку «ПСБ Планета» Visa Gold с накоплением миль и бесплатной страховкой. Первый месяц клиент не платит за обслуживание карты, в последующий период оплачивает 399 рублей ежемесячно, что составляет 4389 в год. Наличные деньги за границей можно снимать без комиссии, страховое покрытие – 50 тыс. евро. Держателям карт обещают визовую поддержку от VisaToHome.
- Банк Уралсиб предлагает золотые дебетовые карточки платежных систем Visa и MasterCard . Разницы в оплате обслуживания нет - за год взимается 2999 рублей. Страхуется повреждение чемоданов, компенсируется оплата медпомощи в другой стране. Покрытие по полису страхования (максимальное) - 71 тысяча евро. При утере карты в другой стране банк в экстренном порядке предоставляет клиенту 6 тысяч рублей наличными.
- Банк Русский Стандарт предлагает путешественникам карту «Банк в кармане Gold» . Программа лояльности дает возможность накапливать баллы и возвращать часть денег, потраченных на путешествие. Бесплатная страховка и покрытие до 50 тысяч долларов предоставляются, если держатель оплатил перелет или путешествие этой картой. Кроме медицинской помощи включены юридические услуги и страховка от несчастного случая. Плата за обслуживание карты - 3 тысячи рублей ежегодно.
- Альфа-банк оформляет дебетовую карту Alfa-Miles Signature Light с хорошими условиями для туристов: полис с покрытием (максимальным) до 150 тысяч долларов, карта Priority Pass ТМ (доступ в бизнес-залы в аэропортах) бесплатны. Есть возможность накапливать мили. Ежегодное обслуживание обойдется в 3,5 тысяч рублей. Возмещаются расходы на медицинскую помощь, в страховку могут быть включены члены семьи держателя карты.
- ВТБ-банк предлагает дебетовую или кредитную карточку «Мультикарта ВТБ» . Выпуск карты обойдется клиенту в 249 рублей или бесплатно, если заказать карточку на сайте банка. Страховой полис обеспечивает покрытие расходов на медпомощь для держателя и родственников (жена, дети). Оформить карту может гражданин России, которому исполнился 21 год.
В целом банковские предложения достаточно разнообразны, и выбрать оптимальный вариант можно. Наименьшая цена ежегодного обслуживания у карточки Новикомбанка, но сумма максимального покрытия составляет не более 50 тысяч долларов. Дороже обойдется оформление, использование карты банка Авангард, Промсвязьбанка, а вот в ВТБ при соблюдении условий (достаточно непростых) плата за использование карточки равна нулю.
Заключение
Планируя поездку в другую страну важно внимательно изучить бонусные программы по оформлению банковских карт. Иногда сотрудники не напоминают держателю о необходимости оформить полис, без которого не дадут заграничную визу. Сэкономить на страховке туриста можно весьма существенно, если выполнять банковские условия. При этом в дополнение к бесплатному страхованию банковские учреждения предлагают приятные бонусы в виде Cash back, вознаграждения от покупок и так далее.
Собираясь в путешествие, необходимо продумать все. Особое значение имеют вопросы: сколько взять с собой налички, и какие карты работают за рубежом. В рейтинге дебетовых карт представлены лучшие варианты для путешествий 2019 года, условия их выпуска и использования.
Дебетовая карта для поездки за границу должна отвечать нескольким требованиям:
- приниматься к оплате за пределами РФ;
- принадлежать к платежным системам Visa/MasterCard;
- иметь достаточную степень защиты (чип, 3D secure).
Весомым преимуществом является начисление различных бонусов и баллов на безналичный оборот по пластику, которые впоследствии можно потратить на покупку билетов или оплату гостиниц. Дополнительные опции, которые предлагаются банками – это возврат части денежных средств, потраченных в торговых точках компаний-партнеров, бесплатное оформление страховки при выезде за границу, возможность оформления дебетовой карты с начислением процентов на остаток по счету.
Travel от ФК «Открытие»
- за выпуск - 0;
- за обслуживание – 2,5 тыс. в месяц ;
- плата за смс-информирование – 61 руб. в месяц;
- плата за снятие наличных в банкоматах банка – 0% , других банков –1% после первых проведенных 4 операций;
- бонусная программа – Cash back 1% на все покупки либо 5% на одну из категорий («Авто», «Путешествия», «Шопинг», «Продукты», «Рестораны»);
- подключение одновременно 2 бонусных программ платное – 61 в месяц ;
- за покупки по карте начисляются Travel Miles – 1 миля за 50 потраченных рублей либо мили S7 Priority – 1 миля за 60, можно подключить только одну из этих бонусных программ, стоимость – 61 ежемесячно;
- накопленные бонусы можно использовать во время путешествий для оплаты железнодорожных, авиабилетов, туристических услуг;
- бесплатные консьерж-услуги.
В перечне привилегий для держателей этих дебетовых карт для путешественников включена особая программа страхования на время поездки за границу.
Дебетовая карта «Аэрофлот» от Сбербанка
Сбербанк в рамках зарплатного проекта предлагает своим клиентам карточку для путешествий «Аэрофлот» . Это карта - дебетовая для оплаты за границей, ее принимают дочерние банки ПАО «Сбербанк» в Казахстане, Республике Беларусь, Турции, Хорватии, Венгрии, Сербии и других странах без дополнительных комиссий и платежей.
Условия карточки «Аэрофлот»
- возраст держателя основной карты – 14 лет, дополнительной - 7;
- оплата за обслуживание – 900 в год ;
- срок действия – 3 года;
- бонусная программа – 500 приветственных миль и 1 миля за каждые 60 руб.;
- функция «Автоплатеж» для ЖКХ, сотовой связи.
«Путевая карта» от «Россельхозбанка»
«Россельхозбанк» выпускает дебетовую карточку для путешествий, накопленными бонусами можно расплачиваться за авиа- и железнодорожные билеты, номера в отелях.
Условия продукта «Путевая карта»
- комиссия за выпуск - 99 руб. ;
- оплата за обслуживание – 100 в месяц, при достижении установленного минимального оборота - бесплатно ;
- бонусная программа – 2 балла за каждые 100 руб., в первые 2 месяца бонусы удваиваются.